Справа № 826/16424/14
Суддя: Кармазін О.А.
Дата ухвалення: 2014-11-25 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста
Каменєва 8, корпус 1П О С Т А Н О В А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
25 листопада 2014 року 09:20
Окружний адміністративний суд міста
Києва у складі головуючого судді
Кармазіна О.А., при секретарі судового
засідання Тимчук М.Д.,
за участю представників сторін:
від позивача: ОСОБА_1 (довіреність від
від відповідача-1: Білоус Ю.О.
(довіреність від 03.10.2014 р.)
від відповідача-2: Боровський І.В.
(договір про надання правової допомоги
№ 04-11/2014 р. від 13.11.2014 р.)
розглянувши у відкритому судовому
засіданні адміністративну справу
за позовом:ОСОБА_4до:Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб Уповноваженої
особи Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб на ліквідацію ПАТ
«Старокиївський Банк» Пантіної Любові
Олександрівнипро:визнання
протиправною бездіяльності та
зобов'язання вчинити певні дії,-
До Окружного адміністративного суду м.
Києва звернулась ОСОБА_4 з позовом до
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб (далі - Фонд) та Уповноваженої
особи Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб на ліквідацію ПАТ
«Старокиївський Банк» Пантіної Любові
Олександрівни (далі - Уповноважена
особа Фонду), в якому позивачка, щ
посиланням зокрема на ст. 27 Закону
України «Прос систему гарантування
вкладів фізичних осіб», просить суд:
- визнати протиправною
бездіяльність Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб та Уповноваженої
особи Фонду на ліквідацію публічного
акціонерного товариства
«Старокиївський банк» Пантіної Любові
Олександрівни щодо не включення ОСОБА_4
до загального Реєстру вкладників
публічного акціонерного товариства
«Старокиївський банк», які мають право
на відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду гарантування вкладів
- зобов'язати Фонд гарантування
вкладів фізичних осіб та Уповноважену
особу Фонду на ліквідацію публічного
акціонерного товариства
«Старокиївський банк» Пантіну Любов
Олександрівну включити ОСОБА_4 до
загального Реєстру вкладників
публічного акціонерного товариства
«Старокиївський банк», які мають право
на відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду гарантування вкладів
В обґрунтування позову зазначається,
що 19.05.2014 р. між позивачкою та Банком
укладено договір банківського рахунку.
За цим договором, як зазначається у
позові, з 19.05.2014 р. по 03.06.2014 р. позивачкою
внесені грошові кошти у розмірі 15 304
Надалі, як зазначає позивачка, 17.06.2014 р.
було прийнято постанову Правління НБУ
№ 365 про віднесення Банку до категорії
неплатоспроможних, на підставі якої
Фондом прийнято рішення № 50 від 17.06.2014
р. про запровадження тимчасової
адміністрації на період до 18.09.2014 р.
Після цього, як зазначено у позові,
відповідно до постанови НБУ від 11.09.2014
р. про відкликання у Банку банківської
ліцензії, Фондом прийнято рішення від
17.09.2014 р. № 92 про початок здійснення
процедури ліквідації Банку.
17.09.2014 року, як зазначає позивачка,
опубліковано оголошення Фонду
відповідно до якого вкладники зможуть
звертатися до установ банку-агента для
Позивачка зазначає, що звернулася до
банку-агента, але кошти не отримала, так
як було з'ясовано, що позивачка не
включена до загального реєстру
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за рахунок Фонду.
Позивачка зазначає про відсутність
підстав для не включення її до
вказаного реєстру, а відтак, з
урахуванням вищевикладеного та
положень профільного законодавства,
вважає її не включення до загального
реєстру протиправним та, відповідно,
просить задовольнити позов.
Відповідачі, з підстав, викладених у
запереченнях на позов, проти позову
заперечують та зазначають про
відсутність підстав для задоволення
позову. Зокрема, Фонд зазначає, що
загальний реєстр формується на
підставі переліку вкладників, який
надається Уповноваженою особою Фонду.
Оскільки в даному випадку позивачка не
була включена до переліку, у Фонду були
відсутні підстави для формування за її
участі загального реєстру. Між тим,
Уповноважена особа зазначає, що вона не
складає та не затверджує загальний
реєстр вкладників, до функцій цієї
особи належить складання переліку
вкладників, на підставі якого Фондом
надалі формується загальний реєстр.
Відтак, Уповноважена особа Фонду
вважає заявлені до неї вимоги
На підставі ч. 3 ст. 160 КАС України в
судовому засіданні 25.11.2014 р.
проголошено вступну та резолютивну
Розглянувши подані позивачем
матеріали, заслухавши пояснення осіб,
які беруть участь у справі, з'ясувавши
всі фактичні обставини, на яких
ґрунтується позов, оцінивши докази, які
мають значення для розгляду справи і
вирішення спору по суті, судом
встановлено наступне.
19.05.2014 р. між Публічним акціонерним
товариством «Старокиївський Банк» (до
цього і далі - Банк) та ОСОБА_4 укладено
договір банківського рахунку № 8102.
За цим договором банк відкриває
банківський поточний (на вимогу)
рахунок у доларах США.
Договір вступає в силу з моменту його
підписання сторонами та діє до моменту
Як вбачається із банківської виписки
за 18.06.2014 р. за період з 19.05.2014 р. по 03.06.2014
р. позивачкою на рахунок внесено кошти,
залишок яких станом на 03.06.2014 р. складав
На підставі постанови Правління
