Справа № 820/5442/15
Суддя: Сагайдак В.В.
Дата ухвалення: 2015-07-14 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Харківський окружний адміністративний суд
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

Харків

14 липня 2015 р. № 820/5442/15

Харківський окружний адміністративний суд у складі:

Головуючого судді Сагайдак В.В.,

при секретарі судового засідання Кульчій А.М.,

за участі представників сторін:

представника позивача - ОСОБА_1,

представника другого відповідача - ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за позовом ОСОБА_3 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві "АКТАБАНК" ОСОБА_4, про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,-

ВСТАНОВИВ:

Позивач, ОСОБА_3, звернувся до Харківського окружного адміністративного суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві "АКТАБАНК" ОСОБА_4, в якому просить суд:

- визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ АКТАБАНК ОСОБА_4 щодо не включення ОСОБА_3 до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ АКТАБАНК за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ АКТАБАНК ОСОБА_4 включити дані ОСОБА_3 до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ АКТАБАНК за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб прийняти рішення про включення ОСОБА_3 до загального реєстру вкладників на підставі Повного переліку вкладників, наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ АКТАБАНК ОСОБА_4 із здійсненням відповідного відшкодування коштів в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_3.

В обґрунтовування позову позивач зазначив, що відповідачами неправомірно не включено ОСОБА_3 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

У судовому засіданні представник позивача підтримав позовні вимоги та просив позов задовольнити у повному обсязі.

Представник відповідача проти позову заперечував та зазначив, що укладена між позивачем та ТОВ «Проммонтаж -04» угода про надання безвідсоткової фінансової допомоги порушує публічний порядок відшкодування грошових коштів вкладникам неплатоспроможних банків та суперечить інтересам держави. В Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутні правові підстави для включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АКТАБАНК. Фонд гарантування вкладів не мав обовязку на включення позивача до загального реєстру та виплати відшкодування. ОСОБА_3 не має вкладів в Банку та не є його вкладником у розумінні Закону, вона не відкривала договору депозиту, на її рахунок були нараховані кошти юридичної особи. Ці кошти юридичної особи повертаються в іншому порядку.

Суд, дослідивши матеріали справи, оцінивши наявні в матеріалах справи докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтуються на повному, всебічному і обєктивному розгляді вважає, що позовні вимоги не підлягають задоволенню виходячи з наступного.

Між позивачем та ПАТ «АКТАБАНК» 01.08.2014 року було укладено договір банківського рахунку № В47-0043/Т/630222, відповідно до якого банк відкрив для позивача поточний рахунок в національній валюті ( а.с.11).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 16.09.2014 року №576 "Про віднесення ПАТ "АКТАБАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 року прийнято рішення № 90 про запровадження з 17.09.2014 року по 17.12.2014 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АКТАБАНК" ОСОБА_5.

18 грудня 2014 року була офіційно оприлюднена інформація про початок виплати вкладникам коштів за договорами банківських рахунків. Уповноваженим на видачу коштів протягом терміну дії тимчасової адміністрації визначено ПАТ «Банк Михайлівський».

Відповідно до постанови Правління НБУ від 15.01.2015 року № 19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацією ПАТ «АКТАБАНК», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 16.01.2015 року № 6 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду»

Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Згідно з ч.1 ст. 3 вказаного Закону, Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Пунктом 3 частини 1 статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - субєктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду (ч. 1 ст. 11 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Зокрема, відповідно до пунктів 2, 4 частини 3 вказаної статті Закону, виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Судом встановлено, що 01.08.2014 року на відповідний рахунок, відкритий за договором № В47-0043/Т/630222, були перераховані кошти в сумі 104500 грн., про що свідчить виписка по особовому рахунку ( а.с.14).

На підтвердження прийняття банком від вкладника грошових коштів позивачем надано договір № 2 від 01.08.2014 року про надання безвідсоткової поворотної позики ( фінансової допомоги), що укладений між ТОВ «Проммонтаж-04» та ОСОБА_3 ( а.с.40-41).

Позивач звернувся до ПАТ «Банк Михайлівський» із проханням про виплату належних їй коштів, проте отримала відмову з обставини відсутності її прізвища в реєстрі вкладників Банку, яким повинна бути проведена виплата.

З зазначених обставин позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві "АКТАБАНК" з питання зясування зазначеної обставини.

Відповідачем поставлено до відома про факт виявлення штучно створених умов для незаконного отримання коштів юридичної особи фізичною особою через відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Попереджено, що рішення про виплату кожному вкладнику буде вирішено після отримання рішення про закриття кримінального провадження відносно конкретного вкладника ПАТ АКТАБАНК ( а.с.17).

Згідно ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", грошові кошти на рахунках юридичних осіб державою не гарантуються, юридичні особи мають право на задоволення своїх кредиторських вимог до неплатоспроможного банку виключно за рахунок ліквідаційної маси самого банку і в 7 чергу.

Уповноважена особа Фонду дійшла висновку, що юридична особа ТОВ «Проммонтаж-04» за допомогою штучного договору про надання безвідсоткової поворотної позики (фінансової допомоги), намагалась в порушення публічного порядку та черговості, встановлених ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", отримати свої кошти фактично за рахунок бюджету, а не ліквідаційної маси банку.

Укладання договору банківського рахунку та зарахування коштів на рахунок позивача здійснено з метою створення обов'язку Фонду гарантування щодо відшкодування грошових коштів, яке Фонд здійснюватиме за рахунок державних коштів. На думку суду такі дії спрямовані на заволодіння державними коштами неправомірно.

З урахуванням викладеного суд дійшов висновку, що відповідачем правомірно не було включено позивача до Переліку вкладників, відсутні правові підстави включати ОСОБА_3 до загального реєстру вкладників для виплати відшкодування. Позивачем не надано доказів, що грошові кошти в сумі 104500 грн. є саме вкладом ОСОБА_3, ці кошти належать ТОВ «Проммонтаж-04».

Суд вважає позовні вимоги необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

Керуючись ст.ст. 158-163, ст. 185, ст. 186, ст. 254 КАС України, суд,

П О С Т А Н О В И В:

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_3 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві "АКТАБАНК" ОСОБА_4, про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії відмовити.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку до Харківського апеляційного адміністративного суду через Харківський окружний адміністративний суд шляхом подачі апеляційної скарги в десятиденний строк з дня її проголошення та з дня отримання копії постанови, у разі проголошення постанови суду, яка містить вступну та резолютивну частини, а також прийняття постанови у письмовому провадженні. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Постанова набирає законної сили після закінчення строків для подачі апеляційної скарги. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Повний текст постанови виготовлено 14.07.2015р.

Суддя Сагайдак В.В.