Справа № 826/8062/15
Суддя: Іщук І.О.
Дата ухвалення: 2015-07-17 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

17 липня 2015 року № 826/8062/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Іщука І.О., розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1

до 1. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

2. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на

ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної

Любові Олександрівни

про визнання рішення неправомірним, зобов'язання вчинити певні дії;

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач) звернувся до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - відповідач 1), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни (далі по тексту - відповідач 2), в якому просить:

- визнати неправомірним рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни щодо визнання нікчемними договір за договором банківського рахунку №8395 від 05.06.2014 та перерахувань за договором банківського рахунку, операції з внесення та перерахування грошових коштів;

- визнати неправомірним рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни про зупинення виплат та перерахувань за договором банківського рахунку №8395 від 05.06.2014;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіну Любов Олександрівну подати уточнюючу інформацію щодо ОСОБА_1 в Перелік вкладників та Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором банківського рахунку №8395 від 05.06.2014.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив, що вважає неправомірним рішення Уповноваженої особи Фонду, яке оформлене наказом №61 від 29.08.2014, про визнання договору банківського рахунку нікчемним та таким, що порушує презумпцію правомірності правочину, передбачену статтею 204 Цивільного Кодексу України, частину третю статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», права позивача, як громадянина, передбачені статтею 41 Конституції України, а також таким, що було винесено із перевищенням влади та службових повноважень, що заподіяло, на думку позивача, істотної шкоди його охоронюваним законом правам та інтересам.

Позивач у судовому засіданні 22.06.2015 позовні вимоги підтримав та просив суд задовольнити їх в повному обсязі, свої вимоги мотивував аналогічно вимогам, викладеним в позовній заяві.

Відповідачі 1 та 2 явку уповноваженого представника в судове засідання 22.06.2015 не забезпечили, причини неявки суду не повідомили, про дату, час і місце судового розгляду належним чином повідомлені, суду надано запереченням щодо позову.

Згідно частини шостої статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи наведене та не прибуття представників відповідачів 1, 2 до суду, в судовому засіданні 22.06.2015 суд ухвалив про продовження розгляду справи в порядку письмового провадження.

Розглянувши подані сторонами документи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд, -

ВСТАНОВИВ:

05.06.2014 між позивачем та публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» укладено договір банківського рахунку №8395.

На вказаний рахунок позивача 06.06.2014, 12.06.2014 та 16.06.2014 зараховано кошти у загальному розмірі 82 400 грн. згідно з випискою №73214777 від 05.09.2014.

Постановою Правління Національного Банку України від 17.06.2014 №365 публічне акціонерне товариство «Старокиївський банк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 17.06.2014 прийнято рішення №50 «Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк», згідно якого з 18.06.2014 по 18.09.2014 у банку запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» Пантіну Любов Олександрівну.

11.09.2014 постановою Правління Національного банку України від №563 прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію даного банку.

Згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду від 17.09.2014 №92 розпочато процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» з відшкодування з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до плану врегулювання з 25.09.2014 по 04.11.2014 установою банком-агентом Фонду - публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь», та призначено Пантіну Любов Олександрівну уповноваженою особою Фонду на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» строком на 1 рік з 18.09.2014 по 18.09.2014.

У листопаді 2014 позивач звернувся до відповідачів з приводу відсутності його у Переліку осіб, що мають право на відшкодування коштів через банк - агент - публічне акціонерне товариство «Банк «Київська Русь».

Листом від 12.01.2015 №1915/09-02 Уповноваженою особою Фонду повідомлено позивача про те, що правочини, в тому числі договір банківського вкладу від 05.06.2014 №8395, та операції щодо безготівкового перерахування грошових коштів по рахунку підприємця ОСОБА_1 НОМЕР_2 в публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» на рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_1, вчинені 06.06.2014, 12.06.2014 та 16.06.2014, є нікчемними відповідно до вимог статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та статті 228 Цивільного кодексу України.

Досліджуючи надані сторонами докази, аналізуючи наведені міркування та заперечення, оцінюючи їх в сукупності, суд бере до уваги наступне.

Згідно із частиною першою та частиною другою статті 4 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 №4452-VI (в редакції чинній на момент виникнення правовідносин) (далі по тексту - Закон №4452-VI), основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Відповідно до частин першої та другої статті 26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону №4452-VI, відповідно до якого уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (пункт 4 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за N 1548/21860 (далі по тексту - Положення №14).

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення №14 визначено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладника; змін розміру належних їм сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Отже, судом встановлено, що ОСОБА_1 не було включено до переліку вкладників у зв'язку з визнанням нікчемним договору банківського рахунку від 05.06.2014 №8395, оскільки як вважає відповідач 2, вказаний правочин вчинено виключно з метою штучного створення обов'язку Фонду щодо відшкодування грошових коштів та спрямований на незаконне заволодіння державними коштами.

