Справа № 1170/2а-3597/11
Суддя: Т.М. Кармазина
Дата ухвалення: 2011-11-28 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КІРОВОГРАДСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

28 листопада 2011 року Справа № 1170/2а-3597/11

Кіровоградський окружний адміністративний суд

у складі: головуючого судді Кармазиної Т.М.

за участю секретаря Сириці І.О.,

за участю представників відповідача ОСОБА_1, ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Кіровограді справу за адміністративним позовом Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України до кредитної спілки Шанс про стягнення штрафу,-

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся до суду з адміністративним позовом, в якому просить стягнути з кредитної спілки Шанс на підставі постанови №86/42/3-ап від 15.08.2011р. про накладення штрафу за порушення вимог законодавства про фінансові послуги, штраф у розмірі 3315 грн..

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України проведено перевірку діяльності відповідача, за результатами якої складено акт. За порушення вимог законодавства про фінансові послуги, до кредитної спілки Шанс було застосовано захід впливу у вигляді штрафу у розмірі 3315 грн. Станом на час предявлення позову, сума штрафу відповідачем до Державного бюджету не перерахована.

Представник позивача в судове засідання не зявився, просив розгляд справи провести за його відсутності.

Представники відповідача в судовому засіданні заперечували проти задоволення позовних вимог, посилаючись на те, що акт про порушення у сфері фінансових послуг складено з порушення вимог чинного законодавства, в звязку з чим, на думку відповідача до нього неправомірно застосовано штрафні санкції. Крім того, зазначали про те, що у кредитної спілки Шанс не має можливості виконати постанову №86/42/3-ап від 15.08.2011р. про накладення штрафу за порушення вимог законодавства про фінансові послуги, оскільки на рахунки та на кошти, які перебувають в касі позивача державним виконавцем накладено арешт.

Зважаючи на викладене, а також на те, що у справі є достатні матеріали, які свідчать про права та взаємовідносини сторін, суд визнав можливим розгляд справи у відсутності представника позивача.

Суд, заслухавши пояснення представників відповідача, дослідивши надані докази та матеріали справи, вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що кредитна спілка Шанс є юридичною особою, яка має право надавати фінансові послуги та перебуває на обліку в Державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг України та є субєктом нагляду Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.

Згідно ч.1 ст.21 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»від 12 липня 2001 року №2664-III (далі за текстом Закон №2664-III), державне регулювання ринків фінансових послуг здійснюється: щодо ринку банківських послуг - Національним банком України; щодо ринків цінних паперів та похідних цінних паперів - Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку; щодо інших ринків фінансових послуг - спеціально уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг.

Пунктом 1 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 03.02.2010 № 157 (далі Положення №157) визначено, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг є спеціально уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг у межах, визначених законодавством.

Відповідно до ст.1 Закону №2664-III, фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг.

Згідно з п.п.4.5. Положення №157, Держфінпослуг відповідно до покладених на неї завдань здійснює відповідно до законодавства державне регулювання та нагляд за діяльністю фінансових установ (крім банків, професійних учасників фондового ринку, інститутів спільного інвестування, фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій, Державного казначейства та державних цільових фондів).

Відповідно до ч.1 ст.39 Закону №2664-III, у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг,

національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу відповідно до закону.

Статтею 40 Закону України №2664-III передбачено, що уповноважений орган може накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону.

Згідно з п.3 ч.1 ст.41 Закону №2664-III уповноважений орган застосовує до суб'єктів підприємницької діяльності штрафні санкції: за ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпоряджень, рішень національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про усунення порушень щодо надання фінансових послуг - у розмірі до 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності, що вчинила правопорушення.

Згідно з п.п.2.4. "Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу" затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13 листопада 2003 року №125, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України від 3 грудня 2003 року за №1115/8436 (далі Положення №125), штрафна санкція (штраф) - плата у фіксованій сумі, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності, що вчинила порушення. Рішення про накладення штрафних санкцій приймається у вигляді постанови. У разі несплати штрафу в добровільному порядку у строк, передбачений постановою, він стягується Держфінпослуг у судовому порядку. Про виконання або про відмову від добровільного виконання постанови Особа зобов'язана письмово повідомити Держфінпослуг у визначений у постанові термін з одночасним наданням у разі сплати штрафу документів, що підтверджують його сплату.

Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України було проведено перевірку діяльності відповідача, за результатами якої складено акт №86/42/3-ап від 05.08.2011р. (а.с.11-13)

Відповідно до акту, кредитною спілкою Шанс допущено порушення: ст.5 Закону України «Про кредитні спілки»в частині здійснення спілкою діяльності з порушенням вимог п.6.12 глави 6 Положення №125 в частині невиконання спілкою рішення про застосування заходу впливу після набрання ним чинності, яке є обовязковим до виконання спілкою, а саме спілкою не виконано вимоги розпоряджень про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги від 03.12.2010р. №269/42/3-Р та від 29.06.2011р. №92/42/3-Р; та в частині здійснення спілкою діяльності з порушенням Положення про фінансові нормативи діяльності та критерії якості системи управління кредитних спілок та обєднаних кредитних спілок, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 16.04.2004р. №7, зареєстрованого в Міністерстві юстиції 03.02.2004р. №148/8747.

На підставі акту Держфінпослуг було винесено постанову про накладення штрафу за порушення вимог законодавства про фінансові послуги №86/42/3-ап від 15.08.2011р., згідно якої до кредитної спілки Шанс застосовано штраф у розмірі 3315 грн. (а.с.14-15) Вказану постанову було надіслано разом з листом на адресу відповідача, які отримано останнім 19.08.2011р. (а.с.17)

Так, дана постанова №86/42/3-ап від 15.08.2011р. не оскаржена в судовому порядку, що не заперечувалось і представниками відповідача в судовому засіданні.

Крім того, представники відповідача, як в письмових запереченнях, так і в судовому засіданні не пояснили чому вони не згодні з даною постановою, та в чому вважають її протиправність.

До того ж, представники відповідача не заперечували проти порушень, які встановлені під час перевірки і викладені в акті та постанові, лише посилались на неможливість виконання постанови, з звязку з складним фінансовим становищем кредитної спілки Шанс.

Пунктом 6.12 Положення №125 передбачено, що рішення про застосування заходів впливу після набрання ним чинності є обов'язковим до виконання особами. У разі невиконання рішення Держфінпослуг вживає заходів щодо його виконання у порядку, визначеному законодавством.

На підставі вищевикладеного, суд дійшов висновку, що позовні вимоги про стягнення з відповідача штрафу у розмірі 3315 грн. є обґрунтованими, відповідають обставинам та матеріалам справи, підтверджені належними і допустимими доказами, та підлягають задоволенню.

Керуючись ст.ст. 86, 159-163, 167 КАС України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов задовольнити.

Стягнути з кредитної спілки Шанс (код ЄРПОУ: 25966241) до Державного бюджету України (код бюджетної класифікації за доходами 21081100, символ звітності банку 100) штраф у розмірі 3315 (три тисячі триста п'ятнадцять) грн..

Постанова суду набирає законної сили в порядку, встановленому ст.254 КАС України.

Постанова суду може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Кіровоградський окружний адміністративний суд шляхом подання в 10-денний строк з дня її проголошення, а у разі застосування судом частини третьої статті 160 КАС України протягом десяти днів з дня отримання копії постанови, апеляційної скарги, копія якої одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Повний текст постанови складено 29.11.2011р.

Суддя підпис

З оригіналом згідно:

Суддя Кіровоградського окружного

адміністративного суду ОСОБА_3