Справа № 826/17494/14
Суддя: Кузьменко В.А.
Дата ухвалення: 2014-12-12 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста
Каменєва 8, корпус 1П О С Т А Н О В А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
12 грудня 2014 року 10:00
Окружний адміністративний суд міста
Києва у складі судді Кузьменка В.А., за
участю секретаря Калужського Д.О.,
розглянувши у письмовому провадженні
адміністративну справу
за позовомОСОБА_1 до1. Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб 2.
Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
Пантіної Любові Олександрівни третя
особаПублічне акціонере товариство
"Старокиївський банк" провизнання дій
протиправними та зобов'язання вчинити
дії, визнання протиправним рішення
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:
ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач,
ОСОБА_1.) звернувся до Окружного
адміністративного суду міста Києва з
адміністративними позовом до Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
(далі по тексту - відповідач 1, Фонд) та
Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
Пантіної Любові Олександрівни (далі по
тексту - відповідач 2, Уповноважена
особа Пантіна Л.О.), в якому просить: 1)
визнати протиправним дії відповідачів
щодо не включення ОСОБА_1 в Загальний
реєстр вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в
Публічному акціонерному товаристві
"Старокиївський Банк" (далі по тексту -
ПАТ "Старокиївський банк") за рахунок
Фонду за договором банківського вкладу
від 05 червня 2014 року №8395; 2) визнати
неправомірним рішення Фонду та
Уповноваженої особи Пантіної Л.О. щодо
не включення ОСОБА_1 в Загальний реєстр
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в ПАТ
"Старокиївський банк" за рахунок Фонду
за договором банківського вкладу від 05
червня 2014 року №8395; 3) зобов'язати
відповідачів включити ОСОБА_1 в
Загальний реєстр вкладників, які мають
право на відшкодування коштів за
вкладами в ПАТ "Старокиївський Банк" за
рахунок Фонду за договором
банківського вкладу від 05 червня 2014
року №8395.
Ухвалою Окружного адміністративного
суду міста Києва від 12 листопада 2014
року відкрито провадження в
закінчено підготовче провадження та
призначено справу до судового
В судовому засіданні 24 листопада 2014
року позивач позовні вимоги підтримав,
представники відповідачів та третьої
особи проти задоволення позовних вимог
заперечили; особами, які беруть участь
у справі заявлено спільне клопотання
про розгляд справи у письмовому
Відповідно до частини четвертої статті
122 Кодексу адміністративного
судочинства України особа, яка бере
участь у справі, має право заявити
клопотання про розгляд справи за її
відсутності. Якщо таке клопотання
заявили всі особи, які беруть участь у
справі, судовий розгляд справи
здійснюється в порядку письмового
провадження за наявними у справі
Враховуючи викладене, суд ухвалив
здійснити розгляд справи у порядку
письмового провадження.
Розглянувши подані документи і
матеріали, всебічно і повно з'ясувавши
всі фактичні обставини, на яких
ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши
докази, які мають юридичне значення для
розгляду справи і вирішення спору по
суті, Окружний адміністративний суд
Між ОСОБА_1 (клієнт) та ПАТ
"Старокиївський банк" (банк) укладено
договір банківського рахунку від 05
червня 2014 року №8395, за яким банк за
заявою клієнта відкриває поточний
рахунок НОМЕР_1 та здійснює за ним
операції згідно діючого законодавства;
за користування грошовими коштами, що
