Справа № 810/5195/14
Суддя: Лічевецький І.О.
Дата ухвалення: 2014-12-04 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ
АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД Справа: № 810/5195/14
у 1-й інстанції: Шевченко А.В.
Суддя-доповідач: Лічевецький І.О.
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 грудня 2014 року

м. Київ

Київський апеляційний
адміністративний суд в складі:
головуючого - судді Лічевецького І.О.,
суддів - Грищенко Т.М., Мацедонської В.Е.,
при секретарі - Війтович Т.О.,
розглянувши у відкритому судовому
засіданні за апеляційною скаргою
товариства з додатковою
відповідальністю «Страхова компанія
«Сяйво» на постанову Київського
окружного адміністративного суду від 25
вересня 2014 року адміністративну справу
за позовом товариства з додатковою
відповідальністю «Страхова компанія
«Сяйво» до Національної комісії, що
здійснює державне регулювання у сфері
ринків фінансових послуг про визнання
протиправним та скасування
розпорядження,

ВСТАНОВИВ

Товариство з додатковою
відповідальністю «Страхова компанія
«Сяйво» (надалі за текстом - «СК
«Сяйво») звернулось до суду з позовом
про визнання нечинним та скасування
розпорядження Національної комісії, що
здійснює державне регулювання у сфері
ринків фінансових послуг (надалі за
текстом - «Нацкомфінпослуг») від 10
липня 2014 р. № 2100 «Про тимчасове
зупинення (обмеження) дії ліцензії СК
«Сяйво» на провадження страхової
діяльності.

Постановою Київського окружного
адміністративного суду від 25 вересня
2014 року у задоволенні позову
відмовлено.

В апеляційній скарзі позивач,
посилаючись на неповне з'ясування
судом першої інстанції обставин, що
мають значення для справи та на
порушення норм матеріального і
процесуального права, що призвело до
неправильного вирішення справи,
просить скасувати вказане судове
рішення і прийняти нову постанову про
задоволення позову.

Перевіривши повноту встановлення
окружним адміністративним судом
фактичних обставин справи та
правильність застосування ним норм
матеріального і процесуального права,
Київський апеляційний
адміністративний суд дійшов
наступного.

Судом першої інстанції встановлено, що
відповідно до Витягу з Єдиного
державного реєстру юридичних осіб та
фізичних осіб-підприємців
місцезнаходженням СК «Сяйво» є офіс 5, у
будинку 153-А, по вул. Київський шлях, у м.
Бориспіль, Київської області.

23 травня 2014 р. керівником
Нацкомфінпослуг видано доручення №
70/13-14 на проведення позапланової
виїзної перевірки позивача.

28 травня 2014 р. посадовцями
Нацкомфінпослуг складено акт про
відсутність СК «Сяйво» за
місцезнаходженням.

Згідно цьому акту на дверях офісу № 5,
що розташований по вул. Київський шлях
153-А, у м. Бориспіль, Київської області,
присутня вивіска з назвою СК «Сяйво» та
телефоном, зазначеним в Державному
реєстрі фінансових установ.

Разом з тим, зі слів працівників інших
організацій, співробітники позивача не
з'являлись останні декілька місяців.

Приймаючи до уваги, що інформації щодо
зміни місцезнаходження СК «Сяйво» до
Нацкомфінпослуг не надходило,
відповідач дійшов висновку про те, що
позивач не знаходиться за адресою, яка
міститься в Державному реєстрі
фінансових установ.

Листом № 4478/13-8 від 29 травня 2014 р.
позивачеві було направлено другий
примірник доручення на проведення
позапланової виїзної перевірки та
запит про надання інформації та
документів № 70/13-14/1 від 28.05.2014 р.

Названим запитом СК «Сяйво»
пропонувалось у строк 5 робочих днів
надати для перевірки копії документів
та необхідну інформацію.

16 червня 2014 р. відповідачем складено
акт позапланової перевірки СК «Сяйво».

