Справа № 826/9182/14
Суддя: Амельохін В.В.
Дата ухвалення: 2014-08-12 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста
Каменєва 8, корпус 1П О С Т А Н О В А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
12 серпня 2014 року 16:03 №
Окружний адміністративний суд міста
Києва у складі судді Амельохіна В.В.
розглянувши в порядку письмового
провадження адміністративну справу
за позовомОСОБА_1 до Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб,
Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «Комерційний Банк
«Даніель» Ожго Євгенія Вікторовича
провизнання протиправними дії та
зобов'язання вчинити певні дії,
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:
ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач)
звернулась з позовом до Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
(далі по тексту - відповідач -1) та
Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «Комерційний Банк
«Даніель» Ожго Євгенія Вікторовича
(далі по тексту - відповідач -2) про
визнання неправомірною бездіяльність
відповідача - 1 щодо розгляду заяви
позивача від 31.03.2014р. про виплату
гарантованого відшкодування за
вкладом, - договором банківського
16.01.2014р.; зобов'язати відповідача - 2
включити позивача до загального
реєстру вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» за рахунок
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб за договором банківського вкладу
зобов'язати відповідача - 1 виплатити
гарантоване відшкодування за вкладом, -
договором банківського вкладу
на користь позивача у розмірі 169 640,31грн.
Позовні вимоги мотивовано тим, що
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб безпідставно, в порушення норм
чинного законодавства не включено
позивача до Загального реєстру
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в
публічному акціонерному товаристві
«Комерційний Банк «Даніель» за рахунок
Фонду гарантування вкладів фізичних
В судовому засіданні представник
позивача підтримав позовні вимоги.
Відповідач - 1 проти позову заперечив з
тих підстав, що листом управління ДСБЕЗ
ГУМВС України в м. Києві від 16.04.2014р.
№7/4-2497 повідомлено про необхідність
тимчасового зупинення виплат
відшкодування за рахунок Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб,
особам, які рахуються вкладниками
банку Даніель та укладали договори
банківського вкладу 16 - 17 січня 2014 року.
Відповідач - 2 заперечення проти позову
суду не надав, в судове засідання не
з'явився, про дату, час та місце
судового розгляду повідомлений
В судовому засіданні 28.07.2014р. суд по
справі перейшов в письмове провадження
на підставі статті 128 Кодексу
адміністративного судочинства
Розглянувши подані документи і
матеріали, всебічно і повно з'ясувавши
всі фактичні обставини, на яких
ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши
докази, які мають юридичне значення для
розгляду справи і вирішення спору по
суті, Окружний адміністративний суд
16 січня 2014 року між ОСОБА_1 та Публічним
акціонерним товариством «Комерційний
Банк «Даніель» укладено Договір
банківського вкладу «Швидкий
Згідно умов даного договору, Банк
приймає 16.01.2014р., а Вкладник передає в
правління Банку грошові кошти у сумі 21
223,61доларів США на строк зберігання з
16.01.2014р. по 15.02.2014р.
Внесення коштів позивачем
від 16.01.2014р. на суму 169 640,31грн. за курсом
Відповідно до п. 2.1 Договору Банк
нараховує відсотки Вкладнику на вклад
у розрахунку 4 (чотири) % річних.
Постановою Правління Національного
банку України від 16.01.2014р. №14 ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» віднесено
до категорії неплатоспроможних.
16 січня 2014 року виконавчою дирекцією
Фонду прийнято рішення №1 щодо
провадження тимчасової адміністрації
та призначення уповноваженої особи
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель».
Тимчасову адміністрацію запроваджено
строком на 3 (три) місяці з 17.01.2014р. по
31 березня 2014 року позивач звернулась до
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб з заявою в якій просить у
відповідності до ст.ст. 26, 28 Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб» виплатити
гарантовану суму відшкодування за
вкладом, розміщеним у банку ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель».
15 квітня 2014 року Національним банком
України прийнято постанову №217 «Про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію ПАТ «Комерційний Банк
16 квітня 2014 року виконавчою дирекцією
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб прийнято рішення №29 про початок
здійснення процедури ліквідації ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» та
призначено уповноважену особу Фонду на
ліквідацію ПАТ «Комерційний Банк
30 квітня 2014 року листом №02-036-2068/14 Фонд
гарантування вкладів фізичних осіб
повідомив, що листом управління ДСБЕЗ
ГУМВС України в м. Києві від 16.04.2014р.
№7/4-2497 повідомлено про необхідність
тимчасового зупинення виплат
відшкодування за рахунок Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб,
особам, які рахуються вкладниками
банку Даніель та укладали договори
банківського вкладу 16 - 17 січня 2014 року,
а також повідомлено, що запис про
Вкладника ОСОБА_1 відсутній в переліку
вкладників, а тому запропонував за
більш детальною інформацією
звернутися до уповноваженої особи
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб на ліквідацію Публічного
акціонерного товариства «Комерційний
Згідно з частиною першою статті 3
Закону України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб"
Фонд гарантування вкладів фізичних
осіб є установою, що виконує спеціальні
функції у сфері гарантування вкладів
фізичних осіб та виведення
неплатоспроможних банків з ринку.
Відповідно до частини першої статті 26
Закону України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб"
Фонд гарантує кожному вкладнику банку
відшкодування коштів за його вкладом.
Фонд відшкодовує кошти в розмірі
вкладу, включаючи відсотки, нараховані
на день прийняття рішення Національним
банком України про віднесення банку до
категорії неплатоспроможних та
початку процедури виведення Фондом
банку з ринку, але не більше суми
граничного розміру відшкодування
коштів за вкладами, встановленого на
дату прийняття такого рішення,
незалежно від кількості вкладів в
одному банку. Сума граничного розміру
відшкодування коштів за вкладами не
може бути меншою 200 000 гривень.
Адміністративна рада Фонду не має
права приймати рішення про зменшення
граничної суми відшкодування коштів за
вкладами. Зобов'язання з виплати
відсотків за вкладами, нарахованих під
час здійснення тимчасової
адміністрації, задовольняються
відповідно до черговості, встановленої
пунктом 4 частини першої статті 52 цього
Виконання зобов'язань Фонду перед
вкладниками здійснюється Фондом з
дотриманням вимог щодо найменших
витрат Фонду та збитків для вкладників
у спосіб, визначений цим Законом, у тому
числі шляхом передачі активів і
зобов'язань банку приймаючому банку,
продажу банку, створення перехідного
банку протягом дії тимчасової
адміністрації або виплати
відшкодування вкладникам після
ухвалення рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідації
Виплата відшкодування здійснюється з
урахуванням сум, сплачених вкладнику
протягом дії тимчасової адміністрації
Гарантії Фонду не поширюються на
відшкодування коштів за вкладами у
випадках, передбачених цим Законом.
Згідно з частиною четвертою статті 26
Закону України "Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб"
Фонд не відшкодовує кошти:
1) передані банку в довірче управління;
2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень;
3) за вкладом, підтвердженим ощадним
(депозитним) сертифікатом на
4) розміщені на вклад у банку особою, яка
була членом спостережної (наглядової)
ради, правління (ради директорів),
ревізійної комісії банку, якщо з дня її
звільнення з посади до дня прийняття
Національним банком України рішення
про віднесення такого банку до
категорії неплатоспроможних не минув
5) розміщені на вклад у банку особою, яка
надавала банку професійні послуги як
аудитор, юридичний радник, суб'єкт
оціночної діяльності, якщо ці послуги
мали безпосередній вплив на виникнення
ознак неплатоспроможності банку і якщо
з дня припинення надання послуг до дня
прийняття Національним банком України
рішення про віднесення такого банку до
категорії неплатоспроможних не минув
один рік;