знаходяться на рахунку клієнта, банк
сплачує проценти в порядку та на умовах
Відповідно до пункту 3.1 вказаного
договору банк зобов'язується зокрема
забезпечувати збереження коштів
клієнта на його рахунку, гарантуючи їх
Згідно виписки з поточного рахунку
позивача від 05 вересня 2014 року залишок
на рахунку складає 82 400,00 грн.
Разом з тим, Постановою Правління
Національного банку України від 17
червня 2014 року №365 ПАТ "Старокиївський
банк" віднесено до категорії
Відповідно до рішення виконавчої
дирекції Фонду від 17 червня 2014 року №50
розпочато процедуру виведення ПАТ
"Старокиївський банк" з ринку шляхом
запровадження в ньому тимчасової
адміністрації з 18 червня 2014 року по 18
вересня 2014 року та призначено
уповноваженою особою Фонду за
тимчасову адміністрацію ПАТ
"Старокиївський банк" провідного
професіонала з питань врегулювання
неплатоспроможності банків відділу
запровадження процедури тимчасової
адміністрації та ліквідації
департаменту врегулювання
неплатоспроможності банків Пантіну
Постановою Правління Національного
банку України від 11 вересня 2014 року №563
відкликано банківську ліцензію та
ліквідовано ПАТ "Старокиївський банк".
Згідно з рішенням виконавчої дирекції
Фонду від 17 вересня 2014 року №92
розпочато процедуру ліквідації ПАТ
"Старокиївський банк" з відшкодуванням
з боку Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
фізичних осіб відповідно до плану
врегулювання з 18 вересня 2014 року та
призначену Пантіну Л.О. уповноваженою
особою Фонду на ліквідацію третьої
особи строком на 1 рік з 18 вересня 2014
року по 18 вересня 2015 року.
На офіційному сайті Фонду опубліковано
оголошення про те, що з 03 вересня 2014
року ПАТ "Старокиївський банк" починає
виплати коштів вкладникам за
договорами, строк дії яких закінчився
по 18 червня 2014 року включно, та за
договорами банківського рахунку
(поточні та карткові рахунки); виплати
коштів будуть здійснюватись протягом
терміну дії тимчасової адміністрації
через установи ПАТ "Банк "Київська
Дізнавшись про включення до списку
владників, які мають право на
відшкодування за вкладами, ОСОБА_1
звернувся до Фонду із зверненням від 12
вересня 2014 року щодо включення його у
перелік осіб для здійснення виплат та
зверненням від 26 вересня 2014 року щодо
включення до загального реєстру
вкладників для отримання гарантованої
суми відшкодування у банку-агенті
За результатами розгляду звернення
позивача від 12 вересня 2014 року Фонд у
листі від 01 жовтня 2014 року №21-036-8666/14
повідомив, що Уповноважена особа
здійснює перевірку правових підстав
розміщення вкладу позивача у банку.
На звернення від 26 вересня 2014 року
відповідач 1 листом від 06 листопада 2014
відсутність інформації про вклади
ОСОБА_1 в переліку вкладників, що був
переданий до Фонду уповноваженою
Матеріали справи свідчать, що позивач
також звертався із аналогічними
зверненнями від 12 вересня 2014 року та
від 26 вересня 2014 року до Уповноваженої
особи Пантіної Л.О., однак, як вказано у
позовній заяві, відповідей на вказані
звернення відповідач 2 не надав.
Позивач вважає протиправними дії та
рішення відповідачів щодо не включення
його в Загальний реєстр вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами в ПАТ "Старокиївський банк" за
рахунок Фонду договором банківського
вкладу від 05 червня 2014 року №8395,
оскільки вони суперечать вимогам
Закону України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб" та
порушують право на отримання
гарантованої суми вкладу.

