Справа № 826/12756/13-а
Суддя: Пилипенко О.Є.
Дата ухвалення: 2014-04-01 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ
АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД Справа: №
1-й інстанції: Федорчук А.Б.
Суддя-доповідач: Пилипенко О.Є.
ПОСТАНОВА

Іменем України

01 квітня 2014 року
м. Київ

Колегія суддів Київського
апеляційного адміністративного суду у
складі:

головуючого судді -
Пилипенко О.Є.

суддів -
Глущенко Я.Б. та Шелест С.Б.,

при секретарі -
Грабовській Т.О.,

розглянувши у відкритому судовому
засіданні у м. Києві апеляційну скаргу
ОСОБА_2 на постанову Окружного
адміністративного суду міста Києва від
19 листопада 2013 року у справі за
адміністративним позовом ОСОБА_2 до
Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства "ЕРДЕ БАНК" Куреного
Олександра Вікторовича, Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб про
визнання протиправними дій,
зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИЛА:

У серпні 2013 року позивач - ОСОБА_2
звернувся до Окружного
адміністративного суду м. Києва із
адміністративним позовом до
Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства "ЕРДЕ БАНК" Куреного
Олександра Вікторовича, Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб про
визнання протиправними дій,
зобов'язання вчинити дії, в якому
просив визнати дії Уповноваженої особи
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб на ліквідацію Публічного
акціонерного товариства «ЕРДЕ БАНК»
Куреного О.В. по внесенню ОСОБА_2 до
Переліку вкладників фізичних осіб
відповідно до ч.2 ст. 26 Закону України
«Про систему гарантування вкладів
фізичних осіб» протиправними,
зобов'язати Уповноважену особу Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «ЕРДЕ БАНК» Куреного О.В.
вилучити ОСОБА_2 з Переліку вкладників,
кошти яких не підлягають відшкодуванню
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб відповідно до ч. 2 ст.26 Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб», зобов'язати
Уповноважену особу Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб на ліквідацію
Публічного акціонерного товариства
«ЕРДЕ БАНК» Куреного О.В. включити
ОСОБА_2 до Переліку вкладників
Публічного акціонерного товариства
«ЕРДЕ БАНК», які мають право на
отримання відшкодування за рахунок
коштів Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб, зобов'язати Фонд
гарантування вкладів фізичних осіб
затвердити зміни до Загального реєстру
вкладників Публічного акціонерного
товариства «ЕРДЕ БАНК», які мають право
на отримання відшкодування вкладу за
рахунок коштів Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб, після включення
Уповноваженою особою Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
Куреним О.В. до Переліку вкладників
Публічного акціонерного товариства
«ЕРДЕ БАНК», які мають право на
отримання відшкодування за рахунок
коштів Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб ОСОБА_2, зобов'язати Фонд
гарантування вкладів фізичних осіб
відшкодувати ОСОБА_2 суму вкладу у
розмірі 180000,00 грн. (сто вісімдесят тисяч
гривень) і відсотки у розмірі 7870 (сім
тисяч вісімсот сімдесят гривень)
гривень, належні йому за Договором
банківського вкладу зі сплатою
процентів у кінці строку №2626/12/ФЛ від
18.10.2012 р.

Постановою Окружного
адміністративного суду міста Києва від
19 листопада 2013 року у задоволенні
адміністративного позову відмовлено
повністю.

Не погоджуючись із прийнятим судовим
рішенням позивач подав апеляційну
скаргу, в якій просить скасувати
постанову Окружного адміністративного
суду міста Києва від 19 листопада 2013
року та прийняти нову, якою
адміністративний позов задовольнити в
повному обсязі. Свої вимоги апелянт
обґрунтовує тим, що судом першої
інстанції порушено норми
матеріального та процесуального права.

Заслухавши суддю-доповідача,
перевіривши матеріали справи, доводи
апеляційної скарги, колегія суддів
вважає необхідним апеляційну скаргу
ОСОБА_2 - задовольнити частково,
постанову Окружного адміністративного
суду міста Києва від 19 листопада 2013
року - скасувати та прийняти нову, якою
адміністративний позов ОСОБА_2
задовольнити частково, виходячи із
наступного.

