Справа № 804/19720/14
Суддя: Турлакова Наталія Василівна
Дата ухвалення: 2015-02-11 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:
головуючого суддіТурлакової Н. В.
при секретаріЧудновській А.С.
представника позивача представника відповідача-1 представника відповідача-2 ОСОБА_3 Пасічник В.В. Хоменко І.В.
розглянувши у відкритому судовому засіданні у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_6 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ Південкомбанк» Остапенко Ірини Вікторівни, третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Публічне акціонерне товариство «Альфа Банк» в особі відділення «Перше Дніпропетровське», треті особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Товариство з обмеженою відповідальністю «Фірма «Техносплав», Товариство з обмеженою відповідальністю науково-виробниче підприємство з іноземними інвестиціями «Укртрубоізол» про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії, -
ОСОБА_6 звернувся до суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ Південкомбанк» Остапенко Ірини Вікторівни, третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Публічне акціонерне товариство «Альфа Банк» в особі відділення «Перше Дніпропетровське», треті особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Товариство з обмеженою відповідальністю «Фірма «Техносплав», Товариство з обмеженою відповідальністю науково-виробниче підприємство з іноземними інвестиціями «Укртрубоізол» в якому просить: - визнати бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» Остапенко Ірини Вікторівни, яка виразилась в не включенні ОСОБА_6 до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми в розмірі 200000грн.; - зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» Остапенко Ірину Вікторівну включити ОСОБА_6 до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми в розмірі 200000грн. та виплатити гарантовану суму в розмірі 200000грн. шляхом видачі ОСОБА_6 особисто через касу ПАТ «Альфа-Банк» в особі Відділення «Перше Дніпропетровське».
В обґрунтування адміністративного позову, позивач зазначає, що між ним та ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» та ТОВ «Фірма «Техносплав» були укладені Договори від 13.06.2014р. Про відступлення права вимоги, у зв'язку з чим він набув права отримання коштів з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за зобов'язаннями ПАТ «КБ «Південкомбанк». 17.11.2014 позивач направив вимогу про включення його до відповідного реєстру та виплату суми Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк», а 24.11.2014р. аналогічну вимогу до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Позивач вважає, що через бездіяльність вказаних осіб він був позбавлений права на отримання коштів з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Юридичні особи мали відкриті рахунки в ПАТ «КБ «Південкомбанк» за Договорами про відступлення права вимоги ними фізичній особі були передані всі права, в тому числі й право власності, та обов'язки, що стосуються коштів на рахунках та самих рахунків в ПАТ «КБ «Південкомбанк», що в силу ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» надає право позивачу отримати гарантовану йому суму відшкодування в розмірі 200000грн. з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Від відповідача надійшло заперечення в яких він посилається на те, що у позивача відсутні правові підстави для задоволення позову та зазначає, що про Договір відступлення права вимоги від 13.06.2014р. від ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» до ОСОБА_6 та про Договір відступлення права вимоги від 13.06.2014р. від ТОВ «Фірма «Техносплав» до ОСОБА_6 ПАТ «КБ «Південкомбанк» дізнався з позовної заяви пілся отримання ухвали про відкриття провадження по даній справі, у зв'язку з чим, вважає, що вказані Договори є недійсними, оскільки укладені в порушення п.8.5 (п.8.1) зазначених Договорів, а саме: в односторонньому порядку відступили право вимоги ОСОБА_6 без відповідного погодження із ПАТ «КБ «Південкомбанк». Крім того, відповідач зазначив, що відповідно до п.3 ч.2 ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ПАТ «КБ «Південкомбанк» включив до реєстру акцептованих вимог наступних кредиторів: ТОВ «Фірма «Техносплав» на загальну суму 3901332,17грн.; ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» на загальну суму 1213217,21грн. Вказаний реєстр акцептованих вимог кредиторів ПАТ «КБ «Південкомбанк» перебуває на затвердженні виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Третя особа ТОВ «Фірма «Техносплав» направила на адресу суду відзив на позов у якому зазначила, що між ТОВ «Фірма «Техносплав» та ОСОБА_6 13.06.2014р. було укладено Договір про відступлення права вимоги, у зв'язку з чим до позивача перейшло право вимоги за Договором №601Р-14Ю банківського рахунку від 27.06.2013р., укладеним між ТОВ «Фірма «Техносплав» та ПАТ «КБ «Південкомбанк» та платіжним дорученням в іноземній валюті або банківських металів №1 від 21.05.2014р. за якими перераховано 300061,64дол.США. Жодних вимог до банку не має, оскільки вказану суму відступила на користь ОСОБА_6, проти задоволення позову не заперечує.
