ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про закриття провадження

у справі про неплатоспроможність

22.07.2025м. ДніпроСправа № 904/779/25

За заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 )

про визнання неплатоспроможним

Суддя Соловйова А.Є.

Секретар судового засідання Бублич А.В.

Представники:

заявник: не з`явився

від кредитора ТОВ «Фінансова компанія «Форінт»: Кошман О.П., довіреність № 12/2024/147 від 30.12.2024

арбітражний керуючий: не з`явився

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернулась до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність на підставі статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою суду від 03.03.2025 прийнято до розгляду заяву ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Призначено підготовче засідання суду на 18.03.2025 о 12:00 год. Особисту явку Заявника у підготовче засідання визнано обов`язковою.

У підготовче засідання, призначене на 18.03.2025, з`явилась ОСОБА_1 , яка підтримала подану заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Ухвалою суду від 18.03.2025 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів, до 16.07.2025. Призначено керуючим реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Ревункова Віталія Михайловича (свідоцтво №1891 від 21.12.2018, адреса 53201, Дніпропетровська обл., м. Нікополь, просп. Трубників, буд. 91/59-а). Призначено попереднє засідання суду на 06.05.2025 о 10:20 год.

02.04.2025 від Головного центру обробки спеціальної інформації Державної прикордонної служби України електронною поштою надійшов лист вих.№19/26658-25-Вих від 01.04.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 18.03.2025.

08.04.2025 від Головного центру обробки спеціальної інформації Державної прикордонної служби України надійшов лист вих.№19/26658-25-Вих від 01.04.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 18.03.2025.

09.04.2025 від Державної митної служби України електронною поштою надійшов лист вих.№19/19-02-04/8.19/1676 від 09.04.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 18.03.2025.

11.04.2025 від Головного управління ДПС у Дніпропетровській області надійшов лист вих.№17006/5/04-36-12-03-13 від 10.04.2025.

24.04.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшла заява б/н від 24.04.2025 до якого додано, зокрема, звіт про перевірку декларацій боржника з додатками.

05.05.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшов звіт б/н від 04.05.2025 на виконання вимог ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 18.03.2025.

05.05.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшла заява б/н від 05.05.2025 про проведення попереднього засідання, призначеного на 06.05.2025, без його участі, а у разі неможливості проведення засідання без участі керуючого реструктуризацією Ревункова В.М. перенесення на іншу дату.

05.05.2025 від ОСОБА_1 електронною поштою надійшло клопотання б/н б/д про проведення попереднього засідання без її участі.

Суд долучив подані документи до матеріалів справи.

У попереднє засідання, призначене на 06.05.2025, учасники справи не з`явились, про дату, час та місце проведення попереднього засідання повідомлені належним чином.

09.05.2025 від ГУ ДПС у Дніпропетровській області надійшла заява б/н від 09.05.2025 про долучення документів до матеріалів справи.

12.05.2025 від боржника електронною поштою надійшли письмові пояснення б/н від 12.05.2025 на звіт керуючого реструктуризацією про перевірку декларацій боржника.

16.05.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшла заява б/н від 16.05.2025 про долучення документів до матеріалів справи.

Суд долучив подані документи до матеріалів справи.

У попереднє засідання, призначене на 20.05.2025, з`явився представник кредитора ТОВ "ФК "Форінт" та арбітражний керуючий Ревунков В.М.

Суд розпочав розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" з грошовими вимогами до боржника.

Представник кредитора ТОВ "ФК "Форінт" підтримав заявлені грошові вимоги до боржника.

Заперечень проти визнання грошових вимог Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" до суду не надходило.

За результатами розгляду грошових вимог Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт", ухвалою суду від 20.05.2025 визнано грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" () в сумі 4 844,40 грн (судовий збір за подання заяви) - відшкодовуються у повному обсязі до задоволення вимог кредиторів, в сумі 6 626 088,57 грн (3 883 875,63 грн - заборгованість за тілом кредиту, 2 742 212,94 грн - заборгованість за відсотками) - 2 черга задоволення вимог кредиторів.

Ухвалою суду від 20.05.2025 завершено попереднє засідання. Встановлено дату проведення зборів кредиторів до 06.06.2025 та зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів Ревункова В.М. протягом 3 днів після прийняття цієї ухвали письмово повідомити кредиторів про місце і час проведення зборів кредиторів та організувати їх проведення. Встановлено дату підсумкового судового засідання у справі 17.06.2025 о 14:15 год.

11.06.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшло клопотання б/н від 11.06.2025 про долучення до матеріалів справи протоколу засідання зборів кредиторів від 06.06.2025.

13.06.2025 від ОСОБА_1 надійшли письмові пояснення б/н від 13.06.2025 на рішення зборів кредиторів та надання виправлених декларацій

17.06.2025 від ТОВ "ФК "Форінт" надійшло клопотання б/н від 17.06.2025 про долучення до матеріалів спарви клопотання про витребування доказів.

