ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

що не підлягає оскарженню

у справі про неплатоспроможність

17.06.2025м. ДніпроСправа № 904/779/25

За заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 )

про визнання неплатоспроможним

Суддя Соловйова А.Є.

Секретар судового засідання Товстоп`ятка В.В.

Представники:

заявник: ОСОБА_1 , паспорт серія № НОМЕР_2

від кредитора ТОВ «Фінансова компанія «Форінт»: Кошман О.П., довіреність № 12/2024/147 від 30.12.2024

арбітражний керуючий: Ревунков В.М., свідоцтво №1891 від 21.12.2018

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернулась до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність на підставі статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою суду від 03.03.2025 прийнято до розгляду заяву ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Призначено підготовче засідання суду на 18.03.2025 о 12:00 год. Особисту явку Заявника у підготовче засідання визнано обов`язковою.

У підготовче засідання, призначене на 18.03.2025, з`явилась ОСОБА_1 , яка підтримала подану заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Ухвалою суду від 18.03.2025 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів, до 16.07.2025. Призначено керуючим реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Ревункова Віталія Михайловича (свідоцтво №1891 від 21.12.2018, адреса 53201, Дніпропетровська обл., м. Нікополь, просп. Трубників, буд. 91/59-а). Призначено попереднє засідання суду на 06.05.2025 о 10:20 год.

02.04.2025 від Головного центру обробки спеціальної інформації Державної прикордонної служби України електронною поштою надійшов лист вих.№19/26658-25-Вих від 01.04.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 18.03.2025.

08.04.2025 від Головного центру обробки спеціальної інформації Державної прикордонної служби України надійшов лист вих.№19/26658-25-Вих від 01.04.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 18.03.2025.

09.04.2025 від Державної митної служби України електронною поштою надійшов лист вих.№19/19-02-04/8.19/1676 від 09.04.2025 на виконання ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 18.03.2025.

11.04.2025 від Головного управління ДПС у Дніпропетровській області надійшов лист вих.№17006/5/04-36-12-03-13 від 10.04.2025.

24.04.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшла заява б/н від 24.04.2025 до якого додано, зокрема, звіт про перевірку декларацій боржника з додатками.

05.05.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшов звіт б/н від 04.05.2025 на виконання вимог ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 18.03.2025.

05.05.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшла заява б/н від 05.05.2025 про проведення попереднього засідання, призначеного на 06.05.2025, без його участі, а у разі неможливості проведення засідання без участі керуючого реструктуризацією Ревункова В.М. перенесення на іншу дату.

05.05.2025 від ОСОБА_1 електронною поштою надійшло клопотання б/н б/д про проведення попереднього засідання без її участі.

Суд долучив подані документи до матеріалів справи.

У попереднє засідання, призначене на 06.05.2025, учасники справи не з`явились, про дату, час та місце проведення попереднього засідання повідомлені належним чином.

09.05.2025 від ГУ ДПС у Дніпропетровській області надійшла заява б/н від 09.05.2025 про долучення документів до матеріалів справи.

12.05.2025 від боржника електронною поштою надійшли письмові пояснення б/н від 12.05.2025 на звіт керуючого реструктуризацією про перевірку декларацій боржника.

16.05.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшла заява б/н від 16.05.2025 про долучення документів до матеріалів справи.

Суд долучив подані документи до матеріалів справи.

У попереднє засідання, призначене на 20.05.2025, з`явився представник кредитора ТОВ "ФК "Форінт" та арбітражний керуючий Ревунков В.М.

Суд розпочав розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" з грошовими вимогами до боржника.

Представник кредитора ТОВ "ФК "Форінт" підтримав заявлені грошові вимоги до боржника.

Заперечень проти визнання грошових вимог Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" до суду не надходило.

За результатами розгляду грошових вимог Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт", ухвалою суду від 20.05.2025 визнано грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" () в сумі 4 844,40 грн (судовий збір за подання заяви) - відшкодовуються у повному обсязі до задоволення вимог кредиторів, в сумі 6 626 088,57 грн (3 883 875,63 грн - заборгованість за тілом кредиту, 2 742 212,94 грн - заборгованість за відсотками) - 2 черга задоволення вимог кредиторів.

