Справа № 826/10756/15
Суддя: Келеберда В.І.
Дата ухвалення: 2015-08-10 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

10 серпня 2015 року № 826/10756/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Келеберди В.І. розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1 ОСОБА_2 ОСОБА_3 ОСОБА_4 ОСОБА_5 ОСОБА_6 ОСОБА_7 ОСОБА_8
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмак В.О. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
про визнання протиправними дій, зобов'язати вчинити дії

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 (далі - позивачі) звернулись до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» Єрмак В.О. (далі - відповідач-1, Уповноважена особа Фонду), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач-2, Фонд), в якому просили:

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» - Єрмака В.О. включити ОСОБА_1 до Реєстру вкладників, який додається Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт», із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 100 000 грн.;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» - Єрмака В.О. включити ОСОБА_2 до Реєстру вкладників, який додається Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт», із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 200 000 грн.;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» - Єрмака В.О. включити ОСОБА_3 до Реєстру вкладників, який додається до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт», із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 200 000 грн.;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» - Єрмака В.О. включити ОСОБА_12 до Реєстру вкладників, який додається до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт», із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі -200 000 грн. (двісті тисяч гривень).

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» - Єрмака В.О. включити ОСОБА_5 до Реєстру вкладників, який додається до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт», із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 200 000 грн.;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» - Єрмака В.О. включити ОСОБА_6 до Реєстру вкладників, який додається до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт», із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 200 000 грн.;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» - Єрмака В.О. включити ОСОБА_7 до Реєстру вкладників, який додається до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт», із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 200 000 грн.;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» - Єрмака В.О. включити ОСОБА_8 до Реєстру вкладників, який додається до Договору № 1 від 13 жовтня 2014 року, укладеного між АТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт», із визначенням суми, що підлягає виплаті у розмірі - 200 000 грн.;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» Єрмака В.О. включити інформацію щодо договору банківського рахунку №123637 від 04.06.2014 р., укладеного з ОСОБА_1 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов'язань неплатоспроможного банку АТ «Банк Золоті Ворота» від 28.11.2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» Єрмака В.О. включити інформацію щодо договору банківського рахунку № 123473 від 05.06.2014 р., укладеного з ОСОБА_2 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов'язань неплатоспроможного банку АТ «Банк Золоті Ворота» від 28.11.2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» Єрмака В.О. включити інформацію щодо договору банківського рахунку № 123427 від 05.06.2014 р., укладеного з ОСОБА_3 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов'язань неплатоспроможного банку АТ «Банк Золоті Ворота» від 28.11.2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» Єрмака В.О. включити інформацію щодо договору банківського рахунку № 123385 від 04.06.2014 р., укладеного з ОСОБА_4 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов'язань неплатоспроможного банку АТ «Банк Золоті Ворота» від 28.11.2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» Єрмака В.О. включити інформацію щодо договору банківського рахунку № 123404 від 04.06.2014 р., укладеного з ОСОБА_5 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов'язань неплатоспроможного банку АТ «Банк Золоті Ворота» від 28.11.2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» Єрмака В.О. включити інформацію щодо договору банківського рахунку № 123393 від 04.06.2014 р., укладеного з ОСОБА_6 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов'язань неплатоспроможного банку АТ «Банк Золоті Ворота» від 28.11.2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» Єрмака В.О. включити інформацію щодо договору банківського рахунку № 123372 від 04.06.2014 р., укладеного з ОСОБА_7 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов'язань неплатоспроможного банку АТ «Банк Золоті Ворота» від 28.11.2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» - Єрмака В.О. включити інформацію щодо договору банківського рахунку № 123375 від 04.06.2014 р., укладеного з ОСОБА_8 до Реєстру договорів з кредиторами (вкладниками) неплатоспроможного банку, який було передано згідно договору про передачу активів і зобов'язань неплатоспроможного банку АТ «Банк Золоті Ворота» від 28.11.2014 року, укладеного між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Золоті Ворота» та ПАТ «Комерційний банк «Стандарт»;

- визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію АТ «Банк Золоті Ворота» - Єрмака В.О. № 79-1 від 23.10.2014 року, в частині, що стосується ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити необхідні дії щодо виплати грошових коштів у розмірі, визначеному ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8.

В обґрунтування позовних вимог позивачі зазначають, що у відповідності до положення Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», їм має бути виплачена гарантована сума відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а протиправні і безпідставні рішення відповідачів, позбавили позивачів можливості отримати суму відшкодування, яка гарантована законодавством.