Відповідачі та третя особа проти
позову заперечили з підстав
відсутності протиправної дій чи
бездіяльності. Крім того, відповідачі
зазначали, що складання Загального
реєстру вкладників не відносить до
повноважень Уповноваженої особи, а
включення осіб до Зального реєстру
вкладників здійснюється на підставі
переліку вкладників, переданого
Уповноваженою особою.

Окружний адміністративний суд міста
Києва, виходячи зі змісту пред'явлених
позовних вимог, звертає увагу на
наступне.

Правові, фінансові та організаційні
засади функціонування системи
гарантування вкладів фізичних осіб,
повноваження Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб, порядок виплати
Фондом відшкодування за вкладами
встановлені Законом України "Про
систему гарантування вкладів фізичних
осіб".

Частиною першою статті 3 Закону України
"Про систему гарантування вкладів
фізичних осіб" визначено, що Фонд є
установою, що виконує спеціальні
функції у сфері гарантування вкладів
фізичних осіб та виведення
неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частини першої статті 1
та частини третьої статті 12 Закону
України "Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб" виконавча
дирекція Фонду здійснює управління
поточною діяльністю Фонду; виконавча
дирекція Фонду має такі повноваження у
сфері забезпечення відшкодування
коштів за вкладами: 1) визначає порядок
ведення реєстру учасників Фонду; 2)
визначає порядок відшкодування Фондом
коштів за вкладами відповідно до
розділу V цього Закону; 3) визначає
порядок ведення банками бази даних про
вкладників та ведення Фондом
відповідної узагальненої бази даних; 4)
приймає рішення про відшкодування
коштів за вкладами у разі прийняття
Національним банком України рішення
про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію банку; 5) затверджує
порядок визначення банків-агентів та
визначає на підставі цього порядку
банків-агентів; 6) приймає рішення про
оплату Фондом витрат, пов'язаних із
процедурою виведення
неплатоспроможного банку з ринку, у
межах кошторису витрат Фонду,
затвердженого адміністративною радою
Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту
договорів банківського вкладу,
договорів банківського рахунка з
питань, що стосуються функціонування
системи гарантування вкладів фізичних
осіб.

Частина перша статті 26 Закону України
"Про систему гарантування вкладів
фізичних осіб" Фонд гарантує кожному
вкладнику банку відшкодування коштів
за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти
в розмірі вкладу, включаючи відсотки,
нараховані на день початку процедури
виведення Фондом банку з ринку, але не
більше суми граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами,
встановленого на дату прийняття такого
рішення, незалежно від кількості
вкладів в одному банку. Сума граничного
розміру відшкодування коштів за
вкладами не може бути меншою 200000
гривень. Адміністративна рада Фонду не
має права приймати рішення про
зменшення граничної суми
відшкодування коштів за вкладами.

За правилами частин першої-третьої
статті 27 Закону України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб"
передбачено, що уповноважена особа
Фонду складає перелік вкладників та
визначає розрахункові суми
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду відповідно до вимог
цього Закону та нормативно-правових
актів Фонду станом на день отримання
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня отримання Фондом
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку формує
повний перелік вкладників, які мають
право на відшкодування коштів за
вкладами за рахунок Фонду, із
визначенням сум, що підлягають
відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у
переліку вкладників суму
відшкодування для кожного вкладника,
яка розраховується виходячи із
сукупного обсягу всіх його вкладів у
банку та нарахованих процентів.
Нарахування процентів за вкладами
припиняється з дня прийняття рішення
про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію банку.

Згідно з частиною п'ятою статті 27
Закону України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб"
протягом шести днів з дня отримання
Фондом рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку виконавча дирекція Фонду
затверджує реєстр вкладників для
здійснення виплат відповідно до
наданого уповноваженою особою Фонду
переліку вкладників. Фонд публікує
оголошення про відшкодування коштів
вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр"
або "Голос України" та на своїй
офіційній сторінці в мережі Інтернет
не пізніше ніж через сім днів з дня
отримання Фондом рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку.

Частина шоста статті 27 Закону України
"Про систему гарантування вкладів
фізичних осіб" визначає, що
уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня отримання Фондом
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію формує перелік
вкладників, кошти яких не підлягають
відшкодуванню Фондом відповідно до
частини четвертої статті 26 цього
Закону.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ
Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами, затвердженого
рішенням виконавчої дирекції Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб від
09 серпня 2012 року №14 (далі по тексту -
Положення) Уповноважена особа Фонду
протягом трьох днів з дня отримання
Фондом рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку формує та подає до Фонду повний
перелік вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду (додаток 8), із
визначенням сум, що підлягають
відшкодуванню (далі - Перелік), перелік
вкладників, кошти яких не підлягають
відшкодуванню Фондом відповідно до
пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26
Закону, а також перелік осіб, які на
індивідуальній основі отримують від
банку проценти за вкладом на більш
сприятливих договірних умовах, ніж
звичайні, або мають інші фінансові
привілеї від банку.

