Справа № 2а-6112/09/0870
Суддя: Конишева Олена Василівна
Дата ухвалення: 2010-02-24 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ЗАПОРІЗЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 лютого 2010 року Справа № 2а-6112/09/0870

Запорізький окружний адміністративний суд у складі колегії судій:

головуючого судді : О.В. Конишевої,

суддів : І.В. Садового,

ОСОБА_1,

при секретарі судового засідання С.А. Данилової,

за участю представників:

від позивача ОСОБА_2

від відповідача не зявився

розглянув у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за позовною заявою Закритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Славутич» до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про скасування рішення.

ВСТАНОВИВ:

До Запорізького окружного адміністративного суду надійшла позовна заява Закритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Славутич» до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про скасування рішення.

Позивач підтримав позовні вимоги у повному обсязі, посилаючись на обставини, викладені в позовній заяві, просить позов задовольнити в повному обсязі, визнати протиправним дії Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України та скасувати рішення від 28.09.2009 №1044-л про припинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих Закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «Славутич» та зобовязати Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України спростувати інформацію, що розміщена на її офіційному веб-сайті http: www.dfp.gov.ua про припинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих Закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «Славутич».

Відповідач у судове засідання не зявився, про причини неявки суд не повідомив. Про час та дату судового засідання повідомлений належним чином.

Відповідно до раніше надісланих заперечень просить в задоволені адміністративного позову відмовити у повному обсязі, посилаючись на те, що ним було проведено планову перевірку позивача з метою перевірки додержання вимог чинного законодавства у сфері фінансових послуг за результатами якої складено акт інспекції від 2 вересня 2009 року №661/42/6.

В ході проведеної перевірки було встановлено, що позивач не виконав раніше застосовані заходи впливу, а саме Постанову №СК - 081/09-17 від 19 січня 2009 року про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг та припис про усунення порушень №СК - 08/08 - 1302 від 26.12.2008 року.

Відповідно до цієї постанови №СК-081/09-17 від 19 січня 2009 року про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг страхова компанія повинна була сплати штраф в розмірі 4 250 грн. до 13 лютого 2009 року та надіслати підтверджуючі документи сплати до відповідача. На момент складання акту були відсутні докази сплати штрафу та не подані інспекційній групі.

Таким чином, відповідач зазначає, що оскаржуване рішення відповідає вимогам чинного законодавства.

Згідно із ст. 128 КАС України суд визнав за можливе вирішити справу за наявними в ній матеріалами, за відсутності в судовому засіданні відповідача.

Розглянувши та дослідивши матеріали справи, заслухавши представника позивача, суд вважає, що позов підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що 03.12.2008 Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України проведено перевірку про додержання вимог чинного законодавства у сфері фінансових послуг Закритого акціонерного товариства «Страхова

компанія «Славутич», за результатами якої складено акт № 133/18-СК.

26.12.2008 відповідачем на підставі акту №133/18-СК прийнято 1) постанову № СК-08/08-1301 про застосування штрафу за невиконання (неналежне виконання) вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом в розмірі 8500 грн. зі строком оплати впродовж 10 днів з моменту отримання та повідомлення до 02.02.2008; 2) припис № СК-08/08-1302 з вимогами про усунення виявлених порушень вимог законодавства про страхову діяльність та надання інформації про виконання вимог припису та підтверджуючі документи до відповідача у термін до 02.02.2009.

09.01.2009 відповідачем складено акт про порушення законів та інших нормативно-правових актів Закритим акціонерним товариством «Страхова компанія «Славутич» за №01-1-1/1886 СК.

19.01.2009 ДКзРРФПУ на підставі зазначеного Акту приймає постанову № СК-081/09-17 про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг в розмірі 4250 грн. зі строком оплати впродовж 10 днів з моменту отримання та повідомлення до 13.02.2009.

27.01.2009 позивач на виконання Припису листом № 4 від 27.01.2009 надсилає інформацію та 29.01.2009 сплачує штраф у розмірі 8 500 грн. (платіжне доручення №17 від 29.01.2009).

09.02.2009 позивач направляє повідомлення до ДКзРРФПУ про сплату штрафу та додаткову інформацію за Приписом.

01.09.2009 позивач сплачує штраф у розмірі 4 250 грн. (платіжне доручення №110 від 01.09.2009).

02.09.2009 Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України проведено перевірку про додержання вимог чинного законодавства у сфері фінансових послуг Закритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Славутич», за результатами якої складено акт № 661/42/6, яким встановлено порушення актів чинного законодавства у сфері фінансових послуг, а саме:

п. 6.13 Положення про застосування Держфінпослуг заходів впливу, в частині обов'язковості виконання особами вимог рішення про застосування заходів впливу після набрання ним чинності;

п. 2.2 розділу 2 Положення про застосування Держфінпослуг заходів впливу, в частині обовязку страховика письмово повідомити Держфінпослуг про виконання (невиконання) вимог розпорядження (припису) у визначений у розпорядженні (приписі) термін;

п. 9.3 розділу 9 Ліцензійних умов провадження страхової діяльності, затверджених розпорядженням Держфінлослуг від 28.08.2003 №40 та зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 15.09.2003 за №805/8126 зі змінами та доповненнями, в частині зобов'язання страховика протягом десяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до документів, поданих ним для одержання ліцензії, письмово повідомити Держфінпослуг та надати відповідні підтверджувальні документи, а також вимоги п. 6.1 розділу 6 Положення про внесення інформації про юридичних осіб, які мають намір набути статусу страховиків (перестраховиків), до Державного реєстру фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 22.11.2005 №4934 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15.12.2005 за № 1506/11786, в частині зобов'язання страховика протягом десяти робочих днів з дати виникнення змін до інформації, яка внесена до Реєстру, повідомити про це Держфінпослуг та подати відповідну реєстраційну картку (в електронній та паперовій формі), у якій відбулися ці зміни та документи, що підтверджують наявність змін;

п. 2.3 розділу 2 Професійних вимог до керівників та голова бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 №1590, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за №955/9554 із змінами та доповненнями, в частині обов'язку новопризначеного керівника у тримісячний строк з дати його призначення (яке відбулося 20 січня 2009 року) пройти підвищення кваліфікації за формою «спеціалізація»;

пп. б) п. 3.1 розділу 3 Професійних вимог до керівники, головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням; Держфінпослуг від 13.07.2004 №1590, зареєстрованого в Міністерстві України 02.08.2004 за №955/9554 із змінами та доповненнями, в частині обовязку головного бухгалтеру фінансової установи відповідати професійним виш встановленим вищевказаним положенням;

ст. 25 Закону України «Про страхування» №85/96-ВР від 07.03.1996 в

частині здійснення страхових виплат згідно з договором страхування;

ст. 20 Закону України «Про страхування» в частині обовязку страховика при настанні страхового випадку здійснити страхову виплату або страхового відшкодування у передбачений договором строк;

ст. 31 Закону України «Про страхування» щодо порядку формуванні

обліку резервів незароблених премій;

ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та держиш регулювання ринків фінансових послуг» в частині обовязковості надання фінансовою установою звітності відповідно до вимог законів та нормативно-правових актів державних органів з питань регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових в та вимоги п. 2.1 Порядку складання звітних даних страховиків, затверджу розпорядженням Держфінпослуг від 03.02.2004 №39, зареєстрованим в Міні юстиції України 23.04.2004 за №517/9116, в частині складання форм звітних даних у вигляді документів, передбачених вищевказаним Порядком.

04.09.2009 позивач направляє повідомлення ДКзРРФПУ про сплату штрафу за Постановою СК-081/09-17.

17.09.2009 ДКзРРФПУ було направлено повідомлення на адресу ЗАТ «СК «Славутич» про дату та час розгляду справи про порушення законодавства, яке позивач отримав лише 24.09.2009.

28.09.2009 Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України винесено рішення №1044-л, яким зупинено дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, видані закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «Славутич».

Зазначене рішення прийняте з порушенням прав Відповідача та є незаконним з наступних підстав.

Розгляд справи щодо зупинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової дальності, виданих Позивачу, відбувався з порушенням норм Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням ДКзРРФПУ від 13.11.2003 №125, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.12.2003 за № 1115/8436, а саме:

- частина 10 п. 4.10 Положення передбачає, що уповноважена особа Держфінпослуг при підготовці справи про порушення законодавства до розгляду повинна перевірити своєчасність повідомлення особи про час та місце розгляду такої справи. Але відповідач не своєчасно повідомив позивача про час та місце розгляду справи, та провів розгляд справи без його участі.

- абзац 2 пункту 4.11 Положення містить норми порядку повідомлення про час

та місце розгляду справи, відповідно якої відповідач зобов'язаний повідомити особу про дату, час та місце розгляду такої справи не пізніше ніж за п'ять днів до дати розгляду.

