Справа № 826/8961/15
Суддя: Огурцов О.П.
Дата ухвалення: 2015-07-30 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

30 липня 2015 року № 826/8961/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Огурцова О.П., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до треті особи Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Український фінансовий світ", ТОВ "Бульвар-Сіті"
про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Український фінансовий світ", ТОВ "Бульвар-Сіті", про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії.

Свої позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що відповідачем-1 безпідставно було відмовлено у знятті обтяження з депозитного рахунку на суму 300000,00 грн. за банківським вкладом № 25265 від 23.11.2012.

Представник позивача у судовому засіданні 22.06.2015 підтримала позовні вимоги та просила суд задовольнити позов у повному обсязі.

Представник відповідача-1 в судове засідання не прибув, через канцелярію суду 16.06.2015 надав письмові заперечення на позовну заяву. Свої заперечення на адміністративний позов відповідач-1 обґрунтовує тим, що на підставі протоколу засідання виконавчої дирекції Фонду від 18.11.2014 р. № 2 237/14 було погоджено рішення Уповноваженої особи Фонду про тимчасове обмеження (блокування) виплат по деяким записам у базі даних про вкладників, що були внесені у період з 01.07.2014 по 16.07.2014, з метою недопущення можливого протиправного відшкодування виплат по зазначеним записам за рахунок коштів Фонду. Також відповідач-1 зазначив про те, що було подано заяву про вчинення злочину до правоохоронних органів.

Представник відповідача-2 в судове засідання не прибув, через канцелярію суду 22.06.2015 надав письмові пояснення, в яких зазначив, що Фонд не має відношення до правовідносин між позивачем та ПАТ «КБ «УФС», оскільки тимчасова адміністрація та ліквідація банків здійснюється через призначену виконавчою дирекцією уповноваженою особою Фонду.

Представники третіх осіб у судове засідання не прибули, про причини неприбуття суд не повідомили, про дату, час та місце розгляду справи були повідомлені належним чином, своєї позиції щодо позовних вимог суду не повідомили.

Відповідно до частини шостої статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України, суд ухвалив продовжити розгляд справи у письмовому провадженні.

Під час судового розгляду справи, суд,

В С Т А Н О В И В:

23.11.2012 між ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" та ОСОБА_1 було укладено договір № 25265 банківського вкладу (депозиту) «Гарантійний», відповідно до якого банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 300000,00 грн. у тимчасове строкове користування на строк по 31/12/2013 (строк розміщення вкладу) без права дострокового вилучення та зобов'язується сплачувати проценти за його користування в розмірі 14,00 процентів річних, також банк відкриває вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_1.

23.11.2012 між ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" та ТОВ "Бульвар-Сіті" було укладено договір № 008/2138/Кл на відкриття кредитної лінії, за яким банк надав позичальнику кредит у вигляді відкличної відновлювальної кредитної лінії, яка не може перевищувати 65 000 000,00 грн., дата остаточного повернення всіх отриманих в межах кредитної лінії сум кредиту - 30.12.2013. Крім того, для забезпечення виконання зобов'язання за цим договором позичальник зобов'язувався надати банку в заставу майнові права на грошові депозити третіх осіб.

З метою забезпечення всіх вимог ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ", що виплавають з кредитного договору на відкриття кредитної лінії від 23.11.2012№ 008/2138-Кл, було укладено договір від 23.11.2012 № 008/2138-Кл/З застави майнових прав.

Відповідно до умов договору від 23.11.2012 № 008/2138-Кл/З, ОСОБА_1 надав в заставу ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" право вимоги за договором банківського вкладу № 25265 «Гарантійний» від 23.11.2012.

У зв'язку з чим, 30.11.2012 до Державного реєстру обтяжень рухомого майна було внесено запис № 13321126 про обтяження майнових прав за договором банківського вкладу № 25265 «Гарантійний» від 23.11.2012, а саме: право вимоги повернення грошових коштів, що розміщені на банківському вкладному рахунку відповідно до умов депозитного договору (з наступними змінами та доповненнями), обтяжувачем є ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ", боржниками: ТОВ "Бульвар-Сіті" та ОСОБА_1.

08.07.2014 між ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" та ТОВ "Бульвар-Сіті" було укладено угоду про розірвання договору № 008/2138/Кл на відкриття кредитної лінії від 23.11.2012, оскільки 07.07.2014 ТОВ "Бульвар-Сіті" повернуло банку кредитну заборгованість та погасило відсотки у повному розмірі.

Також, 08.07.2014 між ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" та ОСОБА_1 було укладено угоду про розірвання договору №008/2138-Кл/З застави майнових прав від 23.11.2012.

14.08.2014 постановою Правління Національного банку України прийнято рішення №491 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Український фінансовий світ» до категорії неплатоспроможних".

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 69 від 14.08.2014 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Український фінансовий світ».

