Справа № 826/3916/15
Суддя: Скочок Т.О.
Дата ухвалення: 2015-07-30 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

30 липня 2015 року 11:15 № 826/3916/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Скочок Т.О., при секретарі Новик В.М., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний банк» Славкіної Марини Анатоліївни (відповідач-1) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач-2)
провизнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

До Окружного адміністративного суду м. Києва звернувся ОСОБА_1 (надалі - позивач) до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський Акціонерний банк» Славкіної Марини Анатоліївни (надалі - відповідач-1 або Уповноважена особа) та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - відповідач-2 або Фонд), в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський Акціонерний банк» Славкіної Марини Анатоліївни та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення ОСОБА_1 (паспорт серії: НОМЕР_4, податковий номер: НОМЕР_1), який є власником грошових коштів в розмірі 130 000 грн., подарованих ОСОБА_3 (паспорт серії: НОМЕР_5, податковий номер: НОМЕР_2) за договором дарування грошових коштів від 03.11.2014 року, що знаходяться на вкладному рахунку НОМЕР_6, на вкладному рахунку за вкладом «Для виплат» НОМЕР_9, відповідно до договору банківського вкладу «марафон лояльності» №768175/2014 (в доларах США) від 02.04.2014 року, у розмірі 40 000,00 грн., та ОСОБА_4 (паспорт серії: НОМЕР_7, податковий номер: НОМЕР_3) за договором дарування грошових коштів від 03.11.2014 року, що знаходяться на вкладному рахунку НОМЕР_8, на вкладному рахунку за вкладом на вимогу «Для виплат» НОМЕР_10, відповідно до договору банківського вкладу «Новорічний подарунок «Тринадцяти місячний» №713654/2013 (в доларах США) від 30.12.2013 року, у розмірі 90 000,00 грн. в Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський Акціонерний банк», за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний банк», які мають право на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський Акціонерний банк» Славкіну Марину Анатоліївну включити ОСОБА_1 (паспорт серії: НОМЕР_4, податковий номер: НОМЕР_1), який є власником грошових коштів в розмірі 130 000 грн., подарованих ОСОБА_3 (паспорт серії: НОМЕР_5, податковий номер: НОМЕР_2) за договором дарування грошових коштів від 03.11.2014 року, що знаходяться на вкладному рахунку НОМЕР_6, на вкладному рахунку за вкладом «Для виплат» НОМЕР_9, відповідно до договору банківського вкладу «марафон лояльності» №768175/2014 (в доларах США) від 02.04.2014 року, у розмірі 40 000,00 грн., та ОСОБА_4 (паспорт серії: НОМЕР_7, податковий номер: НОМЕР_3) за договором дарування грошових коштів від 03.11.2014 року, що знаходяться на вкладному рахунку НОМЕР_8, на вкладному рахунку за вкладом на вимогу «Для виплат» НОМЕР_10, відповідно до договору банківського вкладу «Новорічний подарунок «Тринадцяти місячний» №713654/2013 (в доларах США) від 30.12.2013 року, у розмірі 90 000,00 грн. в Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський Акціонерний банк», за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний банк», які мають право на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 11.03.2015 року відкрито провадження у справі та призначено останню до судового розгляду.

У судовому засіданні 26.03.2015 року неналежного відповідача-1 - «Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський Акціонерний банк» Славкіна Марина Анатоліївна» - замінено на належного - «Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний банк» Славкіна Марина Анатоліївна».

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 21.05.2015 року справу №826/3916/15 прийнято до свого провадження суддею Скочок Т.О. та призначено до судового розгляду.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив, що Уповноваженою особою безпідставно відмовлено у включенні ОСОБА_1 до реєстру вкладників, оскільки останній набув права на відшкодування грошових коштів за вкладом, набутим на підставі договорів дарування від 03.11.2014 року.

У судове засідання 27.07.2015 року з'явилися позивач, представник позивача та представник відповідача-1.

Позивач та його представник позовні вимоги підтримали у повному обсязі та просили суду задовольнити їх з підстав, викладених у позовній заяві.

Представник відповідача-1 проти позову заперечував, підтримавши доводи, викладені у письмових поясненнях, в яких зазначено, що Уповноваженою особою правомірно не включено до переліку вкладників, яким гарантується відшкодування коштів за вкладами, не набула статусу вкладника на заявлену у позовній заяві суму.

Відповідач-2 явку свого представника у вказане судове засідання не забезпечив, будучи належним чином повідомленим про дату, час і місце судового розгляду, що, у відповідності до положень ст. 35 Кодексу адміністративного судочинства України (надалі - КАС України), підтверджується наявним у матеріалах справи повідомленням про вручення поштового відправлення.

