Справа № 826/502/14
Суддя: Кармазін О.А.
Дата ухвалення: 2014-03-31 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

У Х В А Л А

31 березня 2014 року м. Київ № 826/502/14

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі колегії суддів: головуючого судді Кармазіна О.А., суддів: Катющенка В.П. та Пісоцької О.В.,

при секретарі Руденко Н.В.,

за участю:

позивачів: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5,

представника відповідача: Теренчук Т.П. (довіреність від 03.03.2011 р.)

представника третьої особи: Кічук О.І. (довіреність від 14.03.2014 р., з урахуванням рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.03.2014 р. № 13)

розглянувши клопотання відповідача про розгляд у закритому судовому засіданні адміністративної справи за позовом:

ОСОБА_1
ОСОБА_2
ОСОБА_3
ОСОБА_4
ОСОБА_8
ОСОБА_5
до Національного банку України
третя особа Публічне акціонерне товариство «Банк «Таврика»
про визнання неправомірними дій, стягнення шкоди,-
В С Т А Н О В И В:

Позивачі звернулися до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом до Національного банку України про визнання неправомірними дій НБУ, стягнення з НБУ шкоди, завданої неправомірними діями.

Відповідачем з посиланням на положення ст. 12 та ст. 49 КАС України, ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» подано клопотання про розгляд справи у закритому судовому засіданні. Клопотання мотивовано тим, що на виконання ухвали суду від 26.02.2014 р. НБУ надано довідку НБУ про перевірку ПАТ «Банк «Таврика» від 28.12.2012 р. із загальним грифом щодо довідки «Банківська таємниця», тобто, як зазначає НБУ, - довідка містить банківську таємницю. У судовому засіданні представник НБУ наполягав на задоволенні клопотання.

У зв'язку з необхідністю конкретизації відомостей, які на думку НБУ становлять банківську таємницю, а також враховуючи заявлення позивачами додаткової позовної заяви, у судовому засіданні 14.03.2014 р. було оголошено перерву для надання додаткових пояснень і документів, необхідних для розгляду заявленого клопотання.

У поясненнях від 20.03.2014 р. № 18-317/11501 відповідач додатково надав нормативне-правове обґрунтування заявленого клопотання та деталізував наведені у вказаній довідці відомості, які складають банківську таємницю.

Позивачі проти задоволення клопотання заперечили, посилаюсь на положення п. 5 ч. 2 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до яких з дня призначення уповноваженої особи Фонду відомості про фінансове становище банку перестають бути конфіденційними чи становити банківську таємницю. Крім того, у поясненнях від 28.03.2014 р. позивач ОСОБА_1 зазначив, що банк «Таврика» є публічним, відтак і інформація стосовно банку «Таврика» є публічною. Зазначає також, що інформація є суспільною значимою, а клопотання НБУ має на меті затягування справи.

Заслухавши думку представника НБУ, присутніх позивачів, а також представника третьої особи, суд, вирішуючи заявлене клопотання, зазначає наступне.

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.

Відповідно до положень ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) системи охорони банку та клієнтів;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

У взаємозв'язку з наведеним, слід зазначити, що згідно з п. 7.1. Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 р. № 267, яка зареєстрована в Мінюсті України 3 серпня 2006 р. за № 935/12809, до персональних даних, які належать до банківської таємниці, належать відомості або сукупність відомостей про фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована, що стали відомі банку під час обслуговування фізичної особи та взаємовідносин з нею чи третіми особами при наданні послуг банку.

При цьому, постановою Правління НБУ 14.08.2008 р. № 246 затверджено Перелік інформації з обмеженим доступом, де зазначено відомості, які належать до банківської таємниці (витяг залучено до матеріалів справи).

У свою чергу, відповідно до ч. 1 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду (Фонду гарантування вкладів фізичних осіб) від імені Фонду виконує функції з ліквідації банку відповідно до цього Закону та приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття Фондом рішення про призначення уповноваженої особи Фонду. Згідно з п. 5. ч. 2 ст. 46 зазначеного Закону з дня призначення уповноваженої особи Фонду відомості про фінансове становище банку перестають бути конфіденційними чи становити банківську таємницю. З матеріалів справи вбачається, що Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 20.12.2012 прийнято рішення № 33 щодо запровадження тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк «Таврика».