Ухвалою суду від 20.05.2025 завершено попереднє засідання. Встановлено дату проведення зборів кредиторів до 06.06.2025 та зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів Ревункова В.М. протягом 3 днів після прийняття цієї ухвали письмово повідомити кредиторів про місце і час проведення зборів кредиторів та організувати їх проведення. Встановлено дату підсумкового судового засідання у справі 17.06.2025 о 14:15 год.

11.06.2025 від арбітражного керуючого Ревункова В.М. надійшло клопотання б/н від 11.06.2025 про долучення до матеріалів справи протоколу засідання зборів кредиторів від 06.06.2025.

13.06.2025 від ОСОБА_1 надійшли письмові пояснення б/н від 13.06.2025 на рішення зборів кредиторів та надання виправлених декларацій

17.06.2025 від ТОВ "ФК "Форінт" надійшло клопотання б/н від 17.06.2025 про долучення до матеріалів спарви клопотання про витребування доказів.

17.06.2025 від ТОВ "ФК "Форінт" надійшла заява б/н від 17.06.2025 про закриття провадження у справі №904/779/25.

Суд долучив подані документи до матеріалів справи.

У підсумковому засіданні, представник ТОВ "ФК "Форінт" підтримав подане клопотання про витребування доказів.

Розглянувши клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" про витребування доказів, судом встановлено такі обставини.

В обґрунтування поданого клопотання кредитор посилається на те, що в заяві про визнання неплатоспроможною ОСОБА_2 зазначила, що має лише два відкритих рахунку:

1. ПУМБ UA9376409, надано виписку вибірково лише за період з 01.02.2025 по 19.02.2025;

2. АБ "УКРГАЗБАНК" НОМЕР_3 , виписку взагалі не було надано, лише довідка про залишок коштів станом на 19.02.2025.

На загальних зборів Кредитор повідомив, що згідно інформації виконавчого провадження №552866411 відносно Боржниці, стягувачем за яким є ТОВ "ФК "ФОРІНТ", Нікопольський відділ державної виконавчої служби у Нікопольському районі Дніпропетровської області Південного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м.Одеса) у 2024 році виставив платіжні інструкції із зазначенням відкритого боржницею номеру рахунку в наступні банки:

1. АТ "ПУМБ" UАА9376409

2. АТ КБ ПРИВАТБАНК UА3428427

3. АТ КБ ПРИВАТБАНК UА5745572

4. АТ КБ ПРИВАТБАНК НОМЕР_4

5. АТ Універсал Банк UА0731914.

Окрім цього, було зазначено, що за інформацією у виконавчому проваджені №55286641 станом на березень 2025 Боржниця має наступні відкрити рахунки:

АТ "ПУМБ" НОМЕР_5

АТ КБ ПРИВАТБАНК НОМЕР_6

АТ КБ ПРИВАТБАНК НОМЕР_7 (новий, відкритий після подачі заяви до суду)

АТ КБ ПРИВАТБАНК UА5745572

АТ Універсал Банк UА0731914 (новий, відкритий після подачі заяви до суду)

АБ "УКРГАЗБАНК" НОМЕР_8 (новий, відкритий після подачі заяви до суду).

Після отримання від керуючого реструктуризацією боргів Протоколу Боржниця надала пояснення, в яких повідомила, що вона начебто забула про наявність у неї інших рахунків.

На думку ТОВ "ФК "ФОРІНТ" в наданих поясненнях Боржниця ухилилася від надання документів по рахункам в АТ "ПриватБанк":

- НОМЕР_6 ;

- НОМЕР_7 (новий);

- НОМЕР_9 )

щодо залишків на рахунках, руху коштів з 01.01.2022 у разі відкриття рахунку до 2022 року по день подання пояснень, щодо дат та мети відкриття таких рахунків.

