Справа № 804/3786/14
Суддя: Барановський Роман Анатолійович
Дата ухвалення: 2014-06-02 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ
УКРАЇНИ

02 червня 2014 р. Справа № 804/3786/14
Дніпропетровський окружний
адміністративний суд у складі:

головуючого судді судді
суддіБарановського Р. А. Ількова В.В.
Турлакової Н.В. розглянувши у
письмовому провадженні у місті
Дніпропетровську адміністративну
справу за адміністративним позовом
Приватного акціонерного товариства
"Страхова компанія "Дніпроінмед" до
Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг про скасування
постанови № 18/17-4/20, -

ВСТАНОВИВ:

Приватне акціонерне товариство
"Страхова компанія "Дніпроінмед"
(далі-ПрАТ «СК «Дніпроінмед», позивач)
звернулось до Дніпропетровського
окружного адміністративного суду із
адміністративним позовом до
Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг, у якому просить
скасувати постанову Національної
комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових
послуг про застосування штрафу за
невиконання (неналежне виконання)
вимог Закону України «Про запобігання
та протидію легалізації (відмиванню)
доходів, одержаних злочинним шляхом,
або фінансування тероризму» та/або
нормативно-правових актів, що
регулюють діяльність у сфері
запобігання та протидії легалізації
(відмиванню) доходів, отриманих
злочинним шляхом №18/17-4/20ФМ від 23 лютого
2014р.

Позовні вимоги обгрунтовані
протиправністю дій відповідача. На
думку позивача, оскаржувана постанова
є необгрунтованою, оскільки
встановлені порушення не відповідають
дійсним обставинам та висновок про них
зроблений всупереч чинному
законодавству України. Позивач вважає,
що у жодному нормативно-правовому акті
не встановлено вимоги щодо
забезпечення підвищення кваліфікації
працівника, тимчасово відповідального
за проведення фінансового моніторингу,
шляхом проходження навчання та
складання екзамену не рідше одного
разу на три роки, такого обов'язку не
містить також п. 6 Положення про порядок
навчання працівників та керівників
підрозділів фінансових установ,
відповідальних за проведення
внутрішнього фінансового моніторингу,
затвердженого розпорядженням
Держфінпослуг від 16.09.2003 р. № 55,
зареєстрованого в Міністерстві
юстиції України 23.10.2003 р. за № 965/8286.

Позиція відповідача, відображена у
запереченнях на позов полягає у
правомірності дій.Так, відповідач
зазначає, що згідно пунктів 2.9. та 2.11.
Положення про здійснення фінансового
моніторингу суб'єктами первинного
фінансового моніторингу, державне
регулювання і нагляд за діяльністю
яких здійснює Державний комітет
фінансового моніторингу України,
затвердженого наказом
Держфінмоніторингу України від 05.08.2010р.
за № 128, зареєстрованого в Міністерстві
юстиції України 03.12.2010р. за № 1218/18513,
передбачено, що на особу, яка на час
відсутності працівника,
відповідального за проведення
фінансового моніторингу (відрядження,
хвороба, відпустка тощо) виконує його
обов'язки, поширюються права та
обов'язки, встановлені для
відповідального працівника, в тому
числі і щодо обов'язку підвищувати свою
кваліфікацію шляхом проходження
навчання.

Дослідивши матеріали справи судом
встановлено наступне.

На підставі посвідчення на проведення
планової виїзної перевірки (інспекції)
від 29.11.2013 № 79-13/8 ФМ, виданого в.о. Голови
Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг Берліним В.М.,
проведено планову перевірку
(інспекцію) Приватного акціонерного
товариства «Страхова компанія
«Дніпроінмед» (код за ЄДРПОУ- 21870998) з
питань щодо дотримання вимог Закону
України «Про запобігання та протидію
легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або
фінансуванню тероризму» та інших
нормативно-правових актів з питань
фінансового моніторингу за період з
01.11.2012р. по 09.12.2013р.

