Справа № 826/18032/14
Суддя: Літвінова А.В.
Дата ухвалення: 2014-12-16 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста
Каменєва 8, корпус 1П О С Т А Н О В А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
Окружний адміністративний суд міста
Києва у складі судді Літвінової А.В.,
при секретарі судового засідання
Давиденко Л.В., розглянув у порядку
письмового провадження
адміністративну справу
за позовомОСОБА_1до Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб уповноваженої
особи Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб на ліквідацію публічного
акціонерного товариства
«Старокиївський банк» провизнання
протиправними дій та зобов'язання
вчинити дії, ОБСТАВИНИ СПРАВИ:
ОСОБА_1 звернулась до Окружного
адміністративного суду міста Києва з
позовом до Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб, уповноваженої особи
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб на ліквідацію публічного
акціонерного товариства
«Старокиївський банк» з позовом про:
визнання протиправною бездіяльності
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб та уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію публічного акціонерного
товариства "Старокиївський банк"
Пантіної Любові Олександрівни, що
полягає у не включенні даних позивача
до загального Реєстру вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами в публічному акціонерному
товаристві "Старокиївський банк" за
рахунок Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб за договором
банківського строкового вкладу від
06.06.2014 №06/1238-2014;
зобов'язання уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію публічного акціонерного
товариства "Старокиївський банк"
Пантіної Любові Олександрівни
включити дані позивача до загального
Реєстру вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в
публічному акціонерному товаристві
"Старокиївський банк" за рахунок Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб за
договором банківського строкового
вкладу від 06.06.2014 №06/1238-2014;
зобов'язання Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб виплатити
гарантоване відшкодування за
договором банківського вкладу від
06.06.2014 №06/1238-2014 на користь позивача у
розмірі 195 000,00 грн.
Позовні вимоги мотивовано тим, що
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб та уповноваженою особою Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію публічного акціонерного
товариства "Старокиївський Банк", в
порушення вимог чинного законодавства
не включено позивача до Загального
реєстру вкладників публічного
акціонерного товариства
"Старокиївський Банк", які мають право
на відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб за договором
банківського вкладу від 06.06.2014 №06/1238-2014.
Позивач в судове засідання 03.12.2014 не
з'явився, про час і місце розгляду
справи повідомлявся належним чином.
Представники відповідачів в судовому
засіданні 03.12.2014 проти позову
заперечили з підстав його
письмовому провадженні згідно із
приписами частини шостої статті 128
Кодексу адміністративного судочинства
Оцінивши повідомлені позивачем
обставини справи, об'єктивно оцінивши
докази, які мають юридичне значення для
розгляду справи і вирішення спору по
суті, суд -
Між публічним акціонерним товариством
"Старокиївський Банк" та ОСОБА_1
укладено договір банківського рахунку
від 02.06.2014 №8359, відповідно до умов якого
Банк за заявою Клієнта відкриває
поточний рахунок Клієнта НОМЕР_2 у
гривні та здійснює операції за ним
згідно діючого законодавства України,
нормативно-правових актів
Національного банку України та чинних
Умов здійснення операцій за рахунками
фізичних осіб в публічному
акціонерному товаристві
"Старокиївський Банк".
Крім того, між публічним акціонерним
товариством "Старокиївський Банк" та
ОСОБА_1 укладено договір банківського
вкладу від 06.06.2014 №06/1238-2014, відповідно
до умов якого Банк відкриває вкладнику
рахунок НОМЕР_1 «Надійний» у гривні, а
вкладник вносить на цей рахунок
грошові кошти у сумі 195000,00 грн.
Відповідно до виписки відділення №1
публічного акціонерного товариства
"Старокиївський Банк", за період з 12.05.2014
по 17.06.2014 позивачем вносились грошові
кошти на поточний рахунок.
Правлінням Національного банку
України було прийнято постанову 17.06.2014
№365 "Про віднесення публічного
акціонерного товариства
"Старокиївський Банк" до категорії
неплатоспроможних", відповідно до якої
публічне акціонерне товариство
"Старокиївський Банк" віднесено до
категорії неплатоспроможних.
В той же час, виконавчою дирекцією
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб було прийнято рішення від 17.06.2014
№50 "Про виведення з ринку та
запровадження тимчасової
адміністрації у публічному
акціонерному товаристві
"Старокиївський Банк", яким вирішено,
з 18.06.2014 розпочати процедуру виведення
публічного акціонерного товариства
"Старокиївський Банк" з ринку шляхом
запровадження в ньому тимчасової
запровадити тимчасову адміністрацію
строком на три місяці з 18.06.2014 по 18.09.2014
призначити уповноваженою особою Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію в публічному
акціонерному товаристві
"Старокиївський Банк" провідного
професіонала з питань врегулювання
неплатоспроможності банків відділу
запровадження процедури тимчасової
адміністрації та ліквідації
Департаменту врегулювання
неплатоспроможності банків Пантіну
Правлінням Національного банку
України було прийнято постанову від
11.09.2014 №563 "Про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію публічного
акціонерного товариства
"Старокиївський Банк".
Виконавчою дирекцією Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
було прийнято рішення від 17.09.2014 №92 "Про
початок процедури ліквідації
публічного акціонерного товариства
"Старокиївський Банк" та призначення
уповноваженої особи Фонду на
ліквідацію банку", яким вирішено,
розпочати процедуру ліквідації
публічного акціонерного товариства
