ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

29.07.2025м. ДніпроСправа № 904/5059/23

Суддя господарського суду Дніпропетровської області Владимиренко І.В. розглянувши матеріали справи

Кредитори:

1. Акціонерне товариство "Банк Кредит Дніпро"

2. ОСОБА_1

Боржник: ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 )

про визнання неплатоспроможним

За участю (найменування сторін та інших осіб, що беруть участь у справі):

Учасник справи представник ОСОБА_3 - адвокат Котович М.О. (в залі суду)

Кредитор ОСОБА_4 (поза межами приміщення суду) - представник АТ "Банк Кредит Дніпро"

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою господарського суду від 17.10.23р. прийнято до розгляду заяву ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Призначено підготовче засідання суду на 31.10.2023р. о 10:20год.

Ухвалою господарського суду від 31.10.23р. відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів. Призначено керуючим реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Павлову Юлію Михайлівну (свідоцтво №1778 від 27.12.2016р.; адреса: 49068, м. Дніпро, вул. Паланкова, 31; ідентифікаційний номер НОМЕР_2 ). Призначено попереднє засідання суду на 20.12.2023р. о 10:00год.

31.10.2023р. на офіційному веб-сайті Судової влади України господарським судом Дніпропетровської області здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ), за №71747.

Ухвалою господарського суду від 06.02.2024р. завершено попереднє засідання, за результатами якого внести до реєстру вимоги кредитора ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ) наступних кредиторів: 1. Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" у розмірі 8 556 788,46грн. (основний борг) (2 черга задоволення), 5 368,00 грн. (витрати по сплаті судового збору) включити окремо та задовольнити до задоволення вимог кредиторів. 2. ОСОБА_1 у розмірі 11 733 214,37грн. (основний борг) (2 черга задоволення), 5 368,00 грн. (витрати по сплаті судового збору) включити окремо та задовольнити до задоволення вимог кредиторів. Грошові вимоги Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" у розмірі 12 324 767,90грн. відхилені. Призначено підсумкове судове засідання, на якому буде розглянуто погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі на 05.03.2024р. о 11:00год.

27.02.2024 до господарського суду від Центрального апеляційного господарського суду надійшла ухвала від 26.02.2024, якою витребувані з Господарського суду Дніпропетровської області матеріали справи № 904/5059/23 необхідні для розгляду апеляційної скарги.

На виконання ухвали Центрального апеляційного господарського суду від 26.02.24, господарським судом 27.02.2024 направлено справу у кількості 2-х томів та грошові вимоги АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_1 у справі № 904/5059/23 за заявою ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання неплатоспроможним.

04.03.2024 до суду від представника боржника надійшли додаткові пояснення. Судом додаткові пояснення прийняти до відома.

05.03.2024 до суду від представника АТ "Банк Кредит Дніпро" надійшло клопотання від 04.03.2024 про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ.

05.03.2024 до суду від керуючого реструктуризацією боргів надійшло клопотання від 05.03.2024 про прийняття доказів виконання зобов`язань вимог ухвали господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.204 року, справа 904/5059/23, перехід до процедури погашення боргів Фізичної особи ОСОБА_2 платника податків НОМЕР_3 ), призначення керуючим реалізацією у справі 904/5059/23 арбітражного керуючого Павлову Ю.М. (свідоцтво №1778 від 27.12.2016 р.), проведення розгляду клопотання щодо переходу до процедури погашення боргів фізичної особи ОСОБА_2 , яке призначено на 05.03.3024 року об 11-00, без участі керуючого реструктуризацією арбітражного керуючого Павлової Ю.М. та задовольнити його в повному обсязі.