Третя особа ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» направила на адресу суду відзив на позов у якому зазначила, що між ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» та ОСОБА_6 13.06.2014р. було укладено Договір про відступлення права вимоги, у зв'язку з чим до позивача перейшло право вимоги за Договором банківського рахунку №174р-14ю від 21.06.2010р., укладеним між ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» та ПАТ «КБ «Південкомбанк» та платіжним дорученням №421 від 05.06.2014р. за яким перераховано 1200000грн. Жодних вимог до банку не має, оскільки вказану суму відступила на користь ОСОБА_6, проти задоволення позову не заперечує.
Ухвалою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.01.2015р. клопотання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ Південкомбанк» Остапенко І.В. (відповідач-2) про участь в судовому засіданні в режимі відеоконференції по даній адміністративній справі задоволено.
У судовому засіданні представник позивача підтримав позовні вимоги, просив позов задовольнити, з підстав зазначених у позовній заяві та доповненнях.
Представник відповідача-1 у судовому засіданні позов не визнав, у задоволенні позову просив відмовити, посилаючись на доводи викладені в запереченнях.
Представник відповідача-2 у судових засіданнях 04.02.2015р. та 11.02.2015р. приймав участь в режимі відео конференції, позов не визнав, у задоволенні позову просив відмовити.
Заслухавши представника позивача та представників відповідачів-1, 2, дослідивши чинне законодавство та матеріали справи, суд доходить наступних висновків.
21 червня 2010 року між ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК», та ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» укладено Договір банківського рахунку пакет «Стандартний» в ГРН. (Корпоративний) № 174Р-14Ю, копія якого наявна в матеріалах справи.
Відповідно до п.8.5 Договору, відступлення права вимоги та (або) переведення боргу за цим Договором однією із сторін до третіх осіб допускається виключно за умови письмового погодження цього із іншою Стороною.
27 червня 2013 року між ПАТ «КБ «Південкомбанк» та ТОВ «Фірма «Техносплав» укладено Договір банківського рахунку №601Р-14Ю, копія якого наявна в матеріалах справи.
Відповідно до п.8.1 Договору, зміни та доповнення до цього Договору, за винятком умов, що передбачені підпунктом 3.1.7 можуть бути внесені за взаємною згодою сторін з обов'язковим оформленням договору про внесення змін та доповнень, що є невід'ємною частиною цього Договору.
13.06.2014 року між ОСОБА_6 та Товариством з обмеженою відповідальністю науково виробничим підприємством з іноземними інвестиціями «Укртрубоізол» було укладено Договір відступлення прав вимоги до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Південкомбанк» в особі Центрального відділення Дніпропетровського РУ ПАТ «КБ «Південкомбанк». Відповідно до умов договору ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» відступило своє право вимоги до відповідача за Договором банківського рахунку Пакет «Стандартний» в ГРН (Корпоративний) №174Р-14Ю від 21.06.2010 року та Платіжним дорученням №421 від 05.06.2014 року за яким перераховано 1200000,00 грн.
ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» було видане Директору департаменту моніторингу діяльності банків Фонду гарантування вкладів фізичних осіб призначеному на тимчасову адміністрацію ПАТ КБ «Південкомбанк» Повідомлення про відступлення права вимоги №1306/2 від 13.06.2014, яким у т.ч. було повідомлено, що суму боргу в розмірі 1200000грн. видати негайно після отримання цього повідомлення наручно готівкою особисто новому кредитору.
13.06.2014 року між ОСОБА_6 та ТОВ «Фірма «Техносплав» було укладено Договір відступлення прав вимоги до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Південкомбанк» в особі Центрального відділення Дніпропетровського РУ ПАТ «КБ «Південкомбанк». Відповідно до умов договору ТОВ «Фірма «Техносплав» відступило своє право вимоги до відповідача за Договором № 601Р-14Ю банківського рахунку від 27.06.2013 року та Платіжним дорученням в іноземній валюті або банківських металів №1 від 21.05.2014 року за яким перераховано 300061,64 дол. США, у відповідності до валютного законодавства України.
