Справа № 815/2552/15
Суддя: Потоцька Н. В.
Дата ухвалення: 2015-06-02 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/2552/15
П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 травня 2015 року м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючої судді Потоцької Н.В.

за участю секретаря Загрійчук О.В.

сторін:

представника позивача ОСОБА_1

представники відповідачів не з'явились

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за адміністративним позовом ОСОБА_2 до фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіної Марини Анатоліївни про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся до Одеського окружного адміністративного суду із позовом до фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" Славкіної Марини Анатоліївни, в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" Славкіної Марини Анатоліївни при розгляді вимог щодо відшкодування коштів та невнесенням в Перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за Генеральним договором про здійснення вкладних операцій 2594-НВ від 22 жовтня 2013 року, з урахуванням всіх додаткових угод до нього, ОСОБА_2;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" Славкіну Марину Анатоліївну та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 відповідно в Перелік та в Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Всеукраїнський Акціонерний Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до Реєстру переказів та перерахування з метою отримання відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Всеукраїнський Акціонерний Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування заявлених вимог, представник позивача зокрема зазначив, що право вимоги за Договором уступки права вимоги (цесії) № 3/17/15 від 17 лютого 2015 року засноване на Генеральному договорі про здійснення вкладних операцій 2594-НВ від 22 жовтня 2013 року, з урахуванням Додаткових угод № 1 від 22.10.2014 року, № 2 від 23.10.2014 року, № 3 від 06.11.2013 року, №4 від 27 грудня 2013 року, № 5 від 22.01.2014 року, № 9 від 27.03.2014, № 10 від 22.04.2014 року, № 12 від 22.05.2014 року, № 13 від 29.05.2014 року, № 14 від 26.06.2014 року, № 14 від 19.05. 2014 року, № 15 від 17.07.2014 року, № 16 від 28.07.2014 року, № 17 від 17.10.2014 року, а також виписці TOB «Епос-13» щодо оборотів коштів по рахунку 0003, за період з 09.01.2014 до 10.11.2014 року, відповідно до якої станом на 10.11.2014 на зазначеному рахунку залишок грошових кошів становить 600 000, 00 грн., що були передані ОСОБА_2 за Актом прийому-передачі №3/17/15-3 від 17 лютого 2015 року.

Крім того, позивач вказує, що генеральний договір про здійснення вкладних операцій 2594-НВ від 22 жовтня 2013 року з додатками, не містить заборони, встановленої ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк» щодо можливості заміни кредитора за таким договором банківського вкладу.

Представник позивача в судовому засіданні позовні вимоги підтримав у повному обсязі з підстав, викладених в адміністративному позові та наданих в судовому засіданні поясненнях.

Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в судове засідання не з'явився. Про дату, час та місце проведення судового засідання був повідомлений у встановленому законом порядку. На виконання ухвали суду надав до суду письмові заперечення, в яких зазначив, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затверджує Загальний реєстр вкладників на підставі Переліку вкладників, який надається Уповноваженою особою Фонду та зауважив, що не має повноважень складати реєстр вкладників.

Представник уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіна М.А. в судове засідання не з'явилась. Про дату, час та місце судового розгляду була повідомлена у встановленому законом порядку, що підтверджується матеріалами справи.

Відповідно до ст. ст. 6, 13 Європейської конвенції про захист прав людини і основоположних свобод від 04.11.1950 року, кожен має право на справедливий розгляд його справи упродовж розумного строку незалежним і безстороннім судом, встановленим законом, який вирішить спір щодо його прав та обов'язків цивільного характеру або встановить обґрунтованість будь-якого висунутого проти нього кримінального обвинувачення, а також кожен, чиї права та свободи, визнані в цій Конвенції, було порушено, має право на ефективний засіб юридичного захисту в національному органі, навіть якщо таке порушення було вчинено особами, які здійснювали свої офіційні повноваження.

Вивчивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши обставини, якими обґрунтовуються позовні вимоги, перевіривши їх доказами, судом встановлено наступне.

