Справа № 822/2631/14
Суддя: Матущак В.В.
Дата ухвалення: 2014-08-18 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 822/2631/14
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 серпня 2014 року м. Хмельницький

Хмельницький окружний
адміністративний суд

в складі:головуючого-суддіМатущака В.В.
при секретаріТимчишину В. М. за
участі:представника позивача: ОСОБА_3,
третьої особи на стороні позивача:
ОСОБА_4, представник відповідача:
ОСОБА_5, представник третьої особи на
стороні відповідача: ОСОБА_6
розглянувши у відкритому судовому
засіданні в залі суду адміністративну
справу за позовом ОСОБА_7 третя
особа, яка не заявляє самостійних вимог
на предмет спору на стороні позивача -
ОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію ПАТ "БАНК ФОРУМ" Соловйової
Наталії Анатоліївни , Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб,
третя особа, яка не заявляє самостійних
вимог на предмет спору на стороні
відповідача - ПАТ "Банк Форум" про
визнання бездіяльності протиправною
та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_7, третя особа, яка не заявляє
самостійних вимог на предмет спору на
стороні позивача - ОСОБА_4 звернулась до
суду з позовом до Уповноваженої особи
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК ФОРУМ"
Соловйової Наталії Анатоліївни, Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб,
третя особа, яка не заявляє самостійних
вимог на предмет спору на стороні
відповідача - ПАТ "Банк Форум" в якому
просила:

- визнати протиправною бездіяльність
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб, в частині невиконання вимог
позивача, щодо включення ОСОБА_7 до
переліку вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за рахунок коштів
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію ПАТ "БАНК ФОРУМ" включити
ОСОБА_7 до переліку вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами за рахунок Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог
зазначає що на підставі договору
дарування грошей, укладеного між
ОСОБА_7 та ОСОБА_4, право власності на
грошові кошти в сумі 150000,00 грн., що
розміщені на банківських депозитних
рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_1 в ПАТ "БАНК
ФОРУМ" перейшло до позивача.

На підставі постанови Правління
Національного банку України від 13
березня 2014 року № 135, виконавчою
дирекцією Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб прийнято рішення від
14.03.2014 №14 щодо здійснення тимчасової
адміністрації та призначення
уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію у банку.

13.06.2014 Правлінням Національного банку
України винесено постанову «Про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «БАНК ФОРУМ» №355 від 13.06.2014,
якою постановлено відкликати
банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ
"Банк ФОРУМ" та прийнято рішення від
16.06.2014 №49 про початок здійснення
процедури ліквідації з відчуженням у
процесі ліквідації усіх або частини
його активів і зобов'язань на користь
приймаючого банку та призначення
уповноваженої осіб Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб строком на 1 рік з
16.06.2014 по 16.06.2015.

На неодноразове звернення позивача на
адресу відповідачів про визнання її
вкладником даного банку, включення
позивача до переліку вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
рахунок коштів Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб, отримувала лише
формальні відписки.

Враховуючи викладене, позивач
звернулася до суду з даним
адміністративним позовом.

В судовому засіданні представник
позивача та третя особа, що не заявляє
самостійних вимог на стороні позивача
ОСОБА_4 позовні вимоги підтримали,
просили суд задовольнити їх в повному
обсязі з підстав викладених у позовній
заяві.

Відповідач - Уповноважена особа Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію ПАТ "БАНК ФОРУМ" Соловйова
Наталія Анатоліївна, в судове
засідання не з'явилася, про дату час та
місце судового розгляду справи
повідомлена належним чином. Подала до
суду клопотання про розгляд справи без
її участі та без участі її
представників. Позовні вимоги не
визнає в повному обсязі, заперечує
проти задоволення позову. Письмові
заперечення додаються.

Представник відповідача - Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб та
представник третьої особи, що не
заявляє самостійних вимог на стороні
відповідача - ПАТ "Банк Форум", в
судовому засіданні проти позову
заперечили, просили відмовити в
задоволенні адміністративного позову
в повному обсязі з підстав, викладених
у поданих письмових запереченнях.

Заслухавши пояснення представників
сторін, дослідивши докази, суд дійшов
висновку про те, що в задоволенні
позовних вимог слід відмовити з
наступних підстав.

