ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"12" серпня 2025 р.м. Одеса Справа № 916/2426/25

Господарський суд Одеської області у складі судді Найфлейша В.Д.,

При секретарі судового засідання Дурович А.А.

розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи №916/2426/25

за позовом: Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮГВИНПРОМ» (68251, Одеська обл., Білгород-Дністровський р-н, с. Зоря(п), вул. Мира, 349, )

до відповідача: Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» (68003, Одеська обл., місто Чорноморськ, проспект Миру, будинок, 28, )

про зобов`язання вчинити дії

Представники сторін:

Представник позивача - Севастьянова О. М. (зал 2) - представник Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮГВИНПРОМ»

Представник відповідача - Черкасова О.О. (зал 2)

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «ЮГВИНПРОМ» звернулось до Господарського суду Одеської області з позовною заявою до Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» про зобов`язання вчинити дії.

Ухвалою суду від 25.06.2025р. прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження, підготовче засідання призначено на "15" липня 2025 р. о 14:30.

11.07.2025р. до суду надійшов відзив на позовну заяву, в якому Публічне акціонерне товариство «МТБ БАНК» просить суд відмовити в задоволенні позову в повному обсязі.

15.07.2025р. Товариство з обмеженою відповідальністю «ЮГВИНПРОМ» надало відповідь на відзив відповідача.

Ухвалою суду від 29.07.2025р. закрито підготовче провадження з розгляду позовної заяви по справі № 916/2426/25, призначено позовну заяву до судового розгляду по суті в засіданні суду на 12.08.2025р. о 14:15.

12.08.2025р. Позивачем наданозаяву, до якої додано податкову звітність за травень 2025 року.

Розглянувши матеріали позовної заяви, суд встановив:

22 травня 2014 року ТОВ «Югвинпром» уклало Договір банківського рахунку № 17412 з Публічним акціонерним Товариством «Марфін Банк» (в подальшому було перейменовано в Публічне акціонерне товариство «МТБ БАНК»). Крім того, 22 травня 2014 року Позивач і Відповідач Уклали Договір № 17412/ДБО про дистанційне банківське обслуговування. 01 жовтня 2015 року Позивач і Відповідач уклали Договір № 17412/ЗП банківського рахунку по видачі заробітної плати з використанням платіжних карток.

Довідкою від 04.06.2025 року (вих. № 01/518-01/02), що видана Відповідачем, підтверджується, що після впровадження Автоматизованої банківської системи IBAN, рахунок № НОМЕР_1 (грн.), № 1978 (євро) стали відповідати рахункам НОМЕР_2 та НОМЕР_3 .

15 травня 2025 Позивач звернувся до Відповідача з проханням в зв`язку з нестачею коштів для здійснення обов`язкових платежів зі сплати заробітної плати та податків здійснити продаж валюти з валютного рахунку (EUR) у кількості 21267, 15 євро (лист від 15.05.2025 року вих. № 23) та перерахувати обов`язкові платежі зі сплати заробітної плати та податків.

Однак, Відповідач відмовив в проведенні відповідних платіжних інструкцій з посиланням на ухвалу Шевченківського районного суду м. Києва від 14.01.2025 у справі №761/906/25, якою на рахунки ТОВ «ЮГВИНПРОМ» накладено арешти, в тому числі заборонено службовим особам банківських установ проводити будь-які банківські операції, що призведуть до зменшення залишку коштів на арештованих рахунках, окрім обов`язкових платежів до бюджету та призначених для виплати заробітної плати. Зазначено, що операція з продажу іноземної валюти не підпадатиме під виключення, наведене в Ухвалі, оскільки в розумінні норм законодавства здійснення продажу іноземної валюти є банківською операцією, яка призведе до фактичного зменшення залишку коштів в іноземній валюті на арештованому рахунку.

Так, ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 14.01.2025 по справі №761/906/25 накладено арешт, на грошові кошти в сумі 8 145 956 (вісім мільйонів сто сорок п`ять тисяч дев`ятсот п`ятдесят шість) гривень, які знаходяться на банківських рахунках ТОВ «ЮГВИНПРОМ» (), відкритих в: ПАТ «МТБ БАНК» (МФО 328168) рахунки № НОМЕР_4 (980-УКРАЇНСЬКА ГРИВНЯ), № НОМЕР_2 (980-УКРАЇНСЬКА ГРИВНЯ), № НОМЕР_5 (840-ДОЛАР США), № НОМЕР_3 (978-ЄВРО), № НОМЕР_6 (643-РОСIЙСЬКИЙ РУБЛЬ), № НОМЕР_7 (980-УКРАЇНСЬКА ГРИВНЯ), № НОМЕР_8 ( НОМЕР_9 ГРИВНЯ); АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» у м. КИЄВI (МФО 380805) рахунки

