ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ТЕРНОПІЛЬСЬКОЇ ОБЛАСТІ
16 жовтня 2025 рокуСправа № 921/368/25
УХВАЛА

Господарський суд Тернопільської області

у складі судді Шумського І.П.

розглянув матеріали заяви від 22.09.2025 (вх. №6703 від 22.09.2025) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" про визнання кредиторських грошових вимог до боржника

у справі

за заявою боржника - ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 )

про неплатоспроможність фізичної особи.

За участі від:

кредитора - не з`явився

боржника - не з`явився

арбітражного керуючого - Яковенко Д.Е.

Встановив:

Ухвалою Господарського суду Тернопільської області від 17.07.2025: відкрито провадження у справі №921/368/25 про неплатоспроможність ОСОБА_1 ; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; введено процедуру реструктуризації боргів боржника та призначено керуючим реструктуризацією боржника Яковенка Дмитра Едуардовича ; попереднє засідання призначено на 18.09.2025.

Офіційне оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника ОСОБА_1 здійснено (сформовано) 17.07.2025 (дата публікації 22.07.2025, номер публікації 76682).

У попередньому засіданні 18.09.2025 оголошено перерву до 16.10.2025.

22.09.2025 через систему "Електронний суд" Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" подано заяву про визнання кредиторських грошових вимог до боржника на суму 14154 грн.

Ухвалою від 24.09.2025 судом прийнято заяву про визнання грошових вимог та призначено її до розгляду в попередньому засіданні на 16.10.2025.

15.10.2025 через систему "Електронний суд" надійшла заява №15-10-25/24 від 15.10.2025 (вх. №7265) арбітражного керуючого Яковенка Дмитра Едуардовича щодо кредиторських вимог Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп". За змістом поданої заяви арбітражний керуючий заперечує проти задоволення заяви про грошові вимоги.

В обґрунтування заперечень зазначено, що ТОВ "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" до заяви про визнання вимог кредитора до боржника ОСОБА_1 не додано належних доказів, які підтверджували б факт видачі коштів фізичній особі ОСОБА_1 та жодного документу, що підтверджував би правомірність формування заборгованості боржника та законність і правомірність нарахування відсотків на таку заборгованість.

16.10.2025 ТОВ "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" через систему "Електронний суд" подало додаткові пояснення б/н від 16.10.2025 (вх. №7279) про підтримання вимог заяви від 22.09.2025.

В якості додатку до додаткових пояснень від 16.10.2025 (вх. №7279 від 16.10.2025) ТОВ "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" долучено, зокрема клопотання від 15.10.2025 про витребування доказів у Акціонерного товариства «Сенс Банк», а саме:

- інформацію, чи видавалась особі, якою є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), платіжна картка за номером НОМЕР_2 ;

- докази зарахування на картку НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 6000 грн, які 24.02.2025 були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за номером картки НОМЕР_2 за період із 24.02.2025 до 26.02.2025;

- ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки.

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою НОМЕР_2 за період: 24.02.2025 до 26.02.2025.

В обґрунтування клопотання кредитор зазначив, що згідно з сервісом визначення банку за номером картки (згідно інформації маски картки НОМЕР_2 ): 402808, банком емітентом цієї картки є Акціонерне товариство «Сенс Банк».

З урахування заперечень арбітражного керуючого щодо заявлених грошових вимог до боржника, посилаючись на зміст п.1 ч.2 ст.60, п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" та стверджуючи про те, що дані докази є необхідними для повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, заявник просив задоволити його клопотання.

Боржник та кредитор не приймали участі в попередньому засіданні 16.10.2025 по розгляду заяви від 22.09.2025 ТОВ "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп".

Арбітражним керуючим в попередньому засіданні 16.10.2025 віднесено на розсуд суду вирішення клопотання про витребування доказів.

Розглядаючи клопотання кредитора про витребування доказів, суд зазначає наступне.

Відповідно до ч. 1, ч. 3 ст. 3 Господарського процесуального кодексу України (надалі - ГПК України), судочинство в господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Кодексу України з процедур банкрутства, Закону України "Про міжнародне приватне право", а також міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України.

Судочинство у господарських судах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи.

Частина 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства (надалі - КУзПБ) передбачає, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Частиною 1 статті 2 ГПК України, визначено, що завданням господарського судочинства є справедливе, неупереджене та своєчасне вирішення судом спорів, пов`язаних із здійсненням господарської діяльності, та розгляд інших справ, віднесених до юрисдикції господарського суду, з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав і законних інтересів фізичних та юридичних осіб, держави.

Приписами ст. 169 ГПК України визначено, що при розгляді справи судом учасники справи викладають свої вимоги, заперечення, аргументи, пояснення, міркування щодо процесуальних питань у заявах та клопотаннях, а також запереченнях проти заяв і клопотань. Заяви, клопотання і заперечення подаються в письмовій або усній формі. У випадках, визначених цим Кодексом, або на вимогу суду заяви і клопотання подаються тільки в письмовій формі. Заяви, клопотання і заперечення подаються та розглядаються в порядку, встановленому цим Кодексом. У випадках, коли цим Кодексом такий порядок не встановлений, він встановлюється судом.

В силу ч.1, ч.2 ст.73 ГПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.

Відповідно до ч.1 ст.76 ГПК України належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Відповідно до п.1 ч.2 ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" відомості про банківські рахунки клієнтів є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.1 ст.62 вказаного Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З урахуванням наведеної норми суд погоджується з доводами заявника про неможливість самостійного отримання зазначеної у клопотанні інформації.

Відповідно до ч.1, ч.2, ч.4, ч.7 ст.81 ГПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

У клопотанні про витребування судом доказів повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів); 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу; 5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.

У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

З матеріалів справи вбачається, що боржник не визнає грошові вимоги ТОВ "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп", зокрема з підстав не надання доказів укладення кредитного договору та на підтвердження зарахування кредитних коштів.

У заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність від 20.06.2025 та доданих до неї документах, зокрема у списку кредиторів, боржник вказує ТОВ «ФК «Кіф».

Зміст заяви від 22.09.2025 вказаує на те, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" набуло право вимоги до боржника ОСОБА_1 на підставі укладеного 14.08.2025 між ним та ТОВ «Фінансова компанія «Кіф» договору факторингу №14082025, відповідно до умов п. 1 якого останній відступив право вимоги до боржника у даній справі.

За правилами ст. 116 КУзПБ у заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність зазначаються, зокрема, обставини, що стали підставою для звернення до суду.

Отже, подальше заперечення обставин існування грошових зобов`язань, про наявність яких вказано безпосередньо в заяві як на обставину для звернення до суду, свідчить про суперечливу поведінку боржника та ставить під сумнів його добросовісність в зазначених обставинах.

Розглянувши подане клопотання, з урахуванням доводів кредитора та арбітражного керуючого, приймаючи до уваги наведені вище норми, з метою повного і всебічного з`ясування обставин справи, з ураховуванням того, що запитувана інформація є банківською таємницею, що розкривається банками за рішенням суду, суд дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання кредитора від 15.10.2025 про витребування доказів в Акціонерного товариства "Сенс Банк".

За таких підстав суд відкладає судове засідання з розгляду грошових вимог кредитора Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" в порядку ст. 216 ГПК України.

Суд зазначає, що відповідно до ч.1, ч.2 ст.18 ГПК України судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України. Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

Статтею 326 ГПК України також вказано, що судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими на всій території України, а у випадках, встановлених міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами. Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

Керуючись ст. ст. 81, 91, 216, 232, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, ст. ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства,

УХВАЛИВ:

1.Прийняти до розгляду:

- заяву №15-10-25/24 від 15.10.2025 (вх. №7265 від 15.10.2025) арбітражного керуючого Яковенка Д.Е. з додатком;

- додаткові пояснення б/н від 16.10.2025 (вх. №7279 від 16.10.2025) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" з додатками.

2. Відкласти судове засідання з розгляду грошових вимог кредитора Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" на 13.11.2025 на 11:00 год.

Судове засідання відбудеться у приміщенні господарського суду, який знаходиться за адресою м. Тернопіль, вул. Князя Острозького, 14,а, зал судових засідань № 1, 4 поверх.

3. Задоволити долучене до додаткових пояснень б/н від 16.10.2025 (вх. №7279 від 16.10.2025) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" клопотання б/н від 15.10.2025 про витребування доказів.

4. Витребувати в Акціонерного товариства "Сенс Банк" (, 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100):

- інформацію, чи видавалась особі, якою є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), платіжна картка за номером НОМЕР_2 ;

- докази зарахування на картку НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 6000 грн, які 24.02.2025 були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за номером картки НОМЕР_2 за період із 24.02.2025 до 26.02.2025;

- ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки.

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою НОМЕР_2 за період: 24.02.2025 до 26.02.2025.

5. Зобов`язати Акціонерне товариство "Сенс Банк" (, 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100) надати вказану інформацію до 11.11.2025.

6. Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття (16.10.2025) та оскарженню не підлягає.

7. Копію ухвали направити учасникам справи до їх електронних кабінетів у підсистемі "Електронний суд" відповідно до положень ч.5 ст.6 ГПК України.

8. Примірник ухвали направити Акціонерному товариству "Сенс Банк" (, 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100) рекомендованим листом з повідомленням про вручення.

Повний текст ухвали складено та підписано 16.10.2025.

Суддя І.П. Шумський