Справа № 826/9752/15
Суддя: Келеберда В.І.
Дата ухвалення: 2015-06-24 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

24 червня 2015 року № 826/9752/15

Суддя Окружного адміністративного суду міста Києва Келеберда В. І., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича
про визнання протиправним та скасування рішення, зобов'язання вчинити дії

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 (далі - позивачі) звернулись до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач 1), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Український фінансовий світ» Гончарова Сергія Івановича (далі - відповідач 2, Уповноважена особа Фонду) з вимогами про визнання протиправним та скасування рішення Уповноважена особа Фонду про визнання нікчемними правочини, укладені між позивачами та ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» оформлені наказом № 6 від 18.11.2014 року; зобов'язання Уповноважену особу Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивачів, як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та про зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог позивачі зазначають, що між ними та ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» укладено договори банківських вкладів. У зв'язку із віднесенням ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» до категорії неплатоспроможних та, в подальшому, відкликання банківської ліцензії, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 звернулись до Уповноваженої особи Фонду з вимогою роз'яснення відсутності їх в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. В грудні 2014 року позивачі отримали повідомлення про визнання правочинів нікчемними в тому числі і договори банківських вкладів, укладених між позивачами та банком. Позивачі вважають таке рішення протиправним у зв'язку з чим просять його скасувати та зобов'язати відповідачів вчинити дії.

15.06.2015 представником позивача подано клопотання про об'єднання адміністративних справ та розгляд справи в порядку письмового провадження за відсутності позивачів.

Ухвалою суду від 16.06.2015 року задоволено клопотання представника позивачів та об'єднано адміністративні справи № 826/9752/15, « 826/9840/15, № 826/9850/15, 826/9859/15, 826/9863/15, 826/10686/15, 826/10687/15, № 826/10690/15 в одне провадження.

Відповідач 1 - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб проти позовних вимог заперечував з підстав, викладених у письмових запереченнях, які долучено до матеріалів справи, явку свого уповноваженого представника в судове засідання не забезпечив. Зокрема в письмових запереченнях відповідач посилався на відсутність протиправної бездіяльності, оскільки Фонд не володів і не повинен був володіти жодною додатковою інформацією про позивачів, окрім тієї, що містилась в Переліку вкладників на підставі якого формується загальний реєстр. Оскільки позивачі були відсутні у вказаному переліку вкладників відповідачем правомірно не включено позивачів до загального реєстру вкладників та не здійснено відповідного відшкодування.

Відповідач 2 - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Український фінансовий світ» Гончаров Сергій Іванович явку свого уповноваженого представника в судове засідання забезпечив, хоча був належним чином повідомлений про місце, дату та час судового розгляду справи. 12.06.2015 року через канцелярію суду надійшли письмові заперечення відповідача 2. Зокрема, в якості безпідставності позовних вимог Уповноважена особа Фонду вказувала про порушення позивачами п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» шляхом укладення договорів умови яких передбачали отримання значної переваги вкладниками перед іншими кредиторами банку, що призвело до виникнення зобов'язання з відшкодування депозитів за рахунок бюджетних коштів у розмірі, який перевищував обмежену законом суму у розмірі 200 000 грн. А тому договори банківських вкладів правомірно на думку відповідача визнано нікчемними.

В судовому засіданні з урахуванням положень ч. 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України судом ухвалено про розгляд справи в порядку письмового провадження.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд м. Києва, -

ВСТАНОВИВ:

Як вбачається з матеріалів справи між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Український фінансовий світ» укладено договір банківського вкладу «Вигідний альянс» від 10.07.2014 року № 45198.

Відповідно до умов договору банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 190 000,0 грн. у тимчасове строкове користування на строк до 10.10.2014 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування.

Відповідно до квитанції від 10.07.2014 № TR.59504.637.413 позивачем внесено на рахунок в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» грошові кошти в сумі 190 000 грн.

Між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Український фінансовий світ» укладено договір банківського вкладу «Вигідний альянс» від 04.07.2014 року № 44350.

Відповідно до умов договору банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 190 000,0 грн. у тимчасове строкове користування на строк до 04.10.2014 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування.

Відповідно до квитанції від 10.07.2014 № TR.58656.1398.413 позивачем внесено на рахунок в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» грошові кошти в сумі 190 000 грн.

Між ОСОБА_3 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Український фінансовий світ» укладено договір банківського вкладу «Вигідний альянс» від 04.07.2014 року № 44319.

Відповідно до умов договору банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 190 000,0 грн. у тимчасове строкове користування на строк до 04.10.2014 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування.

Відповідно до квитанції від 10.07.2014 № TR.58626.1367.413 позивачем внесено на рахунок в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» грошові кошти в сумі 190 000 грн.

Між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Український фінансовий світ» укладено договір банківського вкладу «Вигідний альянс» від 04.07.2014 року № 44376.

Відповідно до умов договору банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_4 грошові кошти в сумі 190 000,0 грн. у тимчасове строкове користування на строк до 04.10.2014 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування.

