РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

29.07.2025справа №910/6030/25

Господарський суд міста Києва у складі судді Марченко О.В. розглянув в порядку спрощеного позовного провадження

справу № 910/6030/25

за позовом Акціонерного товариства «Українська залізниця» (просп. Повітрофлотський, буд. 11/15, м. Київ, 03049; ідентифікаційний код 40075815)

до Акціонерного товариства «Банк інвестицій та заощаджень» (вул. Юрія Іллєнка, буд. 83-Д, м. Київ, 04119; ідентифікаційний код 33695095),

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Будком» (вул. Шептицького, буд. 43, м. Біла Церква, Київська обл., 09100; ідентифікаційний код 23581034),

про стягнення 244 058,69 грн,

без виклику представників учасників справи.

ІСТОРІЯ СПРАВИ

1. Стислий виклад позовних вимог

Акціонерне товариство «Українська залізниця» (далі - Залізниця) звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом про стягнення з Акціонерного товариства «Банк інвестицій та заощаджень» (далі - Банк): 236 755,72 грн договірного забезпечення; 5 473,79 грн втрат від інфляції та 1 829,18 грн 3% річних, а всього 244 058,69 грн.

Позовні вимоги мотивовано тим, що:

- 12.04.2024 Залізницею в особі її філії «Центр забезпечення виробництва» (далі - Філія; покупець) і Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Будком» (далі - Торговий дім; постачальник) було укладено договір поставки №ЦЗВ-01-01124-01 (далі - Договір), за умовами якого постачальник зобов`язується поставити та передати у власність покупцю товар відповідно до специфікації, що є невід`ємною частиною Договору, а покупець зобов`язується прийняти та оплатити цей товар на умовах Договору;

- згідно з пунктом 4.2 Договору поставка товару проводиться партіями протягом строку дії Договору тільки на підставі наданої письмової рознарядки покупця, яка вважається дозволом на поставку та є підтвердженням готовності покупця до приймання товару; строк поставки товару - протягом 30 (тридцяти) календарних днів з моменту надання письмової рознарядки покупцем;

- пунктом 4.6 Договору передбачено, що датою поставки товару вважається дата підписання сторонами акта приймання-передачі товару та/або видаткової накладної;

- 18.12.2024 на виконання умов Договору Філією було надіслано на електронну адресу Торгового дому рознарядку від 17.12.2024 №ЦЗВ-20/6622 з дозволом на поставку товару на загальну суму 1 444 800 грн;

- кінцевою датою поставки товару за вказаною рознарядкою є 17.01.2025 включно;

- товар на суму 1 444 800 грн поставлено постачальником з простроченням строку, обумовленого Договором, що підтверджується актами приймання-передачі від 27.01.2025 №02/01 і від 11.02.2025 №03/02;

- відповідно до підпункту 9.3.1 пункту 9.3 Договору при порушенні строків поставки постачальник оплачує покупцю штраф у розмірі 15% від вартості непоставленого в строк товару на умовах, передбачених пунктом 4.2 Договору, а за прострочення понад 15 календарних днів додатково стягується пеня у розмірі 0,1% від вартості непоставленого в строк товару за кожен день прострочення; при цьому, постачальник не звільняється від виконання своїх зобов`язань допоставити товар, якщо про інше його не попередив письмово покупець;

- Філією було нараховано Торговому дому штрафні санкції (штраф, пеню) та з метою досудового врегулювання спору надіслано претензію від 18.01.2025 №ЦЗВ-20/268;

- згідно з пунктом 11.1 Договору постачальник до підписання Договору зобов`язаний надати забезпечення виконання Договору у вигляді банківської гарантії у розмірі 5%, що становить 236 755,72 грн від вартості Договору; строк дії забезпечення виконання Договору у вигляді банківської гарантії повинен бути дійсним з дня укладання Договору і обов`язково повинен перевищувати строк дії Договору не менше ніж на 1 календарний місяць;

- на виконання розділу 11 Договору Торговий дім надав забезпечення виконання Договору у вигляді безвідкличної та безумовної банківської гарантії від 13.03.2024 №831/24-ГВ, виданої Банком; строк дії банківської гарантії до 01.02.2025 включно; сума банківської гарантії - 236 755,72 грн;

- пунктом 11.8 Договору передбачено, що у разі порушення постачальником умов Договору, а саме невиконання та/або неналежного виконання ним своїх зобов`язань за Договором, у тому числі непоставки товару у термін, встановлений пунктом 4.2 Договору, покупець стягує забезпечення виконання Договору та/або має право в односторонньому порядку розірвати Договір, письмово повідомивши про це постачальника;