Ухвалою господарського суду від 05.03.2024 клопотання представника АТ "Банк Кредит Дніпро" від 04.03.2024 про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ - прийнято до розгляду. Клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 05.03.2024 про перехід до процедури погашення боргів Фізичної особи ОСОБА_2 платника податків НОМЕР_3 ), призначення керуючим реалізацією у справі 904/5059/23 арбітражного керуючого Павлову Ю.М. (свідоцтво №1778 від 27.12.2016 р.) - прийнято до розгляду. Відкладено підсумкове судове засідання, розгляд клопотання представника АТ "Банк Кредит Дніпро" від 04.03.2024 про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ, клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 05.03.2024 про перехід до процедури погашення боргів Фізичної особи ОСОБА_2 платника податків НОМЕР_3 ), призначення керуючим реалізацією у справі 904/5059/23 арбітражного керуючого Павлову Ю.М. (свідоцтво №1778 від 27.12.2016 р.) на 16.04.2024р. о 10:20год.

15.04.2024 до суду від керуючого реструктуризацією надійшло клопотання від 14.04.2024 про відкладення розгляду справи.

Ухвалою господарського суду від 16.04.2024 відкладено розгляд справи № 904/5059/23 призначений до розгляду в судовому засіданні на 16.04.2024р. до повернення матеріалів справи до господарського суду Дніпропетровської області. Про дату та час наступного судового засідання у справі № 904/5059/23 всіх учасників процесу буде повідомлено додатково відповідною ухвалою суду в порядку Кодексу України з процедур банкрутства та Господарського процесуального кодексу України, внесеною до Єдиного державного реєстру судових рішень.

Постановою Центрального апеляційного господарського суду від 19.02.2025 апеляційну скаргу Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" на ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 про попереднє судове засідання та на ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 у справі №904/5059/23 про часткове визнання грошових вимог АТ "Банк Кредит Дніпро" залишено без задоволення. Ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 про попереднє судове засідання та ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 про часткове визнання грошових вимог АТ "Банк Кредит Дніпро" у справі № 904/5059/23 залишено без змін.

Постановою Центрального апеляційного господарського суду від 19.02.2025 апеляційну скаргу Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" на ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 про попереднє судове засідання та на ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 про визнання грошових вимог ОСОБА_1 у справі № 904/5059/23 задоволено частково. Ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 у справі №904/5059/23 про визнання грошових вимог скасовано. Постановлено нове рішення про відхилення грошових вимог ОСОБА_1 у розмірі 11 733 214,37 грн. Ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 у справі №904/5059/23 про попереднє судове засідання у справі про неплатоспроможність змінено, виклавши абзац 3 її резолютивної частини в наступній редакції: 2. Грошові вимоги ОСОБА_1 у розмірі 11 733 214,37 грн. відхилити. В решті ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 у справі №904/5059/23 про попереднє судове засідання у справі про неплатоспроможність залишено без змін.

31.03.2025 матеріали справи №904/5059/23 повернуті до господарського суду Дніпропетровської області.

Ухвалою господарського суду від 31.03.2025 призначено підсумкове судове засідання, розгляд клопотання представника АТ "Банк Кредит Дніпро" від 04.03.2024 про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ, клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 05.03.2024 про перехід до процедури погашення боргів Фізичної особи ОСОБА_2 платника податків НОМЕР_3 ), призначення керуючим реалізацією у справі 904/5059/23 арбітражного керуючого Павлову Ю.М. (свідоцтво №1778 від 27.12.2016р.) на 15.04.2025р. о 11:40год. Зобов`язано: АТ "Банк Кредит Дніпро" - у разі наявності надати суду додаткові документальні обґрунтування щодо поданого клопотання про закриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ). Керуючого реструктуризацією боргів, боржника та кредиторів - надати свої заперечення (пояснення) на клопотання представника АТ "Банк Кредит Дніпро" про закриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ). Кредитора - надати суду та керуючому реструктуризацією боргів у строк до 10.04.2025 відомості з документальним підтвердженням щодо заінтересованості стосовно боржника. Керуючого реструктуризацією боргів - надати суду у строк до 14.04.2025 відомості з документальним підтвердженням щодо заінтересованості кредитора стосовно боржника, у разі не надання кредиторами відомостей щодо заінтересованості стосовно боржника, здійснити самостійний пошук з відкритих джерел щодо такої заінтересованості, надати суду оновлений реєстр вимог кредиторів з урахуванням встановлених фактів заінтересованості кожного кредитора стосовно боржника. Явку АТ "Банк Кредит Дніпро", боржника, керуючого реструктуризацією в попереднє засідання визнано обов`язковою.