6) розміщені на вклад власником
істотної участі банку;

7) розміщені на вклад особою, яка на
індивідуальній основі отримує від
банку проценти за вкладом на більш
сприятливих договірних умовах, ніж
звичайні, або має інші фінансові
привілеї від банку;

8) за вкладом у банку, що є предметом
застави та забезпечує виконання
зобов'язань вкладника перед цим банком,
в обсязі таких зобов'язань;

9) за вкладами у філіях іноземних
банків.

Відповідно до положень статті 27 Закону
України "Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб" Уповноважена
особа Фонду складає перелік вкладників
та визначає розрахункові суми
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду відповідно до вимог
цього Закону та нормативно-правових
актів Фонду станом на день прийняття
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку формує повний перелік
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок Фонду, із визначенням сум, що
підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у
переліку вкладників суму
відшкодування для кожного вкладника,
яка розраховується виходячи із
сукупного обсягу всіх його вкладів у
банку та нарахованих процентів.
Нарахування процентів за вкладами
припиняється з дня прийняття рішення
про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку
вкладників має забезпечувати його
ідентифікацію відповідно до
законодавства.

Протягом шести днів з дня прийняття
рішення про відкликання банківської
ліцензії та ліквідацію банку виконавча
дирекція Фонду затверджує реєстр
вкладників для здійснення виплат
відповідно до наданого уповноваженою
особою Фонду переліку вкладників. Фонд
публікує оголошення про відшкодування
коштів вкладникам у газетах "Урядовий
кур'єр", "Голос України" та на своїй
офіційній сторінці в мережі Інтернет
не пізніше ніж через сім днів з дня
прийняття рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію
банку.

Уповноважена особа Фонду протягом
трьох днів з дня прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію формує перелік вкладників,
кошти яких не підлягають відшкодуванню
Фондом відповідно до частини четвертої
статті 26 цього Закону.