При цьому, у судовому засіданні 26.03.2015 року представником відповідача-2 подано письмові заперечення проти позову, в яких зазначено, що Фонд не вчиняв жодних дій (бездіяльності), які призвели до не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, оскільки складання даного переліку віднесено до компетенції Уповноваженої особи, а не Фонду.

З огляду на викладене вище, суд у судовому засіданні 27.07.2015 року на підставі ч. 6 ст. 128 КАС України, враховуючи неприбуття належним чином повідомленого відповідача-2 та відсутність потреби заслухати свідка чи експерта, ухвалив про перехід до розгляду справи у порядку письмового провадження.

Розглянувши наявні в матеріалах справи документи і матеріали, заслухавши пояснення осіб, які з'явилися у судове засідання, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини справи, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд зазначає про наступне.

Як вбачається з матеріалів справи, на підставі договорів дарування грошових коштів від 03.11.2014 року, укладених між ОСОБА_1 (Обдарований) та ОСОБА_4 і ОСОБА_3 (Дарувальники), Обдарований прийняв у дар грошові кошти в розмірі 90 000,00 грн. разом з нарахованими процентами за використання коштів, що знаходяться на вкладному рахунку НОМЕР_8 та на вкладному рахунку за вкладом на вимогу «Для виплат» НОМЕР_10 в Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський Акціонерний банк» відповідно до договору банківського вкладу «Новорічний подарунок «Тринадцяти місячний» №713654/2013 (в доларах США) від 30.12.2013 року, а також грошві кошти в розмірі 40 000,00 грн. разом з нарахованими процентами за використання коштів, що знаходяться на вкладному рахунку НОМЕР_6 та на вкладному рахунку за вкладом на вимогу «Для виплат» НОМЕР_9 в Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський Акціонерний банк» відповідно до договору банківського вкладу «Марафон лояльності» №768175/2014 (в доларах США) від 02.04.2014 року.

На підставі викладеного вище, позивач звернувся до тимчасового адміністратора Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний банк» із заявою від 11.12.2014 року, в якій зазначив, що останній є владником Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний банк», у відповідності до договору банківського вкладу №768180/2014 від 02.04.2014 року, а також про факт укладення вищезазначених договорів дарування, у зв'язку з чим просив визнати його кредитором банку на суму особистого вкладу і на суму подарунку.

В свою чергу, Уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації листом за вих. №15-1388 від 31.01.2015 року повідомлено позивача про те, що, згідно договорами банківського вкладу №713654/2013 від 30.12.2013 року та №768175/2014 від 02.04.2014 року, договірні відносини встановлені між ОСОБА_4 та ОСОБА_3 та ПАТ «ВіЕйБі Банк». Також, у вказаному листі наголошено, що особа, якій подаровано грошові кошти за договором банківського вкладу, не може набути статусу вкладника, який має право на отримання відшкодування за вкладом, а зазначене вище звернення ОСОБА_1 не має наслідком внесення необхідних змін до договору банківського вкладу щодо заміни сторони, а тому не дає підстав особі, якій подаровано грошові кошти, набути статусу вкладника банку.

Вважаючи протиправною бездіяльність щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, а свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, позивач звернувся з позовом до суду.

Розглядаючи справу по суті, суд виходить з наступного.

Постановою Правління Національного банку України від 20.11.2014 року №733 ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.11.2014 року №123. розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» з ринку шляхом запровадження тимчасової адміністрації.

Відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 року №188 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.03.2015 року №63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк».

В свою чергу, правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 року №4452-VI (надалі - Закон №4452).

Відповідно до ч. 1. ст. 26 Закону №4452, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

У силу ст. 44 Закону №4452, Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду та з інших підстав, передбачених Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Фонд вносить Національному банку України пропозицію про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку: 1) відповідно до плану врегулювання; 2) у разі закінчення строку тимчасової адміністрації банку та/або невиконання плану врегулювання; 3) в інших випадках, передбачених цим Законом.

Національний банк України зобов'язаний прийняти рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку протягом п'яти днів з дня отримання пропозиції Фонду про ліквідацію банку. Національний банк України інформує Фонд про прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку не пізніше дня, наступного за днем прийняття такого рішення.

Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

У взаємозв'язку з наведеним, слід зазначити, що порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений ст. 27 Закону №4452.

Так, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 1 ст. 27 Закону №4452).

