Справа № 826/9022/14
Суддя: Міщук М.С.
Дата ухвалення: 2014-10-08 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ
АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД Справа: № 826/9022/14
1-й інстанції: Шулежко В.П.
Суддя-доповідач: Міщук М.С.
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 жовтня 2014 року
м. Київ

Київський апеляційний
адміністративний суд у складі:

головуючого судді суддів:
при секретарі Міщука М.С. Гром Л.М.,
Степанюка А.Г. Коток А.О.розглянувши у
відкритому судовому засіданні
апеляційну скаргу Уповноваженої особи
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб на ліквідацію публічного
акціонерного товариства «Комерційний
Банк «Даніель» Ожго Євгенія
Вікторовича на постанову Окружного
адміністративного суду м. Києва у
справі за позовом ОСОБА_6 до Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб та
Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію публічного акціонерного
товариства «Комерційний Банк
«Даніель» Ожго Євгенія Вікторовича про
визнання неправомірною бездіяльності
та зобов'язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

24 червня 2014 року ОСОБА_6 звернулась до
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб (далі Фонд) та Уповноваженої особи
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб на ліквідацію публічного
акціонерного товариства «Комерційний
Банк «Даніель» Ожго Є.В. (далі
Уповноважена особа), у якому просила:

- визнати неправомірною
бездіяльністьФонду щодо розгляду
заяви позивача від 31.03.2014 року про
виплату гарантованого відшкодування
за вкладом, - договором банківського
вкладу «Швидкий прибуток» №Т-42822 від
16.01.2014 року;

- зобов'язати Уповноважену особу
включити позивача до загального
реєстру вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» за рахунок
Фонду за договором банківського вкладу
«Швидкий прибуток» №Т-42822 від 16.01.2014
року;

- зобов'язати Фонд виплатити
гарантоване відшкодування за вкладом, -
договором банківського вкладу
«Швидкий прибуток» №Т-42822від 16.01.2014
року на користь позивача у розмірі 183 839
грн.

Постановою Окружного
адміністративного суду м. Києва від 04
серпня 2014 року позов задоволено
частково.

Зобов'язано Уповноважену особу
включити позивача до загального
реєстру вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» за рахунок
Фонду за договором банківського вкладу
«Швидкий прибуток» №Т-42822 від 16.01.2014
року.

В задоволенні решти позовних вимог
відмовлено.

В апеляційній скарзі про скасування
постанови Уповноважена особа
посилається на те, що суд першої
інстанції не прийняв до уваги, що
позивача не включено в реєстр вимог
кредиторів у зв'язку з тим, що на даний
час в Шевченківському РУ ГУ МВС України
в місті Києві триває кримінальне
провадження № 0002215, зареєстроване
в ЄРДР 12.02.2014 року, за ознаками злочину
передбаченого за статтею 191
Кримінального кодексу України
«привласнення, розтрата майна або
заволодіння ним шляхом зловживання
службовим становищем».

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення
представників сторін, які з`явились у
судове засідання та перевіривши за
матеріалами справи наведені у скарзі
доводи колегія суддів вважає, що
апеляційна скарга не підлягає
задоволенню виходячи з наступного.

Як вбачається з матеріалів справи, між
позивачем та ПАТ «Комерційний Банк
«Даніель» укладено Договір
банківського вкладу «Швидкий
прибуток» №Т-42822 від 16.01.2014 року.

Згідно умов даного договору, Банк
приймає 16.01.2014 року, а вкладник передає
в правління Банку грошові кошти у сумі
23 000 доларів США на строк зберігання з
16.01.2014 року по 15.02.2014 року.

Внесення коштів позивачем
підтверджується копією квитанції №26295
від 16.01.2014 року на суму 183 839 грн. за
курсом 7,993 грн. за долар США.

Відповідно до пункту 2.1 Договору Банк
нараховує відсотки вкладнику на вклад
у розрахунку 4 (чотири) % річних.

Постановою Правління Національного
банку України №14 від 16.01.2014 року ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» віднесено
до категорії неплатоспроможних.

Виконавчою дирекцією Фонду прийнято
рішення №1 від 16.01.2014 року щодо
провадження тимчасової адміністрації
та призначення уповноваженої особи
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ
"Комерційний Банк «Даніель».

