Справа № 815/544/15
Суддя: Марин П. П.
Дата ухвалення: 2015-04-10 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/544/15
П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 квітня 2015 року м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Марина П.П.

за участю секретаря Борцової С.І.

за участю сторін:

від позивача: ОСОБА_1 (за довіреністю);

від відповідача: не з'явився;

від третіх осіб: не з'явилися;

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за адміністративним позовом ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» Красюка Ігора Івановича, Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «ПОРТО-ФРАНКО» про визнання протиправним та скасування рішення №250/14 від 01.12.2014 року,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_2 звернувся до Одеського окружного адміністративного суду з позовними вимогами до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» Красюка Ігора Івановича, Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «ПОРТО-ФРАНКО» про визнання протиправним та скасування рішення №250/14 від 01.12.2014 року.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зупинення виплат та перерахувань на користь вкладника є протиправним, оскільки порушує законні права та інтереси позивача, передбачені Конституцією України, а також дане рішення прийняте не у межах повноважень, наданих виконавчій дирекції Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема статтею 12 Закону, якою наведено вичерпний перелік повноважень Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Крім того, 17.12.2014 року ОСОБА_2 разом з іншими вкладниками ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» звернувся до Прокуратури Приморського району м. Одеси з метою з'ясування обставин, викладених у листі ПАТ КБ «ПОРТО-ФРАНКО» від 16.12.2014 року №24/2173 щодо порушення кримінального провадження №0008233 від 09.09.2014 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 Кримінального кодексу України, яке стало підставою для прийняття оскаржуваного рішення, на що листом від 19.12.2014 року позивача повідомлено що в ході досудового розслідування отримано тимчасовий доступ до документів, що стосуються обслуговування банківських рахунків ряду фізичних осіб, проте оригінали будь-яких документів банківській установі органами досудового розслідування не вилучались та будь-яких процесуальних рішень з приводу зупинення виплат грошових коштів вкладникам банку у кримінальному провадженні не приймалось, клопотання чи вимоги з цього приводу не направлялись, а тому, на думку позивача, кримінальне провадження відкрите щодо неправомірних дій з боку посадових осіб ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» ніяким чином не впливає та не може вплинути на здійснення виплат вкладникам банку, у зв'язку з чим позивач просить суд визнати протиправним та скасувати рішення №250/14 від 01.12.2014 року про тимчасове зупинення виплат клієнтам ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО».

В судовому засіданні представник позивача позов підтримала та просила суд задовольнити його у повному обсязі, посилаючись на обставини, викладені у позовній заяві та письмових поясненнях (а.с.72-73).

Представник відповідача в судове засідання не з'явився, відповідно до наданих до суду письмових заперечень проти заявленого адміністративного позову заперечував, посилаючись на необґрунтованість позовних вимог, оскільки під час перевірки інформації про вкладників, кошти яких підлягають відшкодуванню за рахунок Фонду гарантування, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» Красюком Ігорем Івановичем виявлено «дроблення» коштів на рахунках, зокрема, фізичних осіб, яке має на меті отримання відшкодування коштів клієнтів - за рахунок коштів Фонду, а саме: з рахунку іншого клієнта, розмір вкладу якого значно перевищував гарантовану Фондом суму відшкодування, «знімались» кошти і відразу ж ця сума «надходила» на рахунок відкритий на ім'я іншої фізичної особи, у зв'язку з чим сума вкладів, що підлягає відшкодуванню за рахунок Фонду гарантування, збільшилась. Так, 28.11.2014 року, з метою недопущення незаконного відшкодування коштів за вкладами у АБ «ПОРТО-ФРАНКО» за рахунок коштів Фонду, Уповноважена особа звернулась до Фонду з проханням розглянути питання тимчасового зупинення (до з'ясування) виплат грошових коштів за рахунками 212 фізичних осіб - вкладників. У зв'язку з наведеними обставинами, 01.12.2014 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення у вигляді Протоколу засідання Виконавчої дирекції №250/14 від 01.12.2014 року, яким погоджено пропозицію Уповноваженої особи щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб - вкладників ПАТ «ПОРТО-ФРАНКО» згідно переліку, наведеному у листі, зокрема, за рахунком ОСОБА_2. Отже, відповідач вважає дії Уповноваженої особи та Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо прийняття рішення №250/14 від 01.12.2014 року про тимчасове зупинення виплат клієнтам ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» такими, що відповідають вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та направлені на досягнення мети цього Закону, що полягає, зокрема у забезпеченні ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, а тому вимоги позивача є необґрунтованими та задоволенню не підлягають.

