Справа № 826/10927/15
Суддя: Келеберда В.І.
Дата ухвалення: 2015-08-04 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

04 серпня 2015 року № 826/10927/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Келеберди В.І. розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1 ОСОБА_2 ОСОБА_3 ОСОБА_4 ОСОБА_5 ОСОБА_6 ОСОБА_7 ОСОБА_8 ОСОБА_9 ОСОБА_10 ОСОБА_11 ОСОБА_12 ОСОБА_13 ОСОБА_14 ОСОБА_15
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПАТ "Старокиївський банк" Пантіної Л.О. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
про визнання протиправними дій, зобов'язати вчинити дії

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 звернулись до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни (далі - відповідач-1, Уповноважена особа Фонду) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповіда-2, Фонд),у якому просили:

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування ладів фізичних осіб на ліквідацію банку Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни щодо відмови включити: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4,ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_19, ОСОБА_8, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, визнання нікчемними всіх транзакцій га правочинів (договорів), зупинення перерахування/виплат за транзакціями і правочинами вищевказаним особам;

- визнати протиправним та скасувати Наказ уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб па ліквідацію банку Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни № 61 від 29 серпня 2014 року в частині визнання нікчемними всіх транзакцій та правочинів (договорів), зупинення перерахування/виплат за транзакціями і правочинами щодо наступних осіб: ОСОБА_1, із визначення суми відшкодування 197 121 сто дев'яносто сім тисяч двісті двадцять одна) гривня 29 (двадцять дев'ять) копійок; ОСОБА_2, із визначенням суми відшкодування 221 (сто дев'яносто сім тисяч двісті двадцять) гривня 29 (двадцять дев'ять) копійок; ОСОБА_3, із визначенням суми відшкодування 192 215 (сто дев'яносто дві тисячі двісті п'ятнадцять) гривень 66 (шістдесят шість) копійок; ОСОБА_4, із визначенням суми відшкодування 196 220 (сто дев'яносто шість тисяч двісті двадцять) гривень 17 (сімнадцять) копійок; ОСОБА_5, із визначенням суми відшкодування 193 21? (сто дев'яносто три тисячі двісті шістнадцять) гривень 80 (вісімдесят) копійок; ОСОБА_6, із визначення суми відшкодування 200 000 (двісті тисяч) гривень 00 копійок; ОСОБА_7, із визначення суми відшкодування 194 217 (сто дев'яносто чотири тисячі двісті сімнадцять) гривень 95 (дев'яносто п'ять) копійок; ОСОБА_8, із визначення суми відшкодування 195 032 (сто дев'яносто п'ять тисяч тридцять дві) гривні 5 і п'ять) копійок; ОСОБА_20, із визначення суми відшкодування 195 219 (сто дев'яносто п'ять тисяч двісті дев'ятнадцять) гривень 03 (три) копійки; ОСОБА_10, із визначення суми відшкодування 193 216 (сто дев'яносто три тисячі двісті шістнадцять) гривень 80 (вісімдесят) копійок; ОСОБА_11, із визначення суми відшкодування 194 135 сто дев'яносто чотири тисячі сто тридцять п'ять) гривень 06 (шість) копійок; ОСОБА_12, із визначення суми відшкодування 194 135 (сто дев'яносто чотири тисячі сто тридцять п'ять) гривень 06 (шість) копійок; ОСОБА_13, із визначення суми відшкодування 131 893 (сто тридцять одна тисяча вісімсот дев'яносто три) гривні 97 дев'яносто сім) копійок; ОСОБА_14, із визначення суми відшкодування 193 216 (сто дев'яносто три тисячі двісті шістнадцять) гривень 80 (вісімдесят) копійок; ОСОБА_15, із визначення суми відшкодування 194 217 (сто дев'яносто чотири тисячі двісті сімнадцять) гривень 95 (дев'яносто п'ять) копійок.

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни включити зазначених вкладників до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на підставі Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити зазначених вище вкладників до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та здійснити виплати.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що між позивачами та ПАТ «Старокиївський банк» укладено договори банківського вкладу та рахунку. У зв'язку із віднесенням ПАТ «Старокиївський банк» до категорії неплатоспроможних та, в подальшому, відкликання банківської ліцензії, позивачі звернулись до Уповноваженої особи Фонду із вимогою про виплату вкладів та нарахованих відсотків. Проте Уповноважена особа Фонду на заяву не відреагувала, до переліку вкладників, які мають право на відшкодування вкладів не включила.