22.10.2013 року між ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк», в особі начальника відділення Чумакової Світлани Вікторівни (надалі Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ЕПОС-13», в особі директора ОСОБА_6 (надалі Вкладник), укладено генеральний договір про здійснення вкладних операцій 2594-НВ (а.с.10-11).

За умовами договору від 22.10.2013 року №2594-НВ сума вкладу, розмір процентів за вкладом, порядок та строки виплати вкладнику процентів, а також інші умови, які можуть виникнути протягом дії даного договору, визначаються окремими додатковими угодами до даного договору, що іменуються в подальшому «Додаткові угоди», які є його невід'ємною частиною (а.с.12-18).

17.02.2015 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «ЕПОС-13» (надалі Цедент) та фізичною особою ОСОБА_2 (Цесіонарій) було укладено договір уступки права вимоги (цесії) №3/17/15 (а.с.26) та акт прийому-передачі №3/17/15-3 до договору уступки права вимоги (цесії) №3/17/15 від 17.02.2015 року (а.с.25).

За умовами договору від 17.02.2015 року № №3/17/15 цедент передає цесіонарієві, а цесіонарій набуває право вимоги, належне цедентові, і стає кредитором за генеральним договором про здійснення вкладних операцій №2594-НВ від 22.10.2013 року, з урахуванням додаткових угод: № 1 від 22.10.2014 року, № 2 від 23.10.2014 року, № 3 від 06.11.2013 року, №4 від 27 грудня 2013 року, № 5 від 22.01.2014 року, № 9 від 27.03.2014 року, № 10 від 22.04.2014 року, № 12 від 22.05.2014 року, № 13 від 29.05.2014 року, № 14 від26.06.2014 року, № 14 від 19.05. 2014 року № 15 від 17.07.2014 року, № 16 від 28.07.2014 року, № 17 від 17.10.2014 року, укладеного між цедентом і ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк», залишок грошових коштів на відкритому рахунку, станом на 10.11.2014 року складає 600 000,00 грн.

Також, відповідно до п.2 договору від 17.02.2015 року № №3/17/15, цесіонарій набуває право вимагати від боржника повернення депозиту в обсязі 200000,00 грн. та виплату нарахованих процентів, на умовах обумовлених генеральним договором про здійснення вкладних операцій № 2594 - НВ від 22.10.2013 року, з урахуванням додаткових угод.

17.02.2015 року Директор ТОВ «Епос-13» ОСОБА_6 звернулась із листом до ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк», в якому повідомила, що на виконання статті 516 Цивільного кодексу України між Товариством з обмеженою відповідальністю «ЕПОС-13» та фізичною особою ОСОБА_2 було укладено договір уступки права вимоги (цесії) №3/17/15 від 17.02.2015 року, на підставі якого ОСОБА_2 переходять права ТОВ «ЕПОС-13», що передбачені генеральним договором про здійснення вкладних операцій №2594-НВ від 22.10.2013 року, з урахуванням додаткових угод.

У відповіді від 06.03.2015 року Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації зазначено наступне.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 20 листопада 2014 року № 733/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №123 про запровадження з 21.11.2014 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк» (далі ПАТ «ВіЕйБі Банк») Тимчасову адміністрацію у ПАТ «ВіЕйБі Банк» було запроваджено строком на три місяця з 21.11.2014 року та згідно до Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №35 про запровадження з 17.02.2015 року тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк» та продовжено строк до 20.03.2015 року (включно).

Відповідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням № 2 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 року, вкладником є та особа, з якою або на користь якої було укладено договір банківського вкладу. Лише зазначені особи, які є вкладниками ПАТ «ВіЕйБі Банк», мають право на отримання грошових коштів в порядку та на умовах, передбачених законом. Особа, якій було відступлено право вимоги за договором банківського вкладу не може набути статусу вкладника, який має право на отримання відшкодування за вкладом, у зв'язку із чим звернення не має наслідків внесення необхідних змін до генерального договору про здійснення вкладних операцій 2594-НВ від 22.10.2013 року щодо заміни сторони, а отже не дає підстав особі, якій відступлено право вимоги, набути статусу вкладника банку.

