Справа № 826/12320/15
Суддя: Огурцов О.П.
Дата ухвалення: 2015-07-24 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

24 липня 2015 року № 826/12320/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Огурцова О.П. при секретарі судового засідання Берко А.О. розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу

за позовомОСОБА_2
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" Кадирова В.В., АТ "Ощадбанк", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
провизнання дій протиправними, визнання незаконною відмови та зобов'язання вчинити дії,
за участю:

позивача: ОСОБА_2 (паспорт оглянуто у судовому засіданні),

представника відповідача 1: Грицик А.С. Т.О. (довіреність б/н від 09.07.2015),

представника відповідача 2: Митюка С.П. (довіреність від 10.06.2015 за реєстр. № 490)

представника відповідача 3:Кікалова В.С. (довіреність № 09-8842/14 від 03.10.2014)

на підставі частини третьої статті 160 Кодексу адміністративного судочинства України в судовому засіданні 24.07.2015 проголосив вступну та резолютивну частини постанови.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_2 звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" Кадирова В.В., АТ "Ощадбанк", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання дій протиправними, визнання незаконною відмови та зобов'язання вчинити дії.

07.07.2015 позивачем через канцелярію суду подано заяву про уточнення позовних вимоги. Зазначені уточнення прийняті судом.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що не включення позивача до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є не законними діями відповідача 1, оскільки кошти позивача, що знаходяться на рахунку в банку не підпадають під обмеження встановленні Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", у той час, як інших обмежень чинним законодавством не встановлено. Також позивач посилався на те, що дії відповідача 1 щодо тимчасового блокування коштів на його депозитних/карткових рахунках на період проведення додаткової перевірки до закінчення дії тимчасової адміністрації в банку прямо суперечать частині першій статті 36 вказаного Закону.

Водночас, позивач посилався на те, що відповідачем 1 та посадовою особою відповідача 3 за відсутності на те правових підстав було відмовлено у розгляду поданих ним запитів на інформацію.

У судовому засіданні 24.07.2015 позивач підтримав позовні вимоги та просив суд задовольнити позов у повному обсязі.

Відповідач 1 проти позовних вимог заперечив, у судовому засіданні подав письмові заперечення на адміністративний позов в яких просив відмовити у задоволенні позову у повному обсязі. Свої заперечення на адміністративний позов відповідач 1 обґрунтовує тим, що діючи у межах повноважень наданих статтею 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дотримання встановленого статтею 26 зазначеного Закону принципу щодо найменших збитків для вкладників, він мав законні підстави щодо тимчасового обмеження операцій щодо виплати суми відшкодування позивачу за спірними договорами банківських рахунків. Також відповідач 1 посилався на те, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Представник відповідача 1 у судовому засіданні заперечила проти позовних вимог та просила суд відмовити у задоволенні позову у повному обсязі.

У судовому засіданні представник відповідача 2 заперечив проти позовних вимог та просив суд відмовити у задоволенні позову у повному обсязі.

Відповідач 3 проти позовних вимог заперечив, у судовому засіданні подав письмові заперечення на адміністративний позов в яких просив відмовити у задоволенні позову у повному обсязі. Свої заперечення на адміністративний позов відповідач 3 обґрунтовує тим, що оскільки інформація, яку позивач просив надати в листі, який містить заголовок запит на інформацію відповідно до вимог Закону України "Про доступ до публічної інформації" не є публічної та відкритою, а є інформацією з обмеженим доступом, то зазначений лист не може розглядатись на підставі Закону України "Про доступ до публічної інформації", водночас відповідь на зазначений лист було надано листом № 21-036-24007/15 від 22.07.2015. Також відповідач 3 зазначив про те, що ним укладено з АТ "Дельта Банк" договір цільової позики № 32 від 05.06.2015, відповідно до якого здійснюється надання цільової позики для виплати коштів вкладникам.

Представник відповідача 3 у судовому засіданні заперечив проти позовних вимог та просив суд відмовити у задоволенні позову у повному обсязі.

Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши позивача та представників відповідачів, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_2 на ім'я Голови Ради директорів ПАТ "Дельта Банк" Попової О.Ю. було подано заяви, в яких викладено прохання повернути вклад зв'язку з закінченням терміну дії банківського вкладу (депозиту):

- від 24.11.2014 за договором № 6857 від 26.08.2014;

- від 01.12.2014 за договором №2831 від 02.09.2014;

- від 17.12.2014 за договором № 3542 від 12.12.2013;

- від 05.01.2015 за договором № 8034 від 30.12.2013.

