ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЖИТОМИРСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"23" вересня 2025 р. м. Житомир Справа № 906/914/25

Господарський суд Житомирської області у складі судді Костриці О.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, -

за участю учасників судового процесу:

- від заявника (боржника): Сонько В.В. - адвокат, ордер про надання правничої допомоги від 30.08.2025 № 01-30/08 (у режимі відеоконференції);

- від арбітражного керуючого: не з`явилися,-

ВСТАНОВИВ:

16.07.2025 в системі "Електронний суд" до Господарського суду Житомирської області надійшла заява фізичної особи ОСОБА_1 (далі - фізична особа ОСОБА_1 , заявник, боржник) в якій боржник просить відкрити провадження у справі про її неплатоспроможність в порядку передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства.

До заяви фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність долучено також заяву про призначення арбітражної керуючої Белінської Н.О. керуючою реструктуризацією у справі та заяву арбітражної керуючої Белінської Н.О. про участь у справі.

Ухвалою господарського суду від 21.07.2025 прийнято заяву фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, заяву фізичної особи ОСОБА_1 про призначення арбітражної керуючої Белінської Н.О. керуючою реструктуризацією у справі, заяву арбітражної керуючої Белінської Н.О. про участь у справі та призначено їх до розгляду у підготовчому засіданні суду; призначено підготовче судове засідання на 23.09.2025 об 11:30 год; зобов`язано боржника вчинити певні дії та надати до суду документи; витребувано у Акціонерного товариства "Комерційний банк "Приватбанк", Акціонерного товариства "Універсал Банк", Акціонерного товариства "Ідея Банк", Публічного акціонерного товариства "Акціонерний банк "Укргазбанк", Публічного акціонерного товариства "Банк Восток", Акціонерного товариства "Акцент Банк", Акціонерного товариства "Таскомбанк", Акціонерного товариства "Сенс Банк", Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України", Акціонерного товариства "ПУМБ", Акціонерного товариства "Комерційний банк "Глобус", Акціонерного товариства "Укрексімбанк", Акціонерного товариства "Райффайзен Банк", Акціонерного товариства "Укрсиббанк", Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк", Акціонерного товариства "Кредобанк", Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро", Акціонерного товариства "ОТП Банк" докази; визнано обов`язковою явку фізичної особи ОСОБА_1 у підготовче судове засідання (т.2 а.с. 39-42).

29.07.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного банку "Укргазбанк" від 29.07.2025 № 5-23/05/1145/2025 у якому повідомлено про відсутність відкритих рахунків з 01.01.2023 по даний час на ім`я фізичних осіб ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 (т. 2 а.с. 43).

01.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "ПУМБ" від 29.07.2025 № КНО-07.8.5/986БТ у якому повідомлено про відсутність відкритих рахунків на ім`я фізичних осіб ОСОБА_1 , ОСОБА_3 , наявність відкритого рахунку фізичної особи ОСОБА_2 (т. 2 а.с. 44-45).

01.08.2025 до господарського суду надійшов супровідний лист Акціонерного товариства "Райффайзен Банк" від 30.07.2025 № 81-15-9/9484-БТ з доданими на DVD-R диску виписками з банківських рахунків фізичних осіб ОСОБА_1 та ОСОБА_2 ; у листі також повідомлено, що рахунків фізичної особи ОСОБА_3 не знайдено (т. 2 а.с. 46-48).

04.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк" від 30.07.2025 № 12829/2/372 у якому повідомлено про відсутність відкритих рахунків з 01.01.2023 по 30.07.2025 на ім`я фізичних осіб ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 (т. 2 а.с. 49-50).

04.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "ПУМБ" від 31.07.2025 № КНО-07.8.5/10038БТ у якому повідомлено про відсутність відкритих рахунків на ім`я фізичних осіб ОСОБА_1 , ОСОБА_3 , наявність відкритого рахунку ОСОБА_2 (т. 2 а.с. 51-52).

05.08.2025 до господарського суду надійшов супровідний лист Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" від 31.07.2025 з доданими виписками з банківського рахунку ОСОБА_2 ; у листі також повідомлено, що інформація щодо відкритих рахунків ОСОБА_3 та ОСОБА_1 не знайдена (т. 2 а.с. 53-68).

