Справа № 804/6806/15
Суддя: Щербак А.А.
Дата ухвалення: 2015-08-25 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

25 серпня 2015 рокусправа № 804/6806/15

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Щербака А.А.

суддів: Малиш Н.І. Баранник Н.П.

за участю секретаря судового засідання: Спірічев Я.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу ОСОБА_1 на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 23 червня 2015р. у справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Комбіо» Додусенка Володимира Івановича, третя особа: Публічне акціонерне товариство «Банк Комбіо» про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернулась з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Комбіо» Додусенка В.І., третя особа: ПАТ «Банк Комбіо» про визнання протиправною відмови Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Комбіо» Додусенка в.І., оформлену листом від 07.04.2015 р. за вих. № 19/1264 щодо не включення ОСОБА_1 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вкладами, що містяться на рахунку № НОМЕР_1 за Договором № 257 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку без права поповнення;

Про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Комбіо» Додусенка В.І. включити ОСОБА_1 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, що містяться на рахунку № НОМЕР_1за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осібза Договором № 257 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку без права поповнення;

Про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Комбіо» Додусенка В.І. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вкладами, що містяться на рахунку № НОМЕР_1 в ПАТ «Банк Комбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

Про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Комбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 23 червня 2015р. в задоволенні позову відмовлено.

Позивачем подана апеляційна скарга, просить оскаржену постанову скасувати, позов задовольнити.

Апеляційна скарга обґрунтована тим, що судом першої інстанції порушено норми матеріального права, не враховано вимоги ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», не надано оцінки діям або бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Комбіо» Додусенка В.І.

Представник позивача апеляційну скаргу підтримав.

Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб проти задоволення апеляційної скарги заперечував.

Інші учасники процесу не з'явились, будучи повідомленими про дату, час, місце розгляду апеляційної скарги.

Колегія суддів приходить до висновку, що апеляційна скарга задоволенню не підлягає.

Як встановлено судом першої інстанції, 04.12.2014 Постановою Правління Національного банку України № 782 віднесено ПАТ «Банк Комбіо» до категорії неплатоспроможних.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 140 від 04.12.2014 запроваджено в ПАТ «Банк Комбіо» тимчасову адміністрацію з 05.12.2014 по 04.03.2015.

17.02.2015 тимчасовою адміністрацією ПАТ «Банк Комбіо» винесено наказ № 157 Про перевірку вкладів фізичних осіб ПАТ «Банк Комбіо».

27.02.2015 складено Протокол комісії з перевірки вкладів фізичних осіб, відповідно до якого встановлено безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб, з банківських рахунків фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в ПАТ «Банк Комбіо» у серпні-вересні 2014 р. Призначення платежу вказаних операцій має не типовий характер, а саме, повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів на поповнення поточного рахунку іншої фізичної особи. На підставі вказано Комісією запропоновано Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк Комбіо» Додусенку В.І. тимчасово обмежити здійснення банку банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам.

27.02.2015 Правлінням Національного банку України винесено постанову № 144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Комбіо».

02.03.2015 Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Комбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку».

Відповідно до вказаного рішення розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Комбіо» з відшкодуванням Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Комбіо» Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02.03.2015 по 01.03.2016 включно.

Позивач зверталась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію на ліквідацію ПАТ «Банк Комбіо» Додусенка В.І. з заявою від 17.03.2015 р. про включення до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Комбіо».

Листом від 07.04.2015 р. № 19/1264 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Комбіо» Додусенко В.І. повідомила ОСОБА_1 про те, що операції по рахунку останньої підпадають під ознаки ч. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», блокування коштів на рахунках та порушення кримінального провадження.

Відмовляючи в задоволенні позову, суд першої інстанції зазначив, що під час проведення перевірки договорів Уповноваженою особою було виявлено обставини щодо перерахування вкладником, вклад якого перевищує розмір суми, яка підлягає відшкодуванню за рахунок коштів Фонду, коштів в розмірі, що не перевищує встановлений розмір відшкодування, на розрахункові рахунки інших осіб, зокрема, ОСОБА_1

Таким чином, відповідачем виявлено факти укладання банком договорів із вкладниками, внаслідок чого надається перевага одному вкладнику, розмір вкладу якого перевищує встановлений граничний розмір відшкодування, а саме, вказана особа має намір отримати за рахунок коштів Фонду відшкодування, яке перевищує 200 000,00 грн., замість отримання залишку вкладу понад граничний розмір відшкодування за рахунок реалізації майна банку як кредитор четвертої черги.

Уповноважена особа Фонду скористалась своїм правом на звернення до правоохоронних органів, за даним фактом зареєстровані кримінальні провадження.

Колегія суддів з висновками суду першої інстанції про необхідність відмови в задоволенні позову погоджується.

Статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Статтями 37 та 38 вказаного Закону передбачено право уповноваженої особи Фонду звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; та обов'язок забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Судом першої інстанції було встановлено, що відповідно до меморіального ордера № 265_8 від 12.09.2014 р. ОСОБА_3 перераховано на розрахунковий рахунок НОМЕР_2 ОСОБА_1 188 160,67 грн.

12.03.2015 р. № 01/632 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб повідомлено Головне управління контррозвідувального захисту інтересів держави в сфері економічної безпеки Служби Безпеки України про дроблення вкладів вкладниками банку.

Головним управлінням контррозвідувального захисту інтересів держави в сфері економічної безпеки Служби Безпеки України 04.03.2015 р. зареєстровано кримінальне провадження № 0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк Комбіо» кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України.

24.04.2015 р. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Комбіо» Додусенко В.І. подано Заступнику Міністра внутрішніх справ - начальнику Головного слідчого управління МВС України заяву про злочин № 01/2105.

Слідчим управлінням ГУМВС України в м. Києві 22.05.2015 р. внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000453 відомості про кримінальне провадження за фактом кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України.

Матеріалами справи встановлено, що уповноважена особа Фонду вчиняла відповідні дії, на виконання своїх повноважень, зазначені дії відповідають вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вживалися дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, та повідомлення правоохоронних органів за фактом виявлення можливих протиправних дій відносно банку.

Судом не встановлено протиправних дій чи бездіяльності відповідача відносно позивача при складанні переліку вкладників та формуванні і затвердженні реєстру вкладників.

Доводи апеляційної скарги зазначеного не спростовують.

З огляду на викладене, колегія суддів приходить до висновку, що оскаржена постанова не підлягає скасуванню.

Керуючись ст. ст. 198, 200, 205, 206 КАС України, суд, -

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 залишити без задоволення.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 23 червня 2015р. у справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Комбіо» Додусенка Володимира Івановича, третя особа: Публічне акціонерне товариство «Банк Комбіо» про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії залишити без змін.

Ухвала суду набирає законної сили у відповідності до ч.5 ст. 254 КАС України та може бути оскаржена в порядку і строки, передбачені ст. 212 КАС України до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий: А.А. Щербак

Суддя: Н.І. Малиш

Суддя: Н.П. Баранник