17.06.2025 від ТОВ "ФК "Форінт" надійшла заява б/н від 17.06.2025 про закриття провадження у справі №904/779/25.

Суд долучив подані документи до матеріалів справи.

У підсумковому засіданні, представник ТОВ "ФК "Форінт" підтримав подане клопотання про витребування доказів.

Ухвалою суду від 17.06.2025 клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" б/н від 17.06.2025 про витребування доказів - задоволено. Витребувано у наступних банківських установ:

1) АБ "КЛІРИНГОВИЙ ДІМ" (04070, м. Київ, вул. Борисоглібська, буд. 5, літера А, );

2) АБ "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, )

3) АКБ "ІНДУСТРІАЛБАНК" (01133, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, буд. 18/7, );

4) Акціонерний банк "Південний" (65059, Одеська область, м.Одеса, вул. Краснова, 6/1, );

5) АТ "А-БАНК" (49074, Дніпропетровська область, м.Дніпро, вул. Батумська, 11, код );

6) АТ "АБ "РАДАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Мономаха, буд. 5, );

7) АТ "АГРОПРОСПЕРІС БАНК" (03124, м. Київ, бульвар Вацлава Гавела, буд. 6, корпус 3, );

8) АТ АКБ "Львів" (79008, м. Львів, вул. Сербська, 1, );

9) АТ "АЛЬТБАНК" (03037, м. Київ, вул. Максима Токарева, буд. 5, );

10) АТ "АСВІО БАНК" (14000, м. Чернігів, вул. Преображенська, 2, );

11) АТ "Банк 3/4" (04080, м. Київ, вул. Кирилівська, 25, ");

12) АТ "БАНК АВАНГАРД" (04116, м. Київ, вул. Шолуденка, буд. 3, );

13) АТ "БАНК АЛЬЯНС" (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 50, );

14) АТ "БАНК "ГРАНТ" (61001, м. Харків, вул. Данилевського, 19, );

15) АТ "БАНК КРЕДИТ ДНІПРО" (01033, м. Київ, вул. Жилянська, буд. 32, );

16) АТ "БАНК "ТРАСТ-КАПІТАЛ" (01103, м. Київ, вул. Підвисоцького, буд. 7, )

17) АТ "БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ" (03062, м. Київ, просп. Берестейський, 67, );

18) АТ "БТА БАНК" (01032, м. Київ, вул. Д.Щербаківського, буд. 35, );

19) АТ "БІЗБАНК" (04119, м. Київ, вул. Юрія Іллєнка, 83-Д, );

20) АТ "ДОЙЧЕ БАНК ДБУ" (01015, м. Київ, вул. Лаврська, буд. 20, );

21) АТ "КБ "ГЛОБУС" (JSC "CB "GLOBUS") (04073, м. Київ, пров. Куренівський, буд. 19/5, );

22) АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д, )

23) АТ "КОМІНБАНК" (04053, вул. Бульварно-Кудрявська, 6, );

24) АТ "КРЕДИТВЕСТ БАНК" (01030, м. Київ, вул. Леонтовича, 4, літера "А, А1", );

25) АТ "КРЕДИТ ЄВРОПА БАНК" (01024, м. Київ, вул. Шовковична, 42-44, );

26) АТ "КРЕДОБАНК" (79026, м. Львів, вул. Сахарова, 78, );

27) АТ "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК" (01024, м. Київ, вул. Євгена Чикаленка, 42/4, );

28) АТ "КРИСТАЛБАНК" (04053, м. Київ, вул. Кудрявський узвіз, 2, );

29) АТ "МетаБанк" (69006, м. Запоріжжя, пр. Металургів, 30, );

30) АТ "МОТОР-БАНК" (01033, м. Київ, вул. Володимирська, 79, );

31) АТ "МІБ" (01015, м. Київ, вул. Лаврська, 16, );

32) АТ "ОКСІ БАНК" (79019, м. Львів, вул. Газова, 17, );

33) АТ "ОТП БАНК" (01033, м. Київ, вул. Жилянська, 43, );

34) АТ "Ощадбанк" (01023, м. Київ. вул. Госпітальна, 12г, );

35) АТ "ПЕРШИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ БАНК" (01135, м. Київ, вул. площа Галицька, буд. 1, );

36) АТ "Полтава-банк" (JSC "Poltava-bank") (36000, м. Полтава, вул. Пилипа Орлика, 40-а, код ЄДРПОУ 09807595);

37) АТ "ПРАВЕКС БАНК" (01021, м. Київ, вул. Кловський узвіз, 9/2, );

38) АТ "ПРОКРЕДИТ БАНК" (03115, м. Київ, просп. Берестейський, 107А, код ЄДРПОУ 21677333);

39) АТ "ПУМБ" (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 4, );