Перелік складається станом на день
отримання рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку і включає суму відшкодування для
кожного вкладника, яка розраховується,
виходячи із сукупного обсягу всіх його
вкладів у банку та нарахованих
процентів (зменшених на суму податку),
але не більше суми граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами,
встановленого на дату прийняття такого
рішення, незалежно від кількості
вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок
гарантованої суми надається з
урахуванням розрахункових сум,
сплачених вкладнику протягом дії
тимчасової адміністрації у
неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у
межах граничного розміру суми
відшкодування протягом дії тимчасової
адміністрації за рахунок цільової
позики Фонду, така сума відшкодування
включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному
порядку за прізвищами вкладників та
подається до Фонду на паперових та
електронних носіях разом із
супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку
має забезпечувати його ідентифікацію
відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях
(пронумерованих, прошитих)
засвідчується підписом уповноваженої
особи Фонду та відбитком печатки банку,
що ліквідується, на електронних носіях
подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на
паперових та електронних носіях
повинні бути ідентичними.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ
Положення передбачено, що протягом
процедури ліквідації уповноважена
особа Фонду може надавати до Фонду
додаткову інформацію про вкладників
стосовно: зменшення (збільшення)
кількості вкладників, яким необхідно
здійснити виплати відшкодування; зміни
розміру належних їм сум; зміни особи
вкладника; змін реквізитів вкладників;
змін розміру сум разом із змінами
реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV
Положення, Фонд складає на підставі
Переліку загальний Реєстр вкладників,
які мають право на відшкодування
коштів за вкладами за рахунок Фонду, за
формою, наведеною у додатку 11 до цього
Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на
паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях
(пронумерованих, прошитих)
підписується відповідальною особою,
яка його склала, та засвідчується
підписом директора-розпорядника та
відбитком печатки Фонду, на
електронних носіях - на CD-дисках у csv
файлі. Дані на паперових та електронних
носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують,
що порядок визначення вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами, включає наступні послідовні
етапи: 1) складення уповноваженою
особою Фонду переліку вкладників та
визначення розрахункових сум
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду; 2) передача
уповноваженою особою Фонду
сформованого переліку вкладників до
Фонду; 3) складення Фондом на підставі
отриманого переліку вкладників
Загального Реєстру; 4) затвердження
виконавчою дирекцією Фонду Загального
реєстру.

При цьому суд звертає увагу, що до кола
повноважень уповноваженої особи Фонду
не належить формування Загального
реєстру та включення до нього
вкладників, а Фонд складає Загальний
реєстр виключно на підставі
сформованого уповноваженою особою
Фонду переліку вкладників та
додаткової інформації про вкладників.

Відповідач 1 повідомив суд, що у
переданому Уповноваженою особою
Пантіною Л.О. переліку вкладників
відсутня інформація про ОСОБА_1,
додаткової інформації від
Уповноваженої особи про позивача до
Фонду також не надходила, у зв'язку з
чим дані позивача не могли бути
використані при складанні Загального
реєстру. Доказів на підтвердження
зворотного матеріали справи не
містять.

Таким чином, враховуючи не надання
Уповноваженою особою даних про ОСОБА_1
у переліку вкладників або у складі
додаткової інформації, суд вважає, що у
межах спірних правовідносин відсутні
протиправні дії чи рішення Фонду щодо
не включення ОСОБА_1 в Загальний реєстр,
та, відповідно, відсутні правові
підстави для зобов'язання Фонду
включити позивача до Загального
реєстру.

З огляду на викладене позовні вимоги
ОСОБА_1, пред'явлені до Фонду є
передчасними та не підлягають
задоволенню.

Суд також не погоджується із позовними
вимогами про визнання протиправними
дій та рішення Уповноваженої особи
Пантіної Л.О. щодо не включення ОСОБА_1 в
Загальний реєстр та зобов'язання
включити його в Загальний реєстр,
оскільки Законом України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб" на
Уповноважену особу не покладено
функцій щодо формування Загального
реєстру, що виключає протиправність
дій чи рішень відповідача 2.

Крім того, суд звертає увагу, що дії та
рішення це вольові акти та являють
собою активну поведінку, однак
відповідачі не вчиняли у межах спірних
правовідносин дій по відношенню до
ОСОБА_1

Виходячи з наведеного вище, позовні
вимоги ОСОБА_1 до Фонду та
Уповноваженої особи про визнання дій
протиправними та зобов'язання вчинити
дії, визнання протиправним рішення
нормативно не підтверджуються.