Відповідач-1 - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб проти позовних вимог заперечував з підстав, викладених у письмових запереченнях, які долучено до матеріалів справи, явку свого уповноваженого представника в судове засідання не забезпечив. Зокрема в письмових запереченнях відповідач посилався на відсутність протиправної бездіяльності, оскільки Фонд не володів і не повинен був володіти жодною додатковою інформацією про позивача, окрім тієї, що містилась в Переліку вкладників на підставі якого формується загальний реєстр. Оскільки позивач був відсутній у вказаному переліку вкладників відповідачем правомірно не включено позивача до загального реєстру вкладників та не здійснено відповідне відшкодування.

У зв'язку з неявкою представників відповідачів, в судовому засіданні з урахуванням положень ч. 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України судом ухвалено про розгляд справи в порядку письмового провадження.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, заслухавши пояснення представника позивача, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд м. Києва, -

ВСТАНОВИВ:

Як вбачається з матеріалів справи між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_1 укладено Договір банківського рахунку №7645 від 17.04.2014 року та Договір банківського вкладу № 05/1144-2014 від 14.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 197 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №63589 від 14.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Також, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_2 укладено Договір банківського рахунку №7666 від 17.04.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1340-2014 від 14.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 197 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №63305 від 13.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Крім того, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_3 та укладено Договір банківського рахунку №7542 від 16.04.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1339-2014 від 14.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 192 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №63281 від 13.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Також, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_4 укладено Договір банківського рахунку №7915 від 16.04.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1245-2014 від 14.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 196 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №63686 від 14.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Крім того, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_5 укладено Договір банківського рахунку №7907 від 14.05.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1130-2014 від 14.05.2014 року;

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 193 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №63575 від 14.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Також, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_6 укладено Договір банківського рахунку №7802 від 28.04.2014 року та від 15.05.2014 року Договір банківського рахунку №8000 від 15.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 17 000,00 доларів США, що підтверджується квитанцією №160/1 від 15.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Крім того, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_7 укладено Договір банківського рахунку №7910 від 14.05.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1126-2014 від 14.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 194 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №63571 від 14.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Також, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_8 укладено Договір банківського рахунку №7818 від 29.04.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1309-2014 від 14.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 195 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №67265 від 16.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Крім того, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_20 укладені Договір банківського рахунку №7914 від 14.04.2014 року та Договір банківського вкладу № 05/1118-2014 від 14.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 195 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №63563 від 14.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Також, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_10 укладено Договір банківського рахунку №7656 від 17.04.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1175-2014 від 14.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 193 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №63620 від 14.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Крім того, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_11 укладено Договір банківського рахунку №8002 від 15.05.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1504-2014 від 22.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 16 500,00 доларів США, що підтверджується квитанцією №64025 від 15.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Також, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_12 укладено Договір банківського рахунку №8005 від 15.05.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1500-2014 від 22.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 16 500,00 доларів США, що підтверджується квитанцією №64026 від 15.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Крім того, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_13 укладено Договір банківського рахунку №8010 від 15.05.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1505-2014 від 22.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 11 210,00 доларів США, що підтверджується квитанцією №64029 від 15.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Також, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_14 укладено Договір банківського рахунку №7624 від 17.04.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1170-2014 від 14.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 193 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №63620 від 14.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

Крім того, між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_15 укладено Договір банківського рахунку №7649 від 17.04.2014 року та Договір банківського вкладу №05/1185-2014 від 14.05.2014 року.

На підставі укладеного договору позивач через касу банку вніс на відкритий рахунок грошові кошти в розмірі 193 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №63620 від 14.05.2014 року, копія якої наявна в матеріалах справи.

17 червня 2014 року правлінням Національного банку України прийнято постанову №365 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» до категорії неплатоспроможних», відповідно до якої ПАТ «Старокиївський банк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

17 червня 2014 року виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення №50 «Про виведення з ринку та запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Старокиївський банк», яким вирішено, зокрема: з 18 червня 2014 року розпочати процедуру виведення ПАТ «Старокиївський банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації; запровадити тимчасову адміністрацію строком на три місяці з 18 червня 2014 року по 18 вересня 2014 року включно; призначити уповноваженою особою ФГВФО на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Старокиївський банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Пантіну Л.О.