Представник відповідача-1 - Уповноваженої особи Фонду заперечував проти задоволення позовних вимог з підстав викладених у письмових запереченнях, які долучено до матеріалів справи, з яких вбачається, що при прийнятті оскаржуваного рішення діяв в межах та у спосіб передбачений чинним законодавством.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб письмових заперечень суду не надав, явку представника в судове засідання не забезпечив.

Відповідно до положень п.1 ст.6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, кожен має право на справедливий і публічний розгляд його справи упродовж розумного строку незалежним і безстороннім судом, встановленим законом, який вирішить спір щодо його прав та обов'язків цивільного характеру або встановить обґрунтованість будь-якого висунутого проти нього кримінального обвинувачення. Більше того, відповідно до рішень Європейського суду з прав людини, що набули статусу остаточного, зокрема «Іззетов проти України», «Пискал проти України», «Майстер проти України», «Субот проти України», «Крюков проти України», «Крат проти України», «Сокор проти України», «Кобченко проти України», «Шульга проти України», «Лагун проти України», «Буряк проти України», «ТОВ «ФПК «ГРОСС» проти України», «Гержик проти України» суду потрібно дотримуватись розумного строку для судового провадження.

Зважаючи на неявку представника відповідача, в судовому засіданні з урахуванням ч. 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України ухвалено про вирішення справи в порядку письмового провадження.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, заслухавши пояснення позивача та представника позивачів та представника Уповноваженої особи Фонду, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд м. Києва,

ВСТАНОВИВ:

04.06.2014 року між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_1 було укладено договір банківського рахунку №123637, на підставі якого на ім'я ОСОБА_1 було відкрито поточний рахунок в гривні.

На даний рахунок 19.06.2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 100 000,00 грн., що підтверджується електронною випискою по рахунку НОМЕР_1 від 19.06.2014 року TOB «TM «Технікс Трейдинг».

Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_1 згідно Договору № 06/18-1 від 18.06.2014 року.

05.06.2014 року між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_2 було укладено договір банківського рахунку № 123473, на підставі якого, на ім'я ОСОБА_2 було відкрито поточний Рахунок в гривні.

На даний рахунок 06.06.2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн., що підтверджується електронною випискою по рахунку НОМЕР_1 від 06.06.2014 року TOB «TM «Технікс Трейдинг».

Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_2 згідно Договору № 06/06-1 від 06.06.2014 року.

05.06.2014 року між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_3 було укладено договір банківського рахунку №123427, на підставі якого, на ім'я ОСОБА_3 було відкрито поточний рахунок в гривні.

На даний рахунок 06.06.2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн., що підтверджується електронною випискою по рахунку № НОМЕР_2 від 06.06.2014 року TOB «TM «Технікс Трейдинг».

Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_3 згідно Договору № 06/05-1 від 05.06.2014 року.

04.06.2014 року між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_4 було укладено договір банківського рахунку №123385, на підставі якого, на ім'я ОСОБА_4 було відкрито поточний рахунок в гривні.

На даний рахунок 04.06.2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн., що підтверджується електронною випискою по рахунку № НОМЕР_2 від 04.06.2014 року TOB «TM «Технікс Трейдинг».

Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_13 згідно Договору № 06/04-4 від 04.06.2014 року.

04.06.2014 року між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_5 було укладено договір банківського рахунку № 123404, на підставі якого, на ім'я ОСОБА_5 було відкрито поточний рахунок в гривні.

На даний рахунок 04.06.2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн. (двісті тисяч гривень), що підтверджується електронною випискою по рахунку № НОМЕР_2 від 04.06.2014 року TOB «TM «Технікс Трейдинг».

Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_5 згідно Договору № 06/04-5 від 04.06.2014 року.

04.06.2014 року між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_6 було укладено договір банківського рахунку №123393, на підставі якого, на ім'я ОСОБА_6 було відкрито поточний рахунок в гривні.

На даний рахунок 04.06.2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн. (двісті тисяч гривень), що підтверджується електронною випискою по рахунку № НОМЕР_2 від 04.06.2014 року TOB «TM «Технікс Трейдинг».

Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_6 згідно Договору № 06/04-3 від 04.06.2014 року.

04.06.2014 року між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_7 було укладено договір банківського рахунку № 123372, на підставі якого, на ім'я ОСОБА_7 було відкрито поточний рахунок в гривні.

На даний рахунок 04.06.2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн., що підтверджується електронною випискою по рахунку № НОМЕР_2 від 04.06.2014 року ТОВ «ТМ «Технікс Трейдинг».

Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_7 згідно Договору № 06/04-2 від 04.06.2014 року.

04.06.2014 року між ПАТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_14 було укладено договір банківського рахунку № 123375, на підставі якого, на ім'я Позивача 8 було відкрито поточний рахунок в гривні.