Щодо рахунку в АБ "Укргазбанк" UА0002А20А1304А4130) надано виписку, достовірність якої не можливо перевірити, оскільки QR-код не зчитується, також кредитор зазначив, що виписка надана вибірково лише за період з 01.12.2024 по 11.06.2025, відсутні документи щодо дати відкриття, мети використання зазначеного рахунку, та руху коштів з моменту відкриття або з 01.01.2022 у разі відкриття рахунку до 2022 року, інформація про рух коштів є неповною що виключає можливість з`ясування природи походження коштів. Виписка не містить дані контрагентів та детальний опис призначення платежів, що є обов`язковими атрибутами кожної банківської виписці незалежно від періоду.

Щодо наданих довідок по рахунку в АТ "Універсал Банк" кредитор зазначив, що відсутня повна інформація щодо номеру рахунку/ів, дат їх відкриття, руху коштів з 01.01.2022 або з 01.01.2022 у разі відкриття рахунку до 2022 року по день подання пояснень.

Згідно з ч. і ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до ч. 2 ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) інформація про операції проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

Стаття 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" передбачає, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, може розкриватися особам, які не власниками рахунку, за рішенням суду.

Проте, станом на дату звернення з вказаним клопотанням (29.04.2025) відповіді на зазначені вище адвокатські запити від КП «Дніпропетровські міські теплові мережі» надано не було.

Частиною 1 ст. 74 Господарського процесуального кодексу України визначено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Пунктом 4 ч. 5 ст. 13 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ст. 73 Господарського процесуального кодексу України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Приписи ч. 2 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України визначають зміст клопотання про витребування судом доказів. Так, у клопотанні повинно бути зазначено:

1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи

однотипних документів як доказів);

2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;

3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;

4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу;

5) причину неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.

В частині 4 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України зазначено, що у разі задоволення клопотання суд ухвалою витребовує відповідні докази.

Враховуючи викладене, з метою виконання завдань господарського судочинства та дотримання його основних засад, у зв`язку з необхідністю отримання судом додаткових документів, суд вважає за необхідне відкласти підсумкове засідання.

Керуючись ст.ст. 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст. 45, 47, 133 Кодексу України з процедур банкрутства, суд

УХВАЛИВ:

1. Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" б/н від 17.06.2025 про витребування доказів - задовольнити.

2. Витребувати у наступних банківських установ:

1) АБ "КЛІРИНГОВИЙ ДІМ" (04070, м. Київ, вул. Борисоглібська, буд. 5, літера А, );

2) АБ "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, )

3) АКБ "ІНДУСТРІАЛБАНК" (01133, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, буд. 18/7, );

4) Акціонерний банк "Південний" (65059, Одеська область, м.Одеса, вул. Краснова, 6/1, );

5) АТ "А-БАНК" (49074, Дніпропетровська область, м.Дніпро, вул. Батумська, 11, код );

6) АТ "АБ "РАДАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Мономаха, буд. 5, );

7) АТ "АГРОПРОСПЕРІС БАНК" (03124, м. Київ, бульвар Вацлава Гавела, буд. 6, корпус 3, );

8) АТ АКБ "Львів" (79008, м. Львів, вул. Сербська, 1, );

9) АТ "АЛЬТБАНК" (03037, м. Київ, вул. Максима Токарева, буд. 5, );

10) АТ "АСВІО БАНК" (14000, м. Чернігів, вул. Преображенська, 2, );

11) АТ "Банк 3/4" (04080, м. Київ, вул. Кирилівська, 25, ");

12) АТ "БАНК АВАНГАРД" (04116, м. Київ, вул. Шолуденка, буд. 3, );

13) АТ "БАНК АЛЬЯНС" (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 50, );

14) АТ "БАНК "ГРАНТ" (61001, м. Харків, вул. Данилевського, 19, );

15) АТ "БАНК КРЕДИТ ДНІПРО" (01033, м. Київ, вул. Жилянська, буд. 32, );

16) АТ "БАНК "ТРАСТ-КАПІТАЛ" (01103, м. Київ, вул. Підвисоцького, буд. 7, )