Відповідно до ст. 159 КАС України судове
рішення повинно бути законним і
обґрунтованим. Законним є рішення,
ухвалене судом відповідно до норм
матеріального права при дотриманні
норм процесуального права.
Обґрунтованим є рішення, ухвалене
судом на підставі повно і всебічно
з'ясованих обставин у адміністративній
справі, підтверджених такими доказами,
які були досліджені в судовому
засіданні.

У відповідності до ст. 202 КАС України
суд апеляційної інстанції скасовує
рішення суду першої інстанції та
ухвалює нове якщо встановить порушення
норм матеріального або процесуального
права, що призвело до неправильного
вирішення справи або питання.

Приймаючи рішення про відмову у
задоволенні позовних вимог суд першої
інстанції виходив з того, що ч. 4 ст. 26
Закону України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб»
Фонд не відшкодовує кошти розміщені на
вклад у банку особою, яка була членом
спостережної (наглядової) ради,
правління (ради директорів), ревізійної
комісії банку, якщо з дня її звільнення
з посади до дня прийняття Національним
банком України рішення про віднесення
такого банку до категорії
неплатоспроможних не минув один рік,
враховуючи той факт, що ОСОБА_2 з 15.11.2007
року був директором Адвокатського
об'єднання «Адвокатська фірма «АКТІО»,
яке надавало АТ «ЕРДЕ БАНК» професійні
юридичні послуги, підстави для
задоволення позову відсутні.

Колегія суддів не погоджується із
наведеними висновками суду першої
інстанції з огляду на наступне.

Як вбачається з матеріалів справи та
було встановлено в суді першої
інстанції, між позивачем та Публічним
акціонерним товариством «ЕРДЕ БАНК»
укладено договір банківського вкладу
зі сплатою процентів у кінці строку
№2626/12/ФЛ від 18.10.2012 року.

Відповідно до умов договору банк
відкрив вкладний (депозитний) рахунок
№2630.6.07120.001, на який позивачем внесено
грошові кошти в розмірі 180000,00 грн., що
підтверджується платіжним дорученням
№254 від 18.10.2012 року.

Згідно п. 1.3 Договору процентна ставка
за вкладом становить 19% річних.

Пунктом 1.2 Договору вклад залучається
строком на 1 місяць, з 18.10.2012 року по
18.11.2012 року. Термін повернення вкладу
18.11.2012 р.

Виконавча дирекція Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб 29.10.2012 року
прийняла рішення № 25 про призначення
уповноваженої особи Фонду Куреного
Олександра Вікторовича на здійснення
тимчасової адміністрації в банку
строком на 3 місяці з 30.10.2012 р. по 29.01.2013 р.

Правлінням Національного банку
України 09.01.2013 року прийнято постанову
«Про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «ЕРДЕ БАНК», про що на
офіційному сайті зроблена заява від
14.01.2013 року.

Позивач 16.01.2013 року листом №844/1/1
звернувся до уповноваженої особи Фонду
на тимчасову адміністрацію в банку
Куреного О.В. з проханням відшкодувати
суму вкладу за договором та роз'яснити
причини відсутності інформації про
позивача в загальному реєстрі
вкладників на отримання коштів за
вкладам за рахунок Фонду, який
переданий до Публічного акціонерного
товариства «КБ «Хрещатик».

У відповідь на звернення позивач
отримав лист від 15.02.2013 року (вих. №1099/6)
від Уповноваженої особи Фонду на
тимчасову адміністрацію в банку
Куреного О.В. з відмовою виплати коштів
і включення до загального реєстру
вкладників на отримання коштів за
вкладами за рахунок Фонду відповідно
до п.5 ч.4 ст. 26 Закону України «Про
гарантування вкладів фізичних осіб».

Не погоджуючись з підставами відмови,
позивач 06.03.2013 року письмово звернувся
до розпорядника Фонду з проханням
внести його до загального реєстру
вкладників на отримання коштів за
вкладами і відшкодувати суму вкладу за
договором за рахунок Фонду.

