ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"05" травня 2025 р.м. Одеса Справа № 916/3/25

Господарський суд Одеської області у складі судді Щавинської Ю.М.

секретар судового засідання Дерік М.О.

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом: Приватного акціонерного товариства "Новополтавський Кар`єр" (69013, Запорізька обл., місто Запоріжжя, вулиця Загорська, будинок, 15)

до відповідача: Публічного акціонерного товариства Акціонерний Банк "Південний" (65059, Одеська обл., місто Одеса, вулиця Краснова, будинок, 6/1)

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача: Національного банку України (01601, м. Київ, вул.Інститутська, буд. 9)

про визнання незаконної бездіяльності, зобов`язання вчинити певні дії

за участю представників сторін:

від позивача: Ємельянова О.О. ордер АР №1214817 від 07.01.2025;

від відповідача: Самойлюк Д.Г. довіреність №664 від 24.01.2025;

від третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача: Сокалюк Д. В. самопредставництво.

ВСТАНОВИВ:

1. Короткий зміст позовних вимог.

01.01.2025 до Господарського суду Одеської області надійшла позовна заява Приватного акціонерного товариства "Новополтавський Кар`єр" до Публічного акціонерного товариства Акціонерний Банк "Південний", в якій позивач просить суд:

- визнати незаконною бездіяльність Публічного акціонерного товариства акціонерний банк "Південний" у нездійсненні обміну (продажу) російських рублів, які знаходяться на рахунку ПрАТ "Новополтавський кар`єр" у сумі 27 947 483,50 на долари США;

- зобов`язати Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Південний" здійснити обмін (продаж) російських рублів у сумі 27 947 483,50, які знаходяться на розрахунковому рахунку ПрАТ Новополтавський кар`єр №IBAN UA0038842, вал. 643/RUB, на долари США та зарахувати кошти в повному обсязі на розрахунковий рахунок ПрАТ "Новополтавський кар`єр" №IBAN UA0038842, вал. 840/USD, відкритий в ПАТ АБ "Південний".

2. Заяви, клопотання, інші процесуальні дії у справі.

Ухвалою суду від 6.01.2025 позовну заяву Приватного акціонерного товариства "Новополтавський Кар`єр" за №3/25 від 01.01.2025 залишено без руху та встановлено позивачу десятиденний строк з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху для усунення недоліків позовної заяви шляхом надання доказів реєстрації електронного кабінету в Єдиній судовій інформаційно-телекомунікаційній системі або її окремій підсистемі (модулі) із наданням відповідних відомостей; зазначення правильного місцезнаходження позивача; надання доказів сплати судового збору у сумі 3 028 грн.

Ухвала суду від 6.01.2025 була надіслана представнику позивача до електронного кабінету та доставлена 17.01.2025 о 13:01, про що свідчить довідка про доставку електронного листа.

13.01.2025 до суду від позивача надійшла заява про уточнення позовних вимог.

15.01.2025 до суду від позивача надійшла заява про усунення недоліків, згідно якої останній, на виконання вимог вищевказаної ухвали суду, зазначені недоліки усунув.

Ухвалою суду від 20.01.2025 відкрито провадження у справі № 916/3/25, прийнято справу до розгляду за правилами загального позовного провадження та призначено підготовче засідання на "12" лютого 2025 р. об 11:30.

3.02.2025 до суду від відповідача надійшов відзив на позовну заяву, у якому останній зазначає, що Акціонерний банк "Південний" не міг своїми діями (бездіяльністю) порушити права позивача, оскільки Банк діяв, керуючись виключно чинним законодавством, яким наразі не встановлено належних механізмів реалізації пункту 18 розділу VII Закону України "Про банки і банківську діяльність".

10.02.2025 до суду від позивача надійшла заява, у якій останній, у зв`язку з відсутністю можливості забезпечити участь у судовому засіданні представника позивача і необхідністю надати суду свою правову позицію щодо викладених стороною по справі у своїх процесуальних документах аргументів, просить суд перенести розгляд справи на іншу дату.

В судове засідання 12.02.2025 з`явився представник відповідача. Позивач до суду не з`явився.

Ухвалою суду від 12.02.2025 відкладено підготовче засідання при розгляді справи №916/3/25 на "05" березня 2025 р. о 12:00.

17.02.2025 до суду від представника позивача надійшла відповідь на відзив.

04.03.2025 до суду від представника відповідача надійшли заперечення на відповідь на відзив.

05.03.2025 в судове засідання з`явилися представники позивача та відповідача.

У судовому засіданні судом на обговорення сторін було поставлено питання щодо залучення Національного банку України у якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору, на стороні відповідача.

Представник позивача підтримав необхідність такого залучення, представник відповідача залишив розгляд даного питання на розсуд суду.

Ухвалою суду від 5.03.2025 залучено Національний банк України в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача, продовжено строк підготовчого провадження на 30 календарних днів та відкладено підготовче засідання на "26" березня 2025 р. о 12:30.

10.03.2025 до суду від третьої особи надійшли письмові пояснення по справі.

21.03.2025 до суду від представника відповідача надійшли письмові пояснення.

25.03.2025 до суду від представника позивача надійшло клопотання про долучення документів до матеріалів справи.