Встановлено, що 13 березня 2014 Правлінням
Національного банку України винесено
постанову № 135, якою постановлено
віднести ПАТ "Банк ФОРУМ" до категорії
неплатоспроможних. Департаменту
пруденційного нагляду Генерального
департаменту банківського нагляду не
пізніше дня, наступного за днем
прийняття цієї постанови, повідомити
Фонд гарантування вкладів фізичних
осіб про прийняття Національним банком
рішення про віднесення ПАТ "Банк Форум"
до категорії неплатоспроможних.
Структурним підрозділам Національного
банку відповідно до своїх
функціональних обов'язків здійснювати
отримання звітності від ПАТ "Банк
ФОРУМ" у встановленому Національним
банком порядку.

На підставі постанови Правління
Національного банку України від 13
березня 2014 №135, виконавчою дирекцією
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб прийнято рішення від 14.03.2014 №14
щодо здійснення тимчасової
адміністрації та призначення
уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
тимчасову адміністрацію у банку.

Уповноваженою особою Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
здійснення тимчасової адміністрації в
ПАТ "Банк ФОРУМ" призначений начальник
відділу супроводу виведення
неплатоспроможних банків з ринку
департаменту врегулювання
неплатоспроможності банків Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
Соловйова Наталія Анатоліївна.

20 березня 2014 між ОСОБА_4 та ОСОБА_7
укладено Договір дарування грошей,
згідно якого ОСОБА_4 - "Дарувальник",
ОСОБА_7 - "Обдаровувана". Договір
укладено про таке: Дарувальник,
розуміючи умову щодо безоплатності
цього договору, без будь-якого примусу,
насильства або якихось погроз
подарував, а Обдаровувана прийняла у
дар гроші у сумі 150000,00 (сто п'ятдесят
тисяч) гривень, з яких: 100000,00 (сто тисяч)
гривень, які розміщені на банківському
депозиті ("Форум-Мікс") номер рахунку
6323 в Публічному акціонерному
товаристві "Банк ФОРУМ"; та 50000,00
(п'ятдесят тисяч) гривень, які розміщені
на банківському депозиті ("Форум-Мікс")
номер рахунку 6323 в ПАТ "Банк
ФОРУМ". Договір дарування грошей від
20.03.2014 посвідчено приватним нотаріусом
Хмельницького міського нотаріального
округу ОСОБА_9

В подальшому, позивач листом звернувся
до ПАТ «БАНК ФОРУМ» та Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб з
вимогою долучити до матеріалів
депозитної справи позивача належним
чином посвідчені копії паспорту
громадянина України та довідки про
присвоєння ідентифікаційного номеру;
визнати ОСОБА_7 вкладником за
договорами банківського вкладу
укладених ОСОБА_4 з ПАТ "Банк ФОРУМ" від
28.02.2014 за №263/3900/690445 та від 28.02.2014 за
№263/3900/690447; внести ОСОБА_7 до переліку
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб.

Додатково до листа позивачем надано
пакет відповідних документів.

Тимчасовою адміністрацією ПАТ "Банк
ФОРУМ" 23 квітня 2014 надано позивачу
відповідь №1489/33, в якій зазначено, що на
підставі наданого позивачем Договору
дарування грошей, укладеного між
ОСОБА_4 та ОСОБА_7, посвідченого
приватним нотаріусом Хмельницького
міського нотаріального округу ОСОБА_9
та зареєстрованого за реєстровим №326,
Банк не може належним чином
ідентифікувати позивача, як власника
банківських рахунків НОМЕР_1, відкритих
за Договором банківського вкладу
№263/3900/690445 від 28.02.2014 та НОМЕР_1,
відкритих за Договором банківського
вкладу №263/3900/690477 від 28.02.2014, у зв'язку з
чим отримати грошові кошти та бути
включеним до списків виплат Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
може власник рахунку ОСОБА_4, який є
клієнтом банку та належним чином
ідентифікований відповідно до вимог
чинного законодавства. Також, Банк
додатково повідомив позивача, що
протягом дії тимчасової адміністрації
вкладники ПАТ "Банк ФОРУМ" можуть
отримати свої кошти за договорами
банківського вкладу (депозиту), строк
дії яких закінчився та за договорами
банківського рахунку. Виплати за
зазначеними договорами
здійснюватимуться в розмірі вкладу,
включаючи відсотки, нараховані на
14.03.2014, але не більше 200 000 (двісті тисяч)
гривень (відповідно до ст. 36 ЗУ "Про
систему гарантування вкладів фізичних
осіб").