05.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "Укрсиббанк" від 29.07.2025 № 31-4-01/12-1540 у якому повідомлено, що фізичні особи ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 у банку рахунки не відкривали (т. 2 а.с. 69-70).

07.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" від 06.08.2025 № 0025800/20780-25 у якому повідомлено, що фізичні особи ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 у запитуваний період клієнтами банку не були (т. 2 а.с. 71).

08.08.2025 до господарського суду надійшов супровідний лист Акціонерного товариства "ОТП Банк" від 30.07.2025 № 68-3-68-3-1-23/8243-БТ з доданими виписками з банківських рахунків фізичної особи ОСОБА_1 та ОСОБА_2 ; у листі також повідомлено, що фізична особа ОСОБА_3 не є клієнтом банком (т. 2 а.с. 72-113).

11.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "Банк Восток" від 06.08.2025 № 2794-БТ з доданими виписками з банківських рахунків фізичних осіб ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на диску CD-R; у листі також повідомлено, що фізична особа ОСОБА_3 не є клієнтом банком (т. 2 а.с. 116-118).

11.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "Універсал Банк" від 05.08.2025 № БТ/6468 з доданими виписками з банківських рахунків фізичних осіб ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 на диску CD-R (т. 2 а.с. 119-121).

14.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" від 11.08.2025 № 16-11025/бт у якому повідомлено, що рух коштів по рахунках ОСОБА_1 та ОСОБА_2 за період з дати відкриття по дату відправки відповіді не здійснювався; фізична особа ОСОБА_3 не є клієнтом банку (т. 2 а.с. 122-123).

14.08.2025 до господарського суду надійшов супровідний лист Акціонерного товариства "Акцент - Банк" від 04.08.2025 № 20.1.0.0.0/7-20250728/0177 з доданими виписками з банківських рахунків фізичних осіб ОСОБА_1 та ОСОБА_2 ; у листі також повідомлено, що у фізичної особи ОСОБА_3 відсутні рахунки у банку (т. 2 а.с. 125-130).

14.08.2025 до господарського суду надійшов супровідний лист Акціонерного товариства "Комерційний банк "Приватбанк" від 07.08.2025 № 20.1.0.0.0/7-250728/95618-БТ з доданими на диску CD-R виписками з банківських рахунків ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 (т. 2 а.с. 131-133).

14.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "Кредо Банк" від 11.08.2025 № 86-1611кі/25 у якому повідомлено, що фізичні особи ОСОБА_1 , ОСОБА_2 та ОСОБА_3 не є та не були раніше клієнтами банку (т. 2 а.с. 134-135).

14.08.2025 до господарського суду надійшов супровідний лист Акціонерного товариства "Таскомбанк" від 08.08.2025 № 4946/47.7-БТ з доданими виписками з банківських рахунків фізичних осіб ОСОБА_1 та ОСОБА_2 ; у листі також повідомлено, що інформацію про фізичну особу ОСОБА_3 станом на 28.07.2025 в банку відсутня (т. 2 а.с. 136-157).

18.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "Сенс Банк" від 12.08.2025 № 10653-БТ-32.3/2025 у якому повідомлено, що рух коштів по рахунках фізичних осіб ОСОБА_1 та ОСОБА_2 за період з 26.06.2023 по 11.08.2025 відсутній, фізична особа ОСОБА_3 не є клієнтом банку (т. 2 а.с. 158-160).

21.08.2025 до господарського суду надійшов лист Акціонерного товариства "Банк Восток" від 18.08.2025 № 2932-БТ з доданими виписками з банківських рахунків фізичних осіб ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на диску CD-R; у листі також повідомлено, що фізична особа ОСОБА_3 не є клієнтом банком (т. 2 а.с. 161-162).

04.09.2025 до господарського суду надійшла заява Акціонерного товариства "Ідея Банк" від 28.08.2025 з доданою довідкою про залишок коштів на рахунку фізичної особи ОСОБА_1 (т. 2 а.с. 170-174).

Фізична особа ОСОБА_1 у судове засідання 23.09.2025 не з`явилася, про причини неявки не повідомила, хоча про час та місце судового засідання була повідомлена своєчасно та відповідно до вимог Господарського процесуального кодексу України.

У судовому засіданні 23.09.2025 представник боржника заявив усне клопотання про відкладення підготовчого судового засідання з огляду на неявку у судове засідання фізичної особи ОСОБА_1 .

Оглянувши матеріали справи, судом встановлено, що Акціонерним товариством "Глобус" вимоги ухвали господарського суду від 21.07.2025 не виконано. Також, Акціонерним товариством "Ідея Банк" на виконання вимог ухвали господарського суду від 21.07.2025 надано довідку про відкриті рахунки фізичної особи ОСОБА_1 замість виписок з усіх відкритих у банку рахунків фізичних осіб: ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 за період з 01.01.2023 по дату надання виписки з зазначенням, зокрема, дат та сум операцій, платників та отримувачів коштів, призначень платежів.

Публічним акціонерним товариством "Банк Восток" на виконання вимог ухвали суду від 21.07.2025 надіслано листи від 06.08.2025 № 2794-БТ та від 18.08.2025 № 2932-Б з доданими на CD-R дисках виписками з банківських рахунків фізичних осіб ОСОБА_1 та ОСОБА_2 . Разом з тим, господарським судом не вдалося переглянути інформацію, що міститься на вказаних дисках, у зв`язку з їх нечитабельністю.

Фізичною особою ОСОБА_1 вимоги ухвали господарського суду від 21.07.2025 не виконано.

За викладених обставин, враховуючи неявку у судове засідання фізичної особи ОСОБА_1 , необхідність повторного витребування доказів, господарський суд вважає за необхідне задовольнити усне клопотання представника боржника, відкласти розгляд заяви фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, відкласти розгляд заяви фізичної особи ОСОБА_1 про призначення арбітражної керуючої Белінської Н.О. керуючою реструктуризацією у справі, відкласти розгляд заяви арбітражної керуючої Белінської Н.О. про участь у справі, відкласти підготовче судове засідання, зобов`язати фізичну особу ОСОБА_1 виконати вимоги ухвали господарського суду від 21.07.2025 та надати до суду додаткові пояснення; повторно витребувати у Акціонерного товариства "Ідея Банк", Публічного акціонерного товариства "Банк Восток", Акціонерного товариства "Комерційний банк "Глобус" виписки з усіх відкритих у банку рахунків фізичних осіб ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ; витребувати у Державної митної служби України інформацію про майно, задеклароване при перетині кордону, фізичними особами ОСОБА_1 , ОСОБА_2 та ОСОБА_3 ; витребувати у Адміністрації Державної прикордонної служби України інформацію про перетинання державного кордону за останні три роки фізичними особами ОСОБА_1 , ОСОБА_2 та ОСОБА_3 .

Керуючись статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 74, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України,-

ПОСТАНОВИВ:

1. Відкласти розгляд заяви фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

2. Відкласти розгляд заяви фізичної особи ОСОБА_1 про призначення арбітражної керуючої Белінської Н.О. керуючою реструктуризацією у справі.

3. Відкласти розгляд заяви арбітражної керуючої Белінської Н.О. про участь у справі.

4. Відкласти підготовче судове засідання на "23" жовтня 2025 р. о 10:00 год, в приміщенні Господарського суду Житомирської області, зал судових засідань № 509.

5. Фізичній особі ОСОБА_1 у термін до 16.10.2025 надати суду:

- кредитну історію боржника з Українського бюро кредитних історій;

- письмові пояснення щодо розміру погашеної боржником заборгованості перед кредиторами (зазначеними / не зазначеними у конкретизованому списку кредиторів) за травень-липень 2025 року;

- письмові пояснення щодо обставин отримання на власний рахунок у Акціонерному товаристві "Райффайзен Банк" коштів від Товариства з обмеженою відповідальністю "Ріф - 1" у період з 01.01.2023 по дату звернення до суду з заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність з зазначенням дат, сум, правових підстав надходження коштів;

- письмові пояснення щодо витрачання з рахунку у Акціонерному товаристві "Райффайзен Банк" коштів, отриманих від Товариства з обмеженою відповідальністю "Ріф - 1" у період з 01.01.2023 по дату звернення до суду з заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, з зазначенням дат, сум, правових підстав витрачання коштів;

- інші докази припинення погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за к о ж н и м з кредитних та інших зобов`язань упродовж д в о х місяців у відповідності до пункту 2 частини 2 статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства;

- інші докази наявності ознак загрози неплатоспроможності у відповідності до пункту 4 частини 2 статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

6. Повторно витребувати у Акціонерного товариства "Ідея Банк" виписки з усіх відкритих у банку рахунків фізичних осіб:

- ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ; код НОМЕР_1 ; АДРЕСА_1 );

- ОСОБА_2 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ; код НОМЕР_2 );

- ОСОБА_3 ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ; код НОМЕР_3 ).

Витребувані докази надати до господарського суду в термін до 16.10.2025.

7. Повторно витребувати у Публічного акціонерного товариства "Банк Восток" виписки з усіх відкритих у банку рахунків фізичних осіб:

- ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ; код НОМЕР_1 ; АДРЕСА_1 );

- ОСОБА_2 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ; код НОМЕР_2 );

- ОСОБА_3 ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ; код НОМЕР_3 ).

Витребувані докази надати до господарського суду в термін до 16.10.2025.

8. Повторно витребувати у Акціонерного товариства "Комерційний банк "Глобус" виписки з усіх відкритих у банку рахунків фізичних осіб:

- ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ; код НОМЕР_1 ; АДРЕСА_1 );

- ОСОБА_2 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ; код НОМЕР_2 );

- ОСОБА_3 ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ; код НОМЕР_3 ).

Витребувані докази надати до господарського суду в термін до 16.10.2025.

9. Витребувати у Державної митної служби України інформацію про майно, задеклароване за останні три роки при перетині кордону, фізичними особами:

- ОСОБА_1 (громадянство України, ІНФОРМАЦІЯ_1 ; код НОМЕР_1 );

- ОСОБА_2 (громадянство України, ІНФОРМАЦІЯ_2 ; код НОМЕР_2 );

- ОСОБА_3 (громадянство України, ІНФОРМАЦІЯ_3 ; код НОМЕР_3 ).

Витребувані докази надати до господарського суду в термін до 16.10.2025.

10. Витребувати у Адміністрації Державної прикордонної служби України інформацію про перетинання державного кордону за останні три роки фізичними особами

- ОСОБА_1 (громадянство України, ІНФОРМАЦІЯ_1 ; код НОМЕР_1 ; АДРЕСА_1 );

- ОСОБА_2 (громадянство України, ІНФОРМАЦІЯ_2 ; код НОМЕР_2 );

- ОСОБА_3 (громадянство України, ІНФОРМАЦІЯ_3 ; код НОМЕР_3 ).

Витребувані докази надати до господарського суду в термін до 16.10.2025.

Копію ухвали надіслати заявнику, арбітражній керуючій Белінській Н.О. Акціонерному товариству "Ідея Банк", Публічному акціонерному товариству "Банк Восток", Акціонерному товариству "Комерційний банк "Глобус", Державній митній службі України, Адміністрації Державної прикордонної служби України.

В и з н а т и о б о в' я з к о в о ю я в к у фізичної особи ОСОБА_1 у підготовче судове засідання.

Повноваження учасників провадження підтверджувати у відповідності з вимогами статті 60 Господарського процесуального кодексу України.

Учасникам судового процесу звернути увагу на необхідність належного оформлення документів (заяв, клопотань), що подаються до суду, з врахуванням того, що зміст об`єднуваних вимог у відповідній заяві чи клопотанні повинен мати однорідний характер, у випадку заявлення вимог, що мають різні підстави виникнення, то вказані вимоги слід розділяти та пред`являти до суду окремими оформленими документами.

Повідомити учасників про дату, час та місце розгляду справи, шляхом надіслання на їхню адресу копії даної ухвали.

Ухвала господарського суду набирає законної сили 23.09.2025 та не підлягає оскарженню.

Суддя Костриця О.О.