ТОВ «Фірма «Техносплав» було видане керівнику ПАТ «КБ «Південкомбанк» в особі Центрального відділення Дніпропетровського РУ ПАТ «КБ «Південкомбанк» Повідомлення про відступлення права вимоги №074-2 від 13.06.2014, яким у т.ч. було повідомлено, що суму боргу в розмірі 300061,64 дол. США видати негайно після отримання цього повідомлення наручно готівкою особисто новому кредитору.
Постановою Правління Національного банку України №598 від 24.09.2014р. «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Південкомбанк»», копія якої наявна в матеріалах справи, постановлено: Відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «КБ «Південкомбанк» з 26 вересня 2014 року (п.1).
09.10.2014р. вх.№2971 ТОВ «Фірма «Техносплав» (керівник ОСОБА_6) подало Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» Вимогу №123 від 06.10.2014р., в якій просило визнати Товариство з обмеженою відповідальністю «Техносплав» кредитором ПАТ «КБ «Південкомбанк» у сумі залишку коштів: 16,39грн. та 301246,60дол.США на загальну суму 3901332,17грн.
09.10.2014р. вх.№2972 ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» подало Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» Вимогу №1/0610 від 06.10.2014р., в якій просило визнати ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» кредитором ПАТ «КБ «Південкомбанк» у сумі залишку коштів: 1213216,70грн. та 4 цента США на загальну суму 1213217,21грн.
28.10.2014 року позивач звернувся до банку агента - Публічного акціонерного товариства «Альфа Банк» в особі Відділення «Перше Дніпропетровське» із заявою про отримання коштів від 24.10.2014 року вх.№111923, копія якої наявна в матеріалах справи, в порядку ст.36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на виплату гарантованої суми в розмірі 200000,00грн. за зобов'язаннями ПАТ «КБ «Південкомбанк».
ПАТ «Альфа-Банк» Листом №103645-23.1-б/б від 14.11.2014 повідомив ОСОБА_6, що для вирішення питання щодо виплати суми вкладу необхідно звернутися до ПАТ «КБ «Південкомбанк» або до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. ПАТ «Альфа-Банк» здійснюються виплати сум вкладів відповідно до наданих реєстрів Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.
17.11.2014 позивач направив вимогу Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк», копія якої наявна в матеріалах справи, в якій просив включити його до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язати ПАТ «Альфа-Банк» виплатити кошти з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 200000грн.
24.11.2014 позивач направив вимогу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, копія якої наявна в матеріалах справи, в якій просив включити його до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язати ПАТ «Альфа-Банк» виплатити кошти з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 200000грн.
Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» Остапенко І.В. Листом №14/5398 від 19.12.14 повідомив ОСОБА_6, що 01.10.2014 в газеті «Голос України» (№188 (5938) стор.9) було опубліковано відомості про відкликання банківської ліцензії ПАТ «КБ «Південкомбанк», ліквідацію банку та призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк». З огляду на вищевказане та те, що вимога позивача надійшла до ПАТ «КБ «Південкомбанк» після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду, вимога вважається погашеною.
ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» було повторно видане Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» та Керівнику ПАТ «КБ «Південкомбанк» Повідомлення про відступлення права вимоги №4/0402 від 04.02.2015, яким у т.ч. було повідомлено, що суму боргу в розмірі 1200000грн. видати негайно після отримання цього повідомлення наручно готівкою особисто новому кредитору. Будь-яких вимог щодо вище вказаної суми первісний кредитор до Банку не має, оскільки відступив вказану суму на користь ОСОБА_6
ТОВ «Фірма «Техносплав» було повторно видане Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» та Керівнику ПАТ «КБ «Південкомбанк» Повідомлення про відступлення права вимоги №018 від 04.02.2015, яким у т.ч. було повідомлено, що суму боргу в розмірі 300061,64 дол. США видати негайно після отримання цього повідомлення наручно готівкою особисто новому кредитору. Будь-яких вимог щодо вище вказаної суми первісний кредитор до Банку не має, оскільки відступив вказану суму на користь ОСОБА_6
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначає Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23 лютого 2012 року N 4452 (надалі - Закон N 4452).
П.4 ч.1 ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
В силу ч.1 ст.3 Закону №4452, Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.
За змістом ч.3 ст.12 Закону №4452 виконавча дирекція Фонду має, зокрема, такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду.
В силу ч.1 ст.26 Закону №4452 Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Частиною 2 ст.26 Закону N 4452 передбачено, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до якого уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
У відповідності до ч.1 ст.37 Закону №4452, уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.
