Справа № 826/3735/15
Суддя: Арсірій Р.О.
Дата ухвалення: 2015-05-13 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

13 травня 2015 року письмове провадження № 826/3735/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Арсірія Р.О., розглянув адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до третя особа про Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» Куреного Олександра Вікторовича Публічне акціонерне товариство «Брокбізнесбанк» визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії

ОСОБА_1 (далі - позивач) звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовною заявою до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач-1) та до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ ПАТ «Брокбізнесбанк» Куреного Олександра Вікторовича (далі - відповідач-2), за участю третьої особи, в якій просить суд (з урахуванням змінених позовних вимог від 15.04.2015):

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» Куреного Олександра Вікторовича щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням суми внесеної за договором банківського вкладу від 03.03.2014 № D_150738482 укладеного між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Брокбізнесбанк»;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» Куреного Олександра Вікторовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Брокбізнесбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Брокбізнесбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позов обґрунтовано тим, що в порушення ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» позивач безпідставно не включений до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Брокбізнесбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Представники відповідачів та третьої особи заперечували проти задоволення позовних вимог з підстав викладених у письмових запереченнях, які долучено до матеріалів справи.

В судове засідання 15.04.2014 представник Уповноваженої особи Фонду не прибув, хоча був належним чином повідомлений про час і місце судового розгляду. Причини неявки суду не повідомив.

Відповідно до частини шостої статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи неявку представника відповідача 2, беручи до уваги відсутність потреби заслухати свідка чи експерта, в судовому засіданні 16.04.2015 суд ухвалив перейти до розгляду справи в письмовому провадженні.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва встановив наступне.

Між ОСОБА_1 та ПАТ «Брокбізнесбанк» укладено договір банківського строкового вкладу (депозиту) «Лояльний» від 03.03.2014 №D_150738482.

Відповідно до квитанції від 03.03.2014 №9 позивачем внесено ПАТ «Брокбізнесбанк» грошові кошти в сумі 200 000 грн.

Постановою Правління Національного банку України від 28.02.2014 № 107 Публічне акціонерне товариство «Брокбізнесбанк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 28.02.2014 № 9, розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» з ринку, здійснення в ньому тимчасової адміністрації з 03.03.2014 по 02.06.2014 та призначено уповноваженою особою Фонду за тимчасову адміністрацію в ПАТ «Брокбізнесбанк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Куреного Олександра Вікторовича.

03.06.2014 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 42 про продовження повноважень уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» з 03.06.2014 до дня отримання Фондом рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Брокбізнесбанк».

В подальшому, 10.06.2014 Правлінням Національного банку України прийнята постанова № 339 про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк».

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 11.06.2014 № 45, розпочато ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами з 11.06.2014 та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Брокбізнесбанк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Куреного Олександра Вікторовича на період з 11.06.2014 по 10.06.2015 включно.

29.07.2014 ОСОБА_1 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з заявою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом в ПАТ «Брокбізнесбанк».

Листом від 05.09.2014 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив позивача про відсутність його в переліку вкладників ПАТ «Брокбізнесбанк».

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон України № 4452-VI).

Частиною першою статті 3 Закону України № 4452-VI (в редакції, яка діяла на час виникнення спірних правовідносин, далі - Закон) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно ч. 1 ст. 11 Закону управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду.

Відповідно до статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Зобов'язання з виплати відсотків за вкладами, нарахованих під час здійснення тимчасової адміністрації, задовольняються відповідно до черговості, встановленої пунктом 4 частини першої статті 52 цього Закону.

Отже, Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Згідно статті 27 Закону уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр», «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Отже, Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджує Фонд відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. При цьому, розмір вкладу визначається на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Відповідно до ч. 6 ст. 36 Закону правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після призначення уповноваженої особи Фонду, є нікчемними.

Як зазначено вище, Правлінням Національного банку України прийнято постанову про віднесення Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» до категорії неплатоспроможних 28.02.2014 та рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 28.02.2014 № 9 розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» з ринку та здійснення в ньому тимчасової адміністрації з 03.03.2014 по 02.06.2014.

З матеріалів справи вбачається, що позивачем укладено договір банківського вкладу №D_150738482 та внесено грошові кошти на рахунок в ПАТ «Брокбізнесбанк» після призначення уповноваженої особи Фонду.

02.06.2014 Департаментом операційної роботи службовою запискою було повідомлено Уповноважену особу Фонду, про те, що в балансі ПАТ «Брокбізнесбанк» відображено усі виплати АТ «Укргазбанк» на підставі наданих реєстрів, крім ОСОБА_3 (рахунок виплати НОМЕР_1) та ОСОБА_4 (рахунок виплати НОМЕР_2).

03.03.2014 кошти з рахунків 2620 в сумах 1 038 062,47 грн. та 809 389,11 грн. були виплачені ОСОБА_3 та ОСОБА_4 з подальшим оформленням депозитів на інших осіб: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18

Наказом Уповноваженої особи Фонду №392/1 від 02.06.2014 призначено службове розслідування щодо правомірності проведення операцій від 03.03.2014, зазначених у службовій записці Департаменту операційної роботи.

Актом службового розслідування від 06.06.2014 р. встановлено:

- операції щодо зняття 03.03.2014 готівкових коштів ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_19 з власних поточних рахунків та одночасне їх переоформлення на депозити 14 фізичних осіб суперечить вимогам наказу №248 від 03.03.2014;

- оформлення договорів банківського вкладу від 03.03.2014 на 14 фізичних осіб суперечить вимогам наказу №257 від 03.03.2014;

- правочини, здійснені 03.03.2014 визнати недійсними по зняттю готівкових коштів з поточних рахунків фізичних осіб ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_19 на загальну суму 2647,5 тис. грн. та укладення нових депозитних договорів з 14 фізичними особами;

- здійснити виправлення операцій відповідно до балансу на початок дня 03.03.2014;

- привести у відповідність дані списку вкладників станом на 28.02.2014.

На підставі розпорядження Уповноваженої особи Фонду №57-Р від 09.06.2014:

ь списано з депозитного рахунку НОМЕР_3 на рахунок НОМЕР_4 суму в розмірі 200000,00 гривень ОСОБА_1 на підставі договору №D_150738482, термін дії договору 04.06.2014 ;

ь списані кошти з рахунку НОМЕР_4 в сумі 2647547,75 грн. та зараховані на їх поточні рахунки ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_19;

ь відображено в балансі AT «Брокбізнесбанк» виплату AT «Укргазбанк» коштів ОСОБА_3, ОСОБА_4 по 200000,00 грн. кожній.

Отже відповідно до ч. 6 ст. 36 Закону договір банківського вкладу №D_150738482 від 03.03.2014 є нікчемним правочином, що вказує на відсутність правових підстав для включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Брокбізнесбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

З огляду на встановлені у суді обставини та з урахуванням того, що договір банківського вкладу №D_150738482 від 03.03.2014 в силу ч. 6 ст. 36 Закону є нікчемним правочином, суд приходить до висновку про відсутність правових підстав для зобов'язання Уповноваженої особи Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Брокбізнесбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та як наслідок про відсутність правових підстав для включення позивача до Загального реєстру вкладників ПАТ «Брокбізнесбанк».

Відповідно до частини 1 статті 9 Кодексу адміністративного судочинства України суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно з частиною першою статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Відповідно до частини другої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

За таких обставин, оцінивши докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, та враховуючи всі наведені обставини, суд дійшов висновку, що позовні вимоги не підлягають задоволенню.

Керуючись ст. ст. 69-71, 94, 160-165, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

В задоволенні позовних вимог ОСОБА_1 відмовити повністю.

Постанова набирання законної сили в строки та порядку, встановленому статтею 254 Кодексу адміністративного судочинства України. Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя Р.О. Арсірій