Справа № 821/2257/15-а
Суддя: Дубровна В.А.
Дата ухвалення: 2015-08-26 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ХЕРСОНСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
___________________________________________________________________
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 серпня 2015 р.м. ХерсонСправа № 821/2257/15-а
11 год. 51 хв.

Херсонський окружний адміністративний суд у складі:

головуючої судді: Дубровної В.А.,

при секретарі: Рябчич А.М.,

за участю представника позивача - ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укоопспілка" ОСОБА_3, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,

встановив:

ОСОБА_2 (далі - позивач, ОСОБА_2О.) звернулась до Херсонського окружного адміністративного суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3 (далі - відповідач-1, Уповноважена особа на ліквідацію ПАТ "АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3Є.), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач-2, Фонд), у якому просить -

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи на ліквідацію ПАТ "АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3 щодо не включення ОСОБА_2 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором банківського вкладу № 12/1007-2014 від 01.12.2014 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ "АБ "Укоопспілка";

- зобов'язати уповноважену особу на ліквідацію ПАТ "АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3 подати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 (ІПН - НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АБ "Укоопспілка" за рахунок Фонду;

- зобов'язати Фонд включити ОСОБА_2 (ІПН - НОМЕР_1) до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АБ "Укоопспілка" за рахунок Фонду та здійснити виплату за вкладом.

Вказані вимоги позивач обґрунтовує протиправною бездіяльністю відповідачів щодо не включення ОСОБА_2 до Переліку вкладників та Загального реєстру вкладників, вказуючи, зокрема, на відсутність у Уповноваженої особи на ліквідацію ПАТ "АБ "Укоопспілка" законних підстав ОСОБА_3 для визнання нікчемним договір банківського вкладу № 12/1007-2014 від 01.12.2014 р. на підставі ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", оскільки вказаний договір банківського вкладу відповідає вимогам чинного законодавства України та не підпадає під виключний перелік нікчемних правочинів, зазначений вказаною статтею Закону, та під обмеження щодо відшкодування коштів Фондом, передбачені цим Законом. Щодо зобов'язання Фонд включити ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АБ "Укоопспілка" за рахунок Фонду та здійснити виплату за вкладом, то позивач вказує, що Фонд листом від 12.05.2015 р. не пояснив причини не включення Уповноваженою особою Фонду до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, ОСОБА_2, що на її думку свідчить, про протиправну бездіяльність Фонду. При цьому, позивач зазначає, що Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та Положенням не передбачено чіткого порядку дій Фонду після отримання від Уповноваженої особи Фонду додаткової інформації стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, що свідчить про існування ризику стосовно не включення Фондом після подання Уповноваженої особи Фонду додаткової інформації до загального Реєстру вкладників, відомостей стосовно позивачки.

В судовому засіданні представник позивача підтримав вказане обґрунтування позовних вимог і просив їх задовольнити.

Відповідач - 1 надав суду письмові заперечення, якими просив суд відмовити у задоволенні позовних вимог, вказавши, що відповідно до ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Уповноваженою особою на ліквідацію ПАТ "АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3 вжито заходи щодо виявлення правочинів, які мають ознаки нікчемних, за результатами якої встановлено, що договір депозиту №12/1007-2014 від 01.12.2014р., укладений позивачем з ПАТ "АК "Укоопспілка", має характер нетипової банківської операції, оскільки грошові кошти у сумі 190 000,00 грн., були розміщенні ОСОБА_2 на депозитному рахунку внаслідок їх отримання від Чорнобаївського ССТ з призначенням платежу "безпроцентна фінансова допомога на зворотній основі", що стало підставою для ініціювання Уповноваженою особою блокування видаткових операцій по таких рахунках, яке носить тимчасовий характер, і, у випадку не накладення арешту в порядку кримінального судочинства, вказане блокування буде припинено.

Відповідач - 1 в судове засідання не прибув, про дату та час судового розгляду справи був повідомлений належним чином, про що свідчить поштове повідомлення про вручення повістки.

Відповідач - 2 надав суду письмові заперечення, відповідно до яких просить суд відмовити у задоволенні позовних вимог, оскільки відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого Уповноваженою особою Фонду переліку вкладників і тому відсутність у переданому Уповноваженою особою Переліку вкладників ОСОБА_2 не може свідчить про вчинення Фондом протиправної бездіяльності стосовно не включення даних позивача до Загального реєстру, чим підтверджується безпідставність та передчасність вказаної вимоги позивача.

