ПІВДЕННО-ЗАХІДНИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
_____________________________________________________________________________________________
П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09 грудня 2025 року м. ОдесаСправа № 5017/651/2012
Південно-західний апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого судді Філінюка І.Г.

суддів Аленіна О.Ю., Богатиря К.В.

секретар судового засідання Чеголя Є.О.

за участю:

Арбітражного керуючого Вудуда Г.І.

Національного банку України - Звада Р.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Національного банку України

на ухвалу Господарського суду Одеської області від 22.07.2025

по справі №5017/651/2012

за заявою: ОСОБА_1 та ОСОБА_2

до боржника: Кредитної спілки «Альянс-Інвест»

про визнання банкрутом

суддя суду першої інстанції Найфлейш В.Д.

місце винесення ухвали: м. Одеса, Господарський суд Одеської області, пр.-т Шевченка, 29,

повний текст ухвали складено та підписано: 28 липня 2025 року

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 03.03.2012 порушено провадження у справі про банкрутство Кредитної спілки «Альянс-Інвест», введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, тощо.

Постановою Господарського суду Одеської області від 03.10.2013 року визнано Кредитну спілку «Альянс-Інвест» банкрутом, відкрито відносно Кредитної спілки «Альянс-Інвест» ліквідаційну процедуру, призначено ліквідатором Кредитної спілки «Альянс-Інвест» арбітражного керуючого Погребняк Олену Геннадіївну.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 10.11.2022, призначено ліквідатором КС «Альянс-Інвест» арбітражного керуючого Вудуда Гаррі Ігоровича (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) № 1462 від 15.07.2013р. Міністерства юстиції України).

До суду надійшло клопотання арбітражного керуючого Вудуда Г.І., в якому просить залучити до участі у справі Національний банк України.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 22.07.2025, клопотання арбітражного керуючого Вудуда Г.І. про залучення до участі у справі Національного банку України задоволено. Залучено до участі у справі про визнання банкрутом Кредитної спілки «Альянс-Інвест» №5017/651/2012 Національний банк України.

Залучаючи до справи Національний банк України, суд керувався ч. 1 ст. 93-3 Кодексу України з процедур банкрутства, якою передбачено, що при розгляді справи про банкрутство кредитної спілки учасником провадження у справі про банкрутство визнається Національний банк України.

Узагальнені доводи та вимоги апеляційної скарги:

05.08.2025 до Південно-західного апеляційного господарського суду надійшла апеляційна скарга Національного банку України на ухвалу Господарського суду Одеської області від 22.07.2025 по справі №5017/651/2012, у якій просить скасувати ухвалу Господарського суду Одеської області від 22.07.2025 у справі №5017/651/2012 в повному обсязі та ухвалити нове рішення про відмову в задоволенні заяви ліквідатора кредитної спілки «Альянс Інвест» про залучення до участі у справі №5017/651/2012 Національного банку України.

Скаржник зазначає, що в силу вимог законодавства з 01.01.2024 суб`єктом звернення до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство кредитної спілки є лише Національний банк України, боржник чи ліквідатор боржника, однак у цьому конкретному випадку, на момент введення в дію Закону України «Про кредитні спілки» боржник вже не мав статусу фінансової установи, регулювання і нагляд за діяльністю якими здійснюється Національним банком та відкриття провадження у справі про банкрутство було ініційовано кредиторами боржника.

Скаржник наголошує, що судом першої інстанції не було враховано, що норми Закону України від 14.07.2023 № 3254-IX «Про кредитні спілки», що діють з 01.01.2024, не застосовуються до подій, що мали місце до набрання ними чинності.

Процесуальний рух справи в суді апеляційної інстанції.

Автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи було визначено колегію суддів у складі: головуючого судді Філінюк І.Г. судді Аленін О.Ю., Принцевська Н.М., що підтверджується протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 05.08.2025.

На момент надходження апеляційної скарги матеріали справи №5017/651/2012 на адресу Південно-західного апеляційного господарського суду не надходили.