Листом № 05-2602911 від 14.12.2014 ПАТ "Дельта Банк" повідомлено ОСОБА_2 про те, що з метою більш поглибленого вивчення порушеного ним питання та прийняття щодо нього конструктивного рішення його звернення було передано на розгляд до відповідного підрозділу банку та про результати розгляду його буде повідомлено додатково.

12.01.2015 та 27.01.2015 позивачем на ім'я Голови ради Директорів ПАТ "Дельта Банк" Попової О.Ю. було подано заяву, в якій викладено прохання виплатити увесь залишок грошових коштів, який знаходиться на його поточних рахунках НОМЕР_1 в гривнях (договір № 016-28532-260412 від 26.04.2015) та НОМЕР_2 в доларах США (договір № 020-28532-260412 від 26.04.2012) відповідно до діючого законодавства.

Листом вих.№05-2636466 від 24.01.2015 ПАТ "Дельта Банк" повідомлено позивачу про те, що згідно умов договору № 2831 банківського вкладу (депозиту) в доларах США від 02.09.2014 по закінченню строку його дії, суму вкладу було виплачено 01.12.2014, шляхом зарахування на поточний рахунок № НОМЕР_3 у доларах США, відкритий на його ім'я відповідно до договору № 020-28532- 260412 від 26.04.2012 банківського рахунку фізичної особи з випуском платіжної картки.

24.02.2015 позивачем на ім'я завідуючої відділення № 22 Клімкіної Ю.В. ПАТ "Дельта Банк" було подано заяви, в яких викладено прохання видати грошові кошти, які знаходяться на його рахунках (гривневому та доларовому) відповідно діючого законодавства України.

Листом вих.№05-2753337 від 25.02.2015 ПАТ "Дельта Банк" повідомлено позивачу про те, що отримати кошти зі свої рахунків він може у будь - якому відділенні Банку, в банкоматах та касах інших банках на території України, чи за кордоном з урахуванням комісій банків за проведення операції вилучення грошових коштів, шляхом розрахунку за товари та послуги в POS-терміналах в Україні чи за кордоном з урахуванням комісій банків за проведення операції з урахуванням обмежень встановлених постановою Правління національного банку України № 758 від 01.12.2014.

02.03.2015 постановою Правління Національного банку України прийнято рішення №150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних».

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №51 від 08.04.2015 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк».

15.06.2015 позивачем на ім'я керуючого відділення АТ "Ощадбанк" Макарової С.Г. було подано заяву від 12.06.2015 в якій у зв'язку з тим, що починаючи з 03.03.2015, банк здійснює свою діяльність на підставі Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а також в зв'язку з тим, що акціонерне товариство "Ощадбанк" визначене Фондом гарантування вкладів фізичних осіб як банк-партнер у м. Києві, відповідно пункту 1 частини шостої статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» викладено прохання виплатити грошові кошти за договорами банківського рахунку №016-28532-260412 від 26.04.2012 та №020-28532-260412 від 26.04.2012.

Позивачем на ім'я директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ворушиліного К.М. було подано запит на інформацію (відповідно до вимог Закону України "Про доступ до публічної інформації") від 12.06.2015, в якому він зазначив про те, що в зв'язку з тим, що починаючи з 03.03.2015, ПАТ "Дельта Банк" здійснює свою діяльність на підставі Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», він 11.06.2015 звернувся до Акціонерного товариства "Ощадбанк" як до банку-партнера для отримання відшкодувань грошових коштів за договорами банківського рахунку №016-28532-260412 від 26.04.2012 та № 020-28532-260412 від 26.04.2012, але йому було відмовлено внаслідок відсутності його у відповідному реєстрі для виплати відшкодувань.

19.06.2015 позивачем на ім'я Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Дельта Банк" Кадирова В.В. направлено запит на інформацію (відповідно до вимог Закону України "Про доступ до публічної інформації") від 18.06.2015, в якому викладено прохання надати інформацію, якою володіє Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації банку відповідно до поставлених питань.