Відповідно до квитанції від 10.07.2014 № TR.58682.1421.413 позивачем внесено на рахунок в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» грошові кошти в сумі 190 000 грн.

Між ОСОБА_5 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Український фінансовий світ» укладено договір банківського вкладу «Вигідний альянс» від 04.07.2014 року № 44346.

Відповідно до умов договору банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_5 грошові кошти в сумі 190 000,0 грн. у тимчасове строкове користування на строк до 04.10.2014 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування.

Відповідно до квитанції від 10.07.2014 № TR.58652.1389.373 позивачем внесено на рахунок в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» грошові кошти в сумі 190 000 грн.

Між ОСОБА_6 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Український фінансовий світ» укладено договір банківського вкладу «Вигідний альянс» від 04.07.2014 року № 44715.

Відповідно до умов договору банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_6 грошові кошти в сумі 190 000,0 грн. у тимчасове строкове користування на строк до 04.10.2014 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування.

Відповідно до квитанції від 10.07.2014 № TR.59011.1320.35 позивачем внесено на рахунок в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» грошові кошти в сумі 190 000 грн.

Між ОСОБА_7 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Український фінансовий світ» укладено договір банківського вкладу «Вигідний альянс» від 04.07.2014 року № 44716.

Відповідно до умов договору банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_7 грошові кошти в сумі 190 000,0 грн. у тимчасове строкове користування на строк до 04.10.2014 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування.

Відповідно до квитанції від 10.07.2014 № TR.59013.1342.35 позивачем внесено на рахунок в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» грошові кошти в сумі 190 000 грн.

Між ОСОБА_8 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Український фінансовий світ» укладено договір банківського вкладу «Вигідний альянс» від 04.07.2014 року № 44637.

Відповідно до умов договору банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_8 грошові кошти в сумі 190 000,0 грн. у тимчасове строкове користування на строк до 04.10.2014 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування.

Відповідно до квитанції від 10.07.2014 № TR.58935.1694.373 позивачем внесено на рахунок в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» грошові кошти в сумі 190 000 грн.

Постановою правління Національного банку України від 15 серпня 2014 року №491 ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" віднесено до категорії неплатоспроможних.

14 серпня 2014 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №69 про запровадження з 15 серпня 2014 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича.

В подальшому, постановою правління Національного банку України від 10 листопада 2014 року відкликано банківську ліцензію ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ".

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 13 листопада 2014 року №119 розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Гончарова Сергія Івановича.

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк" Український фінансовий світ" Гончаровим С.І. від 18.11.2014 № 6 визнано нікчемними трансакції та правочини згідно з переліком та, зокрема, договори № 45198, № 44350, № 44319, № 44376, № 44346, № 44715, № 44716, № 44637.

Листами від 19.12.2014 №001/2915, від 18.12.2014 № 001/2037, від 16.12.2014 № 001/1153, від 19.12.2014 № 001/2245, від 19.12.2014 року № 001/2566, від 23.12.2014 № 001/3681, від 23.12.2014 № 001/3686, від 19.12.2014 № 001/283 позивачів повідомлено про визнання договорів № 45198, № 44350,№ 44319,№ 44376, № 44346, № 44715, № 44716, № 44637 банківських вкладів (депозиту) "вигідний альянс" нікчемними правочинами.

Оцінивши докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, суд вважає позов таким, що не підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною третьою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Частиною першою статті 3 Закону України від 23.02.2012 № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 26 Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. 2-4ст. 38 Закону протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Як зазначено вище, наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк" Український фінансовий світ" Гончарова С.І. від 18.11.2014 №6 визнано нікчемними договори банківських вкладів № 45198, № 44350,№ 44319, № 44376, № 44346, № 44715, № 44716, № 44637.

З заперечень представника Уповноваженої особи Фонду вбачається, що вищевказані договір банківських вкладів визнано нікчемним на підставі п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону, а саме оскільки кошти на рахунок позивача надійшли внаслідок "розбивки" великого вкладу іншого клієнту з метою створення штучного зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на відшкодування коштів за рахунок держави.

Проте, з матеріалів справи вбачається, що кошти на рахунок позивачів було внесено позивачами у касі банку, що підтверджується копіями квитанцій від 10.07.2014 № TR.58656.1398.413, № TR.58626.1367.413, № TR.58682.1421.413, № TR.58652.1389.373, № TR.59011.1320.35, № TR.59013.1342.35, TR.58935.1694.373, копії яких долучені до матеріалів справи.

Зі змісту квитанцій від 10.07.2014 № TR.58656.1398.413 вбачається, що кошти в сумі 190 000,00 грн. надходили від позивачів зараховано: дебет НОМЕР_9, кредит НОМЕР_10, призначення платежу: надходження коштів за депозитною угодою № 45198 від 10.07.2014.

Відповідно до розділу "класи, рахунки та їх призначення" Інструкції про застосування плану рахунків бухгалтерського обліку банків України затвердженої постановою правління Національного банку України від 17 червня 2004 року № 280:

- рахунок " 1002" призначення рахунку: облік готівки в національній та іноземній валюті в операційній касі відділень банку. За дебетом рахунку проводяться суми готівки, що вносяться до операційної каси відділень банку для зарахування на рахунки відділень та рахунки клієнтів; суми готівки, які отримані з установ Національного банку України; з філій (банків), відділень банку; з інших банків (філій, відділень); суми готівки, які надходять з обмінних пунктів, з підзвіту; залишок готівки з програмно-технічного комплексу самообслуговування тощо.

- рахунок " 2630" Короткострокові вклади (депозити) фізичних осіб Призначення рахунку: облік короткострокових вкладів (депозитів) фізичних осіб. За кредитом рахунку проводяться суми коштів, що отримані від фізичних осіб на короткострокові вклади (депозити).

Отже, рахунки НОМЕР_9 та НОМЕР_10 є рахунками банку, кошти прийняті від позивача - ОСОБА_1 зараховано на рахунок що вносяться до операційної каси для зарахування на рахунки банку (філії) та рахунки клієнтів (НОМЕР_9) та переведені на рахунок, на який проводяться суми коштів, що отримані від фізичних осіб на короткострокові вклади (депозити) (НОМЕР_10) для подальшого зарахування на рахунок позивача НОМЕР_1, відкритий відповідно до договору банківського вкладі (депозиту) № 45198 від 10.07.2014.

Вказане спростовує висновок Уповноваженої особи Фонду про "дроблення" рахунку іншого клієнта.

Аналогічної позиції суд дотримується відносно надходження коштів від позивачів згідно квитанцій № TR.58626.1367.413, № TR.58682.1421.413, № TR.58652.1389.373, № TR.59011.1320.35, № TR.59013.1342.35, TR.58935.1694.373.

Також, відповідачами не надано доказів наявності інших підстав визначених ч. 3 ст. 38 Закону внаслідок яких правочин позивача з ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" є нікчемним.

Враховуючи, що доводи Уповноваженої особи Фонду про нікчемність договорів банківських вкладів № 45198, № 44350,№ 44319, № 44376, № 44346, № 44715, № 44716, № 44637 не знайшли підтвердження під час вирішення справи, отже наказ №6 від 18.11.2014 в частині визнання нікчемними вказаних правочинів є безпідставним. У зв'язку з викладеним суд приходить до висновку про наявність підстав для визнання протиправним та скасування наказ №6 від 18.11.2014 в частині визнання нікчемними договорів банківських вкладів № 45198, № 44350,№ 44319, № 44376, № 44346, № 44715, № 44716, № 44637.

Статтею 27 Закону визначено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Отже, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію наділена повноваженнями щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії, на підставі якого Фонд гарантування вкладів фізичних осіб формує Загальний реєстр вкладників.

Відповідно до п. 12 р. II Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (в редакції до внесення змін згідно із рішенням 20 жовтня 2014 р. за N 1293/26070, які набрали чинності 11.11.2014) (далі - Положення № 14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860,передбачено, що протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики.

Пунктом 6. р. III Положення № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

З метою захисту прав, свобод та інтересів позивачів суд вбачає підстави для зобов'язання Уповноважену особу Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Щодо позовних вимог в частині зобов'язання включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Комерційний банк" Український фінансовий світ" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд зазначає наступне.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з п. 2 ч. 4 Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860 (надалі - Порядок) Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Отже, загальний реєстр вкладників формується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб виключно на підставі Переліку вкладників або додаткової інформації поданої Уповноваженою особою Фонду.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в силу згадуваних норм законодавства зобов'язаний включити позивача до загальний реєстр вкладників ПАТ "КБ "Український фінансовий світ" для здійснення виплат коштів за банківськими вкладами за рахунок відповідача-2 за договором у розмірі 200 тис. грн. після подання Уповноваженою особою Фонду інформації щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

На час вирішення справи відсутні спірні правовідносини безпосередньо між позивачами та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення останніх до Загального реєстру вкладників, що свідчить про відсутність підстав для задоволення позовних вимог у вказаній частині.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Дослідивши обставини справи, проаналізувавши вищезазначені правові норми, суд приходить до висновку, що вимоги позивачів підлягають частковому задоволенню.

Керуючись ст. ст. 69-71, 128, 160-165, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

П О С Т А Н О В И В:

1. Позов задовольнити частково.

2. Визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича від 18.11.2014 № 6 в частині визнання нікчемним договорів банківських вкладів "Вигідний альянс" № 45198, № 44350,№ 44319,№ 44376, № 44346, № 44715, № 44716, № 44637.

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" відповідно договорів банківських вкладів "Вигідний альянс" № 45198, № 44350,№ 44319,№ 44376, № 44346, № 44715, № 44716, № 44637 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

4. Відмовити в задоволенні решти позовних вимог.

Постанова набирає законної сили в порядку передбаченому ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена в апеляційному порядку повністю або частково за правилами, встановленими ст. ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України, шляхом подання через суд першої інстанції апеляційної скарги.

Суддя В.І. Келеберда