Представники третіх осіб до судового засідання не з'явилися, письмових пояснень щодо заявлених позовних вимог до суду не надали.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши наявні в справі письмові докази, оцінивши їх за власним внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді справи, суд встановив наступні факти та обставини.

14 серпня 2014 року між Публічним акціонерним товариством Акціонерним банком «ПОРТО-ФРАНКО» та ОСОБА_2 укладено Договір банківського рахунку НОМЕР_1 (надалі - Договір банківського рахунку), згідно п. 1.1. якого Банк відкриває Клієнту банківський поточний рахунок НОМЕР_2 у національній валюті та здійснює за ним операції згідно чинного законодавства України (а.с.7-8).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 26.09.2014 року №610 «Про віднесення ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.09.2014 року прийнято рішення № 103 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» та призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО».

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Красюка Ігора Івановича.

Тимчасову адміністрацію даним рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб запроваджено в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» строком на три місяці з 29 вересня 2014 року по 29 грудня 2014 року, в подальшому продовжено до 29 січня 2015 року.

Так, судом встановлено, що 09 вересня 2014 року Прокуратурою Приморського району м. Одеси, на підставі звернення Управління Національного банку України в Одеській області із заявою щодо проведення перевірки операцій з рахунками вкладників, які були здійснені у серпні 2014 року в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», порушено кримінальне провадження за № 0008233 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 Кримінального кодексу України.

28.11.2014 року, з метою недопущення незаконного відшкодування коштів за вкладами у АБ «ПОРТО-ФРАНКО» за рахунок коштів Фонду, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» Красюк Ігор Іванович, у зв'язку з виявленням «дроблення» коштів на рахунках, зокрема, фізичних осіб, яке має на меті отримання відшкодування коштів клієнтів - за рахунок коштів Фонду та полягло у «знятті» коштів з рахунку клієнта, розмір вкладу якого значно перевищував гарантовану Фондом суму відшкодування, та «внесення» у той же день цієї ж суми на рахунок відкритий на ім'я іншої фізичної особи, що мало наслідком збільшення суми вкладів, яка підлягає відшкодуванню за рахунок Фонду гарантування, звернувся до Фонду з проханням розглянути питання тимчасового зупинення (до з'ясування) виплат грошових коштів за рахунками 212 фізичних осіб - вкладників Банку згідно переліку, у тому числі, за рахунком НОМЕР_1, відкритим на ім'я позивача (а.с.99).

На підставі наведеної інформації, повідомленої уповноваженою особою, 01.12.2014 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб розглянуто питання результату перевірки бази даних про вкладників та обмеження здійснення виплат окремим вкладникам та прийнято рішення у вигляді Протоколу засідання Виконавчої дирекції №250/14 від 01.12.2014 року, яким погоджено пропозицію Уповноваженої особи щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб - вкладників ПАТ «ПОРТО-ФРАНКО» згідно переліку, наведеному у листі із загальною сумою вкладів 26 751 142,51 грн. (а.с.49-50), в тому числі і за рахунком ОСОБА_2.

10.12.2014 року позивач звернувся до ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» з заявою щодо отримання грошових коштів на підставі п.1 ч.6 ст.36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Листом від 16.12.2014 року ОСОБА_2 повідомлено про наявність кримінального провадження № 0008233, порушеного 09.09.2014 року Прокуратурою Приморського району м. Одеси на підставі звернення Управління Національного банку України в Одеській області щодо проведення перевірки операцій з рахунками вкладників, які були здійснені у серпні 2014 року в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 Кримінального кодексу України, а також повідомлено про прийняте Виконавчою дирекцією рішення №250/14 від 01.12.2014 року щодо тимчасового зупинення (до з'ясування) виплат грошових коштів за рахунками фізичних осіб - вкладників Банку, у числі яких перебувають і кошти, що належать ОСОБА_2, до остаточного рішення по порушеному кримінальному провадженню (а.с.9).

Постановою слідчого з ОВС другого слідчого управління Прокуратури Одеської області Макарченко Д.С. по кримінальному провадженню №0008975 порушеному 03.10.2014 року за ознаками злочинів, передбачених ч.5 ст.191, ч.1 ст.358 Кримінального кодексу України, тимчасово заборонено здійснення будь-яких виплат Фондом гарантування вкладів фізичних осіб особам згідно переліку терміном на один місяць (а.с.41-47).

В подальшому, 09.01.2015 року Постановою слідчого з ОВС другого слідчого управління Прокуратури Одеської області Макарченко Д.С. по кримінальному провадженню №0008233 порушеному 09.09.2014 року за ознаками злочинів, передбачених ч.4 ст.190 Кримінального кодексу України, тимчасово заборонено здійснення будь-яких виплат Фондом гарантування вкладів фізичних осіб особам згідно переліку терміном на один місяць (а.с.33-39).

Постановою Правління Національного банку України від 30 січня 2015 року прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО».

На виконання даної постанови НБУ виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 30.01.2015 рок №19 «Про початок процедури ліквідації АБ «ПОРТО-ФРАНКО».

Згідно листа Прокуратури Одеської області від 11.02.2015 року №17/1/2-8233-15 Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку та початок процедури ліквідації АБ «ПОРТО-ФРАНКО» Красюка Ігора Івановича повідомлено, що в ході проведення досудового розслідування будь-яких обмежень щодо проведення виплат фізичним особам - клієнтам Банку, слідчим управлінням на теперішній час не встановлено та скасовано постанову щодо тимчасового обмеження виплат клієнтам Банку від 09.01.2015 року (а.с.152).

У зв'язку зі з'ясуванням наведених обставин, викладених в листі Прокуратури, 17.02.2015 року Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку та початок процедури ліквідації АБ «ПОРТО-ФРАНКО» Красюк Ігор Іванович звернувся з листом №34/147 до Фонду з проханням розглянути питання щодо можливості включення у перелік вкладників, який передано листом від 02.02.2015 року №34/7, вкладників, виплати яким було тимчасово (до з'ясування) зупинено (а.с.151).

На підставі вказаного листа Уповноваженої особи, 26.02.2015 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб розглянуто питання про внесення змін до переліку вкладників ПАТ «ПОРТО-ФРАНКО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та прийнято рішення у вигляді Протоколу засідання Виконавчої дирекції №050/15 від 26.02.2015 року, яким внесено відповідні зміни до Узагальненої бази даних Фонду, прийнято зміни та доповнення до переліку, зокрема, відповідно до листа №34/147 від 17.02.2015 року та затверджено доповнення до Загального реєстру вкладників (а.с.149-150).

Так, судом встановлено, що згідно доповнень до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (а.с.155), до Загального реєстру включено ОСОБА_2.

Вирішуючи даний спір по суті суд виходив із наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012р. № 4452-VI.

Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб (надалі по тексту - ФГВФО), а також порядок здійснення виплат коштів за вкладами протягом дії тимчасової адміністрації в межах суми, гарантованої Фондом, за рахунок цільової позики Фонду, визначено в Положенні про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО від 09.08.2012р. №14 (далі - Положення №14).

