Справа № 826/15507/14
Суддя: Аблов Є.В.
Дата ухвалення: 2014-11-06 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста
Каменєва 8, корпус 1П О С Т А Н О В А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
06 листопада 2014 року 12:30
Окружний адміністративний суд міста
головуючого судді Аблова Є.В.
при секретарі Мальчик І.Ю.,
представника позивача: ОСОБА_1,
представника відповідача-1: Цуканова
представника відповідача-2: Кулінач
розглянувши у відкритому судовому
засіданні адміністративну справу за
позовом ОСОБА_4 до Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб, уповноваженої
особи Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб на тимчасову
адміністрацію в публічному
акціонерному товаристві «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ
ГАЗОВИЙ БАНК» Ковальова Віктора
Михайловича про визнання відмови
протиправною та зобов'язання вчинити
Позивач звернувся до суду з позовом до
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб, уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію в публічному
акціонерному товаристві «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ
ГАЗОВИЙ БАНК» Ковальова Віктора
Михайловича, в якому, з урахуванням
заяви про зміну предмету
адміністративного позову просить суд:
визнати протиправною відмову
уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів Фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію ПУБЛІЧНОМУ
АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ
ГАЗОВИЙ БАНК» Фонду Гарантування
вкладів фізичних осіб щодо включення
ОСОБА_4 до переліку вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО
ТОВАРИСТВА «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ
БАНК» за рахунок Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб; зобов'язати
Уповноважену особу Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб на тимчасову
адміністрацію в Публічному
акціонерному товаристві «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ
ГАЗОВИИ БАНК» Ковальова Віктора
Михайловича, Фонд гарантування вкладів
фізичних осіб включити ОСОБА_4 (код
НОМЕР_1) до переліку вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами в публічному акціонерному
товаристві «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ
БАНК» за рахунок Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб.
В обґрунтування позовних вимог позивач
посилається на протиправність не
включення позивача до переліку
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в
публічному акціонерному товаристві
«ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» за рахунок
Фонду гарантування вкладів фізичних
В судовому засіданні, представник
позивача, позовні вимоги підтримав в
Представник відповідача - 1 - Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб, в
судовому засіданні, проти позову
заперечував, просив суд відмовити в
задоволенні позовних вимог, оскільки
вважає позовні вимоги передчасними,
тому, що Загальний реєстр вкладників
Фонд гарантування формує під час
ліквідації банку на підставі наданого
уповноваженою особою Фонду Переліку
вкладників, а на даний час в ПАТ
«ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» діє
тимчасова адміністрація.
Представник відповідача-2 -
уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію в публічному
акціонерному товаристві «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ
ГАЗОВИЙ БАНК» в судовому засіданні
позов не визнав, як на підставу своїх
заперечень посилається на
безпідставність позовних вимог,
оскільки передумовою складання
переліку вкладників та визначення
розрахункових сум відшкодування
коштів за вкладами за рахунок Фонду, є
відкликання банківської ліцензії та
наявність рішення про ліквідацію
банку. Проте, вказані умови відсутні, в
банку діє тимчасова адміністрація.
Окрім того, позивач включений банком до
переліку вкладників, що мають право на
відшкодування коштів за рахунок Фонду,
а оскаржуваним листом лише надано
позивачу інформацію щодо уточнення
списків вкладників, що спростовує
доводи позивача відносно відмови щодо
включення його до відповідних списків.
Оцінюючи наявні в матеріалах справи
докази за своїм внутрішнім
переконанням, що ґрунтується на
всебічному, повному і об'єктивному
розгляді всіх обставин справи в їх
сукупності, суд встановив наступне.
Між ОСОБА_4 та публічним акціонерним
товариством «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ
БАНК» украдено договір про відкриття
та обслуговування поточного рахунку,
операції за яким можуть здійснюватись
з використанням електронного
платіжного засобу №1522218, відповідно до
якого банк відкрив позивачу поточний
рахунок у національній валюті України
та надав останньому платіжну картку
міжнародної платіжної системи.
Відповідно до листа від 24.06.14р. №162 ПАТ
«ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК», станом на
20.06.14р. залишок на рахунку ОСОБА_4 карт.
НОМЕР_2 складає 199 044,88грн.
Відповідно до постанови Правління
Національного банку України від 16.07.14р.
№424, ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК»
віднесено до категорії
На підставі постанови Правління
Національного банку України від 16.07.14р.
№424 Виконавчою дирекцією фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
прийнято рішення від 16.07.14р. №57, про
запровадження з 17.07.14р. тимчасової
адміністрації та призначення
уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію в публічному
акціонерному товаристві «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ
місцезнаходження: проспект
