Справа № К/9991/22990/12-С
Суддя: Гончар Л.Я.
Дата ухвалення: 2014-04-03 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ВИЩИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД УКРАЇНИ
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03 квітня 2014 року м. Київ
К/9991/22990/12

Колегія суддів Вищого
адміністративного суду України в
складі:

Головуючої: Гончар Л.Я.,

Суддів: Конюшка К.В.,

Чалого С.Я.

розглянувши у попередньому судовому
засіданні адміністративну справу за
касаційною скаргою Кредитної спілки
"Альянс" на постанову Черкаського
окружного адміністративного суду від 19
серпня 2011 року та ухвалу Київського
апеляційного адміністративного суду
від 01 березня 2012 року у справі за
позовом Кредитної спілки "Альянс" до
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України про визнання
дій неправомірними та зобов'язання
вчинити певні дії,

в с т а н о в и л а:

У липні 2011 року Кредитна спілка "Альянс"
звернулась до суду з позовом до
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України про визнання
неправомірними дій та скасування
рішення від 25.06.2011 №76-КС «Щодо
виключення інформації про Кредитну
спілку «Альянс» з Державного реєстру
фінансових установ та анулювання
свідоцтва про реєстрацію фінансової
установи», яке схвалено розпорядженням
від 07.07.2011 №415.

Позовні вимоги мотивовано тим, що
застосовані до Кредитної спілки
"Альянс" заходи впливу у вигляді
виключення спілки з Державного реєстру
фінансових установ та анулювання
свідоцтва про реєстрацію, не
передбачені чинним на той час
законодавством. Також позивач
зазначає, що ним не здійснювалось
систематичне невиконання заходів
впливу, застосованих Державною
комісією з регулювання ринків
фінансових послуг України.

Постановою Черкаського окружного
адміністративного суду від 19 серпня 2011
року, залишеною без змін ухвалою
Київського апеляційного
адміністративного суду від 01 березня
2012 року, у задоволенні позову
відмовлено.

У поданій касаційній скарзі Кредитна
спілка "Альянс" із посиланням на
порушення судами першої та апеляційної
інстанцій норм матеріального та
процесуального права, просить
скасувати зазначені вище судові
рішення та ухвалити нове, яким позов
задовольнити в повному обсязі.

Заслухавши доповідь судді Вищого
адміністративного суду України
стосовно обставин, необхідних для
прийняття рішення судом касаційної
інстанції, перевіривши і обговоривши
доводи касаційної скарги, правильність
правової оцінки обставин справи та
застосування судами першої та
апеляційної інстанцій норм
матеріального та процесуального права,
колегія суддів вважає, що скарга не
підлягає задоволенню з огляду на
наступне.

Відмовляючи у задоволенні позову, суд
першої інстанції, з позицією якого
погодився суд апеляційної інстанції,
виходив з того, що невиконання
позивачем заходів впливу у вигляді
восьми розпоряджень Держфінпослуг про
усунення порушень та двох постанов про
накладення штрафу є підставою для
виключення інформації про кредитну
спілку з Реєстру, оскільки пунктом 34
розділу V Положення про внесення
інформації про кредитні спілки до
Державного реєстру фінансових установ,
затвердженого розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України від 22.06.2004 N
1099, передбачено право Держфінпослуг
приймати рішення про виключення
інформації про кредитну спілку з
Реєстру та анульовувати свідоцтва про
реєстрацію фінансової установи за
наявності підстав, зазначених у пункті
1 розділу VIII Положення про Державний
реєстр фінансових установ,
затвердженого 28 серпня 2003 року
Розпорядженням Держфінпослуг за №41.

Колегія суддів, виходячи з меж
касаційного перегляду, визначених
статтею 220 Кодексу адміністративного
судочинства України, погоджується з
вказаними висновками судів попередніх
інстанцій, з огляду на наступне.

