Справа № 826/19204/14
Суддя: Грибан І.О.
Дата ухвалення: 2015-05-14 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

Іменем України

14 травня 2015 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Головуючий-суддя Грибан І.О.

судді Беспалов О.О., Парінов А.Б.

за участі :

секретар с/з Печенюк Р.В.

пр-к апелянта ОСОБА_3

пр-к відповідача Цуканова С.Г.

розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві апеляційну скаргу ОСОБА_5 на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 17 березня 2015 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_5 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Л.О. про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії -

В С Т А Н О В И В :

Позивач звернувся з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Л.О. в якому просив (з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог):

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Л.О. щодо невнесення до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за Договором банківського рахунку №8557 від 06.06.2014 р., укладеним між ОСОБА_5 та публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк»;

- визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо невнесення до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ОСОБА_5 за Договором банківського рахунку №8557 від 06.06.2014 р., укладеним між ОСОБА_5 та публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк»;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіну Л. О. включити ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського рахунку №8557 від 06.06.2014 р., укладеним між ОСОБА_5 та публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_5 до загального реєстру вкладників для здійснення виплат коштів за вкладами в ПАТ «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського рахунку №8557 від 06.06.2014 р., укладеним між ОСОБА_5 та публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб виплатити ОСОБА_5 гарантовану суму відшкодування за Договором банківського рахунку №8557 від 06.06.2014 р., укладеним між ОСОБА_5 та публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк».

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 17 березня 2015 року в задоволенні позовних вимог відмовлено повністю.

Не погоджуючись з рішенням суду першої інстанції позивач подав апеляційну скаргу, в якій , вказуючи на неповне з'ясування судом першої інстанції обставин справи, порушення судом норм матеріального та процесуального права, просить ухвалене рішення скасувати та ухвалити нове, яким позовні вимоги задовольнити в повному обсязі.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення учасників процесу, що з'явилися, перевіривши матеріали справи, доводи апеляційної скарги, колегія суддів дійшла до висновку, що апеляційна скарга підлягає залишенню без задоволення з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено, що 06.06.2014 року між ПАТ «Старокиївський банк» та позивачем укладено Договір банківського рахунку №8557, згідно умов якого банк за заявою клієнта відкриває банківський поточний (на вимогу) рахунок клієнта у гривні та здійснює за ним операції згідно законодавства України.

Згідно виписки відділення №1 ПАТ «Старокиївський банк» на зазначений рахунок позивача 10.06.2014 року перераховано суму в розмірі 197578,00 грн. як зворотна фінансова допомога.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 17.06.2014 року №365 «Про віднесення ПАТ «Старокиївський банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 17.06.2014 року прийнято рішення №50 про запровадження з 18.06.2014 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Старокиївський банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Пантіну Любов Олександрівну.

Відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 11.09.2014 року №563 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17.09.2014 року №92 про початок здійснення процедури ліквідації ПАТ «Старокиївський банк» та призначення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Старокиївський банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Пантіну Любов Олександрівну на період з 18.09.2014 року по 18.09.2015 року.

13.10.2014 року позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ «Старокиївський банк» Пантіної Л.О. із заявою про видачу грошових коштів у розмірі гарантованої суми відшкодування за договором банківського рахунку №8557 від 06.06.2014 р., однак відповідь на дане звернення позивачу надано не було.

Відмовляючи в задоволенні позовних вимог, суд першої інстанції виходив з того, що оскільки договір банківського рахунку №8557 від 06.06.2014 року, укладений між позивачем та ПАТ «Старокиївський банк», визнано на підставі наказу №61 нікчемним, то підстави для відшкодування позивачу коштів, внесених на виконання умов даного договору, відсутні. Крім того, вказував, що оскільки у переданому Уповноваженою особою Фонду переліку вкладників ПАТ «Старокиївський банк» інформація стосовно позивача відсутня, то у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не було підстав включити позивача до Реєстру вкладників (Загального реєстру вкладників) публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Колегія суддів, надаючи правову оцінку обставинам та встановленим в справі фактам, звертає увагу на наступне.

