Справа № 826/15607/14
Суддя: Сорочко Є.О.
Дата ухвалення: 2015-04-02 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

Іменем України

02 квітня 2015 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі:

Головуючого судді Сорочко Є.О.

Суддів: Горбань Н.І.

Межевич М.В.

при секретарі Грисюк Г.Г.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" Соловйової Наталії Анатоліївни на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 20 лютого 2015 року у справі за адміністративним позовом ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" Соловйової Наталії Анатоліївни за участю третіх осіб без самостійних вимог - Публічного акціонерного товариства "Юнекс Банк" та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання нечинним та скасування рішення, зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) звернулося до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" Соловйової Наталії Анатоліївни (далі - Уповноважена особа Фонду) про визнання нечинним та скасування рішення про відхилення заявлених ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) кредиторських вимог до ПАТ «БАНК ФОРУМ» та зобов'язання визнати ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) кредитором ПАТ «БАНК ФОРУМ», прийняти кредиторські вимоги ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) до ПАТ «БАНК ФОРУМ» в розмірі 801 230 000,00 грн. та 5 765 950,32 доларів США, а також внести відповідні зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «БАНК ФОРУМ».

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 26 грудня 2014 року позов задоволено.

На вказану постанову Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" Соловйова Наталія Анатоліївна подала апеляційну скаргу, в якій просить її скасувати та ухвалити нову постанову, якою відмовити в задоволені позовних вимог, посилаючись на порушення судом норм матеріального та процесуального права.

Дослідивши матеріали справи, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до матеріалів справи, між ПАТ «БАНК ФОРУМ» та ПАТ «ЮНЕСК БАНК» 15.08.2012 р. було укладено договір № 94/2012 про відкриття та порядок ведення кореспондентського рахунку в іноземній валюті банку-резидента України, відповідно до умов якого з метою удосконалення системи міжбанківських розрахунків, розширення співпраці між банками та відповідно до умов цього договору Банк відкриває на ім'я Кореспондента мультивалютний рахунок типу «ЛОРО» в іноземній валюті, а також здійснює його ведення, а Кореспондент сплачує винагороду за послуги банку згідно чинним переліком тарифів та послуг для банків-кореспондентів ПАТ «БАНК ФОРУМ». Згідно умовами цього договору під мультивалютним кореспондентським рахунком в іноземній валюті Сторони розуміють рахунок, режим функціонування якого дає змогу обліковувати на цьому рахунку рахунки за різними видами валют.

Позивачем та ПАТ «БАНК ФОРУМ» 11.01.2013 р. було укладено договір банківського рахунку № 21119/233109, за умовами якого банк відповідно до чинного законодавства України відкрив Клієнту поточний рахунок/ки для здійснення розрахунково-касових операцій та зберігання коштів на ньому.

Відповідно до копії виписки по особовому рахунку позивача станом на 09.10.2014 року залишок коштів на його рахунку складав 801 230 000,00 грн.

В подальшому між ПАТ «ЮНЕСК БАНК» (далі - Кредитор) та ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) (далі - Поручитель) 12.03.2014 р. було укладено договір поруки, за умовами якого Поручитель зобов'язується перед Кредитором солідарно відповідати за невиконання ПАТ «БАНК ФОРУМ» (далі - Боржник) зобов'язань щодо повернення суми грошових коштів що розміщенні на мультивалютним кореспондентським рахунком типу «ЛОРО» в іноземній валюті згідно Договору № 94/2012 про відкриття та порядок ведення кореспондентського рахунку в іноземній валюті банку-резидента України від 15.08.2012 р.

ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) 27.06.2014 р. у відповідності із договором поруки від 12.03.2014 р. та на підставі вимоги ПАТ «ЮНЕКС БАНК» перерахував кошти в сумі 5 634 602, 99 доларів США, оскільки відповідно до п.3.1.1 вищезазначеного договору настала подія внаслідок якої у позивача виник обов'язок з перерахування зазначеної суми, що підтверджується банківською випискою від 27.06.2014 року.