У відповіді, яку позивач отримав 02.04.2013
року, зазначалось, що довідно до ст. 27
Закону України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб»
Фонд здійснює виплату відшкодування
коштів вкладникам відповідно до
отриманого від уповноваженої особи
Фонду на ліквідацію банку переліку
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок коштів Фонду, однак станом на
29.03.2013 р. дані позивача відсутні у
даному переліку.

Вважаючи дії відповідачів щодо
невключення позивача до переліку
вкладників, які мають право на
відшкодування коштів за вкладами за
рахунок коштів Фонду та невиплати суми
за договором вкладу протиправними,
останній звернувся до суду за захистом
своїх прав. Обговорюючи
правомірність позовних вимог, колегія
суддів приходить до наступного.

Правові, фінансові та організаційні
засади функціонування системи
гарантування вкладів фізичних осіб,
повноваження Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб, порядок виплати
Фондом відшкодування за вкладами
встановлені Законом України «Про
систему гарантування вкладів фізичних
осіб» від 23 лютого 2012 року N 4452-VI (далі -
Закон України № 4452).

Частиною 1 статті 3 Закону України № 4452
встановлено, що Фонд є установою, що
виконує спеціальні функції у сфері
гарантування вкладів фізичних осіб та
виведення неплатоспроможних банків з
ринку.

Частиною 1 ст. 26 Закону України № 4452-VI
передбачено, що Фонд гарантує кожному
вкладнику банку відшкодування коштів
за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти
в розмірі вкладу, включаючи відсотки,
нараховані на день прийняття рішення
Національним банком України про
віднесення банку до категорії
неплатоспроможних та початку
процедури виведення Фондом банку з
ринку, але не більше суми, встановленої
адміністративною радою Фонду на дату
прийняття такого рішення незалежно від
кількості вкладів в одному банку.

Виконання зобов'язань Фонду перед
вкладниками здійснюється Фондом з
дотриманням вимог щодо найменших
витрат Фонду та збитків для вкладників
у спосіб, визначений цим Законом, у тому
числі шляхом передачі активів і
зобов'язань банку приймаючому банку,
продажу банку, створення перехідного
банку протягом дії тимчасової
адміністрації або виплати
відшкодування вкладникам після
ухвалення рішення про відкликання
банківської ліцензії та ліквідації
банку.

Відповідно до ч. 1 ст. 27 Закону №4452-VI,
уповноважена особа Фонду складає
перелік вкладників та визначає
розрахункові суми відшкодування
коштів за вкладами за рахунок Фонду
відповідно до вимог цього Закону та
нормативно-правових актів Фонду станом
на день прийняття рішення про
відкликання банківської ліцензії та
ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду зазначає у
переліку вкладників суму
відшкодування для кожного вкладника,
яка розраховується виходячи із
сукупного обсягу всіх його вкладів у
банку та нарахованих процентів.
Нарахування процентів за вкладами
припиняється з дня прийняття рішення
про відкликання банківської ліцензії
та ліквідацію банку.

З наведених правових норм вбачається,
що відшкодування коштів за вкладом
здійснюється Фондом шляхом включення
такого вкладника до відповідного
реєстру.

Відмовляючи позивачу у задоволенні
позову, суд першої інстанції посилався
на норми ч. 4 ст. 26 Закону №4452-VI,
відповідно до якої, Фонд не відшкодовує
кошти розміщені на вклад у банку
особою, яка була членом спостережної
(наглядової) ради, правління (ради
директорів), ревізійної комісії банку,
якщо з дня її звільнення з посади до дня
прийняття Національним банком України
рішення про віднесення такого банку до
категорії неплатоспроможних не минув
один рік.

Судом першої інстанції наголошено, що
згідно Наказу від 15.11.2007 року ОСОБА_2 на
підставі протоколу засновників №1 від
03 серпня 2007 року приступив з 15.11.2007 року
до виконання обов'язків директора
Адвокатського об'єднання «Адвокатська
фірма «АКТІО», а відтак надавав АТ
«ЕРДЕ БАНК» професійні юридичні
послуги.