11.03.2015 р. позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" з листом про роз'яснення щодо строків, порядку та переліку документів, які необхідні для реалізації права на отримання коштів за генеральним договором про здійснення вкладних операцій 2594-НВ від 22.10.2013 року та заяву від 20.03.2015 року про включення в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «ВіЕйБі Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (а/с.32-35), проте як зазначає позивач відповіді на ці листи отримано не було.

Надаючи належну правову оцінку спірним правовідносинам суд виходив з наступного.

За змістом ст. 4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (у редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин) передбачено, що основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: 1) веде реєстр учасників Фонду; 2) акумулює кошти, отримані з джерел, визначених статтею 19 цього Закону, здійснює контроль за повнотою і своєчасністю перерахування зборів кожним учасником Фонду; 3) інвестує кошти Фонду в державні цінні папери України; 4) здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) здійснює регулювання участі банків у системі гарантування вкладів фізичних осіб; 6) бере участь в інспекційних перевірках проблемних банків за пропозицією Національного банку України; 7) застосовує до банків та їх керівників відповідно фінансові санкції і накладає адміністративні штрафи; 8) здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку; 9) здійснює перевірки банків щодо дотримання законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб; 10) надає фінансову підтримку приймаючому банку; 11) здійснює прогнозування потенційних витрат Фонду на виведення неплатоспроможних банків з ринку та відшкодування коштів вкладникам.

Фонд здійснює інші функції в межах своїх повноважень, визначених цим Законом, іншими актами законодавства.

Згідно зі ст. 26 вказаного Закону, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Зобов'язання з виплати відсотків за вкладами, нарахованих під час здійснення тимчасової адміністрації, задовольняються відповідно до черговості, встановленої пунктом 4 частини першої статті 52 цього Закону.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд гарантує відшкодування коштів за вкладом, який вкладник має в банку, що в подальшому реорганізувався шляхом перетворення, на тих самих умовах, що і до реорганізації.

Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, що є предметом застави та забезпечує виконання зобов'язань вкладника перед цим банком, в обсязі таких зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків.

Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 цього Закону.

Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Відповідно до ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр», «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

За змістом ст. 28 вказаного Закону передбачено, що Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх представникам та спадкоємцям у національній валюті України в готівковій або безготівковій формі не пізніше семи днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти.

Фонд не пізніше ніж за 30 днів до закінчення визначеного цим Законом строку ліквідації банку публікує оголошення в газетах «Урядовий кур'єр», «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет про завершення Фондом виплат гарантованої суми відшкодування.

Відповідно до п.п. 3, 4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09 серпня 2012 року (у редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин), уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Згідно з п. 9 розділу ІV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, для отримання коштів вкладник або інша особа (представник, спадкоємець тощо) звертається до Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування. Рекомендована форма заяви наведена в додатку 13 до цього Положення.

До заяви додаються: копія паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу) - сторінки, що містять прізвище, ім'я, по батькові, інформацію про серію, номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі, місце проживання або місце перебування; копія документа про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків або копія сторінки паспорта, у якому органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта.

Заяви про виплату гарантованої суми відшкодування розглядаються у строк, що не перевищує трьох календарних місяців.

Отже, з метою належного захисту прав і законних інтересів вкладників банків, зокрема з метою забезпечення гарантованого Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» відшкодування коштів за вкладами, Уповноважену особу Фонду наділено правом складати відповідний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО.

Із системного аналізу наведених законодавчих норм вбачається, що відповідний перелік вкладників формується уповноваженою особою ФГВФО лише один раз та виключно з метою визначення ресурсів Фонду, які будуть спрямовані на відшкодування коштів за вкладами. Відшкодування коштів за вкладами здійснюється на підставі затвердженого виконавчою дирекцією ФГВФО реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Після затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників, уповноважена особа ФГВФО не має права вносити зміни до переліку вкладників, а лише може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників.