Судами попередніх інстанцій
встановлено та матеріалами справи
підтверджено, що рішенням члена
Комісії - в.о. директора департаменту
тимчасового адміністрування
фінансово-кредитних установ Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України від 25.06.2011
№76-КС «Щодо виключення інформації про
Кредитну спілку «Альянс» з Державного
реєстру фінансових установ та
анулювання свідоцтва про реєстрацію
фінансової установи» Кредитку спілку
«Альянс» виключено з Державного
реєстру фінансових установ та
анульовано свідоцтво про реєстрацію
фінансової установи у зв'язку з
систематичним невиконанням заходів
впливу, застосованих Державною комісію
з регулювання ринків фінансових послуг
України.

Зазначене рішення схвалено
розпорядженням в.о. Голови Комісії від
07.07.2011 №415.

Так, 27.10.2010 до Кредитної спілки «Альянс»
застосовано захід впливу, а саме
затверджено план відновлення
фінансової стабільності та проведено
позапланову інспекцію Кредитної
спілки з питань дотримання вимог
законодавства.

22.03.2011 рішенням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг
України № 23-КС до Кредитної спілки
«Альянс» застосовано захід впливу, а
саме: затвердження плану відновлення
фінансової стабільності, відповідно до
якого позивач зобов'язаний здійснювати
повернення частини основної суми
внесків членів кредитної спілки на
депозитні рахунки щомісячно. Кредитну
спілку «Альянс» щомісячно до 15 числа
місяця, наступного за звітним,
зобов'язано надавати до Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України звітні дані,
складені наростаючим підсумком з
початку звітного періоду та звітувати
у письмовому вигляді про виконання
плану відновлення фінансової
стабільності.

Розпорядженням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг
України від 21.06.2011 №КС-433/11-107
зобов'язано провести виплату
вкладникам ОСОБА_2 та ОСОБА_3 суми їх
внесків до Кредитної спілки «Альянс», а
також попереджено, що інформацію про
виконання вимог цього розпорядження
позивач зобов'язаний надати до
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України у строк до
01.08.2011. Зазначеним розпорядженням
позивача також попереджено, що у разі
невиконання вимог розпорядження, до
кредитної спілки будуть застосовані
інші заходи впливу відповідно до вимог
законодавства.

На виконання вказаного розпорядження
позивачем направлено відповідачу лист
від 25.06.2011 про здійснення виплат
вкладникам.

Разом з цим, в матеріалах справи наявні
і інші Акти Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг
України про порушення Кредитною
спілкою «Альянс» вимог чинного
законодавства про фінансові послуги
№№1,2,3,8,9,12,13,14,17,83/433 та прийняті за
результатами їх розгляду
розпорядження від 08.12.2009 №КС-433/09-85; від
10.12.2009 №КС-432/09-87; від 23.12.2009 №КС-433/09-111;
від 10.03.2010 №КС-433/10-73; від 12.04.2010
№КС-433/10-124; від 17.06.2010 №КС-433/10-172; від
10.09.2010 №КС-433/10-268; від 04.03.2011 №КС-433/11-46, а
також постанови про накладення штрафу
від 28.05.2010 №КС-433/10-157 та від 01.06.2011
№Кс-433/11-104, які позивачем не виконані.

Згідно з пунктом 1 частини 1 статті 1
Закону України «Про фінансові послуги
та державне регулювання ринків
фінансових послуг» фінансова установа
- юридична особа, яка відповідно до
закону надає одну чи декілька
фінансових послуг, а також інші послуги
(операції), пов'язані з наданням
фінансових послуг, у випадках, прямо
визначених законом, та внесена до
відповідного реєстру в установленому
законом порядку. Так, до фінансових
установ належать, зокрема, кредитні
спілки.

Відповідно до статті 26 Закону України
«Про кредитні спілки» державне
регулювання і нагляд за діяльністю
кредитних спілок здійснює
Уповноважений орган згідно з
законодавством України про фінансові
послуги та державне регулювання ринків
фінансових послуг, інші державні
органи відповідно до їх компетенції.

