ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про залишення заяви без руху

у справі про неплатоспроможність

10.12.2025м. ДніпроСправа № 904/6829/25
за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 )

про визнання неплатоспроможним

Суддя Суховаров А.В.

Без повідомлення (виклику) учасників справи

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою, в якій просить прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі про його неплатоспроможність в порядку, передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства.

Дослідивши матеріали вищевказаної заяви, господарський суд дійшов висновку про необхідність залишення заяви ОСОБА_1 без руху з наступних підстав.

Статтею 113 КУзПБ передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Вимоги щодо заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

За частиною 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ) - провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України (далі - ГПК України), іншими законами України.

Як вбачається з матеріалів заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржником не додано всіх документів, визначених вищевказаними нормами Кодексу України з процедур банкрутства, а саме:

- інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини. Доданий до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність витяг з інформаційно-аналітичної системи "Облік відомостей про притягнення особи до кримінальної відповідальності та наявності судимості" судом до уваги до не приймається, оскільки інформація зазначена у ньому станом на 24.10.2025, тоді як зазвичай його термін дії місяць та подана заява надіслана до суду 02.12.2025.

Дослідивши надані ОСОБА_1 декларації за 2022-2025 роки, розділи ІІ, ІІІ, IV, V, VI, VII, VIII, ІX, X, XI, XII, XІІІ, XIV судом встановлено, що останні не містять повних відомостей про доходи, активи та фінансові зобов`язання членів сім`ї боржника.

Окрім викладеного, у розділі XIV Декларацій відсутня інформація про фінансові зобов`язання заявника, у зв`язку із чим неможливо виокремити суму, яка необхідна боржнику для задоволення власних потреб.

Водночас, до заяви не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.

До членів сім`ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов`язані спільним побутом, мають взаємні права та обов`язки (крім осіб, взаємні права та обов`язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.

Крім того, відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім`ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім`ї не надав інформацію".

Так, у справі №910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.

На переконання суду, коло членів сім`ї боржника в частини п`ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв`язку із встановленням його обов`язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.

Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім`ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов`язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов`язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов`язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов`язками.

Разом з тим матеріали заяви не містять доказів звернення до офіційних джерел для отримання інформації щодо наявності/відсутності рухомого майна за членами сім`ї боржника.

До матеріалів заяви долучено копії кредитних договорів, зокрема договір позики "Вигідний" за №-778559 від 01.09.2025, укладений між заявником та CRYPTO CAPITAL LIMITED, за текстом якого за заявником обліковується електронний гаманець №TXBTUNzJPjWPZGDwzYgZMDnojk7SpS7u8q, окрім викладеного, до матеріалів заяви долучено копію договору позики "CrypSEE 2nd" за №-379928 від 05.10.2025, укладений між заявником та HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED» PRIVATE LIMITED COMPANY, за текстом якого за заявником обліковується електронний гаманець №TFSXvCf62AZFj2jBKKKvpTbUYzaiczWPwx, однак Розділ VI Декларацій не містить інформації про відкриті рахунки у заявника разом із зазначеним електронним гаманцем, у зв`язку з чим Розділ VI Декларацій не містить повних відомостей про наявні рахунки у заявника.

З огляду на викладені обставини, суд вважає за необхідне зобов`язати ОСОБА_1 надати декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2025 рік, заповнені з урахуванням інформації, яка міститься в офіційних джерелах.

В заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 зазначає, що має відкриті рахунки в наступних установах:

1. АТ "Райффайзен Банк":

- НОМЕР_2 ;

- НОМЕР_3 .

2. АТ КБ "ПРИВАТБАНК"

- НОМЕР_4 ;

- НОМЕР_5 ;

- НОМЕР_6 .

3. АТ "АКЦЕНТ-БАНК":

- НОМЕР_7 ;

- НОМЕР_8 .

Окрім викладеного, з доданих боржником документів до заяви вбачаються відкриті рахунки в наступних банківських установах: АТ "Універсал Банк" - № НОМЕР_9 ; АТ "Акцент-Банк" - № НОМЕР_10 .

Разом з тим, зазначені вище рахунки не містять виписки про рух коштів за весь період користування кредитним коштами.

З огляду на викладене, в матеріалах справи відсутні докази отримання зазначених заявником коштів та письмові пояснення з приводу того на які потреби були направлені зазначені грошові кошти з належними доказами (банківські виписки по рахунку боржника починаючи з 2022 року).

Відповідно до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 має заборгованість, зокрема, перед: ТОВ "Фінтаргет", ТОВ "ФК "Є Гроші Ком", ТОВ "Споживчий Центр", ТОВ "Бізпозика", ТОВ "ФК "ТОП1", ТОВ "ІЗІ Кредит", ТОВ "Манівео Швидка Фінансова Допомога", ТОВ "ФК "Фінмаркет", ТОВ "Алекскредит", ТОВ "Стар Файненс Груп", ТОВ «Мультикредит», ТОВ "ФК "Кредіплюс", ТОВ "Гроші 247", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "Оптимальні Кредити", ТОВ "ФК "Технофінанс", ТОВ "Сіроко Фінанс", ТОВ "1 Безпечне Агенство необхідних кредитів", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Йота Інвест", ТОВ "ФК "КІФ", ТОВ "Лайм Кепітел", ТОВ "Компані Інвест Фінанс", АТ "А-Банк", АТ "ОТП Банк", АТ "ПУМБ", АТ "Сенс Банк", АТ "Універсал Банк", АТ "Райффайзен Банк Аваль", АТ КБ "Приватбанк".

Зазначені вище кредитори вказані у конкретизованому списку кредиторів та проєкті плану реструктуризації боргів.

Разом з тим, згідно довідки УБКІ станом на 20.10.2025 ОСОБА_1 укладено договори з ТОВ "Дженесіс Фінанс" (договір від 20.04.2019) який значаться як проданий, інформація щодо правонаступника в матеріалах заяви відсутня.

Окрім викладеного із довідки УБКІ вбачається продаж наступної кредиторської заборгованості:

1) ТОВ "Манівео Швидка Фінансова Допомога" (договори від 20.02.2022, 22.03.2023, 09.06.2023, 15.04.2024) - інформація про правонаступника відсутня;

2) ТОВ "Мілоан" (договір від 11.08.2023) - інформація про правонаступника відсутня;

3) ТОВ "Йота Інвест" (договір від 01.07.2023) - інформація про правонаступника відсутня;

4) ТОВ "ФК "КІФ" (договір від 21.04.2023) - інформація про правонаступника відсутня;

5) ТОВ "Лайм Кепітел" (договір від 20.04.2022) - інформація про правонаступника відсутня;

6) ТОВ "Компані Інвест Фінанс" (договір від 21.01.2022) - інформація про правонаступника відсутня;

7) ТОВ "ФК "Незалежні Фінанси" (договір від 03.11.2024) - правонаступник ТОВ "Таліон Плюс".

Враховуючи викладене суд вважає за необхідне зазначити, що конкретизований список кредиторів та проєкт плану реструктуризації боргів має містити інформацію про нових кредиторів, з огляду на продаж заборгованості первісними кредиторами.

До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 подані копії договорів, укладених між заявником та: ТОВ "Фінтаргет", ТОВ "ФК "Є Гроші Ком", ТОВ "Споживчий Центр", ТОВ "Бізпозика", ТОВ "ФК "ТОП1", ТОВ "ІЗІ Кредит", ТОВ "Манівео Швидка Фінансова Допомога" (договори від 27.02.2025, 21.09.2025), ТОВ "ФК "Фінмаркет", ТОВ "Алекскредит", ТОВ "Мультикредит", ТОВ "ФК "Кредіплюс", ТОВ "Гроші 247", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "Оптимальні Кредити", ТОВ "ФК "Технофінанс", ТОВ "Сіроко Фінанс", ТОВ "1 Безпечне Агенство необхідних кредитів", АТ "А-Банк", АТ "ПУМБ", АТ "Сенс Банк", АТ "Райффайзен Банк Аваль", АТ КБ "Приватбанк", інші первинні договори в матеріалах справи відсутні.

В заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та в Конкретизованому списку кредиторів частково містяться кредитори вимоги за якими вже перейшли до інших фінансових установ, що призводить до дублювання заборгованості.

Разом з тим, з огляду на те, що перелік кредиторів зазначений в конкретизованому списку кредиторів відрізняється від того, що міститься в УБКІ та з огляду на додані до заяви договори, суд не може прийняти список визначений заявником як такий, що відповідає дійсності.

З огляду на викладене, заявнику слід надати суду конкретизований список кредиторів та проект плану реструктуризації боргів з урахуванням додаткових пояснень щодо обставин викладених вище.

Окрім викладеного, в матеріалах справи відсутня інформація щодо наявності/відсутності виконавчих проваджень стягувачем/боржником за якими є заявник.

Зазначені обставини є підставою для залишення заяви про неплатоспроможність без руху.

Відповідно до частини 3 статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст.174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.

Згідно з ч. 2 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України в ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.

Враховуючи, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подано без додержання вимог Кодексу України з процедур банкрутства, суд вважає за необхідне залишити її без руху, повідомити заявника про допущені недоліки та надати п`ятиденний строк з дня вручення цієї ухвали для їхнього усунення, а також попередити ОСОБА_1 про те, що у разі не усунення недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Керуючись статтями 174, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, частини 4 статті 34, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд,

УХВАЛИВ:

1. Заяву фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) - залишити без руху.

2. Заявнику не пізніше десяти днів з моменту отримання ухвали суду усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду:

- актуальну інформацію про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;

- докази звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність;

- декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2025 рік, заповнені з урахуванням приміток до форми декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5;

- інформацію про наявність/відсутність рухомого майна за членами сім`ї заявника;

- виписки по всіх рахунках заявника починаючи з дати підписання кредитних договорів/договорів позики, з урахуванням наданих пояснень щодо електронних гаманців №TXBTUNzJPjWPZGDwzYgZMDnojk7SpS7u8q та №TFSXvCf62AZFj2jBKKKvpTbUYzaiczWPwx;

- докази отримання кредитних коштів/коштів за договорами позики/розписками та письмові пояснення з приводу того на які потреби були направлені зазначені грошові кошти з належними доказами (виписки по рахункам боржника зазначених в ухвалі суду, починаючи з 2022 року);

- копії договорів/розписок укладених між заявником та ТОВ "Манівео Швидка Фінансова Допомога" (договори від 20.02.2022, 22.03.2023, 09.06.2023, 15.04.2024), ТОВ "Стар Файненс Груп", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Йота Інвест", ТОВ "ФК "КІФ", ТОВ "Лайм Кепітел", ТОВ "Компані Інвест Фінанс", АТ "А-Банк", АТ "ОТП Банк", АТ "Універсал Банк", АТ "Акцент-Банк", АТ "Райффайзен Банк Аваль", АТ КБ "Приватбанк", АТ "Юнекс Банк" (договір від 30.06.2025), ТОВ "Дженесіс Фінанс" (договір від 20.04.2019) разом із доказами отримання коштів;

- конкретизований список кредиторів відповідно до вимог п. 3 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з питань банкрутства;

- план реструктуризації боргів з урахуванням змін внесених до конкретизованого списку кредиторів;

- інформацію щодо наявності/відсутності виконавчих проваджень стягувачем/боржником за якими є заявник.

3. Роз`яснити заявнику, що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Ухвала набирає законної сили 10.12.2025 та не підлягає оскарженню.

Суддя А.В. Суховаров