Справа № К/9991/39548/11-С
Суддя: Черпіцька Л.Т.
Дата ухвалення: 2014-07-17 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ВИЩИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

"17" липня 2014 р. м. Київ
К/9991/39548/11

Колегія суддів Вищого
адміністративного суду України у
складі:

Суддів:Черпіцької Л.Т. Розваляєвої Т.С.
Чалого С.Я.розглянувши у порядку
письмового провадження за наявними у
справі матеріалами адміністративну
справу за касаційною скаргою Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України на постанову
Окружного адміністративного суду
Автономної Республіки Крим від 21.07.2010р.
та ухвалу Севастопольського
апеляційного адміністративного суду
від 12.04.2011р. у справі № 2а-2749/10/0170 за
позовом Кредитної спілки
"Чорноморський" до Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг
України про скасування та спонукання
до виконання певних дій, -

ВСТАНОВИЛА:

Кредитна спілка "Чорноморський"
звернулась з позовом до Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України, в якому, з
урахуванням заявлених у судовому
засіданні уточнень, просить скасувати
Рішення № 83/КС від 21.12.2009 про виключення
інформації про кредитну спілку
«Чорноморський» з Державного реєстру
фінансових установ та анулювання
свідоцтва про реєстрацію фінансової
установи.

В обґрунтування позовних вимог позивач
посилається на те, що оскаржуване
рішення прийнято з порушенням положень
Закону України «Про фінансові послуги
та державне регулювання ринків
фінансових послуг», Положення «Про
Державний реєстр фінансових установ»,
затвердженого розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України від 28 серпня
2003 р. N 41, Положення про внесення
інформації про кредитні спілки до
Державного реєстру фінансових установ,
затвердженого розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України від 22 червня
2004 р. N 1099, оскільки до позивача було
застосовані санкції не передбачені
законом.

Постановою Окружного
адміністративного суду Автономної
Республіки Крим від 21.07.2010р., залишеною
без змін ухвалою Севастопольського
апеляційного адміністративного суду
від 12.04.2011р., позов задоволено. Визнано
противоправним та скасовано Рішення
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України №83/КС від 21
грудня 2009 року про виключення
інформації про кредитну спілку
«Чорноморський» з Державного реєстру
фінансових установ та анулювання
свідоцтва про реєстрацію фінансової
установи.

На постанову Окружного
адміністративного суду Автономної
Республіки Крим від 21.07.2010р. та ухвалу
Севастопольського апеляційного
адміністративного суду від 12.04.2011р.
надійшла касаційна скарга Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України, в якій,
посилаючись на неправильне
застосування судами норм
матеріального та процесуального права,
ставиться питання про її скасування та
прийняття нового рішення про відмову в
задоволені позову.

Заслухавши суддю-доповідача,
перевіривши матеріали справи,
обговоривши доводи касаційної скарги,
колегія суддів дійшла висновку, що
касаційна скарга підлягає задоволенню
з огляду на наступне.

Судами попередніх інстанцій
встановлено, що Рішенням Члена Комісії
- директора інспекційного департаменту
№83/КС від 21 грудня 2009 року, схваленого
Розпорядженням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг
України від 24 грудня 2009 року №1003 про
виключення інформації про кредитну
спілку «Чорноморський» з державного
реєстру фінансових установ та
анулювання свідоцтва про реєстрацію
фінансів встановлено:

«Держфінпослуг на підставі акту
інспекції від 31.03.2009 року №9/23-п до
Спілки застосовано захід впливу у
вигляді розпорядження про усунення
порушень вимог законодавства про
фінансові послуги від 30.04.2009 року
№217/10/4, відповідно до якого Спілка
повинна була усунути порушення вимог
законодавства про фінансові послуги,
зазначені в розпорядженні, про що
письмово повідомити Держфінпослуг та
надати відповідні підтверджувальні
документи, що засвідчені підписом
керівника та печаткою спілки, в термін
до 15 червня 2009 року.

Держфінпослуг на підставі акта про
порушення від 24.09.09 №41/42/3-ап до спілки
застосовано захід впливу у вигляді
розпорядження про усунення порушень
вимог законодавства про фінансові
послуги від 21.10.2009 року №138/42/3,
відповідно до якого спілка повинна
була усунути порушення вимог
законодавства про фінансові послуги,
зазначені в розпорядженні, про що
письмово повідомити Держфінпослуг та
надати підтверджувальні документи, що
засвідчені підписом керівника та
печаткою спілки, в термін до 15
листопада 2009 року.