За результатами проведення планової
виїзної перевірки (інспекції) на адресу
відповідачем було винесено Акт
планової виїзної перевірки (інспекції)
Приватного акціонерного товариства
«Страхова компанія «Дніпроінмед» щодо
дотримання вимог Закону України «Про
запобігання та протидію легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних
злочинним шляхом, або фінансуванню
тероризму» та інших
нормативно-правових актів з питань
фінансового моніторингу № 6/13-8ФМ від 23
січня 2014 р. (далі - Акт №6/13-8ФМ від
23.01.2014р.), у якому встановлено наступне.

На момент проведення Національною
комісією, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових
послуг перевірки працівниками, що
тимчасово виконують обов'язки
відповідальних за проведення
фінансового моніторингу у
регіональних представництвах ПрАТ «СК
«Дніпроінмед» були:

1.ОСОБА_5 згідно наказу від 10.04.2009р. № 360-1
ФМ по представництву ПрАТ «СК
«Дніпроінмед» у м. Дніпропетровськ;

2. ОСОБА_6 від 19.07.2013р. № 1055-ФМ по
представництву ПрАТ «СК «Дніпроінмед»
у м. Києві;

3. ОСОБА_7 від 12.08.2011р. № 471-1 ФМ по
представництву ПрАТ «СК «Дніпроінмед»
у м. Дніпропетровськ;

4. ОСОБА_8 від 01.07.2011р. № 348-ФМ по
представництву ПрАТ «СК «Дніпроінмед»
у м. Кривий Ріг.

Вищезазначені особи, що тимчасово
виконують обов'язки працівників,
відповідальних за проведення
фінансового моніторингу у
регіональних представництвах строком
більш ніж три місяці, з моменту їх
призначення станом на 09.12.2013р. не
проходили курс підвищення
кваліфікації у сфері запобігання та
протидії легалізації (відмиванню)
доходів, одержаних злочинним шляхом,
або фінансуванню тероризму в обсязі
відповідних навчальних програм
навчальних закладів, погоджених чи
затверджених суб'єктами державного
фінансового моніторингу, що свідчить
про порушення вимог:

-частини першої статті 6 Закону України
«Про запобігання та протидію
легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або
фінансуванню тероризму», щодо
обов'язку суб'єкта первинного
фінансового моніторингу призначити
працівника, відповідального за
проведення фінансового моніторингу з
урахуванням вимог законодавства,
нормативно-правових актів Спеціально
уповноваженого органу та інших
суб'єктів державного фінансового
моніторингу;

-пункту 5 розділу II Положення про
порядок навчання працівників та
керівників підрозділів фінансових
установ, відповідальних за проведення
внутрішнього фінансового моніторингу,
затвердженого розпорядженням
Держфінпослуг від 16.09.2003р. № 55,
зареєстрованого в Міністерстві
юстиції України від 23.10.2003р. № 965/8286
(далі - Положення №55), яким визначено, що
навчання новопризначених працівників
та керівників підрозділів фінансових
установ, відповідальних за проведення
внутрішнього фінансового моніторингу,
проводиться протягом трьох місяців
після призначення на посаду або
надання відповідних повноважень;

-пункту 6 розділу II Положення №55,
відповідно до якого працівники,
відповідальні за проведення
внутрішнього фінансового моніторингу,
повинні підвищувати свою кваліфікацію
шляхом проходження навчання та
складання екзамену не рідше одного
разу на три роки;

-пункту 2.8 Положення про здійснення
фінансового моніторингу суб'єктами
первинного фінансового моніторингу,
державне регулювання і нагляд за
діяльністю яких здійснює Державна
служба фінансового моніторингу
України, затвердженого наказом
Міністерства фінансів України від
28.05.2013р. № 561, зареєстрованого в
Міністерстві юстиції України від 30.07.2013
№ 1274/23806, відповідно до якого, на час
відсутності (відпустки, відрядження,
хвороби) відповідального працівника
або неможливості виконання покладених
на нього обов 'язків призначається
особа, яка тимчасово виконує його обов
'язки. На вказану особу поширюються
права та обов'язки, встановлені для
відповідального працівника. Особа, яка
тимчасово виконуватиме обов'язки
відповідального працівника, повинна
мати бездоганну ділову репутацію,
працювати в цьому суб'єкті за основним
місцем роботи та пройти відповідно до
внутрішніх процедур підготовку щодо
виконання вимог Закону.