На даний рахунок 04.06.2014 року було зараховано грошові кошти у розмірі 100 000,00 грн., що підтверджується електронною випискою по рахунку № НОМЕР_2 від 04.06.2014 року ТОВ «ТМ «Технікс Трейдинг».

Призначення платежу - надання тимчасової безвідсоткової поворотної допомоги ОСОБА_14 згідно Договору № 06/04-1 від 04.06.2014 року.

Разом з тим, на підставі постанови Правління Національного банку України від 31.07.2014 року №456 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду 01.08.2014 року прийнято рішення №67 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «Банк Золоті Ворота», згідно з яким з 04.08.0014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Золоті Ворота».

На офіційному сайті Фонду опубліковано оголошення, що з 15.10.2014 року ПАТ «Банк Золоті Ворота» починає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився по 04.08.2014 року включно, та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки); виплати коштів будуть здійснюватися протягом терміну дії тимчасової адміністрації через установи ПАТ КБ «Стандарт».

На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 року №781 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 05.12.2014 року №142 «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк Золоті Ворота» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Золоті Ворота» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Золоті Ворота» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Єрмака В.О. строком на 1 рік з 05.12.2014 року по 04.12.2015 року включно.

Листами: від 01.12.2014 № 6135; від 25.11.2014 №6068; від 01.12.2014 №6136; від 01.12.2014 №6134; від 01.12.2014 №6137; від 01.12.2014 №6139; від 01.12.2014 №6142; від 25.11.2014 №6069, у відповідь на звернення позивачів стосовно їх відсутності в реєстрі на виплату коштів, Уповноважена особа Фонду повідомиЛА ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 про те, що виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення тимчасово не здійснювати виплати вкладникам фізичним особам, на рахунки яких внаслідок сумнівних операцій з пов'язаними юридичними особами отримані грошові кошти в період, коли банком не у повній мірі виконувалися свої зобов'язання перед вкладниками.

Наказом від 23.10.2014 № 791 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» Єрмак Валерія Олександровича зупинено перерахування/виплату за транзакціями і правочинами згідно переліку, який додається до цього наказу. Визнано нікчемними всі транзакції та інші правочини ПАТ «Банк Золоті Ворота» згідно переліку, який додається до цього наказу, в тому числі і транзакції і договори позивачів.

Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною третьою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Частиною першою статті 3 Закону України від 23.02.2012 № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 26 Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Згідно з ч. 2-4ст. 38 Закону протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Уповноважена особа Фонду: протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

З матеріалів справи вбачається, що наказом №79-1 від 23.10.2014 банківські операції, зокрема, з позивачами, визнано нікчемними, оскільки кошти на рахунок позивачів надійшли від ТОВ "Торгівельна мережа "Технікс Трейдінг" за договорами позики.

Відповідно до ст. 203 Цивільного кодексу України зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам. Особа, яка вчиняє правочин, повинна мати необхідний обсяг цивільної дієздатності. Волевиявлення учасника правочину має бути вільним і відповідати його внутрішній волі.

Правочин має вчинятися у формі, встановленій законом. Правочин має бути спрямований на реальне настання правових наслідків, що обумовлені ним.

Отже, правочин є недійсним або може бути визнаний недійсним у порядку, встановленому цим Кодексом у разі недотримання перерахованих вимог.

Згідно зі ст. 228 Цивільного кодексу України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Проте, суд не погоджується з доводами Уповноваженої особи Фонду щодо нікчемності правочинів укладених з позивачами.

Як зазначено вище, кошти на рахунки позивачів надійшли на виконання договорів позики укладених позивачами (кожним окремо) з ТОВ "Торгівельна мережа "Технікс Трейдінг".

Відповідно до ст. 1046 Цивільного кодексу України за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками.

Згідно із ст. 1047 Цивільного кодексу України договір позики укладається у письмовій формі, якщо його сума не менш як у десять разів перевищує встановлений законом розмір неоподатковуваного мінімуму доходів громадян, а у випадках, коли позикодавцем є юридична особа, - незалежно від суми.

На підтвердження укладення договору позики та його умов може бути представлена розписка позичальника або інший документ, який посвідчує передання йому позикодавцем визначеної грошової суми або визначеної кількості речей.

З матеріалів справи вбачається, що договори позики укладено у письмовій формі, підтвердженням укладання договрів є надходження на рахунки позивачів грошових коштів у визначних в договорах сумах, отже на думку суду укладання договрів позики не суперечить закону.

Щодо доводів представника Уповноваженої особи Фонду, що договори позики та в подальшому, договори банківського рахунку укладено з метою отримання ТОВ "Торгівельна мережа "Технікс Трейдінг" коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд зазначає, що представником Уповноваженої особи Фонду не надано доказів на підтвердження викладеного. Наявність фінансових проблем у в АТ "Банк Золоті ворота" не є підставою для обмеження товариства права власності на грошові кошти.