11 вересня 2014 року правлінням НБУ прийнято постанову №563 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк».

17 вересня 2014 року виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення №92 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Старокиївський банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку» яким вирішено, зокрема: розпочати процедуру ліквідації ПАТ "Старокиївський банк» з відшкодуванням з боку ФГВФО коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до плану врегулювання з 18 вересня 2014 року; призначити уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Пантіну Л.О. строком на 1 рік з 18 вересня 2014 року по 18 вересня 2015 року.

Згідно наказу від 29.08.2014 року №61 Уповноваженою особою зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами згідно переліку та визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори) згідно переліку в тому числі і договори банківського вкладу №05/1144-2014 від 14.05.2014 року, №05/1340-2014 від 14.05.2014 року, №05/1339-2014 від 14.05.2014 року, №05/1245-2014 від 14.05.2014 року, №05/1130-2014 від 14.05.2014 року, №05/1126-2014 від 14.05.2014 року, №05/1309- 2014 від 14.05.2014 року, № 05/1118-2014 від 14.05.2014 року, №05/1175-2014 від 14.05.2014 року, №05/1504-2014 від 22.05.2014 року, №05/1500-2014 від 22.05.2014 року,№05/1505-2014 від 22.05.2014 року, №05/1170-2014 від 14.05.2014 року, №05/1185-2014 від 14.05.2014 року і рахунку №7645 від 17.04.2014 року, № 7666 від 17.04.2014 року, №7542 від 16.04.2014 рок, №7915 від 16.04.2014 року, №7907 від 14.05.2014 року, №7802 від 28.04.2014 року, №8000 від 15.05.2014 року, №7910 від 14.05.2014 року, №7818 від 29.04.2014 року, №7914 від 14.04.2014 року, № 7656 від 17.04.2014 року, №8002 від 15.05.2014 року, № 8005 від 15.05.2014 року, №8010 від 15.05.2014 року, №7649 від 17.04.2014 року, №7624 від 17.04.2014 року.

04.11.2014 року ОСОБА_1 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

04.11.2014 року ОСОБА_1, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_1, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 04.12.2014 року №02-036-14906/14 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_1 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_1 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 23.12.2014 року №1647/09-02 ОСОБА_1 повідомлено, що укладені між нею та банком вищезазначені договори, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, які є предметом кримінального провадження, банком визнані нікчемними відповідно до вимог ч.2 та ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

04.11.2014 року ОСОБА_2 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

04.11.2014 року ОСОБА_2, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_2, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 04.12.2014 року №02-036-14906/14 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_2 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_2 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 23.12.2014 року №1600/09-02 ОСОБА_2 повідомлено, що укладені між нею та банком вищезазначені договори, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, які є предметом кримінального провадження, банком визнані нікчемними відповідно до вимог ч.2 та ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

04.11.2014 року ОСОБА_3 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

04.11.2014 року ОСОБА_3, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_3, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 04.12.2014 року №02-036-14906/14 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_3 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_3 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 23.12.2014 року №1593/09-02 ОСОБА_3 повідомлено, що укладені між нею та банком вищезазначені договори, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, які є предметом кримінального провадження, банком визнані нікчемними відповідно до вимог ч.2 та ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

04.11.2014 року ОСОБА_4 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

04.11.2014 року ОСОБА_4, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_4, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 04.12.2014 року №02-036-14906/14 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_4 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_4 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 23.12.2014 року №1618/09-02 ОСОБА_4 повідомлено, що укладені між нею та банком вищезазначені договори, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, які є предметом кримінального провадження, банком визнані нікчемними відповідно до вимог ч.2 та ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

04.11.2014 року ОСОБА_5 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

04.11.2014 року ОСОБА_5, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_5, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 04.12.2014 року №02-036-14906/14 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_5 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_5 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 23.12.2014 року №1607/09-02 ОСОБА_5 повідомлено, що укладені між нею та банком вищезазначені договори, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, які є предметом кримінального провадження, банком визнані нікчемними відповідно до вимог ч.2 та ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

