Справа № 825/469/15-а
Суддя: Вівдиченко Т.Р.
Дата ухвалення: 2015-05-14 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 825/469/15-а Головуючий у 1-й інстанції: Заяць О.В.
Суддя-доповідач: Вівдиченко Т.Р.
ПОСТАНОВА

Іменем України

14 травня 2015 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Головуючого судді: Вівдиченко Т.Р.

Суддів: Бєлової Л.В.

Міщука М.С

За участю секретаря: Стеценко А.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за апеляційними скаргами Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк" Демарк" Приходько Володимира Олександровича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову Чернігівського окружного адміністративного суду від 12 березня 2015 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_4 до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк" Демарк" Приходько Володимира Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності, зобов'язання здійснити певні дії, стягнення вкладу, -

В С Т А Н О В И В :

Позивач - ОСОБА_4 звернувся до суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк"Демарк" Приходька Володимира Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності;- зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Банку «Демарк» Приходька В.О. включити ОСОБА_4 до переліку вкладників ПАТ «Банк «Демарк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо нього як вкладника ПАТ «Банк «Демарк», якому необхідно здійснити виплату відшкодування за вкладом у сумі 63870,97 грн. за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; -зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_4 до загального реєстру вкладників ПАТ «Банк «Демарк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та здійснення виплати відшкодування за вкладом у сумі 63870,97 грн. за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Чернігівського окружного адміністративного суду від 12 березня 2015 року адміністративний позов задоволено частково. Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Банку «Демарк» Приходька Володимира Олександровича щодо не включення ОСОБА_4 до переліку вкладників ПАТ «Банк «Демарк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_4 до загального реєстру вкладників ПАТ «Банк «Демарк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.В задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

Не погодившись з постановою суду, відповідачі - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк" Демарк" Приходько Володимир Олександрович та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та звернулись з апеляційними скаргами, просять скасувати постанову суду першої інстанції та прийняти нове рішення, яким повністю відмовити в задоволенні позову, мотивуючи свої вимоги тим, що судом першої інстанції порушено норми матеріального та процесуального права.

Заслухавши у відкритому судовому засіданні суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційних скарг, колегія суддів вважає, що апеляційні скарги підлягають задоволенню, з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 2 КАС України, завданням адміністративного судочинства є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб, інших суб'єктів при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом першої інстанції, 01 червня 2012 року ОСОБА_4 уклав з ПАТ «Банк «Демарк» Договір банківського рахунку № 488141, за умовами якого Банк відкрив поточний рахунок № НОМЕР_1 для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій.

Згідно банківської виписки від 04.09.2014 року, на поточному рахунку наявна сума коштів в розмірі 63870,97 грн.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.09.2014року № 102 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Банку «Демарк» з 29.09.2014 року було запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено Уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк «Демарк» - Приходька Володимира Олександровича.

18.11.2014року на веб-сайті ПАТ «Банк «Демарк» та на веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб розміщено інформацію, що з 18 листопада 2014 року Публічне акціонерне товариство «Банк «Демарк» починає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився по 29 вересня 2014 включно, та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Виплати коштів будуть здійснюватися протягом терміну дії тимчасової адміністрації через установи Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України».

Для отримання виплат за вкладом ОСОБА_4 звернувся до установи ПАТ «Ощадбанк».

Однак, в ПАТ «Ощадбанк» позивача повідомили, що його не включено до реєстру вкладників банку ПАТ «Банк «Демарк» та повідомили про блокування його поточного рахунку.

Так, 20.11.2014року ОСОБА_4 звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Приходька В.О. про включення його до реєстру вкладників ПАТ «Банк «Демарк» та забезпечення виплати належних коштів.

25.11.2014 року позивачем було отримано лист від тимчасової адміністрації ПАТ «Банк «Демарк», з повідомленням , що з урахуванням можливих порушень законодавства під час обслуговування рахунку позивача, Фондом подано відповідну заяву до правоохоронних органів з метою отримання компетентних висновків щодо наявності або відсутності ознак злочину в діях осіб. До часу надання правоохоронними органами належної оцінки викладених у заяві фактам, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення про блокування видаткових операцій по рахунку позивача в ПАТ «Банк «Демарк».

Крім того, ОСОБА_4 неодноразово звертався до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Приходька В.О. з проханням включити його до реєстру вкладників ПАТ «Банк «Демарк» та забезпечити виплату належних коштів.

Не погоджуючись із зазначеними діями відповідачів щодо не включення до переліку вкладників та загального реєстру вкладників, позивач звернувся до суду з даним позовом.

Вирішуючи даний спір, суд першої інстанції дійшов висновку щодо наявності підстав для часткового задоволення позову.

Колегія суддів не погоджується з таким висновком суду першої інстанції, з огляду на наступне.

Відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Нормативно-правовим актом, яким встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків є Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. №4452 (надалі - Закон №4442).

Порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами фізичних осіб, а також порядок здійснення виплат коштів за вкладами протягом дії тимчасової адміністрації в межах суми, гарантованої Фондом, за рахунок цільової позики Фонду, визначено в Положенні про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням №14 Виконавчої дирекції Фонду (надалі - Положення №14).

В силу ч.1 та ч.2 ст.4 Закону №4452, основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Відповідно до ч. 1 ст.26 вищевказаного Закону, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Частинами 1 та 2 ст.27 Закону №4452 визначено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

В силу ч. 5 ст.27 Закону №4452, протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Також, згідно частин 1 та 2 ст. 37 Закону №4452, Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.