40) АТ "ПІРЕУС БАНК МКБ" (04119, м. Київ, вул. Білоруська, 11, );

41) АТ "Райффайзен Банк" (Raiffeisen Bank JSC) (01011, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, буд. 4а, );

42) АТ "РВС БАНК" (04071, м. Київ, вул. Введенська, буд. 29/58, );

43) АТ "СЕБ КОРПОРАТИВНИЙ БАНК" (01001, м. Київ, вул. Михайлівська, 7, );

44) АТ "СЕНС БАНК" (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100, );

45) АТ "СКАЙ БАНК" (01054, м. Київ, вул. Гончара Олеся, буд. 76/2, );

46) АТ "СІТІБАНК" (03150, м. Київ, вул. Ділова, 16-г, );

47) АТ "ТАСКОМБАНК" (01032, м. Київ, вул. Симона Петлюри, 30, );

48) АТ "УБРР" (04080, м. Київ, вул. Троїцько-Кирилівська, 4, );

49) АТ "Укрексімбанк" (03150, м. Київ, вул. Антоновича, 127, );

50) АТ "УКРСИББАНК" (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12, );

51) АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК" (04082, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19, );

52) АТ "ЮНЕКС БАНК" (03040, м. Київ, вул. Васильківська, буд. 14, );

53) АТ "ЄПБ" (01004, м. Київ, бульвар Шевченка Тараса, буд. 11, прим. 51, );

54) АТ "Ідея Банк" (79008, м. Львів, вул. Валова, 11, );

55) АТ "ІНГ Банк Україна" (04070, м. Київ, вул. Спаська, 30-А, );

56) ПАТ "БАНК ВОСТОК" (49051, м. Дніпро, вул. Курсантська, 24, );

57) ПАТ "МТБ БАНК" (68003, Одеська обл., м. Чорноморськ, просп. Миру, 28, );

58) Полікомбанк (14017, м. Чернігів, просп. Перемоги, 39, );

59) ПрАТ "БАНК ФАМІЛЬНИЙ" (03039, м. Київ, Голосіївський проспект, буд. 26-а, );

60) ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК" (04136, м. Київ, вул. Стеценко, буд. 6, ) в строк до 07.07.2025:

- інформацію за період з 01.01.2022 по 17.06.2025 щодо відкритих, діючих, закритих рахунків у ОСОБА_1 (РНКОПП: НОМЕР_1 ) з зазначенням дати відкриття, детальну виписку руху коштів за період з 01.01.2022 по 17.06.2025 по рахункам ОСОБА_1 (РНКОПП: НОМЕР_1 ) з зазначенням дат і сум проведення операцій, повних реквізитів контрагентів за операцією, повне призначення платежу, залишків на таких рахунках, та дати закриття рахунків;

- інформацію за період з 01.01.2022 по 17.06.2025 щодо наявності/відсутності у ОСОБА_1 (РНКОПП: НОМЕР_1 ) договорів про зберігання цінностей та/або майнового найму (оренди) індивідуального банківського/их сейфа/ів.

Відкладено підсумкове засідання на 22.07.2025 о 10:00 год.

02.07.2025 від ПАТ "МТБ БАНК" надійшов лист вих.№00/3064-0/61.2.2-К від 01.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

02.07.2025 від АТ "Державний експортно-імпортний банк України" надійшов лист вих.№0025800/17523-25 від 02.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

02.07.2025 від АТ "Державний ощадний банк України" надійшов лист вих.№46/12-06/86569/2025 від 02.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

02.07.2025 від АТ "ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ПРОМИСЛОВИЙ БАНК" надійшов лист вих.№3-0-2-04/1856 від 02.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

02.07.2025 від АТ "Сітібанк" надійшов лист вих.№250666/0507-3 від 02.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.205 від АТ "БТА БАНК" надійшов лист вих.№23-01-03/1237БТ від 03.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від АТ "Ідея Банк" надійшов лист б/н від 04.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від АТ "ІНГ Банк України" надійшов лист вих.№1524 від 02.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від АТ "БІЗБАНК" надійшов лист вих.№08-1/17/3383 від 30.06.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від ПАТ "МТБ БАНК" надійшов лист вих.№00/3064-0/61.2.2-К від 01.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від АТ "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК" надійшов лист вих.№15610/1360 від 01.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від АТ "БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ" надійшов лист вих.№10/1/02-14/4-2284 від 01.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від АТ "АЕБ "Львів" надійшов лист вих.№4685/0-66 від 01.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від АТ "Ощадбанк" надійшов лист вих.№46/12-06/88788/2025 від 07.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК" надійшов лист вих.№4129-2025-011203 від 01.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від АТ "УКРСИББАНК" надійшов лист вих.№31-4-01/12-1301 від 01.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

07.07.2025 від АТ "СЕНС БАНК" надійшов лист вих.№8733-БТ-32.3/2025 від 01.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