Указом Президента України від 04 квітня
2003 року №292/2003 затверджено Положення
про Державну комісію з регулювання
ринків фінансових послуг України, яким
визначено, що Державна комісія з
регулювання ринків фінансових послуг
України (Комісія) є центральним органом
виконавчої влади зі спеціальним
статусом. Комісія є спеціально
уповноваженим органом виконавчої
влади у сфері регулювання ринків
фінансових послуг у межах, визначених
законодавством.

Пунктом 3 Положення серед основних
завдань Комісії визначено, зокрема,
здійснення державного регулювання та
нагляду за наданням фінансових послуг
і додержанням законодавства в цій
сфері; захист прав споживачів
фінансових послуг шляхом застосування
заходів впливу з метою запобігання
порушенням законодавства на ринках
фінансових послуг та їх припинення.

Комісія здійснює захист прав
споживачів фінансових послуг в межах
наданих їй повноважень та способами,
передбаченими законодавством.

У пункті 4 Положення визначені функції,
які виконує Комісія відповідно до
покладених на неї завдань та у межах
своєї компетенції, зокрема: здійснює
згідно із законами України державне
регулювання і нагляд за діяльністю
кредитних спілок, здійснює реєстрацію
фінансових установ та веде Державний
реєстр фінансових установ; установлює
порядок та умови застосування заходів
впливу згідно з законом; надсилає
фінансовим установам і саморегулівним
організаціям обов'язкові до виконання
розпорядження щодо усунення порушень
законодавства про фінансові послуги та
вимагає надання необхідних документів;
надсилає матеріали в правоохоронні
органи стосовно фактів правопорушень,
які стали відомі під час проведення
перевірок та виконує інші функції
відповідно до покладених на неї
завдань.

Відповідно до підпункту 12 пункту 5
Положення Комісія має право в межах
своїх повноважень застосовувати до
фінансових установ, які не
додержуються законів та інших
нормативно-правових актів, що
регулюють діяльність з надання
фінансових послуг, такі заходи впливу:
зобов'язати порушника вжити заходів до
усунення порушення; вимагати скликання
позачергових зборів учасників
фінансової установи; накладати штрафи
відповідно до закону; тимчасово
зупиняти дію або анулювати ліцензію на
право здійснення діяльності з надання
фінансових послуг; відсторонювати
керівництво від управління фінансовою
установою та призначати її тимчасову
адміністрацію; затверджувати план
відновлення фінансової стабільності
фінансової установи; порушувати
питання про ліквідацію фінансової
установи.

Згідно з пунктом 6 Положення до
виключної компетенції Комісії як
колегіального органу належить,
зокрема: прийняття рішень про
відсторонення керівництва від
управління фінансовою установою у разі
недодержання законів та інших
нормативно-правових актів України, що
регулюють діяльність з надання
фінансових послуг, призначення
тимчасової адміністрації та її
керівника; схвалення рішень директорів
департаментів Комісії про включення
фінансових установ до Державного
реєстру фінансових установ або
виключення з нього, а також видачу,
зупинення або анулювання ліцензій на
надання фінансових послуг; здійснення
функції, визначеної підпунктом 45
пункту 4 Положення, а саме -
встановлення порядку та умов
застосування заходів впливу згідно з
чинним законодавством.

Відповідно до пункту 1 Положення про
Державну комісію з регулювання ринків
фінансових послуг України,
затвердженого 03 лютого 2010 року
Постановою Кабінету Міністрів України
№157, Державна комісія з регулювання
ринків фінансових послуг України є
центральним органом виконавчої влади
зі спеціальним статусом. Комісія - це
спеціально уповноважений орган
виконавчої влади у сфері регулювання
ринків фінансових послуг у межах,
визначених законодавством.

