Справа № 826/10822/14
Суддя: Катющенко В.П.
Дата ухвалення: 2014-08-13 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста
Каменєва 8, корпус 1П О С Т А Н О В А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
13 серпня 2014 року 09:55
Окружний адміністративний суд м. Києва
у складі головуючого судді Катющенка
В.П., за участю секретаря судового
засідання Савченко А.А., розглянувши у
відкритому судовому засіданні
адміністративну справу За позовом
Страхового брокера фізичної
особи-підприємця ОСОБА_1доНаціональної
комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових
послугпровизнання протиправною та
скасування постанови №101/13-16/13/3 від
05.06.2014 за участю:
від відповідача - Кучеренко Л.І.
Страховий брокер фізична
особа-підприємець ОСОБА_1 (далі по
тексту - позивач) звернувся до
Окружного адміністративного суду
міста Києва з позовом до Національної
комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових
послуг (далі по тексту - відповідач), в
якому просить суд визнати протиправною
та скасувати постанову виконуючого
обов'язки директора департаменту
страхового регулювання та нагляду
Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг Жесан В. про
застосування штрафної санкції за
правопорушення, вчинені на ринках
фінансових послуг від 05.06.2014 №101/13-16/13/3.
В обґрунтування позовних вимог позивач
зазначив, що постанова виконуючого
обов'язки директора департаменту
страхового регулювання та нагляду
Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг про застосування
штрафної санкції за правопорушення
вчинені на ринках фінансових послуг
від 05.06.2014 №101/13-16/13/3» є протиправною та
підлягає скасуванню, оскільки згідно
Положенням про реєстрацію страхових та
перестрахових брокерів і ведення
державного реєстру страхових та
перестрахових брокерів
Нацкомфінпослуг у разу порушення
страховим (перестраховим) брокером або
його відокремленим підрозділом
законодавства може видавати припис про
усунення порушень, а не постанову про
застосування штрафної санкції. Крім
того зазначив, що листом від 02.06.2014 на
адресу відповідача направлена
звітність за 3 місяці 2014 року у
письмовій та електронній формі, а тому
справа про правопорушення у
відповідності до пункту 4.4 Положення
про застосування Національною
комісією, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових
послуг, заходів впливу за порушення
законодавства про фінансові послуги
Ухвалами Окружного адміністративного
суду міста Києва від 29.07.2014 відкрито
провадження у справі, закінчено
підготовче провадження та призначено
справу до судового розгляду в судовому
засіданні.

Позивач у судовому засіданні 13.08.2014
позовні вимоги підтримав в повному
обсязі та просив їх задовольнити,
посилаючись на обставини, викладені в
позовній заяві.

Представник відповідача у судовому
засіданні 13.08.2014 проти задоволення
позовних вимог заперечував в повному
обсязі та зазначив, що приймаючи
оскаржувану постанову відповідач діяв
на підставі, у межах повноважень та у
спосіб, що передбачений чинним
законодавством України. Крім того
зазначив, що визначення виду
відповідальності за вчинене порушення
право Нацкомфінпослуг, яке закріплене
на законодавчому рівні.

У судовому засіданні 13.08.2014 проголошено
вступну та резолютивну частину
постанови.

Розглянувши подані документи і
матеріали, заслухавши пояснення
сторін, всебічно і повно з'ясувавши всі
фактичні обставини, на яких
ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши
докази, які мають юридичне значення для
розгляду справи і вирішення спору по
суті, суд дійшов до наступних
висновків.

Судом встановлено, що 14.05.2014 провідним
спеціалістом відділу пруденційного
нагляду на ринку страхування
департаменту страхового регулювання
та нагляду Скуратівською І.А.,
відповідно до Положення про
застосування Національною комісією, що
здійснює державне регулювання ринків
фінансових послуг, заходів впливу за
порушення законодавства про фінансові
послуги, затвердженого розпорядженням
Нацкомфінпослуг від 20.11.2012 №2319,
зареєстрованого в Міністерстві
юстиції України 18.12.2012 за № 2112/22424,
складено акт №603/13-15/13/3 про
правопорушення законодавства про
фінансові послуги Страховим брокером
фізичною особою-підприємцем ОСОБА_1.