30.01.2014р. ПрАТ «СК «Дніпроінмед»
звернулось до відповідача із
зауваженнями до акту №6/13-8ФМ від
23.01.2014р. за вих. №99.

23.02.2014р. на підставі акту №6/13-8ФМ від
23.01.2014р. Національною комісією, що
здійснює регулювання у сфері ринків
фінансових послуг було винесено
постанову №18/17-4/20 ФМ про застосування
до ПрАТ «СК «Дніпроінмед» штрафу у
розмірі 1700, 00 грн. за невиконання
(неналежне виконання) вимог Закону
України «Про запобігання та протидію
легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або
фінансування тероризму» та/або
нормативно-правових актів, що
регулюють діяльність у сфері
запобігання та протидії легалізації
(відмиванню) доходів, отриманих
злочинним шляхом.

Не погодившись із винесеною постановою
ПрАТ «СК «Дніпроінмед» звернулось до
суду із зазначеним позовом.

Закон України "Про фінансові послуги та
державне регулювання ринків
фінансових послуг"від 12.07.2001р. № 2664-III
встановлює загальні правові засади у
сфері надання фінансових послуг,
здійснення регулятивних та наглядових
функцій за діяльністю з надання
фінансових послуг.

Пунктом 1 Положення про Державну
комісію з регулювання ринків
фінансових послуг України,
затвердженого Указом Президента від
04.04.2003р. N 292/2003 визначено, що Державна
комісія з регулювання ринків
фінансових послуг України є
центральним органом виконавчої влади
зі спеціальним статусом. Державна
комісія з регулювання ринків
фінансових послуг України - це
спеціально уповноважений орган
виконавчої влади у сфері регулювання
ринків фінансових послугу межах,
визначених законодавством.

Згідно з підпунктом 3 пункту 4 Положення
про про Державну комісію з регулювання
ринків фінансових послуг України,
затвердженого Указом Президента від
04.04.2003р. N 292/2003 - Державна комісія з
регулювання ринків фінансових послуг
України відповідно до покладених на
неї завдань та у межах своєї
компетенції здійснює згідно із
законами України державне регулювання
і нагляд за діяльністю страхових
компаній та страхових брокерів.

Комісія має право в межах своїх
повноважень здійснювати інспектування
та застосовувати заходи впливу.

Відповідно до положень статті 28 Закону
України "Про фінансові послуги та
державне регулювання ринків
фінансових послуг"від 12.07.2001р. №
2664-III-уповноважений орган у межах своєї
компетенції надсилає фінансовим
установам та саморегулівним
організаціям обов'язкові до виконання
розпорядження про усунення порушень
законодавства про фінансові послуги та
вимагає надання необхідних документів,
у разі порушення законодавства про
фінансові послуги, нормативно-правових
актів Уповноваженого органу
застосовує заходи впливу та накладає
адміністративні стягнення.

Відповідно до статті 5 Закону України "
Про запобігання та протидію
легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або
фінансуванню тероризму" передбачено,
що суб'єктами державного фінансового
моніторингу є Національний банк
України, Міністерство фінансів
України, Міністерство юстиції, України,
Міністерство транспорту та зв'язку
України, Міністерство економіки
України, Державна комісія з цінних
паперів та фондового ринку, Державна
комісія з регулювання ринків
фінансових послуг України. Суб'єктами
первинного фінансового моніторингу
банки, страховики (перестраховики),
кредитні спілки, ломбарди та інші
фінансові установи.

Статтею 17 Закону передбачено, що у разі
невиконання (неналежного виконання)
суб'єктом первинного фінансового
моніторингу вимог цього Закону та/або
нормативно-правових актів, що
регулюють діяльність у сфері
запобігання та протидії легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних
злочинним шляхом, на нього в
установленому законом порядку може
бути накладено штраф.