Згідно з повідомленням ДКзРРФПУ від 15.09.2009 року №11288/42-8 розгляд справи було призначено на 21 вересня 2009 року, але конверт з повідомленням був направлений позивачу 17 вересня 2009року, а надійшов він на адресу позивача 24 вересня 2009 року. Таким чином, позивач був позбавлений права прийняти участь у розгляді справи.

- п. 2.5 Положення передбачена обов'язковість схвалення протягом десяти робочих днів Держфінпослуг, як колегіальним органом рішення директора департаменту про зупинення дії ліцензії.

Відповідач направив позивачу копію рішення ДКзРРФПУ, де відсутні дата та номер розпорядження ДКзРРФПУ про схвалення такої справи, що в свою чергу позбавляє позивача можливості бути інформованим про дату схвалення Рішення відповідним органом

та порушуються норми Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням ДКзРРФПУ від 13.11.2003 №125, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.12.2003 за № 1115/8436.

Крім того, відповідно до абз. 1 п. 4.23 Положення відповідач зобов'язаний вручити або надіслати за місцем знаходження позивача рішення про результати розгляду справи.

Судом встановлено, що відповідач направив позивачу копію рішення ДКзРРФПУ (згідно листа № 12136/42-8 від 06.10.2009) яке не було оформлене неналежним чином.

Крім того судом встановлено, що викладені у рішенні факти не відповідають дійсності, а саме:

- в абз.2 рішення зазначено, що штраф, зарахований відповідно до постанови про застосування штрафу за правопорушення вчинені на ринках фінансових послуг від 26.12.2008 № СК-08/08-1301, сплачено в строк та вимога про повідомлення про сплату штрафу направлено до Держфінпослуг не пізніше терміну встановленого Постановою.

На момент складання акту від 02.09.2009 позивачем не сплачено штраф, нарахований відповідно до постанови про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг від 19.01.2009 № СК-081/09-17 та не виконані вимоги постанови 19.01.2009 № СК-081/09-17.

Судом встановлено, що позивач сплатив вищезазначений штраф 01.09.2009 року та повідомив про це відповідача 04.09.2009, тобто до прийняття Рішення.

- відповідно до абз. 3 рішення від 28.09.2009 №1044-л, позивач виконав несвоєчасно вимоги припису Держфінпослуг від 26.12.2008 № СК- 08/08-1302 та не надав у термін до 02.02.2009 відповідну інформацію.

Однак, судом встановлено, що на момент прийняття оскаржуваного рішення позивач виконав припис у повному обсязі.

Крім того, слід зазначити, що не своєчасна сплата штрафу не є підставою для зупинення ліцензій.

Відповідно до ч. 2, 4 ст.71 КАС України, в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності субєкта владних повноважень обовязок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

На підставі вищевикладеного суд дійшов висновку, що відповідач не довів правомірність прийнятого ним спірного рішення, а отже позов підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 2, 4, 7-12, 69-71, 158, 160- 167 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов Закритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Славутич» до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про скасування рішення задовольнити в повному обсязі.

Визнати протиправним дії Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України та скасувати рішення від 28.09.2009 №1044-л про припинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих Закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «Славутич».

Зобовязати Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України спростувати інформацію, що розміщена на її офіційному веб-сайті http: www.dfp.gov.ua про припинення дії всіх ліцензій на здійснення страхової діяльності, виданих Закритому акціонерному товариству «Страхова компанія «Славутич».

Стягнути з державного бюджету України на користь Закритого акціонерного товариства «Страхова компанія «Славутич» судові витрати в сумі 3,40 гривень.

Постанова набирає законної сили після закінчення строків подання заяви про апеляційне оскарження та апеляційної скарги, якщо вони не були подані у встановлені строки. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після закінчення апеляційного розгляду справи.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Запорізький окружний адміністративний суд шляхом подачі в 10-денний строк з дня її проголошення, а в разі складення постанови у повному обсязі відповідно до статті 160 КАС України з дня складення її в повному обсязі, заяви про апеляційне оскарження і подання після цього протягом 20 днів апеляційної скарги, з подачею її копії відповідно до кількості осіб, які беруть участь у справі.

Якщо постанову було проголошено у відсутності особи, яка бере участь у справі, то строк подання заяви про апеляційне оскарження обчислюється з дня отримання нею копії постанови. Апеляційна скарга може бути подана без попереднього подання заяви про апеляційне оскарження, якщо скарга подається у строк, встановлений для подання заяви про апеляційне оскарження.

Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Постанова в повному обсязі виготовлена 09.03.2010.

Головуючий суддя : /підпис/ ОСОБА_3

Судді : /підпис/ ОСОБА_4

/підпис/ ОСОБА_1