Справа № 815/4057/15
Суддя: Бжассо Н. В.
Дата ухвалення: 2015-09-02 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/4057/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 вересня 2015 року Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого по справі - судді Бжассо Н.В.

за участю секретаря Музики І.О.

розглянувши в порядку письмового провадження в м. Одеса справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІмексБанк» Северина Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_1, за результатом якого, після уточнення позовних вимог, позивач просить: визнати протиправною (незаконною) бездіяльність Уповноваженої особи Северина Юрія Петровича, щодо не включення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування кошті за вкладами за рахунок Фонду; визнати протиправною (незаконною) бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; зобов'язати відповідача, Уповноважену особу Северина Юрія Петровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо вкладника ОСОБА_1 (прізвище, ім'я по батькові, номер та дата укладання договору банківського рахунку, та сума виплати, яка відшкодовується за рахунок Фонду); зобов'язати відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів з рахунок Фонду.

Заявлені позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що 19 січня 2015 року, ОСОБА_1 уклала з ПАТ «ІмексБанк» договір № НОМЕР_1, відповідно до умов якого банк відкрив позивачу поточний рахунок № НОМЕР_2 та зобов'язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта, перерахувати і видавати відповідні суми з рахунка та проводити інших операції за рахунком. Крім того, банк гарантував право позивача безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Позивач зазначив, що після проведення деяких операцій на рахунку позивача залишилось 10 768, 28 доларів США.

Постановою Правління Національного Банку України від 26.01.2015 року № 50 ПАТ «ІмексБанк» віднесений до категорії неплатоспроможних.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування № 16 від 26.01.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «ІмексБанк», з 27.01.2015 року, в ПАТ «ІмексБанк» запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «ІмексБанк» - Северина Юрія Петровича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року, строк проведення тимчасової адміністрації в АТ «ІмексБанк» та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.015 року, включно.

Відповідно до Постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ІмексБанк» Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІмексБанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «ІмексБанк» - Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року, включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 27.05.2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІмексБанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», Фонд з 04 червня 2015 року розпочав виплату коштів вкладникам даного банку.

Позивач зазначає, що 30.04.2015 року, вона звернулася до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів, з заявою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом, з проханням повідомити причини відсутності в списку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду.

Листом від 20.07.2015 року, позивача було повідомлено, про триваючу перевірку укладених банком договорів банківського вкладу та договорів банківського рахунку на предмет встановлення протиправних дій посадових осіб банку та можливо клієнтів банку. Згідно зазначеного листа, позивача також було повідомлено, що питання внесення тих чи інших вкладників ПАТ «ІмексБанк» до Загального реєстру вкладників вирішується згідно поданих Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ «ІмексБанк» списків, і є виключною прерогативою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

З урахуванням викладеного, позивач вважає, що Уповноваженою особою ФГВФО не було внесено інформацію про позивача, як вкладника АТ «ІмексБанк», до списку вкладників, що мають право на відповідне відшкодування і відповідно до Загального реєстру вкладників, що позивач вважає порушенням своїх прав та законних інтересів, за захистом яких вона звернулась до суду.

В ході судового розгляду справи, представник позивача підтримав заявлені позовні вимоги та просив задовольнити у повному обсязі, 27.08.2015 року, подав заяву про розгляд справи в його відсутності в порядку письмового провадження.

Відповідач, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІмексБанк» Северин Ю.П., в судове засідання не з'явився, будучи належним чином повідомленим про дату, час і місце судового розгляду справи, причини неявки суду не повідомив, клопотання про відкладення розгляду справи до суду не надав. Заявлені позовні вимоги відповідач не визнав, в задоволенні їх просив відмовити у повному обсязі, обґрунтовуючи свої доводи обставинами, викладеними в письмових запереченнях, долучених до матеріалів справи.

Відповідач, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, в судове засідання не з'явився, будучи належним чином повідомленим про дату, час і місце судового розгляду справи, причини неявки суду не повідомив, клопотання про відкладення розгляду справи, до суду не надав. Заявлені позовні вимоги відповідач не визнав, в задоволенні їх просив відмовити у повному обсязі, обґрунтовуючи свої доводи обставинами, викладеними в письмових запереченнях, долучених до матеріалів справи.