26.03.2025 в судове засідання з`явилися представники позивача, відповідача та третьої особи.

26.03.2025 у судовому засіданні судом було з`ясовано думку представників сторін та третьої особи стосовно закриття підготовчого провадження та призначення справи до розгляду по суті. Представники сторін та третьої особи проти наведеного не заперечували.

Ухвалою суду від 26.03.2025 закрито підготовче провадження у справі № 916/3/25 та призначено справу № 916/3/25 до розгляду по суті в засіданні суду на "14" квітня 2025 р. о 12:30.

14.04.2025 до суду від позивача надійшла заява про виправлення технічної помилки, у якій останній просить суд читати п. 2 позовної заяви: "2. Зобов`язати Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Південний" здійснити обмін (продаж) російських рублів у сумі 27 947 483,50 (двадцять сім мільйонів дев`ятсот сорок сім тисяч чотириста вісімдесят три рублі 50 копійок), які знаходяться на розрахунковому рахунку ПрАТ "Новополтавський кар`єр" № IBAN UA0038842, вал. 643/RUB, на долари США та зарахувати кошти в повному обсязі на розрахунковий рахунок ПрАТ "Новополтавський кар`єр" № IBAN UA0038842, вал.840/USD, відкритий в ПАТ АБ "Південний" (код ЄДРПОУ банку 20953647, код банку 328209)."

В судове засідання 14.04.2025 з`явилися позивач, відповідач та третя особа.

14.04.2025 судом було оголошено перерву в судовому засіданні до 30.04.2025 о 14:30.

В судове засідання 30.04.2025 з`явилися позивач, відповідач та третя особа.

У судовому засіданні 30.04.2025 суд закінчив розгляд справи по суті та перейшов до стадії ухвалення судового рішення. При цьому, суд зазначив, що вступна та резолютивна частини рішення будуть оголошені 05.05.2025 о 14:00.

В судове засідання 5.05.2025 учасники справи не з`явилися. При цьому, 5.05.2025 до суду від відповідача та третьої особи надійшли клопотання про розгляд справи без участі останніх. Позивач повідомив засобами стільникового зв`язку про неможливість взяти участь у судовому засіданні у зв`язку з відсутністю електропостачання, водночас, не заперечував проти розгляду справи без його участі.

У судовому засіданні 5.05.2025 судом було підписано вступну та резолютивну частину рішення.

3. Позиція учасників справи.

3.1. Доводи Приватного акціонерного товариства "Новополтавський Кар`єр".

Між ПрАТ "Новополтавський кар`єр", як клієнтом, та відповідачем, як банком, укладено договір банківського рахунку №BA/1/0701/0038842 від 26 липня 2017 року, відповідно до якого банком відкрито валютний рахунок ПрАТ "Новополтавський кар`єр" в російських рублях №8842.

26 червня 2018 року між ПрАТ "Новополтавський кар`єр", як продавцем, та ТОВ "Облдорснаб", як покупцем, укладено контракт №10, який додається з додатками до нього, відповідно до предмету якого позивач зобов`язується поставити та передати у власність покупця щебінь гранітний фракцій 5-10 мм, 10-15 мм, 20-40 мм (ГОСТ 8267-93) і пісок з відсіву дроблення фр.0-5 мм (ГОСТ 31424-2010) з Новополтавського родовища, а покупець зобов`язується прийняти товар та сплатити його на умовах DAF (ИНКОТЕРМС-2000) на станції перехода кордону Україна-Російська Федерація-станції Тополі-Соловей і Козача Лопань-Червоний Хутор (експортна).

Положеннями пункту 5.1 контракту передбачено, що оплата здійснюється покупцем шляхом перерахування грошових коштів на валютний рахунок продавця зазначений в параграфі 15 цього контракту на протязі 20 банківських днів з моменту поставки товару.

Пунктом 5.2 контракту визначено, що валюта контракту - російські рублі.

ПрАТ "Новополтавський кар`єр" здійснено відвантаження товару на користь ТОВ "Облдорснаб" за контрактом за період з 02.05.2019 по 28.12.2021 на загальну суму 105 190 082,60 російських рублів, а ТОВ "Облдорснаб" здійснено перерахування на валютний рахунок ПрАТ "Новополтавський кар`єр" №IBAN НОМЕР_1 в сумі 105 190 082,60 російських рублів, заборгованість ТОВ "Облдорснаб" відсутня.

Так, на розрахунковому рахунку в АБ "Південний" станом на 01 грудня 2024 року знаходяться грошові кошти ПрАТ "Новополтавський кар`єр" у сумі 27 947 483,50 російських рублів, що підтверджується довідкою АБ "Південний".

Приписами постанови №18 Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року "Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану" заборонені будь-які дії з російськими рублями/білоруськими рублями з 24 лютого 2022 року.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 05 лютого 2024 року №17 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року "Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану" дозволено здійснення однією операцією обміну російських рублів в повному обсязі.

Водночас, як зазначає позивач, неодноразові звернення до банку, Національного Банку України не дали жодних результатів, відповіді містять лише зазначення про відсутність механізмів реалізації норм постанови №17 від 05.02.2024 щодо конвертації російських рублів.