08.07.2025 від АТ "БАНК 3/4" надійшов лист вих.№04-34/839 від 08.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

09.07.2025 від АТ "ПУМБ" надійшов лист вих.№КНО-07.8.5/8707БТ від 02.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

09.07.2025 від ВТ "КБ "ГЛОБУС" надійшов лист вих.№1553 від 02.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

09.07.2025 від Полікомбанк надійшов лист вих.№01-06/1214 від 04.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

10.07.2025 від АТ "УКРГАЗБАНК" надійшов лист вих.№БГ-8736 від 04.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

10.07.2025 від ВТ "Ощадбанк" надійшов лист вих.№46/12-06/90512/2025 від 10.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

11.07.2025 від ВТ "СХІДНО-УКРАЇНСЬКИЙ БАНК "ГРАНТ" надійшов лист вих.№12-1.2-1852/2025 від 08.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

11.07.2025 від ПАТ "Банк Восток" надійшов лист вих.№05/2/6916 від 03.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

11.07.2025 від АТ "КРЕДОБАНК" надійшов лист вих.№86-3984бт/25 від 07.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

11.07.2025 від ПАТ АБ "Банк Південний" надійшов лист вих.№33/001/19195/2025 від 07.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

14.07.2025 від АТ "ОКСІ БАНК" надійшов лист вих.№8110-402/П від 01.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

14.07.2025 від АТ "АЛЬТБАНК" надійшов лист вих.№06-1/1722 від 01/07/2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

14.07.2025 від АТ "БАНК ТРАСТ-КАПІТАЛ" надійшов лист вих.№009-017/004-519 від 09.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

17.07.205 від АТ "ПЕРШИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ БАНК" надійшов лист вих.№608/БТ/2-25 від 10.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

17.07.2025 від АТ КБ "ПриваБанк" надійшов лист вих.№20.1.0.0.0/7-250701/71636-БТ від 10.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

17.07.2025 від АТ КБ "ПриватБанк" надійшов лист вих.№20.1.0.0.0/7-250701/71636 від 10.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

17.07.2025 від АТ "МетаБанк" надійшов лист вих.№12/77777 від 17.07.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

21.07.2025 від АТ "АГРОПРОСПЕРІС БАНК" надійшов лист вих.№62/3-1452 від 11.03.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 17.06.2025.

22.07.2025 від кредитора ТОВ "ФК "Форінт" надійшли додаткові пояснення вих.№2/2025/07/9427 від 22.07.2025.

22.07.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшло клопотання б/н від 21.07.2025 про відкладення підсумкового засідання у зв`язку з його невідкладним відрядженням

Суд долучив подані документи до матеріалів справи.

У підсумкове засідання, призначене на 22.07.2025, з`явився представник кредитора ТОВ "ФК "Форінт", який заперечив проти відкладення підсумкового засідання.

Суд, розглянувши клопотання арбітражного керуючого Ревункова В.М. про відкладення розгляду справи зазначає наступне.

Відповідно до ст. 73 Господарського процесуального кодексу України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Суд досліджує достовірність інформації, викладеної в заяві, шляхом її перевірки та оцінки на основі наявних доказів.

Так, до поданого арбітражним керуючим Ревунковим В.М. клопотання б/н від 21.07.2025 не додано жодних доказів на підтвердження викладених в клопотанні обставин щодо термінового відрядження.

Крім того, дата та час проведення підсумкового засідання (22.07.2025) була погоджена усіма учасниками справи, які були присутні у минулому засіданні, що відбулось 17.06.2025.

Відтак, враховуючи викладене, суд не вбачає підстав для задоволення клопотання рбітражного керуючого Ревункова В.М. та відкладення підсумкового засідання.

У судовому засіданні представник ТОВ "ФК "Форінт" оголосив зміст поданих додаткових пояснень, підтримав заяву б/н від 17.06.2025 про закриття провадження у справі №904/779/25.

Розглянувши заяву ТОВ "ФК "Форінт" б/н від 17.06.2025 про закриття провадження у справі №904/779/25, судом встановлено такі обставини.

