Справа № 804/3702/15
Суддя: Юрко І.В.
Дата ухвалення: 2015-07-29 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

29 липня 2015 рокусправа № 804/3702/15

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії: головуючого судді:Юрко І.В., суддів: Гімона М.М., Чумака С. Ю.,

секретарі судового засідання: Портненко М.В.,

за участю представників відповідачів: Притули В.І., Дібрової Л.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 28 квітня 2015 року у справі № 804/3702/15 за позовом ОСОБА_5 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання дій незаконними та зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

Позивач 05.03.2015 року звернувся до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, яким просив: визнати бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни, яка одночасно діє від імені Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, - протиправною щодо не включення ОСОБА_6 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві «АКТАБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлію Вікторівну включити ОСОБА_7 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «АКТАБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 28 квітня 2015 року адміністративний позов задоволено.

Визнано бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни, яка одночасно діє від імені Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,- протиправною щодо не включення гр.ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві «АКТАБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлію Вікторівну включити гр.ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «АКТАБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Не погодившись з таким судовим рішенням, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлія Вікторівна (далі по тексту - Уповноважена особа Фонду) подала апеляційну скаргу, в якій просить скасувати постанову суду першої інстанції та ухвалити нове постанову, рішення про відмову в задоволенні позовних вимог в повному обсязі.

Представники відповідачів у судовому засіданні підтримали вимоги апеляційної скарги, просили їх задовольнити.

Позивач та його представник в судове засідання апеляційної інстанції не прибули, про час, дату та місце розгляду справи повідомлені належним чином.

Представник позивача надіслав до апеляційного суду клопотання, яким просив відкласти розгляд справи на іншу дату.

Відповідно до вимог ч.4 ст.196 Кодексу адміністративного судочинства України неприбуття у судове засідання сторін або інших осіб, які беруть участь у справі, належним чином повідомлених про дату, час та місце апеляційного розгляду, та явка яких у відповідності до ст. 120 КАС України не визнавалась судом обов'язковою, не перешкоджає судовому розгляду справи.

Відповідно до ст.195 Кодексу адміністративного судочинства України суд апеляційної інстанції переглядає судові рішення суду першої інстанції в межах апеляційної скарги. Суд апеляційної інстанції може вийти за межі доводів апеляційної скарги в разі встановлення під час апеляційного провадження порушень, допущених судом першої інстанції, які призвели до неправильного вирішення справи.

Колегія суддів, заслухавши доповідь судді - доповідача, пояснення представників відповідачів, перевіривши матеріали справи і обговоривши доводи апеляційної скарги, встановила наступне.

06 серпня 2014 року між гр.ОСОБА_5 та Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» був укладений договір банківського вкладу «Банківська класика» № В08 - 17048/Т/630708, за умовами якого, відповідно до пункту 1.1 вкладник до Банку передає, а Банк приймає грошові кошти в сумі 21965,00 гривень терміном на 1 (один) місяць з 06.08.2014 року по 06.09.2014 року під 18,00% річних (а.с.11).

Крім того, 06 серпня 2014 року між гр.ОСОБА_5 та Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» був укладений договір банківського вкладу «Банківська класика» № В08 - 17004/Т/630708, за умовами якого, відповідно до пункту 1.1 вкладник до Банку передає, а Банк приймає грошові кошти в сумі 100000,00 гривень терміном на 1 (один) місяць з 06.08.2014 року по 06.09.2014 року під 18,00% річних (а.с.12).

Відповідно до п. 1.2 вказаних Договорів - кошти на вкладний (депозитний) рахунок мають бути внесені Вкладником готівкою в касу установи Банку, або в безготівковій формі з власного карткового поточного рахунку, відкритого в Банку.

ПАТ «АКТАБАНК» відкрито позивачу рахунок номер № НОМЕР_1.

Відповідно до виписки по депозитному рахунку позивача № НОМЕР_2, виданої ПАТ «АКТАБАНК», станом на 26.01.2015 року на депозитному рахунку позивача знаходиться сума депозиту: 21965,00грн., нараховано відсотків: 324,96 грн., утримано податку: 48,74 грн..

Відповідно до виписки по депозитному рахунку позивача № НОМЕР_1, виданої ПАТ «АКТАБАНК», станом на 26.01.2015 року на депозитному рахунку позивача знаходиться сума депозиту: 100000,00грн., нараховано відсотків: 1479,45 грн., утримано податку: 221,92 грн..

06.08.2014 року на депозитний рахунок гр.ОСОБА_5 по вказаним вище договорам від 06.08.2014 року були зараховані кошти в розмірі 121965,00 гривень, які надійшли з рахунку ТОВ «Укравтологістика», оскільки позивач як один із засновників зазначеного підприємства, звернувся до підприємства з проханням про надання йому фінансової допомоги, обгрунтовуючи це тим, що став біженцем війни разом з родиною. Таке клопотання було задоволено рішенням Загальних зборів згідно Протоколу б/н від 15.07.2014 року про надання ОСОБА_7 фінансової допомоги з урахуванням спроможностей фірми в сумі до 150000,00 грн..