З дня призначення уповноваженої особи Фонду строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав (п.3 ч.2 ст.46 Закону №4452).
Повноваження щодо складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду пунктом 3 ч.1 ст.48 Закону №4452 покладені на уповноважену особу Фонду.
В силу ч.1 ст.45 Закону №4452 Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет. Відомості про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду повинні містити: 1) найменування та інші реквізити банку, що ліквідується; 2) дату та номер рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 3) дату та номер рішення виконавчої дирекції Фонду про призначення уповноваженої особи Фонду; 4) прізвище, ім'я та по батькові уповноваженої особи Фонду; 5) інформацію про місце та строк приймання вимог кредиторів (ч.3 ст.45 Закону N 4452).
Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються (ч.5 ст.45 Закону №4452).
Згідно до п.4 ч.1 ст.48 Закону №4452 уповноважена особа складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів, тощо.
В силу ч.1 ст.49 Закону №4452 уповноважена особа Фонду припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.
Згідно ч.1 ст.55 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (в редакції на момент виникнення спірних правовідносин), відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.
Ст.64 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що банк зобов'язаний ідентифікувати відповідно до законодавства України: - клієнтів, що відкривають рахунки в банку; - клієнтів, які здійснюють операції, що підлягають фінансовому моніторингу; - клієнтів, що здійснюють операції з готівкою без відкриття рахунка на суму, що дорівнює або перевищує 150 000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній валюті; - осіб, уповноважених діяти від імені зазначених клієнтів.
Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. У разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення в оману банк має надавати інформацію про фінансові операції клієнта центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.
Відповідно до п.1.13 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Національного банку України №492 від 12.11.2003р., банк зобов'язаний у встановленому законодавством України порядку надіслати повідомлення до відповідного органу державної податкової служби про відкриття або закриття поточного/вкладного (депозитного) рахунку такого клієнта
Згідно п.2.1 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, банкам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. Банки зобов'язані на підставі офіційних документів або засвідчених в установленому законодавством України порядку їх копій ідентифікувати клієнтів - власників рахунків/представників власників рахунків/осіб, які відкривають рахунки на користь третіх осіб у порядку, установленому законодавством України з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. Рахунок клієнту відкривається лише після його ідентифікації банком.
Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.
Пунктом 2 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).
Пунктом 4 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Пунктом 6 цього розділу вказаного Положення встановлено, що на підставі рішення виконавчої дирекції за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів (здійснює перерахування гарантованої суми за Загальним Реєстром, передачу Загального Реєстру банку-агенту) не пізніше семи днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
З відповіді Уповноваженої особи Фонду №14/5398 від 19.12.14 вбачається, що 01.10.2014 в газеті «Голос України» (№188 (5938) стор.9) було опубліковано відомості про відкликання банківської ліцензії ПАТ «КБ «Південкомбанк», ліквідацію банку та призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк». З огляду на вищевказане та те, що вимога позивача надійшла до ПАТ «КБ «Південкомбанк» після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду, вимога вважається погашеною.
Крім того, суд звертає увагу, відповідно до п. 4 ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" зазначено, що вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
Таким чином, в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вкладником вважається фізична особа, яка на момент запровадження тимчасової адміністрації, вже має статус вкладника. Всі інші особи, які мають документально підтверджені вимоги до банку, є кредиторами банку.
Також суд звертає увагу, що ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» відступило право вимоги кредитора всупереч положенням Договору банківського рахунку пакет «Стандартний» в ГРН. (Корпоративний) № 174Р-14Ю ви 21 червня 2010 року, порушивши п.8.5, а саме: в односторонньому порядку відступило право вимоги ОСОБА_6 без відповідного погодження із ПАТ «КБ «Південкомбанк».
Також, ТОВ «Фірма «Техносплав» відступило право вимоги кредитора всупереч положенням Договору банківського рахунку № 601Р-14Ю від 27 червня 2013 року, порушивши п.8.1, а саме: в односторонньому порядку відступило право вимоги ОСОБА_6 без відповідного оформлення договору про внесення змін та доповнень, що є невід'ємною частиною основного Договору банківського рахунку із ПАТ «КБ «Південкомбанк».
Враховуючи викладене, ТОВ НВП з II «Укртрубоізол», ТОВ «Фірма «Техносплав», які уклали з відповідачем Договори банківського рахунку на законних підставах - є їх власниками та відповідно кошти, що знаходяться на зазначених рахунках є власністю ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» та ТОВ «Фірма «Техносплав», а отже, ОСОБА_6 не має правових підстав для визнання його вкладником ПАТ «КБ «Південкомбанк» за договорами Про відступлення права вимоги.