Згідно з висновками цього акту
позивачем порушено п. 5.2 Правил
проведення перевірок (інспекцій)
Національною комісією, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг внаслідок неподання
інспекційній групі документів для
проведення перевірки.

17.06.2014 р. Нацкомфінпослуг отримано лист
№ 1606/16, яким позивач надав копії
документів та запитувану інформацію.

У цей же день відповідачем складено акт
про порушення законодавства про
фінансові ринки № 782/13-15/13/8 згідно якому
СК «Сяйво» систематично порушує
законодавство про фінансові послуги та
відсутнє за місцезнаходженням.

За результатами розгляду справи про
порушення законів та інших
нормативно-правових актів, що
регулюють діяльність з надання
фінансових послуг Нацкомфінпослуг
прийнято розпорядження № 2100 від 10.07.2014
р. «Про тимчасове зупинення (обмеження)
дії ліцензій СК «Сяйво» на провадження
страхової діяльності», яким тимчасово
зупинено дію ліцензій позивача на
провадження страхової діяльності у
формах: обов'язкового страхування
відповідальності суб'єктів
перевезення небезпечних вантажів на
випадок настання негативних наслідків
при перевезенні небезпечних вантажів;
обов'язкового особистого страхування
працівників відомчої та сільської
пожежної охорони і членів добровільних
пожежних дружин; обов'язкового
страхування цивільної
відповідальності суб'єктів
господарювання за шкоду, яку може бути
заподіяно пожежами та аваріями на
об'єктах підвищеної небезпеки;
добровільного страхування вантажів та
багажу; добровільного страхування від
вогневих ризиків та ризиків стихійних
явищ; добровільного страхування
кредитів; добровільного страхування
майна; добровільного страхування
наземного транспорту; добровільного
страхування відповідальності перед
третіми особами; добровільного
страхування фінансових ризиків;
добровільного страхування виданих
гарантій та прийнятих гарантій.

Цим же розпорядженням позивачеві
заборонено укладати договори із
споживачами фінансових послуг щодо
видів фінансових послуг, зазначених у
ліцензіях, дія яких зупиняється.

За даними спірного розпорядження такі
заходи впливу були застосовані у
зв'язку з установленим перевіркою
фактом відсутності страховика за
місцезнаходженням, зазначеним у
Єдиному державному реєстрі юридичних
осіб та фізичних осіб - підприємців
та/або Державному реєстрі фінансових
установ, а також ненаданням
інспекційній групі документів для
проведення перевірки, повної та
достовірної інформації щодо
діяльності об'єкта нагляду у сфері
надання ним фінансових послуг.

Відмовляючи у задоволенні позову, суд
першої інстанції виходив з того, що
позивачем не доведено неправомірність
спірного розпорядження.

На думку судової колегії наведений
висновок є наслідком неналежного
застосування окружним
адміністративним судом
нормативно-правових актів, що
регулюють спірні правовідносини.

Відповідно до частини 1 статті 238
Господарського кодексу України за
порушення встановлених законодавчими
актами правил здійснення
господарської діяльності до суб'єктів
господарювання можуть бути
застосовані уповноваженими органами
державної влади або органами місцевого
самоврядування
адміністративно-господарські санкції,
тобто заходи організаційно-правового
або майнового характеру, спрямовані на
припинення правопорушення суб'єкта
господарювання та ліквідацію його
наслідків.

Статтею 239 Господарського кодексу
України встановлено, що органи
державної влади та органи місцевого
самоврядування відповідно до своїх
повноважень та у порядку,
встановленому законом, можуть, серед
іншого, застосовувати до суб'єктів
господарювання такі
адміністративно-господарські санкції
у вигляді зупинення дії ліцензії
(патенту) на здійснення суб'єктом
господарювання певних видів
господарської діяльності.

За приписами частини 1 статті 39 Закону
України «Про фінансові послуги та
державне регулювання ринків
фінансових послуг» від 12 липня 2001 р. №
2664-III (надалі за текстом - «Закон №
2664-III») у разі порушення законів та
інших нормативно-правових актів, що
регулюють діяльність з надання
фінансових послуг, Національна
комісія, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових
послуг, застосовує заходи впливу
відповідно до закону.