Спілкою, у строки установлені
розпорядженням про усунення порушень
вимог законодавства про фінансові
послуги від 30.04.09 №217/10/4 та
розпорядженням про усунення порушень
вимог законодавства про фінансові
послуги від 21.10.2009 №138/42/3, не
повідомлено Держфінпослуг про
усунення у повному обсязі порушень,
зазначених у Розпорядженнях та не
надано у повному обсязі підтверджуючі
документи щодо виконання вимог
Розпоряджень.

Факт невиконання у повному обсязі
вимог Розпоряджень свідчить про
систематичне невиконання заходів
впливу, застосованих Держфінпослуг до
Спілки, що відповідно до пункту 34
Розділу V Положення про внесення
інформації про кредитні спілки до
Державного реєстру фінансових установ,
затвердженого розпорядженням
Держфінпослуг від 22.06.2004 №1099,
зареєстрованим в Міністерстві юстиції
України 07.07.2004 року за №847/9446, є
підставою для виключення інформації
про кредитну спілку з Державного
реєстру фінансових установ».

На підставі викладеного, було вирішено
виключити інформацію про кредитну
спілку «Чорноморський» з Державного
реєстру фінансових установ. Пунктом 2
вказаного рішення вирішено анулювати
Свідоцтво про реєстрацію фінансової
установи, видане кредитній спілці
«Чорноморський».

Розглядаючи справу та приймаючи
рішення про задоволення позовних вимог
суди попередніх інстанцій дійшли
висновку, що статтею 28 Закону України
«Про фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг»
передбачено вичерпний перелік
повноважень Держфінпослуг. Відповідно
до цього переліку, Держфінпослуг не
наділена правом щодо анулювання
Свідоцтва фінансової установи та
виключення із реєстру фінансових
установ.

Однак колегія суддів не погоджується з
такими висновками судів, враховуючи
наступне.

Преамбулою Закону України «Про
фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг»
(далі - Закон) передбачено, що цей Закон
встановлює загальні правові засади у
сфері надання фінансових послуг,
здійснення регулятивних та наглядових
функцій за діяльністю з надання
фінансових послуг.

Статтею 20 цього Закону визначено форми
державного регулювання ринків
фінансових послуг. В пункті першому
частини першої зазначеної норми закону
визначено, то державне регулювання
діяльності з надання фінансових послуг
здійснюється шляхом, зокрема, веденням
державних реєстрів фінансових установ.

Порядок ведення державних реєстрів
фінансових установ встановлений в
Положенні про Державний реєстр
фінансових установ, затвердженому
розпорядженням Держфінпослуг від 28.08.03
року № 41, зареєстроване в Міністерстві
юстиції України 11.09.03 р. за N 797/8118 (далі -
Положення № 41).

Окремим нормативно-правовим актом, що
визначає порядок внесення інформації
про кредитні спілки до Державного
реєстру фінансових установ
встановлюється Положенням про
внесення інформації про кредитні
спілки до Державного реєстру
фінансових установ, затвердженому
розпорядженням Держфінпослуг 22 червня
2004 року N 1099, зареєстрованому в
Міністерстві юстиції України 7 липня 2004
р. за N 847/9446, (далі - Положення
№1099).

Згідно з пунктом 34 Розділу V Положення
№ 1099, рішення про виключення
інформації про кредитну спілку з
Реєстру та анулювання свідоцтва про
реєстрацію фінансової установи може
бути прийняте Держфінпослуг за
наявності підстав, зазначених у пункті
1 розділу VIII Положення №41. Зокрема,
підставою для виключення інформації
про кредитну спілку з Реєстру може бути
систематичне невиконання заходів
впливу, застосованих Держфінпослуг до
кредитної спілки.

Згідно з приписами, встановленими в
підпункті 8 пункту 6 Положення про
Державну комісію з регулювання ринків
фінансових послуг України,
затвердженого указом Президента
України від 04.04.03 року N 292/2003, до
виключної компетенції Комісії як
колегіального органу, належить
схвалення рішень директорів
департаментів Комісії про включення
фінансових установ до Державного
реєстру фінансових установ або
виключення з нього, а також видачу,
зупинення або анулювання ліцензій на
надання фінансових послуг.

Також, пунктом другом частини першої
статті 28 Закону Держфінпослуг у межах
своєї компетенції здійснює реєстрацію
та веде Державний реєстр фінансових
установ.

