Справа № 826/9022/14
Суддя: Шулежко В.П.
Дата ухвалення: 2014-08-04 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста
Каменєва 8, корпус 1П О С Т А Н О В А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
04 серпня 2014 року 08:00
№ 826/9022/14
Окружний адміністративний суд міста
головуючого судді Шулежка В.П.,
при секретарі судового засідання
розглянувши у порядку письмового
провадження адміністративну справу за
позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб та Уповноваженої
особи Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб на ліквідацію Публічного
акціонерного товариства "Комерційний
Банк "Даніель" ОСОБА_2 про визнання
неправомірною бездіяльності та
зобов'язання вчинити дії,-
До Окружного адміністративного суду м.
Києва звернулась ОСОБА_1 (далі - ОСОБА_1,
позивач) з адміністративним позовом до
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб (далі по тексту - відповідач -1) та
Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію публічного акціонерного
товариства "Комерційний Банк "Даніель"
ОСОБА_2 (далі по тексту - відповідач -2)
про визнання неправомірною
бездіяльності відповідача - 1 щодо
розгляду заяви позивача від 31.03.2014р. про
виплату гарантованого відшкодування
за вкладом, - договором банківського
16.01.2014р.; зобов'язати відповідача - 2
включити позивача до загального
реєстру вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в
публічному акціонерному товаристві
"Комерційний Банк "Даніель" за рахунок
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб за договором банківського вкладу
зобов'язати відповідача - 1 виплатити
гарантоване відшкодування за вкладом, -
договором банківського вкладу "Швидкий
позивача у розмірі 183 839,00грн.
Свої позовні вимоги позивач
обґрунтовує тим, що відповідачами, в
порушення норм чинного законодавства
не включено позивача до Загального
реєстру вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в
публічному акціонерному товаристві
"Комерційний Банк "Даніель" за рахунок
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб та не виплачено позивачу
гарантоване відшкодування.
У судовому засіданні представники
позивача позовні вимоги підтримали
повністю, просили суд позов
Представник відповідача 1 у судовому
засіданні проти позову заперечив у
повному обсязі з підстав, викладених у
письмових запереченнях проти позову та
зазначив суду, що листом управління
ДСБЕЗ ГУМВС України в м. Києві від
16.04.2014р. №7/4-2497 повідомлено про
необхідність тимчасового зупинення
виплат відшкодування за рахунок Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб,
особам, які рахуються вкладниками
банку Даніель та укладали договори
банківського вкладу 16 - 17 січня 2014 року.
Відповідач 2 явку свого уповноваженого
представника у судове засідання не
забезпечив, хоча про дату, час та місце
судового засідання повідомлений
належним чином, письмових заперечень
та копії матеріалів, що були або мали
бути взяті ним до уваги при прийнятті
рішення, вчиненні дії, допущенні
бездіяльності, з приводу яких подано
позов, суду не надав.

Відповідно до ч. 6 ст. 128 Кодексу
адміністративного судочинства
України, якщо немає перешкод для
розгляду справи в судовому засіданні,
визначених цією статтею, але прибули не
всі особи, які беруть участь у справі,
хоча і були належним чином
повідомленні про дату, час і місце
судового розгляду, суд має право
розглянути справу у письмовому
провадженні у разі відсутності потреби
заслухати свідка чи експерта.

З огляду на наведене, у зв'язку
неприбуттям відповідача та з
урахуванням вимог ст.128 Кодексу
адміністративного судочинства
України, суд дійшов висновку про
доцільність розгляду справи у
письмовому провадженні на підставі
наявних матеріалів справи.

Розглянувши подані сторонами
документи і матеріали, з'ясувавши всі
фактичні обставини, на яких
ґрунтується позов, судом встановлено
наступне.

Між ОСОБА_1 та публічним акціонерним
товариством "Комерційний Банк "Даніель"
укладено Договір банківського вкладу
"Швидкий прибуток" №Т-42822 від 16.01.2014р.

Згідно умов даного договору, Банк
приймає 16.01.2014р., а Вкладник передає в
правління Банку грошові кошти у сумі 23
000,00 доларів США на строк зберігання з
16.01.2014р. по 15.02.2014р.

Внесення коштів позивачем
підтверджується копією квитанції №26295
від 16.01.2014р. на суму 183 839,00 грн. за курсом
7,993 грн. за долар США.

Відповідно до п. 2.1 Договору Банк
нараховує відсотки Вкладнику на вклад
у розрахунку 4 (чотири) % річних.