Відповідно до частини 1 статті 26 Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. № 4452-VI (далі - Закон № 4452) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до частин 1 та 2 ст. 27 цього Закону уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Згідно з ч. 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до ч. 2 та п.1 ч. 4 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно ч. 2 ст. 37 Закону Уповноважена особа Фонду має право: повідомляти сторони за договорами, зазначеними у ч. 2 ст. 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів та звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Так, наказом тимчасової адміністрації ПАТ «Старокиївський банк» від 24.06.2014 року № 23 на виконання ч. 2 ст. 38 Закону вирішено здійснити в ПАТ «Старокиївський банк» перевірку договорів, укладених протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку.

Протоколом засідання комісії з перевірки договорів, призначеної наказом № 30-А від 14.07.2014 встановлено, що нікчемні договори були вчинені у зв'язку з тим, що сума грошових коштів на рахунках клієнтів ПАТ «Старокиївський банк» перевищувала суму граничного розміру відшкодування грошових коштів Фондом гарантування вкладів, а тому фізичними особами було ініційовано процес фіктивного відкриття рахунків іншими фізичними особами для штучного зарахування коштів на них у розмірі, що не перевищує суму граничного розміру відшкодування у сумі 200 000 грн.

Наказом від 29.08.2014 № 61 було зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами та визнано нікчемними всі транзакції (правочини), згідно переліку, який додається до цього наказу, в тому числі і за договором, укладеним позивачем.

Позивачем наказ від 29.08.2014 № 61 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» Пантіної Л.О., яким було зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами та визнано нікчемними всі транзакції (правочини), згідно переліку, який додається до цього наказу не оскаржувався.

З матеріалів справи вбачається, що кошти на свій рахунок позивач отримала в безготівковій формі від ТОВ «Прилад Імпекс Автоматизація». Призначення платежу: «Зворотня фінансова допомога» (а.с.8).

Жодних доказів щодо наявності договору на підставі якого було здійснення перерахування коштів (щодо надання зворотної фінансової допомоги) позивачем суду надано не було.

Судом першої інстанції встановлено, що кошти на рахунок позивача надійшли внаслідок «дроблення» рахунку іншого клієнта (ТОВ «Прилад Імпекс Автоматизація»), розмір вкладу якого становив значно більше, ніж 200 000,00 грн., відтак, перерахування коштів здійснювалось у безготівковій формі з іншого рахунку.

Разом з тим, з матеріалів справи вбачається, що згідно розпорядження операційному управлінню № 2 від 28 листопада 2014 року було здійснено сторнування проводок по зарахуванню коштів на рахунки фізичних осіб за договорами, що визнані нікчемними.

Згідно меморіального ордеру № 3295 від 28 листопада 2014 року надходження на поточний рахунок позивача в сумі 197 578,00 гривень повернуті ТОВ «Прилад Імпекс Автоматизація».

А отже, на рахунку позивача відсутні коштів в розмірі 197 578,00 грн., оскільки з 28.11.2014 року дані кошти обліковувалися на рахунку ТОВ «Прилад Імпекс Автоматизація».

Отже, встановлені судом першої інстанції обставини свідчать про те, що відсутні докази внесення до банку грошових коштів за договором банківського рахунку № 8557 від 06.06.2014 року.

Колегія суддів зазначає, що факт укладення договору не може бути доказом внесення позивачкою реальних грошових коштів на банківський рахунок.

З огляду на викладене, суд першої інстанції дійшов обґрунтованого висновку що у Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПАТ «Старокиївський банк» Пантіної Л.О. були відсутні підстави для включення позивача до переліку вкладників, які мають право відшкодування коштів за вкладами.

Загальний реєстр Фонду є похідним від переліку уповноваженої особи, отже Фондом обґрунтовано не включено позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

На підставі викладеного, колегія суддів приходить до переконання, що висновки суду першої інстанції є обґрунтованими, а доводи апеляційної скарги відповідача не спростовують висновки суду першої інстанції.

Оскільки судове рішення ухвалене судом першої інстанції з дотриманням норм матеріального та процесуального права, на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин в справі, підтверджених доказами, а доводи апеляційної скарги висновків суду не спростовують, то колегія суддів апеляційної інстанції підстав для його скасування не вбачає.

Керуючись ст.ст. 160, 196, 198, 200, 205, 206, 254 КАС України, суд -

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу ОСОБА_5 залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 17 березня 2015 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена протягом двадцяти днів шляхом подання касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий-суддя І.О.Грибан

Суддя О.О. Беспалов

Суддя А.Б.Парінов

Повний текст виготовлено - 18.05.2015 р.

.

Головуючий суддя Грибан І.О.

Судді: Парінов А.Б.

Беспалов О.О.