На підставі постанови Правління Національного банку України від 16.09.2014 року № 576 «Про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 року прийнято рішення №90, яким розпочата процедура виведення ПАТ «АКТАБАНК» з ринку шляхом запровадження з 17.09.2014 року по 17.12.2014 року тимчасової адміністрації та призначення Приходько Ю.В. уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКТАБАНК»

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.12.2014 року № 144 було продовжено здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «АКТАБАНК» на один місяць по 17.01.2015 року включно.

Відповідно до офіційного повідомлення, зробленого Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - Фонд) на офіційному сайті Фонду, Постановою Правління Національного банку України від 15.01.2015 року № 19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - Фонд гарантування) прийнято рішення від 16.01.2015 року № 6 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків - Приходько Юлію Вікторівну строком на 1 рік з 16.01.2015 року по 15.01.2016 року включно.

Крім того, наказом Тимчасової адміністрації ПАТ «АКТАБАНК» № 1799/1 від 19.09.2014 року про перевірку правочинів (у тому числі договорів) на виконання ч.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», пункт 1.18 глави 1 розділу 3 Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду від 05.07.2012 року № 2 щодо забезпечення перевірки правочинів, укладених ПАТ «АКТАБАНК», наказано здійснити в ПАТ «АКТАБАНК» перевірку правочинів (у тому числі договорів), укладених ПАТ «АКТАБАНК», протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку, та які відповідають встановленим критеріями.

За результатом здійсненої перевірки правочинів, укладених ПАТ «АКТАБАНК», ухвалено запропонувати Уповноваженій особі на тимчасову адміністрацію ПАТ «АКТАБАНК» визнати вказані правочини (Перелік №1 до протоколу) нікчемними та направити відповідні повідомлення учасникам правочинів, що затверджено протоколом №1 засідання комісії з перевірки правочинів (у тому числі договорів) укладених ПАТ «АКТАБАНК» протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку від 15.10.2014 року.

Протоколом засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №250/14 від 01.12.2014р. затверджено рішення про погодження пропозиції Уповноваженої особи Фонду щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників ПАТ «АКТАБАНК» згідно переліку із відображенням блокування Узагальненої бази Фонду гарантування відповідно до інформації, наданої Уповноваженою особою Фонду.

14.01.2015р. позивач звернувся з письмовою заявою до Уповноваженої особи Фонду про вилату банківського вкладу. Після оголошення рішення про ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» позивач не зміг отримати кошти зі свого вкладу в супереч до офіційного оголошення Фондом гарантування вкладників фізичних осіб на Інтернет сайті за адресою: www.fg.gov.ua/payments/aktabank-86.html про початок виплат з 23.01.2015р. коштів вкладникам ПАТ «АКТАБАНК».

26.01.2015р. позивач повторно звернувся до уповноваженої особи Фонду із заявою, в якій просив повідомити про включення його до переліку вкладників, кому будуть відшкодовувати кошти за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК», або про включення до переліку тих, вкладників, кому відмовлено у відшкодуванні вкладу.

Уповноважена особа Фонду надала відповідь №713 від 19.02.2015р. в якій, зазначила, що під час складання списку осіб, які мають право на відшкодування вкладів за рахунок позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, була виявлена группа договорів банківського вкладу та банківського рахунку, укладених за обставин, що можуть вказувати на приготування до заволодіння державними коштами - коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, шляхом штучного створення умов для отримання компенсації вкладів. Так, протягом липня-серпня 2014р. клієнти банку, які мали на депозитних рахунках в ПАТ «АКТАБАНК» грошові кошти у сумі, що перевищує гарантовану суму відшкодування Фондом гарантування вкладників фізичних осіб, та деякі юридичні особи і фізичні особи-підприємці, перерахували належні їм грошові кошти іншим фізичним особам на депозитні та поточні разунки.

На думку Уповноваженої особи Фонду, внаслідок вказаних операцій були штучно створені умови для незаконного отримання відшкодування за рахунок позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Задовольняючи адміністративний позов, суд першої інстанції виходив з того, що Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію/ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» не надала суду жодних належних доказів на підтвердження та обґрунтування правомірності не включення гр.ОСОБА_6 до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК», а також дій щодо визнання нікчемними банківських операцій від 06.08.2014 року з переказу готівкових коштів з поточного рахунку ТОВ «Укравтологістика» на вкладний (депозитний) рахунок позивача № НОМЕР_1, відкритий на ім'я гр.ОСОБА_6 у ПАТ «АКТАБАНК».