- у зв`язку з фактом неналежного виконання постачальником умов Договору в частині поставки товару в строки, обумовлені Договором, що є гарантійним випадком відповідно до умов банківської гарантії, позивач пред`явив до відповідача вимогу від 27.01.2025 №ЦЗВ-20/502 про сплату повної (гарантованої) суми договірного забезпечення (236 755,72 грн), яка отримана Банком 28.01.2025, тобто до закінчення строку дії банківської гарантії, що підтверджується відміткою представника Банка-гаранта про отримання вимоги, скріпленою печаткою; зважаючи на дату отримання вимоги, останнім днем для сплати відповідачем (Банком-гарантом) на користь позивача (бенефіціара) суми банківської гарантії є 04.02.2025;

- 04.03.2025 позивач отримав лист від 26.02.2025 №05-2/02/954, в якому вказано, що на виконання вимог статті 564 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) Банком-гарантом до принципала надіслано повідомлення-вимогу про отримання письмової вимоги бенефіціара за банківською гарантією; в листі від 04.03.2025 №05-2/02/954 відповідач зазначив, що у відповідь на повідомлення-вимогу Торговий дім листом від 03.02.2025 №29/01 просив вимогу позивача залишити без задоволення, наголошуючи на тому, що не визнає настання гарантійного випадку;

- окрім того, Банк зазначив про неможливість задоволення вимоги позивача у зв`язку з тим, що Господарським судом міста Києва розглядається справа №911/602/25 за позовом Торгового дому до Залізниці про визнання банківської гарантії такою, що не підлягає виконанню, та відсутністю гарантійного випадку;

- в той же час, ухвалою Господарського суду міста Києва від 07.04.2025 у справі №911/602/25 позовну заяву і додані до неї документи повернуто Торговому дому;

- позивач не погоджується з відмовою Банка у задоволенні вимоги Залізниці в особі Філії від 27.01.2025 №ЦЗВ-20/502 та вважає таке рішення безпідставним.

2. Стислий виклад заперечень відповідача

Банк 22.05.2025 подав суду відзив на позовну заяву, в якому вказав, що:

- 22.01.2025 Банком було отримано від Філії вимогу від 27.01.2025 №ЦЗВ-20/502 про настання гарантійного випадку та сплату грошових коштів за банківською гарантією від 13.03.2024 №831/24-ГВ у сумі 236 755,72 грн у зв`язку із невиконанням Торговим домом взятих на себе зобов`язань в частині поставки товару, а саме не поставкою товару на суму 1 444 800 грн;

- на виконання статті 564 ЦК України 28.01.2025 на адресу принципала Банком було надіслано повідомлення-вимогу від 28.01.2025 №03-9/02/444 про отримання вимоги бенефіціара від 27.01.2025 №ЦЗВ-20/502 щодо настання гарантійного випадку та перерахування грошових коштів у сумі 236 755,72 грн;

- на зазначене повідомлення-вимогу 29.01.2025 гарантом від принципала отримано лист від 03.02.2025 вих. №29/02, в якому Торговий дім повідомив, що не визнає настання гарантійного випадку за банківською гарантією від 13.03.2024 №831/24-ГВ та просив Банк відмовити у задоволенні вимоги бенефіціара та гарантував, що в разі звернення Залізниці до суду із позовом Торговий дім вступить у справу на стороні відповідача в як третя особа, яка не заявляє самостійні вимоги щодо предмета спору, та активно буде відстоювати позицію стосовно неправомірності вимоги бенефіціара;

- 19.02.2025 на адресу Банку від Торгового дому надійшов лист від 19.02.2025 №37/02, в якому зазначено про звернення до Залізниці (замовник) про належне виконання постачальником (Торговим домом) взятих на себе зобов`язань за Договором щодо поставки продукції з проханням в досудовому порядку відкликати вимоги з оплати банківських гарантій та приступити до конструктивного діалогу і виконанню договірних зобов`язань;

- на момент звернення бенефіціаром із вимогою до гаранта принципалом - Торговим домом було подано позов до Залізниці, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - Банк, про визнання банківської гарантії від 13.03.2024 №831/24-ГВ такою, що не підлягає виконанню, та дана обставина перешкоджала гаранту розглянути вимогу бенефіціара від 27.01.2025 №ЦЗВ-20/502, але в подальшому вказаний позов принципала було повернуто ухвалою суду;

- гарант листом від 26.02.2025 №05-2/02/954 повідомив позивача про неможливість задовольнити вимогу бенефіціара у зв`язку із наданими поясненнями принципала та у зв`язку з відсутністю гарантійного випадку.