Відповідно до платіжного доручення
№4627 від 14.09.2011 року АТ «ЕРДЕ БАНК»
сплатив АО «Адвокатська фірма «АКТІО»
за 18 год. 20 хв. адвокатських послуг 16
933,33 грн.; 14 вересня 2011 року відповідно
до платіжного доручення №4628 - 20 000,00
грн.; 20 жовтня 2011 року відповідно до
платіжного доручення № 5309 за 12 год. 25
хв. - 9 933, 33 грн.; 13 березня 2012 року
відповідно до платіжного доручення
№1318 за 18 год. 20 хв. - 21250,00 гри.; 13 червня
2012 року відповідно до платіжного
доручення № 2952 за 15 год. 40 хв. - 17625,00 грн.;
02 липня 2012 року відповідно до
платіжного доручення № 4219 за 3 год. 40 хв.
- 5 500,00 грн., на загальну суму 91241,66 грн.,
що становить значну суму, яка мала
безпосередній вплив на виникнення
ознак неплатоспроможності банку,
оскільки ці грошові кошти могли
вплинути на збережені активів АТ «ЕРДЕ
БАНК». Колегія суддів вважає
такий висновок не обґрунтованим та
таким, що суперечить нормам чинного
законодавства з огляду на наступне.

З матеріалів справи вбачається, що
позивач є фізичною особою та
вкладником, у розумінні норм Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб».

Відповідно до ч.1 ст. 26 вищевказаного
Закону Фонд гарантує кожному вкладнику
банку відшкодування коштів за його
вкладом. Фонд відшкодовує кошти в
розмірі вкладу, включаючи відсотки,
нараховані на день прийняття рішення
Національним банком України про
віднесення банку до категорії
неплатоспроможних та початку
процедури виведення Фондом банку з
ринку, але не більше суми граничного
розміру відшкодування коштів за
вкладами, встановленого на дату
прийняття такого рішення, незалежно
від кількості вкладів в одному банку.
Сума граничного розміру відшкодування
коштів за вкладами не може бути меншою
200000 гривень. Адміністративна рада
Фонду не має права приймати рішення про
зменшення граничної суми
відшкодування коштів за вкладами.
Зобов'язання з виплати відсотків за
вкладами, нарахованих під час
здійснення тимчасової адміністрації,
задовольняються відповідно до
черговості, встановленої пунктом 4
частини першої статті 52 цього Закону.

Виключення із правил щодо
обов'язкового відшкодування коштів по
вкладах, передбачені ч. 4 ст. 26 Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб».

Так, п. 4 ч.4 ст. 26 Закону передбачено, що
Фонд не відшкодовує кошти розміщені на
вклад у банку особою, яка була членом
спостережної (наглядової) ради,
правління (ради директорів), ревізійної
комісії банку, якщо з дня її звільнення
з посади до дня прийняття Національним
банком України рішення про віднесення
такого банку до категорії
неплатоспроможних не минув один рік.

Разом з тим, колегія суддів Київського
апеляційного адміністративного суду
звертає увагу на той факт, що ОСОБА_2 не
є ані членом спостережної (наглядової)
ради, ані членом правління (ради
директорів), ані членом ревізійної
комісії банку, що виключає можливість
застосування до нього даної правової
норми.

Іншої підстави для невключення
позивача до Переліку вкладників
Публічного акціонерного товариства
«ЕРДЕ БАНК», які мають право на
отримання відшкодування за рахунок
коштів Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб, ані відповідачем ані
судом першої інстанції не наведені.

Посилання суду першої інстанції на той
факт, що сума 91241,66 грн., яка була
перерахована АТ «ЕРДЕ БАНК» на рахунок
АО «Адвокатська фірма «АКТІО» (за
надання юридичних послуг, директором
якої є ОСОБА_2), що становить значну
суму, яка мала безпосередній вплив на
виникнення ознак неплатоспроможності
банку, оскільки ці грошові кошти могли
вплинути на збережені активів АТ «ЕРДЕ
БАНК» є необгрутнованим. Окрім того,
така підстава не передбачена чинним
законодавством як підстава для
невключення фізичної особи - вкладника
до Переліку вкладників, які мають право
на отримання відшкодування за рахунок
коштів Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб.