№ НОМЕР_10 (643-РОСIЙСЬКИЙ РУБЛЬ), № НОМЕР_11 ( НОМЕР_9 ГРИВНЯ),

АБ «ПIВДЕННИЙ» (МФО 328209) рахунок № НОМЕР_12 ( НОМЕР_9 ГРИВНЯ); АТ «ОТП БАНК» (МФО 300528) рахунки № НОМЕР_13 (980-УКРАЇНСЬКА ГРИВНЯ), № НОМЕР_14 (643-РОСIЙСЬКИЙ РУБЛЬ), № НОМЕР_14 (840-ДОЛАР США), № НОМЕР_14 (978-ЄВРО), № НОМЕР_14 ( НОМЕР_9 ГРИВНЯ); АТ «ПУМБ» (МФО 334851) рахунки № НОМЕР_15 (980-УКРАЇНСЬКА ГРИВНЯ), № НОМЕР_15 (978-ЄВРО), № НОМЕР_15 (840-ДОЛАР США), № НОМЕР_15 (643-РОСIЙСЬКИЙ РУБЛЬ).

із забороною службовим особам ПАТ «МТБ БАНК» (МФО 328168), АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» у м. Києвi (МФО 380805), АБ «ПIВДЕННИЙ» (МФО 328209), АТ «ОТП БАНК» (МФО 300528), АТ «ПУМБ» (МФО 334851) уповноваженим особам Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, іншим особам за довіреністю чи дорученням проводити будь-які банківські операції, що призведуть до зменшення залишку зазначеної суми грошових коштів на згаданих рахунках, крім обов`язкових платежів до бюджету та призначених для виплати заробітної плати.

В листі Банку по надання інформації зазначено, що заходи щодо арешту коштів в іноземній валюті, які розмішені на рахунках боржників, визначені Положенням про порядок виконання надавачами платіжних послуг платіжних інструкцій в іноземній валюті та банківських металах, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2008 року № 216, з урахуванням вимог, визначених Інструкцією про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 липня 2022 року № 163 (зі змінами).

Згідно з пунктами 76, 80 Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, надавач платіжних послуг платника, у якому відкрито рахунок/рахунки (далі - рахунок) платника, уживає заходів щодо забезпечення виконання документа про арешт коштів, який надійшов у цей операційний день. Кошти, арештовані на рахунку платника, забороняється використовувати до надходження платіжної інструкції стягувача за тим документом про арешт коштів, для забезпечення виконання якого накладався арешт, або до отримання передбачених законодавством України документів про зняття арешту з коштів, крім випадків, установлених законодавством України.

Пунктами 53, 55 Положення про порядок виконання надавачами платіжних послуг платіжних інструкцій в іноземній валюті та банківських металах передбачено, що банк платника обліковує документ про арешт, на підставі якого зупинено видаткові операції за рахунком платника, на відповідному позабалансовому рахунку та арештовує кошти в іноземній валюті або банківські метали на поточному рахунку клієнта в сумі/масі, зазначеній у документі про арешт, і продовжує здійснювати операції за поточним/розрахунковим рахунком клієнта в межах суми/маси, що перевищує суму/масу арешту, якщо до банку надходить документ про арешт із зазначенням виду валюти або банківського металу, коштів або банківських металів за яким достатньо на поточному/розрахунковому рахунку клієнта для виконання цього документа. Банк платника під час дії документа про арешт зупиняє видаткові операції за рахунком платника та здійснює арешт усіх надходжень на його рахунок до забезпечення суми/маси за кожним видом валют чи банківських металів, що зазначена в документі про арешт, або до отримання передбачених законодавством України документів про зняття арешту з коштів в іноземній валюті або банківських металів.

Пунктом 2.1.3. Договору № 17412, укладеного між Позивачем та Відповідачем, передбачено обов`язок Банку надавати Клієнту комісійні послуги з купівлі/продажу/конвертації іноземної валюти в строки й у порядку, передбаченому чинним законодавством України, нормативно-правовими актами НБУ і заявками Клієнта, які оформлені по формі затвердженої Банком. У відповідності до п.2.2.2 Договору № 17412/ЗП, банк зобов`язаний зараховувати на рахунки працівників Клієнта заробітну плату та інші види виплат, передбачені чинним законодавством України, в день перерахування Клієнтом коштів.

Отже, як зазначено Позивачем, Банк позбавив можливості Клієнта виконати зобов`язання перед бюджетом та працівниками не виконавши доручення на продаж іноземної валюти, не здійснивши зарахування валютної виручки на розрахунковий рахунок Клієнта з метою виконання бюджетних та зарплатних зобов`язань Клієнта.

Частиною першою ст. 1074 ЦК України передбачено, що обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на рахунку, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов`язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, замороження активів, що пов`язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, передбачених законом. Банк не має права встановлювати заборону на встановлення обтяження, але може встановлювати розумну винагороду.

Відповідно до ч.1-3 ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші обмеження його права щодо розпорядження грошовими коштами, не передбачені законом, договором між банком і клієнтом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку.