3. Стислий виклад відповіді позивача на відзив на позов

Залізниця 27.05.2025 подала суду відповідь на відзив, в якій зазначила про таке:

- банківська гарантія є безвідкличною та безумовною, тобто її умови не можуть бути змінені та вона не може бути припинена банком-гарантом згідно з заявою принципала (Торгового дому) без згоди та погодження з бенефіціаром (позивачем);

сам факт поставки товару з порушенням строків, обумовлених Договором, є неналежним виконанням постачальником взятих на себе договірних зобов`язань, за що умовами Договору передбачена відповідальність у вигляді нарахування штрафних санкцій та стягнення забезпечення виконання Договору, а також гарантійним випадком, наслідком якого є сплата Банком-гарантом бенефіціару суми забезпечення виконання Договору;

- відповідач зазначає, що відмова у задоволенні вимоги ґрунтувалась виключно на доводах Торгового дому, які були розцінені Банком як причина для прийняття рішення про відсутність гарантійного випадку та відмову у задоволенні вимоги позивача, що є порушенням вимог Положення про порядок здійснення банками операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах, затвердженого постановою правління Національного банку України від 15.12.2004 №639;

- безумовність гарантії означає, що банк-гарант зобов`язаний сплатити кошти бенефіціару за першою його вимогою, без будь-яких додаткових документів чи умов, якщо порушено основне зобов`язання, забезпечене гарантією; іншими словами, у разі порушення принципалом своїх зобов`язань, банк-гарант не може перевіряти обставини порушення або заперечувати виплату;

- в провадженні Господарського суду Київської області знаходиться справа №911/900/25 за позовом Залізниці до Торгового дому про стягнення 221 271,12 грн штрафних санкцій за неналежне виконання зобов`язань за Договором; ухвалою Господарського суду Київської області від 07.05.2025 у справі №911/889/25 продовжено строк підготовчого провадження та відкладено підготовче засідання на 04.06.2025.

4. Стислий виклад заперечень відповідача на відповідь на відзив

Банк 29.05.2025 подав суду заперечення на відповідь на відзив, в яких вказав, що: на момент отримання вимоги бенефіціара перешкодою Банку розглянути її був розгляд господарської справи №911/602/25 за позовом Торгового дому про визнання банківської гарантії такою, що не підлягає виконанню, у Господарському суді міста Києва, тому вимога мала неналежне представлення та не відповідала умовам Положення і відповідач (Банк) був змушений відмовити у її задоволенні; оскільки у справі №911/900/25 триває підготовче засідання та судом не прийнято рішення у справі, настання гарантійного випадку за банківською гарантією від 13.03.2025 №831/24-ГВ не є беззаперечним, та окрім того, настання або відсутність гарантійного випадку у судових справах не встановлено, що не є підтвердженням і підставою стягнення грошових коштів у сумі 236 755,72 грн.

5. Процесуальні дії у справі

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 15.05.2025 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи за наявними у справі матеріалами; залучено до участі у справі Торговий дім як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача.

Позивач 13.06.2025 подав суду додаткові пояснення, в яких вказав, що розгляд Господарським судом Київської області справи №911/900/25 ніяким чином не перешкоджає Банку виконати обов`язок щодо сплати гарантійної суми, в той час як пред`явлення вимоги до гаранта обмежено терміном до 01.02.2025.

Так, у відзиві на позовну заяву Банком викладено клопотання щодо розгляду справи в порядку загального позовної провадження.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 18.06.2025 зазначене клопотання Банка залишено без задоволення.

ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДОМ

12.04.2024 Залізницею (покупець) і Торговим домом (постачальник) було укладено Договір, за умовами якого:

- постачальник зобов`язується поставити та передати у власність покупцю товар, відповідно до специфікації, що є невід`ємною частиною Договору, а покупець зобов`язується прийняти та оплатити цей товар на умовах Договору (пункт 1.1 Договору);

- найменування товару: частини залізничних або трамвайних локомотивів чи рейкового рухомого складу; обладнання для контролю залізничного руху (колодка гальмівна фосфориста для електропоїздів) (пункт 1.2 Договору);

- кількість, асортимент, марка, рік виготовлення та виробник товару визначаються у специфікації до Договору (пункт 1.3 Договору);

- постачальник здійснює поставку товару автомобільним або залізничним транспортом на умовах СРТ (Перевезення сплачено до...) пункт призначення м. Покровськ, м. Дніпро, м. Харків, м. Київ, м. Одеса, м. Львів (або згідно з рознарядкою покупця) відповідно до «Інкотермс» у ред. 2020 року; у випадку наявності розбіжностей між умовами Договору та Правилами «Інкотермс» у редакції 2020 року, умови Договору матимуть перевагу (пункт 4.1 Договору);

- поставка товару проводиться партіями протягом строку дії Договору тільки на підставі наданої письмової рознарядки покупця, яка вважається дозволом на поставку та є підтвердженням готовності покупця до приймання товару; строк поставки товару - протягом 30 (тридцяти) календарних днів з моменту надання письмової рознарядки покупцем; місце поставки - м. Покровськ, м. Дніпро, м. Харків, м. Київ, м. Одеса, м. Львів (або згідно з рознарядкою покупця); право власності на товар переходить до покупця з дати поставки товару (пункт 4.2 Договору);

- датою поставки товару вважається дата підписання сторонами акта приймання-передачі товару та/або видаткової накладної (пункт 4.6 Договору);

- акт приймання-передачі товару зі сторони покупця підписується уповноваженими особами з числа тих, які визначені пунктом 4.3 Договору, а видаткова накладна та інші первинні документи, що стосуються виконання умов Договору підписуються особами, відповідальними за приймання товару (пункт 4.7 Договору);