30.12.2014 року ОСОБА_6 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

30.12.2014 року та 23.02.2015 року ОСОБА_6, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_6, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 06.01.2015 року №02-036-42/15 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_6 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_6 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 30.01.2015 року №2120/09-02 ОСОБА_6 повідомлено, що на заяву від 30.12.2014 року банком надано відповідь у листі адресованому представнику ОСОБА_6

Листом Уповноваженої особи Фонду від 02.04.2015 року №2748/09-02 ОСОБА_6 у відповідь на заяву від 23.02.2015 року зазначено, що звернення щодо включення ОСОБА_6 розглянуто по суті двічі, а тому не підлягає розгляду.

04.11.2014 року ОСОБА_7 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

04.11.2014 року ОСОБА_7, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_7, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 04.12.2014 року №02-036-14906/14 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_7 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_7 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 23.12.2014 року №1650/09-02 ОСОБА_7 повідомлено, що укладені між нею та банком вищезазначені договори, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, які є предметом кримінального провадження, банком визнані нікчемними відповідно до вимог ч.2 та ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

16.02.2015 року ОСОБА_8 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

16.02.2015 року ОСОБА_8, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_8, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 12.03.2015 року №02-036-7020/15 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_8 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_8 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 18.03.2015 року №2566/09-02 ОСОБА_8 повідомлено, що укладені між нею та банком вищезазначені договори, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, які є предметом кримінального провадження, банком визнані нікчемними відповідно до вимог ч.2 та ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

25.02.2015 року ОСОБА_9 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

25.02.2015 року ОСОБА_9, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_9, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 12.03.2015 року №02-036-7020/15 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_9 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_9 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 25.03.2015 року №2644/09-02 ОСОБА_9 повідомлено, що на заяву від 25.02.2014 року банком надано відповідь у листі адресованому представнику ОСОБА_9

17.11.2014 року ОСОБА_10 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

28.10.2014 року ОСОБА_10, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_10, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 04.12.2014 року №02-036-14903/14 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_10 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_10 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 30.12.2014 року №1748/09-02 ОСОБА_10 повідомлено, що укладені між нею та банком вищезазначені договори, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, які є предметом кримінального провадження, банком визнані нікчемними відповідно до вимог ч.2 та ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

30.12.2014 року ОСОБА_11 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

30.12.2014 року ОСОБА_11, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_11, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 06.01.2015 року №02-036-42/15 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_11 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_11 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 30.01.2015 року №3108/09-02 ОСОБА_11 повідомлено, що на заяву від 30.12.2014 року банком надано відповідь у листі адресованому представнику ОСОБА_11

30.12.2014 року ОСОБА_12 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

30.12.2014 року та 23.02.2015 року ОСОБА_12, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_12, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 06.01.2015 року №02-036-42/15 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_12 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_12 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 30.01.2015 року №2121/09-02 ОСОБА_12 повідомлено, що на заяву від 30.12.2014 року банком надано відповідь у листі адресованому представнику ОСОБА_12

Листом Уповноваженої особи Фонду від 02.04.2015 року №3741/09-02 ОСОБА_12 у відповідь на заяву від 23.02.2015 року зазначено, що звернення щодо включення ОСОБА_6 розглянуто по суті двічі, а тому не підлягає розгляду.

30.12.2014 року ОСОБА_13 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

30.12.2014 року ОСОБА_13, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_13, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 06.01.2015 року №02-036-42/15 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_13 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_13 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 30.01.2015 року №2107/09-02 ОСОБА_13повідомлено, що на заяву від 30.12.2014 року банком надано відповідь у листі адресованому представнику ОСОБА_13

04.11.2014 року ОСОБА_14 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

04.11.2014 року ОСОБА_14, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_14, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Фонду від 04.12.2014 року №02-036-14906/14 представника позивача повідомлено про те, що оскільки ОСОБА_14 в переліку вкладників, що був переданий до Фонду Уповноваженою особою Фонду інформація про вклади ОСОБА_14 відсутня, Фонд не має підстав для включення вказаної особи до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 23.12.2014 року №1623/09-02 ОСОБА_14 повідомлено, що укладені між нею та банком вищезазначені договори, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, які є предметом кримінального провадження, банком визнані нікчемними відповідно до вимог ч.2 та ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

04.11.2014 року ОСОБА_15 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом.