22.06.2015 позивач на ім'я керуючого відділення АТ "Ощадбанк" Макарової С.Г. було подано заяву в якій у зв'язку з відмовою в реалізації його конституційного права на розпорядження своєю власністю шляхом отримання своїх власних коштів зі своїх банківських рахунків, розміщених у ПАТ "Дельта Банк", та відмовою у застосуванні відповідних норм, регулюючих правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб визначених в т.ч. пункту 1 частини шостої статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», повторно викладено прохання виплатити мені грошові кошти за договорами банківського рахунку №016-28532-260412 від 26.04.2012 та № 020-28532-260412 від 26.04.2012 та просив відповідно до вимог Закону України "Про доступ до публічної інформації" у п'ятиденний термін надати інформацію, якою володіє Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, щодо підстав відсутності мене у відповідному реєстрі для виплати відшкодувань.

Листом вих. № 05-3022979 від 29.06.2015 за підписом директора Департаменту клієнтської підтримки О.В. Малишевої ПАТ "Дельта Банк" повідомлено ОСОБА_2 про те, що за рахунками відкритими на його ім'я в банку, операції щодо виплати тимчасово обмежені на час тимчасової адміністрації та наразі здійснюється перевірка операцій за рахунками відкрити на його ім'я в банку.

Листом № 214/04-21/1 від 22.06.2015 за підписом керуючого ТВБВ Є.О. Кольцова Публічне акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" повідомило ОСОБА_2 на його заяву від 15.06.2015 про те, що на підставі договору № 1 - 217 від 08.06.2015 укладеного між АТ «Ощадбанк» та ПАТ «Дельта Банк» з 11 червня по 02 вересня 2015 включно АТ «Ощадбанк» здійснює виплати сум відшкодувань вкладникам АТ «Дельта Банк» за договорами, строк дії яких закінчився до 03.03.2015 включно та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Також в зазначеному листі вказано про те, що під час тимчасової адміністрації виплати коштів здійснюються за рахунок самого неплатоспроможного банку за Договором з ПАТ «Дельта Банк» на підставі Реєстрів вкладників, водночас за результатами перевірки реєстрів, які надійшли від ПАТ «Дельта Банк» встановлено відсутність ПІБ позивача в відповідних реєстрах та запропоновано звернутись для з'ясування відповідного питання до ПАТ «Дельта Банк».

Листом № 21-036-24007/15 від 22.07.2015 за підписом заступника директора - розпорядника А.Т. Кияк Фондом гарантування вкладів фізичних осіб повідомлено позивачу про те, що для отримання достовірної інформації щодо питань зазначених у його зверненні, та перебігу перевірки стосовно правомірності перерахування коштів на його рахунок йому потрібно звернутися безпосередньо до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Дельта Банк».

Позивач вважаючи протиправними дії щодо невключення інформації про нього до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та щодо відмови у розгляді поданих ним запитів звернувся з відповідним позовом до суду.

Оцінивши докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, суд вважає позов таким, що підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до пунктів 3 та 4 частини першої статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Частиною першою статті 26 зазначеного Закону встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку. Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Відповідно до частини четвертої зазначеної статті Фонд не відшкодовує кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; розміщені на вклад власником істотної участі банку; розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; за вкладами у філіях іноземних банків; за вкладами у банківських металах.

Пунктом 1 частини п'ятої статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що під час тимчасової адміністрації не здійснюється задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку.

Згідно з пунктом 1 частини шостої зазначеної статті обмеження, встановлене пунктом 1 частини п'ятої цієї статті, не поширюється на зобов'язання банку щодо виплати коштів за вкладами вкладників за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку вкладників. Зазначені виплати здійснюються в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, в національній валюті України. Вклади в іноземній валюті перераховуються в національну валюту України за офіційним курсом гривні, встановленим Національним банком України до іноземних валют на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до цієї статті.

Абзацами дев'ятим та десятим частини шостої статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" зобов'язання банку, передбачені пунктами 1 - 4 частини шостої цієї статті, виконуються банком у межах його фінансових можливостей у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Фонду. З метою забезпечення виконання зобов'язань банку, передбачених пунктом 1 частини шостої цієї статті, Фонд має право надати банку цільову позику. Виплати за такими зобов'язаннями за рахунок цільової позики Фонду мають розпочатися не пізніше першого місяця з дати запровадження у неплатоспроможному банку тимчасової адміністрації, а для системно важливих банків - не пізніше двох місяців.

Пунктом 7 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 встановлено, що з метою забезпечення виконання зобов'язань банку з виплати коштів за вкладами вкладників за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку вкладників Фонд має право надати неплатоспроможному банку цільову позику. Зазначені виплати здійснюються в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, у національній валюті України. Вклади в іноземній валюті перераховуються в національну валюту України за офіційним курсом гривні, встановленим Національним банком України до іноземних валют на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації.