Уповноважена особа Фонду має право:- вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку;- укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом;- продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій;-повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; - заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи; - звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; - залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду.

Отже, згідно ч.2 ст. 38 зазначеного Закону, на Уповноважену особу Фонду покладений обов'язок під час дії тимчасової адміністрації проводити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як зазначено в ч. 4 ст.38 Закону №4452, Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

При цьому, нормами Закону №4452 не передбачено ніяких дій, які необхідно вчинити уповноваженій особі, для визнання правочинів нікчемними.

В даному Законі № 4452 зазначено, що уповноважена особа лише забезпечує перевірку правочинів на предмет виявлення таких, які вже є нікчемними.

В силу ч. 3 ст. 38 Закону №4452, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними.

З матеріалів справи вбачається, що під час виконання визначених законом повноважень в Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк" Демарк" Приходько В.О.виникли сумніви щодо законності операцій, внаслідок яких у Банка виникло грошове зобов'язання перед позивачем.

З урахуванням можливих порушень законності під час обслуговування рахунку/рахунків відкритих у Банку «Демарк», Уповноваженою особою Фонду було ініційовано подання відповідної заяви до правоохоронних органів з метою отримання компетентних висновків щодо наявності або відсутності ознак злочину в діях осіб вказаних у заяві, в т.ч. і щодо позивача.

29 грудня 2014року Банком «Демарк» отримано від слідчого відділу Чернігівського МВ УМВС України в Чернігівській області повідомлення про завершення досудового розслідування №0006705 від 05.12.2014року та його закриття, у зв'язку з відсутністю в діянні складу кримінального правопорушення щодо можливих шахрайських дій невстановлених осіб по переказу коштів в банк на рахунки фізичних осіб.

За результатами завершення досудового розслідування та наслідками проведеної у Банку перевірки операцій, в тому числі, за рахунками позивача, складено протокол засідання комісії, яка дійшла висновку про те, що такі операції Банком проводились в межах закону, умов договорів банківського рахунку, укладених з позивачем та не містять ознак нікчемних.

З даних підстав, Уповноваженою особою Фонду надано до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію - обґрунтування та направлено відповідного листа від 18.02.2015р. №29/14-541 про внесення змін та доповнень до переліку вкладників Банку «Демарк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, до якого включено позивача із залишком гарантованої суми 63926,77 грн.

Таким чином, дії Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк" Демарк" Приходько В.О. відповідають наведеним вимогам Закону та Положення, а тому відсутні правові підстави для висновку про його бездіяльність щодо не включення позивача до переліку вкладників Банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування - як на момент звернення позивача із заявою до Уповноваженої особи Фонду

так і на момент звернення позивача до суду.

Враховуючи ту обставину, що на момент звернення позивача до суду (11.02.2015року) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб ще не мав додаткової інформації про внесення змін та доповнень до переліку вкладників щодо позивача, тоді як за вимогами Закону загальний реєстр складається виключно на підставі поданого Уповноваженою особою переліку вкладників або додаткової інформації, колегія суддів погоджується з доводами апеляційної скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про те, що такі дані не могли бути враховані при складанні загального реєстру, а відтак вимоги заявлені позивачем до Фонду, колегія суддів вважає передчасними.

Зазначена обставина безпідставно не врахована судом першої інстанції при вирішенні спору.

Крім того, в суді апеляційної інстанції представник відповідача - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб пояснив, що позивача включено до Реєстру та виплачено кошти, як вкладнику ПАТ «Банк «Демарк», який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з ч. 1 ст. 6 КАС України, кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до адміністративного суду, якщо вважає, що рішенням, дією чи бездіяльністю суб'єкта владних повноважень порушені її права, свободи або інтереси.

Таким чином, звернення до адміністративного суду є способом захисту порушених прав, а не способом відновлення законності та правопорядку у публічних відносинах.

Зважаючи на те, що права та законні інтереси позивача відновлені внаслідок дій Уповноваженої особи Фонду, шляхом включення до переліку та реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у діях відповідачів відсутні ознаки протиправної бездіяльності.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову (ч. 2 ст. 71 КАС України).

При цьому, доводи викладені в апеляційних скаргах, спростовують висновки суду першої інстанції та знайшли своє належне підтвердження в суді апеляційної інстанції.

Відповідно до ст. 159 КАС України, обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин у адміністративній справі, підтверджених такими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

Таким чином, колегія суддів вважає, що висновки суду першої інстанції не відповідають встановленим обставинам по справі, допущені судом першої інстанції порушення норм матеріального права призвели до неправильного вирішення справи, а тому оскаржувана постанова підлягає скасуванню з прийняттям нового рішення про відмову у задоволенні позову.

Згідно ст. 202 КАС України, підставами для скасування постанови або ухвали суду першої інстанції та ухвалення нового рішення є порушення норм матеріального або процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи або питання.

Керуючись ст. ст. 160, 167, 198, 202, 205, 206, 212, 254 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В :

Апеляційні скарги Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк" Демарк" Приходько Володимира Олександровича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задовольнити.

Постанову Чернігівського окружного адміністративного суду від 12 березня 2015 року скасувати та прийняти нове рішення.

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_4 до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк" Демарк" Приходько Володимира Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності, зобов'язання здійснити певні дії, стягнення вкладу- відмовити.

Постанова набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена протягом двадцяти днів з дня складення в повному обсязі шляхом подання касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий суддя: Вівдиченко Т.Р.

Судді: Бєлова Л.В.

Міщук М.С.

Повний текст постанови виготовлено 19.05.2015 року

Головуючий суддя Вівдиченко Т.Р.

Судді: