Справа № 826/8714/15
Суддя: Огурцов О.П.
Дата ухвалення: 2015-07-20 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

20 липня 2015 року № 826/8714/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Огурцова О.П., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Бак" Славкіної Марини Анатоліївни
про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Бак" Славкіної Марини Анатоліївни про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії.

Свої позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що відповідачами було протиправно не включено ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "ВіЕйБі Бак" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Представник позивача у судовому засіданні 18.06.2015 підтримала позовні вимоги та просила суд їх задовольнити.

Відповідач-1 проти позовних вимог заперечив, через канцелярію суду надав суду письмові заперечення на адміністративний позов в яких просив відмовити у задоволенні позову у повному обсязі. Свої заперечення на адміністративний позов відповідач-1 обґрунтовує тим, що складання Загального реєстру вкладників здійснюється на підставі переліку вкладників, переданого Уповноваженою особою, в якому інформація про позивача була відсутня.

У судове засіданні 18.06.2015 представник відповідача-1 не прибув, про причини неприбуття суд не повідомили, про дату час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином.

Відповідач-2 проти позовних вимог заперечив, в судовому засіданні 18.06.2015 надав суду письмові заперечення на адміністративний позов в яких просив відмовити у задоволенні позову у повному обсязі. Свої заперечення на адміністративний позов відповідач-1 обґрунтовує тим, що під час перевірки було встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я позивача, надходили внаслідок так званої "розбивки" великого вкладу іншого клієнта, з огляду на що відкриття рахунку та внесення коштів на цей рахунок є нікчемними та позивач не має вкладу в банку та не є вкладником банку. Також відповідач-2 зазначив про те, що 06.04.2015 було подано повідомлення про кримінальне правопорушення.

Відповідно до частини шостої статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України, суд ухвалив продовжити розгляд справи у письмовому провадженні.

Під час судового розгляду справи, суд,

В С Т А Н О В И В:

19 листопада 2014 року між Публічним акціонерним товариством "ВіЕйБі Бак" та ОСОБА_1 було укладено договір банківського вкладу «НВУ» №862800/2014 (в національній валюті України).

Предметом вказаного договору є розміщення вкладником в банку строкового вкладу на умовах депозитного продукту «НВУ» в національній валюті України на строк трьох місяців, з дня укладання договору, з щомісячною виплатою процентів. Для обліку вкладу банк відкриває на ім'я вкладника вкладний рахунок № НОМЕР_2. Сума початкового вкладу - 160000,00 грн. Виплата процентів, нарахованих на вклад за ставкою 14 процентів річних, здійснюється згідно з умовами договору та правил. Дата вимоги вкладником вкладу - 19 лютого 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 4976329 від 19.11.2014, ОСОБА_1 на вказаний вкладний (депозитний) рахунок перераховано кошти в розмірі 160000,00 грн.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 20.11.2014 № 733 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.11.2014 № 123 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк», згідно з яким з 21.11.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «ВіЕйБі Банк».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №128 з 24.11.2014 повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ВіЕйБі Банк» передано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Фонду гарантування Славкіній Марині Анатоліївні.

З метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку ПАТ «ВіЕйБі Банк», запобігання втрати майна та збитків банку і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, керуючись частиною четвертою статті 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 35 від 17.02.2015 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк» до 20.03.2015.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 №188 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.03.2015 № 63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славкіну Марину Анатоліївну строком на 1 рік з 20.03.2015 по 19.03.2016 включно.

29.01.2015 за результатами засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб складено протокол № 023/15, відповідно до якого вирішено погодити пропозицію уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіної М.А. щодо обмеження виплат за рахунками окремих вкладників.

31.01.2015 Тимчасовою адміністрацією в ПАТ «ВіЕйБі Банк» було видано наказ № 76 «Про проведення додаткової перевірки операцій по рахункам фізичних осіб», відповідно до якого голову комісії по проведенню додаткової перевірки було зобов'язано щоп'ятниці надавати результати проведеної перевірки для розгляду та затвердження Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації; при відсутності підтвердження зарахування сум на вклади в порушення Постанови Національного банку України від 03.10.2014 № 531-БТ та штучно отриманого права на відшкодування банківських вкладів, після затвердження результатів перевірки, оформляти подання на відновлення виплат за вкладами таких вкладників.

Уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіною М.А. було затверджено акт № 5 від 13.03.2015 перевірки операцій за рахунками фізичних осіб, виплати за якими призупинені, згідно переліку, який додається до акту.

03.02.2015 за результатами засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб складено протокол № 032/15, відповідно до якого вирішено погодити рішення уповноваженої особи Фонду щодо обмеження виплат за рахунками окремих вкладників, згідно наданого переліку.

Листом № 03-7009 від 14.04.2015 Уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіна М.А. повідомила адвоката позивача про те, що за результатами аналізу договору банківського вкладу, укладеного між Публічним акціонерним товариством "ВіЕйБі Бак" та Позивачем за № 862800/2014 від 19.11.2014 було встановлена низка операцій, результатом яких стало збільшення гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, що є неприпустимим, у зв'язку з чим до правоохоронних органів було подано заяву.

ОСОБА_1, вважаючи протиправною бездіяльність відповідача-2 щодо не включення його до переліку вкладників та загального реєстру вкладників ПАТ "ВіЕйБі Бак", звернувся з відповідним позовом до суду.

Оцінивши докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, суд вважає позов таким, що підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, складання Переліку та загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду регламентовано частиною першою статті 26, частинами першою, другою, третьою, п'ятою та шостою статті 27, Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; пунктами 3, 4, 5, 6 розділу ІІІ, пунктами 2, 3 та 4 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860

Відповідно до наведених норм вказана процедура включає наступні етапи: складення протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Відповідачем-2 було затверджено акт № 5 від 13.03.2015 перевірки операцій за рахунками фізичних осіб, виплати за якими призупинені, зокрема, по рахунку Позивача.