18 березня 2025 року ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області відкрито провадження у справі №904/779/25 про неплатоспроможність ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 ; РНКОПП: НОМЕР_1 ; введено процедуру реструктуризації боргів боржниці; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; призначено керуючим реструктуризацією фізичної особи ОСОБА_2 арбітражного керуючого Ревункова Віталія Михайловича; заборонено фізичній особі ОСОБА_1 відчужувати майно; встановлено керуючому реструктуризацією боргів боржниці строк до 17.04.2025 для подачі до Господарського суду Дніпропетровської області відомостей про результати розгляду вимог кредиторів (письмові нормативно-обґрунтовані пояснення по кожному з кредиторів, а також, при наявності, письмові заперечення боржниці щодо вимог кредиторів), а також доказів повідомлення кредиторів про дату проведення попереднього засідання суду; зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів боржниці у строк до 16.05.2025 організувати та провести інвентаризацію майна боржниці та визначити його вартість; встановлено керуючому реструктуризацією боргів боржниці строк до 16.05.2025 для підготовки та подання до Господарського суду Дніпропетровської області плану реструктуризації боргів боржниці; зобов`язано контролюючий орган, визначений Податковим кодексом України, надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржниці та членів його сім`ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; зобов`язано орган державної прикордонної служби надати керуючому реструктуризацією боргів боржниці та суду інформацію про перетинання боржницею, членами його сім ї державного кордону за останні три роки та витребувати інформацію про наявність або відсутність тимчасового обмеження у праві виїзду з України або в`їзду в Україну стосовно зазначеним в ухвалі особам; зобов`язано банківські установи, в яких відкрито рахунки боржниці надати керуючому реструктуризацією боргів боржниці та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржниці; постановлено оприлюднити на офіційному веб-сайті Судової влади України повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність Боржниці; зобов`язано керуючого реструктуризацією не пізніше 25.04.2025 направити суду, кредиторам та боржниці звіт про результати перевірки декларації Боржниці.

8 квітня 2025 року до суду надійшла відповідь Державної прикордонної служби України від 01.04.2025 вих. №19/26658-25-Вих щодо перетину Боржницею та членами її родини кордону України в період з 18.03.2022 по 18.03.2025.

09 квітня 2025 року до суду надійшли відповіді від:

- Головного управління ДПС у Дніпропетровській області відповідь на запит від 08.04.2025 номер запиту 0436-2025-0002606 щодо отриманих доходів Боржницею та членами її родини кордону України у період з 18.03.2022 по 18.03.2025;

- Державної митної служби України від 09.04.2025 вих. № 19/19-02-04/8/19/1676 до якої додано Бланк декларації транскордонного переміщення фізичними особами валютних цінностей ОСОБА_3 .

17.04.2024 ТОВ "ФК "Форінт" подав заяву з грошовими вимогами до Боржника.

25.04.2024 ТОВ "ФК "Форінт" отримано звіт Арбітражного керуючого щодо результатів перевірки декларації ОСОБА_1 , в якому зазначено про відсутність розбіжностей між задекларованими доходами та фактичними.

09.05.2025 до суду від Головного управління ДПС у Дніпропетровській області надійшла відповідь на запит від 06.05.2025 номер запиту 0436-2025-0003312 щодо отриманих доходів Боржницею у період з квітня 2022 по березень 2025.

В той же день на електронну адресу ТОВ "ФК "Форінт" від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшов звіт щодо результатів перевірки декларації ОСОБА_2 (уточнений), в якому зазначено про наявність розбіжностей між задекларованими доходами та фактичними за 2023 та 2024 роки.

12.05.2025 від Боржниці надійшли письмові пояснення на звіт керуючого реструктуризацією про перевірку декларацій боржника в яких ОСОБА_1 виклала свою позицію щодо причин виникнення розбіжностей та додала Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2023 та 2024 роки (виправлені).

20.05.2025 ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області у справі №904/779/25 визнано грошові вимоги ТОВ "ФК "Форінт" () до ОСОБА_1 у сумі:

- 4 844,40 грн (судовий збір за подання заяви) - 1 черга задоволення вимог кредит;

- 6 626 088,57 грн (3 883 875,63 грн - заборгованість за тілом кредиту, 2 742 212,94 грн - заборгованість за відсотками) - 2 черга задоволення вимог кредиторів.

06 червня 2025 року відбулися загальні збори кредиторів Боржниці на яких Кредитор повідомив про наявність фактів недостовірності та неповноти поданих ОСОБА_1 деклараціях, в тому числі й у виправлених.

Зокрема Кредитором акцентовано увагу на недостовірність та неповноту даних щодо:

- доходів та майна Боржниці та членів її родини;

- приховування Інформації щодо фактичного місця проживання особи як внутрішньо переміщеної особи;

- приховування Інформації щодо наявності відкритих рахунків БоржницІ, окрім тих, які були повідомлені Боржницею.

13 червня 2025 року від Боржниці знов надійшли письмові пояснення на рішення зборів кредиторів до яких було додано Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2023 та 2024 роки (уточнені) та документи щодо відкритих Боржницею рахунків в АБ "УкргазбанК" та АТ "Універсальний".