Що стосується посилання Відповідача, що операція з продажу іноземної валюти не підпадатиме під виключення, наведене в Ухвалі слідчого судді, оскільки в розумінні норм законодавства здійснення продажу іноземної валюти є банківською операцією, яка призведе до фактичного зменшення залишку коштів в іноземній валюті на арештованому рахунку, то воно судом відхиляється, оскільки ухвала слідчого судді містить виняток щодо заборони здійснення обов`язкових платежів до бюджету та призначених для виплати заробітної плати, ухвалою не введено обмежень щодо банківських операцій, спрямованих на виплати заробітної плати та податків, основним критерієм виконання ухвали слідчого судді є саме цільове використання коштів з рахунку, а іншого альтернативного способу здійснити обов`язкові виплати, що охороняються законом, враховуючи наявність обтяження, немає. Сама по собі операція конвертації з валютного рахунку в гривневий на впливає на загальний обсяг залишку арештованих коштів та не призведе до фактичного зменшення залишку коштів на всіх рахунках, оскільки списана сума грошових коштів в євро зараховується на гривневий рахунок з метою виплати заробітної плати працівникам ТОВ «ЮГВИНПРОМ» та здійснення обов`язкових платежів та сплати податків до бюджету.

Таким чином, враховуючи вищевикладене, що позивач має обов`язок зі сплати заробітної плати та податків, а альтернативного способу здійснити ці платежі, окрім шляхом продажу валюти з валютного рахунку та відповідного зарахування, враховуючи наявність обтяження, немає, що Відповідач позбавив права ТОВ «ЮГВИНПРОМ» виконати зобов`язання перед бюджетом та працівниками не виконавши доручення на продаж іноземної валюти, що ухвалою слідчого судді накладено арешт, на грошові кошти, крім обов`язкових платежів до бюджету та призначених для виплати заробітної плати, суд приходить до висновку про задоволення позову в повному обсязі та зобов`язання Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» здійснити продаж іноземної валюти в сумі 21267,15 євро (EUR), що знаходиться на рахунку ТОВ «ЮГВИНПРОМ» № НОМЕР_3 у ПАТ «МТБ БАНК», з подальшим зарахуванням отриманої валютної виручки на розрахунковий рахунок ТОВ «ЮГВИНПРОМ» у ПАТ «МТБ БАНК» - НОМЕР_2 з метою виплати заробітної плати працівникам ТОВ «ЮГВИНПРОМ» та здійснення обов`язкових платежів та сплати податків до бюджету України.

Згідно з ч. 1 ст. 74 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. У відповідності до ч. 1 ст. 73 ГПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ст. 86 Господарського процесуального кодексу України, суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

Судові витрати зі сплати судового збору за подання позовної заяви покладаються на відповідача відповідно до приписів ст. 129 ГПК України.

Керуючись ст.ст. 73, 74, 79, 86, 129, 232, 233, 236, 237, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, суд-

ВИРІШИВ:

1. Позов Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮГВИНПРОМ» (68251, Одеська обл., Білгород-Дністровський р-н, с. Зоря(п), вул. Мира, 349, ) до відповідача Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» (68003, Одеська обл., місто Чорноморськ, проспект Миру, будинок, 28, ) про зобов`язання вчинити дії задовольнити.

2. Зобов`язати Публічне акціонерне товариство «МТБ БАНК» здійснити продаж іноземної валюти в сумі 21267,15 євро (EUR), що знаходиться на рахунку ТОВ «ЮГВИНПРОМ» № НОМЕР_3 у ПАТ «МТБ БАНК», з подальшим зарахуванням отриманої валютної виручки на розрахунковий рахунок ТОВ «ЮГВИНПРОМ» у ПАТ «МТБ БАНК» - НОМЕР_2 з метою виплати заробітної плати працівникам ТОВ «ЮГВИНПРОМ» та здійснення обов`язкових платежів та сплати податків до бюджету України.

3. Стягнути з Публічного акціонерного товариства «МТБ БАНК» (68003, Одеська обл., місто Чорноморськ, проспект Миру, будинок, 28, ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮГВИНПРОМ» (68251, Одеська обл., Білгород-Дністровський р-н, с. Зоря(п), вул. Мира, 349, ) судовий збір у розмірі 2422,40 (дві тисячі чотириста двадцять дві) грн.

Накази видати.

Інформацію по справі, що розглядається можна отримати на сторінці суду на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://od.arbitr.gov.ua

Рішення господарського суду набирає законної сили в порядку ст. 241 Господарського процесуального кодексу України та може бути оскаржено в апеляційному порядку до Південно-Західного апеляційного господарського суду шляхом подачі апеляційної скарги у строки, визначені ст. 256 ГПК України.

Повний текст рішення складено 22 серпня 2025 р.

Суддя В.Д. Найфлейш