Відповідно до частин 1, 2 статті 4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: 1) веде реєстр учасників Фонду; 2) акумулює кошти, отримані з джерел, визначених статтею 19 цього Закону, здійснює контроль за повнотою і своєчасністю перерахування зборів кожним учасником Фонду; 3) інвестує кошти Фонду в державні цінні папери України; 3- 1) здійснює випуск облігацій у порядку та за напрямами розміщення, визначеними цим Законом, і видачу фінансових векселів у випадках, передбачених законом про Державний бюджет України на відповідний рік; 4) здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) здійснює регулювання участі банків у системі гарантування вкладів фізичних осіб; 6) бере участь в інспекційних перевірках проблемних банків за пропозицією Національного банку України; 7) застосовує до банків та їх керівників відповідно фінансові санкції і накладає адміністративні штрафи; 8) здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку; 9) здійснює перевірки банків відповідно до цього Закону; 10) надає фінансову підтримку банку відповідно до цього Закону; 11) здійснює аналіз фінансового стану банків з метою виявлення ризиків у їхній діяльності та прогнозування потенційних витрат Фонду на виведення неплатоспроможних банків з ринку та відшкодування коштів вкладникам; 12) надає цільову позику банку для виплат вкладникам банку відповідно до пункту 1 частини шостої статті 36 цього Закону, а також фінансування витрат для оплати роботи осіб відповідно до пункту 2 частини шостої статті 36, пунктів 7 і 8 частини другої статті 37 та частини четвертої статті 47 цього Закону, що здійснюються протягом дії тимчасової адміністрації; 13) здійснює заходи щодо інформування громадськості про функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, захисту прав та охоронюваних законом інтересів вкладників, підвищення рівня фінансової грамотності населення відповідно до цього Закону; 14) вивчає та аналізує тенденції розвитку ринку ресурсів, залучених від вкладників учасниками Фонду.

Частиною 1 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до частини 2 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та пункту 8 розділу I Положення №14 вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до якої уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини 4 статті 26 цього Закону.

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (пункт 4 розділу III Положення №14).

Відповідно до пункту 4 статті 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно частини 2 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Судом встановлено, що на виконання вищенаведеної норми Закону, відповідачем здійснено перевірку правочинів, укладених протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення договорів (правочинів) виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку та які відповідають критеріям, передбаченим частиною 2 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Так, Уповноваженою особою Фонду при проведенні перевірки правочинів виявлено «дроблення» коштів на рахунках фізичних осіб, яке має на меті отримання відшкодування коштів клієнтів - за рахунок коштів Фонду.

«Дроблення» коштів на рахунках фізичних осіб полягло у «знятті» коштів з рахунку клієнта, розмір вкладу якого значно перевищував гарантовану Фондом суму відшкодування, та «внесення» у той же день цієї ж суми на рахунок відкритий на ім'я іншої фізичної особи, що призвело до збільшення суми вкладів, яка підлягає відшкодуванню за рахунок Фонду гарантування.

З метою недопущення протиправного відшкодування коштів за вкладами, Уповноважена особа звернулась до Фонду з пропозицією розглянути питання можливості та доцільності тимчасового зупинення (до з'ясування) виплат коштів на рахунках окремих вкладників Банку (згідно переліку), у тому числі, за рахунком НОМЕР_1, відкритим на ім'я ОСОБА_2 (а.с.99).

Факт наявності ознак можливості протиправного відшкодування коштів за вкладами також підтверджено кримінальним провадженням за № 0008233, порушеним 09 вересня 2014 року Прокуратурою Приморського району м. Одеси за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 Кримінального кодексу України у зв'язку зі зверненням Управління Національного банку України в Одеській області із заявою щодо проведення перевірки операцій з рахунками вкладників, які були здійснені у серпні 2014 року в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО».

Відповідно до ч.3 ст.12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Частиною 6 статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», передбачено, що Виконавча дирекція Фонду приймає рішення з інших питань, що випливають із цього Закону, мети діяльності Фонду, які не належать до компетенції адміністративної ради Фонду.