Однією із підстав, на яку посилається ПАТ АБ "Південний" у своїй відповіді №0701/0701/23000/2024 від 19.07.2024 про відсутність можливості виконати такі дії, є посилання на дотримання ними пункту 18 розділу VII Закону України "Про банки і банківську діяльність" від 07 грудня 2000 року №2121-III, а саме, про те, що операції з продажу (обміну) російських рублів та/або білоруських рублів у безготівковій формі здійснюються за умови, що банками-нерезидентами, в яких відкрито кореспондентські рахунки банків-резидентів у російських рублях та/або білоруських рублях, в односторонньому порядку прийнято рішення про конвертацію (обмін) російських рублів та/або білоруських рублів, які знаходяться на таких кореспондентських рахунках, на іншу валюту.

Водночас, позивач зазначає, що тільки відповідач має достовірну інформацію про банки-нерезиденти, в яких у нього відкриті кореспондентські рахунки у російських та/або білоруських рублях, та саме повноважні представники ПАТ АБ "Південний" мали пріоритетне та одноособове право, а зважаючи на звернення позивача, й обов`язок в рамках існуючих договірних відносинах між Клієнтом і Банком, звернутися до банку-нерезиденту з отриманим зверненням від Клієнта щодо розгляду питання конвертації (обміну) російських рублів на долари США. Банк-нерезидент, зважаючи на незаконну бездіяльність відповідача, не знав про намір позивача щодо конвертації коштів на рахунку.

Позивач також зазначає, що така бездіяльність з боку банку позбавляє ПрАТ "Новополтавський кар`єр", як власника рахунку, можливості скористатися конвертацією (обміном) коштів на рахунку, а, зважаючи на те, що термін для цих дій встановлений до 31 грудня 2024 року, робить це практично неможливим. У свою чергу, вказані кошти необхідні позивачу для стабілізації фінансового стану підприємств, збереження робочих місць, своєчасної сплати податків і зборів до бюджету.

З огляду на наведене, враховуючи, що термін, передбачений пунктом 18 розділу VII Закону України "Про банки і банківську діяльність" від 07 грудня 2000 року №2121-III, обмежений і спливає 31 грудня 2024 року, позивач звернувся до суду з позовними вимогами про визнання незаконною бездіяльності Публічного акціонерного товариства акціонерний банк "Південний" у нездійсненні обміну (продажу) російських рублів, які знаходяться на рахунку ПрАТ "Новополтавський кар`єр" у сумі 27 947 483,50 на долари США та зобов`язання Публічного акціонерного товариства акціонерний банк "Південний" здійснити обмін (продаж) російських рублів у сумі 27 947 483,50, які знаходяться на розрахунковому рахунку ПрАТ Новополтавський кар`єр на долари США та зарахувати кошти в повному обсязі на розрахунковий рахунок останнього.

3.2. Доводи Публічного акціонерного товариства Акціонерний Банк "Південний".

Між сторонами було укладено договір банківського рахунку №ВА/1/0701/0038842 від 26.07.2017, на виконання якого клієнту (позивачу), серед іншого, було відкрито валютний рахунок № НОМЕР_1 у російських рублях.

Наразі позивач зазначає про невиконання банком умов зазначеного договору банківського вкладу через невиконання розпоряджень позивача та ненадання останньому банківських послуг. Втім, відповідач зазначає, що він позбавлений можливості надати послугу у вигляді конвертації (продажу) іноземної валюти (російських рублів) з огляду на пряму законодавчу заборону таких операцій, що підтверджується наступним.

Для забезпечення стабільності роботи банківської системи в умовах воєнного стану Національний банк прийняв постанову Правління № 18 від 24 лютого 2022 року "Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану", у пункті 17 якої передбачено заборону на здійснення валютних операцій із використанням російських рублів.

Однак, зазначені заборони не поширюються на окремі операції, визначені у підпунктах 1 10 пункту 17-2 Постанови № 18. Зокрема, підпункт 10 пункту 17-2 дозволяв проведення операцій (з російськими рублями) банків та їх клієнтів до 31 грудня 2024 року у порядку, згідно пункту 18 розділу VII Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Відтак, відповідач зазначає, що обов`язковою умовою для проведення операцій з конвертації (продажу) російських рублів на іншу валюту є, серед іншого, прийняття банком-нерезидентом рішення про продаж російських рублів. Таке рішення банку-нерезидента обов`язково повинно бути одностороннім.

В цей час, ані ЗУ "Про банки та банківську діяльність", ані Постанова НБУ №18 не містять у собі механізми реалізації пункту 18 розділу VII Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Таким чином, відповідач зауважує про відсутність приписів, які б дозволяли банкам-резидентам своїми активними діями або в інший спосіб впливати на прийняття відповідних односторонніх рішень банками-нерезидентами, що фактично унеможливлює виконання конвертаційних операцій, які передбачені пунктом 18 розділу VII Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Відповідач також звертає увагу суду на те, що Акціонерний банк "Південний" звертався до Національного банку України із запитом №06/001/6223/2024 від 20.02.2024, яким просив роз`яснити порядок виконання вимог Постанови №18 та ЗУ "Про банки та банківську діяльність" в частині дії пункту 18 Розділу VII, у відповідь на який за №40-009/19992 від 14.03.2024 регулятор повідомив, що передумовою для здійснення банком операцій для клієнтів з продажу (обміну) російських рублів та/або білоруських рублів у безготівковій формі є прийняття банком-нерезидентом (крім банків-резидентів Російської Федерації та Республіки Білорусь, а також банків, до яких застосовано спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи відповідно до Закону України Про санкції), в якому відкрито кореспондентський рахунок банку-резидента у російських рублях, в односторонньому порядку рішення про конвертацію (обмін) російських рублів, які знаходяться на такому кореспондентському рахунку, на іншу валюту.