Актом встановлено, що станом на 14.05.2014
Страховим брокером фізичною
особою-підприємцем ОСОБА_1 не надано до
Нацкомфінпослуг звітних даних
страхового та/або перестрахового
брокера за I квартал 2014 року у паперовій
та електронній формах, що свідчить про
порушення Страховим брокером вимог
пункту 2.3 глави 2 Порядку складання та
подання звітності страхових та/або
перестрахових брокерів, затвердженого
розпорядженням Держфінпослуг від
04.08.2005 №4421 та зареєстрованого у
Міністерстві юстиції України 30.08.2005 за
№ 955/11235 щодо подання проміжної
звітності у вигляді документів,
передбачених цим Порядком, у строк до
25-го числа місяця наступного за звітним
кварталом.

Акт №603/13-15/13/3 від 14.05.2014 про порушення
Страховим брокером фізичною
особою-підприємцем ОСОБА_1
законодавства про фінансові послуги
надсилався позивачу, що
підтверджується копією супровідного
листа від 15.05.2014 №3991/13-8 про направлення
акта про порушення та копією
рекомендованого повідомлення про
вручення поштового відправлення,
наявних в матеріалах справи.

02.06.2014 позивачем на виконання вимог
законодавства подано до відповідача
квартальну звітність щодо його
діяльності за I квартал 2014 року у
письмовій та електронній формі.

05.06.2014 виконуючим обов'язки директора
департаменту страхового регулювання
та нагляду Національної комісії, що
здійснює державне регулювання у сфері
ринків фінансових послуг Жесан В.В. на
підставі акта №603/13-15/13/3 від 14.05.2014
прийнято постанову №101/13-16/13/3, якою
застосовано до Страхового брокера
фізичної особи - підприємця
ОСОБА_1 штрафну санкцію у розмірі 1700,00
грн.

Вважаючи свої права порушеними, а
постанову таку, що підлягає скасуванню,
позивач звернувся з даним позовом до
суду за їх захистом.

Вирішуючи спір, суд виходить з
наступного.

Загальні правові засади у сфері
надання фінансових послуг, здійснення
регулятивних та наглядових функцій за
діяльністю з надання фінансових послуг
встановлює Закон України «Про
фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг»
( далі - Закон №2664-III).

Частиною 1 статті 23 наведеного Закону
визначено, що Національна комісія, що
здійснює державне регулювання у сфері
ринків фінансових послуг є державним
колегіальним органом, підпорядкованим
Президенту України, підзвітним
Верховній Раді України.
Нацкомфінпослуг здійснює державне
регулювання ринків фінансових послуг у
межах, визначених законодавством.

Статтею 15 Закону України «Про
страхування» від 07.03.1996 №85/96-ВР
передбачено, що страхова діяльність в
Україні може провадитися за участю
страхових посередників. Страховими
посередниками можуть бути страхові або
перестрахові брокери, страхові агенти.

Страховими брокерами є юридичні особи
або фізичні особи, які зареєстровані у
встановленому порядку як суб'єкти
підприємницької діяльності та
здійснюють за винагороду
посередницьку діяльність у
страхуванні від свого імені на
підставі брокерської угоди з особою,
яка має потребу у страхуванні як
страхувальник.

Пунктом 2.3 Порядку складання та подання
звітності страхових та/або
перестрахових брокерів, затвердженого
розпорядженням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг
України №4421 від 4 серпня 2005 року
(зареєстровано в Міністерстві юстиції
України 30 серпня 2005 року за № 955/11235)
встановлено, що страхові та/або
перестрахові брокери щоквартально до 25
числа місяця, наступного за звітним
кварталом, і щорічно в термін до 20
лютого року, наступного за звітним,
подають до Нацкомфінпослуг звітність у
передбаченому цим пунктом порядку та
обсязі.