Постановою Правління Національного
банку України від 16.01.2014р. №14 ПАТ
"Комерційний Банк "Даніель" віднесено
до категорії неплатоспроможних.

Виконавчою дирекцією Фонду прийнято
рішення №1 від 16.01.2014р. щодо провадження
тимчасової адміністрації та
призначення уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію в ПАТ
"Комерційний Банк "Даніель".

Тимчасову адміністрацію запроваджено
строком на 3 (три) місяці з 17.01.2014р. по
16.04.2014р.

Національним банком України прийнято
постанову №217 від 15.04.2014р. "Про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію ПАТ "Комерційний Банк
"Даніель".

Виконавчою дирекцією Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
прийнято рішення №29 від 16.04.2014р. про
початок здійснення процедури
ліквідації ПАТ "Комерційний Банк
"Даніель" та призначено уповноважену
особу Фонду на ліквідацію ПАТ
"Комерційний Банк "Даніель" ОСОБА_2

Позивач 31.03.2014р. звернувся до Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб з
заявою в якій просить у відповідності
до ст.ст. 26, 28 Закону України "Про
систему гарантування вкладів фізичних
осіб" виплатити гарантовану суму
відшкодування за вкладом, розміщеним у
банку ПАТ "Комерційний Банк "Даніель".

Фонд гарантування вкладів фізичних
осіб листом №02-036-2068/14 від 30.04.2014р.
повідомив позивача, що листом
управління ДСБЕЗ ГУМВС України в м.
Києві від 16.04.2014р. №7/4-2497 Фонд
повідомлено про необхідність
тимчасового зупинення виплат
відшкодування за рахунок Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб,
особам, які рахуються вкладниками ПАТ
"Комерційний Банк "Даніель" та укладали
договори банківського вкладу 16 - 17
січня 2014 року, а також повідомлено, що
запис про Вкладника ОСОБА_1 відсутній в
переліку вкладників, а тому
запропонував за більш детальною
інформацією звернутися до
уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію публічного акціонерного
товариства "Комерційний Банк "Даніель".

Оцінюючи подані сторонами докази за
своїм внутрішнім переконанням, що
ґрунтується на всебічному, повному і
об'єктивному розгляді в судовому
засіданні всіх обставин справи в їх
сукупності, та враховуючи, що кожна
сторона повинна довести ті обставини,
на які вона посилається як на підставу
своїх вимог і заперечень, суд дійшов
висновку про часткову обґрунтованість
позовних виходячи з наступного.

Згідно з частиною першою статті 3
Закону України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб"
Фонд гарантування вкладів фізичних
осіб є установою, що виконує спеціальні
функції у сфері гарантування вкладів
фізичних осіб та виведення
неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частини першої статті 26
Закону України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб"
Фонд гарантує кожному вкладнику банку
відшкодування коштів за його вкладом.
Фонд відшкодовує кошти в розмірі
вкладу, включаючи відсотки, нараховані
на день прийняття рішення Національним
банком України про віднесення банку до
категорії неплатоспроможних та
початку процедури виведення Фондом
банку з ринку, але не більше суми
граничного розміру відшкодування
коштів за вкладами, встановленого на
дату прийняття такого рішення,
незалежно від кількості вкладів в
одному банку. Сума граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами не
може бути меншою 200 000 гривень.
Адміністративна рада Фонду не має
права приймати рішення про зменшення
граничної суми відшкодування коштів за
вкладами. Зобов'язання з виплати
відсотків за вкладами, нарахованих під
час здійснення тимчасової
адміністрації, задовольняються
відповідно до черговості, встановленої
пунктом 4 частини першої статті 52 цього
Закону.

Виконання зобов'язань Фонду перед
вкладниками здійснюється Фондом з
дотриманням вимог щодо найменших
витрат Фонду та збитків для вкладників
у спосіб, визначений цим Законом, у тому
числі шляхом передачі активів і
зобов'язань банку приймаючому банку,
продажу банку, створення перехідного
банку протягом дії тимчасової
адміністрації або виплати
відшкодування вкладникам після
ухвалення рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідації
банку.

Виплата відшкодування здійснюється з
урахуванням сум, сплачених вкладнику
протягом дії тимчасової адміністрації
у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на
відшкодування коштів за вкладами у
випадках, передбачених цим Законом.

Згідно з частиною четвертою статті 26
Закону України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб"
Фонд не відшкодовує кошти:

1) передані банку в довірче управління;

2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень;

3) за вкладом, підтвердженим ощадним
(депозитним) сертифікатом на
пред'явника;

4) розміщені на вклад у банку особою, яка
була членом спостережної (наглядової)
ради, правління (ради директорів),
ревізійної комісії банку, якщо з дня її
звільнення з посади до дня прийняття
Національним банком України рішення
про віднесення такого банку до
категорії неплатоспроможних не минув
один рік;

5) розміщені на вклад у банку особою, яка
надавала банку професійні послуги як
аудитор, юридичний радник, суб'єкт
оціночної діяльності, якщо ці послуги
мали безпосередній вплив на виникнення
ознак неплатоспроможності банку і якщо
з дня припинення надання послуг до дня
прийняття Національним банком України
рішення про віднесення такого банку до
категорії неплатоспроможних не минув
один рік;

6) розміщені на вклад власником
істотної участі банку;

7) розміщені на вклад особою, яка на
індивідуальній основі отримує від
банку проценти за вкладом на більш
сприятливих договірних умовах, ніж
звичайні, або має інші фінансові
привілеї від банку;

8) за вкладом у банку, що є предметом
застави та забезпечує виконання
зобов'язань вкладника перед цим банком,
в обсязі таких зобов'язань;

9) за вкладами у філіях іноземних
банків.

Відповідно до положень статті 27 Закону
України "Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб" Уповноважена
особа Фонду складає перелік вкладників
та визначає розрахункові суми
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду відповідно до вимог
цього Закону та нормативно-правових
актів Фонду станом на день прийняття
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку формує повний перелік
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду, із визначенням сум, що
підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у
переліку вкладників суму
відшкодування для кожного вкладника,
яка розраховується виходячи із
сукупного обсягу всіх його вкладів у
банку та нарахованих процентів.
Нарахування процентів за вкладами
припиняється з дня прийняття рішення
про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку
вкладників має забезпечувати його
ідентифікацію відповідно до
законодавства.

Протягом шести днів з дня прийняття
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку виконавча
дирекція Фонду затверджує реєстр
вкладників для здійснення виплат
відповідно до наданого уповноваженою
особою Фонду переліку вкладників. Фонд
публікує оголошення про відшкодування
коштів вкладникам у газетах "Урядовий
кур'єр", "Голос України" та на своїй
офіційній сторінці в мережі Інтернет
не пізніше ніж через сім днів з дня
прийняття рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку.

Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію формує перелік вкладників,
кошти яких не підлягають відшкодуванню
Фондом відповідно до частини четвертої
статті 26 цього Закону.

Відповідно до пункту 9 розділу IV
Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами, затвердженого
рішенням виконавчої дирекції Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб від
09.08.2012р. №14 та зареєстрованого в
Міністерстві юстиції України 07.09.2012р.
за №1548/21860, для отримання коштів
вкладник або інша особа (представник,
спадкоємець тощо) звертається до Фонду
із заявою про виплату гарантованої
суми відшкодування. Рекомендована
форма заяви наведена в додатку 11 до
цього Положення.

До заяви додаються: копія паспорта (або
іншого документа, що посвідчує особу) -
сторінки, що містять прізвище, ім'я, по
батькові, інформацію про серію, номер,
найменування або код органу, що видав
документ, дату видачі, місце проживання
або місце перебування; копія документа
про присвоєння реєстраційного номера
облікової картки платника податків або
копія сторінки паспорта, у якому
органами державної податкової служби
зроблено відмітку про наявність права
здійснювати будь-які платежі за серією
та номером паспорта.

Заяви про виплату гарантованої суми
відшкодування розглядаються у строк,
що не перевищує трьох календарних
місяців.

Як вбачається з матеріалів справи,
позивач звернулась до Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб із
заявою від 31.03.2014р. про виплату їй
гарантованої суми відшкодування за
вкладом, розміщеним у публічному
акціонерному товаристві "Комерційний
Банк "Даніель" у встановленому
законодавством порядку.

Листом від 30.04.2014р. №02-036-2068/14 Фонд
гарантування вкладів фізичних осіб
надав відповідь на заяву позивача від
31.03.2014р., яка направлена на адресу
ОСОБА_1 30.04.2014р., що підтверджується
матеріалами справи, а тому суд не
вбачає в діях відповідача - 1
неправомірної бездіяльності, як
зазначає позивач.