Тимчасову адміністрацію в ПАТ «КБ «УФС» запроваджено строком на три місяці з 15.08.2014 по 15.11.2014.

Постановою Правління Національного банку України № 717 від 10.11.2014 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «УФС» та рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 119 від 13.11.2014 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «УФС» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку» відкликано банківську ліцензію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український Фінансовий світ" та розпочато процедуру ліквідації.

Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український Фінансовий світ" строком на 1 рік, тобто з 13.11.2014 по 12.11.2015 призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків - Гончарова Сергія Івановича.

06.03.2015 ОСОБА_1 звернувся до ПАТ "Комерційний банк "Український Фінансовий світ" з проханням зняти обтяження і вилучити з Державного реєстру обтяжень рухомого майна запис за № 13321126 від 30.11.2012.

Листом № 598/19-03-15 від 19.03.2015 Відповідач-1 повідомив ОСОБА_3 про те, що з дня призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних з зборів, спостережної ради, правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту), також Уповноваженою особою були виявлені сумнівні операції, які можуть нести негативні фінансові наслідки для банку, та направлені відповідні заяви про вчинення кримінального правопорушення до правоохоронних органів.

Позивач, не погоджуючись з такою позицією відповідачів, звернувся з відповідним позовом до суду.

Оцінивши докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, суд вважає позов таким, що не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Правовий режим регулювання обтяжень рухомого майна, встановлених з метою забезпечення виконання зобов'язань, а також правовий режим виникнення, оприлюднення та реалізації інших прав юридичних і фізичних осіб стосовно рухомого майна визначений в Законі України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень».

Відповідно до частини першої статті 3 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень», обтяженням є право обтяжувача на рухоме майно боржника або обмеження права боржника чи обтяжувача на рухоме майно, що виникає на підставі закону, договору, рішення суду або з інших дій фізичних і юридичних осіб, з якими закон пов'язує виникнення прав і обов'язків щодо рухомого майна.

Згідно із статтею 4 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень», обтяження поділяються на публічні та приватні. Публічним є обтяження рухомого майна, яке виникає відповідно до закону або рішення суду. Приватні обтяження можуть бути забезпечувальними та іншими договірними. Забезпечувальним є обтяження, яке встановлюється для забезпечення виконання зобов'язання боржника або третьої особи перед обтяжувачем. Іншими договірними є приватні обтяження, які не віднесені до забезпечувальних і виникають унаслідок передачі рухомого майна, право власності на яке належить обтяжувачу, у володіння боржнику, або з інших підстав, що обмежують право обтяжувача чи боржника розпоряджатися рухомим майном.

Відповідно до статті 11 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень», обтяження рухомого майна реєструються в Державному реєстрі в порядку, встановленому цим Законом.

Держателем Державного реєстру є уповноважений центральний орган виконавчої влади. Порядок ведення Державного реєстру визначає Кабінет Міністрів України (стаття 42 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень»).

В пункті 24 Порядку ведення Державного реєстру обтяжень рухомого майна, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 5 липня 2004 р. № 830 (далі - Порядок № 830), відомості про припинення обтяження реєструються на підставі заяви обтяжувача чи уповноваженої ним особи. Обтяжувач чи уповноважена ним особа має право в будь-який час подати заяву про припинення обтяження і виключення запису з Реєстру чи про продовження строку дії реєстрації не більше як на п'ять років. Після припинення обтяження обтяжувач самостійно, на письмову вимогу боржника чи особи, права якої порушено внаслідок наявності запису про обтяження, протягом п'яти днів зобов'язаний подати реєстратору заяву про припинення обтяження і виключення його з Реєстру. Відомості про припинення публічного обтяження підлягають державній реєстрації протягом п'яти днів після його припинення. Проведення реєстрації відомостей про припинення публічного обтяження покладається на уповноважений орган чи на уповноважену ним особу. Записи про обтяження, які втратили чинність, підлягають виключенню з Реєстру через шість місяців після реєстрації відомостей про припинення обтяження.

Відповідно до пункту 25 Порядку № 830, реєстратор вносить до Реєстру відомості про припинення обтяження в день надходження заяви чи рішення уповноваженого органу.

Отже, з вищенаведених норм вбачається, що припинення приватного обтяження здійснюється виключно на підставі заяви обтяжувача.

Як вбачається із Державного реєстру обтяжень рухомого майна, запис № 13321126 про обтяження майнових прав був внесений на підставі договору банківського вкладу № 25265 «Гарантійний» від 23.11.2012.

Таким чином, обтяження майнових прав за договором банківського вкладу № 25265 «Гарантійний» від 23.11.2012 є приватним, а тому для припинення даного виду обтяжень обтяжувач зобов'язаний подати заяву до реєстратора.

Судом було встановлено, що обтяжувачем майнових прав за договором банківського вкладу № 25265 «Гарантійний» від 23.11.2012 було ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ".

