Справа № 804/9465/15
Суддя: Ляшко Олег Борисович
Дата ухвалення: 2015-08-14 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
14 серпня 2015 р. Справа № 804/9465/15
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:
головуючий суддя ОСОБА_1,
розглянувши у письмовому провадженні у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» ОСОБА_11, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа на стороні позивачів, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_12 про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити дії, -
ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 звернулись до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» ОСОБА_11, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа на стороні позивачів, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_12, у якому просили:
В обґрунтування заявлених позовних вимог позивачі посилаються на те, що вони не отримували від Уповноваженої особи Фонду жодного повідомлення при визнання договорів нікчемними на підставі ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», а договори банківського вкладу, які укладені між позивачами та ПАТ «АКТАБАНК» не підпадають не під жодну з підстав, що визначена у ч. 4 ст. 26, ч. 3 ст. 36, ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», та не можуть вважатись нікчемним, у розумінні вимог цивільного законодавства України.
Представник позивачів в судове засідання не зявилась, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялась належним чином. На адресу суду 14 серпня 2015 року надійшло клопотання про розгляд справи без участі представника позивачів. Відповідно до змісту поданого клопотання, представник позивачів позовні вимоги підтримує у повному обсязі та просить позов задовольнити на підставі наявних у справі письмових доказів.
Представник відповідача Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» ОСОБА_11 в судове засідання не зявилась, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялась належним чином. На адресу суду 14 серпня 2015 року надійшли письмові заперечення на позовну заяву, у яких представник відповідача просить відмовити у задоволенні позовних вимог з посиланням на те, що правочини вчинено виключно з метою штучного створення обов'язку Фонду щодо відшкодування грошових коштів, також зазначено, що такі правочини спрямовані на незаконне заволодіння державними коштами, а кошти на рахунки позивачів зараховувались з рахунку третьої особи ОСОБА_12.
Представник відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в судове засідання не зявилась, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялась належним чином, причини неявки суду не повідомив.
Представник третьої особи в судове засідання не зявилась, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялась належним чином. На адресу суду 14 серпня 2015 року надійшли письмові пояснення по справі від представника третьої особи, у яких він просить провести розгляд справи в порядку письмового провадження та не заперечує проти задоволення позовних вимог. У своїх письмових поясненнях, представник третьої особи підтверджує факт надання ОСОБА_12 позики позивача шляхом зарахування коштів на їх депозитні рахунки.
Відповідно до ч. 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.
Розглянувши подані документи і матеріали справи, зясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд вважає встановленими наступні обставини та відповідні їм правовідносини.
Так, з матеріалів справи вбачається, що ОСОБА_12 (Позикодавець) уклав з ОСОБА_2 (Позичальник) Договір про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року, щодо надання позики у розмірі 105 760,10 грн. строком на один рік, шляхом перерахування безготівкових грошових коштів з розрахункового рахунку Позикодавця на розрахунковий рахунок Позичальника протягом 10 банківських днів з дати укладання цього договору.
ОСОБА_12 подав до Відділення № 20 ПАТ «АКТАБАНК» заяву за вх. № 1500/14 від 05.08.2014 щодо перерахування коштів, що йому належать, зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок, у тому числі, ОСОБА_2.
Також ОСОБА_12 подав до Відділення № 20 ПАТ «АКТАБАНК» заяву за вх. № 1566/14 від 06.08.2014 щодо перерахування коштів, що йому належать, зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок ОСОБА_2.
На виконання вимог Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року ОСОБА_2 (Вкладник) уклала з ПАТ «АКТАБАНК» наступні договори:
- Договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207578/Т від 06 серпня 2014 року, щодо розміщення у Банку вкладу у розмірі 5 759,22 грн., терміном на 3 місяці з 06 серпня 2014 року по 06 листопада 2014 року, під 13 % річних, шляхом зарахування, в тому числі, коштів, які надійшли на ім'я Вкладника від іншої особи (п. 1.2.1 даного Договору);
- Договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207502/Т від 05 серпня 2014 року, щодо розміщення у Банку вкладу у розмірі 100 000,88 грн., терміном на 3 місяці з 05 серпня 2014 року по 05 листопада 2014 року, під 13 % річних, шляхом зарахування, в тому числі, коштів, які надійшли на ім'я Вкладника від іншої особи (п. 1.2.1 даного Договору).