Позивачем та ПАТ «ЮНЕКС БАНК» 11.07.2014 р. було складено акт приймання-передачі документів відповідно до якого ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) у зв'язку із повним виконанням зобов'язання ПАТ «БАНК ФОРУМ» за договором поруки отримав оригінали документів, що підтверджують обов'язок боржника, дійсність вимог кредитора та розмір виконаного поручителем зобов'язання, а саме: договір №94/2012 від 15.08.2012 року, додаткові договори №1 та №2 до вказаного договору від 19.11.2013 та від 30.01.2014 , виписку 140312/000467334 від 12.03.2014 року, клієнтський переказ ASW88401/270614 від 27.06.2014 року, виписку по особовому рахунку від 11.07.2014 року за період з 27.06.2014 року по 27.06.2014 року.

На підставі Постанови Правління Національного банку України від 13.06.2014 р. №355, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.06.2014 р. прийнято рішення № 49 про початок здійснення ліквідації ПАТ «БАНК ФОРУМ» з відчуженням в процесі ліквідації всіх або частини його активів і зобов'язань на користь приймаючого банку та призначення уповноважену особу на ліквідацію ПАТ «БАНК ФОРУМ» Соловйову Наталію Анатоліївну.

Тимчасову адміністрацію в «БАНК ФОРУМ» запроваджено строком на 1 рік з 16.06.2014 р. по 16.06.2015 р.

ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) 18.07.2014 р. звернулося до Уповноваженої особи Фонду із заявою про визнання його кредитором, відповідно до якої просив визнати його майнові вимоги у розмірі згідно договорів: Договору банківського рахунку № 21119/233109 від 11.01.2013 року; Договору поруки № б/н від 12.03.2014 року, та нарахованих відсотків по вищевказаних договорах, шляхом включення їх до реєстру кредиторів, з метою повернення грошових коштів.

Уповноваженою особою Фонду 17.09.2014 р. листом № 7511/2.3 було повідомлено позивача про відхилення заяви про визнання його кредитором відповідно до п. 2 ч. 2 ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» оскільки дії та бездіяльність ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD), як власника істотної участі, призвели до понесення ПАТ «БАНК ФОРУМ» збитків та завдання шкоди інтересам вкладників, у зв'язку із чим Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до частини 5 ст.52 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» звернувся з вимогою про задоволення вимог кредиторів банку за рахунок майна власників істотної участі.

Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлюються правові. фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Відповідно до ч. 1 ст. 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно ч. 8 ст. 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що керівними органами Фонду є адміністративна рада та виконавча дирекція.

Відповідно до ст. 11 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» зазначено, що виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду. Виконавча дирекція Фонду складається з п'яти членів. Директор - розпорядник Фонду та його заступники входять до складу виконавчої дирекції Фонду за посадою.

Рішення виконавчої дирекції Фонду приймаються на засіданнях простою більшістю голосів за умови участі в засіданні не менше ніж чотирьох членів виконавчої дирекції. У разі рівного розподілу голосів голос директора - розпорядника Фонду є вирішальним.

Згідно ч. 5 ст. 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері виведення неплатоспроможних банків з ринку, зокрема, визначає порядок складання та затверджує реєстр акцептованих вимог кредиторів.

Наведене свідчить, що до виключної компетенції виконавчої дирекції Фонду, яка є колегіальним органом, належить повноваження щодо затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів.

Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює такі повноваження, зокрема, складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону уповноважена особа Фонду здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

З наведених вище норм вбачається, що до повноважень уповноваженої особи Фонду належить вирішення питання щодо визначення суми заборгованості кожному кредитору та віднесення вимоги до певної черги погашення.

Статтею 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що уповноважена особа Фонду припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури.

Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів уповноважена особа Фонду сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

Уповноважена особа Фонду не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, за виключенням погашення за погодженням з виконавчою дирекцією Фонду вимог за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури.

Відповідно до зазначеної правової норми підставою для відхилення вимог кредитора може бути лише їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду. У той же час закон не пов'язує таку підставу з фактом вчинення учасником істотної участі дій або бездіяльності, що призвели до завдання збитків банку та шкоди інтересам вкладників.

Крім того, ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) подаючи заяву від 18.07.2014 р. про визнання його кредитором надав відповідачу копії договору банківського рахунку № 21119/233109 від 11.01.2013 р., довідки про відкриття рахунків в ПАТ «БАНК ФОРУМ», договору поруки № б/н від 12.03.2014 р., документу, що підтверджує виконання (сплати) договору поруки № б/н від 12.03.2014 р. та довіреності на представника, що фактично підтверджують вимоги позивача.