Ухвалою Південно-західного апеляційного господарського суду від 06.08.2025 доручено Господарському суду Одеської області невідкладно надіслати матеріали справи №5017/651/2012 на адресу Південно-західного апеляційного господарського суду.

Відкладено вирішення питання щодо можливості відкриття, повернення, залишення без руху або відмови у відкритті апеляційного провадження за апеляційною скаргою Національного банку України на ухвалу Господарського суду Одеської області від 22.07.2025 по справі №5017/651/2012 до надходження матеріалів справи з суду першої інстанції.

14.08.2025 матеріали справи №5017/651/2012 надійшли на адресу Південно-західного апеляційного господарського суду.

Ухвалою Південно-західного апеляційного господарського суду від 15.09.2025 апеляційну скаргу Національного банку України на ухвалу Господарського суду Одеської області від 22.07.2025 по справі №5017/651/2012 - залишено без руху.

26.09.2025 до Південно-західного апеляційного господарського суду від Національного банку України надійшла заява про усунення недоліків. До вказаної заяви було додано: докази направлення учасникам провадження у справі про банкрутство копії апеляційної скарги, з відповідними додатками.

У зв`язку з перебуванням судді Принцевської Н.М. з 09.09.2025 до 10.10.2025 у відпустці, розпорядженням керівника апарату суду № 421 від 29.09.2025 призначено повторний автоматизований розподіл справи.

Відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 29.09.2025, для розгляду справи №5017/651/2012 сформовано колегію суддів у складі головуючого судді - Філінюка І.Г., судді: Аленіна О.Ю., Богатир К.В.

Ухвалою Південно-західного апеляційного господарського суду від 06.10.2025 відкрито апеляційне провадження за апеляційною скаргою Національного банку України на ухвалу Господарського суду Одеської області від 22.07.2025 по справі №5017/651/2012.

Призначено розгляд апеляційної скарги Національного банку України на ухвалу Господарського суду Одеської області від 22.07.2025 по справі №5017/651/2012 на 09.12.2025 о 15:00 год.

04.12.2025 до суду надійшли додаткові пояснення Національного банку України.

08.12.2025 від Арбітражний керуючий Вудуда Г.І. надійшов відзив на додаткові пояснення.

В судовому засіданні 09.12.2025 Арбітражний керуючий Вудуд Г.І. заперечував щодо вимог та доводів апеляційної скарги.

Представник Національного банку України підтримав доводи та вимоги апеляційної скарги.

Інші представники сторін в судове засідання не з`явились.

Відповідно до частини 12 статті 270 ГПК України, неявка сторін, або інших учасників справи, належним чином повідомлених про дату, час і місце розгляду справи, не перешкоджає розгляду справи.

Зважаючи на те, що в матеріалах справи містяться докази повідомлення всіх учасників судового процесу, а також те, що явка сторін не визнавалася судом обов`язковою, колегія суддів переходить до розгляду апеляційної скарги по суті.

Статтею 269 ГПК України встановлено, що суд апеляційної інстанції переглядає справу за наявними у ній і додатково поданими доказами та перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів та вимог апеляційної скарги. Суд апеляційної інстанції досліджує докази, що стосуються фактів, на які учасники справи посилаються в апеляційній скарзі та (або) відзиві на неї.

Згідно статті 271 ГПК України апеляційні скарги на ухвали суду першої інстанції розглядаються в порядку, передбаченому для розгляду апеляційних скарг на рішення суду першої інстанції з урахуванням особливостей, визначених цією статтею.

Відповідно до частини шостої статті 12 ГПК України господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку провадження, передбаченому цим Кодексом, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» (далі - Закону про банкрутство).

Перевіривши повноту встановлення господарським судом обставин справи та докази по справі на їх підтвердження, їх юридичну оцінку, а також доводи апеляційної скарги в межах вимог, передбачених статтею 269 ГПК України, колегія суддів Південно-західного апеляційного господарського суду зазначає наступне.