24 квітня 2014 за №07-036-1919/14 також надано
відповідь позивачу на запит, Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб, в
якому останній зазначив про процедуру
відшкодування коштів за вкладами у ПАТ
"Банк Форум".

13.06.2014 Правлінням Національного банку
України винесено постанову «Про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію ПАТ «БАНК ФОРУМ» № 355 від
13.06.2014, якою постановлено відкликати
банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ
"Банк ФОРУМ".

Позивач вважаючи протиправною
бездіяльність Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб щодо включення
її до переліку вкладників, які мають
право на відшкодування коштів за
рахунок коштів Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб, звернулася з
відповідним адміністративним позовом
до суду.

Надаючи правову оцінку спірним
правовідносинам, що виникли між
сторонами, суд звертає увагу на
наступне.

Правові, фінансові та організаційні
засади функціонування системи
гарантування вкладів фізичних осіб,
повноваження Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб, порядок виплати
Фондом відшкодування за вкладами
встановлені Законом України «Про
систему гарантування вкладів фізичних
осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI (далі
по тексту - Закон України № 4452-VI).

Частиною 1 статті 3 Закону України №
4452-VI встановлено, що Фонд є установою,
що виконує спеціальні функції у сфері
гарантування вкладів фізичних осіб та
виведення неплатоспроможних банків з
ринку.

Згідно частини 1 статті 11 цього Закону
управління поточною діяльністю Фонду
здійснює виконавча дирекція Фонду.

Повноваження виконавчої дирекції
Фонду визначені в статті 12 Закону
України № 4452-VI. Зокрема,
відповідно до пунктів 2 та 4 частини 3
названої статті виконавча дирекція
Фонду у сфері забезпечення
відшкодування коштів за вкладами
визначає порядок відшкодування Фондом
коштів за вкладами відповідно до
розділу V цього Закону; приймає рішення
про відшкодування коштів за вкладами у
разі прийняття Національним банком
України рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідації
банку.

Статтею 27 Закону України № 4452-VI
врегульовано порядок визначення
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами.

Так, уповноважена особа Фонду складає
перелік вкладників та визначає
розрахункові суми відшкодування
коштів за вкладами за рахунок Фонду
відповідно до вимог цього Закону та
нормативно-правових актів Фонду станом
на день прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідації банку. Уповноважена особа
Фонду протягом трьох днів з дня
прийняття рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку формує повний перелік
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду, із зазначенням сум, що
підлягають відшкодуванню.

При цьому, у відповідності до частини 6
статті 27 Закону України № 4452-VI,
уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку формує перелік
вкладників, кошти яких не підлягають
відшкодуванню фондом відповідно до
частини 4 статті 26 Закону «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб».

Згідно частини 5 вказаної статті,
протягом шести днів з дня прийняття
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідації банку виконавча
дирекція Фонду затверджує реєстр
вкладників для здійснення виплат
відповідно до наданого уповноваженою
особою Фонду переліку вкладників.

Відповідно до пункту 9 розділу IV
Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами, затвердженого
рішенням виконавчої дирекції Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб від
09 серпня 2012 №14 та зареєстрованого в
Міністерстві юстиції України 07 вересня
2012 року за №1548/21860 (далі по тексту -
Положення №14), для отримання коштів
вкладник або інша особа (представник,
спадкоємець тощо) звертається до Фонду
із заявою про виплату гарантованої
суми відшкодування. Рекомендована
форма заяви наведена в додатку 11 до
цього Положення.

Аналізуючи вищезазначене
законодавство судом встановлено, що
формування переліку вкладників не
могло бути здійснено ні в березні, ні в
квітні 2014, оскільки ліквідація ПАТ
"БАНК ФОРУМ" розпочалася 13 червня 2014, а
також як передбачає чинне
законодавство складання даного
переліку здійснюється протягом трьох
днів з дня прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку.

Окрім того, суд зазначає, що Фонд
гарантування вкладів фізичних осіб
листом від 24 квітня 2014 № 07-036-1919/14,
роз'яснив позивачу про окремі аспекти
діяльності банку в період тимчасової
адміністрації, порядок отримання
коштів від банку, а не від Фонду,
оскільки Фонд не проводить виплати
вкладникам під час дії тимчасової
адміністрації.