04.11.2014 року ОСОБА_15, як вкладник ПАТ «Старокиївський банк», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» з проханням включити до Повного переліку вкладників ОСОБА_15, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Уповноваженої особи Фонду від 23.12.2014 року №1643/09-02 ОСОБА_15 повідомлено, що укладені між нею та банком вищезазначені договори, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, які є предметом кримінального провадження, банком визнані нікчемними відповідно до вимог ч.2 та ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Оцінивши докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, суд вважає позов таким, що підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (надалі - Закон №4452-VI).

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами врегульований статтею 27 Закону №4452-VI.

Так, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Згідно зі ст. 26 вказаного Закону, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд гарантує відшкодування коштів за вкладом, який вкладник має в банку, що в подальшому реорганізувався шляхом перетворення, на тих самих умовах, що і до реорганізації.

Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 цього Закону.

Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Відповідно до ч.2 ст.37 Закону №4452-VI Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Частиною 2 ст.38 Закону №4452-VI визначено, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Згідно копії виписки з протоколу засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.08.2014 року № 182/14 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішено підтримати пропозицію Уповноваженої особи щодо тимчасового блокування виплати грошових коштів за рахунки фізичних осіб-вкладників ПАТ «Старокиївський банк» згідно переліку та надано доручення на звернення із відповідною заявою до правоохоронних органів про вчинення кримінального правопорушення.

Відповідно до копії виписки з протоколу засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 28.08.2014 року № 188/14 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішено підтримати пропозицію Уповноваженої особи фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Старокиївський банк» Пантіної Л.О. щодо тимчасового блокування виплати грошових коштів вкладникам ПАТ «Старокиївський банк» згідно переліку, у якому вказано позивачів також.

В подальшому, наказом Уповноваженої особи від 29.08.2014 № 61 визнано нікчемним, зокрема, правочин позивача з ПАТ «Старокиївський банк».

Як вбачається з копії наказу №61, керуючись саме ч.2 та ч.3 ст. 38 Закону №4452-VI Уповноваженою особою визнано договори банківського вкладу №05/1144-2014 від 14.05.2014 року, №05/1340-2014 від 14.05.2014 року, №05/1339-2014 від 14.05.2014 року, №05/1245-2014 від 14.05.2014 року, №05/1130-2014 від 14.05.2014 року, №05/1126-2014 від 14.05.2014 року, №05/1309- 2014 від 14.05.2014 року, № 05/1118-2014 від 14.05.2014 року, №05/1175-2014 від 14.05.2014 року, №05/1504-2014 від 22.05.2014 року, №05/1500-2014 від 22.05.2014 року,№05/1505-2014 від 22.05.2014 року, №05/1170-2014 від 14.05.2014 року, №05/1185-2014 від 14.05.2014 року і рахунку №7645 від 17.04.2014 року, № 7666 від 17.04.2014 року, №7542 від 16.04.2014 рок, №7915 від 16.04.2014 року, №7907 від 14.05.2014 року, №7802 від 28.04.2014 року, №8000 від 15.05.2014 року, №7910 від 14.05.2014 року, №7818 від 29.04.2014 року, №7914 від 14.04.2014 року, № 7656 від 17.04.2014 року, №8002 від 15.05.2014 року, № 8005 від 15.05.2014 року, №8010 від 15.05.2014 року, №7649 від 17.04.2014 року, №7624 від 17.04.2014 року нікчемними та всі транзакції, тому суд вважає за доцільне дослідити відповідність прийнятого рішення відповідачем саме вказаним положенням Закону.

Крім того, визнання судом нікчемності правочину є правовою оцінкою, яка має бути викладена у мотивувальній частині судового рішення.

Аналогічний підхід до вирішення адміністративних спорів, пов'язаних із застосуванням наслідків нікчемності правочину, викладений у постанові Верховного Суду України від 19 серпня 2008 року (реєстраційний номер у Єдиному державному реєстрі судових рішень 2182152).