Відповідач-2 в судове засідання не прибув, про дату та час судового розгляду справи був повідомлений належним чином, про що свідчить поштове повідомлення про вручення повістки.

Частиною 4 ст. 128 КАС України у разі неприбуття відповідача, належним чином повідомленого про дату, час і місце судового розгляду, без поважних причин розгляд справи може не відкладатися і справу може бути вирішено на підставі наявних у ній доказів.

В судовому засіданні 26.08.2015 р. судом протокольно ухвалено про розгляд справи за даною явкою.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши матеріали справи, оцінивши подані сторонами докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд звертає увагу на наступне.

Судом встановлено та підтверджується матеріалами справи, що 22.10.2014 р. між Чорнобаївським сільським споживчим товариством (далі - Чорнобаївське ССТ) та ОСОБА_2 укладено договір позики (безвідсотковий), за умовами якого Чорнобаївське ССТ (позикодавець) передає ОСОБА_2 (позичальнику) безпроцентну позику у сумі 190000,00 грн. шляхом її перерахування на банківській поточний рахунок зі строком повернення не пізніше 22.10.2017 р.

01.12.2014 року між ОСОБА_2 (за договором - вкладник) та ПАТ "АБ "УКООПСПІЛКА" (за договором - Банк) підписано договір №12/1007-2014 банківського вкладу "стандарт % щомісячно), згідно якого Вкладник передає Банку грошові кошти в національній валюті, у т.ч., шляхом банківського переказу на депозитний рахунок вкладника №7625, в даному випадку, суму вкладу 190000 грн., зі строком розміщення 42 дні з 01.12.2014 р. по 12 січня 2015 р.

Вказані обставини не заперечуються сторонами у справі і тому не підлягають додатковому доказуванню.

22.01.2015 року постановою Правління Національного банку України №39 було прийнято рішення "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Акціонерний банк "Укоопспілка" до категорії неплатоспроможних.

22.01.2015 року рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №12 запроваджено тимчасову адміністрацію в АБ "Укоопспілка" (надалі - Банк) та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Банку.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 22.04.2015р. №264 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Акціонерний банк "Укоопспілка" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 83 від 23.04.2015 р. "Про початок процедури ліквідації АБ "Укоопспілка", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АБ "Укоопспілка", та наказом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.04.2015 р. №136 призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3, строком на 1 рік з 23.04.2015 р. до 22.04.2016 р. включно.

04.05.2015 р. адвокат позивача - ОСОБА_1 направив на адресу Уповноваженої особи осіб на ліквідацію АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3 та на адресу Фонду адвокатські запити, в яких просив повідомити про причини не включення ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, внаслідок отримання такої інформації від банка - агента Фонду ПАТ "Укрінбанк".

20.05.2015 р. в.о. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ "Укоопспілка" ОСОБА_4 листом за №921 повідомив адвоката позивача про те, що відповідно до ч. 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та з метою забезпечення перевірки правочинів, вчинених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, у т.ч. на предмет нікчемності, було встановлено, що 28.10.2014 р. Чорнобаївське ССТ перевів на рахунок ОСОБА_2 грошові кошти у сумі 190 000,00 грн., з призначенням платежу "Безпроцентна фінансова допомога на зворотній основі", які в подальшому були розміщені ОСОБА_2 на депозиті згідно договору депозиту № 12/1007-2014 від 01.12.2014 р., що стало підставою для ініціювання уповноваженою особою Фонду блокування видаткових операцій по таких рахунках, яке носить тимчасовий характер і у випадку не накладення арешту у порядку кримінального судочинства, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб припинить блокування.

12.05.2015 р. Фонд листом за №02-14431/15 повідомив адвоката позивача про те, що на виконання вимог статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" саме уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ АБ "Укоопспілка" визначає і надає до Фонду гарантування перелік вкладників, які мають право відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (далі - Перелік), і визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, проте у переліку вкладників, що був переданий до Фонду гарантування уповноваженою особою інформація про вклади зазначеної особи відсутня.

Не погодившись з відповідями відповідачів щодо не включення ОСОБА_2 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, та до Загального реєстру вкладників, позивачка звернулась до суду з даним позовом.