Колегія суддів погоджується з таким рішенням суду першої інстанції з огляду на наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати таким Фондом відшкодування за вкладами, регулювання відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі по тексту - Закон № 4452).

Відповідно до ч.1 ст.3 Закону № 4452 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1-2 ст.26 Закону № 4452 Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно до положень ст. 27 Закону № 4452 Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Разом з тим, відповідно до ст.37 Закону № 4452 уповноважена особа Фонду має право, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.вних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Крім того, Закон № 4452 визначає повноваження уповноваженої особи Фонду під час дії тимчасової адміністрації. Зокрема, стаття 38 Закону передбачає, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Таким чином, відшкодування коштів триває з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та завершується в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи. При цьому, ще під час дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду вживає заходів щодо перевірки правочини, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, повідомлення правоохоронних органів у випадку виявлення протиправних дій відносно банку тощо, а Фонд на підставі складеного уповноваженою особою Фонд переліку складає і затверджує Реєстр вкладників.

Судами першої та апеляційної інстанції встановлено, що кошти на рахунок НОМЕР_3, відкритий на ім'я ОСОБА_7 надійшли 06.08.2014 року з поточного рахунку № НОМЕР_4 (який також було відкрито позивачу), на який в свою чергу надійшли 05.08.2014 року з поточного рахунку № НОМЕР_5, який було відкрито ТОВ «Укравтологістика», учасником якого є ОСОБА_7, на підставі договору на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку, укладеного з ПАТ «АКТАБАНК».

Уповноважена особа Фонду дійшла висновку, що ТОВ «Укравтологістика» за допомогою штучної конструкції договору позики, укладеного з почивачем 05.08.2014 року поділила суму коштів, які знаходились на його поточному рахунку, на декілька сум, шляхом перерахування на поточні рахунки фізичних осіб - ОСОБА_8, який є директором та учасником ТОВ «Укравтологістика» та ОСОБА_7, який також є учасником цього Товариства, та намагалося в порушення публічного порядку та черговості, встановлених Законом № 4452, отримати свої кошти фактично за рахунок бюджету, а не ліквідаційної маси банку.

Колегія суддів вважає, що посилання апелянта на нікчемність договору між позивачем і банком є безпідставними та не ґрунтуються на матеріалах справи.

Згідно пунктів 1.2 договорів банківського вкладу від 06.08.2014 року, банк 06.08.2014 року прийняв від ОСОБА_7 внесок на загальну суму 121965 грн., що підтверджується відомостями по депозитному договіру (а.с.13, 14). Тобто, мала місце реальна передача грошей від вкладника до фінансової установи.

Посилання на частину 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», колегією суддів до уваги не приймаються, оскільки постановою НБУ №578 від 16.09.2014 року ПАТ «АКТАБАНК» віднесений до категорії неплатоспроможних вже після оформлення вкладу позивачем.

Відповідно до статті 204 Цивільного кодексу України, правочин є правомочним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом, або якщо він не визнаний судом недійсним. Фонд не позбавлений права звернутись до суду з вимогою про визнання недійсним правочину, укладеного з метою, завідомо суперечною інтересам держави і суспільства та стягнення в дохід держави коштів, одержаних сторонами оспорюваного правочину, як це передбачено частиною 3 статті 228 Цивільного кодексу України. Умовою для визнання недійсним правочину, який суперечить інтересам держави та суспільства, є встановлення умислу в діях осіб, що уклали такий правочин, в судовому рішенні про визнання правочину недійсним.

Відповідно до ч.1 ст.71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності відповідно до ч.2 ст.71 КАС України покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Таким чином, Уповноваженою особою Фонду не доведено правомірність не включення ОСОБА_6 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві «АКТАБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

За таких обставин, суд першої інстанції дійшов обґрунтованого висновку про задоволення позову.

Враховуючи вищевикладене, колегія суддів дійшла висновку, що судом першої інстанції правильно встановлені обставини справи та постанова прийнята з дотриманням норм матеріального та процесуального права, доводи апеляційної скарги не спростовують висновків суду першої інстанції, тому підстав для задоволення апеляційної скарги та скасування постанови суду не вбачається.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 160, 167, 184, 195, 196, 198, 200, 205, 206, 211, 212, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

У Х В А Л И В:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 28 квітня 2015 року у справі № 804/3702/15 залишити без задоволення.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 28 квітня 2015 року у справі № 804/3702/15 залишити без змін.

Ухвала суду апеляційної інстанції за наслідками перегляду набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів з дня складення ухвали в повному обсязі.

В повному обсязі ухвалу складено 31 липня 2015 року.

Головуючий суддя: І.В. Юрко

Суддя: М.М.Гімон

Суддя: С.Ю. Чумак