Санкції до суб'єктів первинного
фінансового моніторингу, передбачені
статтею 17 Закону, застосовуються
суб'єктами державного фінансового
моніторингу, які здійснюють
регулювання і нагляд за діяльністю
суб'єктів первинного фінансового
моніторингу, в межах їхньої
компетенції.

Відповідно до п. 2.12 Розпорядження
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України N 102 від
24.02.2011р. про внесення змін до Положення
про здійснення фінансового
моніторингу фінансовими установами, на
час відсутності (відпустки,
відрядження, хвороби) відповідального
працівника або неможливості виконання
покладених на нього обов'язків має бути
призначено особу, що тимчасово виконує
його обов'язки.

Пунктом 2.8 Положення про здійснення
фінансового моніторингу суб'єктами
первинного фінансового моніторингу,
державне регулювання і нагляд за
діяльністю яких здійснює Державна
служба фінансового моніторингу
України, затвердженого Наказом
Міністерства фінансів України N 561 від
28.05.2013р. встановлено, що на час
відсутності (відпустки, відрядження,
хвороби) відповідального працівника
або неможливості виконання покладених
на нього обов'язків призначається
особа, яка тимчасово виконує його
обов'язки. На вказану особу поширюються
права та обов'язки, встановлені для
відповідального працівника.

Крім того, відповідно до чинного на
перевірюваний період, Положення про
здійснення фінансового моніторингу
суб'єктами первинного фінансового
моніторингу, державне регулювання і
нагляд за діяльністю яких здійснює
Державний комітет фінансового
моніторингу України, затвердженого
Наказом Державного комітет
фінансового моніторингу України N 128
від 05.08.2010р., керівник суб'єкта сприяє
виконанню відповідальним працівником
своїх функцій, а також забезпечує
підвищення кваліфікації
відповідального працівника шляхом
проходження ним навчання не рідше
одного разу на три роки. Керівник
суб'єкта несе відповідальність за
організацію дотримання суб'єктом
(відокремленим підрозділом) вимог
законодавства у сфері запобігання та
протидії легалізації (відмиванню)
доходів, одержаних злочинним шляхом,
або фінансуванню тероризму (п. 2.11).

Отже, норми вказаних положень
поширюються на осіб, що тимчасово
виконують обов'язки працівника,
відповідального за проведення
фінансового моніторингу.

Відповідно до пункту 5 Положення про
порядок навчання працівників та
керівників підрозділів фінансових
установ, відповідальних за проведення
внутрішнього фінансового моніторингу,
затвердженого за розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України N 55 від
16.09.2003р., навчання новопризначених
працівників та керівників підрозділів
фінансових установ, відповідальних за
проведення внутрішнього фінансового
моніторингу (далі - працівники,
відповідальні за проведення
внутрішнього фінансового моніторингу),
проводиться протягом трьох місяців
після призначення на посаду або
надання відповідних повноважень.

Непроходження позивачем навчання з
питань фінансового моніторингу у
встановлений термін є порушенням п. 20 ч.
2 ст. 6 Закону України "Про запобігання
та протидію легалізації (відмиванню)
доходів, одержаних злочинним шляхом,
або фінансуванню тероризму" щодо
невиконання обов'язку суб'єктом
первинного фінансового моніторингу
забезпечити підвищення кваліфікації
працівників, відповідальних за
проведення фінансового моніторингу,
шляхом проходження навчання не рідше
одного разу на три роки.

Так, пунктом 1 ч.2 ст. 5 Закону України
"Про запобігання та протидію
легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або
фінансуванню тероризму" визначено, що
суб'єктами первинного фінансового
моніторингу є банки, страховики
(перестраховики), кредитні спілки,
ломбарди та інші фінансові установи.