Верховний Суд у складі судової палати для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у постанові від 26.05.2022 у справі №903/806/20 наголосив:

"58. За такого підходу у судових процедурах неплатоспроможності фізичної особи скористатися правом на реабілітацію, зокрема у спосіб, що певною мірою утискає інтереси кредиторів, заслуговує лише чесний і сумлінний боржник, інше б суперечило принципу добросовісності, який ґрунтується на приписах статей 3 та 13 Цивільного кодексу України, відповідно до яких дії учасників правовідносин мають бути добросовісними (пункт 6 частини першої статті 3 Цивільного кодексу України), тобто відповідати певному стандарту поведінки, що характеризується чесністю, відкритістю і повагою інтересів іншо) сторони договору або відповідного правовідношення. При здійсненні своїх прав особа зобов`язана утримуватися від дій, які могли б порушити права інших осіб, а також завдати шкоди довкіллю або культурній спадщині. Не допускаються дйї особи, що вчиняються з наміром завдати шкоди іншій особі, а також зловживання правом в інших формах (частини друга, третя статті 13 ЦК України).

59. Тому до боржника - фізичної особи КУзПБ установлює спеціальні вимоги щодо його добросовісності, як запоруку досягнення компромісу між сторонами стосовно погашення боргів, що має ґрунтуватися на поступках кредиторів та сумлінній співпраці боржника з керуючим реструктуризацією і кредиторами, а також на його відкритій взаємодії з судом, яка полягає у добросовісному користуванні процесуальними правами та сумлінному виконанні процесуальних обов`язків.

60. Зокрема, задля отримання бажаного результату - відновлення платоспроможності у судовій процедурі реструктуризації боргів КУзПБ покладає на боржника обов`язки:

- повідомити про обставини, що стали підставою для звернення до суду (пункт 3 частини другої статті і 116 КУзПБ), отже обґрунтувати природу і причини неплатоспроможності, надати інформацію щодо витрачання коштів, отриманих від кредитора (кредитодавця, позикодавця), та/або щодо руху основних активів з часу виникнення зобов`язань перед кредиторами тощо;

- надати повну і достовірну інформацію про власний майновий стан та членів його сім`ї щодо розміру та джерел доходів (пункти 4-11 частини третьої статті 116 КУзПБ), тому у разі необхідності і додаткові пояснення чи документи на підтвердження належного виконання цих вимог...

62. Системне тлумачення цих приписів свідчить, що за їх змістом законодавець закріпив у спеціальних нормах КУзПБ принцип добросовісної поведінки боржника - фізичної особи, за яким право на звільнення від боргів та відновлення платоспроможності у судових процедурах неплатоспроможності фізично) особи набуває лише добросовісний боржник, який не за своїм неправомірним умислом потрапив у стан неплатоспроможності, сумлінно виконує обов`язки боржника та не приховує обставин, то можуть вплинути на розгляд справи чи задоволення кредиторських вимог, при цьому демонструє дієве прагнення до компромісу з кредиторами щодо умов реструктуризації боргів та в межах об`єктивних можливостей вживає заходів до задоволення їх вимог.

63. Саме такий боржник реалізує право ініціювати провадження у справі про власну неплатоспроможність не на шкоду кредиторам, а для досягнення легітимної мети цього провадження - соціальної реабілітації добросовісного боржника за спеціальною судовою процедурою шляхом реструктуризації заборгованості та/або звільнення від боргів задля відновлення його платоспроможності.

До останніх письмових пояснень Боржниця надала довідку про реєстрації її як внутрішньо переміщеної особи, де зазначено фактичну адресу місця проживання Боржниці - АДРЕСА_2 .

Проте, Боржниця станом на 16.06.2025 не внесла дані щодо її фактичного місця проживання в подані нею Декларації (в тому числі у виправлені і уточнені).

Зазначена попередньо довідка датована 16.07.2024.

Згідно Відповіді на запит від 08.04.2025 0436-2025-0002606 наданої Державною податковою службою України, Боржниця отримувала допомогу як ВПО з жовтня 2023.

Відповідно до п. 9 Порядку оформлення і видачі довідки про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 1 жовтня 2014 року №509 у разі зміни фактичного місця проживання/перебування заявник або особа, зазначена в абзацах сьомому - десятому пункту 2 цього Порядку, звертається за видачею довідки до уповноваженого органу за місцем фактичного проживання/перебування, а раніше видана йому довідка вилучається, про що вносяться відповідні зміни до Єдиної інформаційної бази даних про внутрішньо переміщених осіб.

Зазначене свідчить про те, що Боржниця змінила у липні 2024 році фактичне місце проживання, як внутрішньо переміщена особа.

Інформацію про фактичну адресу її проживання до липня 2024 року та осіб, які мешкали за такою адресою Боржниця не зазначила, а отже інформація надана Боржницею щодо фактичного місця проживання, є неповною.

Окрім цього, нею не надано Інформації щодо даних власниці нерухомого майна та осіб, які одночасно зареєстровані/мешкають разом з нею за адресою реєстрації Боржниці, як ВПО, а також документи щодо оформленого права та умов користування нерухомим майном.

Щодо відкритих рахунків ОСОБА_1 , судом встановлено наступне.

В заяві про визнання неплатоспроможною ОСОБА_1 зазначила, що має лише два відкритих рахунків:

1. ПУМБ НОМЕР_2 , надано виписку вибірково лише за період з 01.02.2025 по 19.02.2025.

