Справа № 826/20793/14
Суддя: Федотов І.В.
Дата ухвалення: 2015-05-12 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

Іменем України

12 травня 2015 року м. Київ

Колегія суддів Київського апеляційного адміністративного суду у складі:

головуючого - судді Федотова І.В.,

суддів - Ісаєнко Ю.А. та Оксененка О.М.,

при секретарі Бащенко Н.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні, в приміщенні суду, апеляційну скаргу ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 05 березня 2015 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Український фінансовий світ» Гончарова Сергія Івановича, за участю третьої особи, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Український фінансовий світ» про визнання відмови протиправною, зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИЛА:

ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 (далі-позивачі) звернулися до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач 1, Фонд), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Український фінансовий світ» Гончарова Сергія Івановича (далі - відповідач 2, уповноважена особа Фонду), за участю третьої особи, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Український фінансовий світ» (далі - третя особа, ПАТ «КБ «УФС») в якому просили:

- визнати протиправною дію відповідача 2 щодо відмови включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «УФС» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати відповідача 2 включити ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «УФС» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 43685 банківського вкладу (депозиту) «Планер» від 03.07.2014 року;

- зобов'язати відповідача 2 включити ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «УФС» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 43696 банківського вкладу (депозиту) «Планер» від 03.07.2014 року;

- зобов'язати відповідача 2 включити ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «УФС» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 43691 банківського вкладу (депозиту) «Планер» від 03.07.2014 року;

- зобов'язати відповідача 2 включити ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «УФС» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 43699 банківського вкладу (депозиту) «Планер» від 03.07.2014 року.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 05 березня 2015 року у задоволенні адміністративного позову відмовлено.

Не погоджуючись з таким судовим рішенням, позивачі подали апеляційну скаргу, в якій просять скасувати постанову суду першої інстанції та ухвалити нову про задоволення позовних вимог, вважаючи, що судом неправильно застосовано норми матеріального та процесуального права, а також неповно з'ясовано обставини, що мають значення для справи.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення сторін, які з'явились в судове засідання, дослідивши доводи апеляційної скарги та перевіривши матеріали справи, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.1 ч.1 ст.198, ч.1 ст. 200 КАС України, суд апеляційної інстанції залишає скаргу без задоволення, а постанову суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Як встановлено судом першої інстанції та вбачається з матеріалів справи, 03.07.2014 року між ПАТ «КБ «УФС» та ОСОБА_2 укладено договір № 43685 банківського вкладу (депозиту) «Планер», предметом якого є внесення на вкладний (депозитний) рахунок грошових коштів в сумі 16500,00 доларів США у тимчасове строкове користування на строк до 06.08.2014 року зі сплатою 8% річних. Внесення зазначеної суми підтверджується квитанцією від 03.07.2014 року.

03.07.2014 року між ПАТ «КБ «УФС» та ОСОБА_5 укладено договір № 43699 банківського вкладу (депозиту) «Планер», згідно умов якого банк приймає на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 16228,00 доларів США у тимчасове строкове користування на строк до 04.08.2014 року зі сплатою 8% річних. Внесення зазначеної суми підтверджується квитанцією від 03.07.2014 року.

Між ПАТ «КБ «УФС» та ОСОБА_3 03.07.2014 року укладено договір № 43696 банківського вкладу (депозиту) «Планер», п.1.1 якого визначено, що банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 16500,00 доларів США у тимчасове строкове користування на строк до 06.08.2014 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування в розмірі 8% річних.

03.07.2014 року між ПАТ «КБ «УФС» та ОСОБА_4 укладено договір № 43691 банківського вкладу (депозиту) «Планер», предметом якого є внесення на вкладний (депозитний) рахунок грошових коштів в сумі 16500,00 доларів США у тимчасове строкове користування на строк до 06.08.2014 року зі сплатою 8% річних. Внесення зазначеної суми підтверджується квитанцією від 03.07.2014 року.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 14.08.2014 року №491 «Про віднесення ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 14.08.2014 року прийнято рішення № 69 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «УФС», згідно з яким з 15.08.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «КБ «УФС» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Гончарова Сергія Івановича.

25.11.2014 року позивачі звернулись до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «УФС» із заявами щодо розблокування рахунків та виплати гарантованих сум за договорами банківських вкладів (депозитів).

