ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про залишення заяви без руху

у справі про неплатоспроможність

11.12.2025м. ДніпроСправа № 904/6849/25

за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 )

про визнання неплатоспроможним

Суддя Суховаров А.В.

ВСТАНОВИВ:

До Господарського суду Дніпропетровської області звернулась ОСОБА_1 із заявою від 03.12.2025 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність в порядку, передбаченому Книгою 5 Кодексу України з процедур банкрутства.

Дослідивши матеріали вищевказаної заяви, суд вважає за необхідне зазначити таке.

Відповідно до ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених Книгою 5 Кодексу України з процедур банкрутства.

Згідно з ч. 3 ст. 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Вимоги до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

Відповідно до ч. 1 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається боржником за наявності підстав, передбачених цим Кодексом, а саме підстав, визначених у ч. 2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Відповідно до ч. 2 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства у заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність зазначаються: 1) найменування господарського суду, до якого подається заява; 2) ім`я боржника, його місце проживання, реєстраційний номер облікової картки платника податків та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), номер засобу зв`язку боржника, його адреса електронної пошти (за наявності); 3) виклад обставин, що стали підставою для звернення до суду; 4) перелік документів, що додаються до заяви.

Разом з тим, перелік документів (доказів), які в обов`язковому порядку додаються до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність чітко визначений, зокрема, ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

Так, відповідно до ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються:

1) довіреність чи інший документ, що засвідчує повноваження представника, якщо заяву підписано представником;

2) документи, що підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця;

3) конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором;

4) опис майна боржника, що належить йому на праві власності, із зазначенням місцезнаходження або місця зберігання майна;

5) копії документів, що підтверджують право власності боржника на майно;

6) перелік майна, що перебуває у заставі (іпотеці) або є обтяженим в інший спосіб, його місцезнаходження, вартість, а також інформація про кожного кредитора, на користь якого вчинено обтяження майна боржника, - ім`я або найменування, місцезнаходження або місце проживання, ідентифікаційний код юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), сума грошових вимог, підстава виникнення зобов`язань, а також строк їх виконання згідно із законом або договором;

7) копії документів про вчинені боржником (протягом року до дня подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність) правочини щодо належного йому нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі, транспортних засобів та угоди на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати;

8) відомості про всі наявні рахунки/електронні гаманці боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, електронних гаманцях;

9) копія трудової книжки (за наявності);

10) відомості про роботодавця (роботодавців) боржника;

11) декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства;

12) докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень;

13) інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;

14) інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.

Відповідно до ч. ч. 3, 4 ст. 13 ГПК України кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних з вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.

Частиною 4 ст. 74 ГПК України передбачено, що суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів.

Відповідно до ст.76 Господарського процесуального кодексу України належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування.

Згідно з вимогами ст.77 ГПК України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Відповідно до ст.78 Господарського процесуального кодексу України, достовірними є докази, створені (отримані) за відсутності впливу, спрямованого на формування хибного уявлення про обставини справи, які мають значення для справи.

Дослідивши заяву ОСОБА_1 , господарський суд встановив наступне.

Щодо обставин, які стали підставою для звернення до суду.

Пунктом 3 ч. 2 ст. 116 КУзПБ встановлено, що у заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність зазначається виклад обставин, що стали підставою для звернення до суду.

Отже, звертаючись до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізична особа повинна зазначити конкретні (а не загальновідомі) обставини, які безпосередньо вплинули на заявника та вказують на настання загрози його неплатоспроможності (у визначений зобов`язанням строк або в майбутньому), та надати на підтвердження зазначеного відповідні докази.

Також до матеріалів справи заявницею не надано документів, що підтверджують викладені у заяві обставини, зокрема, щодо:

- витрачання коштів, отриманих від кредиторів, перед якими наявна заборгованість згідно з поданим деталізованим списком кредиторів (на що були витрачені отримані від кредиторів кошти з моменту отримання кредиту до дати звернення до суду);

- джерел, за рахунок яких заявниця планувала повертати отримані в позику кошти, укладаючи договори позики (кредиту);

- вчинення дій з реструктуризації боргу;

- здійснення платежів, пов`язаних з утриманням майна, в якому зареєстрована/проживає заявниця та на яких підставах.

Щодо документів, які підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця, відповідно до пункту 2 ч. 3 ст. 116 КУзБ, господарський суд зазначає, що заявником долучено витяг з ЄДР юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань №69 сформований на запит ОСОБА_1 , станом на 03.03.2025. Між тим, заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність надійшла від ОСОБА_1 03.12.2025.

Поряд з цим, господарський суд зазначає, що надання документів, які підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця передбачає отримання судом інформації про наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця станом на час звернення з даною заявою.

Таким чином, за відсутності належних доказів про наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця, господарський суд зазначає про необхідність надання боржником відповідного витягу станом на час звернення з даною заявою до суду.

Щодо конкретизованого списку кредиторів і боржників, наданого заявницею відповідно до пункту 3 ч. 3 ст. 116 КУзБ, господарський суд зазначає наступне.

До поданої заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додано конкретизований список кредиторів боржника, за змістом якого боржник вказує про наявність у неї кредиторів, серед яких 3 банки та 29 мікрофінансових установ.

Так, до списку кредиторів боржником включено наступні фінансові установи, щодо яких наявна поточна заборгованість:

1) ТОВ "СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР" ;

юридична адреса: 01032, м. Київ, вул. Саксаганського, буд.133-А;

тип кредиту: Кредитний договір на інші споживчі цілі;

договір №: 07.10.2021-100004530;

дата укладення договору: 07.10.2021 року;

сума кредиту: 7 000 грн.;

строк кредиту: 20.10.2021 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 14 840 грн.

2) ТОВ "ФК "ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ" ;

юридична адреса: Україна, 01032, місто Київ, ВУЛИЦЯ СИМОНА ПЕТЛЮРИ, будинок 30;

1. тип кредиту: Договір факторингу;

договір №: 005646672;

дата укладення договору: 07.10.2021 року;

сума кредиту: 2 500 грн.;

строк кредиту: 05.11.2021 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 8 500 грн.

2. тип кредиту: Договір факторингу;

договір №: 008180828;

дата укладення договору: 06.09.2021 року;

сума кредиту: 23 641,05 грн.;

строк кредиту: 20.09.2023 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 34 448,94 грн.

3) ТОВ "УКР КРЕДИТ ФІНАНС" ;

юридична адреса: 01133, м. Київ, бул. Лесі Українки, буд. 26, оф. 407;

тип кредиту: Кредитний договір на інші споживчі цілі;

договір №: 0813-4776;

дата укладення договору: 03.10.2021 року;

сума кредиту: 10 000 грн.;

строк кредиту: 30.07.2022 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 71 400 грн.

4) ТОВ "СЛУЖБА МИТТЄВОГО КРЕДИТУВАННЯ" ;

юридична адреса: 01133, м. Київ, бул. Лесі Українки, буд. 26, оф. 407;

тип кредиту: Договір позики;

договір № 228;

дата укладення договору: 30.09.2021 року;

сума кредиту: 3 900 грн.;

строк кредиту: 30.09.2022 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 49 000 грн.

5) ТОВ "АЛЕКСКРЕДИТ" ;

юридична адреса: 9044, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Якова Самарського, буд. 12А;

тип кредиту: Договір позики;

договір №: 5361042;

дата укладення договору: 30.09.2021 року;

сума кредиту: 4 000 грн.;

строк кредиту: 28.10.2021 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 26 160 грн.

6) ТОВ "КОШЕЛЬОК" ;

юридична адреса: Україна, 08135, Київська обл., Києво-Святошинський р-н, село Чайки,

ВУЛИЦЯ АНТОНОВА, будинок 8А;

тип кредиту: Кредитний договір на інші споживчі цілі;

договір №: 52159;

дата укладення договору: 30.09.2021 року;

сума кредиту: 7 000 грн.;

строк кредиту: 05.01.2022 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 94 318 грн.

7) ТОВ "СВЕА ФІНАНС" ;

юридична адреса: 03126, Україна, місто Київ, бульвар Вацлава Гавела, будинок 6;

тип кредиту: Невизначений;

договір №: 2408869;

дата укладення договору: 27.09.2021 року;

сума кредиту: 32 800 грн.;

строк кредиту: 27.10.2021 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 32 800 грн.

8) ТОВ "ФК "КРЕДИТ-КАПІТАЛ" ;

юридична адреса: 79018, Львівська обл., м. Львів, вул. Смаль-Стоцького 1, корпус 28;

1. тип кредиту: Кредитний договір на інші споживчі цілі;

договір № 21573102;

дата укладення договору: 26.09.2021 року;

сума кредиту: 1 500 грн.;

строк кредиту: 19.10.2021 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 4 003,25 грн.

2. тип кредиту: Договір позики;

договір №: 21907136;

дата укладення договору: 11.09.2021 року;

сума кредиту: 7 000 грн.;

строк кредиту: 10.10.2021 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 14 818,55 грн.

9) ТОВ "КОЛЛЕКТ ЦЕНТР" ;

юридична адреса: 01133, місто Київ, вулиця Мечнікова, будинок 3, офіс 306;

тип кредиту: Невизначений;

договір №: 103748119;

дата укладення договору: 22.09.2021 року;

сума кредиту: 15 000 грн.;

строк кредиту: 22.10.2021 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 108 750 грн.

10) ТОВ "ЮНІТ КАПІТАЛ" ;

юридична адреса: 01024, м.Київ, вул.Рогнідинська, буд.4 літера А, офіс 10;

тип кредиту: Договір позики;

договір №: 9;

дата укладення договору: 22.09.2021 року;

сума кредиту: 15 000 грн.;

строк кредиту: 20.01.2022 року;

інформація отримана з УБКІ станом на 29.09.2025 року;

поточна заборгованість: 63 688 грн.

Щодо решти фінансових установ, перелічених у списку кредиторів, боржник зазначив, що поточна заборгованість перед ними дорівнює 0, 00 грн.

Також, господарський суд зазначає, що у переліку кредиторів, заявник вказав дані кредитних договорів, зокрема суму кредиту, строк кредиту, а також зазначив поточну заборгованість по кожному з них. Між тим, вказівка на поточну заборгованість не дозволяє достовірно встановити заборгованість за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо і склад грошових вимог згідно з частини 3 статті 115 КУзПБ. Крім того, до складу основного зобов`язання за кредитним договором можуть входити не тільки суми повернення кредиту, але й суми відсотків, комісій тощо, строк сплати яких може не збігатись зі строком повернення кредиту.

На підтвердження вказаної у списку інформації боржник посилається на Кредитний звіт Українського Бюро Кредитних Історій станом на 29.09.2025.

Надана заявницею роздруківка з сайту Українського бюро кредитних історій може бути належним, допустимим та достатнім доказом, що підтверджує обставини про суми грошових вимог кредиторів (заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстави виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із договором лише в сукупності з іншими первинними документами.

Господарський суд зазначає, що у постанові Верховного Суду від 16.11.2022 у справі №917/1604/21, в розділі «Щодо належності та допустимості кредитної історії для вирішення судом питання про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи», зазначено, що при ініціюванні справи про неплатоспроможність фізичної особи наявність простроченої заборгованості чи можливість невиконання грошових зобов`язань найближчим часом (загроза неплатоспроможності) має підтверджуватися доказами у відповідному обсязі, виходячи з правової природи правовідносин між боржником та кредитором. Такими доказами, серед іншого, можуть бути судові рішення, правочини, первинні бухгалтерські документи, які містять відомості про фінансову операцію та підтверджують її здійснення (зокрема банківські виписки, платіжні доручення, довідки) та будь-які інші докази, що доводять факт невиконання боржником своїх зобов`язань, а у випадку загрози неплатоспроможності - потенційну можливість такого невиконання.

Верховний Суд зазначив, що самого кредитного звіту недостатньо для підтвердження вказаних обставин, оскільки такий звіт хоч і є належним доказом наявності кредитних відносин боржника з кредиторами, однак може містити неповну чи недостовірну інформацію про розмір та структуру заборгованості боржника, в тому числі за основним зобов`язанням.

Відтак, заявнику належить надати до суду первинні документи з банківських та інших фінансово-кредитних установ, які підтверджують наявність та розмір заборгованості боржника, із зазначенням розміру помісячних платежів, належних до сплати та періодів прострочення.

Отже, звертаючись до господарського суду із заявою про відкриття справи про неплатоспроможність фізична особа - боржник повинна розкрити повну та вичерпну інформацію про загальну суму заборгованості та строк виконання зобов`язань, а також документально підтвердити таку інформацію належними та допустимими доказами у розумінні вимог статей 76 та 77 Господарського процесуального кодексу України, що також передбачено пунктами 3 та 14 частини 3 статті 116 КУзПБ.

Так, до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржник долучив копії кредитних договорів, укладені між боржником та фінансовими установами, листи боржника до фінансових установ та знімки екрану відкритих мобільних застосунків банків щодо зарахування грошових коштів.

Щодо заборгованості перед ТОВ "СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР", господарський суд встановив відсутність доказів наявності заборгованості боржника перед ТОВ "СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР", з огляду на відсутність кредитного договору, розрахунків заборгованості та доказів, що підтверджують розмір заборгованості боржника, із зазначенням розміру помісячних платежів, належних до сплати та періодів прострочення.

Щодо ТОВ "ФК "ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ", господарський суд зазначає, що в матеріалах заяви наявні наступні докази:

- копія першого та останнього аркушу договору факторингу №19042022-Є від 19.01.2022, укладеного між ТОВ "ФК "ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ" та ТОВ "Кредитна установа "Європейська кредитна група", з яких неможливо встановити зміст договору;

- договір факторингу №НІ/11/19ф від 15.05.2024, укладений між АТ "Таскомбанк" та ТОВ "ФК "ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ", з якого неможливо встановити які вимоги відступлено;

- лист Плехової Т.С. до ТОВ "ФК "ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ" від 03.03.2025 про надання інформації щодо кредитної заборгованості за договором від 07.10.2021 у сумі 2 500, 00 грн.

За змістом вищевказаних доказів неможливо встановити факт наявності заборгованості боржника перед ТОВ "ФК "ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ" за договорами № 005646672 від 07.10.2021 та № 008180828 від 06.09.2021, її розмір, розмір помісячних платежів, належних до сплати та періодів прострочення.

Щодо ТОВ "УКР КРЕДИТ ФІНАНС", господарський суд зазначає, що в матеріалах заяви наявний Договір про відкриття кредитної лінії №0813-4776 від 03.10.2021, за змістом якого не вбачається за можливе встановити факт наявності заборгованості боржника перед ТОВ "УКР КРЕДИТ ФІНАНС" на суму 71 400, 00 грн., про яку зазначає боржник у конкретизованому списку кредиторів, з огляду на відсутність розрахунків заборгованості та доказів, що підтверджують розмір заборгованості боржника, із зазначенням розміру помісячних платежів, належних до сплати та періодів прострочення.

Щодо ТОВ "СЛУЖБА МИТТЄВОГО КРЕДИТУВАННЯ" господарський суд зазначає, що в матеріалах заяви наявний Договір про надання фінансових послуг № 228 від 30.09.2021 та розрахунок заборгованості на суму 67 804, 23 грн. (3 900, 00 грн. - тіло кредиту, 63 904, 23 грн. - відсотки), за змістом яких не вбачається за можливе встановити факт наявності заборгованості боржника перед ТОВ "СЛУЖБА МИТТЄВОГО КРЕДИТУВАННЯ" на суму 49 000 грн., про яку зазначає боржник у конкретизованому списку кредиторів, з огляду на відсутність розрахунків заборгованості та доказів, що підтверджують розмір заборгованості боржника, із зазначенням розміру помісячних платежів, належних до сплати та періодів прострочення.

Щодо ТОВ "АЛЕКСКРЕДИТ" господарський суд зазначає, що в матеріалах заяви наявний Договір про надання кредиту №5361042 від 30.09.2021, за змістом якого не вбачається за можливе встановити факт наявності заборгованості боржника перед ТОВ "АЛЕКСКРЕДИТ" на суму 46 160, 00 грн., про яку зазначає боржник у конкретизованому списку кредиторів, з огляду на відсутність розрахунків заборгованості та доказів, що підтверджують розмір заборгованості боржника, із зазначенням розміру помісячних платежів, належних до сплати та періодів прострочення.

Щодо ТОВ "КОШЕЛЬОК" господарський суд зазначає, що в матеріалах заяви наявний Договір №-479854 про надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту від 30.09.2021, проте за змістом конкретизованого списку кредиторів, боржник зазначає про наявність заборгованості перед ТОВ "КОШЕЛЬОК" у розмірі 94 318, 00 грн. за договором №52159 від 30.09.2021, в той час як докази укладення договору №52159 від 30.09.2021 та утворення заборгованості за вказаним договором в матеріалах заяви відсутні.

Щодо ТОВ "СВЕА ФІНАНС" господарський суд зазначає, що в матеріалах заяви відсутні докази укладення кредитного договору, перерахування кредитних коштів боржнику, їх отримання останнім та докази утворення заборгованості боржника перед ТОВ "СВЕА ФІНАНС".

Щодо ТОВ "ФК "КРЕДИТ-КАПІТАЛ" господарський суд зазначає, що в матеріалах заяви наявні наступні докази:

- лист ОСОБА_1 до ТОВ "ФК "КРЕДИТ-КАПІТАЛ" від 03.03.2025 про надання інформації щодо кредитної заборгованості за договором від 11.09.2021 у сумі 7 000 грн.

- лист ТОВ "ФК "КРЕДИТ-КАПІТАЛ" до ОСОБА_1 (вих.№ 24.05.2024 від 24.05.24) щодо отримання права вимоги до Плехової Т.С. на підставі договору факторингу №23122021/1 від 23.12.2021, укладеного з ТОВ «Качай Гроші»;

- лист ТОВ "ФК "КРЕДИТ-КАПІТАЛ" до Плехової Т.С. (вих.№ 24.05.2024 від 24.05.24) щодо отримання права вимоги до Плехової Т.С. на підставі договору факторингу №ІК-3 від 26.09.2022, укладеного з ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ІНВНЕСТРУМ».

- копія першого та останнього аркушу договору факторингу №ІК-3 від 26.09.2022, укладеного між ТОВ "ФК "КРЕДИТ-КАПІТАЛ" та ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ІНВНЕСТРУМ», з яких неможливо встановити зміст договору;

- копія договору №00-4624215 від 28.09.2021, укладеного між Плеховою Т.С. та ТОВ «Качай Гроші».

За змістом вищевказаних доказів не вбачається за можливе встановити факт наявності заборгованості боржника перед ТОВ "ФК "КРЕДИТ-КАПІТАЛ" у розмірі, визначеному боржником.

Щодо ТОВ "ЮНІТ КАПІТАЛ" господарський суд зазначає, що в матеріалах заяви відсутні докази укладення кредитного договору, перерахування кредитних коштів боржнику, їх отримання останнім та докази утворення заборгованості боржника перед ТОВ "ЮНІТ КАПІТАЛ".

За викладених обставин, господарський суд зазначає, що боржником не надано усіх договорів, укладених боржником із кредиторами згідно переліку вказаному у конкретизованому списку кредиторів і боржників, розрахунків заборгованості та інших доказів, що підтверджують наявність та розмір заборгованості боржника, із зазначенням розміру помісячних платежів, належних до сплати та періодів прострочення, водночас, заявником не доведено неможливості подачі таких доказів, при цьому посилання заявника на їх відсутність та втрату не підтверджено належними та допустимими доказами, долученими до матеріалів заяви.

Звертаючись до господарського суду із заявою про відкриття справи про неплатоспроможність, фізична особа - боржник повинна розкрити повну та вичерпну інформацію про загальну суму заборгованості та строк виконання зобов`язань, а також документально підтвердити таку інформацію належними та допустимими доказами у розумінні вимог ст. 76-77 ГПК України, що також передбачено пп. 2-14 ч. 3, ч. 4, 5 ст. 116 КУзПБ.

Норми КУзПБ не містять відкладальної умови для надання доказів неплатоспроможності боржника - фізичної особи або фізичної особи - підприємця, оскільки такі докази повинні бути подані виключно разом із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Подання боржницею при зверненні до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність лише кредитного звіту та частини договорів, без додавання інших документів (які стали підставою виникнення грошового зобов`язання у розумінні статті 1 КУзПБ) для належного підтвердження розміру заборгованості цього боржника (в тому числі за основним зобов`язанням), підстав виникнення зобов`язань та строків їх виконання, є недостатнім для доведення відповідних обставин та, як наслідок, встановлення судом наявності підстав для відкриття провадження у такій справі. Аналогічний висновок наведено у постановах Верховного Суду від 16.11.2022 у справі №917/1604/21, від 13.05.2024 у справі №922/5486/23.

Поряд з цим, слід зазначити, що боржник долучив до заяви копії кредитних договорів та докази листування боржника з фінансовими установами, які не включені боржником до переліку установ, перед якими у боржника наявна непогашена заборгованість, тому, за відсутності відповідних пояснень боржника не вбачається за можливе встановити, на підтвердження яких саме обставин, такі докази долучено боржником до заяви.

Також, слід зазначити, що боржником долучено до заяви знімки екрану відкритих мобільних застосунків банків, проте з наданих знімків неможливо ідентифікувати установу, якою здійснено перерахування коштів, призначення платежу, отримувача коштів, адже вказані докази не містять відповідної інформації.

Крім того, суд звертає увагу заявника, що знімки екрану не є належними та допустимими доказами на підтвердження наявності/відсутності коштів на рахунках, в розумінні статей 76, 77, 78 Господарського процесуального кодексу України.

Враховуючи викладене, зазначені у конкретизованому списку кредиторів відомості щодо розміру заборгованості перед кредиторами потребують уточнення, зокрема конректного зазначення переліку кредиторів; зазначення щодо кожного кредитора суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за тілом кредиту, нарахованих відсотків та суми неустойки (штрафу, пені) окремо) та належного документального підтвердження наявності заборгованості та розміру заборгованості боржника, із зазначенням розміру помісячних платежів, належних до сплати та періодів прострочення.

Також, за змістом заяви ОСОБА_1 вказує, що відповідно до Автоматизованої системи виконавчих проваджень, вона має два відкритих виконавчих провадження:

- виконавче провадження №75221635 від 05.06.2024 року про стягнення заборгованості на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "ФК "ФІНТРАСТ УКРАЇНА"

- виконавче провадження №75222046 від 05.06.2024 року про стягнення заборгованості на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "ФК"ФІНТРАСТ УКРАЇНА".

Господарський суд зазначає про відсутність в матеріалах заяви відповідного витягу Автоматизованої системи виконавчих проваджень. Поряд з цим, враховуючи наявність конкретизованого списку кредиторів, складеного боржником, господарський суд зазначає про необхідність надання боржником пояснень в частині підстав невключення стягувача за вищевказаними виконавчими провадженнями до списку кредиторів боржника та доказів в обґрунтування пояснень.

Щодо декларацій про майновий стан господарський суд зазначає наступне.

Відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлюючі документи, відповідні державні реєстри).

Згідно з частиною 5 ст. 116 КУзПБ до членів сім`ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов`язані спільним побутом, мають взаємні права та обов`язки (крім осіб, взаємні права та обов`язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.

За змістом наданої заяви, ОСОБА_1 не працевлаштована, отримує від чоловіка ОСОБА_2 щомісячно 8 000, 00 грн.

Вказана сума не внесена боржником до наданих деларацій, у зв`язку з чим наявні підстави для надання заявником відповідних пояснень.

Між тим, за змістом декларації про майновий стан боржника за 2022-2025 роки в Розділі ІІ. "Відомості про доходи та інші грошові виплати боржника та членів його сім`ї з усіх джерел в Україні, у тому числі одержані (нараховані) за межами України" наявні відмітки про ненадання відповідної інформації членами сім`ї боржника, зокрема, ОСОБА_2 .

Водночас до заяви не додано доказів неможливості отримання заявником відповідної інформації із офіційних джерел щодо членів своєї сім`ї, яка необхідна для заповнення відповідних розділів декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.

Також, суд зазначає, що на підтвердження зазначених у деклараціях відомостей щодо наявності/відсутності рухомого та нерухомого майна у боржника та членів його сім`ї, боржником долучено відповідну інформацію з РСЦ ГСЦ МВС у Дніпропетровській області та Запорізькій областях та витяги з Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єкта, проте відповіді РСЦ ГСЦ МВС у Дніпропетровській області та Запорізькій областях, долучені заявником, надано 03.03.2025, а витяги з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єкта долучені заявником, сформовано 04.03.2025.

Господарський суд зазначає, що інформація, яка міститься в державних реєстрах прав на нерухоме майно, рухоме майно тощо має офіційний характер, тож з метою забезпечення повноти та достовірності відомостей та усунення сумнівів у наявності прихованих активів, така інформація має бути отримана боржником та відображена в декларації про майновий стан, а в подальшому належно перевірена керуючим реструктуризацією задля складання звіту про результати перевірки декларації боржника.

Враховуючи викладене, надання відомостей з вищевказаних установ передбачає долучення до матеріалів заяви інформації, актуальної станом на час звернення з даною заявою, в той час як підстави вважати актуальною інформацію, отриману 03.03.2025 та 04.03.2025, у суду відсутні.

Таким чином, господарський суд зазначає про необхідність надання боржником відповідних запитів, відповідей на запити та витягів станом на час звернення з даною заявою до суду.

Також, за змістом декларації про майновий стан боржника станом на 01.11.2025 рік в Розділі VI. "Грошові активи. Вклади у банках, готівкові кошти та інші активи, що перебувають у власності боржника", зазначено про наявність на рахунках у АТ КБ "Приватбанк" грошових коштів:

- на рахунку НОМЕР_2 - 348,17 грн.;

- на рахунку НОМЕР_3 - 0,70 грн.;

- на рахунку НОМЕР_4 - 5,00 грн.

Поряд з цим, господарський суд зазначає, що заявником долучено довідку щодо залишку по рахунках боржника у АТ КБ "Приватбанк", у якій зазначено про наявність на рахунках у АТ КБ "Приватбанк" грошових коштів:

- на рахунку НОМЕР_2 - 348,17 грн.;

- на рахунку НОМЕР_3 - 0,70 грн.;

- на рахунку НОМЕР_4 - 5,00 грн.

Вказана довідка сформована станом на 21.07.2025.

За викладених обставин, наявні підстави для надання боржником пояснень в частині внесення ним до декларації, сформованої станом на 01.11.2025 рік, відомостей про залишки на рахунках, актуальні станом на 21.07.2025.

Таким чином, господарський суд зазначає про уточнення вказаної інформації, ляхом надання виписки станом на час звернення з даною заявою до суду та внечсення відповідних коригувань до декларації.

Також, за змістом декларації про майновий стан боржника за 2022-2024 роки в Розділі XIV. "Відомості про фінансові зобов`язання боржника та членів його сім`ї та інші витрати, у тому числі за межами України" містяться відмітки про відсутність фінансових зобов`язань та витрат боржника та про ненадання відповідно інформації членами сім`ї боржника.

Між тим, надана боржником інформація щодо кредиторів з вказівкою на дати укладення відповідних кредитних договорів свідчать про наявність у боржника принаймні, починаючи з 2021 року фінансових зобов`язань, відомості щодо розміру яких підлягають внесенню до декларацій про майновий стан боржника.

Крім того, відсутність у боржника витрат на побутові потреби, про що зазначено боржником у деклараціях про майновий стан боржника за 2022-2024 роки та декларації про майновий стан боржника станом на 01.11.2025, а також зазначено у наданій боржником розписці від 10.11.2025 не узгоджується з визначеною боржником у плані реструктуризації щомісячною сумою на задоволення побутових потреб у розмірі 6 224, 00 грн. Більш того, відсутність витрат на побутові потреби, витрат на утримання майна та/або інших витрат заявника не узгоджується з твердженнями заявника про необхідність постійного отримання кредитних коштів у фінансових установах, адже за відсутності побутових витрат, витрат на майно та/або інших витрат заявника, не вбачається за можливе встановити обставини, за яких заявник має постійну необхідність в отриманні кредитних коштів, що зумовлює необхідність надання боржником відповідних пояснень.

Суд, водночас, окремо зауважує, що інститут надання фізичною особою декларації про майновий стан боржника за останні три роки разом із заявою про визнання її неплатоспроможною обумовлений, передусім, необхідністю визначення обсягів майнових активів боржника з метою ефективного здійснення процедури погашення боргів такої особи, зокрема шляхом їх реструктуризації та подальшого задоволення грошових вимог кредиторів.

Саме тому реалізація обов`язку фізичної особи, яка звернулася до компетентного суду за визнанням факту її неплатоспроможності, у тому числі, надавати достовірну інформацію про все наявне майно, зумовлена не тільки формальними вимогами законодавця, а й сутнісним змістом процедур у справах про неплатоспроможність фізичної особи.

Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період (постанови Верховного Суду від 22.09.2021 у справі №910/6639/20, від 01.09.2021 у справі №917/2088/19).

Щодо плану реструктуризації боргів, господарський суд зазначає, що до переліку кредиторів плану не включено Товариство з обмеженою відповідальністю "ФК"ФІНТРАСТ УКРАЇНА", який, відповідно до тверджень заявника, є стягувачем у виконавчих провадженнях, відкритих відносно боржника, що зумовлює необхідність надання боржником відповідних пояснень.

Підсумовуючи викладене, господарський суд встановив, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність не відповідає вимогам ст.ст. 115, 116 КУзПБ.

При постановленні даної ухвали судом прийнято до уваги прецедентні рішення Європейського суду з прав людини у справах «Осман проти Сполученого Королівства» від 28.10.98 та «Креуз проти Польщі» від 19.06.2001. У вказаних рішеннях зазначено, що право на суд не є абсолютним. Воно може бути піддане обмеженням, дозволеним за змістом, тому що право на доступ до суду за самою своєю природою потребує регулювання з боку держави. Якщо законом визначений порядок для вчинення певних дій, такий порядок в силу вимог вітчизняного та Європейського законодавства повинен дисциплінувати осіб, що звертаються до суду та не допустити судовий процес у безладний рух, так як право на суд не є абсолютним.

Обмеженням права на доступ до суду в даному конкретному випадку є визначені в ГПК України та КУзПБ вимоги до заявника при зверненні до суду дотриматися правил складення заяви та додатків до неї (дотриматися форми і змісту), зокрема, чітко та у точній відповідності виконати вимоги щодо викладу конкретних обставин про виникнення боргу і про розмір заборгованості перед кожним кредитором, а також щодо зазначення у заяві і додання до заяви зі складенням повного переліку конкретних доказів цих обставин у формі оригіналу чи належним чином посвідченої копії.

Відповідно до частини 3 статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст.174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.

За змістом частини 2 ст. 162 Господарського процесуального кодексу України позивач зобов`язаний додати до позовної заяви всі наявні в нього докази, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги (якщо подаються письмові чи електронні докази позивач може додати до позовної заяви копії відповідних доказів).

Згідно з ч. 2 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України в ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.

Враховуючи те, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність не відповідає вимогам ст.ст. 115, 116 КУзПБ, суд вважає за необхідне залишити її без руху, повідомити заявника про допущені недоліки та надати десятиденний строк з дня вручення цієї ухвали для їх усунення, а також попередити ОСОБА_1 про те, що у випадку ненадання доказів на підтвердження усунення недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із позовною заявою.

Керуючись статтями 174, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, частини 4 статті 34, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Заяву ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) - залишити без руху.

2. Заявнику не пізніше десяти днів з моменту отримання ухвали суду усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду:

- документи, які підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця станом на час звернення із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність;

- уточнений конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням щодо переліку кредиторів та щодо кожного кредитора (боржника) суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за тілом кредиту, нарахованих відсотків та суми неустойки (штрафу, пені) окремо);

- письмові пояснення щодо включення фінансових установ до конкретизованого списку кредиторів боржника, з урахуванням того, що поточна заборгованість перед зазначеними особами складає 0,00 грн.;

- письмові пояснення стосовно відсутності у конкретизованому списку кредиторів та проєкті плану реструктуризації Товариства з обмеженою відповідальністю "ФК"ФІНТРАСТ УКРАЇНА";

- належні докази щодо кожного кредитора окремо із документальним підтвердженням суми заборгованості, підстав виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором (первинних документів - кредитних договорів укладених боржником із кредиторами) згідно переліку вказаному у конкретизованому списку кредиторів і боржників.

- докази з відповідним розрахунком на підтвердження витрачання коштів, отриманих від кредиторів, перед якими наявна заборгованість згідно з поданим деталізованим списком кредиторів (на що були витрачені отримані від кредиторів кошти з моменту отримання кредиту до дати звернення до суду; здійснення платежів, пов`язаних з утриманням майна та ін.), .

- інформацію щодо наявності/відсутності виконавчих проваджень стягувачем/боржником за якими є заявник;

- докази звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, з урахуванням відмови членів сім`ї боржника надати інформацію, а саме щодо всіх вжитих боржником заходів на отримання відповідної інформації;

- декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та станом на перше число місяця, що передує місяцю подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, заповнені належним чином із внесенням до відповідних розділів декларації відомостей, які зазначені в мотивувальній частині даної ухвали;

- відомості про всі наявні рахунки/електронні гаманці боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, електронних гаманцях станом на час звернення із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність з внесенням відповідних коригувань (за наявності) до декларації;

- письмові пояснення щодо дійсного наміру та фактичних можливостей повернення кредитних коштів на дату їх отримання, з урахуванням умов кредитування, кількості і сум отриманих кредитів та фактичних і реальних обставин у боржника;

- вчинення дій з реструктуризації боргу;;

- письмові пояснення щодо наявності/відсутності витрат на побутові потреби, витрат на утримання майна та/або інших витрат заявника.

3. Роз`яснити заявнику, що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Ухвала набирає законної сили 11.12.2025 та не підлягає оскарженню.

Суддя А.В. Суховаров