Відповідно до пункту 9 розділу IV
Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами, затвердженого
рішенням виконавчої дирекції Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб від
09.08.2012 №14 та зареєстрованого в
Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за
№1548/21860, для отримання коштів вкладник
або інша особа (представник,
спадкоємець тощо) звертається до Фонду
із заявою про виплату гарантованої
суми відшкодування. Рекомендована
форма заяви наведена в додатку 11 до
цього Положення.

До заяви додаються:

копія паспорта (або іншого документа,
що посвідчує особу) - сторінки, що
містять прізвище, ім'я, по батькові,
інформацію про серію, номер,
найменування або код органу, що видав
документ, дату видачі, місце проживання
або місце перебування;

копія документа про присвоєння
реєстраційного номера облікової
картки платника податків або копія
сторінки паспорта, у якому органами
державної податкової служби зроблено
відмітку про наявність права
здійснювати будь-які платежі за серією
та номером паспорта.

Заяви про виплату гарантованої суми
відшкодування розглядаються у строк,
що не перевищує трьох календарних
місяців.

Як вбачається з матеріалів справи,
позивач звернулась до Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб із
заявою від 31.03.2014р. про виплату їй
гарантованої суми відшкодування за
вкладом, розміщеним у публічному
акціонерному товаристві «Комерційний
Банк «Даніель» у встановленому
законодавством порядку.

Листом від 30.04.2014р. №02-036-2068/14 Фонд
гарантування вкладів фізичних осіб
надав відповідь на заяву позивача від
31.03.2014р., яка була направлена на адресу
ОСОБА_1 30.04.2014р., що підтверджується
матеріалами справи, а тому суд не
вбачає в діях відповідача - 1
неправомірної бездіяльності, як то
зазначає позивач.

Таким чином, позовна вимога про
визнання неправомірною бездіяльність
відповідача - 1 щодо розгляду заяви
позивача від 31.03.2014р. про виплату
гарантованого відшкодування за
вкладом, - договором банківського
вкладу «Швидкий прибуток» №Т-42638 від
16.01.2014р. задовольню не підлягає.

В частині позовної вимоги щодо
зобов'язання відповідача - 2 включити
позивача до загального реєстру
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» за рахунок
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб за договором банківського вкладу
«Швидкий прибуток» №Т-42638 від 16.01.2014р.,
суд зазначає, що вона є обґрунтованою
та такою, що підлягає задоволенню.

Разом з тим, суд зазначає, що
уповноваженою особою Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «Комерційний Банк
«Даніель» Ожго Євгенієм Вікторовичем
не надано суду будь-яких пояснень з
приводу вказаних позовних вимог, а
також заперечень проти
адміністративного позову.

В частині позовних вимог про
зобов'язання відповідача - 1 виплатити
гарантоване відшкодування за вкладом, -
договором банківського вкладу
«Швидкий прибуток» №Т-42638 від 16.01.2014р.
на користь позивача у розмірі 169
640,31грн., суд зазначає, що воно є
передчасним, оскільки позивача ще не
включено до загального реєстру
вкладників.

Таким чином, позовні вимоги ОСОБА_1
підлягає частковому задоволенню.

Згідно з вимогами статті 71
Кодексу адміністративного судочинства
України кожна сторона повинна довести
ті обставини, на яких ґрунтуються її
вимоги та заперечення. В
адміністративних справах про
протиправність рішень, дій чи
бездіяльності суб'єкта владних
повноважень обов'язок щодо доказування
правомірності свого рішення, дії чи
бездіяльності покладається на
відповідача, якщо він заперечує проти
адміністративного позову.

На підставі викладеного, керуючись
статтями 7, 8, 9, 10, 11, 71, 128, 160-163 Кодексу
адміністративного судочинства
України, -

ПОСТАНОВИВ:

Позов ОСОБА_1 задовольнити частково.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «Комерційний Банк
«Даніель» Ожго Євгенія Вікторовича
включити ОСОБА_1 (ІНН НОМЕР_1, адреса:
АДРЕСА_1) до загального реєстру
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами в ПАТ
«Комерційний Банк «Даніель» (, юридична адреса: 01010, м.
Київ, вул. Московська, 8, літера Б) за
рахунок Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб за договором
банківського вкладу «Швидкий
прибуток» №Т-42638 від 16.01.2014р.

В іншій частині позову відмовити.

Постанова може бути оскаржена до суду
апеляційної інстанції протягом десяти
днів за правилами, встановленими ст.
ст. 185-187 КАС України, шляхом подання
через суд першої інстанції апеляційної
скарги.

Повний текст постанови
виготовлений та підписаний 12.08.2014р.

Суддя
В.В.
Амельохін