Тобто, під час розгляду та вирішення даної справи суду необхідно перевірити обґрунтованість висновку Уповноваженої особи про нікчемність договорів банківського вкладу №05/1144-2014 від 14.05.2014 року, №05/1340-2014 від 14.05.2014 року, №05/1339-2014 від 14.05.2014 року, №05/1245-2014 від 14.05.2014 року, №05/1130-2014 від 14.05.2014 року, №05/1126-2014 від 14.05.2014 року, №05/1309- 2014 від 14.05.2014 року, № 05/1118-2014 від 14.05.2014 року, №05/1175-2014 від 14.05.2014 року, №05/1504-2014 від 22.05.2014 року, №05/1500-2014 від 22.05.2014 року,№05/1505-2014 від 22.05.2014 року, №05/1170-2014 від 14.05.2014 року, №05/1185-2014 від 14.05.2014 року і рахунку №7645 від 17.04.2014 року, № 7666 від 17.04.2014 року, №7542 від 16.04.2014 рок, №7915 від 16.04.2014 року, №7907 від 14.05.2014 року, №7802 від 28.04.2014 року, №8000 від 15.05.2014 року, №7910 від 14.05.2014 року, №7818 від 29.04.2014 року, №7914 від 14.04.2014 року, № 7656 від 17.04.2014 року, №8002 від 15.05.2014 року, № 8005 від 15.05.2014 року, №8010 від 15.05.2014 року, №7649 від 17.04.2014 року, №7624 від 17.04.2014 року, укладених між позивачами та ПАТ «Старокиївський Банк».

Згідно ч.ч. 1, 2 статті 228 Цивільного кодексу України, правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Відповідно до ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Так, зокрема, в матеріалах справи відсутні, а відповідачем не надані докази здійснення банком безоплатного відчуження майна, прийняття зобов'язань банком при укладенні договорів банківського вкладу та рахунку з позивачем без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій або відмовився від власних майнових вимог.

Відповідачами не надано суду жодного доказу, що внаслідок укладання договорів банківського вкладу та рахунку з позивачами ПАТ «Старокиївський банк» став неплатоспроможним та виконання його зобов'язань перед іншими кредиторами стало неможливим та/або даними договорами передбачено передачу майна (коштів) з метою надання окремим категоріям пільг прямо не встановлених законодавством.

Також укладаючи вищевказані вказані договори банк не здійснював відчуження чи передачу у користування або придбання (отримав у користування) майно, не оплачував результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язувався здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; не оплачував кредитору, не приймав майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; банк не приймав на себе зобов'язання шляхом укладання вказаних договорів з позивачем (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; не укладав кредитних договорів, умови яких передбачають надання позивачу переваг (пільг), прямо не встановлених для нього законодавством чи внутрішніми документами банку, а також відповідачами не доведено, що укладені позивачами договори передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку. Крім того, в матеріалах справи відсутні докази того, що позивач є пов'язаною особою ПАТ «Старокиївський банк» та невідповідності укладених договорів вимогам законодавства України.