Факт зарахування коштів, на виконання вимог вищевказаних Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року та Договорів банківського вкладу, із розрахункового рахунку ОСОБА_12 на депозитні рахунки ОСОБА_2 підтверджується:
- платіжним дорученням № 162612 від 06 серпня 2014 року, на суму 5 579,22 грн., у якому зазначено платником ОСОБА_12, отримувачем ОСОБА_2, а призначення платежу: «Залучення коштів на депозит, угода В20-207578/Т від 06.08.2014»;
- платіжним дорученням № 121457 від 05 серпня 2014 року, на суму 100 000,88 грн., у якому зазначено платником ОСОБА_12, отримувачем ОСОБА_2, а призначення платежу: «Залучення коштів на депозит, угода В20-207502/Т від 05.08.2014».
ОСОБА_12 (Позикодавець) уклав з ОСОБА_3 (Позичальник) Договір про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року щодо надання позики у розмірі 142 134,25 грн. строком на один рік, шляхом перерахування безготівкових грошових коштів з розрахункового рахунку Позикодавця на розрахунковий рахунок Позичальника протягом 2 банківських днів з дати укладання цього договору.
ОСОБА_12 подав до Відділення № 20 ПАТ «АКТАБАНК» заяву за вх. № 1500/14 від 05.08.2014 щодо перерахування коштів, що йому належать, зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок, у тому числі, ОСОБА_3.
На виконання вимог Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року ОСОБА_3 (Вкладник) уклав з ПАТ «АКТАБАНК» Договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207516/Т від 05 серпня 2014 року, щодо розміщення у Банку вкладу у розмірі 142 134,25 грн., терміном на 3 місяці з 05 серпня 2014 року по 05 листопада 2014 року, під 13 % річних, шляхом зарахування, в тому числі, коштів, які надійшли на ім'я Вкладника від іншої особи (п. 1.2.1 даного Договору).
Факт зарахування коштів, на виконання вимог вищевказаних Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року та Договору банківського вкладу, із розрахункового рахунку ОСОБА_12 на депозитний рахунок ОСОБА_3 підтверджується платіжним дорученням № 121438 від 05 серпня 2014 року, на суму 142 134,25 грн., у якому зазначено платником ОСОБА_12, отримувачем ОСОБА_3, а призначення платежу: «Залучення коштів на депозит, угода В20-207516/Т від 05.08.2014».
ОСОБА_12 (Позикодавець) уклав з ОСОБА_4 (Позичальник) Договір про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 щодо надання позики у розмірі 142 134,25 грн. строком на один рік, шляхом перерахування безготівкових грошових коштів з розрахункового рахунку Позикодавця на розрахунковий рахунок Позичальника протягом 2 банківських днів з дати укладання цього договору.
ОСОБА_12 подав до Відділення № 20 ПАТ «АКТАБАНК» заяву за вх. № 1500/14 від 05.08.2014 щодо перерахування коштів, що йому належать, зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок, у тому числі, ОСОБА_4.
На виконання вимог Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року ОСОБА_4 (Вкладник) уклала з ПАТ «АКТАБАНК» Договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207511/Т від 05 серпня 2014 року, щодо розміщення у Банку вкладу у розмірі 142 134,25 грн., терміном на 3 місяці з 05 серпня 2014 року по 05 листопада 2014 року, під 13 % річних, шляхом зарахування, в тому числі, коштів, які надійшли на ім'я Вкладника від іншої особи (п. 1.2.1 даного Договору).
Факт зарахування коштів, на виконання вимог вищевказаних Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року та Договору банківського вкладу, із розрахункового рахунку ОСОБА_12 на депозитний рахунок ОСОБА_4 підтверджується платіжним дорученням № 121446 від 05 серпня 2014 року, на суму 142 134,25 грн., у якому зазначено платником ОСОБА_12, отримувачем ОСОБА_4, а призначення платежу: «Залучення коштів на депозит, угода В20-207511/Т від 05.08.2014».
ОСОБА_12 (Позикодавець) уклав з ОСОБА_5 (Позичальник) Договір про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року щодо надання позики у розмірі 142 134,25 грн. строком на один рік, шляхом перерахування безготівкових грошових коштів з розрахункового рахунку Позикодавця на розрахунковий рахунок Позичальника протягом 2 банківських днів з дати укладання цього договору.