Відповідно до ч.2 ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Судом встановлено, що 01.12.2014 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі інформації, повідомленої уповноваженою особою листом від 28.11.2014 року №34/3380, розглянуто питання результату перевірки бази даних про вкладників і обмеження здійснення виплат окремим вкладникам, та прийнято рішення у вигляді Протоколу засідання Виконавчої дирекції №250/14 від 01.12.2014 року, яким погоджено пропозицію Уповноваженої особи щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб - вкладників ПАТ «ПОРТО-ФРАНКО» згідно переліку, наведеному у листі із загальною сумою вкладів 26 751 142,51 грн. (а.с.49-50), в тому числі і за рахунком ОСОБА_2.

Суд не приймає посилання позивача на відсутність повноважень у Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо прийняття такого рішення, оскільки рішення №250/14 від 01.12.2014 року прийнято у відповідності до вимог ч.6 ст.12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», як рішення з інших питань, що випливає із цього Закону та мети діяльності Фонду, зокрема, щодо забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків та з метою недопущення протиправного відшкодування коштів за вкладами у Банку за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Поряд з цим, суд зауважує, що з метою належного захисту прав і законних інтересів вкладників банків, зокрема з метою забезпечення гарантованого Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» відшкодування коштів за вкладами, Уповноважену особу Фонду наділено правом складати відповідний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО.

Відповідно до п.п. 3, 4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012р., Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Згідно з п. 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

На виконання наведеної норми Положення, у зв'язку зі з'ясуванням обставин, викладених в листі Прокуратури Одеської області від 11.02.2015 року №17/1/2-8233-15, а саме - встановлення в ході проведення досудового розслідування відсутності будь-яких обмежень щодо проведення виплат фізичним особам - клієнтам Банку та скасування постанови Прокуратури щодо тимчасового обмеження виплат клієнтам Банку від 09.01.2015 року, 17.02.2015 року Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку та початок процедури ліквідації АБ «ПОРТО-ФРАНКО» Красюк Ігор Іванович звернувся до Фонду з листом №34/147 стосовно розгляду питання щодо можливості включення у перелік вкладників, який передано листом від 02.02.2015 року №34/7, вкладників, виплати яким було тимчасово (до з'ясування) зупинено (а.с.151).

На підставі вказаного листа Уповноваженої особи, 26.02.2015 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення у вигляді Протоколу засідання Виконавчої дирекції №050/15 від 26.02.2015 року, яким внесено відповідні зміни до Узагальненої бази даних Фонду, прийнято зміни та доповнення до переліку, зокрема, відповідно до листа №34/147 від 17.02.2015 року та затверджено доповнення до Загального реєстру вкладників (а.с.149-150).

Зідно доповнень до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (а.с.155), до Загального реєстру включено ОСОБА_2.

Отже, виходячи з аналізу наведених норм діючого законодавства та з урахуванням наведених обставин, суд приходить до висновку, що рішення Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №250/14 від 01.12.2014 року прийнято на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України, а тому позовні вимоги ОСОБА_2 є необґрунтованими та задоволенню не підлягають.

Відповідно до ч. 1 ст. 9 КАС України суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України. Аналогічна норма закріплена і в ч.2 ст.19 Конституції України.

Відповідно до ч. 1 ст.71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених ст. 72 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Частиною 3 ст. 2 Кодексу адміністративного судочинства України встановлено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Приймаючи до уваги вищевикладене, з урахуванням встановлених у судовому засіданні фактів, оцінюючи надані докази в сукупності, суд вважає позовні вимоги не обґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст. ст. 2, 4, 9, 11, 69-72, 86, 158-163, 167, 254 КАС України суд, -

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» Красюка Ігора Івановича, Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «ПОРТО-ФРАНКО» про визнання протиправним та скасування рішення №250/14 від 01.12.2014 року - відмовити повністю.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Повний текст постанови складено та підписано суддею 10 квітня 2015 року.

Суддя П.П.Марин