"Старокиївський Банк" з відшкодуванням
з боку Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
фізичних осіб відповідно до плану
врегулювання з 18.09.2014.
призначити уповноваженою особою Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію публічного акціонерного
товариства "Старокиївський Банк"
провідного професіонала з питань
врегулювання неплатоспроможності
банків відділу запровадження
процедури тимчасової адміністрації та
ліквідації Департаменту врегулювання
неплатоспроможності банків Пантіну
Л.О. строком на 1 рік з 18.09.2014 по 18.09.2015.
ОСОБА_1 через свого представника було
подано до уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію в публічному
акціонерному товаристві
"Старокиївський Банк" Пантіної Л.О.
заяви від 26.09.2014, 03.10.2014 в яких позивач
просила надати інформацію стосовно
процедури отримання останньою коштів з
особистого рахунку відкритого в
публічному акціонерному товаристві
"Старокиївський Банк" згідно договору
від 06.06.2014 №06/1238-2014.
За результатами розгляду названих
заяв, своїми листами від 22.10.2014 №400/08-02
та від 06.11.2014 №601/0-02 відповідач
повідомив, що у зв'язку із
встановленням фактів вчинення
працівниками та клієнтами Банку дій,
спрямованих на неправомірне отримання
від Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб гарантованої суми
відшкодування коштів за вкладами,
прийнято рішення про зупинення
відповідних виплат та перерахувань.
Також даними листами було повідомлено
позивача, про те, що правочини, в тому
числі договір від 02.06.2014 №8359, договір
від 06.06.2014 №06/1238-2014, є предметом
кримінального провадження і визнані
нікчемними відповідно до вимог частин
2, 3 статті38 Закону України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб».
гарантування вкладів фізичних осіб
повідомив представника позивача про
відсутність ОСОБА_1 у переліку вкладів,
які мають право на відшкодування
коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Посилаючись на протиправність дій
відповідачів, позивач звернувся до
суду із названим позовом.
Досліджуючи надані сторонами докази,
аналізуючи наведені міркування та
заперечення, оцінюючи їх в сукупності,
суд бере до уваги наступне.
Відповідно до частини першої та другої
статті 4 Закону України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб»
основним завданням Фонду є
забезпечення функціонування системи
гарантування вкладів фізичних осіб та
виведення неплатоспроможних банків з
ринку. На виконання свого основного
завдання Фонд у порядку, передбаченому
цим Законом, здійснює такі функції:
веде реєстр учасників Фонду; здійснює
заходи щодо організації виплат
відшкодувань за вкладами в разі
прийняття рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку; здійснює процедуру виведення
неплатоспроможних банків з ринку, у
тому числі шляхом здійснення
тимчасової адміністрації та
ліквідації банків, організовує
відчуження активів і зобов'язань
неплатоспроможного банку, продаж
неплатоспроможного банку або
створення та продаж перехідного банку.
Так, частиною першою статті 26 Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб» визначено, що
Фонд гарантує кожному вкладнику банку
відшкодування коштів за його вкладом.
Фонд відшкодовує кошти в розмірі
вкладу, включаючи відсотки, нараховані
на день початку процедури виведення
Фондом банку з ринку, але не більше суми
граничного розміру відшкодування
коштів за вкладами, встановленого на
дату прийняття такого рішення,
незалежно від кількості вкладів в
одному банку. Сума граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами не
може бути меншою 200 000 гривень.
Адміністративна рада Фонду не має
права приймати рішення про зменшення
граничної суми відшкодування коштів за
В той же час, частиною другою статті 26
Закону України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб» та
пунктом 8 розділу I Положення про
порядок відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб
коштів за вкладами, визначено, що
вкладник набуває право на одержання
гарантованої суми відшкодування
коштів за вкладами за рахунок коштів
Фонду в межах граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами після
прийняття рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
Порядок визначення вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами, врегульований статтею 27
Закону України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб»,
відповідно до якого уповноважена особа
Фонду складає перелік вкладників та
визначає розрахункові суми
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду відповідно до вимог
цього Закону та нормативно-правових
актів Фонду станом на день отримання
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку.
Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня отримання Фондом
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку формує
повний перелік вкладників, які мають
право на відшкодування коштів за
вкладами за рахунок Фонду, із
визначенням сум, що підлягають
відшкодуванню. Уповноважена особа
Фонду зазначає у переліку вкладників
суму відшкодування для кожного
вкладника, яка розраховується виходячи
із сукупного обсягу всіх його вкладів у
банку та нарахованих процентів.
Нарахування процентів за вкладами
припиняється з дня прийняття рішення
про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію банку. Інформація про
вкладника в переліку вкладників має
забезпечувати його ідентифікацію
відповідно до законодавства. Протягом
шести днів з дня отримання Фондом
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку виконавча
дирекція Фонду затверджує реєстр
вкладників для здійснення виплат
відповідно до наданого уповноваженою
особою Фонду переліку вкладників. Фонд
публікує оголошення про відшкодування
коштів вкладникам у газетах "Урядовий
кур'єр" або "Голос України" та на своїй
офіційній сторінці в мережі Інтернет
не пізніше ніж через сім днів з дня
отримання Фондом рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку.