Пунктом 4 частини першої статті 20 цього
Закону встановлено, що державне
регулювання діяльності з надання
фінансових послуг здійснюється,
зокрема, шляхом застосування
уповноваженими державними органами
заходів впливу.

Згідно пункту 4 частини 1 статті 40
Закону № 2664-III Національна комісія, що
здійснює державне регулювання у сфері
ринків фінансових послуг, може
тимчасово зупиняти або анулювати
ліцензію на право здійснення
діяльності з надання фінансових
послуг.

Відповідно до частини 2 статті 40 Закону
№ 2664-III порядок та умови застосування
заходів впливу встановлюються
законами України та
нормативно-правовими актами
національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг.

Відповідно до підпункту 4 пункту 2.1
Положення про застосування
Національною комісією, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг, заходів впливу за
порушення законодавства про фінансові
послуги, затвердженого Розпорядження
Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг від 20.11.2012 р. № 2319 та
зареєстрованого в Міністерстві
юстиції України 18 грудня 2012 р. за №
2112/22424 (надалі за текстом - «Положення»),
Нацкомфінпослуг може тимчасово
зупиняти (обмежувати) або анулювати
(відкликати) ліцензію на право
здійснення діяльності з надання
фінансових послуг.

Згідно пункту 2.5 Положення рішення про
тимчасове зупинення (обмеження) дії
ліцензії на право здійснення
діяльності з надання фінансових послуг
оформляється у вигляді письмового
розпорядження Нацкомфінпослуг, яким
особі забороняється укладати договори
зі споживачами фінансових послуг щодо
зазначеного в рішенні виду (видів)
фінансових послуг із можливістю
подальшого поновлення дії ліцензії.

Пункт 7.1 Ліцензійних умов провадження
страхової діяльності, затверджених
розпорядженням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг
України від 28 серпня 2003 р. № 40
зареєстрованим в Міністерстві юстиції
України 15 вересня 2003 р. за № 805/8126
(надалі за текстом - «Ліцензійні
умови»), визначає тимчасове зупинення
(обмеження) дії ліцензії, як тимчасове
позбавлення страховика права на
провадження страхової діяльності.

Згідно пункту 7.2 Ліцензійних умов
підставами для тимчасового зупинення
(обмеження) дії ліцензії, зокрема, є
установлений перевіркою факт
відсутності страховика за
місцезнаходженням, зазначеним у
Єдиному державному реєстрі юридичних
осіб та фізичних осіб - підприємців
та/або Реєстрі, та/або неповідомлення
страховиком про зміну свого
місцезнаходження Нацкомфінпослуг у
строки, визначені законодавством;
недопуск інспекційної групи до
проведення перевірки (інспекції)
страховика та/або ненадання на запит
інспекційної групи у визначений нею
строк документів та інформації, що
стосуються предмета перевірки та
необхідних для проведення перевірки
(інспекції).

Пунктом 2.1 Положення про застосування
Національною комісією, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг, заходів впливу за
порушення законодавства про фінансові
послуги передбачено, що повноваження
Нацкомфінпослуг щодо обмеження або
відкликання ліцензії страховика на
право здійснення діяльності з надання
фінансових послуг реалізуються
відповідно до Закону України «Про
страхування».

Із наведеного випливає, що
Нацкомфінпослуг наділена
повноваженнями щодо тимчасового
зупинення (обмеження) дії ліцензії,
однак стосовно страховиків ці
повноваження реалізуються з
урахуванням спеціального закону, яким
є Закон України «Про страхування».

Пунктом 4 частини 1 статті 37 Закону
України «Про страхування» від 07
березня 1996 р. № 85/96-ВР встановлено, що
уповноважений орган має право видавати
приписи страховикам про усунення
виявлених порушень вимог
законодавства про страхову діяльність,
а у разі їх невиконання зупиняти чи
обмежувати дію ліцензій цих
страховиків до усунення виявлених
порушень або приймати рішення про
відкликання ліцензій та виключення з
державного реєстру страховиків
(перестраховиків).