Таким чином, обмеження на задоволення вимог вкладників не поширюються на зобов'язання банку щодо виплати коштів за вкладами вкладників за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку вкладників, виплати за якими здійснюються в межах в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, в національній валюті України. При цьому з метою забезпечення виконання зазначених зобов'язань банку Фонд гарантування вкладів фізичних осіб має право надати банку цільову позику виплати за якою мають розпочатись не пізніше першого місяця з дати запровадження у неплатоспроможному банку тимчасової адміністрації

Відповідно до пунктів 9 та 10 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 цільова позика перераховується Фондом неплатоспроможному банку окремими траншами на підставі укладеного між Фондом та банком договору цільової позики. Для отримання чергового траншу цільової позики уповноважена особа Фонду надає до Фонду заявку на отримання траншу. До заявки на отримання траншу додається список вкладників (у межах Списку), які отримують кошти за рахунок цього траншу, а також його розрахунок. Список (списки) формується(ються) відповідно до базової структури Правил у розрізі рахунків вкладника з визначенням належних розрахункових сум, в електронному вигляді - за структурою інформаційного рядка файла "Список", визначеною у додатку 4 до цього Положення. Список складається з інформації, що введена в базу даних про вкладників відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу (депозиту) та банківського рахунку. До Списку не включається інформація про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону. Список подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум. Список на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та засвідчується підписами уповноваженої особи Фонду, головного бухгалтера банку та відбитком печатки банку (за наявності), на електронних носіях - на CD-дисках у csv-файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними. Список в електронному вигляді може бути переданий до Фонду засобами електронної пошти Національного банку України.

Пунктом 11 розділу ІІ зазначеного Положення встановлено, що фонд завантажує поданий уповноваженою особою Фонду Список до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині: наявності всіх необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника; коректності реквізитів вкладника; значення загального розміру розрахункових сум за всіма рахунками одного вкладника, що не повинно перевищувати суму граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Отже, у разі необхідності отримання цільової позики уповноважена особа Фонду подає Фонду разом із обґрунтуванням заявку на отримання цільової позики для здійснення виплат вкладникам до якої додається, зокрема, список вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду, згідно з додатком 3 до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012, який формується з інформації, що введена в базу даних банку про вкладників відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу (депозиту) та банківського рахунку, та для отримання чергового траншу цільової позики уповноважена особа Фонду надає до Фонду заявку на отримання траншу до якої утому числі додається список вкладників (у межах Списку), які отримують кошти за рахунок цього траншу. При цьому можливість не включення інформація про вкладника до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду не підлягає включенню інформація про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом передбачена лише щодо інформації про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Постановою Правління Національного банку України №150 від 02.03.2015 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних" та рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №51 від 02.03.2015 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" в ПАТ "Дельта Банк" віднесено до категорії неплатоспроможних, запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк".

Відповідно до договору цільової позики № 32 від 25.06.2015 укладеного між відповідачем 3 та ПАТ "Дельта Банк" відповідачем 1 надано ПАТ "Дельта Банк" цільову позику для виплати коштів вкладникам.

Факт наявності правових підстав для включення позивача до Списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду, згідно з додатком 3 до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 підтверджується наявними в матеріалах справи копіями заяв від 24.11.2014, від 01.12.2014, 17.12.2014 від 05.01.2015, від 24.02.2015, від 15.06.2015 та від 22.06.2015.

Відповідно до листа ПАТ "Дельта Банк" вих. № 05-3022979 від 29.06.2015 за рахунками відкритими на ім'я позивача в банку, операції щодо виплати тимчасово обмежені на час тимчасової адміністрації та наразі здійснюється перевірка операцій за рахунками відкрити на його ім'я в банку.

Представник відповідача 1 ні в письмових запереченнях, ні в судовому засіданні не змогла зазначити, причини обмеження операцій щодо виплати за договорами банківського рахунку №016-28532-260412 та № 020-28532-260412 від 26.04.2012 на час тимчасової адміністрації та зазначити правові підстави для здійснення такого обмеження крім посилань на право Уповноваженої особи Фонду обмежувати здійснення банком будь - яких операцій.

Посилання позивача на право Уповноваженої особи Фонду обмежувати здійснення банком будь - яких операцій не приймаються судом до уваги з огляду на те, що положеннями Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" прямо передбачено можливість виплати під час тимчасової адміністрації коштів за вкладами вкладників за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку вкладників, також те, що обмеження здійснення банком операцій Уповноваженою особою Фонду має бути зумовлено наявністю певних обставин, а не лише наявністю права на здійснення відповідного обмеження.