Таким чином, позовна вимога про
визнання неправомірною бездіяльність
відповідача - 1 щодо розгляду заяви
позивача від 31.03.2014р. про виплату
гарантованого відшкодування за
вкладом, - договором банківського
вкладу "Швидкий прибуток" №Т-42822 від
16.01.2014р. задовольню не підлягає.

В частині позовної вимоги щодо
зобов'язання відповідача - 2 включити
позивача до загального реєстру
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в ПАТ
"Комерційний Банк "Даніель" за рахунок
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб за договором банківського вкладу
"Швидкий прибуток" №Т-42822 від 16.01.2014р.,
суд зазначає, що вона є обґрунтованою
та такою, що підлягає задоволенню,
оскільки відповідно до чинного
законодавства України Уповноважена
особа протягом трьох днів з дня
прийняття рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
формує повний перелік вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами за рахунок Фонду, із
визначенням сум, що підлягають
відшкодуванню.

Разом з тим, суд зазначає, що
уповноваженою особою Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію публічного акціонерного
товариства "Комерційний Банк "Даніель"
ОСОБА_2 не надано суду будь-яких
пояснень з приводу вказаних позовних
вимог, а також заперечень проти
адміністративного позову.

В частині позовних вимог про
зобов'язання відповідача - 1 виплатити
гарантоване відшкодування за вкладом, -
договором банківського вкладу "Швидкий
прибуток" №Т-42822 від 16.01.2014р. на користь
позивача у розмірі 183 839,00 грн., суд
зазначає, що воно є передчасним,
оскільки позивача ще не включено до
загального реєстру вкладників.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 Кодексу
адміністративного судочинства України
кожна сторона повинна довести ті
обставини, на яких ґрунтуються її
вимоги та заперечення, крім випадків,
встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Згідно з ч. 2 ст. 71 Кодексу
адміністративного судочинства України
в адміністративних справах про
протиправність рішень, дій чи
бездіяльності суб'єкта владних
повноважень обов'язок щодо доказування
правомірності свого рішення, дії чи
бездіяльності покладається на
відповідача, якщо він заперечує проти
адміністративного позову.

В даному випадку Уповноважена особа
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб на ліквідацію публічного
акціонерного товариства "Комерційний
Банк "Даніель" , як суб'єкт владних
повноважень не виконав покладений на
нього законом обов'язок і не довів
правомірність своїх дій.

З урахуванням викладеного, системно
проаналізувавши положення чинного
законодавства України та надавши
оцінку доказам, які є у справі, беручи
до уваги той факт, що в матеріалах
справи відсутні будь-які докази
правомірності винесення оскаржуваного
рішення, суд приходить до висновку про
наявність підстав для часткового
задоволення позову.

Беручи до уваги вимоги ч. 3 ст. 94 КАС
України якщо адміністративний позов
задоволено частково, судові витрати,
здійснені позивачем, присуджуються
йому відповідно до задоволених вимог,
а відповідачу - відповідно до тієї
частити вимог, у задоволенні яких
позивачеві відмовлено.

Керуючись ст.ст.94, 158-163 КАС України, суд,
-

П О С Т А Н О В И В :

Позовні вимоги ОСОБА_1 задовольнити
частково.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства "Комерційний Банк "Даніель"
ОСОБА_2 включити ОСОБА_1 (ІНН НОМЕР_1,
адреса: АДРЕСА_1) до загального реєстру
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в ПАТ
"Комерційний Банк "Даніель" (, юридична адреса: 01010, м. Київ, вул.
Московська, 8, літера Б) за рахунок Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб за
договором банківського вкладу "Швидкий
прибуток" №Т-42822 від 16.01.2014р.

В задоволенні решти позовних вимог
відмовити.

Стягнути з Державного бюджету України
за рахунок бюджетних асигнувань на
користь ОСОБА_1 (ІНН НОМЕР_1, адреса:
АДРЕСА_1) понесені нею витрати по
сплаті судового збору в розмірі 24,36 грн.

Постанова може бути оскаржена в
апеляційному порядку шляхом подачі до
Окружного адміністративного суду
міста Києва апеляційної скарги на
постанову протягом десяти днів з дня
отримання копії постанови. Копія
апеляційної скарги одночасно
надсилається особою, яка її подає до
Київського апеляційного
адміністративного суду.

Якщо апеляційна скарга не була подана у
строк, встановлений ст. 186 КАС України,
постанова набирає законної сили після
закінчення цього строку.

Суддя
В.П.
Шулежко