17) АТ "БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ" (03062, м. Київ, просп. Берестейський, 67, );

18) АТ "БТА БАНК" (01032, м. Київ, вул. Д.Щербаківського, буд. 35, );

19) АТ "БІЗБАНК" (04119, м. Київ, вул. Юрія Іллєнка, 83-Д, );

20) АТ "ДОЙЧЕ БАНК ДБУ" (01015, м. Київ, вул. Лаврська, буд. 20, );

21) АТ "КБ "ГЛОБУС" (JSC "CB "GLOBUS") (04073, м. Київ, пров. Куренівський, буд. 19/5, );

22) АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д, )

23) АТ "КОМІНБАНК" (04053, вул. Бульварно-Кудрявська, 6, );

24) АТ "КРЕДИТВЕСТ БАНК" (01030, м. Київ, вул. Леонтовича, 4, літера "А, А1", );

25) АТ "КРЕДИТ ЄВРОПА БАНК" (01024, м. Київ, вул. Шовковична, 42-44, );

26) АТ "КРЕДОБАНК" (79026, м. Львів, вул. Сахарова, 78, );

27) АТ "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК" (01024, м. Київ, вул. Євгена Чикаленка, 42/4, );

28) АТ "КРИСТАЛБАНК" (04053, м. Київ, вул. Кудрявський узвіз, 2, );

29) АТ "МетаБанк" (69006, м. Запоріжжя, пр. Металургів, 30, );

30) АТ "МОТОР-БАНК" (01033, м. Київ, вул. Володимирська, 79, );

31) АТ "МІБ" (01015, м. Київ, вул. Лаврська, 16, );

32) АТ "ОКСІ БАНК" (79019, м. Львів, вул. Газова, 17, );

33) АТ "ОТП БАНК" (01033, м. Київ, вул. Жилянська, 43, );

34) АТ "Ощадбанк" (01023, м. Київ. вул. Госпітальна, 12г, );

35) АТ "ПЕРШИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ БАНК" (01135, м. Київ, вул. площа Галицька, буд. 1, );

36) АТ "Полтава-банк" (JSC "Poltava-bank") (36000, м. Полтава, вул. Пилипа Орлика, 40-а, код ЄДРПОУ 09807595);

37) АТ "ПРАВЕКС БАНК" (01021, м. Київ, вул. Кловський узвіз, 9/2, );

38) АТ "ПРОКРЕДИТ БАНК" (03115, м. Київ, просп. Берестейський, 107А, код ЄДРПОУ 21677333);

39) АТ "ПУМБ" (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 4, );

40) АТ "ПІРЕУС БАНК МКБ" (04119, м. Київ, вул. Білоруська, 11, );

41) АТ "Райффайзен Банк" (Raiffeisen Bank JSC) (01011, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, буд. 4а, );

42) АТ "РВС БАНК" (04071, м. Київ, вул. Введенська, буд. 29/58, );

43) АТ "СЕБ КОРПОРАТИВНИЙ БАНК" (01001, м. Київ, вул. Михайлівська, 7, );

44) АТ "СЕНС БАНК" (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100, );

45) АТ "СКАЙ БАНК" (01054, м. Київ, вул. Гончара Олеся, буд. 76/2, );

46) АТ "СІТІБАНК" (03150, м. Київ, вул. Ділова, 16-г, );

47) АТ "ТАСКОМБАНК" (01032, м. Київ, вул. Симона Петлюри, 30, );

48) АТ "УБРР" (04080, м. Київ, вул. Троїцько-Кирилівська, 4, );

49) АТ "Укрексімбанк" (03150, м. Київ, вул. Антоновича, 127, );

50) АТ "УКРСИББАНК" (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12, );

51) АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК" (04082, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19, );

52) АТ "ЮНЕКС БАНК" (03040, м. Київ, вул. Васильківська, буд. 14, );

53) АТ "ЄПБ" (01004, м. Київ, бульвар Шевченка Тараса, буд. 11, прим. 51, );