Однак, на підставі постанови Правління Національного банку України № 717 від 10.11.2014 та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 119 від 13.11.2014 відкликано банківську ліцензію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український Фінансовий світ" та розпочато процедуру ліквідації.

Відповідно до частини першої статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", з дня призначення уповноваженої особи Фонду призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Уповноважена особа Фонду від імені Фонду набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

Протягом 15 днів, але не пізніше строків, встановлених уповноваженою особою Фонду, керівники банку забезпечують передачу уповноваженій особі Фонду печаток і штампів, матеріальних та інших цінностей банку, а також протягом трьох днів - передачу печаток і штампів, бухгалтерської та іншої документації банку. У разі ухилення від виконання зазначених обов'язків винні особи несуть відповідальність відповідно до закону.

Згідно із статтею 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Уповноважена особа Фонду від імені Фонду виконує функції з ліквідації банку відповідно до цього Закону та приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття Фондом рішення про призначення уповноваженої особи Фонду.

З дня призначення уповноваженої особи Фонду припиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів)) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Якщо в банку, що ліквідується, здійснювалася тимчасова адміністрація, з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку тимчасова адміністрація банку припиняється. Керівники банку звільняються з роботи у зв'язку з ліквідацією банку.

Протягом 15 днів, але не пізніше строків, встановлених уповноваженою особою Фонду, керівники банку (або уповноважена особа, якщо в банку здійснювалася тимчасова адміністрація) забезпечують передачу бухгалтерської та іншої документації банку, печаток і штампів, матеріальних та інших цінностей банку уповноваженій особі Фонду. У разі ухилення від виконання зазначених обов'язків винні особи несуть відповідальність відповідно до закону.

Отже, з вищенаведених норм вбачається, що з моменту призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію банку призупиняються повноваження органів управління банку, а з моменту призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку припиняються всі повноваження органів управління банку.

Відповідно до частини першої статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення виконує повноваження органів управління банку.

Судом було встановлено, що підстави, які слугували накладенню обтяження на майнові права за договором банківського вкладу № 25265 «Гарантійний» від 23.11.2012, відпали 08.07.2014 (угоди про розірвання договору № 008/2138/Кл та розірвання договору №008/2138-Кл/З).

Проте, позивач лише 06.03.2015 звернувся до ПАТ "Комерційний банк "Український Фінансовий світ" з проханням зняти обтяження і вилучити з Державного реєстру обтяжень рухомого майна запис за № 13321126 від 30.11.2012, тобто після запровадження процедури ліквідації ПАТ «КБ «УФС».

Відповідно до частин першої та другої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку та забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Судом було встановлено, що відповідач-1, відмовляючи позивачу у знятті обтяження і вилученні з Державного реєстру обтяжень рухомого майна запису за № 13321126 від 30.11.2012, посилався на неможливість проведення операції із зняття заборони обтяження до отримання результатів розгляду заяв про правопорушення, оскільки під час перевірки правочинів, уповноваженою особою були виявленні сумнівні операції.

Отже, з відповіді Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Український Фінансовий світ" вбачається, що відповідач-1 повідомив позивача про те, що операції по його рахунку підпадають під ознаки нікчемності.

Також, матеріалами справи підтверджується, що 18.11.2014 за результатами засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб складено протокол № 237/14 відповідно до пункту 2 якого вирішено погодити рішення уповноваженої особи Фонду па тимчасову адміністрацію ПАТ «КБ «УФС» Гончарова С.І., яким було тимчасово обмежено (заблоковано) виплати по деяким записам у базі даних про вкладників ПАТ "Комерційний банк "Український Фінансовий світ", що були внесені у період з 01.07.2014 по 16.07.2014 з метою недопущення можливого протиправного відшкодування виплат по зазначеним записам за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та рекомендовано уповноваженій особі Фонду на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Український Фінансовий світ" Гончарову С.І. звернутися до правоохоронних органів із заявою про виявлені факти збільшення загальної гарантованої суми за період з 01.07.2014 по 16.07.2014.

Проте, позивач, маючи можливість вчинити відповідні дії на захист своїх прав, не скористалася правом на оскарження дії Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «УФС» щодо визнання нікчемними транзакцій по рахунку позивача.

Таким чином, враховуючи існування обмеження (блокування) виплат по записам у базі даних про вкладників ПАТ "Комерційний банк "Український Фінансовий світ" та визнання операції по рахунку позивача нікчемними, суд дійшов висновку про відсутність підстав для зняття обтяження і виключення з Державного реєстру обтяжень рухомого майна запису №13321126 від 30.11.2012.

На підставі вищевикладеного, керуючись вимогами статей 69-71, 94, 160-165, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні адміністративного позову - відмовити повністю.

Відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України постанова суду першої інстанції, якщо інше не встановлено цим Кодексом, набирає законної сили після закінчення строку для її апеляційного оскарження. У разі апеляційного оскарження постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України. Апеляційна скарга подається до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя О.П. Огурцов