ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про залишення заяви без руху

у справі про неплатоспроможність

19.05.2025м. ДніпроСправа № 904/2376/25

за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) про визнання неплатоспроможним

Суддя Суховаров А.В.

Без повідомлення (виклику) учасників справи

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернулась до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою, в якій просить прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі про його неплатоспроможність в порядку, передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства.

Дослідивши матеріали вищевказаної заяви, господарський суд дійшов висновку про необхідність залишення заяви ОСОБА_1 без руху з наступних підстав.

Статтею 113 КУзПБ передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Вимоги щодо заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

За частиною 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ) - провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України (далі - ГПК України), іншими законами України.

Дослідивши надані ОСОБА_1 декларації за 2022-2025 роки, розділи ІІ, ІІІ, IV, V, VI, VII, VIII, ІX, X, XI, XII, XІІІ, XIV судом встановлено, що останні не містять повних відомостей про доходи, активи та фінансові зобов`язання членів сім`ї боржника, проставлено "-".

Разом з тим, в Розділах ІІ Декларацій відсутня інформація про джерела доходів заявниці та членів її сім`ї, у зв`язку із чим заявниці слід подати оновлені декларації з урахуванням інформації про доходи, що міститься, зокрема, в довідці податкового органу.

Розділи XIV Декларацій за 2022-2025 роки не містять інформації про відомості про фінансові зобов`язання боржника та його витрати.

Водночас, до заяви не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, зокрема, відомостей щодо рухомого майна членів сім`ї.

До членів сім`ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов`язані спільним побутом, мають взаємні права та обов`язки (крім осіб, взаємні права та обов`язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.

Крім того, відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім`ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім`ї не надав інформацію".

Так, у справі №910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.

На переконання суду, коло членів сім`ї боржника в частини п`ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв`язку із встановленням його обов`язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.

Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім`ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов`язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов`язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов`язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов`язками.

В матеріалах справи відсутня інформація, що отримана з офіційних джерел про наявність/відсутність зареєстрованого за членами сім`ї боржника рухомого майна.

Окрім викладеного, в матеріалах справи відсутнє свідоцтво про народження доньки заявниці - ОСОБА_2 , а також відомості про батька доньки, свідоцтво про шлюб/розлучення, тощо.

З огляду на викладені обставини, суд вважає за необхідне зобов`язати ОСОБА_1 надати декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2024 рік, заповнені з урахуванням інформації, яка міститься в офіційних джерелах.

Згідно п.14 ч.3 ст.116 КУзПБ, до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, окрім іншого, додаються інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.

Крім того, відповідно до конкретизованого списку кредиторів станом на 08.05.2025 у ОСОБА_1 наявна заборгованість перед наступними установами: ТОВ "Сіті Фактор" (вимоги до якого перейшли від ТОВ "Лайм Кепітел"), ТОВ "ФК "Ріальто" (вимоги до якого перейшли від ТОВ "ФК "Фінанс інновація"), ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів" (вимоги до якого перейшли від ТОВ "ФК "Центр фінансових рішень"), ТОВ "ФК "Кредит-Капітал" (вимоги до якого перейшли від ТОВ "Авентус Україна" та ТОВ "Мілоан"), ТОВ "Кредит сервіс", ТОВ "ФК "Креді Плюс", АТ "Універсал Банк", АТ "КБ "Приватбанк", АТ "Банк Кредит Дніпро" (2 договори), АТ "ПУМБ".

До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 подані до суду копій договорів, укладених з: ТОВ "Мілоан", ТОВ "Лайм Кепітал", ФК "Креді Плюс" та ТОВ "Кредит Сервіс", інші первинні договори в матеріалах справи відсутні.

Разом з тим заявником долучено до заяви довідку УБКІ, проаналізувавши інформацію з урахуванням переліку кредиторів, зазначених заявником самостійно, судом встановлено, що в матеріалах справи відсутня копія кредитного договору укладеного між заявником ТОВ "Клай Інвест" від 17.11.2020, вимоги якого в подальшому перейшли до ТОВ "ФК " Кеш Ту Гоу". Окрім викладеного, в конкретизованому списку кредиторів заявниця зазначає, про вимоги ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів", однак без зазначення, що вимоги останнє отримало від ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів" (згідно довідки УБКІ).

Окрім викладеного, з матеріалів заяви вбачається, що у заявника є відкриті рахунки АТ "КБ "Приватбанк" № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 та в Swedbank рахунок № НОМЕР_5 , разом з тим в матеріалах справи відсутні виписки по всіх рахунках заявника починаючи із моменту укладання кредитних договорів до дати подання заяви до суду.

З огляду на викладене, заявнику слід надати суду конкретизований список кредиторів з урахуванням недоліків зазначених вище.

Зазначені обставини є підставою для залишення заяви про неплатоспроможність без руху.

Відповідно до частини 3 статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст.174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.

Згідно з ч. 2 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України в ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.

Враховуючи, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подано без додержання вимог Кодексу України з процедур банкрутства, суд вважає за необхідне залишити її без руху, повідомити заявника про допущені недоліки та надати п`ятиденний строк з дня вручення цієї ухвали для їхнього усунення, а також попередити ОСОБА_1 про те, що у разі не усунення недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Керуючись статтями 174, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, частини 4 статті 34, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд,

УХВАЛИВ:

1. Заяву фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) - залишити без руху.

2. Заявнику не пізніше п`яти днів з моменту отримання ухвали суду усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду:

- декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2025 рік, заповнені з урахуванням приміток до форми декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5;

- докази звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність;

- інформацію про наявність/відсутність рухомого майна за членами сім`ї заявника;

- інформацію щодо батька доньки - ОСОБА_2 , свідоцтво про шлюб/розлучення, тощо;

- копії договорів укладених між заявником та ТОВ "ФК "Фінанс інновація", ТОВ "Авентус Україна", ТОВ "Клай Інвест", ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів", ТОВ "ФК "Центр фінансових рішень", АТ "Універсал Банк", АТ "КБ "Приватбанк", АТ "Банк Кредит Дніпро" (2 договори), АТ "ПУМБ";

- докази отримання кредитних коштів з належними доказами (виписки по всіх рахунках заявника починаючи з дати підписання кредитних договорів/договорів позики);

- конкретизований список кредиторів відповідно до вимог п. 3 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з питань банкрутства.

3. Роз`яснити заявнику, що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Ухвала набирає законної сили 19.05.2025 та не підлягає оскарженню.

Суддя А.В. Суховаров