Крім цього, Національний банк зазначив, що останнім не здійснюється регулювання взаємовідносин між банками. Питання взаємодії між банками мають здійснюватися відповідно до умов, встановлених договором, укладеним між такими банками.

Відтак, з огляду на те, що законодавцем не було передбачено механізмів практичної реалізації пункту 18 розділу VII Закону України "Про банки і банківську діяльність", беручи до уваги що банком-нерезидентом, в якому у Акціонерного банку "Південний" відкрито кореспондентський рахунок у російських рублях, не приймається рішення про конвертацію (обмін) російських рублів, відповідач зазначає, що не мав та не має можливості виконати вимоги позивача.

При цьому, щодо тверджень позивача про те, що його запит про конвертацію російських рублів мав бути переданий відповідачем безпосередньо банку-нерезиденту, а той мав приймати рішення про здійснення конвертаційної операції, Відповідач зазначає, що законодавством України не передбачено конкретного механізму реалізації пункту 18 розділу VII Закону України "Про банки і банківську діяльність", а також відсутні міжнародні нормативні акти, згідно з якими банк-нерезидент мав би прийняти одностороннє рішення про валютну операцію з грошовими коштами, які не належать останньому.

Відповідач також зауважує, що у Акціонерного товариства "Банк Грузії", з яким у відповідача укладено договір про відкриття кореспондентського рахунку №3/L07-001 від 03.07.2019, відсутні правові підстави проводити фінансові операції без відповідного платіжного доручення Акціонерного банку "Південний", що фактично унеможливлює виконання вимог українського законодавства.

3.3. Доводи Національного банку України.

Національний банк України відповідно до пункту 20 статті 7 Закону України "Про Національний банк України" визначає особливості функціонування банківської системи України, діяльності небанківських фінансових установ та інших осіб, які не є фінансовими установами у разі введення воєнного стану.

На виконання зазначеної функції, з метою забезпечення надійності та стабільності функціонування банківської системи на період воєнного стану Національним банком прийнято постанову Правління Національного банку "Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану" від 24 лютого 2022 року № 18 (Постанова № 18).

У пункті 2 вказаної Постанови № 18 встановлено, що у період дії воєнного стану банки продовжують роботу з урахуванням обмежень, визначених Постановою № 18.

Згідно з пунктом 17 Постанови №18 уповноваженим установам заборонено здійснювати будь-які валютні операції з використанням, зокрема російських рублів.

Разом з цим, заборони, визначені в пункті 17 Постанови №18, не поширюються на окремі операції, визначені у підпунктах 1 10 пункту 17-2 Постанови № 18.

У підпункті 10 пункту 17-2 Постанови № 18 передбачена можливість проведення операцій банків та їх клієнтів, що здійснюються до 31 грудня 2024 року відповідно до вимог пункту 18 розділу VII Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Таким чином, у підпункті 10 пункту 17-2 Постанови № 18 імплементовано норму, встановлену саме на рівні закону. Пункт 18 розділу VII Закону про банки визначає обов`язкові умови, за яких дозволяється здійснення банками для клієнтів операцій з продажу (обміну) російських рублів та/або білоруських рублів у безготівковій формі.

Такі операції здійснюються за умов, що: банками-нерезидентами, в яких відкрито кореспондентські рахунки банків-резидентів у російських рублях та/або білоруських рублях, в односторонньому порядку прийнято рішення про конвертацію (обмін) російських рублів та/або білоруських рублів, які знаходяться на таких кореспондентських рахунках, на іншу валюту; зазначеними банками-нерезидентами не можуть бути банки-резиденти російської федерації/республіки білорусь та/або банки, до яких застосовано спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) відповідно до Закону України "Про санкції".

Отже, пунктом 18 розділу VII Закону про банки передбачено, що передумовою для здійснення банком операцій для клієнтів з продажу російських рублів у безготівковій формі є прийняття саме банком-нерезидентом (крім банків-резидентів російської федерації та республіки білорусь, а також банків, до яких застосовано спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи відповідно до Закону про санкції), у якому відкрито кореспондентський рахунок банку-резидента в російських рублях, в односторонньому порядку рішення про конвертацію (обмін) цих рублів, що обліковуються на такому кореспондентському рахунку, на іншу валюту. Ініціатива прийняття рішення про конвертацію (обмін) на іншу валюту російських рублів, які розміщені на кореспондентському рахунку українського банку, відкритому у банку-нерезиденті, має належати не українському банку, а тому банку-нерезиденту, в якому український банк має кореспондентський рахунок у російських рублях.

Водночас, вищезазначена норма Закону про банки не передбачає здійснення банками-резидентами дій із метою створення передумов для застосування пункту 18 розділу VII Закону про банки.

Вказані пояснення третя особа просить суд врахувати при розгляді справи та ухвалити рішення у відповідності до норм матеріального та процесуального права.