Відповідно до ст. 317 Цивільного кодексу України власникові належать права володіння, користування та розпоряджання своїм майном.

На зміст права власності не впливають місце проживання власника та місцезнаходження майна.

Отже, право власності особи на грошові кошти не може залежати від фінансового становища Банку, договори позики та банківського рахунку з позивачами укладено до прийняття рішення про визнання АТ "Банк Золоті ворота" неплатоспроможним, отже таки договори на думку суду не суперечать згадуваним нормам законодавства.

Також, відповідачами не надано доказів наявності інших підстав визначених ч. 3 ст. 38 Закону, внаслідок яких правочини позивачів з АТ "Банк Золоті ворота" є нікчемними.

З огляду на викладене, наказ №79-1 від 23.10.2014 в частині визнання банківських операції та правочинів, зокрема, з позивачами, визнано нікчемними, не ґрунтується на нормах законодавства.

Враховуючи, що доводи Уповноваженої особи Фонду про нікчемність договорів з позивачами не знайшли підтвердження під час вирішення справи, отже наказ №79-1 від 23.10.2014 в частині визнання нікчемними трансакції та правочини укладених з позивачами є безпідставним та підлягає скасуванню, що свідчить про наявність підстав для задоволення позову у вказаній частині.

З матеріалів справи вбачається, що Уповноваженою особою Фонду 28.11.2014 підписано з АТ "Комерційний банк "Стандарт", договір про передачу частини активів та зобов'язань АТ "Банк Золоті ворота", відповідно до вказаного договору АТ "Комерційний банк "Стандарт" набув прав та обов'язків боржника перед вкладниками АТ "Банк Золоті ворота" щодо повернення грошових коштів вкладникам.

Відповідно до абз.9 ч. 6 ст. 36 Закону, п. 7 розділу II та п. 8 розділу І Положення № 14, а також відповідно до ч. 2 ст. 26 Закону надання цільової позики віднесено виключно на Фонду, оскільки її надання не свідчить про відшкодування коштів вкладникам неплатоспроможного банку за рахунок коштів Фонду, а с лише заходом фінансової підтримки неплатоспроможного банку у виконанні його зобов'язань перед вкладниками.

Право на відшкодування коштів за рахунок Фонду у межах гарантованої суми вкладники набувають лише після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і у випадку затвердження Фондом класичного способу виведення банку з ринку - шляхом його ліквідації та відшкодування за вкладами за рахунок Фонду (п. 1 ч. 2 ст. 39 Закону).

До цього часу Фонд може надати позику Банку в повному обсязі для покриття витрат па виплату вкладів всім вкладникам/надати позику в меншому розмірі чим потрібно для виплати всім вкладникам Банку/вправі взагалі не надавати позику до затвердження плану врегулювання.

ПАТ«Банк Стандарт» в період тимчасової адміністрації здійснював функції банку - агенту на підставі договору № 1 від 13.10.2014 щодо виплат коштів перед вкладниками АТ «Банк Золоті Ворота» за депозитними договорами, строк яких закінчився станом на 04.08.2014 року та за договорами банківського рахунку вкладників за рахунок отриманої АТ «Банк Золоті Ворота» позики від Фонду.

Враховуючи зазначене суд приходить до висновку, що не включення Уповноваженою особо Фонду позивачів до Додатку №1 до зазначеного Договору на виплати коштів під час тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики, не є порушенням прав Позивачів на відшкодування вкладів по системі гарантування.

Разом, з цим протиправність наказу №79-1 від 23.10.2014 в частині визнання банківських операції та правочинів, зокрема, з позивачами, визнано нікчемними прямо вказує на наявність правових підстав щодо зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити дії визначені ч. 1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та, як наслідок задоволення позовних вимог у вказаній частині.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Дослідивши обставини справи, проаналізувавши вищезазначені правові норми, суд приходить до висновку, що вимоги підлягають частковому задоволенню.

Керуючись ст. ст. 69-71, 94, 128, 160-165, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

П О С Т А Н О В И В:

1. Позов задовольнити частково.

2. Визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію АТ "Банк Золоті ворота" Єрмак В.О. №79-1 від 23.10.2014 в частині, що стосується ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8.

3. Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити дії щодо виплати коштів ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України "про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

4. Відмовити в задоволенні позовних вимог в іншій частині.

Постанова набирає законної сили в порядку передбаченому ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена в апеляційному порядку повністю або частково за правилами, встановленими ст. ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України, шляхом подання через суд першої інстанції апеляційної скарги.

Суддя В.І. Келеберда