Так само і відповідно до підпункту 19
пункту 6 Положення про Національну
комісію, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових
послуг, затвердженого Указом
Президента України від 23 листопада 2011
р. № 1070/2011, Нацкомфінпослуг для
забезпечення виконання покладених на
неї завдань і функцій має право
видавати страховикам приписи про
усунення виявлених порушень
законодавства з питань страхової
діяльності, а в разі невиконання таких
приписів зупиняти чи обмежувати до
усунення виявлених порушень дію
ліцензій зазначених страховиків,
приймати рішення про відкликання
ліцензій та виключення страховиків з
Державного реєстру фінансових установ.

Згідно пункту 2 Розділу V Прикінцеві
положення Закону України «Про
страхування» до приведення
законодавства у відповідність з цим
Законом закони та інші
нормативно-правові акти
застосовуються у частині, що не
суперечить цьому Закону, з урахуванням
абзацу шостого пункту 10 цього розділу.

Таким чином, застосування
Нацкомфінпослуг до страховиків
адміністративно-господарської санкції
у вигляді зупинення дії ліцензії
можливе лише за умови попередньої
видачі припису про усунення виявлених
порушень вимог законодавства про
страхову діяльність.

Відповідно ж до частини другої статті 19
Конституції України органи державної
влади та органи місцевого
самоврядування, їх посадові особи
зобов'язані діяти лише на підставі, в
межах повноважень та у спосіб, що
передбачені Конституцією та законами
України.

Оскільки у даній правовій ситуації
відповідачем прийнято спірне
розпорядження щодо страховика без
складання припису, колегія суддів
приходить до висновку про його
протиправність.

Помилковим є посилання суду першої
інстанції на норми Ліцензійних умов,
оскільки за вимогами абзацу 7 частини 4
статті 4 Закону України «Про основні
засади державного нагляду (контролю) у
сфері господарської діяльності» від 5
квітня 2007 р. №877-V виключно законами
встановлюються санкції за порушення
вимог законодавства і перелік
порушень, які є підставою для видачі
органом державного нагляду (контролю)
припису, розпорядження або іншого
розпорядчого документа.

З огляду на викладене ухвалене у справі
судове рішення підлягає скасуванню з
прийняттям нової постанови про
задоволення позову.

Керуючись статтями 160, 198, 202, 205 Кодексу
адміністративного судочинства
України, суд,

ПОСТАНОВИВ

Апеляційну скаргу товариства з
додатковою відповідальністю «Страхова
компанія «Сяйво» задовольнити.

Постанову Київського окружного
адміністративного суду від 25 вересня
2014 року скасувати та прийняти нову
постанову.

Адміністративний позов задовольнити
повністю.

Визнати протиправним та скасувати
розпорядження № 2100 від 10.07.2014 р. «Про
тимчасове зупинення (обмеження) дії
ліцензій товариства з додатковою
відповідальністю «Страхова компанія
«Сяйво» на провадження страхової
діяльності».

Постанова набирає законної сили з
моменту прийняття, проте може бути
оскаржена в касаційному порядку шляхом
подачі в 20-ти денний строк з дня
складення постанови в повному обсязі
касаційної скарги безпосередньо до
Вищого адміністративного суду України,
з подачею документу про сплату
судового збору, а також копій
касаційної скарги відповідно до
кількості осіб, які беруть участь у
справі, та копій оскаржуваних рішень
судів першої та апеляційної інстанцій.

Головуючий суддя
І.О.Лічевецький

суддя
Т.М.Грищенко

суддя
В.Е.Мацедонська

Постанова складена в повному обсязі 09
грудня 2014 р.

Головуючий суддя

Лічевецький І.О.

Судді:

Грищенко Т.М.

Мацедонська В.Е.