На вказані звернення відповідач 2 повідомив позивачів, що договори банківського вкладу № 43691 від 03.07.2014 року, № 43685 від 03.07.2014 року, № 43696 від 03.07.2014 року, №43699 від 03.07.2014 року є нікчемними, відповідно до вимог статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та статті 228 Цивільного кодексу України, а позивачам відмовлено у включенні до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «УФС» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відмовляючи у задоволенні позовних вимог, суд першої інстанції виходив з того, що заявлені позовні вимоги є необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню, а відповідач 2, як суб'єкт владних повноважень, покладений на нього обов'язок доказування правомірності оскаржуваних відмов виконав у повному обсязі.

Колегія суддів погоджується з таким висновком суду першої інстанції з огляду на наступне.

Відповідно до ч.1 та ч.2 ст.4 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» (в редакції чинній на момент виникнення правовідносин) основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Частиною 1 та 2 ст. 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований ст. 27 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», відповідно до якого уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до ч. 4 ст. 26 цього Закону.

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (п. 4 р. III Положення №14).

Отже, з метою належного захисту прав і законних інтересів вкладників банків, зокрема з метою забезпечення гарантованого Законом України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» відшкодування коштів за вкладами, уповноважену особу Фонду наділено правом складати відповідний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Судом першої інстанції встановлено, що під час дії тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «УФС» уповноваженою особою Фонду було встановлено факти вчинення працівниками та клієнтами банку, в тому числі й позивачами, дій, спрямованих на неправомірне отримання від Фонду гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами.

Так, кошти на рахунки, відкриті на ім'я позивачів, надходили внаслідок так званого «дроблення» рахунку інших клієнтів, на підтвердження чого в матеріалах справи містяться довідки про рух коштів по рахункам клієнтів.

На підтвердження протиправності дій посадових осіб банку відповідачем 2 надано довідки про залишки коштів в касі банку в період укладення нікчемних правочинів, які містяться у матеріалах справи.

Крім того, за заявою уповноваженої особи Фонду внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0017478, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України та 15.12.2014 року зареєстровано в журналі єдиного обліку заяв та повідомлень про вчинення кримінальних правопорушень та інші події Дніпровським РУ ГУМВС України в м. Києві за № 62831.

Частиною 2 ст.38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» визначено, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 цієї статті.

Відповідно до п. 1 ч. 4 ст. 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у ч. 2 ст. 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Як вбачається з матеріалів справи, уповноваженою особою Фонду створено на підставі наказу № 34 від 3010.2014 року «Про створення комісії щодо визнання нікчемними правочинів (договорів) банківських вкладів (депозитів)» комісію щодо визнання нікчемними правочинів (договорів) банківських вкладів (депозитів), які обліковуються на балансі банку.

Результати роботи комісії оформлено протоколом засідання комісії щодо визнання нікчемними вкладів від 10.11.2014 року, згідно якого визнано нікчемними правочини № 43685 від 03.07.2014 року (договір із ОСОБА_2); № 43696 від 03.07.2014 року (договір із ОСОБА_3); № 43691 від 03.07.2014 року (договір із ОСОБА_4); № 43699 від 03.07.2014 року (договір із ОСОБА_5).

При цьому, як вбачається з матеріалів справи, позивачі не надали суду жодного доказу оскарження як дій так і рішення про визнання договорів нікчемними.

Відтак, враховуючи вищевикладене, суд першої інстанції дійшов вірного висновку, що відповідач-2 правомірно не включив позивачів до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Крім того, позивачі мали можливість ознайомитися із інформацією стосовно банку та вчинити відповідні дії на захист своїх прав, проте не оскаржили дії щодо визнання договорів нікчемними, оскільки доказів зворотного суду не надано.

Отже, доводи апеляційної скарги є необґрунтованими і спростовуються обставинами, встановленими судом першої інстанції, та нормами права, зазначеними в мотивувальній частині оскаржуваного рішення суду.

Таким чином, колегія суддів приходить до висновку, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з дотриманням норм матеріального і процесуального права, а тому залишає його без змін.

Керуючись ст.ст. 160, 195, 196, 198, 200, 205, 206, 254 КАС України, колегія суддів,-

УХВАЛИЛА:

Апеляційну скаргу ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 05 березня 2015 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена в касаційному порядку протягом двадцяти днів з дня її складання в повному обсязі шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий суддя:

Судді:

Повний текст ухвали виготовлено 15.05.2015 року.

Головуючий суддя Федотов І.В.

Судді: Оксененко О.М.

Ісаєнко Ю.А.