Віктора Михайловича.
На підставі рішення Правління
Національного банку України від 16.07.14р.
прийнято рішення від 13.10.14р. №111 про
продовження строків здійснення
тимчасової адміністрації в АТ
«ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» на один
місяць до 17.11.2014р.
ОСОБА_4 заявою від 05.08.14р. звернувся до
Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб,
про виплату гарантованої суми
відшкодування за вкладом, розміщеним у
Листом від 08.08.14р. №2982-8-20 уповноваженою
особою ФГВФО на тимчасову
адміністрацію АТ «ЄВРОГАЗБАНК» надано
відповідь на заяву від 05.08.14р., якою
повідомлено позивача, що здійснюється
перевірка правових підстав набуття
позивачем грошових коштів, що
знаходяться на рахунках в АТ
«ЄВРОГАЗБАНК», з урахуванням обмежень
діяльності банку, встановлених
Національним банком України. Після
проведення перевірки будуть складені
уточнюючі списки/реєстри вкладників.
Даючи правову оцінку відносинам, що
склалися суд вважає за необхідне
Правові, фінансові та організаційні
засади функціонування системи
гарантування вкладів фізичних осіб,
повноваження Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб (далі - Фонд),
порядок виплати Фондом відшкодування
за вкладами, а також регулюються
відносини між Фондом, банками,
Національним банком України,
визначаються повноваження та функції
Фонду щодо виведення
неплатоспроможних банків з ринку і
ліквідації банків, встановлюються
Законом України від 23.02.2012, № 4452-VI "Про
систему гарантування вкладів фізичних
осіб" (далі Закон № 4452-VI).
Відповідно до п.3 ст.1 Закону № 4452-VI,
відносини, що виникають у зв'язку із
створенням і функціонуванням системи
гарантування вкладів фізичних осіб,
виведенням неплатоспроможних банків з
ринку та ліквідації банків,
регулюються цим Законом, іншими
законами України, нормативно-правовими
актами Фонду та Національного банку
Згідно п.14., п.17 ст.2 Закону № 4452-VI, реєстр
учасників Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб (далі - реєстр учасників
Фонду) - реєстр, який ведеться Фондом та
містить відомості про участь банку в
системі обов'язкового гарантування
вкладів фізичних осіб.
Уповноважена особа Фонду - працівник
Фонду, який від імені Фонду та в межах
повноважень, передбачених цим Законом,
виконує дії із забезпечення виведення
банку з ринку під час здійснення
тимчасової адміністрації
неплатоспроможного банку та/або
За змістом п.1,2 ст.3 Закону № 4452-VI Фонд є
установою, що виконує спеціальні
функції у сфері гарантування вкладів
фізичних осіб та виведення
неплатоспроможних банків з ринку.
Фонд є юридичною особою публічного
права, має відокремлене майно, яке є
об'єктом права державної власності і
перебуває у його господарському
віданні. Фонд є суб'єктом управління
майном, самостійно володіє,
користується і розпоряджається
належним майном, вчиняючи стосовно
нього будь-які дії, що не суперечать
законодавству та меті діяльності
Згідно ч.1,2 ст.4 Закону № 4452-VI, Основним
завданням Фонду є забезпечення
функціонування системи гарантування
вкладів фізичних осіб та виведення
неплатоспроможних банків з ринку.
На виконання свого основного завдання
Фонд у порядку, передбаченому цим
Законом, здійснює такі функції: 1) веде
реєстр учасників Фонду; 2) акумулює
кошти, отримані з джерел, визначених
статтею 19 цього Закону, здійснює
контроль за повнотою і своєчасністю
перерахування зборів кожним учасником
Фонду; 3) інвестує кошти Фонду в
державні цінні папери України;3 1)
здійснює випуск облігацій у порядку та
за напрямами розміщення, визначеними
цим Законом, і видачу фінансових
векселів у випадках, передбачених
законом про Державний бюджет України
на відповідний рік; 4) здійснює заходи
щодо організації виплат відшкодувань
за вкладами в разі прийняття рішення
про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію банку; 5) здійснює
регулювання участі банків у системі
гарантування вкладів фізичних осіб; 6)
бере участь в інспекційних перевірках
проблемних банків за пропозицією
Національного банку України;7)
застосовує до банків та їх керівників
відповідно фінансові санкції і
накладає адміністративні штрафи; 8)
здійснює процедуру виведення
неплатоспроможних банків з ринку, у
тому числі шляхом здійснення
тимчасової адміністрації та
ліквідації банків, організовує
відчуження активів і зобов'язань
неплатоспроможного банку, продаж
неплатоспроможного банку або
створення та продаж перехідного
банку;9) здійснює перевірки банків
відповідно до цього Закону;10) надає
фінансову підтримку банку відповідно
до цього Закону;11) здійснює аналіз
фінансового стану банків з метою
виявлення ризиків у їхній діяльності
та прогнозування потенційних витрат
Фонду на виведення неплатоспроможних
банків з ринку та відшкодування коштів
вкладникам;12) надає цільову позику
банку для виплат вкладникам банку
відповідно до пункту 1 частини шостої
статті 36 цього Закону, а також
фінансування витрат для оплати роботи
осіб відповідно до пункту 2 частини
шостої статті 36, пунктів 7 і 8 частини
другої статті 37 та частини четвертої
статті 47 цього Закону, що здійснюються
протягом дії тимчасової
адміністрації;13) здійснює заходи щодо
інформування громадськості про
функціонування системи гарантування
вкладів фізичних осіб, захисту прав та
охоронюваних законом інтересів
вкладників, підвищення рівня
фінансової грамотності населення
відповідно до цього Закону;14) вивчає та
аналізує тенденції розвитку ринку
ресурсів, залучених від вкладників
Повноваження виконавчої дирекції
Фонду визначені в статті 12 Закону