Тимчасову адміністрацію запроваджено
строком на 3 (три) місяці з 17.01.2014 року по
16.04.2014 року.

Національним банком України прийнято
постанову №217 від 15.04.2014 року «Про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію ПАТ «Комерційний Банк
«Даніель».

Виконавчою дирекцією Фонду прийнято
рішення №29 від 16.04.2014 року про початок
здійснення процедури ліквідації ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» та
призначено уповноважену особу Фонду на
ліквідацію ПАТ «Комерційний Банк
«Даніель» Ожго Є.В.

Позивач 31.03.2014 року звернувся до Фонду
із заявою в якій просить у
відповідності до статей 26, 28 Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб» виплатити
гарантовану суму відшкодування за
вкладом, розміщеним у банку ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель».

Фонд листом №02-036-2068/14 від 30.04.2014 року
повідомив позивача, що листом
управління ДСБЕЗ ГУМВС України в м.
Києві від 16.04.2014 року за №7/4-2497 Фонд
повідомлено про необхідність
тимчасового зупинення виплат
відшкодування за рахунок Фонду, особам,
які рахуються вкладниками ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» та
укладали договори банківського вкладу
16-17 січня 2014 року, а також повідомлено,
що запис про вкладника позивача
відсутній в переліку вкладників, а тому
запропонував за більш детальною
інформацією звернутися до
Уповноваженої особи.

Задовольняючи позов частково суд
першої інстанції виходив з того, що
відповідно до чинного законодавства
України Уповноважена особа повинна
протягом трьох днів з дня прийняття
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію формує повний
перелік вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду, із визначенням сум, що
підлягають відшкодуванню.

Колегія суддів погоджується з вказаним
висновком суду першої інстанції.

Відповідно до частини 1 статті 26 Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб» № 4452-VI від 23
лютого 2012 року (далі Закон № 4452-VI) Фонд
гарантує кожному вкладнику банку
відшкодування коштів за його вкладом.
Фонд відшкодовує кошти в розмірі
вкладу, включаючи відсотки, нараховані
на день прийняття рішення Національним
банком України про віднесення банку до
категорії неплатоспроможних та
початку процедури виведення Фондом
банку з ринку, але не більше суми
граничного розміру відшкодування
коштів за вкладами, встановленого на
дату прийняття такого рішення,
незалежно від кількості вкладів в
одному банку. Сума граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами не
може бути меншою 200 000 гривень.
Адміністративна рада Фонду не має
права приймати рішення про зменшення
граничної суми відшкодування коштів за
вкладами. Зобов'язання з виплати
відсотків за вкладами, нарахованих під
час здійснення тимчасової
адміністрації, задовольняються
відповідно до черговості, встановленої
пунктом 4 частини першої статті 52 цього
Закону.

Виконання зобов'язань Фонду перед
вкладниками здійснюється Фондом з
дотриманням вимог щодо найменших
витрат Фонду та збитків для вкладників
у спосіб, визначений цим Законом, у тому
числі шляхом передачі активів і
зобов'язань банку приймаючому банку,
продажу банку, створення перехідного
банку протягом дії тимчасової
адміністрації або виплати
відшкодування вкладникам після
ухвалення рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідації
банку.

Виплата відшкодування здійснюється з
урахуванням сум, сплачених вкладнику
протягом дії тимчасової адміністрації
у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на
відшкодування коштів за вкладами у
випадках, передбачених цим Законом.

Згідно із частиною 4 статті 26 Закону №
4452-VI Фонд не відшкодовує кошти:

1) передані банку в довірче управління;

2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень;

3) за вкладом, підтвердженим ощадним
(депозитним) сертифікатом на
пред'явника;

4) розміщені на вклад у банку особою, яка
була членом спостережної (наглядової)
ради, правління (ради директорів),
ревізійної комісії банку, якщо з дня її
звільнення з посади до дня прийняття
Національним банком України рішення
про віднесення такого банку до
категорії неплатоспроможних не минув
один рік;

5) розміщені на вклад у банку особою, яка
надавала банку професійні послуги як
аудитор, юридичний радник, суб'єкт
оціночної діяльності, якщо ці послуги
мали безпосередній вплив на виникнення
ознак неплатоспроможності банку і якщо
з дня припинення надання послуг до дня
прийняття Національним банком України
рішення про віднесення такого банку до
категорії неплатоспроможних не минув
один рік;

6) розміщені на вклад власником
істотної участі банку;

7) розміщені на вклад особою, яка на
індивідуальній основі отримує від
банку проценти за вкладом на більш
сприятливих договірних умовах, ніж
звичайні, або має інші фінансові
привілеї від банку;

8) за вкладом у банку, що є предметом
застави та забезпечує виконання
зобов'язань вкладника перед цим банком,
в обсязі таких зобов'язань;

9) за вкладами у філіях іноземних
банків.