Відповідачем 2 та відповідачем 3 доказів та обґрунтувань на підтвердження наявності обставин, які б зумовлювали відсутність правових підстав для включення позивача до Списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду, згідно з додатком 3 до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 наведено не було.

З наявних в матеріалах справи документів судом не встановлено наявність підстав для віднесення позивача до вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", або інших підстав, які б зумовлювали неможливість включення позивача до Списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду, згідно з додатком 3 до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012.

З огляду на зазначене, суд дійшов висновку про те, що позовні вимоги в частині щодо визнання протиправними дій відповідача 1 по не включенню інформації про позивача до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду та зобов'язання позивача включити його до зазначеного списку є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Пунктом 12 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики, щодо: зменшення (збільшення) кількості; зміни розміру сум; зміни особи вкладника (на підставі свідоцтва про право на спадщину тощо); змін реквізитів вкладників. Зміни надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

З огляду на зазначене, враховуючи, те, що у суду відсутні підстави для висновку про наявність правових підстав для не включення позивача до Списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду суд дійшов висновку про наявність підстав для зобов'язання відповідача 1 передати інформацію про зміни до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду з метою забезпечення виплати позивачу коштів, що знаходяться на Рахунках у Банку.

В частині позовних вимог щодо визнання незаконними дій посадових осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: Уповноваженої особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" Кадирова В.В. та директора - розпорядника Ворушиліна К.М. у зв'язку з відмовою у розгляді ними відповідних запитів позивача на інформацію всупереч їх обов'язків визначених пунктом 1 частини третьої статті 10 та статті 20 Закону України "Про доступ до публічної інформації" суд звертає увагу на наступне.

Відповідач 3 зазначає про те, що відповідь позивачу за результатами розгляду його запиту було надано листом № 021-036-24007/15 від 22.07.2015, водночас доказів на підтвердження факту направлення зазначеного листа відповідачем 3 суду надано не було, у той час, як позивач факт отримання зазначеного листа заперечує. Інші документи складені за результатами розгляду запитів позивача у матеріалах справи відсутні.

Таким чином у даному випадку наявні підстави для висновку про допущення посадовими особами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" Кадирова В.В. та директором - розпорядником Ворушиліним К.М. бездіяльності щодо розгляду запитів позивача, у той час, як підстави вважати, що зазначеними особами було відмовлено позивачу у розгляді його звернень відсутні.

З огляду на викладене позовна вимога щодо визнання незаконними дій посадових осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: Уповноваженої особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" Кадирова В.В. та директора - розпорядника Ворушиліна К.М. у зв'язку з відмовою у розгляді ними відповідних запитів позивача на інформацію всупереч їх обов'язків визначених пунктом 1 частини третьої статті 10 та статті 20 Закону України "Про доступ до публічної інформації" є необґрунтованою та не підлягає задоволенню.

Оскільки позовні вимоги щодо зобов'язання відповідача 1 подати відповідачу 3 разом із обґрунтуванням заявку на отримання цільової позики для здійснення позивачу виплат та Виконавчу дирекцію Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняти рішення про надання цільової позики банку з метою забезпечення виплат позивачу грошових коштів, що знаходяться на рахунках позивача справи не були порушені, суд дійшов висновку про безпідставність заявленої позовної вимоги.

Відповідно до частин першої та другої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

З огляду на зазначене, керуючись статтями 69-71, 94, 160-165, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України суд ,-

ПОСТАНОВИВ:

1.Адміністративний позов - задовольнити частково.

2.Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в Банку Кадирова В.В. по невключенню інформації про ОСОБА_2 до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду (додаток № 3 до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14).

3.Зобов'язати Уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в Банку Кадирова В.В. включити ОСОБА_2 до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду (додаток № 3 до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14).

4.Зобов'язати Уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в Банку Кадирова В.В. передати інформацію про зміни до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду з метою забезпечення виплати ОСОБА_2 коштів, що знаходяться на Рахунках у Банку.

5.В решті позовних вимог - відмовити.

Відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України постанова суду першої інстанції, якщо інше не встановлено цим Кодексом, набирає законної сили після закінчення строку для її апеляційного оскарження. У разі апеляційного оскарження постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України. Апеляційна скарга подається до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя О.П. Огурцов

Постанова складена в повному обсязі 29.07.2015.