- покупець оплачує поставлений постачальником товар за ціною, вказаною у специфікації до Договору; ціна товару включає вартість товару тари (упаковки), а також інші витрати постачальника, пов`язані з виконанням Договору (пункт 6.1 Договору);

- загальна ціна Договору становить 3 940 692 грн без ПДВ, крім того ПДВ 20% - 788 138,40 грн, всього з ПДВ - 4 728 830,40 грн; ціна Договору включає в себе обов`язкові платежі, у тому числі на користь третіх осіб, пов`язані з виконанням Договору; будь-яка додаткова вартість окремих витрат, пов`язаних з виконанням Договору, не сплачується покупцем окремо та вважається врахованою у ціну Договору (пункт 6.3 Договору в редакції додаткової угоди від 02.05.2024 №1);

- при порушенні строків постачання постачальник сплачує покупцю штраф у розмірі 15% від вартості непоставленого в строк товару на умовах, передбачених пунктом 4.2 Договору, а за прострочення понад 15 (п`ятнадцять) календарних днів додатково стягується пеня у розмірі 0,1% від вартості непоставленого в строк товару за кожен день прострочення; при цьому постачальник не звільняється від виконання своїх зобов`язань допоставити товар, якщо про інше його не попередив письмово покупець (підпункт 9.3.1 пункту 9.3 Договору);

- постачальник до підписання Договору зобов`язаний надати забезпечення виконання Договору у вигляді банківської гарантії, у розмірі 5%, що становить 236 755,72 грн від вартості Договору; строк дії забезпечення виконання Договору у вигляді банківської гарантії повинен бути дійсним з дня укладання Договору і обов`язково повинен перевищувати строк дії Договору не менше ніж на 1 (один) календарний місяць; у разі прийняття сторонами рішення щодо продовження строку дії Договору у випадках, передбачених законодавством, постачальник зобов`язаний внести зміни до забезпечення виконання Договору у вигляді банківської гарантії в частині продовження строку його дії на строк, що перевищує строк дії Договору не менше, ніж на 1 (один) календарний місяць та надати належне документальне підтвердження внесення таких змін покупцю або надати забезпечення виконання Договору у вигляді іншої банківської гарантії, що відповідає вимогам тендерної документації, строк дії якого має перевищувати строк дії Договору не менше, ніж на 1 (один) календарний місяць, до дати укладання відповідної додаткової у годи до Договору; забезпечення виконання Договору має бути продовжено і надано до підписання відповідної додаткової угоди та повинно перевищувати строк дії Договору не менше ніж на 1 (один) календарний місяць (пункт 11.1 Договору);

- надана постачальником як забезпечення виконання Договору банківська гарантія повинна свідчити про безумовний та безвідкличний обов`язок банківської установи сплатити на користь покупця суму забезпечення у разі невиконання або неналежного виконання постачальником своїх зобов`язань за Договором, при цьому в гарантії строк розгляду вимоги покупця (бенефіціара) повинен становити не більше 5 (п`яти) робочих днів з дати отримання такої вимоги (пункт 11.3 Договору);

- банківська гарантія має бути видана банком, який не включено до переліку юридичних осіб, щодо яких застосовано спеціальні економічні чи інші обмежувальні санкції державними органами України, США, країн ЄС, Радою безпеки ООН або будь-якої іншою державою чи міжнародною організацією, рішення та акти якої є юридично обов`язковими (пункт 11.4 Договору);

- у випадку, якщо протягом строку дії Договору у банка, що видав банківську гарантію, надану постачальником, буде відкликано ліцензію, постачальник зобов`язаний надати покупцю банківську гарантію іншого банку на умовах, визначених Договором, у строк, що не перевищує 10 (десяти) робочих днів з моменту відкликання ліцензії; у випадку ненадання постачальником банківської гарантії іншого банку у випадках і на умовах, визначених даним пунктом, постачальник зобовязаний сплатити на користь покупця штраф у розмірі 5% від ціни Договору, а покупець має право зупинити оплату за Договором на строк до надання такої банківської гарантії без сплати будь-яких санкцій за строк такого зупинення (пункт 11.5 Договору);

- разом з банківською гарантією обов`язково надаються належним чином завірена копія ліцензії банку-гаранта, виданої Національним банком України або витягу з Державного реєстру банків, та документи на підтвердження повноваження особи, яка підписує банківську гарантію (пункт 11.6 Договору);

- у разі порушення постачальником умов Договору, а саме невиконання та/або неналежного виконання ним своїх зобов`язань за Договором, у тому числі непоставки товару у термін, встановлений пунктом 4.2 Договору покупець стягує забезпечення виконання Договору та/або має право в односторонньому порядку розірвати Договір, письмово повідомивши про це постачальника (пункт 11.8 Договору);

- Договір діє з дня його укладення та протягом дії правового режиму воєнного стану в Україні, оголошеного Указом Президента України «Про введення воєнного стану в Україні» від 24.02.2022 №64/2022 та продовженого відповідними Указами Президента України «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні» та протягом 90 днів з дня його припинення або скасування, але не пізніше ніж до 31.12.2024; закінчення строку дії Договору не звільняє сторони від обов`язку виконання у повному обсязі взятих на себе за Договором зобов`язань щодо поставки та оплати товару, а також гарантійних зобов`язань на товар, в межах строків, визначених умовами Договору (пункт 16.1 Договору).

