Справа № 820/20817/14
Суддя: Тацій Л.В.
Дата ухвалення: 2015-05-19 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 травня 2015 р. Справа № 820/20817/14
Колегія суддів Харківського апеляційного адміністративного суду у складі

Головуючого судді: Тацій Л.В.

Суддів: Подобайло З.Г. , Григорова А.М.

за участю секретаря судового засідання Гришко Ю.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні у приміщенні Харківського апеляційного адміністративного суду адміністративну справу за апеляційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "АКТАБАНК" Приходько Юлії Вікторівни на постанову Харківського окружного адміністративного суду від 16.02.2015р. по справі № 820/20817/14

за позовом ОСОБА_2

до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "АКТАБАНК" Приходько Юлії Вікторівни

про визнання дій протиправними та зобов'язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИЛА:

Позивач, ОСОБА_2, звернувся до Харківського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом, в якому просив визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової тимчасової адміністрації ПАТ "АКТАБАНК" щодо не включення ОСОБА_2 в загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "АКТАБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової тимчасової адміністрації ПАТ "АКТАБАНК" Приходько Юлії Вікторівну включити ОСОБА_2 в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АКТАБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити виплату (відшкодувати кошти) за вкладом ОСОБА_2 в Публічному акціонерному товаристві "Актабанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Харківського окружного адміністративного суду від 16.02.2015р. по справі № 820/20817/14 позов задоволено частково.

Визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Актабанк" Приходько Юлії Вікторівни щодо не включення ОСОБА_2 в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Актабанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Актабанк" Приходько Юлії Вікторівну включити ОСОБА_2 в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Актабанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В задоволенні іншої частини позовних вимог - відмовлено.

Відповідач, не погоджуючись із постановою Харківського окружного адміністративного суду від 16.02.2015р., подав апеляційну скаргу, відповідно до якої просить скасувати рішення суду першої інстанції, та прийняти нове, яким у задоволенні позову відмовити, посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального і процесуального права, неповноту дослідження обставин у справі.

В судовому засіданні суду апеляційної інстанції представник відповідача апеляційну скаргу підтримав в повному обсязі, просив її задовольнити з підстав та мотивів, викладених у скарзі.

Представник позивача в судовому засіданні проти задоволення апеляційної скарги заперечував, наполягаючи на законності та обґрунтованості постанови суду першої інстанції.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши суддю доповідача, пояснення представників сторін, перевіривши рішення суду першої інстанції та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено та підтверджено судом апеляційної інстанції, що постановою Правління Національного банку України від 16.09.2014 року №576 ПАТ "АКТАБАНК" віднесено до категорії неплатоспроможних.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 року прийнято рішення № 90 про запровадження з 17.09.2014 року по 17.12.2014 року тимчасової адміністрації, та призначення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АКТАБАНК" Приходько Юлію Володимирівну (а.с. 67).

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №144 "Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "АКТАБАНК" 15.12.2014 року продовжено тимчасову адміністрацію в ПАТ "АКТАБАНК" по 17.01.2015року включно та повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АКТАБАНК" до 17.01.2014 року (а.с. 68).

Правлінням Національного банку України 15.01.2015 року прийнято постанову №19 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" (а.с. 69).

16.01.2015 року, на виконання вищевказаної постанови Національного банку України, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №6 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" (а.с. 70).

Також з матеріалів справи слідує, що між ОСОБА_2 (клієнт) та Публічним акціонерним товариством "Актабанк" (банк) укладено договір про комплексне обслуговування карткового рахунку та банківської платіжної картки №347696 від 05.08.2014 року. Відповідно до вказаного договору, банк відкриває клієнту картковий рахунок НОМЕР_1 (а.с. 10-13).

На підтвердження прийняття банком від вкладника грошових коштів саме за договором №347696 від 05.08.2014 року, позивачем надано договір № 3-ПФД про надання поворотної фінансової допомоги, який укладено 05.08.2014 року між ОСОБА_2 та ТОВ "Укрторгтрансінвест", згідно якого загальна сума поворотної фінансової допомоги становить 120000 грн. 00 коп.

Також, в матеріалах справи наявні копіі платіжних доручень, які свідчать про зарахування на картковий рахунок ОСОБА_2 № НОМЕР_1 грошових коштів в сумі 109786 грн. 00 коп. від ТОВ "Укрторгтрансінвест", ТОВ "Поліс Трейд ТМ", ТОВ «Екліпс 2009», ТОВ «ВЕБ-ТОРГ», ТОВ «СХІДМЕГАТРАНС», сплачених вказаними юридичними особами згідно договорів займу.

Поряд із цим, 11 листопада 2014 року ОСОБА_2 звернулась до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АКТАБАНК" Приходько Юлії Вікторівни із заявою про визнання грошових вимог кредитора, відповідно до якої просила визнати її кредитором ПАТ "АКТАБАНК" на загальну суму 108818,14 грн. (а.с. 17-18).