Разом з тим, як встановлює частина
друга статті 11 Кодексу
адміністративного судочинства
України, суд розглядає адміністративні
справи не інакше як за позовною заявою,
поданою відповідно до цього Кодексу, і
не може виходити за межі позовних
вимог. Суд може вийти за межі позовних
вимог тільки в разі, якщо це необхідно
для повного захисту прав, свобод та
інтересів сторін чи третіх осіб, про
захист яких вони просять.

Враховуючи наведену процесуальну
норму та відсутність в матеріалах
справи доказів того, що відповідач 2
розглянув звернення ОСОБА_1 від 12
грудня 2014 року та від 26 грудня 2014 року,
Окружний адміністративний суд міста
Києва вважає, що для повного захисту
прав, свобод та інтересів позивача в
рамках даного адміністративного спору
необхідно вийти за межі позовних вимог
та зобов'язати Уповноважену особу
Пантіну Л.О. розглянути звернення
ОСОБА_1 від 12 грудня 2014 року, від 26
грудня 2014 року та надати обґрунтовану
відповідь за результати їх розгляду.

Відповідно до частини другої статті 19
Конституції України органи державної
влади та органи місцевого
самоврядування, їх посадові особи
зобов'язані діяти лише на підставі, в
межах повноважень та у спосіб, що
передбачені Конституцією та законами
України.

Частиною третьою статті 2 Кодексу
адміністративного судочинства України
передбачено, що у справах щодо
оскарження рішень, дій чи
бездіяльності суб'єктів владних
повноважень адміністративні суди
перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони:
на підставі, у межах повноважень та у
спосіб, що передбачені Конституцією та
законами України; з використанням
повноваження з метою, з якою це
повноваження надано; обґрунтовано,
тобто з урахуванням усіх обставин, що
мають значення для прийняття рішення
(вчинення дії); безсторонньо
(неупереджено); добросовісно;
розсудливо; з дотриманням принципу
рівності перед законом, запобігаючи
несправедливій дискримінації;
пропорційно, зокрема з дотриманням
необхідного балансу між будь-якими
несприятливими наслідками для прав,
свобод та інтересів особи і цілями, на
досягнення яких спрямоване це рішення
(дія); з урахуванням права особи на
участь у процесі прийняття рішення;
своєчасно, тобто протягом розумного
строку.

Згідно з частиною першою статті 71
Кодексу адміністративного судочинства
України кожна сторона повинна довести
ті обставини, на яких ґрунтуються її
вимоги та заперечення, крім випадків,
встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Відповідно до частини другої статті 71
Кодексу адміністративного судочинства
України в адміністративних справах про
протиправність рішень, дій чи
бездіяльності суб'єкта владних
повноважень обов'язок щодо доказування
правомірності свого рішення, дії чи
бездіяльності покладається на
відповідача, якщо він заперечує проти
адміністративного позову.

На думку Окружного адміністративного
суду міста Києва, судом не встановлено
дій чи рішень відповідачів, які б
суперечили вимогам, встановленим
частиною другою статті 19 Конституції
України та частиною третьою статті 2
Кодексу адміністративного судочинства
України, у свою чергу, позивачем не
доведено обставини, на яких
ґрунтуються його вимоги, а тому,
виходячи з меж заявлених позовних
вимог, адміністративний позов ОСОБА_1
задоволенню не підлягає.

Враховуючи викладене, керуючись
статтями 69, 70, 71, 158 - 163 Кодексу
адміністративного судочинства
України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

1. В задоволенні адміністративного
позову ОСОБА_1 відмовити повністю.

2. Вийти за межі позовних вимог та
зобов'язати Уповноважену особу Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
Пантіну Любов Олександрівну
розглянути звернення ОСОБА_1 від 12
грудня 2014 року, від 26 грудня 2014 року та
надати обґрунтовану відповідь за
результати їх розгляду.

Постанова набирає законної сили
відповідно до статті 254 Кодексу
адміністративного судочинства України
може бути оскаржена до суду
апеляційної інстанції за правилами,
встановленими статтями 185-187 Кодексу
адміністративного судочинства
України.

Суддя
В.А. Кузьменко