В забезпечення виконання Договору Торговим домом (принципал) було надано Філії (бенефіціар) гарантію Банка від 13.03.2024 №831/24-ГВ, за умовами якої:

- сума гарантії становить 236 755,72 грн;

- строк дії гарантії - до 01.02.2025 включно;

- Банк (гарант) проінформований про те, що принципалом та бенефіціаром буде укладено договір поставки в результаті визнання принципала переможцем відкритих торгів з особливостями на закупівлю «Колодка гальмівна фосфориста для електропоїздів 34630000-2- Частини залізничних або трамвайних локомотивів чи рейкового рухомого складу, обладнання для контролю залізничного руху Лот № 3 - Колодка гальмівна фосфориста для електропоїздів 34630000-2- Частини залізничних або трамвайних локомотивів чи рейкового рухомого складу, обладнання для контролю залізничного руху» (номер оголошення про проведення закупівлі № UA-2024-02-08-012608-а) відповідно до протоколу розгляду тендерних пропозицій від 11.03.2024 №007_24_ВО;

- враховуючи наведене, гарант даною гарантією безумовно і безвідклично зобов`язується сплатити повну суму договірного забезпечення 236 755,72 грн (гарантована сума) за першою письмовою вимогою замовника (бенефіціара) протягом 5 робочих днів після дня отримання гарантом письмової вимоги бенефіціара про сплату суми гарантії, в якій буде посилання на невиконання або неналежне виконання принципалом взятих на себе зобов`язань за Договором;

- така письмова вимога бенефіціара повинна бути надана гаранту не пізніше 01.02.2025 включно; письмова вимога бенефіціара про оплату надсилається гаранту рекомендованим листом або кур`єрською поштою;

- гарантія автоматично зменшується на всі суми, що виплачені гарантом бенефіціару за гарантією;

- будь-які зміни до гарантії можуть вноситися лише за письмової згоди бенефіціара; без згоди бенефіціара допускається вносити зміни до гарантії щодо збільшення суми гарантії та продовження терміну дії гарантії;

- право вимоги за гарантією належить виключно бенефіціару; незалежно від тих обставин, які можуть скластися протягом строку дії гарантії, бенефіціар не може передавати іншій юридичній або фізичній особі право вимоги до гаранта у повному обсязі або у частині; передання бенефіціаром оригінального примірника гарантії іншій особі не свідчить про передання права вимоги до гаранта; бенефіціар зобов`язаний зберігати оригінал гарантії протягом строку її дії;

- зобов`язання гаранта перед бенефіціаром за гарантією обмежується загальною сумою, що не перевищує гарантійну суму, та закінчується повністю і автоматично у нашому приміщенні 01.02.2025;

- гарантія набирає чинності з моменту підписання її гарантом і діє до 01.02.2025 включно; будь-яка вимога повинна буди отримана гарантом не пізніше вказаної дати, після настання якої гарантія втрачає чинність незалежно від того, чи буде вона повернута для анулювання, чи ні;

- всі вимоги за гарантією мають бути надані до або на дату закінчення її дії;

- у протилежному випадку гарант звільняється від будь-яких зобов`язань за гарантією;

- зобов`язання гаранта за гарантією закінчуються також у разі закінчення строку дії гарантії;

- гарантія підпадає під дію та тлумачиться у відповідності із законами України;

- підписано у Банку в м. Біла Церква 13.03.2024.

18.12.2024 позивачем було надіслано електронною поштою Торговому дому рознарядку від 17.12.2024 №ЦЗВ-20/6622 з наданням дозволу на поставку партії товару в термін до 31.12.2024 на загальну суму 1 444 800 грн з ПДВ.

Разом з тим, за умовами пункту 4.2 Договору поставка товару проводиться партіями протягом строку дії Договору тільки на підставі наданої письмової рознарядки покупця, яка вважається дозволом на поставку та є підтвердженням готовності покупця до приймання товару; строк поставки товару - протягом 30 (тридцяти) календарних днів з моменту надання письмової рознарядки покупцем.

Таким чином, товар мав бути поставлений Торговим домом Залізниці до 17.01.2025 включно.

Торговим домом було поставлено позивачу обумовлений товар, проте з порушенням строку його поставки, що підтверджується підписаними Залізницею і Торговим домом актами приймання-передачі від 27.01.2025 №02/01 на суму 939 120 грн (товар прибув 28.01.2025) і від 11.02.2025 №03/02 на суму 505 680 грн (товар прибув 11.02.2025).