Національного банку України від 17.06.2014
№ 365 «Про віднесення Публічного
акціонерного товариства
«Старокиївський банк» до категорії
неплатоспроможних», виконавчою
дирекцією Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб 17.06.2014 прийнято рішення №
50 про запровадження з 18.06.2014 тимчасової
адміністрації та призначення
уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію в Публічного
акціонерного товариства
МФО 321477, місцезнаходження: вул.
Тимчасову адміністрацію в Банку
запроваджено строком на 3 місяці з
18.06.2014 по 18.09.2014.
Повідомлення про наведене розміщено
18.06.2014 р. на офіційному сайті Фонду.
У повідомленні Фонду з цього приводу
зазначено, що протягом дії тимчасової
адміністрації (з 18.06.2014 по 18.09.2014 р.)
вкладники ПАТ «Старокиївський банк»
можуть отримати свої кошти за
договорами банківського вкладу
(депозиту), строк дії яких закінчився,
та за договорами банківського рахунку.
Виплати за зазначеними договорами
здійснюються в розмірі вкладу,
включаючи відсотки, нараховані на день
прийняття рішення Національним банком
України про віднесення банку до
категорії неплатоспроможних та
початку процедури виведення Фондом
банку з ринку, але не більше 200 тисяч
Крім того, зазначено, що подавати до
Фонду заяви на виплату коштів за
договорами банківського рахунку та за
договорами банківського вкладу, термін
дії яких закінчився до введення та під
час тимчасової адміністрації у ПАТ
«Старокиївський банк», не потрібно. За
такими договорами виплата коштів
здійснюватиметься за списками
вкладників, які формує уповноважена
Також повідомлено, що про час та
порядок виплат за вищезазначеними
договорами буде повідомлено додатково
на офіційному сайті Фонду - www.fg.gov.ua, на
сайті ПАТ «Старокиївський банк» -
www.oldbank.com, та у відділеннях даного банку.
02.09.2014 р. на сайті Фонду оприлюднено
оголошення, відповідно до якого Банк з
03 вересня 2014 року починає виплати
коштів вкладникам через установи
Публічного акціонерного товариства
«Банк «Київська Русь» .
Зокрема, зазначається, що з 03 вересня 2014
року Банк починає виплати коштів
вкладникам за договорами, строк дії
яких закінчився по 18 червня 2014 року
включно, та за договорами банківського
рахунку (поточні та карткові рахунки).
Виплати коштів будуть здійснюватися
протягом терміну дії тимчасової
адміністрації через установи
Публічного акціонерного товариства
«Банк «Київська Русь».
Фондом також повідомлено, що для
отримання коштів за зазначеними
договорами, вкладникам необхідно
звернутися до установ ПАТ «БАНК
«КИЇВСЬКА РУСЬ» з паспортом та
документом органу державної
податкової служби про присвоєння
реєстраційного номера облікової
картки платника податків
(ідентифікаційний номер).
Виплати вкладникам здійснюватимуться
в розмірі вкладу, включаючи відсотки,
нараховані на день початку процедури
виведення неплатоспроможного банку з
ринку, але не більше 200 тисяч гривень.
Зазначено, що про строки та порядок
виплат вкладникам, строк дії договорів
яких закінчується після 18 червня 2014
року, буде оголошено додатково на
офіційному сайті Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб: www.fg.gov.ua, на сайті
Банку: www.oldbank.com та у відділеннях даного
15.09.2014 р. Фондом на своєму сайті
оприлюднено оголошення наступного
Так, зазначено, що у зв'язку з
неможливістю виконання затвердженого
планом врегулювання способу виведення
неплатоспроможного Банку з ринку, а
саме: «створення та продаж інвестору
перехідного банку з передачею йому
частини активів і зобов'язань
неплатоспроможного банку і подальшою
ліквідацією» через невиконання єдиним
кваліфікованим інвестором умов
конкурсу, виконавчою дирекцією Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
(далі - Фонд) 01 вересня 2014 року було
прийнято рішення про зміну способу
виведення Банку з ринку на ліквідацію
неплатоспроможного банку з
відшкодуванням з боку Фонду коштів за
вкладами фізичних осіб. У зв'язку з
зазначеним вище, Фонд звернувся до
Національного банку України з
пропозицією про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ
«Старокиївський банк».
Зазначено у повідомленні, що з огляду
на необхідність завершення Фондом
повного технологічного циклу
формування переліку вкладників, які
мають право на відшкодування в період
ліквідації банку, з 12.09.2014
призупинились виплати коштів
вкладникам Банку через відділення ПАТ
«БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ».
Водночас, Фондом повідомлено, що
виплати коштів вкладникам Банку
поновляться не пізніше семи днів з дня
відкликання банківської ліцензії та
початку процедури ліквідації,
встановленого Національним банком
України, і здійснюватимуться
вкладникам незалежно від строку
завершення дії договору.
Вказується також, що інформацію про
дату початку виплат та банк-агент Фонду
буде оголошено на офіційному сайті
Фонду - www.fg.gov.ua, на сайті ПАТ
«Старокиївський банк» - www.oldbank.com, а
також буде опубліковано в газетах
«Голос України» або «Урядовий кур'єр».
18.09.2014 р. в офіційному виданні «Голос
України» опубліковано оголошення
Так, зазначено, що відповідно до
постанови Правління Національного
банку України від 11.09.2014 N 563 "Про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк»
виконавчою дирекцією Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