В наданих суду запереченнях та в судовому засіданні відповідач-2 посилався на те, що під час перевірки було встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я позивача, надійшли внаслідок так званого "дроблення" (розподілу) депозитного рахунку іншого клієнта (ОСОБА_3.), який володів коштами, що перевищували суму 200 000,00 грн.

Обов'язок уповноваженої особи Фонду щодо забезпечення перевірки правочинів (договорів) на предмет виявлення правочинів (договорів), що є нікчемними; підстави для визначення правочинів (договорів) нікчемними; право уповноваженої особи Фогнду повідомляти сторони за договорами про нікчемність договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів встановлено частинами другою та третьою статті 38 та пунктом 4 частини другої статті 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Водночас, в наданих під час судового засіданнях поясненнях відповідач-2 посилався на те, що право позивача на отримання гарантованої суми вкладу в банку не порушено, оскільки рішення про відмову у виплаті Позивачу гарантованої суми вкладу в ПАТ "ВіЕйБі Бак" за договором банківського вкладу не прийнято, а лише призупинено.

Однак, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку сформувати повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (частина друга статті 27); скласти не пізніше ніж через три дні з дня свого призначення (на ліквідацію банку) перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (пункт 3 частини першої статті 48).

Як встановлено судом, рішення про початок процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку було прийнято 20.03.2015.

Отже, не пізніше ніж через три дні з дня призначення (20.03.2015) Славкіної Марини Анатоліївни уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк», відповідач-2 зобов'язана була скласти перелік вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Таким чином, суд дійшов висновку, що по суті відповідь Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіної М.А., викладена в листі № 03-7009 від 14.04.2015, є відмовою у включенні позивача до переліку вкладників, які мають право на отримання коштів за вкладами за рахунок Фонду з підстав визначених у відповіді, а саме: подання заяви до правоохоронних органів.

Посилання відповідача-2 на звернення до правоохоронних органів із заявою про скоєння кримінального правопорушення є необґрунтованими, оскільки на момент розгляду даної адміністративної справи відповідачем-2 не надано обвинувального вироку суду, в якому було б встановлено вину позивача або посадових осіб ПАТ «ВіЕйБі Банк» з приводу укладання договору банківського вкладу «НВУ» № 862800/2014 (в національній валюті України) від 19.11.2014.

Також, суд звертає увагу на платіжне доручення № 4976329 від 19.11.2014, відповідно до якого Позивачем на вкладний (депозитний) рахунок були перераховані кошти в розмірі 160 000,00 грн., чим підтверджується факт внесення позивачем грошових коштів на рахунок в банку. Доказів того, що зазначені кошти фактично не вносились, суду надано не було.

Щодо наявності Постанови Правління Національного банку України від 03.10.2014 року № 631/БТ, якою ПАТ «ВіЕйБі Банк» віднесено до категорії проблемних та укладення 19.11.2014 з позивачем договору, тобто після винесення зазначеної Постанови, суд зазначає, що дана Постанова становить банківську таємницю та, враховуючи вимоги Постанови Правління Національного банку України від 14 липня 2006 року № 267 "Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці", а саме, що вказана Постанова становить банківську таємницю, розголошення якої заборонено, а в матеріалах справи відсутнє судове рішення про розкриття банківської таємниці, суд наголошує на неможливість обізнаності позивача при укладенні договору від 19.11.2014 про ймовірне зупинення вчинення певних видів операцій, в тому числі і укладення договорів банківських вкладів.

З урахуванням наведеного, суд дійшов висновку про наявність підстав для визнання протиправною бездіяльність відповідача-2 щодо не включення позивача до переліку вкладників.

Проте, враховуючи, що перелік вкладників складається уповноваженою особою лише один раз, в суду відсутні підстави для зобов'язання відповідача-2 включити позивача до переліку вкладників.

Відповідно до положень пункту 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860, відповідач-2 наділений повноваженнями на подання додаткової (уточнюючої) інформації про вкладників, які мають право на відшкодування.

З огляду на зазначене суд дійшов висновку про обґрунтованість позовної вимоги щодо зобов'язання відповідача-2 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладати в Публічному акціонерному товаристві «ВіЕйБі Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Аналогічна позиція викладена в ухвалі Вищого адміністративного суду України №К/800/16057/15 від 09.06.2015.

Оскільки позовна вимога щодо зобов'язання відповідача-1 включити позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «ВіЕйБі Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб спрямована на майбутній захист прав, свобод та інтересів позивача, які на час розгляду справи не були порушені, суд дійшов висновку про безпідставність заявленої позовної вимоги.

З огляду на викладене, керуючись статтями 69-71, 94, 160-165, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

1.Адміністративний позов - задовольнити частково.

2. Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» Славкіної Марини Анатоліївни щодо не включення ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню про відшкодування коштів за договором банківського вкладу «НВУ» № 862800/2014 від 19.11.2014, укладеного між ОСОБА_1 та «Всеукраїнський акціонерний банк».

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» Славкіну Марину Анатоліївну подати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1, адреса: 83102, АДРЕСА_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський акціонерний банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

4. В решті позовних вимог - відмовити.

Відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України постанова суду першої інстанції, якщо інше не встановлено цим Кодексом, набирає законної сили після закінчення строку для її апеляційного оскарження. У разі апеляційного оскарження постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України. Апеляційна скарга подається до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя О.П. Огурцов