Залізниця зверталася до Торгового дому з претензією від 18.01.2025 №ЦЗВ-20/268 з прохання сплатити 216720 грн штрафу за невиконання зобов`язання за Договором в частині поставки товару за рознарядкою.

28.01.2025 позивач звернувся до Банка з вимогою від 27.01.2025 №ЦЗВ-20/502, в якій повідомив про настання гарантійного випадку та вимагав протягом 5 робочих днів після отримання даної вимоги сплатити Залізниці 236 755,72 грн договірного забезпечення за гарантією від 13.03.2024 №831/24-Г.

Отже, оскільки вимога Залізниці отримана Банком 28.01.2025, то останній мав протягом 5 робочих днів після дня отримання гарантом письмової вимоги бенефіціара про сплату суми гарантії, тобто до 04.02.2025 включно, перерахувати позивачу суми гарантії.

Натомість листом від 26.02.2025 №05-2/02/954 (отримано Філією 04.03.2025) Банк повідомив позивача про таке:

- відповідно до гарантії від 13.03.2024 №831/24-ГВ гарант безумовно і безвідклично зобов`язується сплатити повну суму договірного забезпечення 236 755,72 грн за першою письмовою вимогою замовника (бенефіціара) протягом 5 робочих днів після дня отримання гарантом письмової вимоги бенефіціара про сплату суми гарантії, в якій буде посилання на невиконання або неналежне виконання принципалом взятих на себе зобов`язань за Договором;

- на виконання вимог статті 564 ЦК України 30.01.2025 гарантом до принципала було надіслано повідомлення-вимогу про отримання письмової вимоги бенефіціара за гарантією від 13.03.2024 №831/24-ГВ;

- на зазначене повідомлення-вимогу гарантом від принципала отримано лист від 03.02.2025 №29/01, в якому Торговий дім наголошує, що не визнає настання гарантійного випадку з огляду на належне і повне виконання своїх зобов`язань за Договором та просить Банк відмовити у задоволенні вимоги бенефіціара від 27.01.2025 №ЦЗВ-20/502;

- крім того, 14.02.2025 через «Електронний кабінет» Банку від Торгового дому надійшла копія позовної заяви до Залізниці, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні Залізниці - Банк, про визнання гарантії від 13.03.2024 №831/24-ГВ такою, що не підлягає виконанню, поданої до Господарського суду Київської області 17.02.2025;

- 19.02.2025 через «Електронний кабінет» Банк отримав ухвалу Господарського суду Київської області у справі №911/602/25 про передачу позовної заяви Торгового дому та доданих до неї документів за територіальною підсудністю до Господарського суду міста Києва; 19.02.2025 через «Електронний кабінет» Банку від Торгового дому надійшла копія уточненої позовної заяви про визнання гарантії такою, що не підлягає виконанню, шляхом збільшення позовних вимог, а саме Торговий дім просить суд визнати гарантії від 06.03.2024 №725/24-ГВ, від 06.03.2024 №723/24-ГВ і від 13.03.2024 №831/24-ГВ такими, що не підлягають виконанню;

- крім того, 19.02.2025 на адресу Банку від Торгового дому надійшов лист від 19.02.2025 №37/02, в якому зазначено про звернення до Залізниці (замовника) про належне виконання постачальником (Торговим домом) взятих на себе зобов`язань за Договором про поставку продукції з проханням в досудовому порядку відкликати вимоги з оплати банківських гарантій та приступити до конструктивного діалогу та виконанню договірних зобов`язань;

- відтак, розгляд Господарським судом міста Києва справи №911/602/25 за позовом Торгового дому про визнання гарантії такою, що не підлягає виконанню, перешкоджає Банку розглянути вимогу від 27.01.2025 №ЦЗВ-20/502 за гарантією від 13.03.2024 №831/24-ГВ та неможливість задоволення вимоги бенефіціара про сплату грошових коштів за вказаною гарантією пов`язана із розглядом вказаного позову судом.

ДЖЕРЕЛА ПРАВА Й АКТИ ЇХ ЗАСТОСУВАННЯ. ПОЗИЦІЯ СУДУ

Частинами першою і другою статті 712 ЦК України передбачено, що за договором поставки продавець (постачальник), який здійснює підприємницьку діяльність, зобов`язується передати у встановлений строк (строки) товар у власність покупця для використання його у підприємницькій діяльності або в інших цілях, не пов`язаних з особистим, сімейним, домашнім або іншим подібним використанням, а покупець зобов`язується прийняти товар і сплатити за нього певну грошову суму.

До договору поставки застосовуються загальні положення про купівлю-продаж, якщо інше не встановлено договором, законом або не випливає з характеру відносин сторін.

Відповідно до статті 655 ЦК України за договором купівлі-продажу одна сторона (продавець) передає або зобов`язується передати майно (товар) у власність другій стороні (покупцеві), а покупець приймає або зобов`язується прийняти майно (товар) і сплатити за нього певну грошову суму.

