Справа № 826/2158/15
Суддя: Мазур А.С.
Дата ухвалення: 2015-04-09 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

09 квітня 2015 року № 826/2158/15

Суддя Окружного адміністративного суду міста Києва Мазур А.С., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Терра Банк" Ірклієнка Юрія Петровича
провизнання протиправною бездіяльність та зобов'язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернулася до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Відповідач 1), уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Терра Банк" (далі - ПАТ "Терра Банк") Ірклієнка Ю.П. (далі - Відповідач 2), у якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Терра Банк» Ірклієнка Ю.П. при розгляді вимог щодо відшкодування коштів та невнесення ОСОБА_1 в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за договором банківського вкладу (депозиту) № 53Д1407-20 «Пунктуальний» від 10.07.2014 в ПАТ «Терра Банк»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Терра Банк» Ірклієнка Ю.П. включити ОСОБА_1 в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Терра Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

У судовому засіданні представник позивача позов підтримав та просив суд задовольнити його в повному обсязі.

Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у судовому засіданні проти позову заперечив, зазначивши, що Фондом не здійснювалася виплата відшкодувань вкладникам ПАТ "Терра Банк", оскільки щодо даного банку було застосовано такий спосіб виведення з ринку як створення та продаж інвестору перехідного банку з передачею йому активів і зобов'язань неплатоспроможного банку і подальшою ліквідацією неплатоспроможного банку, передбачений пунктом 4 частини 2 статті 39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Згідно з частиною 6 статті 128 КАС України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши представників сторін, всебічно і повно з'ясувавши усі фактичні обставини справи, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд приходить до наступного.

З матеріалів справи убачається, що 04.12.2014 між ОСОБА_1 та Товариством з обмеженою відповідальністю «Епос-13» (далі - TOB «Епос- 13») був укладений договір уступки права вимоги (цесії) № 1/04/12, за яким TOB «Епос-13» передає позивачу, а позивач набуває право вимоги, належне TOB «Епос -13», і стає кредитором за договором банківського вкладу (депозиту) № 53Д1407-20 «Пунктуальний» від 10.07.2014, сторонами якого є TOB «Епос-13» та ПАТ «Терра Банк», в особі відділення № 20 ПАТ «Терра Банк » в м. Одеса за адресою: 65023, м. Одеса, вул. Пастера, 52.

За договором банківського вкладу (депозиту) № 53Д1407-20 «Пунктуальний» від 10.07.2014 було відкрито рахунок № НОМЕР_1, залишок грошових коштів на якому, станом на 04.12.2014 складав 200 000, 00 грн, що підтверджується довідкою № 304.8.4-09/494 від 05.12.2014, виданою начальником відділення № 20 ПАТ «Терра Банк» в м. Одеса.

Право вимоги за договором уступки права вимоги (цесії) № 1/04/12 від 04.12.2014 засноване на договорі банківського вкладу (депозиту) № 53Д1407-20 «Пунктуальний» від 10.07.2014, платіжному дорученні № 46 від 10.07.2014 та довідці ПАТ «Терра Банк» № 304.8.4-09/494 від 05.12.2014, що були передані позивачу за Актом прийому-передачі № 1/04/12-1 від 04.12.2014, що є невід'ємною частиною договору.

Відповідний договір уступки права вимоги був укладений з додержанням законодавчих вимог передбачених статтями 512-519 Цивільного кодексу України.

TOB «Епос-13» повідомив ПАТ «Терра Банк» про відступлення права вимоги позивачу, що підтверджується листом № 58 від 08.12.2014, а також квитанцією та описом вкладення про відправлення зазначеного листа до ПАТ «Терра Банк».

Договір банківського вкладу (депозиту) № 53Д1407-20 «Пунктуальний» від 10.07.2014 не містить заборони, встановленої ПАТ «Терра Банк», щодо можливості заміни кредитора за таким договором банківського вкладу.

Позивач 19.12.2014 направив лист до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з метою повідомлення про зміну кредитора за договором банківського вкладу (депозиту) № 53Д1407-20 «Пунктуальний» від 10.07.2014, а також про необхідність отримання роз'яснення щодо порядку, строків та місця виплати гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду.

Відповідь ОСОБА_1 від відповідача 1 отримано не було.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 23.12.2014 № 831 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Терра Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 24.12.2014 № 159 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Терра Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Терра Банк» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Терра Банк» Ірклієнка Юрія Петровича строком на 1 рік з 24.12.2014 по 23.12.2015 включно.

На офіційному сайті Фонду було зазначено, що Публічне Акціонерне Товариство «Перехідний банк «Кристалбанк» (надалі - ПАТ «Перехідний Банк «Кристалбанк») набуло зобов'язань щодо повернення, в межах гарантованої суми відшкодування, вкладникам грошових коштів, залучених ПАТ «Терра Банк» з 13.01.2015 за договорами банківського вкладу, картковими та поточними рахунками, сума за якими з урахуванням відсотків перевищує 20 000,00 (двадцять тисяч) грн - через відділення ПАТ «Перехідний Банк «Кристалбанк». Для отримання коштів за зазначеними договорами, вкладникам необхідно попередньо звернутися за телефоном: 38 з метою реєстрації, та після цього у день, на який призначено виплату коштів, звернутися до установ ПАТ «Перехідний банк «Кристалбанк» з паспортом та документом органу державної податкової служби про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (ідентифікаційний номер) для отримання грошових коштів.