України №4452 відповідно до пунктів 2, 4
частини 3 цієї статті виконавча
дирекція Фонду у сфері забезпечення
відшкодування коштів за вкладами
визначає порядок відшкодування Фондом
коштів за вкладами відповідно до
розділу V цього Закону; приймає рішення
про відшкодування коштів за вкладами у
разі прийняття Національним банком
України рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідації
Відповідно п.1-2 ст. 26 Закону № 4452-VI Фонд
гарантує кожному вкладнику банку
відшкодування коштів за його вкладом.
Фонд відшкодовує кошти в розмірі
вкладу, включаючи відсотки, нараховані
на день початку процедури виведення
Фондом банку з ринку, але не більше суми
граничного розміру відшкодування
коштів за вкладами, встановленого на
дату прийняття такого рішення,
незалежно від кількості вкладів в
одному банку. Сума граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами не
може бути меншою 200000 гривень.
Адміністративна рада Фонду не має
права приймати рішення про зменшення
граничної суми відшкодування коштів за
Виконання зобов'язань Фонду перед
вкладниками здійснюється Фондом з
дотриманням вимог щодо найменших
витрат Фонду та збитків для вкладників
у спосіб, визначений цим Законом, у тому
числі шляхом передачі активів і
зобов'язань банку приймаючому банку,
продажу банку, створення перехідного
банку протягом дії тимчасової
адміністрації або виплати
відшкодування вкладникам після
ухвалення рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідації
Виплата відшкодування здійснюється з
урахуванням сум, сплачених вкладнику
протягом дії тимчасової адміністрації
Гарантії Фонду не поширюються на
відшкодування коштів за вкладами у
випадках, передбачених цим Законом.
Вкладник набуває право на одержання
гарантованої суми відшкодування
коштів за вкладами за рахунок коштів
Фонду в межах граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами після
прийняття рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
Відповідно п.3-4, 6 ст. 26 Закону № 4452-VI
Фонд гарантує відшкодування коштів за
вкладом, який вкладник має в банку, що в
подальшому реорганізувався шляхом
перетворення, на тих самих умовах, що і
Фонд не відшкодовує кошти:1) передані
банку в довірче управління;2) за вкладом
у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом,
підтвердженим ощадним (депозитним)
сертифікатом на пред'явника; 4)
розміщені на вклад у банку особою, яка
була членом спостережної (наглядової)
ради, правління (ради директорів),
ревізійної комісії банку, якщо з дня її
звільнення з посади до дня прийняття
Національним банком України рішення
про віднесення такого банку до
категорії неплатоспроможних не минув
один рік; 5) розміщені на вклад у банку
особою, яка надавала банку професійні
послуги як аудитор, юридичний радник,
суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці
послуги мали безпосередній вплив на
виникнення ознак неплатоспроможності
банку і якщо з дня припинення надання
послуг до дня прийняття Національним
банком України рішення про віднесення
такого банку до категорії
неплатоспроможних не минув один рік; 6)
розміщені на вклад власником істотної
участі банку; 7) розміщені на вклад
особою, яка на індивідуальній основі
отримує від банку проценти за вкладом
на більш сприятливих договірних
умовах, ніж звичайні, або має інші
фінансові привілеї від банку; 8) за
вкладом у банку, якщо такий вклад
використовується вкладником як засіб
забезпечення виконання іншого
зобов'язання перед цим банком, у
повному обсязі вкладу до дня виконання
зобов'язань; 9) за вкладами у філіях
іноземних банків; 10) за вкладами у
банківських металах.
Фонд завершує виплату гарантованих сум
відшкодування коштів за вкладами в
день внесення до Єдиного державного
реєстру юридичних осіб запису про
ліквідацію банку як юридичної особи.
Згідно ст.27 Закону №4452-VI, Уповноважена
особа Фонду складає перелік вкладників
та визначає розрахункові суми
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду відповідно до вимог
цього Закону та нормативно-правових
актів Фонду станом на день отримання
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня отримання Фондом
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку формує
повний перелік вкладників, які мають
право на відшкодування коштів за
вкладами за рахунок Фонду, із
визначенням сум, що підлягають
відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у
переліку вкладників суму
відшкодування для кожного вкладника,
яка розраховується виходячи із
сукупного обсягу всіх його вкладів у
банку та нарахованих процентів.
Нарахування процентів за вкладами
припиняється з дня прийняття рішення
про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку
вкладників має забезпечувати його
ідентифікацію відповідно до
законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання
Фондом рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку виконавча дирекція Фонду
затверджує реєстр вкладників для
здійснення виплат відповідно до
наданого уповноваженою особою Фонду
переліку вкладників. Фонд публікує
оголошення про відшкодування коштів
вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр"
або "Голос України" та на своїй
офіційній сторінці в мережі Інтернет
не пізніше ніж через сім днів з дня
отримання Фондом рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня отримання Фондом
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію формує перелік
вкладників, кошти яких не підлягають
відшкодуванню Фондом відповідно до
частини четвертої статті 26 цього
Закону.