Отже, суд приходить до висновку, що
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб не порушено права позивача щодо не
включення ОСОБА_7, до переліку
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за рахунок коштів
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб, так як підстави для формування
такого переліку не настали, оскільки на
час звернення позивача (березень 2014)
ПАТ "БАНК ФОРУМ" не перебував на стадії
ліквідації.

Щодо позовної вимоги про зобов'язання
уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію ПАТ "БАНК ФОРУМ" включити
ОСОБА_7 до переліку вкладників, які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами за рахунок Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб, суд зазначає
наступне.

Відповідно до ст. 2 Закону України «Про
систему гарантування вкладів фізичних
осіб» вкладник - фізична особа (крім
фізичних осіб - суб'єктів
підприємницької діяльності), яка
уклала або на користь якої укладено
договір банківського вкладу (депозиту),
банківського рахунку або яка є
власником іменного депозитного
сертифіката.

Згідно 26 цього Закону, Фонд гарантує
кожному вкладнику банку відшкодування
коштів за його вкладом. Фонд
відшкодовує кошти в розмірі вкладу,
включаючи відсотки, нараховані на день
початку процедури виведення Фондом
банку з ринку, але не більше суми
граничного розміру відшкодування
коштів за вкладами, встановленого на
дату прийняття такого рішення,
незалежно від кількості вкладів в
одному банку. Сума граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами не
може бути меншою 200000 гривень.
Адміністративна рада Фонду не має
права приймати рішення про зменшення
граничної суми відшкодування коштів за
вкладами.

Суд зазначає, що строк дії договору
банківського вкладу № 263/3900/690450
визначено до 31 травня 2014 включно. В той
же час договір дарування грошей на
банківських рахунках відкритих за
зазначеним договором банківського
вкладу укладений 20.03.2014, на час дії
договору. Зміни до договору
банківського вкладу у зв'язку із зміною
власника коштів не вносились, банк, як
сторона договору вкладу, не виступав
стороною по договору дарування коштів
розміщених на банківському депозиті
ПАТ "Банк Форум".

Аналізуючи положення ст. 26 Закону суд
зазначає, що Фонд гарантує
відшкодування коштів за вкладами, у
розмірі, що визначаються станом на день
прийняття Національним банком України
рішення про віднесення банку до
категорії неплатоспроможних та
початку процедури виведення Фондом
банку з ринку, а оскільки відповідне
рішення НБУ щодо ПАТ "БАНК ФОРУМ"
прийнято 13 березня 2014 відповідно до
постанови Правління НБУ від 13.03.2014 № 135
"Про віднесення Публічного
акціонерного товариства "Банк Форум" до
категорії неплатоспроможних, а договір
дарування між ОСОБА_4 та ОСОБА_7
укладено 20 березня 2014, саме після дати
постановлення постанови, статус
вкладника, який має право на отримання
відшкодування від Фонду набуває тільки
ОСОБА_4.

Суд також встановив, що ОСОБА_4
відшкодовано 200 000 грн. суми вкладів до
ПАТ "Банк Форум", про що представник
позивача та третя особа не
заперечували. Відповідно до довідки
ПАТ "Банк Форум" від 17.07.2014 №1308/1, якою
встановлено, що для розрахунку суми
відшкодування вкладника банку ОСОБА_4
використані рахунки вкладника в тому
числі рахунки НОМЕР_1 та НОМЕР_2, кошти
за якими подаровані ОСОБА_7.

Частиною 1 статті 71 КАС України
встановлено, що кожна сторона повинна
довести ті обставини, на яких
ґрунтуються її вимоги та заперечення,
крім випадків, встановлених статтею 72
цього Кодексу.

Враховуючи зазначене суд вважає,
що відповідачі діяли на підставі
чинного законодавства в межах своїх
повноважень та відсутні підстави для
включення позивача до переліку
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб.

Керуючись статтями 69-71, 160-165, 167, 181, 254 КАС
України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

у задоволенні адміністративного
позову ОСОБА_7 - відмовити.

Постанова суду може бути
оскаржена до Вінницького апеляційного
адміністративного суду через
Хмельницький окружний
адміністративний суд протягом десяти
днів з дня її отримання.

Постанова набирає законної сили в
порядку статті 254 КАС України.

Повний текст постанови виготовлено 22
серпня 2014 року

Суддя/підпис/В.В. Матущак"Згідно з
оригіналом" Суддя В.В. Матущак