Вирішуючи спірні правовідносини суд вказує про наступне.

Завданням адміністративного суду є перевірка правомірності (легальності) дій, бездіяльності та рішень суб'єкта владних повноважень з огляду на чіткі критерії, які зазначені у частині 3 статті 2 КАС України з урахуванням закріпленого статтею 9 КАС України принципу законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Суд вказує, що бездіяльність суб'єкта владних повноважень - це пасивна поведінка суб'єкта владних повноважень, яка може мати вплив на реалізацію прав, свобод, інтересів фізичної чи юридичної особи, або нездійснення суб'єктом владних повноважень дій, які випливають із його повноважень на виконання вимог чинного законодавства та впливають на права, свободи та інтереси фізичної чи юридичної особи.

Як встановлено судом та не заперечувалось представником позивача в судовому засіданні, що спірним питанням у даній справі є наявність бездіяльності відповідачів щодо не включення ОСОБА_2 до Переліку вкладників та до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду згідно договору банківського вкладу "стандарт % щомісячно) №12/1007-2014 від 01.12.2014 р., укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ АБ "Укоопспілка".

Суд зазначає, що спірні відносини регулюються, зокрема, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 № 4452-VI (далі - Закон №4452-VI) та Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860 (далі - Положення №14).

Так, ст. 27 Закону №4452-VI встановлено порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, зміст якого полягає в тому, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

При цьому, ст. 37 цього Закону Уповноважена особа Фонду має право, зокрема,: вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

В свою чергу, стаття 38 Закону №4452-VI зобов'язує Уповноважену особу застосувати заходи щодо забезпечення збереження активів банку, запобігання втрати майна та збитків банку, зокрема, -

- протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті (ч. 2 ст. 38 Закону);

- Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами: 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням (ч. 4 ст. 38 Закону);

- у разі отримання повідомлення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину (ч. 5 ст.38 Закону).

Як зазначалось вище, на адвокатський запит Уповноважена особа на ліквідацію ПАТ "АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3 листом від 20.05.2015 р. за №921 повідомив позивача про наявність у нього права відповідно до ч. 2 ст. 38 Закону №4452-VI вчиняти дії по виявленню правочинів, що є нікчемними, в результаті яких Уповноваженою особою Фонду було ініційовано блокування видаткових операцій по депозитним рахункам ОСОБА_2, а також про повідомлення правоохоронних органів про вчинення кримінального правопорушення.

Крім того, в ході розгляду справи, відповідачем - 1 надано до суду рішення Уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію "АБ "Укоопспілка" №2 від 10.03.2015 р. про тимчасове обмеження банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам відповідними рахунками вкладників, що наведені в Додатку № 1 до цього рішення. Відповідно до додатку № 1 до вказаного наказу рахунки ОСОБА_2 значаться у переліку рахунків вкладників, за якими підлягає тимчасове обмеження, з підтавав безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб із неналежним призначенням платежу. Також, листом від 25.08.2015 р. за №1223 відповідач-1 повідомив суд про те, що повідомлення від правоохоронних органів щодо руху за заявою Уповноваженої особи Фонду про вчинення кримінального правопорушення від 09.07.2015р. станом на день написання пояснення не надходило.

Отже, з огляду на викладені приписи вказаного Закону та фактичні обставини справи суд приходить до висновку, що Уповноваженою особою на ліквідацію АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3 були законодавчо вчинені дії, зокрема, щодо перевірки правочинів, укладених банком, прийняття рішення про тимчасове обмеження банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам, повідомлення правоохоронних органів про вчинення кримінального правопорушення, які узгоджуються з вищевказаними приписами Закону №4452-VI.

Щодо посилання позивача на визнання Уповноваженою особою на ліквідацію АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3 нікчемним договору банківського вкладу №12/1007-2014 від 01.12.2014 року відповідно до ст. 38 Закону №4452-УІ та ст.228 Цивільного кодексу України, то суд вважає його необґрунтованим, оскільки за змістом листа - відповіді Уповноваженої особи від 20.05.2015 р. №921 не вбачається прийняття Уповноваженою особою на ліквідацію АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3 такого рішення, натомість Уповноважена особа повідомила позивача про наявність у неї лише права щодо визнання договорів банківського вкладу нікчемними відповідно до ст. 38 Закону №4452-VI.