Відповідно до пункту 1.1 наведеного
Порядку, останній визначає процедуру
складання, терміни подання до
Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг, фінансової
звітності та звітних даних щодо
здійснення посередницької діяльності
у страхуванні та перестрахуванні
страховими та/або перестраховими
брокерами, включеними до державного
реєстру страхових та перестрахових
брокерів.

Таким чином, наведеним чинним
законодавством встановлено обов'язок
страхових та/або перестрахових
брокерів щоквартально до 25 числа
місяця, наступного за звітним
кварталом, і щорічно в термін до 20
лютого року, наступного за звітним,
подавати до Нацкомфінпослуг звітність
у передбаченому цим пунктом порядку та
обсязі.

Судом встановлено, підтверджується
матеріалами справи та визнавалось
позивачем у судовому засіданні, що
останнім такий обов'язок виконано
несвоєчасно, а саме - 02.06.2014.

Встановлення порядку та умов
застосування заходів впливу за
порушення законів та інших
нормативно-правових актів, що
регулюють діяльність з надання
фінансових послуг), та забезпечення
захисту прав споживачів фінансових
послуг передбачено Положенням про
застосування Національною комісією, що
здійснює державне регулювання у сфері
ринків фінансових послуг, заходів
впливу за порушення законодавства про
фінансові послуги, затвердженим
Розпорядженням Національної комісії,
що здійснює державне регулювання у
сфері ринків фінансових послуг 20.11.2012 №
2319 та зареєстрованим в Міністерстві
юстиції України 18 грудня 2012 року за №
2112/22424 (далі - Положення № 2319).

Згідно пункту 2.1. Положення № 2319
Нацкомфінпослуг може застосовувати
заходи впливу, зокрема, накладати
штрафи в розмірах, передбачених
статтею 41 Закону України від 12.07.2001
№2464-III «Про фінансові послуги та
державне регулювання ринків
фінансових послуг» (далі - Закон
№2464-III).

Національна комісія застосовує до
учасників ринків фінансових послуг
(крім споживачів фінансових послуг)
штрафні санкції за неподання,
несвоєчасне подання або подання
завідомо недостовірної інформації - у
розмірі від 100 до 2000 неоподатковуваних
мінімумів доходів громадян (пункт 2
частини 1 статті 41 Закону №2664-III)

Відповідно до частин 1, 2 статті 42 Закону
№2464-III штрафи, передбачені статтею 41
цього Закону, накладаються Головою,
іншими членами національної комісії,
що здійснює державне регулювання у
сфері ринків фінансових послуг, а також
уповноваженими комісією посадовими
особами після розгляду матеріалів, що
засвідчують факт правопорушення.
встановлено, що про вчинення
правопорушення, зазначеного у статті 41
цього Закону, Про вчинення
правопорушення, зазначеного у статті 41
цього Закону, уповноваженою особою, яка
його виявила, складається акт, який
разом з поясненнями керівника, іншої
відповідальної посадової особи чи
фізичної особи - підприємця та
документами, що стосуються справи,
протягом трьох днів надсилається
посадовій особі, яка має право
накладати штраф.

Посадові особи національної
комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових
послуг, визначені у частині першій цієї
статті, приймають рішення про
накладення штрафу протягом 30 днів
після надходження документів,
зазначених у частинах другій і третій
цієї статті. Рішення про накладення
штрафу оформляється постановою, що
надсилається учаснику ринків
фінансових послуг (пункт 6 статті 42
Закону №2464-III).

Оскільки позивачем несвоєчасно
виконано покладений обов'язок, суд
приходить до висновку, що відповідачем
правомірно винесено постанову
№Ю1/13-16/13/3, якою застосовано до
Страхового брокера фізичної особи -
підприємця ОСОБА_1 штрафну санкцію у
розмірі 1700,00 грн.

Судом не приймаються до уваги
посилання позивача на те, що Положенням
про реєстрацію страхових та
перестрахових брокерів і ведення
державного реєстру страхових та
перестрахових брокерів не передбачено
підстав для застосування заходу впливу
до Страхового брокера у формі штрафу, а
передбачено лише винесення припису про
усунення порушень, з огляду на таке.