Ухвалою господарського суду від 15.04.2025 відкладено підсумкове судове засідання, розгляд клопотання представника АТ "Банк Кредит Дніпро" від 04.03.2024 про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ, клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 05.03.2024 про перехід до процедури погашення боргів Фізичної особи ОСОБА_2 платника податків НОМЕР_3 ), призначення керуючим реалізацією у справі 904/5059/23 арбітражного керуючого Павлову Ю.М. (свідоцтво №1778 від 27.12.2016р.) на 03.06.2025р. о 11:00год.

Господарським судом встановлено, що 28.04.2025 до господарського суду від Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду надійшла ухвала від 21.04.2025, якою витребувані з Господарського суду Дніпропетровської області матеріали справи № 904/5059/23 необхідні для розгляду апеляційної скарги.

На виконання ухвали Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 21.04.2025, господарським судом 28.04.2025 направлено справу №904/5059/23 у кількості 2-х томів та грошові вимоги грошові вимоги ОСОБА_1 по справі № 904/5059/23 у кількості 2-х томів.

Ухвалою господарського суду від 03.06.2025 відкладено розгляд справи № 904/5059/23 призначений до розгляду в судовому засіданні на 03.06.2025 до повернення матеріалів справи до господарського суду Дніпропетровської області. Про дату та час наступного судового засідання у справі № 904/5059/23 всіх учасників процесу буде повідомлено додатково відповідною ухвалою суду в порядку Кодексу України з процедур банкрутства та Господарського процесуального кодексу України, внесеною до Єдиного державного реєстру судових рішень.

Постановою Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 29.05.2025 касаційну скаргу ОСОБА_1 задоволено частково. Постанову Центрального апеляційного господарського суду від 19.02.2025, ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 (щодо грошових вимог ОСОБА_1 ) та ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 за результатами попереднього судового засідання в частині грошових вимог ОСОБА_1 у справі № 904/5059/23 скасовано. Справу № 904/5059/23 в частині розгляду грошових вимог ОСОБА_1 передано до Господарського суду Дніпропетровської області на новий розгляд.

09.06.2025 матеріали справи №904/5059/23 повернуті до господарського суду Дніпропетровської області.

Ухвалою господарського суду від 12.06.2025 призначено підсумкове судове засідання, розгляд клопотання представника АТ "Банк Кредит Дніпро" від 04.03.2024 про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ, клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 05.03.2024 про перехід до процедури погашення боргів Фізичної особи ОСОБА_2 платника податків НОМЕР_3 ), призначення керуючим реалізацією у справі 904/5059/23 арбітражного керуючого Павлову Ю.М. (свідоцтво №1778 від 27.12.2016р.) на 29.07.2025р. о 12:00год.

В судовому засіданні постановлено вступну та резолютивну частину ухвали.

Розглянувши в судовому засіданні 29.07.2025 матеріали справи, заслухавши присутніх учасників провадження у справі, господарський суд встановив наступне.

Присутній в судовому засіданні представник АТ "Банк Кредит Дніпро" надав пояснення та обґрунтування поданого клопотання про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ в яких зазначив, що в порушення п.2 ч.2 ст.116 КзПБ України боржник надав інформацію щодо місця проживання, недостовірну.

Також, у наданій арбітражним керуючим інформації з Інформаційних довідок вбачається, що за боржником не зареєстровано нерухоме майно, однак при цьому, будь-яких запитів до БТІ не було зроблено, адже, боржник міг би бути власником нерухомого майна, однак з певних причин після 2013 року запис про право власності на нерухоме майно могло бути не перенесене.