Як вбачається з матеріалів справи, рішеннями у справах №757/16901/14-ц, №910/13022/14, які набрали законної сили, де Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звертався з позовними заявами до суду про стягнення майна (коштів), з позивача, як з власника істотної участі банку для задоволення вимог кредиторів, в задоволенні таких позовних вимог було відмовлено повністю.

ПАТ «ЮНЕКС БАНК» 14.07.2014 р. звернувся до Уповноваженої особи Фонду із вимогою про визнання його кредитором та включити його до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «БАНК ФОРУМ» в сумі невиконаних зобов'язань за договором № 94/2012 в розмірі 131 347,33 дол. США, інших вимог не заявлено.

Вимоги ПАТ «ЮНЕКС БАНК» було включено до реєстру по всім рахункам відкритим в ПАТ «БАНК ФОРУМ», відповідно п. 1 ч. 2 ст. 49 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", та зазначено, що кредиторські вимоги ПАТ «Юнекс Банк» (20023569) включено до 7 - черги на суму 67 644 874, 81 грн.

Зокрема, на залишки по рахункам: 2539 «Кореспондентський рахунок ПАТ «Юнекс Банк»» в сумі 16 983, 36 грн.; 2539 «Нараховані % за коштами ПАТ «Юнекс Банк»» в сумі 131 347, 33 дол. США (за офіційним курсом (11,728837), установленим НБУ на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку - 1 540 551, 42 грн.); 2539 «Кореспондентський рахунок ПАТ «Юнекс Банк»» в сумі 5 634 602, 99 дол. США (за офіційним курсом (11,728837), установленим НБУ на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку - 66 087 340,03 грн.)

Однак, судом першої інстанції було встановлено, що ПАТ «Юнекс Банк» звертався з вимогою кредитора до боржника від 11.07.2014 року вих. № 06-2196 лише в частині включення його до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «БАНК ФОРУМ» на суму невиконаних зобов'язань за договором № 94/2012 лише в частині відсотків за вкладом в розмірі 131 347, 33 дол. США.

Уповноваженою особою Фонду було самостійно визначено ПАТ «Юнекс Банк» суму кредиторської заборгованості та включено до реєстру акцептованих вимог кредиторів за відсутності відповідних письмових вимог, що не відповідає вимогам чинного законодавства та є безпідставним і включення ПАТ «Юнекс Банк» на суму 131 347, 33 дол. США до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «БАНК ФОРУМ», оскільки всі зобов'язання з виконання даного договору № 94/2012, в тому числі і щодо отримання відсотків, згідно акту приймання-передачі документів на виконання умов договору поруки від 12.03.2014 року перейшли до позивача 11.07.2014 р.

Таким чином, позовні вимоги про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК ФОРУМ» визнати ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) кредитором ПАТ «БАНК ФОРУМ», прийняти кредиторські вимоги ЄРНАМІО КОНСАЛТІНГ ЛТД (YERNAMIO CONSULTING LTD) до ПАТ «БАНК ФОРУМ» в розмірі 801 230 000,00 грн. та 5 765 950,32 доларів США, а також внести відповідні зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «БАНК ФОРУМ», є правомірними та підлягають задоволенню, а рішення від 17.09.2014 р. № 7511/2.3 про відхилення заявлених кредиторських вимог скасуванню.

Враховуючи вищевикладене, колегія суддів погоджується з висновками суду першої інстанції, щодо задоволення позовних вимог, а тому апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" Соловйової Наталії Анатоліївни необхідно залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 20 лютого 2015 року - без змін, оскільки вона ухвалена з дотриманням норм матеріального та процесуального права.

Керуючись ст. ст. 160, 196, 198, 200, 205, 206 КАС України, суд,-

У Х В А Л И В:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" Соловйової Наталії Анатоліївни залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 20 лютого 2015 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена в порядку та строки передбачені ст. 212 Кодексу адміністративного судочинства України.

Головуючий суддя Сорочко Є.О.

Судді: Горбань Н.І.

Межевич М.В.

Повний текст ухвали складено 07.04.2015 року

.

Головуючий суддя Сорочко Є.О.

Судді: Горбань Н.І.

Межевич М.В.