Пунктом 1.3. Положення про реєстрацію
страхових та перестрахових брокерів і
ведення державного реєстру страхових
та перестрахових брокерів,
затвердженого розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України від 28.05.2004
№736, зареєстрованого в Міністерстві
юстиції України 30.06.2004 за № 801/9400
зазначено, що останнє визначає порядок
унесення інформації до Реєстру,
ведення Реєстру, видачі Свідоцтва про
внесення страхового (перестрахового)
брокера до Реєстру, його
переоформлення, анулювання та видачі
дубліката.

Таким чином, дане Положення не
поширюються на застосування
відповідачем заходів впливу за
правопорушення саме у сфері ринків
фінансових послуг.

Крім того, позивач у судовому засіданні
та адміністративному позові посилався
на те, що ним листом від 02.06.2014 надана
відповідачу звітність за 3 місяці 2014
року у письмовій та електронній формах,
а тому у відповідності до пункту 4.4
Положенням про застосування
Національною комісією, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг, заходів впливу за
порушення законодавства про фінансові
послуги справа про правопорушення
підлягає закриттю.

Відповідно до пункту 4.4 Положення № 2319
справа про правопорушення не може бути
порушено, а наявна в провадженні справа
про правопорушення підлягає закриттю,
зокрема, в разі, якщо порушення та його
наслідки усунені порушником
самостійно до застосування заходів
впливу, крім випадків, передбачених
статтями 41 і 43 Закону України «Про
фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг».

Як зазначалось вище позивачем
обов'язок щодо подання до відповідача
звітності виконано не у строк до 25
місяця, наступного за звітним
кварталом, а 02.06.2014, тобто несвоєчасно.

Відповідно до пункту 2 частини 1 статті
41 Закону№2664-III Національна комісія
застосовує до учасників ринків
фінансових послуг (крім споживачів
фінансових послуг) штрафні санкції за
неподання, несвоєчасне подання або
подання завідомо недостовірної
інформації - у розмірі від 100 до 2000
неоподатковуваних мінімумів доходів
громадян.

З постанови відповідача №101/13-16/13/3 від
05.06.2014 про застосування штрафної
санкції за правопорушення, вчинені на
ринках фінансових послуг вбачається,
що остання винесена у відношенні
позивача саме на підставі пункту 2
частини 1 статті 41 наведеного Закону, й
застосовано мінімальний розмір
санкції, передбачений Законом.

Відповідно до частин першої статті 71
Кодексу адміністративного судочинства
України кожна сторона повинна довести
ті обставини, на яких ґрунтуються її
вимоги та заперечення, крім випадків,
встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Згідно частини другої статті 71 Кодексу
адміністративного судочинства України
в адміністративних справах про
протиправність рішень, дій чи
бездіяльності суб'єкта владних
повноважень обов'язок щодо доказування
правомірності свого рішення, дії чи
бездіяльності покладається на
відповідача, якщо він заперечує проти
адміністративного позову.

Враховуючи встановлені обставини
справи, суд дійшов висновку про
правомірність винесеної постанови у
відношенні позивача та відсутність
підстав для задоволення позову.

Згідно частини другої статті 94 Кодексу
адміністративного судочинства України
якщо судове рішення ухвалене на
користь сторони - суб'єкта владних
повноважень, суд присуджує з іншої
сторони всі здійснені нею
документально підтверджені судові
витрати, пов'язані із залученням
свідків та проведенням судових
експертиз.

Оскільки відповідачем свідки не
залучалися й судова експертиза не
проводилася, судові витрати з позивача
стягненню не підлягають.

Керуючись ст. ст. 69-71, 94, 158-163, 167 Кодексу
адміністративного судочинства
України, Окружний адміністративний суд
міста Києва, -

П О С Т А Н О В И В:

У задоволенні позову Страхового
брокера фізичної особи-підприємця
ОСОБА_1 відмовити повністю.

Постанова набирає законної сили
відповідно до частини першої статті 254
Кодексу адміністративного судочинства
України.

Постанова може бути оскаржена до суду
апеляційної інстанції протягом десяти
днів за правилами, встановленими
статтями 185-187 КАС України.

Суддя
В.П. Катющенко