ОСОБА_12 подав до Відділення № 20 ПАТ «АКТАБАНК» заяву за вх. № 1500/14 від 05.08.2014 щодо перерахування коштів, що йому належать, зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок, у тому числі, ОСОБА_5.
На виконання вимог Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року ОСОБА_5 (Вкладник) уклав з ПАТ «АКТАБАНК» Договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207510/Т від 05 серпня 2014 року, щодо розміщення у Банку вкладу у розмірі 142 134,25 грн., терміном на 3 місяці з 05 серпня 2014 року по 05 листопада 2014 року, під 13 % річних, шляхом зарахування, в тому числі, коштів, які надійшли на ім'я Вкладника від іншої особи (п. 1.2.1 даного Договору).
Факт зарахування коштів, на виконання вимог вищевказаних Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року та Договору банківського вкладу, із розрахункового рахунку ОСОБА_12 на депозитний рахунок ОСОБА_5 підтверджується платіжним дорученням № 121448 від 05 серпня 2014 року, на суму 142 134,25 грн., у якому зазначено платником ОСОБА_12, отримувачем ОСОБА_5, а призначення платежу: «Залучення коштів на депозит, угода В20-207510/Т від 05.08.2014».
ОСОБА_12 (Позикодавець) уклав з ОСОБА_6 (Позичальник) Договір про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року щодо надання позики у розмірі 142 134,25 грн. строком на один рік, шляхом перерахування безготівкових грошових коштів з розрахункового рахунку Позикодавця на розрахунковий рахунок Позичальника протягом 2 банківських днів з дати укладання цього договору.
ОСОБА_12 подав до Відділення № 20 ПАТ «АКТАБАНК» заяву за вх. № 1500/14 від 05.08.2014 щодо перерахування коштів, що йому належать, зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок, у тому числі, ОСОБА_6.
На виконання вимог Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року ОСОБА_6 (Вкладник) уклав з ПАТ «АКТАБАНК» Договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207514/Т від 05 серпня 2014 року, щодо розміщення у Банку вкладу у розмірі 142 134,25 грн., терміном на 3 місяці з 05 серпня 2014 року по 05 листопада 2014 року, під 13 % річних, шляхом зарахування, в тому числі, коштів, які надійшли на ім'я Вкладника від іншої особи (п. 1.2.1 даного Договору).
Факт зарахування коштів, на виконання вимог вищевказаних Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року та Договору банківського вкладу, із розрахункового рахунку ОСОБА_12 на депозитний рахунок ОСОБА_6 підтверджується платіжним дорученням № 121443 від 05 серпня 2014 року, на суму 142 134,25 грн., у якому зазначено платником ОСОБА_12, отримувачем ОСОБА_6, а призначення платежу: «Залучення коштів на депозит, угода В20-207514/Т від 05.08.2014».
ОСОБА_12 (Позикодавець) уклав з ОСОБА_8 (Позичальник) Договір про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року щодо надання позики у розмірі 142 134,25 грн. строком на один рік, шляхом перерахування безготівкових грошових коштів з розрахункового рахунку Позикодавця на розрахунковий рахунок Позичальника протягом 2 банківських днів з дати укладання цього договору.
ОСОБА_12 подав до Відділення № 20 ПАТ «АКТАБАНК» заяву за вх. № 1500/14 від 05.08.2014 щодо перерахування коштів, що йому належать, зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок, у тому числі, ОСОБА_8.
На виконання вимог Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року ОСОБА_8 (Вкладник) уклав з ПАТ «АКТАБАНК» Договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207506/Т від 05 серпня 2014 року, щодо розміщення у Банку вкладу у розмірі 142 134,25 грн., терміном на 3 місяці з 05 серпня 2014 року по 05 листопада 2014 року, під 13 % річних, шляхом зарахування, в тому числі, коштів, які надійшли на ім'я Вкладника від іншої особи (п. 1.2.1 даного Договору).