(далі - Фонд) прийнято рішення від 17.09.2014
N 92 про початок здійснення процедури
ліквідації ПАТ «Старокиївський банк».
Призначено уповноваженою особою Фонду
на ліквідацію ПАТ «Старокиївський
банк» провідного професіонала з питань
врегулювання неплатоспроможності
банків відділу запровадження
процедури тимчасової адміністрації та
ліквідації департаменту врегулювання
неплатоспроможності банків Пантіну
Любов Олександрівну на період з 18.09.2014
по 18.09.2015 включно.
Вказується, що для отримання коштів
вкладники ПАТ «Старокиївський банк» з
25.09.2014 по 04.11.2014 включно зможуть
звертатись до установ банку-агента
Фонду публічного акціонерного
товариства "Банк "Київська Русь" з
паспортом і документом про присвоєння
реєстраційного номера облікової
картки платника податків
(ідентифікаційний код).
Відшкодування вкладникам ПАТ
«Старокиївський банк» після 04.11.2014 року
здійснюватимуться за результатами
розгляду їх індивідуальних письмових
звернень на адресу Фонду до дня
внесення запису про ліквідацію банку
як юридичної особи до Єдиного
державного реєстру юридичних осіб.
Вимоги кредиторів приймаються
протягом 30 днів з дня опублікування в
газеті "Голос України" оголошення про
відкликання банківської ліцензії,
ліквідацію банку та призначення
уповноваженої особи Фонду на
ліквідацію банку за адресою: м. Київ,
Вирішуючи у взаємозв'язку з наведеним
спір по суті, суд виходить з наступного.
Так, Законом України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб»
встановлюються правові, фінансові та
організаційні засади функціонування
системи гарантування вкладів фізичних
осіб, повноваження Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб, порядок виплати
Фондом відшкодування за вкладами, а
також регулюються відносини між
Фондом, банками, Національним банком
України, визначаються повноваження та
функції Фонду щодо виведення
неплатоспроможних банків з ринку і
Згідно із положеннями статті 2 цього
Закону вклад, це кошти в готівковій або
безготівковій формі у валюті України
або в іноземній валюті, які залучені
банком від вкладника (або які надійшли
для вкладника) на умовах договору
банківського вкладу (депозиту),
банківського рахунку або шляхом видачі
іменного депозитного сертифіката,
включаючи нараховані відсотки на такі
Вкладником є фізична особа (крім
фізичних осіб - суб'єктів
підприємницької діяльності), яка
уклала або на користь якої укладено
договір банківського вкладу (депозиту),
банківського рахунку або яка є
власником іменного депозитного
Відповідно до ч. 1. ст. 26 цього Закону (в
редакції до внесення змін Законом від
04.07.2014 р. N 1586-VII, який набрав чинності
11.07.2014 р.) Фонд гарантує кожному
вкладнику банку відшкодування коштів
Фонд відшкодовує кошти в розмірі
вкладу, включаючи відсотки, нараховані
на день прийняття рішення Національним
банком України про віднесення банку до
категорії неплатоспроможних та
початку процедури виведення Фондом
банку з ринку, але не більше суми
граничного розміру відшкодування
коштів за вкладами, встановленого на
дату прийняття такого рішення,
незалежно від кількості вкладів в
одному банку. Сума граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами не
може бути меншою 200000 гривень.
Адміністративна рада Фонду не має
права приймати рішення про зменшення
граничної суми відшкодування коштів за
вкладами. Зобов'язання з виплати
відсотків за вкладами, нарахованих під
час здійснення тимчасової
адміністрації, задовольняються
відповідно до черговості, встановленої
пунктом 4 частини першої статті 52 цього
Відповідно до ч. 1. ст. 26 цього Закону (в
редакції Закону від 04.07.2014 р. N 1586-VII) Фонд
гарантує кожному вкладнику банку
відшкодування коштів за його вкладом.
Фонд відшкодовує кошти в розмірі
вкладу, включаючи відсотки, нараховані
на день початку процедури виведення
Фондом банку з ринку, але не більше суми
граничного розміру відшкодування
коштів за вкладами, встановленого на
дату прийняття такого рішення,
незалежно від кількості вкладів в
одному банку. Сума граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами не
може бути меншою 200 000 гривень.
Адміністративна рада Фонду не має
права приймати рішення про зменшення
граничної суми відшкодування коштів за
Вказані норми є імперативними та
розширеному тлумаченню не підлягають.
В даному випадку рішення НБУ про
віднесення банку до категорії
неплатоспроможних прийнято 17.06.2014 р.,
процедура виведення банку з ринку
розпочата відповідно до рішення Фонду
На рахунок позивача кошти станом на
У взаємозв'язку з наведеним, в
контексті предмету позову та
викладених позивачкою підстав позову,
слід зазначити, що порядок визначення
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами,
визначений ст. 27 Закону.
Так, Уповноважена особа Фонду складає
перелік вкладників та визначає
розрахункові суми відшкодування
коштів за вкладами за рахунок Фонду
відповідно до вимог цього Закону та
нормативно-правових актів Фонду станом
на день отримання рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку (ч. 1 ст. 27).
Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня отримання Фондом
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку формує
повний перелік вкладників, які мають
право на відшкодування коштів за
вкладами за рахунок Фонду, із
визначенням сум, що підлягають
відшкодуванню (ч. 2 ст. 27).