З огляду на викладене, суд дійшов висновку, що Уповноваженою особою Фонду безпідставно визнано договори банківського вкладу №05/1144-2014 від 14.05.2014 року, №05/1340-2014 від 14.05.2014 року, №05/1339-2014 від 14.05.2014 року, №05/1245-2014 від 14.05.2014 року, №05/1130-2014 від 14.05.2014 року, №05/1126-2014 від 14.05.2014 року, №05/1309- 2014 від 14.05.2014 року, № 05/1118-2014 від 14.05.2014 року, №05/1175-2014 від 14.05.2014 року, №05/1504-2014 від 22.05.2014 року, №05/1500-2014 від 22.05.2014 року,№05/1505-2014 від 22.05.2014 року, №05/1170-2014 від 14.05.2014 року, №05/1185-2014 від 14.05.2014 року і рахунку №7645 від 17.04.2014 року, № 7666 від 17.04.2014 року, №7542 від 16.04.2014 рок, №7915 від 16.04.2014 року, №7907 від 14.05.2014 року, №7802 від 28.04.2014 року, №8000 від 15.05.2014 року, №7910 від 14.05.2014 року, №7818 від 29.04.2014 року, №7914 від 14.04.2014 року, № 7656 від 17.04.2014 року, №8002 від 15.05.2014 року, № 8005 від 15.05.2014 року, №8010 від 15.05.2014 року, №7649 від 17.04.2014 року, №7624 від 17.04.2014 року нікчемними правочинами, оформлене наказом № 61 від 29.08.2014 року, в частині визнання нікчемними всіх транзакцій та договорів банківського вкладу №05/1144-2014 від 14.05.2014 року, №05/1340-2014 від 14.05.2014 року, №05/1339-2014 від 14.05.2014 року, №05/1245-2014 від 14.05.2014 року, №05/1130-2014 від 14.05.2014 року, №05/1126-2014 від 14.05.2014 року, №05/1309- 2014 від 14.05.2014 року, № 05/1118-2014 від 14.05.2014 року, №05/1175-2014 від 14.05.2014 року, №05/1504-2014 від 22.05.2014 року, №05/1500-2014 від 22.05.2014 року,№05/1505-2014 від 22.05.2014 року, №05/1170-2014 від 14.05.2014 року, №05/1185-2014 від 14.05.2014 року і рахунку №7645 від 17.04.2014 року, № 7666 від 17.04.2014 року, №7542 від 16.04.2014 рок, №7915 від 16.04.2014 року, №7907 від 14.05.2014 року, №7802 від 28.04.2014 року, №8000 від 15.05.2014 року, №7910 від 14.05.2014 року, №7818 від 29.04.2014 року, №7914 від 14.04.2014 року, № 7656 від 17.04.2014 року, №8002 від 15.05.2014 року, № 8005 від 15.05.2014 року, №8010 від 15.05.2014 року, №7649 від 17.04.2014 року, №7624 від 17.04.2014 року укладених між позивачами та ПАТ «Старокиївський банк».

Крім того, суд наголошує, що в силу положень ч.2 ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові наслідки недійсності правочину передбачені ст. 216 Цивільного кодексу України, відповідно до якої недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім тих, що пов'язані з його недійсністю. У разі недійсності правочину кожна із сторін зобов'язана повернути другій стороні у натурі все, що вона одержала на виконання цього правочину, а в разі неможливості такого повернення, зокрема тоді, коли одержане полягає у користуванні майном, виконаній роботі, наданій послузі, - відшкодувати вартість того, що одержано, за цінами, які існують на момент відшкодування.

При цьому незастосування правових наслідків нікчемності правочину шляхом повернення другій стороні у натурі все, що вона одержала на виконання цього правочину в даному випадку грошових коштів внесених позивачем до каси банку вказує на помилковість висновків відповідача 2 про невизнання, а лише фіксування факту нікчемності та відсутності вчинення дій передбачених статтею 216 Цивільного кодексу України та ч. 2 ст. 37 Закону № 4452-VI s порушенням як наслідок речового права позивачів.

Також, суд вважає безпідставним посилання відповідача 2 на наявність проведення досудового розслідування в кримінальному провадженні № 0000367 за фактом зловживання службовими особами юридичної особи приватного права ПАТ «Старокиївський банк» своїми повноваженнями з метою одержання неправомірної вигоди для інших осіб, що спричинило тяжкі наслідки, у вигляді матеріальних збитків Банку, які в 250 і більше разів перевищують неоподатковуваний мінімум доходів громадян, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України як на безумовну підставу для невиконання передбаченого Законом обов'язку щодо відшкодування належних вкладнику коштів в силу дії конституційного принципу презумпції невинуватості.

Враховуючи, що при дослідженні матеріалів справи судом не встановлено підстави правомірності визнання укладених договорів банківського вкладу №05/1144-2014 від 14.05.2014 року, №05/1340-2014 від 14.05.2014 року, №05/1339-2014 від 14.05.2014 року, №05/1245-2014 від 14.05.2014 року, №05/1130-2014 від 14.05.2014 року, №05/1126-2014 від 14.05.2014 року, №05/1309- 2014 від 14.05.2014 року, № 05/1118-2014 від 14.05.2014 року, №05/1175-2014 від 14.05.2014 року, №05/1504-2014 від 22.05.2014 року, №05/1500-2014 від 22.05.2014 року,№05/1505-2014 від 22.05.2014 року, №05/1170-2014 від 14.05.2014 року, №05/1185-2014 від 14.05.2014 року і рахунку №7645 від 17.04.2014 року, № 7666 від 17.04.2014 року, №7542 від 16.04.2014 рок, №7915 від 16.04.2014 року, №7907 від 14.05.2014 року, №7802 від 28.04.2014 року, №8000 від 15.05.2014 року, №7910 від 14.05.2014 року, №7818 від 29.04.2014 року, №7914 від 14.04.2014 року, № 7656 від 17.04.2014 року, №8002 від 15.05.2014 року, № 8005 від 15.05.2014 року, №8010 від 15.05.2014 року, №7649 від 17.04.2014 року, №7624 від 17.04.2014 року нікчемними правочинами з підстав визначених ст.38 Закону №4452-VI, суд приходить до висновку про доцільність визнання протиправним та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Старокиївський банк» Пантіної Л.О. оформлене наказом №61 від 29.08.2014 року, в частині визнання нікчемними всіх транзакцій та договорів банківського вкладу зазначених вище.