Отже на думку представника АТ "Банк Кредит Дніпро", у справі про неплатоспроможність через ненадання боржником повної і достовірної інформації про власне майно, доходи і витрати членів його сім`ї є процесуальним запобіжником задля уникнення недобросовісного використання боржником судових процедур неплатоспроможності є підставою для закриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Крім того, боржник у розділі 14 декларації "Відомості про фінансові зобов`язання боржника та членів його сім`ї та інші витрати, у тому числі за межами України" інформацію про витрати на придбання товарів, утримання майна та побутові потреби ( в графі 68-70 розділу 14) не вказав.

Такі дані відсутні у всіх деклараціях, тому встановити, які саме щомісячні витрати несе боржник, із поданих декларацій неможливо. Відсутні такі відомості і щодо витрат членів сім`ї боржника. Невідображення даних про витрати не дає можливості кредиторам боржника та суду реально оцінити фінансовий та майновий стан боржника, що є визначальним при здійсненні провадження у справі про неплатоспроможність.

Також зауважуємо, що згідно з відомостями, що були надані Державною прикордонною службою України, боржник ОСОБА_2 протягом 2022 року перетинав державний кордон України, зокрема, автомобільним транспортом у пункті пропуску Краківець, а саме 22.03.2022 транспортним засобом НОМЕР_4 , однак вказана інформація у поданих Деклараціях відсутня (витрат на ці поїздки у деклараціях не відображено).

Крім того, в подальшому, з 11.04.2023 боржник, виїхавши повторно за межі України на територію України не повертався.

Із поданих декларацій неможливо встановити, за рахунок яких доходів взагалі боржник проживає у іншій державі; якщо він не працює, то на чиєму утриманні перебуває.

Оскільки боржник мешкає з 11 квітня 2023 року за межами України, неможливо достовірно встановити коло осіб, які відносяться до членів його сім`ї, перевірити розмір отримуваних доходів з різних джерел, витрат боржника, належних йому за кордоном рухомого та нерухомого майна.

Крім того, боржником не було зазначено джерела витрачання коштів, адже сума кредиторських вимог є дуже значною, а тому представник АТ "Банк Кредит Дніпро" вважає, що враховуючи вищевикладене наявні всі підстави для закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ.

Присутній в судовому засіданні представник боржника заперечив проти клопотання АТ "Банк Кредит Дніпро" про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 , оскільки дані твердження є необґрунтованими.

Також, представник боржника зазначив, що ОСОБА_2 на даний час перебуває на території України, а щодо виїзду за кордон у 2022 році, в судовому засіданні 15.04.2025 на якому особисто був присутній ОСОБА_2 , останнім були надані відповідні пояснення щодо всіх підстав зазначених банком у своєму клопотанні.

Представник боржника також повідомив, що 29.05.2025 Постановою Верховного Суду касаційну скаргу ОСОБА_1 задоволено частково. Постанову Центрального апеляційного господарського суду від 19.02.2025, ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 (щодо грошових вимог ОСОБА_1 ) та ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 06.02.2024 за результатами попереднього судового засідання в частині грошових вимог ОСОБА_1 у справі № 904/5059/23 скасовано. Справу № 904/5059/23 в частині розгляду грошових вимог ОСОБА_1 передано до Господарського суду Дніпропетровської області на новий розгляд.

09.06.2025 Протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями справу № 904/5059/23 в частині розгляду грошових вимог ОСОБА_1 передано на розгляд судді Примак С.А.

Ухвалою господарського суду від 11.06.2025 (суддя Примак С.А.) в частині розгляду грошових вимог ОСОБА_1 до боржника ОСОБА_2 прийнято до розгляду. Призначено розгляд заяви ОСОБА_1 про визнання грошових вимог на 08.07.2025 на 12:50.

Ухвалою господарського суду від 08.07.2025 (суддя Примак С.А.) визнані грошові вимоги ОСОБА_1 частково у розмірі 11 185 787,35 грн. - 2 черга задоволення; 5 368,00 грн. (витрати по сплаті судового збору) включити окремо та задовольнити до задоволення вимог кредиторів.

Не погодившись з ухвалою господарського суду від 08.07.2025, АТ "Банк Кредит Дніпро" звернувся до Центрального апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою на ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 08.07.2025 у справі № 904/5059/23, але наразі рішення по даній апеляційній скарзі не прийнято.

Також, на думку представника боржника вважає, що керуючий реструктуризацією боргів з урахуванням ухвали господарського суду від 08.07.2025, якою визнані грошові вимоги ОСОБА_1 , потрібно скликати та провести збори кредиторів для визначення подальшої процедури щодо боржника ОСОБА_2 .

Господарський суд заслухавши представників АТ "Банк Кредит Дніпро" та боржника, для належного розгляду справи вважає за доцільне відкласти розгляд справи з визнанням обовязкової явки в судове засідання представника АТ "Банк Кредит Дніпро", ОСОБА_1 , керуючого реструктуризацією боргів, особисто ОСОБА_2 .

Присутні в судовому засіданні представники АТ "Банк Кредит Дніпро" та боржника не заперечували проти відкладення розгляду справи.

Враховуючи вищенаведене, у зв`язку з завантаженістю судді, для повного та всебічного розгляду справи, господарський суд вважає за доцільне відкласти підсумкове судове засідання, розгляд клопотання представника АТ "Банк Кредит Дніпро" від 04.03.2024 про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ, клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 05.03.2024 про перехід до процедури погашення боргів Фізичної особи ОСОБА_2 платника податків НОМЕР_3 ), призначення керуючим реалізацією у справі 904/5059/23 арбітражного керуючого Павлову Ю.М. (свідоцтво №1778 від 27.12.2016р.) на 09.10.2025р. о 10:15год.

Керуючись ст. ст. 123, 126, 129 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 121, 216, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

УХВАЛИВ:

Відкласти підсумкове судове засідання, розгляд клопотання представника АТ "Банк Кредит Дніпро" від 04.03.2024 про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ, клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 05.03.2024 про перехід до процедури погашення боргів Фізичної особи ОСОБА_2 платника податків НОМЕР_3 ), призначення керуючим реалізацією у справі 904/5059/23 арбітражного керуючого Павлову Ю.М. (свідоцтво №1778 від 27.12.2016р.) на 09.10.2025р. о 10:15год.

Судове засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду Дніпропетровської області за адресою: м. Дніпро, вул. Володимира Винниченка, 1, зал судових засідань №3-308.

Зобов`язати:

ОСОБА_2 - надати суду письмові заперечення на клопотання представника АТ "Банк Кредит Дніпро" про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ з відповідним документальним обгрунтуванням.

Керуючого реструктуризацією боргів - надати суду відомості з документальним підтвердженням щодо заінтересованості кредитора стосовно боржника, у разі не надання кредиторами відомостей щодо заінтересованості стосовно боржника, здійснити самостійний пошук з відкритих джерел щодо такої заінтересованості, надати суду оновлений реєстр вимог кредиторів з урахуванням встановлених фактів заінтересованості кожного кредитора стосовно боржника, рішення зборів кредиторів щодо подальшої процедури з урахуванням постанови ухвали господарського суду від 08.07.2025, відомості про фінансовий стан боржника, надати суду письмові пояснення на клопотання представника АТ "Банк Кредит Дніпро" про закриття провадження у справі №904/5059/23 про неплатоспроможність ОСОБА_2 на підставі п.1 ч.7 ст.123 КУзПБ з відповідним документальним обґрунтуванням.

Явку в судове засідання представника АТ "Банк Кредит Дніпро", ОСОБА_1 , керуючого реструктуризацією боргів, особисто ОСОБА_2 визнати обов`язковою.

Ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення 29.07.2025 та не підлягає оскарженню.

Копію ухвали надіслати боржнику, керуючому реструктуризацією, АТ "Банк Кредит Дніпро", ОСОБА_1 .

Суддя І.В. Владимиренко