Умови та порядок відновлення платоспроможності боржника - юридичної особи або визнання його банкрутом з метою задоволення вимог кредиторів, а також відновлення платоспроможності фізичної особи встановлено Кодексом України з процедур банкрутства.

Справи про банкрутство характеризуються особливим складом учасників, кожен з яких, вступаючи в провадження у такій справі, на різних процедурах, наділяється специфічним обсягом прав і обов`язків, зумовленим характером відносин неспроможності/банкрутства та спрямованістю інтересів (юридичною заінтересованістю) учасника у такому провадженні.

З огляду на те, що правове регулювання статусу учасників у справі про банкрутство регламентовано як нормами ГПК України, так і спеціальним законом - КУзПБ, зміст правосуб`єктності та особливості процесуального статусу конкретного учасника справи розкриваються шляхом системного тлумачення норм цих законодавчих актів з урахуванням особливостей певної стадії процедури банкрутства

Частиною першою ст. 93-3 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що при розгляді справи про банкрутство кредитної спілки учасником провадження у справі про банкрутство визнається Національний банк України.

У зв`язку з чим, місцевий господарський суд дійшов висновку, що клопотання арбітражного керуючого Вудуда Г.І. про залучення до участі у справі Національного банку України вмотивоване та підлягає задоволенню.

Водночас, колегія суддів не погоджується з такою позицією місцевого господарського суду, відповідно до наступного.

КУзПБ доповнено вказаною статтею 93-3 згідно із Законом України «Про кредитні спілки» №3254-IX від 14.07.2023.

01.01.2024 введено в дію зазначений Закон України «Про кредитні спілки» №3254-ІХ від 14.07.2023, яким визнано таким, що втратив чинність Закон України «Про кредитні спілки» №2908-ІІІ від 20.12.2001.

Згідно до положень Закону України «Про кредитні спілки» №2908-ІІІ від 20.12.2001: - Надання кредитній спілці статусу фінансової установи здійснюється шляхом внесення відповідного запису до державного реєстру фінансових установ (Ч.2 ст.8.);

- Кредитна спілка вважається такою, що припинила свою діяльність, після внесення запису до державного реєстру фінансових установ (абз. 2 ч.1 ст.9). ·

- Норми статті 37 Закону України «Про кредитні спілки» визначають роль та повноваження Регулятора, як суб`єкта здійснення державного регулювання діяльності та нагляду за діяльністю кредитних спілок.

- · Регулятор у межах своїх повноважень здійснює нагляд за діяльністю кредитних спілок із застосуванням ризик-орієнтованого підходу та принципу співмірності (пропорційності) відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", цього Закону та нормативно-правових актів Регулятора (ч. 1 ст. 43 Закону України «Про кредитні спілки»).

Відповідно до ч.2 ст.13 Закону України «Про фінансові послуги та державного регулювання ринків фінансових послуг», чинного до 01.01.2024, внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань запису про державну реєстрацію припинення юридичної особи, яка є фінансовою установою, здійснюється на підставі витягу про її виключення з державного реєстру фінансових установ за формою, встановленою відповідним органом, який здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг, та інших документів, перелік яких встановлений законом для державної реєстрації юридичних осіб.

Згідно ч.2 ст. 65 КУзПБ якщо за результатами ліквідаційної процедури після задоволення вимог кредиторів не залишилося майна або майно не виявлено чи відсутнє, господарський суд постановляє ухвалу про припинення юридичної особи - банкрута. Копія цієї ухвали надсилається державному реєстратору для проведення державної реєстрації припинення юридичної особи - банкрута, а також власнику майна

В розділі XI Прикінцевих та перехідних положень Закон України «Про кредитні спілки» №3254-IX, яким в КУзПБ включено норму «Стаття 93-3. Особливості банкрутства кредитних спілок», в п. 13 зазначено: «Процедури припинення кредитних спілок, розпочаті до дня введення в дію цього Закону, завершуються відповідно до положень законодавства, що діяло до дня введення в дію цього Закону».