2. АБ "УКРГАЗБАНК" НОМЕР_3 , виписку взагалі не було надано, лише довідка про залишок коштів станом на 19.02.2025.

17 червня 2025 року Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» було подано клопотання про закриття провадження у справі та клопотання про витребування доказів.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 17.07.2025 у справі №904/779/25 було задоволено клопотання Кредитора про витребування доказів, а саме витребувано у банківських установ інформацію за період з 01.01.2022 по 17.06.2025 щодо відкритих, діючих, закритих рахунків ОСОБА_1 (РНКОПП: НОМЕР_1 ) з зазначенням дати відкриття, детальну виписки руху коштів за період з 01.01.2022 по 17.06.2025 по рахункам ОСОБА_1 з зазначенням дат і сум проведення операцій, повних реквізитів контрагентів за операцією повне призначення платежу, залишків на таких рахунках, та дати закриття рахунків; - інформацію за період з 01.01.2022 по 17.06.2025 щодо наявності/відсутності у Боржниці договорів про зберігання цінностей та/або майнового найм (оренди) індивідуального банківського/их сейфа/ів.

Так, з аналізу отриманих відповідей, встановлено наступне.

В період з 22.07.2022 по дату подання Боржницею до суду заяви про визнання її неплатоспроможною (19.02.2025) ОСОБА_1 зафіксовано активні операції по відкритим рахункам в АТ КБ «ПРИВАТБАНК», АБ «УКРГАЗБАНК», АТ «ПУМБ», АТ «УНІВЕРСАЛБАНК».

З аналізу наданих виписок, судом встановлено, що Боржницею в поданих деклараціях не відображено повні дані про її доходи, з огляду на наступне.

Щодо АБ «УКРГАЗБАНК».

Боржницею не зазначено отримані доходи та не відображено залишки коштів на рахунках на кінець року.

Згідно виписки було отримано Боржницею наступні доходи перекази від невстановлених осіб, допомога Боржниці як внутрішньо переміщеній особі (надалі - ВПО), субсидія.

Згідно п. 7 ч. 1 ст. 46 Закону України «Про запобігання корупції» у декларації зазначаються відомості про отримані соціальні виплати та субсидії у разі виплати їх у грошовій формі та інші доходи.

Так, станом на 22.07.2025 не відображені у деклараціях Боржниці доходи:

За 2022 рік

№з/пВид доходуДата отриманняСума, грн.
1Субсидія07.02.20221646,08
2Субсидія04.03.20221646,08
3Субсидія05.04.20221646,08
4Субсидія20.05.20221001,31
5Субсидія10.06.2022320,54
6Субсидія06.07.2022322,71
7Субсидія10.08.2022325,93

8Субсидія07.09.2022325,93
9Допомога ВПО26.09.20224000,00
10Субсидія03.10.2022325,93
11Допомога ВПО10.10.20222000,00
12Субсидія01.11.20221008,20
13Допомога ВПО23.11.20222000,00
14Субсидія05.12.20221649,48
15Допомога ВПО12.12.20222000,00
Всього20218,27
За 2023 рік
№з/пВид доходуДата отриманняСума, грн.
1Субсидія05.01.20231649,48
2Допомога ВПО13.01.20232000,00
3Субсидія04.02.20231649,48
4Допомога ВПО20.02.20232000,00
5Субсидія05.03.20231649,48
6Допомога ВПО10.03.20232000,00
7Субсидія05.04.20231649,48
8Переказ02.05.2023 2000,00
9Допомога ВПО02.05.20232000,00
10Субсидія04.05.20231165,89
11Допомога ВПО29.05.20232000,00
12Допомога ВПО20.06.20232000,00
13Допомога ВПО22.07.20232000,00
14Допомога ВПО17.08.20232000,00
15Допомога ВПО16.09.20232000,00
16Субсидія03.12.20231761,28
Всього29525,09
За 2024 рік
№з/пВид доходуДата отриманняСума, грн.
1Субсидія01.01.20241761,28
3Субсидія05.02.20241761,28
5Субсидія05.03.20241761,28
7Субсидія04.04.20241761,28
10Переказ30.05.20241500,00
12Переказ03.07.20241500,00
13Переказ30.07.20241500,00
Всього11545,12
До того ж, дані виписки свідчать, що на кінець 2022, 2023 та 2024 років та на 19.01.2025 на рахунку залишались кошти, які підлягають обов`язковому відображенню в декларації в розділі VI Грошові активи в рядку 42 Кошти на рахунках.

Зокрема, по рахунку 4130.010102.980 в грудні 2022 року зарахування склали 4 858,71 грн сума видаткових операцій склала 879,54 грн; з вересня по грудень 2023 року зарахування склали 44 416,22 грн сума видаткових операцій склала 43 565,51 грн; в 2024 році остання операція була 18.07.2024 з зарахування коштів у сумі 2 000,00грн, після чого видаткові операції не здійснювались; станом на 19.02.2025 на рахунку залишалась сума 4 000,00 грн.