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (ч. 2 ст. 27 Закону №4452).

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 3 ст. 27 Закону №4452).

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства (ч. 4 ст. 27 Закону №4452).

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 5 ст. 27 Закону №4452).

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 48 Закону №4452, Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює такі повноваження, зокрема складає не пізніше ніж через три дні з дня свого призначення перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Пунктом 2 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (надалі - Положення № 14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860, передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Пунктом 4 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

З наведеного у сукупності вбачається, що Перелік, який складається Уповноваженою особою, та Загальний реєстр вкладників, який затверджується Фондом, є різними за суттю, змістом та призначенням документами. Перелік складається Уповноваженою особою Фонду, а Загальний реєстр вкладників формується та затверджується Фондом на підставі Переліку. Перелік, який складається Уповноваженою особою, по суті має характер попереднього документу, який надалі у формі Загального реєстру затверджується Фондом.

В свою чергу, як було встановлено під час судового розгляду справи позивача не було включено Уповноваженою особою до вказаного Переліку в частині суми грошових коштів, набутих останнім на підставі договорів дарування від 03.11.2014 року, а, відтак, станом на момент розгляду справи судом у Фонду на було підстав для включення ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників, з огляду на що позовні вимоги, заявлені до відповідача-2 наразі є передчасними.

Щодо підстав не включення Уповноваженою особою позивача до Переліку вкладників суд зазначає про наступне.

Як було зазначено вище, підставою для звернення з даним позовом до суду слугував факт не включення ОСОБА_1 до вказаного вище Переліку в межах коштів, набутих останнім за договорами дарування грошових коштів від 03.11.2014 року.

Так, згідно з положеннями ст. 2 Закону №4452, вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

При цьому, вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

У відповідності до наявної у матеріалах справи довідки від 17.07.2015 року за вих. №03-20108, наданої представником відповідача-1, залишок коштів на рахунках ОСОБА_1 станом на 13.07.2015 року становить 0,00 грн. гарантована сума у розмірі 605,54 виплачена ОСОБА_1 25.02.2015 року, також 69 052,13 грн. виплачена 27.03.2015 року. На суму коштів, що перевищує гарантовану суму у розмірі 3 351,43 грн. вимоги від власника рахунку не надходили. Задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягає та вважається погашеною.

Крім того, під час судового розгляду даної справи з'ясовано, що за фактом укладення договорів дарування грошових коштів від 03.11.2014 року, укладених між ОСОБА_1 та ОСОБА_4 і ОСОБА_3, зміни до договорів банківського вкладу №713654/2013 від 30.12.2013 року та №768175/2014 від 02.04.2014 року не вносилися, кошти подаровані позивачу на його банківський рахунок зараховані не були, що свідчить про не набуття позивачем статусу вкладника, у розумінні положень ст. 2 Закону №4452, в частині грошових коштів, подарованих останньому, згідно договорів дарування грошових коштів від 03.11.2014 року.

З огляду на викладене вище, суд дійшов висновку про необґрунтованість тверджень позивача про протиправну бездіяльність Уповноваженої особи щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний банк», які мають право на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині грошових коштів в розмірі 130 000 грн., подарованих ОСОБА_3 та ОСОБА_4 за договорами дарування грошових коштів від 03.11.2014 року.

Щодо позовної вимоги, яка полягає у зобов'язанні відповідача-1 вчинити певні дії, суд зазначає, що остання є похідною від розглянутої вище позовної вимоги, у задоволенні якої суд дійшов висновку про відмову в її задоволенні, а, відтак, вказана вище позовна вимога також не підлягає задоволенню.

Відповідно до ст. 19 Конституції України, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно ч. 1 ст. 9 КАС України, суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їх посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

При цьому, суд, оцінюючи спірні дії (бездіяльність) відповідача, виходить з критеріїв оцінки рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень, встановлених ч. 3 ст. 2 КАС України, до яких, зокрема, відносяться вчинення дій на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України, з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано, обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для вчинення дії (бездіяльності).

Згідно з ч. 1 ст. 71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених ст. 72 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України, в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Беручи до уваги вищенаведене в сукупності, проаналізувавши матеріали справи та надані сторонами докази, суд дійшов висновку, що позовні вимоги є необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

Керуючись ст.ст. 69-71, 94, ч. 6 ст. 128, ст.ст. 158-163, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні позову відмовити у повному обсязі.

Постанова набирає законної сили в строк і порядку, передбачені ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова може бути оскаржена до апеляційної інстанції за правилами, встановленими ст.ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя Т.О. Скочок