Судом в свою чергу встановлено та матеріалами справи підтверджено, що у Фонду гарантування відсутні будь - які первинні документи по вкладникам (ОСОБА_6), оскільки при складанні Загального реєстру використовується виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників.

При цьому, суд вважає за необхідне зазначити, що ні Законом №4452, ні іншим нормативно-правовим актом не передбачено право Фонду затверджувати загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО на підставі інших документів, окрім поданого Уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Відповідно до ч.1 ст.35 Закону № 4452, тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд; здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків Фонд здійснює через призначену виконавчою дирекцією уповноважену особу Фонду, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня "спеціаліст") та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації.

Повноваження уповноваженої особи Фонду наведені в ст.37 Закону №4452, відповідно до приписів якої уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду та має право: 1) вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; 2) укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом; 3) продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; 4) повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 5) заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи; 6) звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; 7) залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду. Такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення уповноваженою особою Фонду другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством; 8) призначати проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку в межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду; 9) приймати на роботу, звільняти з роботи чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їх службові обов'язки, змінювати розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю; 10) зупиняти розподіл капіталу банку чи виплату дивідендів у будь-якій формі; 11) вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.

Відповідно до ч. 3 ст. 37 Закону № 4452 на виконання своїх повноважень уповноважена особа Фонду: 1) діє без довіреності від імені банку, має право підпису будь-яких договорів (правочинів), інших документів від імені банку; 2) видає накази та розпорядження, дає доручення, обов'язкові до виконання працівниками банку; 3) звітує за результатами здійснення тимчасової адміністрації банку перед виконавчою дирекцією Фонду.

Згідно п. 2 розділу IV Положення «Про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами» затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 р., фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Пунктом 4 частини 1 статті 2 Закону № 4452 визначено, що вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Отже, з урахуванням наведених норм права вкладником може бути виключно фізична особа, яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу, проте з матеріалів справи вбачається, що позивачка особисто не укладала з ПАТ "Всеукраїнський Акціонерний Банк" договір банківського вкладу, або рахунку і не є власником іменного депозитного сертифіката.

Таким чином, у уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіної М.А. не було підстав для включення ОСОБА_2. в перелік вкладників, оскільки згідно з генеральним договором про здійснення вкладних операцій 2594-НВ від 22.10.2013 року, договірні відносини було встановлено між ТОВ «ЕПОС-13» та ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк».

Слід зауважити, що приписами чинного законодавства визначено, що юридичні особи повинні заявити свої вимоги безпосередньо до неплатоспроможного банку і отримати свої грошові кошти в порядку черговості, що встановлена ст. 52 Закону № 4452 за рахунок ліквідаційної маси банку, а не фонду гарантування.

Крім того, суд критично ставиться до посилань позивача на норми Цивільного кодексу України, відповідно до яких між Товариством з обмеженою відповідальністю «ЕПОС-13» та фізичною особою ОСОБА_2 було укладено договір уступки права вимоги (цесії) №3/17/15, оскільки застосовувати дані норми можливо лише з урахуванням спеціальних норм закону, якими встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Разом із цим, слід зазначити, що відступлення права вимоги у період тимчасової адміністрації банківської установи є порушенням вимог чинного законодавства, що в подальшому може призвести до порушення черговості та порядку задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку.

Як вбачається з Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами № 14 від 9 серпня 2012 року, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонд.

Таким чином, суд приходить до висновку про відсутність правових підстав для включення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2 до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за генеральним договором про здійснення вкладних операцій 2594-НВ від 22 жовтня 2013 року, з урахуванням всіх додаткових угод до нього, оскільки у переданому уповноваженою особою переліку вкладників інформація про ОСОБА_2 була відсутня, так як остання не є вкладником неплатоспроможного банку і тому не має права на відшкодування за вказаним договором.