4. Фактичні обставини, встановлені судом.

26 липня 2017 року між Приватним акціонерним товариством "Новополтавський кар`єр" (Клієнт) та Публічним акціонерним товариством Акціонерний Банк "Південний" (Банк) укладено договір банківського рахунку №BA/1/0701/0038842 (т.1 а.с.9-16), згідно з п.1.1 якого Банк, на підставі Заяви/в Клієнта на відкриття поточного рахунку/ів в т.ч. стосовно надання послуг, яка/які при підписанні Клієнтом стають невід`ємною частиною цього договору, та інших документів, оформлених відповідно до чинного законодавства України та вимог Банку, відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України, що регулюють порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземних валютах, надає Клієнту наступні послуги:

- відкриває поточний/поточні рахунок/рахунки та надає комплекс послуг з обслуговування рахунків (включаючи нарахування процентів залишок коштів) відповідно до Тарифів/Тарифних пакетів, діючих на момент надання послуг банком, розміщених на сайті банку www.bank.com.ua;

- відкриває поточний рахунок в національній валюті України для зарахування страхових коштів/ поточний рахунок/рахунки в національні валюті України зі спеціальними режимами використання та налає комплекс послуг з обслуговування рахунку/рахунків відповідно до Тарифів/Тарифних пакетів;

- відкриває КР та надає комплекс послуг з обслуговування КР з видачою ПК (включаючи нарахування процентів на залишок коштів відповідно до Тарифів/ Тарифних пакетів;

- оформлює ПК.

Використання та обслуговування поточного/поточних рахунку/рахунків, КР і ПК регулюється цим договором, Тарифами/Тарифним пакетами, Правилами, нормативними документами міжнародних платіжних систем Visa Int. i MasterCard WorldWide, чинним законодавством України (п.1.2 договору).

Види можливих надходжень і платежів, а також форми розрахунків і послуг, які надаються банком, визначаються чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, а також внутрішніми документами банку (п.1.3 договору).

26 червня 2018 року між ПрАТ "Новополтавський кар`єр", як продавцем, та ТОВ "Облдорснаб", як покупцем, укладено контракт №10 (т.1 а.с.17-41), відповідно до п.1.1 якого продавець зобов`язується поставити та передати у власність покупця щебінь гранітний фракцій 5-10 мм, 10-15 мм, 20-40 мм (ГОСТ 8267-93) і пісок з відсіву дроблення фр.0-5 мм (ГОСТ 31424-2010) з Новополтавського родовища, а покупець зобов`язується прийняти товар та сплатити його на умовах DAF (ИНКОТЕРМС-2000) на станції перехода кордону Україна-Російська Федерація-станції Тополі-Соловей і Козача Лопань-Червоний Хутор (експортна).

Положеннями пункту 5.1 контракту передбачено, що оплата здійснюється покупцем шляхом перерахування грошових коштів на валютний рахунок продавця зазначений в параграфі 15 цього контракту на протязі 20 банківських днів з моменту поставки товару.

Пунктом 5.2 контракту визначено, що валюта контракту - російські рублі.

Позивачем також надано суду Специфікацію до вказаного контракту (додаток №1) та додаткові угоди до останнього (т.1 а.с.22-41).

Матеріали справи місять довідку про взаємні розрахунки між ПрАТ "Новополтавський кар`єр" та ТОВ "Облдорснаб" за період з 26.06.2018 до 28.12.2021 за контрактом №10 від 26.06.2018, з якої вбачається, що позивачем отримано у вказаний період оплату у сумі 105 190 082,60 рублів. Заборгованість станом на 30.12.2024 відсутня (т.1 а.с.42-45).

Відповідно до довідки ПАТ Акціонерний Банк "Південний" від 23.12.2024 (т.1 а.с.46) у ПрАТ "Новополтавський кар`єр" в банку відкрито рахунок №IBAN UA0038842, валюта: RUB Російський рубль. Станом на 1.12.2024 залишок грошових коштів складає 27 947 483,50 російських рублів.

Листом від 20.02.2024 Акціонерний банк "Південний" звернувся до Національного банку України із запитом №06/001/6223/2024 (т.1 а.с.108), у якому просив роз`яснити порядок виконання вимог Постанови №18 та ЗУ "Про банки та банківську діяльність" в частині дії пункту 18 Розділу VII, у відповідь на який за №40-009/19992 від 14.03.2024 (т.1 а.с.109) регулятор повідомив, що передумовою для здійснення банком операцій для клієнтів з продажу (обміну) російських рублів та/або білоруських рублів у безготівковій формі є прийняття банком-нерезидентом (крім банків-резидентів Російської Федерації та Республіки Білорусь, а також банків, до яких застосовано спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи відповідно до Закону України Про санкції), в якому відкрито кореспондентський рахунок банку-резидента у російських рублях, в односторонньому порядку рішення про конвертацію (обмін) російських рублів, які знаходяться на такому кореспондентському рахунку, на іншу валюту.

Крім цього, Національний банк зазначив, що останнім не здійснюється регулювання взаємовідносин між банками. Питання взаємодії між банками мають здійснюватися відповідно до умов, встановлених договором, укладеним між такими банками.

Листом від 3.04.2024 позивач просив відповідача здійснити однією операцією обмін російських рублів у повному обсязі, розміщених на вказаному рахунку, на долари США, та зарахувати кошти у доларах США на валютний рахунок ПрАТ "Новополтавський кар`єр" (т.1 а.с.47), у відповідь на який відповідач листом від 25.04.2024 повідомив про підготовку запиту до НБУ з надання роз`яснень щодо практичного застосування у банківській діяльності норм, які стосуються можливості проведення для клієнтів операцій з продажу (обміну) російських та білоруських рублів у безготівковій формі (т.1 а.с.48-49).

Листом від 27.06.2024 позивач звернувся до відповідача та третьої особи з проханням вирішити питання стосовно здійснення продажу (обміну) російських рублів (т.1 а.с.50), у відповідь на який відповідач повідомив, що не має можливості задовольнити прохання позивача з причин того, що банком-кореспондентом Акціонерного банку "Південний", в якому відкрито кореспондентський рахунок банку у російських рублях, в односторонньому порядку не було прийнято рішення про конвертацію (обмін) російських рублів, які знаходяться на такому кореспондентському рахунку, на іншу валюту, що унеможливлює дотримання банком умов п.18 розділу VII ЗУ "Про банки та банківську діяльність" у разі здійснення операцій з продажу (обміну) російських рублів у безготівковій формі (т.1 а.с.51-52).

5. Позиція суду.

Як встановлено судом, позивач, фактично посилаючись на Постанову №18, вважає, що відповідачем не дотримано вимог законодавства, що проявляється у нездійсненні ним обміну російських рублів у сумі 27 947 483,50 на іншу валюту долари США, у зв`язку із чим він звернувся із даним позовом та просить суд визнати незаконною бездіяльність банку щодо нездійснення обміну (продажу) російських рублів та зобов`язати банк здійснити обмін (продаж) російських рублів у сумі 27 947 483,50, які знаходяться на рахунку позивача, на долари США, а також зарахувати їх на рахунок позивача в повному обсязі.

Так, правовідносини щодо здійснення платіжних операцій за поточним рахунком є договірними, до яких мають бути застосовані, зокрема, як загальні положення Цивільного Кодексу України про зобов`язання та договір, так банківські правила, якими є нормативно-правові акти у сфері банківської діяльності.

Основу цивільного законодавства України становить Конституція України (частина перша статті 4 ЦК України).

У частині п`ятій цієї статті передбачено, що інші органи державної влади України, органи влади Автономної Республіки Крим можуть видавати нормативно-правові акти, що регулюють цивільні відносини, лише у випадках і в межах, встановлених Конституцією України та законом.

Тлумачення статті 4 ЦК України свідчить, що у ній встановлено повний перелік нормативно-правових актів, якими можуть регулюватися цивільні відносини. Крім Конституції України, Цивільного кодексу України та інших законів України, цивільні відносини можуть регулюватися, за загальним правилом, лише такими підзаконними актами, як: акти Президента України, видані у випадках, установлених виключно Конституцією України; постанови Кабінету Міністрів України, що не суперечать положенням Цивільного кодексу України та інших законів України. Якщо постанова Кабінету Міністрів України суперечить положенням Цивільного кодексу України, або іншому закону, мають застосовуватися відповідні положення Цивільного кодексу або іншого закону. Інші органи державної влади України та органи влади Автономної Республіки Крим можуть видавати нормативні акти, що регулюють цивільні відносини, лише у випадках і в межах, установлених Конституцією України та законом. Таким чином можливість видання актів цивільного законодавства на підзаконному рівні для зазначених органів суттєвим чином обмежена (пункт 24.32 постанови Верховного Суду від 14.12.2021 у справі № 908/2587/20).

Отже, відповідно до Конституції України основною функцією Національного банку є забезпечення стабільності грошової одиниці України. При виконанні своєї основної функції Національний банк має виходити із пріоритетності досягнення та підтримки цінової стабільності в державі. Окрім того, до функції Національного банку України відноситься здійснення валютного регулювання, визначення порядку виконання операції в іноземній валюті, організація і здійснення валютного нагляду за уповноваженими установами.

Правові засади здійснення валютних операцій, валютного регулювання та валютного нагляду, права та обов`язки суб`єктів валютних операцій і уповноважених установ, встановлення відповідальності за порушення ними валютного законодавства в Україні визначає Закон України Про валюту і валютні операції.

Валютні операції за рахунками користувачів здійснюються відповідно до валютного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку з питань здійснення операцій з валютними цінностями (абзац дев`ятий пункту 24 розділу I Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 29 липня 2022 року № 162).

У частині першій статті 4 Закону України Про валюту і валютні операції, що встановлює гарантії свободи здійснення валютних операцій, визначено, що валютні операції здійснюються без обмежень відповідно до законодавства України, крім випадків, встановлених законами України, що регулюють відносини у сферах забезпечення національної безпеки, запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, виконання взятих Україною зобов`язань за міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, а також випадків запровадження Національним банком України відповідно до цього Закону заходів захисту.

На виконання вищезазначених Законів, іншого законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України розроблено Положення про валютний нагляд, затверджене постановою Правління Національного банку України №13 від 03.01.2019 (зі змінами), яке визначає основні засади здійснення Національним банком України та уповноваженими установами валютного нагляду в Україні, підстави та порядок застосування Національним банком України до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.