При цьому, уповноважена особа Фонду
протягом трьох днів з дня отримання
Фондом рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
формує перелік вкладників, кошти яких
не підлягають відшкодуванню Фондом
відповідно до частини четвертої статті
26 цього Закону.

Перелік складається станом на день
прийняття Національним банком України
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку і включає
суму відшкодування для кожного
вкладника, яка розраховується виходячи
із сукупного обсягу всіх його вкладів у
банку та нарахованих процентів, але не
більше суми, встановленої
адміністративною радою Фонду на день
прийняття рішення про віднесення банку
до категорії неплатоспроможних,
незалежно від кількості вкладів в
одному банку (пункт 4 розділу III
Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами).

Таким чином, з аналізу вищевикладених
норм чинного законодавства вбачається,
що з метою належного захисту прав і
законних інтересів вкладників банків,
зокрема з метою забезпечення
гарантованого Закону України «Про
систему гарантування вкладів фізичних
осіб» відшкодування коштів за
вкладами, Уповноважену особу Фонду
наділено правом складати відповідний
перелік вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб.

З матеріалів справи вбачається, під час
дії тимчасової адміністрації в
публічному акціонерному товаристві
"Старокиївський Банк" уповноваженою
особою Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб на тимчасову
адміністрацію публічного акціонерного
товариства "Старокиївський Банк"
Пантіною Л.О. було встановлено факти
вчинення працівниками та клієнтами
Банку, в тому числі й позивачем дій,
спрямованих на неправомірне отримання
від Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб гарантованої суми
відшкодування коштів за вкладами.

Так, частиною другою статті 38 Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб» визначено, що
протягом дії тимчасової адміністрації
уповноважена особа Фонду зобов'язана
забезпечити перевірку правочинів (у
тому числі договорів), вчинених
(укладених) банком протягом одного року
до дня запровадження тимчасової
адміністрації банку, на предмет
виявлення правочинів (у тому числі
договорів), що є нікчемними з підстав,
визначених частині 3 цієї статті.

В той же час, відповідно до пункту
першого частини четвертої статті 38
Закону України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб»
уповноважена особа Фонду протягом дії
тимчасової адміністрації, а також
протягом ліквідації повідомляє
сторони за договорами, зазначеними у
частині другій статті 38 цього Закону,
про нікчемність цих договорів та
вчиняє дії щодо застосування наслідків
нікчемності договорів.