Крім того, суд вважає за необхідне відмовити в частині позовних вимог щодо зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Всеукраїнський Акціонерний Банк" Славкіної М. А. та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 відповідно в Перелік та в Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Всеукраїнський Акціонерний Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, виходячи з наступного.

Відповідно до положень Закону №4452, уповноважена особа протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, на підставі якого виконавчою дирекцією Фонду протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку затверджується реєстр вкладників для здійснення виплат за вкладами за рахунок Фонду.

Так, суд вважає за необхідне зазначити, що відповідний перелік вкладників формується Уповноваженою особою ФГВФО лише один раз та виключно з метою визначення ресурсів Фонду які будуть спрямовані на відшкодування коштів за вкладами. Відшкодування коштів за вкладами здійснюється на підставі затвердженого виконавчою дирекцією ФГВФО реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Більше того, суд вважає за необхідне звернути увагу, що після затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників, Уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію ПАТ "Всеукраїнський Акціонерний Банк" не має права вносити зміни до переліку вкладників, а лише може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників.

При цьому, суд приймає до уваги доводи відповідача, що на час складання Переліку вкладників інформація про позивача ОСОБА_2 була відсутня, оскільки правочини щодо відкриття банківського рахунку та внесення коштів на цей рахунок нею не вносились, то позивач не має вкладу у Банку та не є вкладником банку, як наслідок грошові кошти, про які зазначено в адміністративному позові не підлягають відшкодуванню за рахунок ФГВФО, а отже й підстав для внесення ОСОБА_2 до повного переліку вкладників відсутні.

В той же час, суд вважає за необхідне зазначити, що ст. 27 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначений порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами. Так, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Органи державної влади та Національний банк України не мають права втручатися в діяльність Фонду щодо реалізації законодавчо закріплених за ним функцій і повноважень (ч. 7 ст. 3 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Отже, включення осіб (вкладників), які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Загальний реєстр вкладників є виключними (дискреційними) повноваженнями уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Пленуму Верховного суду України № 13 від 24.10.2008 року визначено, суд не може підміняти собою органи владних повноважень. Суд не може підміняти собою орган, рішення якого оскаржуються, приймаючи замість нього рішення, яке визнається протиправним, інше рішення, яке б відповідало закону, та давати вказівки, які б свідчили про вирішення питань, які належать до компетенції такого суб'єкта владних повноважень.

Така позиція узгоджується з позицією Європейського суду з прав людини, який неодноразово зазначав, що завдання суду при здійсненні його контрольної функції полягає не в тому, щоб підміняти органи влади держави, суд не повинен підміняти думку національних органів будь-якою своєю думкою.

З огляду на наведене, позовна вимога про зобов'язання відповідача включення позивача в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами задоволенню не підлягає.

При цьому, суд вважає за необхідне зазначити, що ні Законом № 4452, ні іншим нормативно-правовим актом не передбачено право Фонду затверджувати загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО на підставі інших документів, окрім поданого Уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Відповідно до ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною 1 ст.9 КАС України встановлено, що суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно з ч.1 ст.71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених ст.72 цього Кодексу.

Відповідно до ч.2 ст.71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на Відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Статтею 159 КАС України встановлено, що судове рішення повинно бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, яке ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

Керуючись ст. ст. 6-8, 71, 86, 128, 158-163, 167, 186, 254 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

В задоволенні адміністративного позову відмовити повністю.

Постанова набирає законної сили в порядку і строки, встановлені ст. 254 КАС України.

Постанова може бути оскаржена до Одеського апеляційного адміністративного суду через Одеський окружний адміністративний суд шляхом подання апеляційної скарги протягом десяти днів з моменту отримання копії постанови з одночасним поданням її копії до суду апеляційної інстанції.

Суддя Потоцька Н.В.

В задоволенні адміністративного позову відмовити повністю.

02 червня 2015 року.