У той же час, аналізуючи зміст Довідки НБУ від 28.12.2012 р. щодо перевірки ПАТ «Банк «Таврика» (тема: «Оцінка якості активів, достатності капіталу, ліквідності, менеджменту»), колегія суддів зазначає, що крім власне відомостей про фінансове становище банку, довідка містить інформацію про, зокрема: (1) повернення коштів інсайдерам банку із зазначенням прізвища, ініціалів та взаємопов'язаної із цим інформації про займану цією особою посади у банку, суми повернутих коштів, що дозволяє ідентифікувати конкретну особу (стор. 2 Довідки); (2) здійснені клієнтами угоди щодо: застави акцій з ідентифікацією клієнта та заставною вартістю акцій та щодо виведення із забезпечення іпотеки на твори образотворчого мистецтва із зазначенням заставодавця та відомостей про фізичну особу - учасника юридичної особи-заставодавця, відомостей про конкретну частку участі цієї особи у капіталі клієнта та із зазначенням належності цієї особи до акціонерів банку (стор. 4, стор. 11 Довідки); (3) відомості про найбільших вкладників банку із зазначенням найменування юридичних осіб розміру коштів та їх відсоткового еквіваленту (стор. 4 Довідки); (4) відомості щодо класифікації позичальників, здійсненої банком та переоціненої НБУ за результатами оцінки фінансового стану клієнтів (стор. 8 Довідки) із визначенням конкретних клієнтів - юридичних осіб, а також відомості про конкретних фізичних осіб - позичальників та відомості щодо оцінки їх платоспроможності (стор. 9 Довідки); (5) конкретні відомості щодо виведення із забезпечення ліквідної застави із зазначенням конкретних майнових поручителів, конкретних позивальників, місцезнаходження майна та відомостей про майно, заставну вартість (стор. 12 Довідки); (6) відомості щодо конкретних фізичних осіб - найбільших вкладників банку із зазначенням розмірів вкладів у т.ч. у відсотковому відношенні, а також із зазначенням їх належності до акціонерів та посадових осіб банку (стор. 21 Довідки); (7) відомості про конкретних фізичних осіб - власників ощадних (депозитних) сертифікатів із зазначенням конкретної суми (стор. 22 Довідки); (8) відомості щодо найбільших вкладників - юридичних осіб із зазначенням суми вкладу (стор. 23 Довідки). Слід додати, що Довідка супроводжується деталізованою та оформленою в документальному виразі (9) інформацією (кредити суб'єктів господарювання, кредити фізичних осіб, аналіз джерел погашення позичальниками банку відсотків по кредитам, розподіл застави за кредитами акціонерів банку та пов'язаних з ними осіб), із зазначенням назви позичальника, дати виникнення зобов'язань, дати кінцевого погашення зобов'язань, сум, класифікації клієнта банком та НБУ (за класом, станом обс-ня, категорії), у т.ч. із зазначенням ідентифікуючих даних конкретних фізичних осіб, а також деталізації реквізитів договорів із відносин застави, суми заборгованості та вартості застави.

Оцінюючи наведені відомості, колегія суддів приходить до висновку, що наведені у Довідці відомості, крім відомостей про фінансове становище банку, охоплюються приписами ст. 60 Закону України «Про банки та банківської діяльності» щодо визначення структури відомостей, що складають банківську таємницю.

Відповідно до ч. 3 ст. 12 КАС України розгляд справ в адміністративних судах проводиться відкрито. Суд ухвалою може оголосити судове засідання або його частину закритими з метою нерозголошення державної чи іншої таємниці, що охороняється законом, захисту особистого та сімейного життя людини, в інтересах малолітньої чи неповнолітньої особи, а також в інших випадках, установлених законом.

В даному випадку, враховуючи наявність у Довідці НБУ від 28.12.2012 р. відомостей, що становлять банківську таємницю та взаємозв'язок цієї інформації з предметом доказування у даній справі, колегія суддів приходить до висновку про наявність правових підстав для розгляду справи у закритому судовому засіданні.

При цьому, судом враховується, що під час розгляду справи № 826/4364/13-а за позовом, зокрема, ОСОБА_1 до НБУ, де предметом дослідження також була вказана Довідка НБУ, Київським апеляційним адміністративним судом також прийнято рішення (ухвала від 29.08.2013 р.) про розгляд справи у закритому судовому засіданні.

Керуючись статтями 12, 160, 165 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

У Х В А Л И В:

1. Здійснювати розгляд справи № 826/502/14 у закритому судовому засіданні.

2. Попередити учасників судового процесу про кримінальну відповідальність відповідно до статей 231 Кримінального Кодексу України «Незаконне збирання з метою використання або використання відомостей, що становлять комерційну або банківську таємницю», 232 Кримінального Кодексу України «Розголошення комерційної або банківської таємниці».

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та оскарженню не підлягає.

Головуючий суддя О.А. Кармазін

Судді: В.П. Катющенко

О.В. Пісоцька