Відповідно до статті 27 Закону України
"Про систему гарантування вкладів
фізичних осіб" Уповноважена особа
Фонду складає перелік вкладників та
визначає розрахункові суми
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду відповідно до вимог
цього Закону та нормативно-правових
актів Фонду станом на день прийняття
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку формує повний перелік
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду, із визначенням сум, що
підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у
переліку вкладників суму
відшкодування для кожного вкладника,
яка розраховується виходячи із
сукупного обсягу всіх його вкладів у
банку та нарахованих процентів.
Нарахування процентів за вкладами
припиняється з дня прийняття рішення
про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку
вкладників має забезпечувати його
ідентифікацію відповідно до
законодавства.

Протягом шести днів з дня прийняття
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку виконавча
дирекція Фонду затверджує реєстр
вкладників для здійснення виплат
відповідно до наданого уповноваженою
особою Фонду переліку вкладників. Фонд
публікує оголошення про відшкодування
коштів вкладникам у газетах "Урядовий
кур'єр", "Голос України" та на своїй
офіційній сторінці в мережі Інтернет
не пізніше ніж через сім днів з дня
прийняття рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку.

Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію формує перелік вкладників,
кошти яких не підлягають відшкодуванню
Фондом відповідно до частини четвертої
статті 26 цього Закону.

Отже, суд першої інстанції
обґрунтовано зобов'язав Уповноважену
особу включити позивача до загального
реєстру вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» за рахунок
Фонду за договором банківського вкладу
«Швидкий прибуток» №Т-42822 від 16.01.2014
року, оскільки відповідно до чинного
законодавства України Уповноважена
особа протягом трьох днів з дня
прийняття рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
формує повний перелік вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами за рахунок Фонду, із
визначенням сум, що підлягають
відшкодуванню.

Як на підставу в задоволенні позову
апелянт посилається на лист управління
ДСБЕЗ ГУМВС України в м. Києві №7/4-2497
від 16.04.2014 року, яким повідомлено про
необхідність тимчасового зупинення
виплат відшкодування за рахунок Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб,
особам, які рахуються вкладниками
банку «Даніель» та укладали договори
банківського вкладу 16-17 січня 2014 року.

Колегія суддів вважає
необґрунтованими такі посилання
відповідача, оскільки представлений
апелянтом вказаний лист не є належними
документом, який встановлює відповідні
обставини.

В розумінні
кримінально-процесуального
законодавства України, належними
засобами, які б підтверджували
відповідні факти, зокрема, вину осіб у
привласнення, розтрата майна або
заволодіння ним шляхом зловживання
службовим становищем, є відповідні
судові рішення, що набрали законної
сили.

Таким чином, доводи апеляційної скарги
не спростовують висновків суду першої
інстанції, зроблених у відповідності з
нормами матеріального та
процесуального права, у зв'язку з чим
колегія суддів вважає за необхідне
відхилити апеляційну скаргу.

Керуючись статтями 160, 195, 196, 198, 200, 205, 206
КАС України суд, -

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб на ліквідацію публічного
акціонерного товариства «Комерційний
Банк «Даніель» Ожго Євгенія
Вікторовича залишити без задоволення,
а постанову Окружного
адміністративного суду м. Києва від 04
серпня 2014 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту
її проголошення та може бути оскаржена
протягом двадцяти днів шляхом подачі
касаційної скарги безпосередньо до
Вищого адміністративного суду України.

Головуючий суддя

Судді:

Повний текст судового рішення складено
13.10.2014 року

.

Головуючий суддя
Міщук М.С.

Судді:
Гром Л.М.

Степанюк А.Г.