Факт зарахування коштів, на виконання вимог вищевказаних Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року та Договору банківського вкладу, із розрахункового рахунку ОСОБА_12 на депозитний рахунок ОСОБА_8 підтверджується платіжним дорученням № 121450 від 05 серпня 2014 року, на суму 142 134,25 грн., у якому зазначено платником ОСОБА_12, отримувачем ОСОБА_8, а призначення платежу: «Залучення коштів на депозит, угода В20-207506/Т від 05.08.2014».
ОСОБА_12 (Позикодавець) уклав з ОСОБА_7 (Позичальник) Договір про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року з щодо надання позики у розмірі 142 134,25 грн. строком на один рік, шляхом перерахування безготівкових грошових коштів з розрахункового рахунку Позикодавця на розрахунковий рахунок Позичальника протягом 10 банківських днів з дати укладання цього договору.
ОСОБА_12 подав до Відділення № 20 ПАТ «АКТАБАНК» заяву за вх. № 1500/14 від 05.08.2014 щодо перерахування коштів, що йому належать, зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок, у тому числі, ОСОБА_7.
На виконання вимог Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року ОСОБА_7 (Вкладник) уклав з ПАТ «АКТАБАНК» Договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207503/Т від 05 серпня 2014 року, щодо розміщення у Банку вкладу у розмірі 142 134,25 грн., терміном на 3 місяці з 05 серпня 2014 року по 05 листопада 2014 року, під 13 % річних, шляхом зарахування, в тому числі, коштів, які надійшли на ім'я Вкладника від іншої особи (п. 1.2.1 даного Договору).
Факт зарахування коштів, на виконання вимог вищевказаних Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року та Договору банківського вкладу, із розрахункового рахунку ОСОБА_12 на депозитний рахунок ОСОБА_7 підтверджується платіжним дорученням № 121453 від 05 серпня 2014 року, на суму 142 134,25 грн., у якому зазначено платником ОСОБА_12, отримувачем ОСОБА_7, а призначення платежу: «Залучення коштів на депозит, угода В20-207503/Т від 05.08.2014».
ОСОБА_12 (Позикодавець) уклав з ОСОБА_9 (Позичальник) Договір про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року щодо надання позики у розмірі 142 134,25 грн. строком на один рік, шляхом перерахування безготівкових грошових коштів з розрахункового рахунку Позикодавця на розрахунковий рахунок Позичальника протягом 2 банківських днів з дати укладання цього договору.
ОСОБА_12 подав до Відділення № 20 ПАТ «АКТАБАНК» заяву за вх. № 1500/14 від 05.08.2014 щодо перерахування коштів, що йому належать, зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок, у тому числі, ОСОБА_9.
На виконання вимог Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року ОСОБА_9 (Вкладник) уклала з ПАТ «АКТАБАНК» Договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207500/Т від 05 серпня 2014 року, щодо розміщення у Банку вкладу у розмірі 142 134,25 грн., терміном на 3 місяці з 05 серпня 2014 року по 05 листопада 2014 року, під 13 % річних, шляхом зарахування, в тому числі, коштів, які надійшли на ім'я Вкладника від іншої особи (п. 1.2.1 даного Договору).
Факт зарахування коштів, на виконання вимог вищевказаних Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року та Договору банківського вкладу, із розрахункового рахунку ОСОБА_12 на депозитний рахунок ОСОБА_9 підтверджується платіжним дорученням № 121464 від 05 серпня 2014 року, на суму 142 134,25 грн., у якому зазначено платником ОСОБА_12, отримувачем ОСОБА_9, а призначення платежу: «Залучення коштів на депозит, угода В20-207500/Т від 05.08.2014».
ОСОБА_12 (Позикодавець) уклав ОСОБА_10 (Позичальник) Договір про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року з щодо надання позики у розмірі 142 134,25 грн. строком на один рік, шляхом перерахування безготівкових грошових коштів з розрахункового рахунку Позикодавця на розрахунковий рахунок Позичальника протягом 2 банківських днів з дати укладання цього договору.
ОСОБА_12 подав до Відділення № 20 ПАТ «АКТАБАНК» заяву за вх. № 1500/14 від 05.08.2014 щодо перерахування коштів, що йому належать, зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок, у тому числі, ОСОБА_10.