Згідно з частиною першою статті 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Статтею 525 ЦК України передбачено, що одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до статті 629 ЦК України договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Згідно із статтею 610 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Статтею 663 ЦК України передбачено, що продавець зобов`язаний передати товар покупцеві у строк, встановлений договором купівлі-продажу, а якщо зміст договору не дає змоги визначити цей строк, - відповідно до положень статті 530 цього Кодексу.

Відповідно до частини першої статті 664 ЦК України обов`язок продавця передати товар покупцеві вважається виконаним у момент:

1) вручення товару покупцеві, якщо договором встановлений обов`язок продавця доставити товар;

2) надання товару в розпорядження покупця, якщо товар має бути переданий покупцеві за місцезнаходженням товару.

Договором купівлі-продажу може бути встановлений інший момент виконання продавцем обов`язку передати товар.

Товар вважається наданим у розпорядження покупця, якщо у строк, встановлений договором, він готовий до передання покупцеві у належному місці і покупець поінформований про це. Готовий до передання товар повинен бути відповідним чином ідентифікований для цілей цього договору, зокрема шляхом маркування.

Згідно зі статтею 560 ЦК України за гарантією банк, інша фінансова установа (гарант) гарантує перед кредитором (бенефіціаром) виконання боржником (принципалом) свого обов`язку.

Гарант відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником.

Статтею 561 ЦК України передбачено, що гарантія діє протягом строку, на який вона видана.

Гарантія є чинною від дня її видачі, якщо в ній не встановлено інше.

Гарантія не може бути відкликана гарантом, якщо в ній не встановлено інше.

Відповідно до статті 562 ЦК України зобов`язання гаранта перед кредитором не залежить від основного зобов`язання (його припинення або недійсності), зокрема і тоді, коли в гарантії міститься посилання на основне зобов`язання.

Згідно зі статтею 563 ЦК України у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого гарантією, гарант зобов`язаний сплатити кредиторові грошову суму відповідно до умов гарантії.

Вимога кредитора до гаранта про сплату грошової суми відповідно до виданої ним гарантії пред`являється у письмовій формі. До вимоги додаються документи, вказані в гарантії.

У вимозі до гаранта або у доданих до неї документах кредитор повинен вказати, у чому полягає порушення боржником основного зобов`язання, забезпеченого гарантією.

Кредитор може пред`явити вимогу до гаранта у межах строку, встановленого у гарантії, на який її видано.

Кредитор не може передавати іншій особі право вимоги до гаранта, якщо інше не встановлено гарантією.

Статтею 564 ЦК України передбачено, що після одержання вимоги кредитора гарант повинен негайно повідомити про це боржника і передати йому копії вимоги разом з доданими до неї документами.

Гарант повинен розглянути вимогу кредитора разом з доданими до неї документами в установлений у гарантії строк, а у разі його відсутності - в розумний строк і встановити відповідність вимоги та доданих до неї документів умовам гарантії.

Відповідно до статті 565 ЦК України гарант має право відмовитися від задоволення вимоги кредитора, якщо вимога або додані до неї документи не відповідають умовам гарантії або якщо вони подані гарантові після закінчення строку дії гарантії.

Гарант повинен негайно повідомити кредитора про відмову від задоволення його вимоги.

Якщо гарант після пред`явлення до нього вимоги кредитора дізнався про недійсність основного зобов`язання або про його припинення, він повинен негайно повідомити про це кредитора і боржника.

Повторна вимога кредитора, одержана гарантом після такого повідомлення, підлягає задоволенню.

Згідно зі статтею 566 ЦК України обов`язок гаранта перед кредитором обмежується сплатою суми, на яку видано гарантію.

У разі порушення гарантом свого обов`язку його відповідальність перед кредитором не обмежується сумою, на яку видано гарантію, якщо інше не встановлено у гарантії.

Пунктами 38 - 41 Положення про порядок здійснення банками та фінансовими компаніями операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах, затвердженого постанова правління Національного банку України від 15.12.2004 №639 (у редакції постанови правління Національного банку України від 13.09.2024 №114), вимога за гарантією складається бенефіціаром і подається у довільній формі, якщо інше не визначено умовами гарантії (у якій має зазначатися, у чому полягає порушення принципалом базових відносин, забезпечених гарантією), або надсилається у формі повідомлення гаранту. Вимога за контргарантією складається гарантом (або іншим контргарантом) і подається за довільною, якщо інше не визначено умовами контргарантії, формою або надсилається у формі повідомлення контргаранту.

Гарант (резидент) перевіряє достовірність вимоги, а також те, що вона становить належне представлення, після отримання вимоги від:

1) бенефіціара або

2) банку бенефіціара, або іншого банку - якщо гарантом, до якого надійшла вимога, є банк.

Гарант (резидент) надсилає копію вимоги, що становить належне представлення, принципалу (разом із копіями документів, якими вона супроводжувалася, якщо подання таких документів передбачалось умовами гарантії).