Уповноважена особа Фонду зазначає у
переліку вкладників суму
відшкодування для кожного вкладника,
яка розраховується виходячи із
сукупного обсягу всіх його вкладів у
банку та нарахованих процентів.
Нарахування процентів за вкладами
припиняється з дня прийняття рішення
про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію банку (ч. 3 ст. 27).

Протягом шести днів з дня отримання
Фондом рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку виконавча дирекція Фонду
затверджує реєстр вкладників для
здійснення виплат відповідно до
наданого уповноваженою особою Фонду
переліку вкладників. Фонд публікує
оголошення про відшкодування коштів
вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр"
або "Голос України" та на своїй
офіційній сторінці в мережі Інтернет
не пізніше ніж через сім днів з дня
отримання Фондом рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку (ч. 5 ст. 27).

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 48 Закону
Уповноважена особа Фонду з дня свого
призначення здійснює такі
повноваження, зокрема складає не
пізніше ніж через три дні з дня свого
призначення перелік вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами за рахунок коштів Фонду.

Між іншим, відповідно до пункту 4
розділу ІІІ Положення про порядок
відшкодування Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб коштів за
вкладами, затвердженого рішенням
виконавчої дирекції Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб від
09.08.2012 №14 (із змінами; далі - Положення №
14) та зареєстрованого в Міністерстві
юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860,
визначений у Переліку залишок
гарантованої суми надається з
урахуванням розрахункових сум,
сплачених вкладнику протягом дії
тимчасової адміністрації у
неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у
межах граничного розміру суми
відшкодування протягом дії тимчасової
адміністрації за рахунок цільової
позики Фонду, така сума відшкодування
включається до Переліку.