Відповідно до змісту абзацу третього
пункту 1 розділу 1 Положення № 41,
внесення інформації про фінансову
установу до Реєстру - це врегульована
нормативно - правовими актами
діяльність Держфінпослуг, яка
здійснюється шляхом внесення
інформації про юридичну особу до
Реєстру для набуття нею статусу
фінансової установи, виключення
інформації про фінансову установу з
Реєстру, а також вчинення інших
реєстраційних дій, які передбачені цим
Положенням, шляхом унесення інформації
до Реєстру.

Виходячи з викладеного, чинним
законодавством, а саме в статті 28
Закону України «Про фінансові послуги
та державне регулювання ринків
фінансових послуг» та пункті 1 розділу
І Положення № 41 визначено повноваження
Держфінпослуг щодо реєстрації
фінансових установ та ведення
Державного реєстру фінансових установ.

Відповідно до змісту абзацу п'ятого
пункту 3 розділу IV Положення № 41,
загальний порядок ведення Реєстру
включає, зокрема, оформлення і видачу
свідоцтва про реєстрацію фінансової
установи.

Відповідно до пункту 8 розділу І
Положення № 41, документом, що
підтверджує статус фінансової
установи, є свідоцтво про реєстрацію
фінансової установи.

Отже, виключення фінансової установи з
Реєстру позбавляє можливість
фінансову установу мати діюче
свідоцтво про реєстрацію фінансової
установи.

Згідно з пунктом 3 Розділу І Положення
№ 1099, свідоцтво про реєстрацію
фінансової установи оформлюється
Держфінпослуг та видається без
зазначення в ньому строку дії і втрачає
чинність після прийняття
Держфінпослуг рішення про виключення
інформації про кредитну спілку з
Реєстру та анулювання свідоцтва про
реєстрацію фінансової установи.

Отже, чинним законодавством визначено
повноваження Держфінпослуг щодо
анулювання свідоцтва про реєстрацію
фінансової установи.

Виходячи з наведених положень чинного
законодавства, а також враховуючи
обставини справи встановлені судами
попередніх інстанцій, колегія суддів
приходить до висновку, що рішення від
21.12.2009р. № 82/КС про виключення
інформації про Кредитну спілку
«Чорноморський» з Державного реєстру
фінансових установ та анулювання
свідоцтва про реєстрацію фінансової
установи, що було схвалене
розпорядженням Держфінпослуг від 24.12.09
№1003, прийнято Держфінпослуг
правомірно та обґрунтовано з підстав,
визначених законодавством України.

За висновком суду першої та
апеляційної інстанцій стаття 40 Закону
України «Про фінансові послуги та
державне регулювання ринків
фінансових послуг» визначає вичерпний
перелік заходів впливу. Анулювання
свідоцтва фінансової установи та
виключення з реєстру фінансових
установ як захід впливу за
правопорушення на ринку фінансових
послуг, чинним законодавством не
передбачено.

Однак, колегія суддів вважає такий
висновок судів попередніх інстанцій
помилковим, оскільки Держфінпослуг до
кредитної спілки було застосовано не
захід впливу, із переліку тих, що
визначені в статті 40 Закону України
«Про фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг»,
а застосовано одну із форм державного
регулювання, що визначена в частині
першій статті 20 цього Закону, а саме:
виключення інформації про фінансову
установу з Державного реєстру
фінансових установ та анулювання
свідоцтва про реєстрацію фінансової
установи.

Таким чином, оскільки обставини справи
встановлені з достатньою повнотою, але
судові рішення ухвалені з порушенням
норм матеріального та процесуального
права, вони підлягають скасуванню з
ухваленням нового рішення.

Керуючись статтями 220, 222, 229, 230, 231
Кодексу адміністративного судочинства
України, колегія суддів Вищого
адміністративного суду України, -

Постановила:

Касаційну скаргу Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг
України задовольнити.

Постанову Окружного адміністративного
суду Автономної Республіки Крим від
21.07.2010р. та ухвалу Севастопольського
апеляційного адміністративного суду
від 12.04.2011р. скасувати та ухвалити нове
рішення.

В позові Кредитної спілки
"Чорноморський" до Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг
України про скасування та спонукання
до виконання певних дій - відмовити.

Постанова набирає законної сили через
п'ять днів після направлення копії
особам, які беруть участь у справі та
може бути переглянута в порядку
ст.ст.235-2391 Кодексу адміністративного
судочинства України.

Судді: