ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про витребування доказів

07.11.2025м. ДніпроСправа № 904/6200/25

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА"

до Фізичної особи-підприємця Твердохліба Данила Юрійовича

про стягнення боргу за кредитним договором

Суддя Юзіков С.Г.

Без участі представників сторін.

ВСТАНОВИВ:

Позивач просить стягнути з Відповідача 30 000,00 грн. - прострочених платежів по тілу кредиту, 132 654,82 грн. - прострочених платежів по процентах, 4 500,00 грн. - прострочених платежів за комісією, мотивуючи неналежним виконанням Відповідачем Договору № 483731- КС-004 про надання кредиту.

Позовні вимоги обґрунтовані неналежним виконанням Відповідачем своїх зобов`язань за Договором № 483731- КС-004 про надання кредиту в частині повного та своєчасного повернення грошових коштів.

Позивач в позовній заяві просить суд витребувати в АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК", наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

- письмовий доказ у вигляді відповідного рішення структурного підрозділу або посадової особи банку, чи у вигляді іншого письмового доказу, який би підтверджував або спростовував факт випуски банківської картки № НОМЕР_1 (та відкриття під неї відповідного банківського рахунку) на ім`я Твердохліб Данило Юрійович (РНОКПП НОМЕР_2 );

- письмовий доказ у вигляді виписок про рух коштів по рахунку, який був відкритий для обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 за період з 10.01.2024 року (дата видачі кредиту) по 13.01.2025 року (дата закінчення терміну кредитування).

В обґрунтування зазначеного клопотання про витребування доказів Позивач зазначає, що задля належного встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин цієї судової справи, насамперед, щодо підтвердження факту отримання Відповідачем суми кредиту за Договором, існує об`єктивна необхідність в отриманні в обслуговуючого Відповідача банку вказаної інформації. При цьому, Позивачем зазначено, що він позбавлений можливості самостійно надати до суду зазначену інформацію, оскільки вона містить банківську таємницю.

Відповідно до ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.

Згідно ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України.

Відповідно до ст. 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом, зокрема, обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю.

Згідно зі ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

До матеріалів справи додано підтвердження від 10.01.2024 про переказ грошових коштів у розмірі 30 000,00 грн. за Кредитним договором №483731- КС004 від 10.01.2024, номер транзакції 40490-98347-47623, на підтвердження переказу коштів о 20:03:55, проте не надані докази зарахування зазначених коштів на рахунок Відповідача.

Учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї (ч. 1 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України).

Відповідно до ч. 2 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України у клопотанні повинно бути зазначено:

1) який доказ витребовується;

2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;

3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;

4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу;

5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.

Враховуючи те, що інформація, яку просить витребувати Позивач, необхідна для повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, суд вважає за необхідне частково задовольнити клопотання Позивача про витребування доказів та витребувати у АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК" інформацію щодо випуску банківської картки на ім`я Відповідача на яку були перераховані кредитні кошти та виписку про рух коштів по цій картці за період з 10.01.2024 по 11.01.2024 (з метою підтвердження отримання кредиту).

У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази (ч.3 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України).

Дослідивши матеріали справи, з метою повного та всебічного розгляду справи, господарський суд вважає за доцільне задовольнити клопотання позивача.

З огляду на викладене та керуючись ст. 176, 234, 235 ГПК України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Бізнес Позика" про витребування доказів задовольнити частково.

2. Витребувати в АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК" (, Місце реєстрації: 04082, м. Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

- письмовий доказ у вигляді відповідного рішення структурного підрозділу або посадової особи банку, чи у вигляді іншого письмового доказу, який би підтверджував або спростовував факт випуски банківської картки № НОМЕР_1 (та відкриття під неї відповідного банківського рахунку) на ім`я Твердохліб Данило Юрійович (РНОКПП НОМЕР_2 );

- письмовий доказ у вигляді виписок про рух коштів по рахунку, який був відкритий для обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 за період з 10.01.2024 року по 11.01.2024 року включно.

В інформації прошу посилатися на справу № 904/6200/25 (суддя Юзіков С.Г.).

Умисне невиконання рішення, ухвали, постанови суду, що набрали законної сили, або перешкоджання їх виконанню передбачає відповідальність, встановлену законом.

Ухвала набирає законної сили з моменту її постановлення - 07.11.2025 та не підлягає оскарженню окремо від рішення суду.

Суддя С.Г. Юзіков