При цьому, суд звертає увагу позивача, що вказаним листом - відповіддю Уповноважена особа повідомила позивача про те, що в ході проведення перевірки правочинів, укладених банком з вкладниками протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, було застосовано тимчасове обмеження виплат за договором № 12/1007-2014 банківського вкладу "стандарт % щомісячно", що підтверджується наявним в матеріалах справи копією рішення Уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію "АБ "Укоопспілка" №2 від 10.03.2015 р. про тимчасове обмеження банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за їх рахунками, яке є чинним і не визнано протиправним.

Додатково суд зазначає, що жодна норма чинного законодавства, що регулює спірні правовідносини, не встановлює, що відсутність прийнятого рішення про визнання правочинів, у даному випадку договору банківського вкладу позивача з ПАТ "АБ "Укоопспілка" нікчемними, є безумовною підставою для включення Уповноваженою особою Фонду певних осіб до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Крім того, аналіз приписів Закону №4452-VI та Положення №14 свідчить про наявність певних стадій порядку відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, серед яких, зокрема, процедура здійснення тимчасової адміністрації і наступна за нею процедура ліквідації банку.

В пункті 12 розділу ІІ "Діяльність із забезпечення виконання зобов'язань банку з виплати коштів в період здійснення тимчасової адміністрації" Положення №14 зазначено, що протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики, щодо: зменшення (збільшення) кількості; зміни розміру сум; зміни особи вкладника (на підставі свідоцтва про право на спадщину тощо); змін реквізитів вкладників.

З огляду на викладене, а також приймаючи до уваги, що відшкодування коштів триває з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та завершується в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи, суд приходить до висновку, що не включення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, в даному випадку не свідчить про наявність протиправної бездіяльності Уповноваженої особи, тобто безпідставне не вчинення суб'єктом владних повноважень обов'язків, які за законом він мав би вчинити.

Натомість, Уповноважена особа на ліквідацію АБ "Укоопспілка" ОСОБА_3 здійснив всі необхідні, в межах наданих йому повноважень та у спосіб, що передбачені чинним законодавством України дії, спрямовані на розгляд адвокатського запиту з повідомленням адвоката позивача про вчинені ним дії та підстави їх вчинення, що не узгоджується з поняттям протиправної бездіяльності суб'єкта владних повноважень.

Таким чином, суд вважає, що вимога позивача про визнання протиправною бездіяльність уповноваженої особи ОСОБА_3 щодо не включення ОСОБА_2 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню про відшкодування коштів за договором банківського вкладу № 12/1007-2014 від 01.12.2014 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ "АБ "Укоопспілка", є необґрунтованою та такою, що не підлягає задоволенню.

Враховуючи похідних характер вимоги позивача про зобов'язання уповноважену особу ОСОБА_3 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 (ІПН - НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АБ "Укоопспілка" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від вимоги позивача про визнання такої бездіяльності протиправною, суд приходить до висновку щодо відмови у задоволенні позову у цій частині.

Щодо стосується вимоги позивача про зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АБ "Укоопспілка" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та здійснити виплату за вкладом, суд встановив наступне.

Як встановлено судом, то вказана вимога позивача обґрунтована тим, що, по-перше, Фонд у листі від 12.05.2015 р. за №02-14431/15 не пояснив позивачу причини не включення її до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, по-друге, відсутнє нормативно-правове врегулювання дій Фонду після отримання від Уповноваженої особи Фонду додаткової інформації стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, у т.ч. щодо додаткових відомостей відносно позивачки.

Надаючи правову оцінку вказаним доводам представника позивача, суд вказує про наступне.

Як вбачається зі змісту листа-відповіді Фонду від 12.05.2015 р. за №02-14431/15, адресованого адвокату ОСОБА_1, то Фонд з посиланням на ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вказав на те, що саме уповноважена особа Фонду на ліквідацію АБ "Укоопспілка" визначає і надає до Фонду гарантування перелік вкладників, які мають право відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (далі - Перелік), і визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, проте у Переліку вкладників, що був переданий до Фонду гарантування уповноваженою особою інформація про вклади зазначених осіб відсутня.

Частиною 1 статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" №4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

За правилами ст. 35 цього Закону тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд. Здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків Фонд здійснює через призначену виконавчою дирекцією уповноважену особу Фонду, в даному випадку відповідач-1).

Статтею 46 вказаного Закону передбачено, що Уповноважена особа Фонду від імені Фонду виконує функції з ліквідації банку відповідно до цього Закону та приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття Фондом рішення про призначення уповноваженої особи Фонду.

Відповідно до частин 1, 2 ст. 37 Закону №4452-VI передбачено, що Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.

Частиною 6 ст. 27 Закону №4452-VI передбачено, що протягом шести днів з дня тримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до п. 3 розділу ІІІ вказаного вище Положення № 14 уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону , а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

З приписів наведеної норми вбачається, що на Уповноважену особу Фонду покладений обов'язок скласти перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Вказаний перелік складається протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

На підставі наданого Уповноваженою особою Фонду переліку вкладників Фонд (відповідач-2) складає загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (п. 2 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами № 14).

Відповідно до ч. 3 ст. 27 Закону № 4452-VI, п. 4 розділу IV Положення №14 Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Отже Фонд складає Загальний реєстр вкладників виключно на підставі складеного Уповноваженою особою переліку вкладників.

Таким чином, у Фонду не може виникнути обов'язок щодо включення ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, у т.ч. за вищезазначеним договором №12/1007-2014 банківського вкладу "стандарт % щомісячно", без попереднього включення цих осіб до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, складеного Уповноваженою особою.

З огляду на викладене, суд вважає необґрунтованим довід позивача щодо причин не повідомлення про не включення ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки інформація Фонду, викладена у його листі від 12.05.2015 р. за №02-14431/15 узгоджується з вищевказаними приписами Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та Положення №14.

Суд не приймає до уваги довід позивача про відсутність в Законі України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та Положенні №14 чіткого порядку дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб після отримання від Відповідача додаткової інформації стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, що на думку позивача свідчить про існування ризику щодо не включення Фондом до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, після подання Уповноваженою особою додаткової інформації стосовно позивачки, з наступних підстав.

Пунктом 6 розділу ІІІ "Діяльність уповноваженої особи Фонду при здійсненні відшкодувань коштів за вкладами" Положення № 14 встановлено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників, яка залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення. Отже, переліки вкладників можуть змінюватись на протязі дій процедури здійснення тимчасової адміністрації та процедури ліквідації Банку.

Розділом IV Положення №14 врегульовано питання щодо діяльності Фонду при здійсненні відшкодування коштів за вкладами, зокрема пунктом 2 цього розділу передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

При цьому, суд вказує, що статтею 26 Закону №4452-VI (в редакції на момент виникнення спірних відносин) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Отже, чинним законодавством передбачено можливість додаткового включення вкладників як до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, так і до Загального реєстру як протягом дії тимчасової адміністрації, так і протягом процедури ліквідації банку.

З огляду на викладене, суд приходить до висновку про необґрунтованість вимоги позивача про зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АБ "Укоопспілка" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та здійснити виплату за вкладом, оскільки єдиною підставою для включення позивача до Загального реєстру має бути наявність ОСОБА_2 у складеному уповноваженою особою переліку вкладників (частина 5 статті 27 Закону №4452-VI) або в наданій уповноваженою особою додатковій інформації про вкладників (на підставі пункту 6 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду від 09.08.2012).

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Отже, вирішуючи вказаний спір на підставі наданих сторонами по справі доказів, суд приходить до висновку про недоведеність позивачем вчинення Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ АК "Укоопспілка" та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб пасивної поведінки відносно позивача при формуванні Переліку вкладників та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та як наслідки відсутність у позивача на момент розгляду справи виникнення негативних наслідків, що є підставою для відмови у задоволені позовних вимог в повному обсязі.

Відповідно до ч. 2 ст. 94 КАС України у разі ухвалення судового рішення на користь сторони, яка є суб'єктом владних повноважень, сплачений судовий збір позивачу не повертається.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 2, 71,72, 86, 159-163 КАС України, суд -

постановив:

У задоволенні адміністративного позову відмовити.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку до Одеського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції шляхом подачі апеляційної скарги в 10-денний строк з дня її проголошення, а в разі складення постанови у повному обсязі відповідно до ст. 160 КАС України чи прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо вона не була подана у встановлений строк. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після закінчення апеляційного розгляду справи.

Повний текст постанови виготовлений та підписаний 31 серпня 2015 р.

Суддя Дубровна В.А.

кат. 9