Якщо на день введення в дію цього Закону в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань міститься інформація про юридичних осіб з організаційно-правовою формою «кредитна спілка», які на дату набрання чинності цим Законом виключені з Державного реєстру фінансових установ та не розпочали процедури реорганізації та ліквідації, Регулятор має право звернутися до господарського суду з позовом щодо зобов`язання вчинення реєстраційних дій та виключення запису та інформації про таку юридичну особу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань.». Таким чином Регулятора законодавець наділив правом звернення до суду з позовом про зобов`язання вчинення реєстраційних дій та виключення запису та інформацію про юридичну особу з організаційно-правовою формою «кредитна спілка» у разі, якщо відносно такої особи НЕ розпочата процедура ліквідації.

Водночас, ухвалою Господарського суду Одеської області від 03.03.2012 порушено провадження у справі про банкрутство Кредитної спілки «Альянс-Інвест», введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.

Постановою господарського суду Одеської області від 03.10.2013 року визнано Кредитну спілку «Альянс Інвест» банкрутом, відкрито відносно Кредитної спілки «Альянс-Інвест» ліквідаційну процедуру, призначено ліквідатора Кредитної спілки «Альянс-Інвест».

Колегією суддів встановлено, що Кредитну спілку «Альянс Інвест» у 2013 році виключено з Державного реєстру фінансових установ.

У зв`язку з чим, регулятор не здійснює нагляд за юридичною особою, оскільки Кредитну спілку «Альянс Інвест» не має статусу фінансової установи та виключена з реєстру фінансових установ про що містить відповідний запис в Державному реєстрі.

Колегія суддів зазначає, що законодавець ввів норму про те, що при розгляді справи про банкрутство кредитної спілки учасником провадження у справі про банкрутство визнається Національний банк обґрунтована наявністю законодавчих змін - зміна переліку ініціаторов для звернення із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство кредитної спілки.

Оскільки, відповідно до абз.3 ч.2 ст.8 КУзПБ у разі неплатоспроможності страховика або кредитної спілки право на звернення до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство мають Національний банк України, боржник (якщо Національний банк України надав такому боржнику дозвіл на добровільний вихід з ринку), ліквідатор боржника або призначений Національним банком України відповідно до закону тимчасовий адміністратор страховика або кредитної спілки, якщо рішенням Національного банку України про призначення тимчасового адміністратора передбачено право тимчасового адміністратора звертатися з такою заявою.

З наведених норм КУзПБ вбачається, що внаслідок законодавчих змін право ініціювати процедуру банкрутства щодо будь-якої юридичної особи мають боржник та кредитор, водночас, право ініціювати процедуру банкрутства щодо кредитної спілки мають:

- Національний банк України;

- боржник (якщо Національний банк України надав такому боржнику дозвіл на добровільний вихід з ринку);

- ліквідатор боржника;

- призначений Національним банком України відповідно до закону тимчасовий адміністратор кредитної спілки.

КУзПБ доповнено статтею 93-3 згідно із Законом № 3254-IX від 14.07.2023, введено в дію лише 01.01.2024.

Так, станом на дату порушення провадження у справі про банкрутство КС «Альянс Інвест» законодавство не передбачало спеціального порядку таких категорій боржників як кредитні спілки (наразі Розділ VII Кодексу України з процедур банкрутства) і на дату відкриття провадження, на той час чинний Закон України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» не передбачав спеціального порядку банкрутства кредитних спілок тому справа про банкрутство КС «Альянс Інвест» порушено в загальному порядку. І лише з доповненням Кодексу статтею 93-3 з 01.01.2024 передбачено спеціальний порядок банкрутства для кредитних спілок та залучення до участі у справі Національного банку України.

Тобто, в силу вимог законодавства з 01.01.2024 суб`єктом звернення до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство кредитної спілки є лише Національний банк України, боржник чи ліквідатор боржника, однак у цьому конкретному випадку, на момент введення в дію Закону України «Про кредитні спілки» Кредитна спілка «Альянс Інвест» вже не мала статусу фінансової установи, регулювання і нагляд за діяльністю якими здійснюється Національним банком та відкриття провадження у справі про банкрутство було ініційовано кредиторами боржника.