За змістом пункту 7 Постанови про валютний нагляд уповноважена установа як агент валютного нагляду здійснює нагляд за дотриманням валютного законодавства резидентами та нерезидентами під час проведення операцій через цю установу. Цей нагляд полягає в установленні уповноваженою установою відповідності валютних операцій її клієнтів (резидентів і нерезидентів) вимогам валютного законодавства України, запобіганні уповноваженою установою проведенню її клієнтами через цю установу валютних операцій, що не відповідають вимогам валютного законодавства, та/або своєчасному інформуванні уповноваженою установою Національного банку у випадках і в порядку, установлених законодавством України, уключаючи нормативно-правові акти Національного банку, про валютні операції, що не відповідають вимогам валютного законодавства.

Згідно з пунктом 8 Положення про валютний нагляд уповноважені установи під час проведення валютних операцій зобов`язані враховувати вимоги нормативно-правового акта Національного банку з питань здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції.

За порушення вимог валютного законодавства, за приписами пункту 9 Положення про валютний нагляд, статті 14 Закону України Про валюту і валютні операції Національний банк України вправі застосувати до банків заходи впливу згідно з Законом України Про банки і банківську діяльність протягом шести місяців із дня виявлення порушення, але не пізніше ніж через три роки з дня його вчинення, у випадках, на підставах і в порядку, визначеному цим Положенням та нормативно-правовими актами Національного банку з питань ліцензування валютних операцій.

З наведеного слідує, що при виконанні своїх зобов`язань за укладеним з позивачем договором банківського рахунку, відповідач як агент валютного нагляду зобов`язаний здійснювати нагляд за дотриманням валютного законодавства його клієнтами.

Порядок проведення розрахунків за валютними операціями визначається Національним банком України (частина четверта статті 5 Закону України Про валюту і валютні операції).

У період запровадження воєнного стану такий порядок регулює постанова НБУ № 18, яка, зокрема, передбачає припинення здійснення валютних операцій з резидентами країни - агресора та її союзника, крім випадків, передбачених цією постановою. Ця постанова є нормативно-правовим актом, який впроваджує обмеження, яких банки та їх клієнти мають дотримуватися під час проведення відповідних операцій.

24.02.2022 Указом Президента України №64/2022 Про введення воєнного стану в Україні, у зв`язку з військовою агресію Російської Федерації проти України, на підставі пропозиції Ради національної безпеки і оборони України, відповідно до пункту 20 частини першої статті 106 Конституції України, Закону України Про правовий режим воєнного стану, із 05 години 30 хвилин 24 лютого 2022 року введено воєнний стан, який діє по теперішній час.

24.02.2022 Постановою № 18 Національного банку України Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану встановлено правила роботи банків з урахуванням обмежень, визначених цієї Постановою.

Ця постанова є нормативно-правовим актом, який впроваджує обмеження, яких банки та їх клієнти мають дотримуватися під час проведення відповідних операцій.

Пунктом 2 Постанови № 18 встановлено заборону Банкам проводити операції, що порушують визначені цією постановою обмеження.

Так, пунктом 17 Постанови № 18 встановлено, що уповноваженим установам забороняється здійснювати будь-які валютні операції:

1) з використанням російських рублів та білоруських рублів;

2) учасником яких є юридична або фізична особа, яка має місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в Російській Федерації або в Республіці Білорусь;

3) для виконання зобов`язань перед юридичними або фізичними особами, які мають місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в Російській Федерації або в Республіці Білорусь.

При цьому, відповідно до п. 17-2 Постанови № 18 заборони, визначені в пункті 17 цієї постанови, не поширюються на:

1) переказ коштів (крім російських рублів та білоруських рублів) на спеціальний рахунок Національного банку України для збору коштів на підтримку Збройних Сил України та/або на рахунки Кабінету Міністрів України, міністерств та інших державних органів України;

2) переказ коштів (крім російських рублів та білоруських рублів) на рахунки резидентів у банках за операціями з експорту товарів, повернення коштів за операціями з імпорту товарів. У разі надходження коштів із-за кордону в російських рублях/білоруських рублях за такими операціями банку дозволяється здійснити обмін цих коштів на міжнародному валютному ринку на іншу валюту (крім російських рублів/білоруських рублів) для її подальшого зарахування на рахунки клієнта;

3) переказ коштів (крім російських рублів та білоруських рублів) на території України з метою здійснення соціальних виплат, виплат заробітної плати, оплати комунальних послуг, сплати податків, зборів та інших обов`язкових платежів;

4) переказ коштів (крім російських рублів та білоруських рублів) за валютними операціями фізичних осіб, зазначених у підпунктах 3 та 12 пункту 15 цієї постанови;

5) операції із зарахування надходжень коштів (уключаючи надходження коштів у російських рублях/білоруських рублях) із-за кордону на кореспондентський рахунок банку, відкритий в іншому банку на території України;

6) переказ коштів на території України з рахунку юридичної/фізичної особи, яка має місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) у Російській Федерації або в Республіці Білорусь [поточного, вкладного (депозитного) рахунку, рахунку умовного зберігання (ескроу)], на інший власний поточний рахунок такої особи (крім коштів у російських рублях/білоруських рублях);