Крім того, 09 жовтня 2014 року ПАТ «КБ «Південкомбанк» отримано вимоги на визнання прав кредиторів від ТОВ «Фірма «Техносплав» (вхід. №2971 від 09.10.2014) та ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» (вхід. № 2972 від 09.10.2014), копія яких наявні в матеріалах справи.
Як встановлено в судовому засіданні, у відповідності до зазначених вище вимог, відповідно до п.3 ч.2 ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ПАТ «КБ «Південкомбанк» включив до реєстру акцептованих вимог наступних кредиторів:
- ТОВ «Фірма «Техносплав» на загальну суму 3901332,17грн. (згідно з випискою ПАТ «КБ «Південкомбанк» по особовому рахунку №2600.0.023321.001, копія якої наявна в матеріалах справи, станом на 19 січня 2015 року сума залишку складає: 3901332,17грн.);
- ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» на загальну суму 1213217,21грн. (згідно з випискою ПАТ «КБ «Південкомбанк» по особовому рахунку №2600.9.016510.002, копія якої наявна в матеріалах справи, станом на 19 січня 2015 року сума залишку складає 1213217,21грн.).
Вказане свідчить про те, що ТОВ «Фірма «Техносплав» та ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» включені ПАТ «КБ «Південкомбанк» до реєстру акцептованих вимог як кредитори відповідно до п.3 ч.2 ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Таким чином, з наведеного у сукупності вбачається, що перелік, який складається Уповноваженою особою та загальний реєстр вкладників, який затверджується Фондом, є різними за суттю, змістом та призначенням документами.
Перелік складається Уповноваженою особою Фонду, а Загальний реєстр вкладників формується та затверджується Фондом на підставі Переліку.
Перелік, який складається Уповноваженою особою, по суті має характер попереднього документу, який надалі у формі Загального реєстру затверджується Фондом.
З наведеного також вбачається, що Загальний перелік вкладників не складається та не затверджується Уповноваженою особою Фонду, а відтак вимоги позивача щодо зобов'язання Уповноваженої особи Фонду включити позивача до відповідного реєстру вкладників не ґрунтуються на положеннях законодавства та задоволенню не підлягають.
Відомості вносяться до Загального реєстру на підставі переліку, який складається Уповноваженою особою Фонду.
В даному випадку Уповноваженою особою Фонду не надавався до Фонду перелік вкладників із відомостями про позивача, що є передумовою включення Фондом відомостей про позивача до Загального реєстру, й, відповідно, передує виплаті гарантованої суми відшкодування.
Разом з тим, як встановлено під час розгляду справи, ОСОБА_6 не було включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно у відповідача відсутні правові підстави для здійснення виплати позивачу коштів у розмірі 200000грн. відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Відповідно до частини другої статті 11 Кодексу адміністративного судочинства України суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою, поданою відповідно до цього Кодексу, і не може виходити за межі позовних вимог.
Згідно частини першої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.
Відповідно до частини другої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.
Враховуючи наведене у сукупності, суд приходить до висновку про відсутність підстав для задоволення позову, оскільки в контексті заявлених позовних вимог судом не встановлено порушення прав позивача з боку відповідачів.
На підставі наведеного, суд приходить до висновку в необхідності відмови в задоволенні поданого адміністративного позову.
Керуючись ст.ст. 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -
В задоволенні адміністративного позову ОСОБА_6 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ Південкомбанк» Остапенко Ірини Вікторівни, третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Публічне акціонерне товариство «Альфа Банк» в особі відділення «Перше Дніпропетровське», треті особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Товариство з обмеженою відповідальністю «Фірма «Техносплав», Товариство з обмеженою відповідальністю науково-виробниче підприємство з іноземними інвестиціями «Укртрубоізол» про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії, - відмовити.
Постанова суду набирає законної сили та може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Дніпропетровський окружний адміністративний суд в порядку, визначеному ст. 254 КАС України.

Відповідно до ст.186 КАС України, апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови. Якщо суб'єкта владних повноважень у випадках та порядку, передбачених частиною четвертою статті 167 цього Кодексу, було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо в суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення п'ятиденного строку з моменту отримання суб'єктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.

Суддя Н.В. Турлакова