При цьому, з матеріалів справи слідує, що Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення тимчасово не здійснювати виплати вкладникам - юридичним особам, на рахунки яких внаслідок сумнівних операцій з пов'язаними юридичними особами отримані грошові кошти в період, коли Банком не у повній мірі виконувались свої зобов'язання перед вкладниками, про що позивачів повідомлено листами від 18.11.2014 року №4980 (а.с. 72).

В апеляційній скарзі відповідач зазначив, що з метою недопущення протиправного відшкодування коштів за вкладами, уповноважена особа звернулась до Фонду з пропозицією розглянути питання можливості та доцільності тимчасового блокування коштів на рахунках окремих вкладників ПАТ "АКТАБАНК", в тому числі й на рахунку позивача.

Протоколом засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 250/14 01.12.2014року, Фонд вирішив погодити пропозицію Уповноваженої особи щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників ПАТ "АКТАБАНК" згідно переліку, наведеному в листах від 26.11.2014 року № 5225 та від 28.11.2014 року № 5251 та зобов'язав відділ організації виплат Фонду відобразити блокування у файлах "D" та " Z" Узагальненої бази даних Фонду гарантування (а.с. 74).

Згідно ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", грошові кошти на рахунках юридичних осіб державою не гарантуються, юридичні особи мають право на задоволення своїх кредиторських вимог до неплатоспроможного банку виключно за рахунок ліквідаційної маси самого банку і в 7 чергу.

З огляду на викладене, уповноважена особа Фонду дійшла висновку, що юридичні особи ТОВ "Укрторгтрансінвест", ТОВ "Поліс Трейд ТМ", ТОВ «Екліпс 2009», ТОВ «ВЕБ-ТОРГ», ТОВ «СХІДМЕГАТРАНС» за допомогою штучних конструкцій договорів поворотної фінансової допомоги, укладених із позивачем намагались в порушення публічного порядку та черговості, встановлених ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", отримати свої кошти фактично за рахунок бюджету, а не ліквідаційної маси банку.

Водночас, колегія суддів зазначає, що Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Відповідно до ч.1 ст. 3 вказаного Закону, Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Пунктом 3 частини 1 статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду (ч. 1 ст. 11 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Зокрема, відповідно до пунктів 2, 4 частини 3 вказаної статті Закону, виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Згідно ч. 2 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

За правилами ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" повноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

При цьому, Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Враховуючи вимоги наведеного Закону обов'язок Фонду гарантування по сплаті грошових коштів вкладникам та право вкладника на отримання грошових коштів від Фонду гарантування виникає лише після відкликання банківської ліцензії та початку процедури ліквідації банку.

Як вбачається з матеріалів справи процедуру ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" було розпочато 15.01.2015 року (постанова Правління НБУ № 19 про відкликання ліцензії у ПАТ "АКТАБАНК").

В свою чергу, із позовними вимогами позивач звернулась 29.12.2014 року, що підтверджується штампом вхідної кореспонденції суду.

Тобто, у відповідачів на момент виникнення спірних відносин не настав встановлений Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" строк, коли вони повинні були складати Перелік вкладників та Загальний реєстр вкладників для відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб , у зв'язку з чим права позивача на момент пред'явлення позову не могли бути порушені, оскільки вони у той час ще не могли бути реалізовані або не реалізовані.

Колегія суддів зазначає, що позивачем під час розгляду справи не надано належних та допустимих доказів на підтвердження обґрунтованості заявлених позовних вимог.

Натомість відповідачі, як суб'єкти владних повноважень та заперечуючи проти позову, довели правовірність власних дій, що є предметом оскарження позивачем.

Виходячи з наведеного, колегія суддів вважає необґрунтованими висновок суду першої інстанції щодо наявності у Фонду гарантування вкладів та Уповноваженої особи обов'язку з приводу включення позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на грошове відшкодування коштів за рахунок Фонду.

Питання щодо нікчемності договору позики, з урахуванням позовних вимог, є передчасними , тому колегія суддів не дає юридичної оцінки цьому договору.

Наведене не враховано судом першої інстанції , тому постанова суду першої інстанції підлягає скасуванню відповідно положень ст. 202 КАС України з прийняттям нової постанови про відмову у задоволені позовних вимог.

Керуючись ст.ст. 160, 167, 195, 196, п. 3 ст. 198, п. 4 ч.1 ст. 202, 205, 207, 209, 254 Кодексу адміністративного судочинства, колегія суддів, -

П О С Т А Н О В И Л А:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "АКТАБАНК" Приходько Юлії Вікторівни задовольнити.

Постанову Харківського окружного адміністративного суду від 16.02.2015р. по справі № 820/20817/14 скасувати.

Прийняти нову постанову.

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "АКТАБАНК" Приходько Юлії Вікторівни про визнання дій протиправними та зобов'язання вчинити певні дії - відмовити.

Постанова набирає законної сили з моменту її проголошення та може бути оскаржена у касаційному порядку протягом двадцяти днів з дня складання постанови у повному обсязі шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий суддя Тацій Л.В.
Судді Подобайло З.Г. Григоров А.М.
Повний текст постанови виготовлений 25.05.2015 р.