Вимоги Положення про порядок навчання
працівників та керівників підрозділів
фінансових установ, відповідальних за
проведення внутрішнього фінансового
моніторингу, затвердженого за
розпорядженням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг
України N 55 від 16.09.2003р. поширюються на
всі фінансові установи, за діяльністю
яких здійснює нагляд Держфінпослуг і
до яких належать: кредитні спілки,
ломбарди, лізингові компанії, довірчі
товариства, страхові компанії,
установи накопичувального пенсійного
забезпечення та інші юридичні особи,
виключним видом діяльності яких є
надання фінансових послуг, а також
юридичні особи, які за своїм правовим
статусом не є фінансовими установами,
але надають окремі види фінансових
послуг.

Навчанню в порядку, установленому цим
Положенням, підлягають:

а) керівники фінансових установ (у разі,
якщо вони є відповідальними за
проведення внутрішнього фінансованого
моніторингу);

б) інші працівники, відповідальні за
проведення фінансового моніторингу.

Пунктом 6 Положення про порядок
навчання працівників та керівників
підрозділів фінансових установ,
відповідальних за проведення
внутрішнього фінансового моніторингу,
затвердженого за розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України N 55 від
16.09.2003р. передбачено обов'язок
працівника, відповідального за
проведення внутрішнього фінансового
моніторингу, підвищувати свою
кваліфікацію шляхом проходження
навчання та складання екзамену не
рідше одного разу на три роки.

Так, матеріалами справи
підтверджується, що працівники ПрАТ
«СК «Дніпроінмед», які тимчасово
виконували обов'язки працівників,
відповідальних за проведення
внутрішнього фінансового моніторингу
виконували свої обов'язки більше трьох
місяців, однак вони не проходили курс
підвищення кваліфікації.

Отже, з наведеного вбачається, що
позивач дійсно допустив порушення
вимог чинного законодавства, у зв'язку
з чим позов Приватного акціонерного
товариства "Страхова компанія
"Дніпроінмед" до Національної комісії,
що здійснює державне регулювання у
сфері ринків фінансових послуг про
скасування постанови № 18/17-4/20 -
задоволенню не підлягає.

Керуючись ст.158 - 163 Кодексу
адміністративного судочинства
України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні адміністративного
позову відмовити повністю.

Копію постанови направити сторонам по
справі.

Постанова суду набирає законної сили
та може бути оскаржена до
Дніпропетровського апеляційного
адміністративного суду в порядку та
строки, передбачені статтями 186 та 254
Кодексу адміністративного судочинства
України.

Апеляційна скарга подається до
адміністративного суду апеляційної
інстанції через суд першої інстанції,
який ухвалив оскаржуване судове
рішення. Копія апеляційної скарги
одночасно надсилається особою, яка її
подає, до суду апеляційної інстанції.

Апеляційна скарга на постанову суду
першої інстанції подається протягом
десяти днів з дня її проголошення. У
разі застосування судом частини
третьої статті 160 цього Кодексу, а також
прийняття постанови у письмовому
провадженні апеляційна скарга
подається протягом десяти днів з дня
отримання копії постанови.

Якщо суб'єкта владних повноважень у
випадках та порядку, передбачених
частиною четвертою статті 167 цього
Кодексу, було повідомлено про
можливість отримання копії постанови
суду безпосередньо в суді, то
десятиденний строк на апеляційне
оскарження постанови суду
обчислюється з наступного дня після
закінчення п'ятиденного строку з
моменту отримання суб'єктом владних
повноважень повідомлення про
можливість отримання копії постанови
суду.

Постанова або ухвала суду першої
інстанції, якщо інше не встановлено цим
Кодексом, набирає законної сили після
закінчення строку подання апеляційної
скарги, встановленого цим Кодексом,
якщо таку скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги
судове рішення, якщо його не скасовано,
набирає законної сили після повернення
апеляційної скарги, відмови у
відкритті апеляційного провадження
або набрання законної сили рішенням за
наслідками апеляційного провадження.

Головуючий суддя Суддя Суддя
Р.А. Барановський В.В. Ільков Н.В.
Турлакова