Провадження у справі №5017/651/2012 порушено за заявою фізичної особи з огляду на наявність невиконаного грошового зобов`язання тобто на загальних підставах, що не відповідає жодному критерію порушення провадження у справі про банкрутство кредитних спілок визначених ч. 3 ст. 93-3 КУзПБ.

Водночас, судом першої інстанції не було враховано, що норми Закону України від 14.07.2023 № 3254-IX «Про кредитні спілки», що діють з 01.01.2024, не застосовуються до подій, що мали місце до набрання ними чинності.

Кредитна спілка, яка виключена з Державного реєстру фінансових установ, втрачає статус фінансової установи, отже вона не підпадає під регуляторний нагляд НБУ в межах спеціального законодавства та Регулятор немає повноваження щодо обов`язкової участі у процедурі банкрутства такої юридичної особи.

В контексті підстав цієї справи, норми Закону України від 14.07.2023 № 3254-IX «Про кредитні спілки» та Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», що діють з 01.01.2024, не застосовуються до подій, що мали місце до набрання ними чинності.

Таким чином, можливість залучення Національного банку до справи має враховувати повноваження, передбачені статтями 1, 48 та 93-3 КУзПБ у поєднанні з порушенням провадження про банкрутство саме з ініціативи та за рішенням Регулятора, як наслідок наділення в процедурах банкрутства правом вирішального голосу у Комітеті кредиторів та право накладати заборону (вето) на його рішення, що у цій справі є необґрунтованим і неправомірним дисбалансом у провадженні, яке розпочате за загальними правилами, що не передбачали таких повноважень.

Враховуючи викладене, місцевий господарський суд невірно застосував норми чинного законодавства, прийшов до помилково висновку про необхідність участі Національного банку України у справі про банкрутство юридичної особи, яка припинила свою діяльність як фінансова установа.

Висновки суду апеляційної інстанції.

Відповідно до ч. 1 ст. 277 ГПК України підставами для скасування судового рішення повністю або частково та ухвалення нового рішення у відповідній частині або зміни судового рішення є:

1) нез`ясування обставин, що мають значення для справи;

2) недоведеність обставин, що мають значення для справи, які суд першої інстанції визнав встановленими;

3) невідповідність висновків, викладених у рішенні суду першої інстанції, встановленим обставинам справи;

4) порушення норм процесуального права або неправильне застосування норм матеріального права.

У даному випадку судом першої інстанції не було з`ясовано обставини, що мають значення для справи, було неправильно застосовано норми матеріального права у зв`язку з чим апеляційна скарга підлягає задоволенню, а ухвала суду першої інстанції підлягає скасуванню з прийняття нового рішення про відмову у задоволенні клопотання арбітражного керуючого Вудуда Г.І. про залучення до участі у справі Національного банку України.

Керуючись статтями 129, 232, 233, 236, 240, 269, 270, 275, 276-277, 281-284, 339-343 Господарського процесуального кодексу України, Південно-західний апеляційний господарський суд

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційну скаргу Національного банку України задовольнити.

Ухвалу Господарського суду Одеської області від 22.07.2025 у справі № 5017/651/2012 скасувати та ухвалити нове рішення.

У задоволенні клопотання арбітражного керуючого Вудуда Г.І. про залучення до участі у справі Національного банку України відмовити.

Стягнути з Кредитної спілки «Альянс-Інвест» на користь Національного банку України 2422,40 грн. витрат по сплаті судового збору за подання апеляційної скарги.

Постанова суду апеляційної інстанції набирає законної сили з дня її прийняття і може бути оскаржена до Верховного Суду у строки, передбачені статтею 288 ГПК України.

Повний текст постанови складено 10.12.2025.

Головуючий суддя І.Г. Філінюк

Суддя О.Ю. Аленін

Суддя К.В. Богатир