Пунктом 2 розділу IV Положення № 14
передбачено, що Фонд складає на
підставі Переліку загальний Реєстр
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду, за формою, наведеною у
додатку 11 до цього Положення (далі -
Загальний Реєстр).

Пунктом 4 розділу IV Положення № 14
передбачено, що Виконавча дирекція
Фонду приймає рішення про
відшкодування коштів за вкладами та
затверджує Загальний Реєстр протягом
шести днів з дня отримання рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку.

Пунктом 6 цього розділу вказаного
Положення встановлено, що на підставі
рішення виконавчої дирекції за
розпорядженням директора-розпорядника
Фонд розпочинає виплату відшкодування
коштів (здійснює перерахування
гарантованої суми за Загальним
Реєстром, передачу Загального Реєстру
банку-агенту) не пізніше семи днів з дня
прийняття Національним банком України
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку.

З наведеного у сукупності вбачається,
що перелік, який складається
Уповноваженою особою та загальний
реєстр вкладників, який затверджується
Фондом, є різними за суттю, змістом та
призначенням документами.

Перелік складається Уповноваженою
особою Фонду, а Загальний реєстр
вкладників формується та
затверджується Фондом на підставі
Переліку.

Перелік, який складається
Уповноваженою особою, по суті має
характер попереднього документу, який
надалі у формі Загального реєстру
затверджується Фондом.

З наведеного також вбачається, що
Загальний перелік вкладників не
складається та не затверджується
Уповноваженою особою Фонду, а відтак
вимоги позивача щодо визнання
протиправною бездіяльності
Уповноваженої особи Фонду щодо не
включення позивачки до Загального
реєстру вкладників та зобов'язання
цієї особи включити позивачку до
Загального реєстру вкладників не
ґрунтуються на положеннях
законодавства, є безпідставними та
задоволенню не підлягають.

Що стосується позовних вимог до Фонду
відносно протиправності не включення
до Загального реєстру відомостей про
позивачку та про зобов'язання Фонду
включити відомості про позивачку до
Загального реєстру, слід зазначити, що
вказані відомості вносяться до
Загального реєстру на підставі
переліку, який складається
Уповноваженою особою Фонду.

В даному випадку Уповноваженою особою
Фонду не надавався до Фонду перелік
вкладників із відомостями про
позивачку, що є передумовою включення
Фондом відомостей про позивачку до
Загального реєстру, а відтак заявлені
вимоги до Фонду відносно
протиправності не включення
відомостей про позивачку до Загального
реєстру вкладників та про зобов'язання
включити відомості про неї до
Загального реєстру, є передчасними та
задоволенню, відповідно, не підлягають.

Відповідно до ч. 2 ст. 11 КАС України суд
розглядає адміністративні справи не
інакше як за позовною заявою, поданою
відповідно до цього Кодексу, і не може
виходити за межі позовних вимог.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 КАС України
кожна сторона повинна довести ті
обставини, на яких ґрунтуються її
вимоги та заперечення, крім випадків,
встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Частиною 2 ст. 71 КАС України
передбачено, що в адміністративних
справах про протиправність рішень, дій
чи бездіяльності суб'єкта владних
повноважень обов'язок щодо доказування
правомірності свого рішення, дії чи
бездіяльності покладається на
відповідача, якщо він заперечує проти
адміністративного позову.

Враховуючи наведене у сукупності, суд
приходить до висновку про відсутність
підстав для задоволення позову
оскільки в контексті заявлених
позовних вимог судом не встановлено
порушення прав позивачки з боку
позивачів та, відповідно, суд приходить
до висновку про відмову у задоволенні
позову у повному обсязі.

Керуючись вимогами статей 69-71, 94, 158-163,
167, 254 Кодексу адміністративного
судочинства України, Окружний
адміністративний суд міста Києва, -

П О С Т А Н О В И В:

Адміністративний позов залишити без
задоволення.

Постанова набирає законної сили в
строк і порядку, передбачені статтею 254
Кодексу адміністративного судочинства
України. Постанова може бути оскаржена
за правилами, встановленими ст. ст. 185-187
КАС України.

Суддя
О.А.
Кармазін