На виконання вимог Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року ОСОБА_10 (Вкладник) уклав з ПАТ «АКТАБАНК» Договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207504/Т від 05 серпня 2014 року, між ОСОБА_10 (Вкладник) та ПАТ «АКТАБАНК», щодо розміщення у Банку вкладу у розмірі 142 134,25 грн., терміном на 3 місяці з 05 серпня 2014 року по 05 листопада 2014 року, під 13 % річних, шляхом зарахування, в тому числі, коштів, які надійшли на ім'я Вкладника від іншої особи (п. 1.2.1 даного Договору).
Факт зарахування коштів, на виконання вимог вищевказаних Договору про надання безвідсоткової позики від 05 серпня 2014 року та Договору банківського вкладу, із розрахункового рахунку ОСОБА_12 на депозитний рахунок ОСОБА_10 підтверджується платіжним дорученням № 121452 від 05 серпня 2014 року, на суму 142 134,25 грн., у якому зазначено платником ОСОБА_12, отримувачем ОСОБА_10, а призначення платежу: «Залучення коштів на депозит, угода В20-207504/Т від 05.08.2014».
Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКТАБАНК» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_11.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 15.01.2015 № 19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКТАБАНК» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фонд гарантування) прийнято рішення від 16.01.2015 № 6 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКТАБАНК» (далі ПАТ «АКТАБАНК») з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_11 строком на 1 рік з 16.01.2015 по 15.01.2016 включно.
Судом із заперечень представника відповідача встановлено, що під час перевірки правочинів уповноваженою особою було зафіксовано, що кошти на депозитні рахунки, відкриті на ім'я позивачів, надійшли внаслідок «розбивки» великого вкладу іншого клієнта (третьої особи ОСОБА_12) з метою створення в майбутньому штучного зобов'язання Фонду на відшкодування грошових коштів за рахунок держави. Сума, що внесена позивачами та іншими вкладниками, не перевищує гарантованої державою суми відшкодування фізичним особам відповідно до вимог вказаного Закону.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Відповідно до частин 1, 2 статті 4 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.
Згідно із статтею 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», відповідно до якого уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.
Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.
Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.
З метою забезпечення прав Фонду, уповноважена особа, як то зазначено в частині 2 статті 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», забезпечує перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними.
За змістом частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.
Загальне поняття нікчемності правочинів наведено в статті 228 Цивільного кодексу України, за змістом частини першої якої, правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.
Викладене означає, що уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних.
Разом з тим, за змістом наведених норм, дане право не є абсолютним, а кореспондується з обов'язком встановити перед прийняттям рішення обставини, з якими Закон пов'язує нікчемність правочину, тобто саме по собі твердження про нікчемність правочину недостатньо для визнання його таким, оскільки воно у даному випадку нівелюється протилежним твердженням вкладника про дійсність вкладу.
Таким чином, за обставин відсутності у розпорядчому рішенні посилань на передбачені Законом підстави визнання правочину нікчемним, таке рішення суб'єкта владних повноваження не є обґрунтованим.
У ч. 3 ст. 36 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» визначено, що правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після призначення уповноваженої особи Фонду, є нікчемними.
Проте, оскільки ОСОБА_11 була призначена Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКТАБАНК» 16 вересня 2014 року, а правочини, які визнаються відповідачем як нікчемні, були укладені 05 серпня 2014 року та 06 серпня 2014 року, тобто до призначення уповноваженої особи Фонду, то суд приходить до висновку, що Договори банківського вкладу, що укладені між позивачами та ПАТ «АКТАБАНК» не можуть вважатись нікчемними на підставі ч. 3 ст. 36 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб».
У своїх письмових запереченнях представник відповідача посилається на п.п. 4-6 ч. 4 ст. ст. 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», проте, не надає жодного доказу на обґрунтування власної правової позиції.
Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом (абз. 4 ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб»).
У ч. 4 ст. ст. 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» визначено, що Фонд не відшкодовує кошти:
4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік;
5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, субєкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік;
6) розміщені на вклад власником істотної участі банку.
З огляду на викладене, судом не встановлено жодної з обставини, яка б могла вплинути на відмову позивача у відшкодуванні коштів за вкладами на підставі ч. 4 ст. ст. 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб».
Як встановлено судом, кошти на рахунки банку, що відкриті на ім'я позивачів, були фактично внесені. На відповідних платіжних дорученням про внесення коштів міститься підпис уповноваженої особи банку та відтиск штампу самої банківської установи ПАТ «АКТАБАНК».