Відповідно до п. 12 р. II Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (в редакції до внесення змін згідно із рішенням 20 жовтня 2014 р. за N 1293/26070, які набрали чинності 11.11.2014) (далі - Положення № 14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860,передбачено, що протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики.

Пунктом 6. р. III Положення № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

З огляду на викладене, належним способом захисту прав позивачів є зобов'язання уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

Щодо позовних вимог в частині зобов'язання включити позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб суд зазначає наступне.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону №4452-VI протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до п. 2, п.4, п.5 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860 (далі - Положення №14) Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів.

Оскільки Фонд в силу згадуваних норм законодавства затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників враховуючи, що позивача не включено Уповноваженою особою до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, отже позовні вимоги в частині зобов'язання Фонд включити позивача до Загального реєстру вкладників на думку суду є вирішенням правовідносин на майбутнє, отже позовні вимоги у вказаній частині не підлягають задоволенню.

Відповідно до ч. 1 ст. 9 Кодексу адміністративного судочинства України суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого вирішує справи відповідно до Конституції України та законів України, а також міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України. Суд застосовує інші нормативно-правові акти, прийняті відповідним органом на підставі, у межах повноважень та у спосіб, передбачені Конституцією та законами України.

Вказана позиція узгоджується з висновками Вищого адміністративного суду України викладеними в ухвалі від 09.06.2015 року №К/800/16057/15 та висновками Київського апеляційного адміністративного суду, викладеними в постановах від 30.04.2015 у справі № 826/20851/14 та від 07.04.2015 року у справі № 826/20431/14.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Частиною третьою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

З огляду на викладене, суд прийшов до висновку, що позовні вимоги підлягають частковому задоволенню.

Керуючись статтями 69, 70, 71, 128, 158 - 163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

1. Позов задовольнити частково.

2. Визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни № 61 від 29.08.2014 року, в частині визнання нікчемними всіх транзакцій та договорів банківського вкладу №05/1144-2014 від 14.05.2014 року, №05/1340-2014 від 14.05.2014 року, №05/1339-2014 від 14.05.2014 року, №05/1245-2014 від 14.05.2014 року, №05/1130-2014 від 14.05.2014 року, №05/1126-2014 від 14.05.2014 року, №05/1309- 2014 від 14.05.2014 року, № 05/1118-2014 від 14.05.2014 року, №05/1175-2014 від 14.05.2014 року, №05/1504-2014 від 22.05.2014 року, №05/1500-2014 від 22.05.2014 року,№05/1505-2014 від 22.05.2014 року, №05/1170-2014 від 14.05.2014 року, №05/1185-2014 від 14.05.2014 року і рахунку №7645 від 17.04.2014 року, № 7666 від 17.04.2014 року, №7542 від 16.04.2014 рок, №7915 від 16.04.2014 року, №7907 від 14.05.2014 року, №7802 від 28.04.2014 року, №8000 від 15.05.2014 року, №7910 від 14.05.2014 року, №7818 від 29.04.2014 року, №7914 від 14.04.2014 року, № 7656 від 17.04.2014 року, №8002 від 15.05.2014 року, № 8005 від 15.05.2014 року, №8010 від 15.05.2014 року, №7649 від 17.04.2014 року, №7624 від 17.04.2014 року укладених між позивачами та ПАТ «Старокиївський банк».

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіну Любов Олександрівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_20, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

4. Відмовити в задоволенні решти позовних вимог.

Постанова набирає законної сили відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя В.І. Келеберда