Враховуючи вищевикладене, на виконання
своїх обов'язків, встановлених
частиною другою статті 38 Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб», уповноваженою
особою Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб на тимчасову
адміністрацію публічного акціонерного
товариства "Старокиївський Банк"
Пантіною Л.О. відповідно до наказу від
14.07.2014 №30-А було створено комісію з
перевірки договорів (інших правочинів),
укладених публічним акціонерним
товариством "Старокиївський Банк"
протягом одного року до дня
запровадження тимчасової
адміністрації банку, на предмет
виявлення договорів (правочинів)
виконання яких спричинило або може
спричинити погіршення фінансового
стану банку та які відповідають
критеріям, передбаченим частиною
другою статті 38 Закону України «Про
систему гарантування вкладів фізичних
осіб».

Як зазначено відповідачем, та не
спростовано позивачем, під час
проведення перевірки було встановлено,
що кошти на рахунок НОМЕР_1, відкритий
на ім'я ОСОБА_1 надходили внаслідок так
званого "підроблення" рахунку іншого
клієнта.

Згідно протоколу засідання комісії від
29.08.2014 вбачається, що залучення вкладів
фізичних осіб у період з 12.05.2014 по 17.06.2014
здійснювалось у період введення
Національним банком України обмеження
на залучення публічним акціонерним
товариством "Старокиївський Банк"
вкладів фізичних осіб.

Так, представником відповідача, на
підтвердження зазначених обставин
було надано виписки з поточних
рахунків позивача та іншої фізичної
особи, у період з 12.05.2014 по 17.06.2014, з яких
вбачається що в той самий час, коли за
твердженням позивача, остання вносила
кошти на свій рахунок НОМЕР_1,
аналогічну суму зі свого рахунку
знімала інша фізична особа, що на думку
відповідача свідчить про нікчемність
укладених з публічним акціонерним
товариством "Старокиївський Банк"
договорів від 02.06.2014 №8359 та від 06.06.2014
№06/1238-2014.

З врахуванням вищевикладеного, 21.08.2014
виконавчою дирекцією Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
було прийнято рішення №182/14 щодо
тимчасового блокування виплат
грошових коштів та відповідного
звернення до правоохоронних органів із
заявою про вчинення кримінального
правопорушення.

На підтвердження факту нікчемності
виявлених правочинів, а також зважаючи
на необхідність звернення до
правоохоронних органів із заявою про
вчинення кримінального правопорушення
щодо виявлених фактів шахрайства та
інших протиправних дій працівників
банку та інших осіб, зокрема й ОСОБА_1
стосовно публічного акціонерного
товариства "Старокиївський Банк",
враховуючи рішення виконавчої
дирекції Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб від 21.08.2014 №182/14,
уповноваженою особою Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію публічного
акціонерного товариства
"Старокиївський Банк" Пантіною Л.О. було
видано наказ від 29.08.2014 №61, відповідно
до якого було зупинено
перерахування/виплати за транзакціями
і правочинами, визнано нікчемними всі
транзакції та правочини (договори),
зокрема й договір №8359 укладений
позивачем з публічним акціонерним
товариством "Старокиївський Банк".

Відповідно до частини четвертої статті
38 Закону України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб»
Уповноважена особа Фонду протягом дії
тимчасової адміністрації, а також
протягом ліквідації повідомляє
сторони за договорами, зазначеними у
частині другій статті 38 цього Закону,
про нікчемність цих договорів та
вчиняє дії щодо застосування наслідків
нікчемності договорів.

Враховуючи викладені обставини справи,
судом не встановлено протиправності
дій відповідачів, а відтак позовні
вимоги позивача є необґрунтованими і
такими, що задоволенню не підлягають.

Відповідно до частини першої статті 71
Кодексу адміністративного судочинства
України кожна сторона повинна довести
ті обставини, на яких ґрунтуються її
вимоги та заперечення, крім випадків,
встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Враховуючи викладене, керуючись
статтями 11, 69, 70, 71, 128 та 158-163 Кодексу
адміністративного судочинства
України, суд, -

П О С
Т А Н О В И В:

В задоволенні позову відмовити
повністю.

Постанова набирає законної сили в
порядку, визначеному статтею 254 Кодексу
адміністративного судочинства
України. Постанова може бути оскаржена
до суду апеляційної інстанції за
правилами, встановленими статтями 185-187
Кодексу адміністративного судочинства
України.

Суддя
А.В. Літвінова