Гарант (резидент) сплачує кошти бенефіціару за гарантією в разі отримання вимоги, що становить належне представлення.

Гарант (резидент) сплачує кошти за гарантією на умовах і в строки, передбачені гарантією для оплати вимоги та згідно з реквізитами, зазначеними в гарантії, якщо інші реквізити не визначені у вимозі.

Відповідно до частини першої статті 530 ЦК України якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно із статтею 625 ЦК України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання грошового зобов`язання. Боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Передбачене законом право кредитора вимагати сплати боргу з урахуванням індексу інфляції та 3 % річних в порядку статті 625 ЦК України є способами захисту його майнового права та інтересу, суть яких полягає у відшкодуванні матеріальних втрат від знецінення грошових коштів внаслідок інфляційних процесів та отриманні компенсації (плати) від боржника за користування утримуваними ним грошовими коштами, належними до сплати кредиторові.

ВИСНОВКИ

Відтак, оскільки Банк, отримавши 28.01.2025 вимогу Залізниці про настання гарантійного випадку, тобто до закінчення строку дії гарантії від 13.03.2024 №831/24-ГВ, не перерахував позивачу суму договірного забезпечення до 04.02.2025, а листом від 26.02.2025 №05-2/02/954, тобто з порушенням строку виплати договірного зобов`язання, неправомірно відмовив позивачу у виплаті 236 755,72 грн договірного забезпечення за гарантією від 13.03.2024 №831/24-ГВ, то позовні вимоги Залізниці в частині стягнення з відповідача наведеної суми є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Що ж до посилань Банка на розгляд судом справи №911/602/25, то на момент, коли гарантія мала бути виконана відповідачем Торговим домом позов до суду подано не було. Окрім того, подання до суду позовної заяви не є безумовною гарантією відкриття судом провадження у справі за такою позовною заявою. Також слід врахувати, що подана Торговим домом позовна заява до Залізниці про визнання гарантії від 13.03.2024 №831/24-ГВ такою, що не підлягає виконанню, була повернута Торговому дому ухвалою Господарського суду міста Києва від 07.04.2025 №911/602/25.

Крім суми договірного забезпечення Залізниця просить стягнути з Банка 5 473,79 грн втрат від інфляції та 1 829,18 грн 3% річних за період з 05.02.2025 по 09.05.2025.

Судом перевірено розрахунок наведених сум і період їх нарахування та встановлено, що період нарахування сум втрат від інфляції та 3% річних і сума 3% річних розраховані правильно, проте сума втрат від інфляції розрахована неправильно. За перерахунком суду сума втрат від інфляції становить 10 340,43 грн.

Разом з тим, оскільки відповідно до частини другої статті 237 ГПК України при ухваленні рішення суд не може виходити у рішенні за межі позовних вимог, в даному випадку в частині стягнення з Банка суми втрат від інфляції, то стягненню з відповідача підлягає 5 473,79 грн втрат від інфляції та 1 829,18 грн 3% річних за розрахунком позивача.

За приписами статті 129 ГПК України витрати зі сплати судового збору слід покласти на відповідача.

Керуючись статтями 13, 73, 74, 76 - 79, 86, 129, 232, 233, 236 - 238, 240, 247-252 ГПК України, Господарський суд міста Києва

ВИРІШИВ:

1. Позовні вимоги Акціонерного товариства «Українська залізниця» (просп. Повітрофлотський, буд. 11/15, м. Київ, 03049; ідентифікаційний код 40075815) до Акціонерного товариства «Банк інвестицій та заощаджень» (вул. Юрія Іллєнка, буд. 83-Д, м. Київ, 04119; ідентифікаційний код 33695095), третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Будком» (вул. Шептицького, буд. 43, м. Біла Церква, Київська обл., 09100; ідентифікаційний код 23581034), про стягнення 244 058,69 грн задовольнити повністю.

2. Стягнути з Акціонерного товариства «Банк інвестицій та заощаджень» (вул. Юрія Іллєнка, буд. 83-Д, м. Київ, 04119; ідентифікаційний код 33695095) на користь Акціонерного товариства «Українська залізниця» (просп. Повітрофлотський, буд. 11/15, м. Київ, 03049; ідентифікаційний код 40075815): 236 755 (двісті тридцять шість тисяч сімсот п`ятдесят п`ять) грн 72 коп. договірного забезпечення за гарантією від 13.03.2024 №831/24-ГВ; 5 473 (п`ять тисяч чотириста сімдесят три) грн 79 коп. втрат від інфляції; 1 829 (одну тисячу вісімсот двадцять дев`ять) грн 18 коп. 3% річних і 2 928 (дві тисячі дев`ятсот двадцять вісім) грн 70 коп. судового збору.

Після набрання рішенням законної сили видати відповідний наказ.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня його проголошення. У разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повне судове рішення складено 29.07.2025.

Суддя Оксана Марченко