Згідно наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни від 29.08.2014 №61 зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами та визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори), згідно переліку, що додається до цього наказу.

В переліку транзакцій і правочинів (договорів), що відносяться до нікчемних, значиться прізвище позивача щодо банківського рахунку від 05.06.2014 №8395.

Слід зазначити, що суду відповідачем 2 не надано доказів того, що договір банківського рахунку №8395, укладений 05.06.2014 між позивачем та банком, є нікчемним у розумінні вимог цивільного законодавства України.

Як встановлено судом та підтверджується виписками банку, позивачем з рахунку фізичної особи - підприємця ОСОБА_1 НОМЕР_2 на рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_3 перераховано 06.06.2014, 12.06.2014 та 16.06.2014 кошти у загальній сумі 82 400,00 грн. за договором банківського рахунку від 05.06.2014 №8395 в публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк».

Суд вважає безпідставними доводи відповідача 2 про те, що вклад позивача неправомірно виник внаслідок «розбивки» іншого вкладу, оскільки судом встановлено, що транзакції були проведені в межах рахунків позивача.

Як вбачається з повідомлення старшого слідчого в ОВС Головного слідчого управління МВС України Колотигіної Т.В. від 18.11.2014 № 13/2/2-22818, Головним слідчим управлінням проводиться досудове розслідування в кримінальному провадженні, внесеному 11.09.2014 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000367 за фактом зловживання службовими особами юридичної особи приватного права - публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» () своїми повноваженнями з метою одержання неправомірної вигоди для інших осіб, що спричинило тяжкі наслідки, у вигляді матеріальних збитків Банку, які в 250 і більше разів перевищують неоподаткований мінімум доходів громадян, за ознаками злочину, передбаченого частиною 2 статті 364-1 Кримінального кодексу України.

Суду не надано відповідачами вироку у вказаній кримінальній справі.

Таким чином, суд доходить висновку, що рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства Старокиївський банк» про визнання нікчемним правочину, укладеного між позивачем та банком від №8395 від 05.06.2014, оформленого у формі наказу від 29.08.2014 №61 за Переліком, що додано до наказу, є протиправним та підлягає скасуванню.

Стосовно позовної вимоги про визнання неправомірним рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни про зупинення виплат та перерахувань за договором банківського рахунку №8395 від 05.06.2014, суд вважає, що оскільки вона частково дублює попередню позовну вимогу, то для захисту прав позивача достатнім буде визнання неправомірним та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства Старокиївський банк» оформленого у формі наказу від 29.08.2014 №61 щодо позивача, тому вказана вимога не підлягає задоволенню.

З урахуванням обставин справи, суд, з урахуванням процедури, визначеної законодавством України, яка повинна бути здійснена з метою повернення грошових коштів за вкладом, вважає за необхідне зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіну Любов Олександрівну надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладника - ОСОБА_1 стосовно здійснення останньому виплат по відшкодуванню вкладу за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку №8395 від 05 червня 2014 року в національній валюті України.

Що стосується позовної вимоги про зобов'язання Фонду гарантування вкладів подати уточнюючу інформацію стосовно позивача до Загального реєстру вкладників, то суд вважає, що така вимога є передчасною з урахуванням того, що чинним законодавством України визначена відповідна процедура виплати таких грошових коштів, визначена, як вже зазначалось вище, нормами статті 27 Закону №4452-VI.

Оскільки в Переліку вкладників відсутні дані про позивача, так як такі відомості до Переліку внесені Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни не були, підстави для зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подати уточнюючу інформацію стосовно позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором банківського рахунку №8395 від 05.06.2014, відсутні.

Відповідно до частини першої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Частиною другою статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Враховуючи наведене у сукупності, суд приходить до висновку про часткове задоволення позову ОСОБА_1.

Судовий збір підлягає розподілу у відповідності до норм статті 94 Кодексу адміністративного судочинства України.

Керуючись вимогами статей 69-71, 94, 158-163, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

ПОСТАНОВИВ:

1. Позов ОСОБА_1 задовольнити частково.

2. Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни щодо визнання нікчемним договору банківського рахунку №8395 від 05 червня 2014 року, укладеного між ОСОБА_1 та публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк», яке оформлене наказом №61 від 29 серпня 2014 року.

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіну Любов Олександрівну надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладника - ОСОБА_1 стосовно здійснення останньому виплат по відшкодуванню вкладу за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку №8395 від 05 червня 2014 року в національній валюті України.

4. В решті позовних вимог відмовити.

5. Присудити з Державного бюджету України за рахунок бюджетних асигнувань на користь ОСОБА_1 понесені витрати по сплаті судового збору у розмірі 146,16 грн.

Постанова відповідно до ч. 1 ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого цим Кодексом.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів з дня її отримання особою, яка оскаржує постанову, за правилами, встановленими ст. ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя І.О. Іщук