З урахуванням викладеного, колегія
суддів приходить до висновку про
протиправність дій уповноваженої
особи Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб на ліквідацію Публічного
акціонерного товариства «ЕРДЕ БАНК»
Куреного О.В. по внесенню ОСОБА_2 до
Переліку вкладників фізичних осіб
відповідно до ч.2 ст. 26 Закону України
«Про систему гарантування вкладів
фізичних осіб» та необхідність
зобов'язання виключити позивача із
даного Переліку та зобов'язання
Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «ЕРДЕ БАНК» Куреного О.В.
включити ОСОБА_2 до Переліку вкладників
Публічного акціонерного товариства
«ЕРДЕ БАНК», які мають право на
отримання відшкодування за рахунок
коштів Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб.

Разом з тим, колегія суддів вважає, що
позовні вимоги про зобов'язання Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
затвердити зміни до Загального реєстру
вкладників Публічного акціонерного
товариства «ЕРДЕ БАНК», які мають право
на отримання відшкодування вкладу за
рахунок коштів Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб, після включення
уповноваженою особою Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
Куреним О.В. до Переліку вкладників
Публічного акціонерного товариства
«ЕРДЕ БАНК», які мають право на
отримання відшкодування за рахунок
коштів Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб ОСОБА_2 та зобов'язання
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб відшкодувати ОСОБА_2 суму вкладу у
розмірі 180000,00 грн. (сто вісімдесят тисяч
гривень) і відсотки у розмірі 7870 (сім
тисяч вісімсот сімдесят гривень)
гривень, належні йому за Договором
банківського вкладу зі сплатою
процентів у кінці строку №2626/12/ФЛ від
18.10.2012 р. не підлягають задоволенню,
адже Законом України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб»
передбачено певний порядок
відшкодування вкладів фізичних осіб, а
тому суд не може підміняти собою інший
орган до компетенції якого належить
виплата таких коштів.

З огляду на викладене, колегія суддів
дійшла висновку, що судом першої
інстанції було не вірно встановлено
фактичні обставини справи, надано
невірну оцінку дослідженим доказам та
порушено норми матеріального і
процесуального права, що призвело до
неправильного вирішення справи. У
зв'язку з цим колегія суддів вважає
необхідним апеляційну скаргу ОСОБА_2 -
задовольнити частково, постанову
Окружного адміністративного суду
міста Києва від 19 листопада 2013 року -
скасувати та прийняти нову, якою
адміністративний позов ОСОБА_2
задовольнити повністю.

Керуючись ст.ст. 160, 195, 196, 198, 202, 205, 206, 212,
254, 255 КАС України, колегія суддів -

ПОСТАНОВИЛА:

Апеляційну скаргу ОСОБА_2 -
задовольнити частково.

Постанову Окружного адміністративного
суду міста Києва від 19 листопада 2013
року - скасувати.

Адміністративний позов ОСОБА_2 -
задовольнити частково.

Визнати дії Уповноваженої особи Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «ЕРДЕ БАНК» Куреного О.В. по
внесенню ОСОБА_2 до Переліку вкладників
фізичних осіб відповідно до ч.2 ст. 26
Закону України «Про систему
гарантування вкладів фізичних осіб»
протиправними.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «ЕРДЕ БАНК» Куреного О.В.
вилучити ОСОБА_2 з Переліку вкладників,
кошти яких не підлягають відшкодуванню
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб відповідно до ч. 2 ст.26 Закону
України «Про систему гарантування
вкладів фізичних осіб».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб на
ліквідацію Публічного акціонерного
товариства «ЕРДЕ БАНК» Куреного О.В.
включити ОСОБА_2 до Переліку вкладників
Публічного акціонерного товариства
«ЕРДЕ БАНК», які мають право на
отримання відшкодування за рахунок
коштів Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб.

У задоволенні решти позовних вимог -
відмовити.

Постанова набирає законної сили з
моменту проголошення та може бути
оскаржена протягом двадцяти днів з дня
її складання в повному обсязі шляхом
подачі касаційної скарги
безпосередньо до Вищого
адміністративного суду України.

Головуючий суддя
О.Є.Пилипенко

Судді
Я.Б. Глущенко

С.Б. Шелест

Дата виготовлення та підписання
повного тексту рішення - 01.04.2014 року.

Головуючий суддя

Пилипенко О.Є.

Судді:

Глущенко Я.Б.

Шелест С.Б.