Протокольною ухвалою суду від 27 серпня 2015 року, розгляд справи відбувається в порядку письмового провадження 02.09.2015 року, відповідно до положень ч. 4 ст. 122, ч. 6 ст. 128 КАС України.

Суд, дослідивши матеріали справи, оцінивши доказ в їх сукупності, приходить до наступного висновку.

Судом встановлено, що постановою Правління Національного Банку України від 26.01.2015 року № 50 ПАТ «ІмексБанк» віднесений до категорії неплатоспроможних.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування № 16 від 26.01.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «ІмексБанк», з 27.01.2015 року, в ПАТ «ІмексБанк» запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «ІмексБанк» Северина Юрія Петровича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року, строк проведення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІмексБанк» та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.015 року, включно.

Відповідно до Постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ІмексБанк» Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІиексБанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «ІмексБанк» - Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року, включно.

Судом встановлено, що 03 липня 2006 року, між АКБ «ІмексБанк» та ОСОБА_1 було укладено договір банківського рахунку № 990005742, відповідно до умов якого банк відкрив позивачу поточний рахунок № НОМЕР_3 та зобов'язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта, перерахувати і видавати відповідні суми з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

19 січня 2015 року, у зв'язку з достроковим припиненням дії договору банківського вкладу на суму 41 693, 32 доларів США, ОСОБА_1 уклала з ПАТ «ІмексБанк» договір № НОМЕР_1, відповідно до умов якого банк відкрив позивачу поточний рахунок № НОМЕР_2 та зобов'язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта, перерахувати і видавати відповідні суми з рахунка та проводити інші операції за рахунком. Крім того, банк гарантував право позивача безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Згідно виписки по особовому рахунку № НОМЕР_2 від 20.01.2015 року, після проведення операцій на рахунку позивача залишилось 10 768, 28 доларів США ( арк. с. 13).

Судом встановлено, що правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, передбачений Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до положень ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Статтею 27 Закону, передбачений порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, згідно якого Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Разом з тим, відповідно до положень ч. 2 ст. 27, ст. 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» перелік вкладників, формується після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Структурна будова Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» дозволяє суду встановити перелік повноважень Уповноваженої особи фонду, на кожному етапі виведення неплатоспроможного банку з ринку банківських та фінансових послуг.

Детальний порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) коштів за вкладами фізичних осіб визначений Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами (далі - Положення), яке затверджено Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14.

Відповідно до пункту 4 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 7 вересня 2012 року за №1548/21860 (надалі - Положення від 09.08.2012 року №14), банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити, зокрема:

- протягом тижня з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку - аналіз стану бази даних (установити записи про вкладників, у яких відсутні або некоректно введені реквізити) та порівняння інформації, що зазначена у базі даних, на повну відповідність даним з копій документів вкладників із справ з оформлення рахунків та усунення всіх виявлених помилок (за наявності);

- формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу II Правил;

- направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом;

- направлення до Фонду файлів, зокрема, із переліком вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону.

Згідно пункту 5 розділу ІІ Положення від 09.08.2012 року №14 Фонд здійснює аналіз та перевірку файлів D та Z на предмет відсутності помилкових записів та правильності розрахунку гарантованих сум у файлі Z.

Результати перевірки файлів разом із супровідним листом передаються уповноваженій особі Фонду. У супровідному листі вказується статус прийняття файлу (прийнято без помилок / прийнято з помилками), а також зазначаються сума і кількість безпомилкових записів та сума і кількість записів з помилками. Файл з помилками передається уповноваженій особі Фонду для перевірки та доопрацювання, зокрема засобами електронної пошти Національного банку України.

За приписами пункту 6 розділу ІІ Положення від 09.08.2012 року №14 Банк має право надати до Фонду відповідні зміни до бази даних про вкладників. Зміни надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. Зміни реквізитів вкладника (поля 2 - 10) надаються за структурою файлу Z з обов'язковим зазначенням номера інформаційного рядка у файлі Z (ідентифікатора вкладника). Усі інші зміни, що стосуються певного конкретного запису з файлу D (сум, номерів рахунків та договорів, дат укладення та закінчення договорів тощо), надаються за структурою файлу D з обов'язковим зазначенням номера інформаційного рядка у файлі D (ідентифікатора рахунку вкладника) та номера інформаційного рядка у файлі Z (ідентифікатора вкладника).

Отже, Розділом ІІ Положення визначено, зокрема, обов'язок Банку щодо формування бази даних осіб (список), які є вкладниками на день повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Відповідно до п.2 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із зазначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Пунктом 3 Розділу ІІІ Положення №14 встановлено обов'язок уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку сформувати та подати до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, їз зазначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Таким чином, Списки (база даних), які складаються згідно із Розділом ІІ Положення та Перелік, який складається згідно із Розділом ІІІ Положення не є тотожним поняттям та за своїм призначенням.

База даних вкладників складається Банком на день повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних і до цієї бази мають бути віднесені усі вкладники Банку.

Суду не було доведено стороною відповідача, що вказаний обов'язок уповноваженою особою Фонду було виконано та включено ОСОБА_1 до Списку вкладників (файли D та Z) (Витягом з бази суду не наданий).

Перелік, який передбачений Розділом ІІІ складається протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та стосується осіб (вкладників), які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Судом встановлено, що до вказаного Переліку ОСОБА_1 віднесена не була, через наступні обставини.

Згідно письмових заперечень Уповноваженої особи ФГВФО, на виконання приписів Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Наказом Уповноваженої особи № 34-в від 05.02.2015 року була створена комісія та призначено проведення перевірки укладених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних/карткових рахунків), а також обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки.

Метою проведення перевірки було встановлення фактів штучного створення правових підстав для отримання вкладниками/клієнтами банку виплат сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також виявлення правочинів, що можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, наведені в п. 3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Уповноважена особа ФГВФО в своїх запереченнях зазначила, що в ході перевірки було виявлено ряд операцій щодо безготівкових перерахувань грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, які відкриті в установі Банку, призначення платежу яких свідчить про нетиповий характер операції, в тому числі надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування, тощо. Зазначені операції мали нетиповий характер і результатом таких операцій стало збільшення суми гарантованого відшкодування Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Уповноважена особа ФГВФО зазначає, що позивачем, 19 та 20 січня 2015 року, з рахунку № НОМЕР_4 у відділенні № 429 ПАТ «ІмексБанк» у м. Миколаєві на рахунки ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, позивачем було перераховано по 10 000, 11 000, 10 000 доларів США - кожному.

З урахуванням викладеного, Уповноважена особа ФГВФО вважає, що позивач отримає переваги перед іншими вкладниками у випадку отримання компенсації Фонду зазначеними особами.

Крім того, Уповноважена особа ФГВФО зазначила, що згідно Постанови Правління НБУ від 16.09.2013 року № 365 «Про порядок надходження коштів в іноземній валюті на поточні рахунки фізичних осіб в межах України», переказ коштів в іноземній валюті в межах України з поточного рахунку фізичної особи дозволяється тільки на поточний рахунок цієї ж фізичної особи.

З урахуванням викладеного, комісія банку прийшла до висновку про протиправність вищевказаних операцій, метою яких є створення штучних та фіктивних правових підстав для отримання позивачем сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду.

Згідно положень статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Також, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Уповноважена особа Фонду формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до ст. 37 Закону, Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Також Закон визначає повноваження уповноваженої особи Фонду під час дії тимчасової адміністрації. Зокрема, стаття 38 Закону передбачає, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Положеннями частини 4 ст. 38 Закону передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Таким чином, вказаними нормами закону визначено як обов'язок Уповноваженої особи, у визначені строки, скласти перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, так і обов'язок, протягом дії тимчасової адміністрації, забезпечити перевірку правочинів на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними.

Як визначено ч.4 ст.38 Закону, повідомлення стороні, про визначення договору нікчемним, може бути направлено Уповноваженою особою Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації.

На час розгляду справи ліквідація Банку не завершена.

Судом встановлено, на звернення позивача, щодо підстав не включення її до списку вкладників, Уповноваженою особою ФГВФО на тимчасову адміністрацію в ПАТ «ІмексБанк», листом № 5503 від 30.04.2015 року, повідомив, що в результаті проведеної перевірки було встановлено, що в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації, за її, позивача, участі в установі ПАТ «ІмексБанк» було проведено ряд операцій (які за своєю правовою суттю є правочинами), що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені п. 7 ст. 38 Закону, а нетиповий характер їх вчинення - свідчить про здійснення спроби клієнтами за штучно - створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду. В зв'язку з наведеним, до з'ясування всіх обставин та підтвердження характеру «звичайності» проведених операцій, виплати сум гарантованого відшкодування за всіма операціями, здійснених позивачем та/або на користь, результатом яких стало збільшення сум гарантованого відшкодування та виникнення права на отримання відповідних виплат з коштів Фонду, буде тимчасово призупинено у відповідності та на підставі підпункту 3 п. 2 ст. 37 Закону.

Наявність повідомлення позивача про результати проведеної перевірки, про які зазначає Уповноважена особа ФГВФО в своїх запереченнях, суду, стороною відповідача не доведена.

Згідно положень ч.ч. 2, 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Відповідно до положень ч. 4 ст. 38 Закону, Уповноважена особа Фонду:

1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів;

2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами;

3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

З урахуванням викладеного, судом встановлено, що договір, укладений між ОСОБА_1 та ПАТ «ІмексБанк», критеріям правочину, передбаченим ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» - не відповідає, у зв'язку з чим підстав встановлювати нікчемність на підставі положень цього Закону, а ні в Уповноваженої особи, а ні у створеної ним комісії - не має. Своє право на звернення до суду з відповідним позовом про визнання правочину нікчемним, на підставі норм цивільного законодавства, відповідач не використав, рішення суду про розірвання договору чи визнання його недійсним до суду не представлено.

Згідно письмових заперечень Уповноваженої особи ФГВФО, судом встановлено, що остання звернулась до правоохоронних органів із заявою про проведення перевірки.

За заявою Уповноваженої особи від 09.04.2015 року, СВ ГУМВС України в Одеській області було порушено досудове розслідування, зареєстроване в ЄДР за № 0000273.

З листа Головного Управління МВС України в Одеській області № 4/8934 від 03.08.2015 року, судом встановлено, що на звернення представника позивача, слідче управління повідомило, що кримінальне провадження № 0000273 об'єднано з кримінальним провадженням № 0000089 від 05.02.2015 року, відкритим за заявою уповноваженої особи виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ІмексБанк» Северина Ю.П. за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України, відносно посадових осіб ПАТ «ІмексБанк». На даний час, досудове слідство триває, про підозру не повідомлено. Громадяни ОСОБА_1, ОСОБА_6, ОСОБА_5, ОСОБА_4 не є сторонами досудового розслідування по вказаному кримінальному провадженню, підстав для повідомлення даним громадянам про підозру у органа досудового слідства не встановлено, договори банківських рахунків на вказаних громадян не є предметом розслідування по кримінальному провадженню.(арк. с. 28).

З урахуванням викладеного, визначених Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» або інших правових підстав, за умови вже проведеної перевірки, не включати ОСОБА_1 до Переліку вкладників ПАТ «ІмексБанк» - судом не встановлено, у зв'язку з чим в зазначеній частині позову вимоги позивача мають бути задоволеними.

Щодо вимог заявлених до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд враховує, що відповідно до ч.5 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою переліків вкладників. Оскільки, ОСОБА_1 не була включена Уповноваженою особою до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то Фонд був позбавлений можливості включити позивача до вказаного реєстру вкладників, у зв'язку з чим протиправна бездіяльність з його боку відсутня за передчасністю заявлених вимог.

Відповідно до частини 3 статті 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); добросовісно; розсудливо.

З урахуванням встановлених у судовому засіданні фактів, суд прийшов до висновку, що позивач довів суду ті обставини, на які посилався в обґрунтування позовних вимог і вони підлягають частковому задоволенню, з обранням ефективного механізму захисту прав позивача відповідно до положень ст. 164 КАС України.

Керуючись ст.ст. 2, 7, 8, 9, 11, 70, 71, 86, 122, 128, 159-164 КАС України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Задовольнити частково адміністративний позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІмексБанк» Северина Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІмексБанк» - Северина Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_1 до Бази даних (Списку) вкладників та до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «ІмексБанк».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІмексБанк» - Северина Юрія Петровича включити ОСОБА_1 до Бази даних (Списку) вкладників та до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «ІмексБанк».

В іншій частині позову відмовити.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Одеський окружний адміністративний суд протягом 10 днів з дня отримання копії постанови.

Суддя Н. В. Бжассо