7) операції з продажу на території України юридичною/фізичною особою, яка має місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) у Російській Федерації або в Республіці Білорусь, безготівкової іноземної валюти, крім російських рублів та білоруських рублів;

8) переказ на території України гривні з метою сплати банку комісій та інших платежів за здійснення банком операцій з надання банківських та інших фінансових послуг, а також гривні/іноземної валюти (крім російських рублів та білоруських рублів) з метою виконання власних зобов`язань за кредитними договорами (уключаючи проценти) перед банками;

9) переказ коштів у гривні на території України з метою здійснення оплати фізичною особою медичних послуг у закладах охорони здоров`я України;

10) операції банків та їх клієнтів, що здійснюються до 31 грудня 2024 року відповідно до вимог пункту 18 розділу VII Закону України Про банки і банківську діяльність.

Разом з тим, 24.12.2023 набув чинності Закон України Про внесення змін до деяких законів України щодо удосконалення державного регулювання ринків фінансових послуг від 22.11.2023, яким доповнено прикінцеві положення Закону України Про банк і банківську діяльність згідно пунктом 18 якого, тимчасово, до 31 грудня 2024 року, банки-резиденти мають право здійснювати для клієнтів операції з продажу (обміну) російських рублів та/або білоруських рублів у безготівковій формі.

Такі операції здійснюються за таких умов:

- банками-нерезидентами, в яких відкрито кореспондентські рахунки банків-резидентів у російських рублях та/або білоруських рублях, в односторонньому порядку прийнято рішення про конвертацію (обмін) російських рублів та/або білоруських рублів, які знаходяться на таких кореспондентських рахунках, на іншу валюту;

- банками-нерезидентами, зазначеними в абзаці третьому цього пункту, не можуть бути банки-резиденти Російської Федерації/Республіки Білорусь та/або банки, до яких застосовано спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) відповідно до Закону України Про санкції;

- продаж (обмін) російських рублів та/або білоруських рублів може бути здійснений за заявою клієнта банку один раз щодо кожного з видів валюти - російських рублів та білоруських рублів.

Аналіз наведених положень чинного законодавства дає підстави стверджувати, що пункт 18 Закону України Про банки і банківську діяльність хоча тимчасово пом`якшив валютні обмеження для безготівкового продажу рублів та дозволив до 31 грудня 2024 року продати (обміняти) кошти клієнтів банків у російських та білоруських рублях, але за обов`язкового виконання усіх трьох умов, визначених у пункті 18 Прикінцевих положень Закону України Про банк і банківську діяльність.

При цьому, суд зауважує, що наразі дійсно не передбачено дієвих механізмів практичної реалізації пункту 18 розділу Прикінцеві положення Закону України Про банк і банківську діяльність, у разі, якщо банком-нерезидентом, в якому у відповідача відкрито кореспондентський рахунок у російських рублях, не приймаються відповідні рішення.

Як встановлено судом під час розгляду справи з пояснень сторін, як станом на момент звернення позивача із заявою про обмін російських рублів в повному обсязі, розміщених на його рахунку, на долари США, так і на день прийняття судом рішення, всі три наведені у пункті 18 розділу Прикінцеві положення Закону України Про банк і банківську діяльність умови відсутні.

Таким чином, враховуючи відсутність у даному випадку дотримання всіх умов, передбачених п.18 розділу Прикінцеві положення Закону України Про банк і банківську діяльність, що унеможливлює здійснення банком (відповідачем) для клієнта (позивача) операції з продажу (обміну) російських рублів та/або білоруських рублів у безготівковій формі, суд доходить висновку про відмову у задоволенні позовних вимог про зобов`язання відповідача здійснити обмін (продаж) російських рублів у сумі 27 947 483,50, які знаходяться на розрахунковому рахунку ПрАТ Новополтавський кар`єр на долари США та зарахування коштів в повному обсязі.

При цьому, враховуючи, що банк зобов`язаний організовувати свою діяльність та приймати відповідні рішення виключно у відповідності до норм чинного законодавства, яке у даному випадку, через відсутність зазначених у пункті 18 Прикінцевих положень Закону України Про банки і банківську діяльність умов та технічної можливості, не дозволяє здійснити продаж (обмін) російських рублів, належних позивачу, суд доходить висновку про відсутність підстав для визнання незаконної бездіяльності Публічного акціонерного товариства акціонерний банк "Південний" у нездійсненні обміну (продажу) російських рублів, які знаходяться на рахунку ПрАТ "Новополтавський кар`єр" у сумі 27 947 483,50 на долари США.

Приймаючи до уваги відмову у задоволенні позовних вимог, підстави для покладення на відповідача судових витрат у вигляді судового збору відсутні.

Керуючись ст.129, 232, 233, 236-238, 240-241 Господарського процесуального кодексу України, суд

В И Р І Ш И В:

1. У задоволенні позову відмовити.

2. Судові витрати покласти на позивача.

Рішення суду набирає законної сили в порядку ст. 241 ГПК України та підлягає оскарженню до Південно-західного апеляційного господарського суду в порядку ст.256 ГПК України.

Повне рішення складено 12 травня 2025 р.

Суддя Ю.М. Щавинська