Відповідно до пунктів 6, 8,11 розділу І
Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами, затвердженого
рішенням виконавчої дирекції Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб від
09 серпня 2012 року №14 та зареєстрованого
в Міністерстві юстиції України 07
вересня 2012 року за №1548/21860 (далі -
Положення №14), Фонд гарантує
відшкодування коштів за вкладом, який
вкладник має в банку, який в подальшому
реорганізувався шляхом перетворення,
на тих самих умовах, що і до
реорганізації. Вкладник набуває право
на одержання гарантованої суми
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок коштів Фонду в межах
граничного розміру відшкодування
коштів за вкладами після прийняття
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку. Фонд
завершує виплату гарантованих сум
відшкодування коштів за вкладами в
день внесення до Єдиного державного
реєстру юридичних осіб та фізичних
осіб - підприємців запису про
ліквідацію банку як юридичної особи.

Відповідно до п.2, п.4, п.5 розділу IV
Положення, Фонд складає на підставі
Переліку загальний Реєстр вкладників,
які мають право на відшкодування
коштів за вкладами за рахунок Фонду, за
формою, наведеною у додатку 11 до цього
Положення (далі - Загальний Реєстр).

Виконавча дирекція Фонду приймає
рішення про відшкодування коштів за
вкладами та затверджує Загальний
Реєстр протягом шести днів з дня
отримання рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум
відшкодування через банки-агенти на
підставі укладених з ними договорів.