Відповідно до п.2.9 Інструкції про проведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного Банку України від 1 червня 2011 року №174, банк (філія, відділення) зобов'язаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі. Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити найменування банку (філії, відділення), який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний час - час виконання операції або напис чи штамп «вечірня» чи «післяопераційний час»), а також підпис працівника банку (філії, відділення), який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа) або електронний підпис працівник а банку (філії, відділення), засвідчений електронним підписом САБ.
З огляду на викладене, суд вважає протиправними дії уповноваженої особи щодо відмови у включенні позивачів до загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Враховуючи, що уповноваженою особою фактично відмовлено у включенні позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, суд не вбачає бездіяльності уповноваженої особи щодо вирішення питання про включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів, що свідчить про відсутність підстав для задоволення позовних вимог у цій частині.
Відповідно до частини 2 статті 11 КАС України суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою і не може виходити за межі позовних вимог. Суд може вийти за межі позовних вимог тільки в разі, якщо це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів сторін чи третіх осіб, про захист яких вони просять. При цьому слід ураховувати, що в такому разі в мотивувальній частині рішення суд повинен навести відповідне обґрунтування.
З огляду на викладене, суд вважає за необхідне, для повного захисту прав, свобод та інтересів позивачів вийти за межі позовних вимог та:
Згідно з частини 2 статті 94 Кодексу адміністративного судочинства України якщо судове рішення ухвалене на користь сторони - суб'єкта владних повноважень, суд присуджує з іншої сторони всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати, пов'язані із залученням свідків та проведенням судових експертиз.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 7-14, 69-71, 94, 128, 155, 158-163, 167, 267 Кодексу адміністративного судочинства України, -
Адміністративний позов ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» ОСОБА_11, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа на стороні позивачів, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: ОСОБА_12 про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії задовольнити частково.
- ОСОБА_2 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_1) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207578/Т від 06 серпня 2014 року та Договором банківського вкладу «Універсальний» В20-207502/Т від 05 серпня 2014 року, у загальній сумі 105 760,10 грн. (сто п'ять тисяч сімсот шістдесят гривень 10 копійок);
- ОСОБА_3 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_2) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207516/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_4 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_3) та Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207511/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_5 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_4) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207510/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_6 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_5) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207514/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_7 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_6) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207503/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_8 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_7) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207506/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_9 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_8) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207500/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_10 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_9) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207504/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок).
- ОСОБА_2 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_1) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207578/Т від 06 серпня 2014 року та Договором банківського вкладу «Універсальний» В20-207502/Т від 05 серпня 2014 року, у загальній сумі 105 760,10 грн. (сто п'ять тисяч сімсот шістдесят гривень 10 копійок);
- ОСОБА_3 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_2) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207516/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_4 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_3) та Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207511/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_5 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_4) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207510/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_6 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_5) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207514/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_7 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_6) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207503/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_8 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_7) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207506/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_9 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_8) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207500/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_10 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_9) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207504/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок).
- ОСОБА_2 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_1) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207578/Т від 06 серпня 2014 року та Договором банківського вкладу «Універсальний» В20-207502/Т від 05 серпня 2014 року, у загальній сумі 105 760,10 грн. (сто п'ять тисяч сімсот шістдесят гривень 10 копійок);
- ОСОБА_3 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_2) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207516/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_4 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_3) та Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207511/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_5 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_4) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207510/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_6 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_5) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207514/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_7 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_6) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207503/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_8 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_7) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207506/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_9 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_8) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207500/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок);
- ОСОБА_10 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_9) за Договором банківського вкладу «Універсальний» № В20-207504/Т від 05 серпня 2014 року, у розмірі 142 134,25 грн. (сто сорок дві тисячі сто тридцять чотири гривні 25 копійок).
В іншій частині позовних вимог відмовити.
Стягнути з Держаного бюджету України на користь ОСОБА_2 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб платників податку НОМЕР_1) судовий збір у розмірі 487,20 грн. (чотириста вісімдесят сім гривень 20 копійок).
Апеляційна скарга на постанову суду подається до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Дніпропетровський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня отримання копії повного тексту постанови. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.
Постанова суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги постанова суду, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Суддя ОСОБА_1