16.01.2015 представник позивача звернувся до відповідача 2 щодо проведення виплати відшкодування за договором банківського вкладу (депозиту) № 53Д1407-20 «Пунктуальний» від 10.07.2014 на що співробітники відповідача 2 повідомили про відсутність відомостей про позивача у Загальному реєстрі вкладників, що мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною 1 статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду (частина 1 статті 11 Закону).

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Зокрема, відповідно до пунктів 2, 4 частини З цієї статті виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» врегульовано порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Так, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із зазначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Водночас, у відповідності з частиною 6 цієї статті, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до частини 5 цієї статті, протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Відповідно до пункту 9 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860, для отримання коштів вкладник або інша особа (представник, спадкоємець тощо) звертається до Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування. Рекомендована форма заяви наведена в додатку 11 до цього Положення.

З огляду на зазначене, 26.01.2015 позивач звернувся до відповідача із заявою про включення його у Загальний реєстр вкладників, що мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Терра Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Як убачається з матеріалів справи, відповідь на вищевказану заяву не надійшла і на час розгляду даної справи у суді.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 23.12.2014 № 831 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Терра Банк» було відкликано банківську ліцензію та ліквідовано ПАТ «Терра Банк».

Суд зазначає, що Фондом не здійснювалася виплата відшкодувань вкладникам ПАТ «Терра Банк», оскільки щодо даного банку було застосовано такий спосіб виведення з ринку як створення та продаж інвестору перехідного банку з передачею йому активів і зобов'язань неплатоспроможного банку і подальшою ліквідацією неплатоспроможного банку, передбачений пунктом 4 частини 2 статті 39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

ПАТ «Перехідний Банк «Кристалбанк» набуло зобов'язань щодо повернення в межах гарантованої суми відшкодування вкладникам грошових коштів, залучених ПАТ «Терра Банк».

Таким чином, оскільки зобов'язання ПАТ «Терра Банк» в межах 200 000 гривень були передані ПАТ «Перехідний Банк «Кристалбанк» відповідно до вимог чинного законодавства, то Фондом не проводилася виплата відшкодування даним вкладникам.

Виплати Фондом відшкодування вкладникам проводяться у разі якщо виведення неплатоспроможного банку з ринку здійснюється в такий спосіб як ліквідація банку з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб у порядку, встановленому пунктом 1 частини 2 статті 39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Отже, суд приходить до висновку, що оскільки щодо ПАТ «Терра Банк» було обрано інший спосіб виведення банку з ринку, передбачений пунктом 4 частини 2 статті 39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фондом не здійснювалася виплата відшкодування за вкладами вкладникам, і, відповідно Уповноваженою особою ПАТ «Терра Банк» не складався перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а Фондом у свою чергу не складався реєстр одержувачів сум вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Таким чином, виплата коштів вкладникам ПАТ «Терра Банк» здійснюється ПАТ «Перехідний Банк «Кристалбанк».

Також суд зазначає, що складання реєстру вкладників не відноситься до повноважень уповноваженої особи ПАТ «Терра Банк», оскільки відповідно до частини 5 статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» складання реєстру відноситься до повноважень Фонду.

Відповідно до статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вкладник - фізична особа, яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані па день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Згідно з пунктом 16 статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», тимчасова адміністрація - процедура виведення банку з ринку, що запроваджується Фондом стосовно неплатоспроможного банку.

Отже, варто зазначити, що позивача не може бути включено до реєстру вкладників, оскільки він не є вкладником в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», крім того, право на отримання відшкодування від Фонду мають тільки вкладники в розмірі їхнього вкладу та відсотків станом на день початку здійснення тимчасової адміністрації.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 21.08.2014 № 518 «Про віднесення ПАТ «Терра Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 21.08.2014 № 72 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Терра Банк», згідно з яким з 22.08.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Терра Банк».

Враховуючи той факт, що позивачу були уступлені кошти 04.12.2014, тобто після 22.08.2014, позивач не міг набути права вкладника.

Крім того, суд зазначає, що кошти уступалися юридичною особою, вклади яких не гарантуються.

Отже, право на отримання відшкодування за вкладами в ПАТ «Терра Банк» мають фізичні особи в розмірі вкладів, зафіксованих станом на 22.08.2014. Будь-які правочини вкладників після вказаної дати щодо своїх вкладів (уступка, дарування тощо) не породжують жодних правових наслідків для Фонду.

Відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною 3 ст. 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Згідно з ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Виходячи з викладеного, суд вважає, що позовні вимоги ОСОБА_1 задоволенню не підлягають.

Враховуючи викладене, керуючись статями 2, 69, 70, 71, 158 - 163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні позовних вимог ОСОБА_1 відмовити повністю.

Постанова набирає законної сили у відповідності зі ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова може бути оскаржена за правилами, встановленими ст. ст. 185 - 187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя А.С. Мазур