Відповідно до п.9 розділу IV Положення,
для отримання коштів вкладник або інша
особа (представник, спадкоємець тощо)
звертається до Фонду із заявою про
виплату гарантованої суми
відшкодування. Рекомендована форма
заяви наведена в додатку 13 до цього
Положення.

До заяви додаються:копія паспорта (або
іншого документа, що посвідчує особу) -
сторінки, що містять прізвище, ім'я, по
батькові, інформацію про серію, номер,
найменування або код органу, що видав
документ, дату видачі, місце проживання
або місце перебування;копія документа
про присвоєння реєстраційного номера
облікової картки платника податків або
копія сторінки паспорта, у якому
органами державної податкової служби
зроблено відмітку про наявність права
здійснювати будь-які платежі за серією
та номером паспорта. Заяви про виплату
гарантованої суми відшкодування
розглядаються у строк, що не перевищує
трьох календарних місяців.

Таким чином, виходячи з викладеного,
суд звертає увагу на те, що чинним
законодавством, встановлено, що
вкладник набуває право на одержання
гарантованої суми відшкодування
коштів за вкладами за рахунок коштів
Фонду, після прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку. Разом з тим, судом
встановлено, що на момент виникнення
спірних правовідносин, в АТ
«ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» діяла
тимчасова адміністрація, строк дії
якої продовжено до 17.11.2014р., а отже
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку, ще не
приймалися.

Вказане свідчить про те, що позивач ще
не набув право на одержання
гарантованої суми відшкодування
коштів, суд приходить до висновку про
відсутність правових підстав для
задоволення адміністративного позову.

Відповідно до ч. 1 ст. 9 Кодексу
адміністративного судочинства України
суд при вирішенні справи керується
принципом законності, відповідно до
якого вирішує справи відповідно до
Конституції України та законів
України, а також міжнародних договорів,
згода на обов'язковість яких надана
Верховною Радою України. Суд
застосовує інші нормативно-правові
акти, прийняті відповідним органом на
підставі, у межах повноважень та у
спосіб, передбачені Конституцією та
законами України.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 71 Кодексу
адміністративного судочинства України
кожна сторона повинна довести ті
обставини, на яких ґрунтуються її
вимоги та заперечення, крім випадків,
встановлених статтею 72 цього Кодексу. В
адміністративних справах про
протиправність рішень, дій чи
бездіяльності суб'єкта владних
повноважень обов'язок щодо доказування
правомірності свого рішення, дії чи
бездіяльності покладається на
відповідача, якщо він заперечує проти
адміністративного позову.

За таких обставин, Окружний
адміністративний суд міста Києва, за
правилами, встановленими ст.86 Кодексу
адміністративного судочинства
України, перевіривши наявні у справі
докази та заслухавши пояснення
представників сторін, вважає заявлені
позовні вимоги такими, що не підлягають
задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись
ст.ст. 94, 158-163 Кодексу адміністративного
судочинства України, Окружний
адміністративний суд міста Києва, -

ПОСТАНОВИВ:

В задоволенні адміністративного
позову ОСОБА_4 відмовити повністю.

Постанова може бути оскаржена в
апеляційному порядку шляхом подачі в
Окружний адміністративний суд міста
Києва апеляційної скарги на постанову
протягом десяти днів з дня отримання
копії постанови. Копія апеляційної
скарги одночасно надсилаються особою,
яка її подає, до Київського
апеляційного адміністративного суду.

Якщо апеляційна скарга не була подана у
строк, встановлений ст.186 Кодексу
адміністративного судочинства
України, постанова набирає законної
сили після закінчення цього строку.

Суддя
Є.В. Аблов