За приписами пункту 4 вказаного
Положення Комісія, відповідно до
покладених на неї завдань та у межах
своєї компетенції, здійснює державне
регулювання та нагляд за діяльністю
фінансових установ.

Вичерпний перелік заходів впливу, які
застосовуються Держфінпослуг за
порушення, вчинені на ринку фінансових
послуг, визначені статтею 40 Закону
України «Про фінансові послуги та
державне регулювання ринків
фінансових послуг», зокрема остання
може: зобов'язати порушника вжити
заходів для усунення порушення;
вимагати скликання позачергових
зборів учасників фінансової установи;
тимчасово зупиняти або анулювати
ліцензію на право здійснення
діяльності з надання фінансових
послуг; відсторонювати керівництво від
управління фінансовою установою та
призначати тимчасову адміністрацію;
затверджувати план відновлення
фінансової стабільності фінансової
установи; порушувати питання про
ліквідацію установи.

Приписами пункту 1 Розділу VIII Положення
про Державний реєстр фінансових
установ, затвердженого 28 серпня 2003 року
Розпорядженням Держфінпослуг за №41,
встановлено, що підставами для
виключення інформації про фінансову
установу з Реєстру та анулювання
Свідоцтва є заява про виключення
інформації про фінансову установу з
Державного реєстру фінансових установ
у зв'язку з припиненням надання
фінансових послуг, припинення
юридичної особи, крім перетворення,
виявлення недостовірної інформації в
поданих заявником документах, що
передбачені пунктом 1 розділу IV цього
Положення, інші підстави, передбачені
нормативно-правовими актами для
окремих видів фінансових установ.

Відповідно до пункту 34 Розділу V
Положення про внесення інформації про
кредитні спілки до Державного реєстру
фінансових установ, затвердженого 22
червня 2004 року Розпорядженням
Держфінпослуг №1099, рішення про
виключення інформації про кредитну
спілку з Реєстру та анулювання
Свідоцтва може бути прийняте
Держфінпослуг за наявності підстав,
зазначених у пункті 1 розділу VIII
Положення про Державний реєстр
фінансових установ. Підставою для
виключення інформації про кредитну
спілку з Реєстру може бути, зокрема,
систематичне невиконання заходів
впливу, застосованих Держфінпослуг до
кредитної спілки.

Враховуючи викладене, зважаючи на
обставини, встановлені судами
попередніх інстанцій у тому числі щодо
систематичного невиконання Кредитною
спілкою "Альянс" заходів впливу,
застосованих Держфінпослуг, колегія
суддів вказує на обґрунтованість
висновків судів попередніх інстанцій
щодо правомірності рішення від 25.06.2011
№76-КС як такого, що прийнято на
підставі, в межах повноважень та у
спосіб, що передбачені законодавством.

Доводи касаційної скарги висновків
судів першої та апеляційної інстанцій
не спростовують.

Правова оцінка встановлених обставин
справи судами першої та апеляційної
інстанцій дана вірно, порушень норм
матеріального чи процесуального права
при ухваленні оскаржуваних судових
рішень судами не допущено.

Відповідно до частини третьої статті
220-1 Кодексу адміністративного
судочинства України суд касаційної
інстанції відхиляє касаційну скаргу і
залишає рішення без змін, якщо відсутні
підстави для скасування судового
рішення.

Керуючись статтями 160, 167, 220, 220-1, 231
Кодексу адміністративного судочинства
України, колегія суддів ,-

У Х В А Л И Л А :

Касаційну скаргу Кредитної спілки
"Альянс" відхилити, а постанову
Черкаського окружного
адміністративного суду від 19 серпня 2011
року та ухвалу Київського апеляційного
адміністративного суду від 01 березня
2012 року - залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили через
п'ять днів після направлення копії
особам, які беруть участь у справі, та
може бути переглянута в порядку
ст.ст.235-2391 Кодексу адміністративного
судочинства України.

Судді: