ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________
У Х В А Л А

20.08.2025 Справа № 905/8254/13

Господарський суд Донецької області у складі судді Чернової О.В., розглянувши матеріали заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн», м. Київ від 24.07.2025 про заміну кредитора його правонаступником у справі

за заявою боржника Товариства з обмеженою відповідальністю «Торгівельний дім «Аргос-Трейд», м. Донецьк ()

про банкрутство,

ліквідатор - арбітражна керуюча Карауш Ю.В.,

без повідомлення (виклику) учасників справи,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Господарського суду Донецької області знаходиться справа №905/8254/13 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю «Торгівельний дім «Аргос-Трейд», м. Донецьк, порушена ухвалою господарського суду від 09.12.2013 за заявою боржника на підставі ст. 95 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом».

24.07.2025 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн», м. Київ надійшла заява про заміну кредитора його правонаступником, за змістом якого останній просить замінити кредитора Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн» (ідентифікаційний код 40594622).

Ухвалою господарського суду від 25.07.2025 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн», м. Київ від 24.07.2025 про заміну кредитора його правонаступником прийнято до розгляду в порядку письмового провадження за наявними матеріалами без повідомлення учасників справи.

04.08.2025 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн», м. Київ надійшли докази сплати грошових коштів на виконання вимог п. 4.1 договору №02 від 28.09.2017 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги.

05.08.2025 від ліквідатора надійшли письмові пояснення на заяву про заміну кредитора його правонаступником, за змістом яких, за позицією ліквідатора, заява ТОВ «Фінансова компанія «Фактор Онлайн» може бути задоволена судом частково на суму вимог 4609289,32грн. Також ліквідатор вказує, що заявником не надані докази на підтвердження застави в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна.

Дослідивши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн», м. Київ про заміну кредитора його правонаступником, суд встановив таке.

28.09.2017 між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» (банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн» (новий кредитор) укладено договір №02 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги (договір), за змістом п. 2.1 якого, в порядку та на умовах, визначених цим договором, банк відступає шляхом продажу новому кредитору належні банку, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги банку до позичальника, заставодавця та поручителів, зазначених у додатку №1 до цього договору, надалі за текстом - боржники, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників або які зобов`язані виконати обов`язки боржників, за кредитними договорами, договорами поруки та договором застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у додатку №1 до цього договору, надалі за текстом «Основні договори», надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором. Сторони домовились, що відступлення банком новому кредитору прав вимоги за договором застави, що був укладений в забезпечення виконання зобов`язань боржників за основними договорами та був посвідчений нотаріально, відбувається за окремим договором, який укладається між сторонами одночасно із укладенням цього договору та підлягає нотаріальному посвідченню.

За цим договором новий кредитор в день укладення цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту цього договору, набуває усі права кредитора за основними договорами, включаючи, проте не обмежуючись: право вимагати належного виконання боржниками зобов`язань за основними договорами, сплати боржниками грошових коштів, сплати процентів, сплати штрафних санкцій, неустойок у розмірах, вказаних у додатку №1 до цього договору, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань, відшкодування за договором страхування тощо. Розмір прав вимоги, які переходять до нового кредитора, вказаний у додатку №1 до цього договору. Права кредитора за основними договорами переходять до нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків боржників, що надане банку відповідно до умов основних договорів (п. 2.2 договору).

Відповідно до п. 4.1 договору сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за основними договорами, відповідно до цього договору новий кредитор сплачує банку грошові кошти у сумі 335300,00грн, надалі за текстом - ціна договору. Ціна договору сплачується новим кредитором банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором, - відповідно до пункту 6.5 цього договору, на підставі протоколу, складеного за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став новий кредитор.

Цей договір набуває чинності з дати його підписання сторонами і скріплення відтисками печаток сторін. Будь-які зміни та доповнення до цього договору є чинними за умови підписання їх сторонами і скріплення відтисками печаток сторін (п. 6.5 договору).

У додатку №1 до договору зазначено реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами, зокрема, відступлені права вимоги до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю «Торгівельний дім «Аргос-Трейд» за генеральною кредитною угодою №596/2-2010 від 06.12.2010, кредитним договором №597/02-2010 від 06.12.2010 на загальну суму заборгованості 2354312,50грн, кредитним договором №598/02-2010 від 06.12.2010 (з усіма додатковими угодами та додатками до нього, що є його невід`ємною частиною) на загальну суму заборгованості 2254976,82грн, договором про заставу товарів в обігу №3369 від 06.12.2010.

Сторонами підписано акт прийому-передачі документації до договору №02 від 28.09.2017

Також сторонами підписано акт прав вимоги від 28.09.2017, за змістом якого у зв`язку з надходженням 27 вересня 2017 року на рахунок Банку коштів в сумі 335300,00грн згідно п.4.1 договору №02 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 28 вересня 2017 року, на виконання умов договору №02 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 28 вересня 2017 року банк передав, а новий кредитор прийняв право вимоги до боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю «Торгівельний дім «Аргос-Трейд» (п. 1 акта).

За змістом п. 2 акта станом на дату укладення сторонами договору №02 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 28 вересня 2017 року загальний розмір заборгованості боржника перед банком складає 4609289,32грн, в тому числі: 1) за кредитним договором №597/02-2010 від 06.12.2010 заборгованість по основній сумі кредиту складає 2354312,50грн; та крім того штрафні санкції (штраф, пеня) у відповідності до умов кредитного договору; 2) за кредитним договором №598/02-2010 від 06.12.2010 заборгованість по основній сумі кредиту складає 2150000,00грн, заборгованість по процентах складає: 104976,82грн; та крім того штрафні санкції (штраф, пеня) у відповідності до умов кредитного договору.

Договір з додатком, акти прийому-передачі документації та прав вимоги підписані уповноваженими представниками сторін та скріплені печатками.

Також 28.09.2017 між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» (первісний заставодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн» (новий заставодержатель) підписали договір про відступлення прав за договором про заставу товарів в обігу, посвідченим приватним нотаріусом Донецького міського нотаріального округу Донецької області Кандзюбою О.Є. 06.12.2010 та зареєстрованого в реєстрі за №3369.

За змістом п. 1.1 договору про відступлення прав за договором про заставу товарів в обігу, у зв`язку з укладенням між первісним заставодержателем та новим заставодержателем договору №02 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 28 вересня 2017 року, первісний заставодержатель відступає, а новий заставодержатель набуває прав первісного заставодержателя, належних первісному заставодержателю за договором про заставу товарів в обігу, посвідченим приватним нотаріусом Донецького міського нотаріального округу Донецької області Кандзюбою О.Є. 06 грудня 2010 року та зареєстрованого в реєстрі за №3369, укладеного між Первісним заставодержателем та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торгівельний Дім «Аргос-Трейд».

Сторони цим погоджуються, що права первісного заставодержателя за договором застави передаються новому заставодержателю в тому стані, в якому вони є, та первісний заставодержатель не надає жодних запевнень або гарантій, як прямо висловлених, так і таких, що маються на увазі, стосовно платоспроможності заставодавця, наявності або вартості предмету застави, визначеного в п. 1.4. цього договору, права власності заставодавця на предмет Застави тощо.

У п. 1.4 договору про відступлення прав за договором про заставу товарів в обігу визначено предмет застави.

Права за договором застави вважаються відступленими з моменту укладення цього договору та його нотаріального посвідчення (п.2.2 договору про відступлення прав за договором про заставу товарів в обігу).

Згідно з п. 2.3 договору про відступлення прав за договором про заставу товарів в обігу, при укладенні цього договору первісний заставодержатель передає, а новий заставодержатель приймає оригінали договору застави, договорів про внесення змін та доповнень до нього. Передача зазначених документів здійснюється згідно з актом приймання-передачі (додаток №1), який первісний заставодержатель і новий заставодержатель складають та підписують в день укладення цього договору.

Договір про відступлення прав за договором про заставу товарів в обігу підписано сторонами та скріплено печатками, посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Валігуровою Г.В., зареєстровано за №1204.

У якості додатку №1 до договору про відступлення прав за договором про заставу товарів в обігу підписано акт прийому-передачі документів.

Статтею 512 Цивільного кодексу України визначені підстави заміни кредитора у зобов`язанні, серед яких, зокрема кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Згідно зі ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст.516 Цивільного кодексу України, заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника.

Відповідно до ст.52 Господарського процесуального кодексу України, у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Згідно з ст.43 Кодексу України з процедур банкрутства, у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі.

Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Як вбачається з матеріалів справи, ухвалою господарського суду від 11.11.2015 визнані грошові вимоги ПАТ «Банк Камбіо», м.Київ в сумі 5825971,91грн, як такі, що підлягають включенню до четвертої черги реєстру вимог кредиторів, з яких заборгованість за кредитним договором №597/02-2010 в сумі 2993734,79грн, в тому числі: сума заборгованості за кредитом - 2354312,50грн - вимоги четвертої черги; сума заборгованості за відсотками - 639422,29грн - вимоги четвертої черги; заборгованість за кредитним договором №598/02-2010 від 06.12.2010 в сумі 2832237,12грн, в тому числі: сума заборгованості за кредитом - 2150000,00грн - вимоги четвертої черги; сума заборгованості за відсотками - 682237,12грн - вимоги четвертої черги.

Одночасно, судом встановлено, що за договором №02 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 28 вересня 2017 року відступлено право вимоги на загальний розмір заборгованості 4609289,32грн, в тому числі: 1) за кредитним договором №597/02-2010 від 06.12.2010 заборгованість по основній сумі кредиту складає 2354312,50грн; 2) за кредитним договором №598/02-2010 від 06.12.2010 заборгованість по основній сумі кредиту складає 2150000,00грн, заборгованість по процентах складає: 104976,82грн.

Суд звертає увагу, що у п. 2.2 договору сторони погодили, що розмір прав вимоги, які переходять до нового кредитора, вказаний у додатку №1 до цього договору.

З огляду на викладене, суд дійшов висновку, що новому кредитору відступлені права вимоги на загальну суму 4609289,32грн, з яких за кредитним договором №597/02-2010 від 06.12.2010 заборгованість по основній сумі кредиту 2354312,50грн та за кредитним договором №598/02-2010 від 06.12.2010 заборгованість по основній сумі кредиту 2150000,00грн та заборгованість по процентах 104976,82грн.

Докази відступлення права вимоги на зобов`язання за кредитним договором №597/02-2010 від 06.12.2010 в частині процентів у розмірі 639422,29грн та за кредитним договором №598/02-2010 від 06.12.2010на в частині процентів у розмірі 577260,30грн до матеріалів справи не надані.

Щодо застави товарів в обігу, то матеріали справи не містять копії договору про заставу товарів в обігу, посвідченим приватним нотаріусом Донецького міського нотаріального округу Донецької області Кандзюбою О.Є. 06 грудня 2010 року та зареєстрованого в реєстрі за №3369, а також підтвердження реєстрації відповідної застави в реєстрі, у зв`язку з чим питання щодо визнання грошових вимог такими, що забезпечені заставою, буде вирішено після надання відповідних документів.

На підставі викладеного, суд дійшов висновку про часткове задоволення заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн», м. Київ від 24.07.2025 про заміну кредитора його правонаступником у справі №905/8254/13 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю «Торгівельний дім «Аргос-Трейд», м. Донецьк та замінює кредитора - Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн» (ідентифікаційний код 40594622) на розмір грошових вимог 4609289,32грн (четверта черга задоволення).

Керуючись ст. ст. 2, 9, 43 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст. 52, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн», м. Київ від 24.07.2025 про заміну кредитора його правонаступником задовольнити частково.

Замінити кредитора у справі №905/8254/13 Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» (ідентифікаційний код 26549700) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фактор Онлайн» (01133, місто Київ, Провулок Лабораторний, будинок 3, ідентифікаційний код 40594622) на розмір грошових вимог 4609289,32грн (четверта черга задоволення).

Ліквідатору внести зміни до реєстру вимог кредиторів боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю «Торгівельний дім «Аргос-Трейд», м. Донецьк.

Ухвала складена та підписана 20.08.2025.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та може бути оскаржена до Східного апеляційного господарського суду в порядку та строк, встановлений статтями 256-257 Господарського процесуального кодексу України.

Суддя О.В. Чернова