54) АТ "Ідея Банк" (79008, м. Львів, вул. Валова, 11, );

55) АТ "ІНГ Банк Україна" (04070, м. Київ, вул. Спаська, 30-А, );

56) ПАТ "БАНК ВОСТОК" (49051, м. Дніпро, вул. Курсантська, 24, );

57) ПАТ "МТБ БАНК" (68003, Одеська обл., м. Чорноморськ, просп. Миру, 28, );

58) Полікомбанк (14017, м. Чернігів, просп. Перемоги, 39, );

59) ПрАТ "БАНК ФАМІЛЬНИЙ" (03039, м. Київ, Голосіївський проспект, буд. 26-а, );

60) ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК" (04136, м. Київ, вул. Стеценко, буд. 6, ) в строк до 07.07.2025:

- інформацію за період з 01.01.2022 по 17.06.2025 щодо відкритих, діючих, закритих рахунків у ОСОБА_1 (РНКОПП: НОМЕР_1 ) з зазначенням дати відкриття, детальну виписку руху коштів за період з 01.01.2022 по 17.06.2025 по рахункам ОСОБА_1 (РНКОПП: НОМЕР_1 ) з зазначенням дат і сум проведення операцій, повних реквізитів контрагентів за операцією, повне призначення платежу, залишків на таких рахунках, та дати закриття рахунків;

- інформацію за період з 01.01.2022 по 17.06.2025 щодо наявності/відсутності у ОСОБА_1 (РНКОПП: НОМЕР_1 ) договорів про зберігання цінностей та/або майнового найму (оренди) індивідуального банківського/их сейфа/ів.

3. Відкласти підсумкове засідання на 22.07.2025 о 10:00 год.

Засідання відбудеться в приміщенні Господарського суду Дніпропетровської області в залі судових засідань №3-310 за адресою: 49027, м. Дніпро, вул. Володимира Винниченка (Куйбишева), 1 в режимі відеоконференції за допомогою підсистеми відеоконференцзв`язку ЄСІТС.

Роз`яснити учаснику відеоконференції, що для участі в судовому засіданні йому необхідно:

- зайти та авторизуватись в системі відеоконференцзв`язку за 10 хвилин до початку судового засідання;

- активувати технічні засоби (мікрофон, навушники та камеру) та перевірити їх працездатність шляхом тестування за допомогою системи відеоконференцзв`язку;

- очікувати запрошення секретаря до участі у судовому засіданні.

Попередити сторін, що відповідно до частини 5 статті 197 Господарського процесуального кодексу України ризики технічної неможливості участі у відеоконференції поза межами приміщення суду, переривання зв`язку тощо несе учасник справи, який подав відповідну заяву.

4. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" б/н від 17.06.2025 про закриття провадження у справі №904/779/25 - залишити на розгляді суду.

Визнати обов`язковою явку кредиторів, боржника, керуючого реструктуризацією боргів.

Відповідно до частин 6 та 7 статті 6 ГПК України:

Адвокати, нотаріуси, приватні виконавці, арбітражні керуючі, судові експерти, державні органи, органи місцевого самоврядування, суб`єкти господарювання державного та комунального секторів економіки та особи, які провадять клірингову діяльність у значенні, наведеному в Законі України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки", реєструють офіційні електронні адреси в Єдиній судовій інформаційно-телекомунікаційній системі в обов`язковому порядку. Інші особи реєструють свої офіційні електронні адреси в Єдиній судовій інформаційно-телекомунікаційній системі в добровільному порядку.

Особам, які зареєстрували офіційні електронні адреси в Єдиній судовій інформаційно-телекомунікаційній системі, суд вручає будь-які документи у справах, в яких такі особи беруть участь, виключно в електронній формі шляхом їх направлення на офіційні електронні адреси таких осіб, що не позбавляє їх права отримати копію судового рішення у паперовій формі за окремою заявою.

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття - 17.06.2025 і не підлягає оскарженню.

Повна ухвала складена 27.06.2025.

Суддя А.Є. Соловйова