Аналогічна ситуація значиться і по виписці з АТ «ПУМБ»

За 2024 рік

№з/пВид доходуДата отриманняСума, грн.
1Допомога ВПО16.08.20242000,00
2Допомога ВПО16.09.20242000,00
3Допомога ВПО17.10.20242000,00
4Допомога ВПО16.11.20242000,00
5Допомога ВПО18.12.20242000,00
Всього10000,00

За2025 рік
№з/пВИА АОХОАУДата отриманняСума, грн.
1Допомога ВПО14.01.202510800,00
2Допомога ВПО17.01.20252000,00
3Допомога ВПО15.02.20252000,00
Всього14800,00
На кінець 2024 та на 19.02.2025 на рахунку залишались кошти, які підлягають відображенню в розділі VI Грошові активи в рядку 42 Кошти на рахунках.

Зокрема, в грудні 2024 року зарахування склали 2 000,00 грн сума видаткових операцій склала 1 986,20 грн; в лютому сума зарахування 2 000,00 грн сума видаткових операцій склала 410,00 грн.

Отже, Боржниці про всі отримані доходи було достеменно відомо, оскільки вона активно здійснювала зняття готівки з рахунків та безготівкові розрахунки. Вся інформація була безперешкодно доступна Боржниці.

Отже, не відображення Боржницею у деклараціях за 2022, 2023, 2024 та 2025 роки інформації про отримані доходи на загальну суму 86 088,48 грн, перелік яких наведено вище, та інформації про залишки коштів на рахунках свідчить про приховування останньою інформації, недостовірність та неповноту поданих декларацій, недобросовісність поведінки, що є підставою для закриття провадження у даній справі.

Крім того, суд звертає увагу на данні здійсненого аналізу банківських виписок за якими Боржниця після покриття базових потреб з купівлі продуктів та оплати комунальних послуг здійснювала зняття готівки, так з рахунків знято:

- НОМЕР_2 в ПУМБ:

2000,00 грн 17.10.2024

10 800,00 грн 14.01.2025

- 4130.010102.980 в АБ «УКРГАЗБАНК» :

до введення в країні військового стану

3 000,00 грн за січень 2022

1 600,00 грн за лютий 2022

після введення в країні військового стану вибірка містить суми зняття готівки у сумі від 1 000,00 грн без врахування отриманої готівки під час здійснення покупок в торгових центрах:

1000,00 грн 30.05.2022

1000,00 грн 27.06.2022

1000,00 грн 28.06.2022

1000,00 грн 25.07.2022

5000,00 грн 25.04.2023

10000,00 грн 02.02.2023

4500,00 грн 04.04.2023

3500,00 грн 03.05.2023

2000,00 грн 17.08.2023

1000,00 грн 30.11.2023

14200,00 грн -31.07.2024

1890,00 грн 01.08.2024

- 4130.010102.980 в АБ «УКРГАЗБАНК» за період з 01.01.2022 по 19.02.2025 було отримано готівка в загальній сумі 14 000,00 грн.

При цьому, доказів направлення Боржницею грошових коштів на добровільне виконання своїх існуючих прострочених зобов`язань та рішення суду, що набрало законної сили - надано не було.

У випадку, якщо боржником у декларації про майновий стан зазначена неповна та/або недостовірна інформація про майно, доходи та витрати боржника та членів його сім`ї, якщо боржник упродовж семи днів після отримання звіту керуючого реструктуризацією про результати перевірки такої декларації не надав суду виправлену декларацію про майновий стан з повною та достовірною інформацією щодо майна, доходів та витрат боржника та членів його сім`ї, ці обставини є підставою для прийняття судом рішення про закриття провадження у справі за клопотанням зборів кредиторів, сторони у справі або з власної ініціативи.

З огляду на обставини викладені вище, з врахуванням приписів Кодексу України з процедур банкрутства, суд вважає достатніми підстави для закриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) на підставі п.1 ч.7 ст.123 Кодексу України з процедур банкрутства.

Керуючись ст.ст. 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст. 113, 123 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд

УХВАЛИВ:

Провадження у справі №904/779/25 про неплатоспроможність ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) - закрити.

Припинити повноваження керуючого реструктуризацією боргів ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Ревункова Віталія Михайловича (свідоцтво №1891 від 21.12.2018, адреса 53201, Дніпропетровська обл., м. Нікополь, просп. Трубників, буд. 91/59-а).

Припинити дію мораторію на задоволення вимог кредиторів.

Копію ухвали направити арбітражному керуючому, боржнику, кредиторам.

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття - 22.07.2025.

Ухвала може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Суддя А.Є. Соловйова