ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про витребування доказів

12.05.2025м. ДніпроСправа № 904/1243/25

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА", м. Київ

до Фізичної особи-підприємця Марфобудінової Азізи Акбарівни, м. Підгородне, Дніпровський район, Дніпропетровська область

про стягнення заборгованості за кредитним договором в розмірі 375 000,00 грн.

Суддя Назаренко Н.Г.

за участю секретаря судового засідання Кшенської Д.О.

Представники:

Від позивача: Шкромида Юрій Вікторович, наказ №2-к/тр, представник

Від відповідача: Сергєєв Андрій Михайлович, ордер серія АЕ № 1373490, адвокат

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА" (далі - позивач) звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою, в якій просить суд стягнути з Фізичної особи-підприємця Марфобудінової Азізи Акбарівни (далі - відповідач) заборгованість за Договором про надання кредиту № 459392-КС-003 від 30 березня 2023р. в розмірі 375 000,00 гривень, з яких:

- заборгованість за отриманим та неповернутим кредитом - 75 000,00 грн;

- заборгованість за нарахованими та несплаченими процентами за користування кредитом - 288 750,00 грн.;

- заборгованість за нарахованою та несплаченою комісією - 11 250,00 грн.

Позовні вимоги обґрунтовані порушенням відповідачем умов договору про надання кредиту № 459392-КС-003 від 30 березня 2023 в частині своєчасності повернення кредитних коштів.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 24.03.2025 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження.

Разом із позовною заявою Товариство з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА" звернулось до суду з клопотанням про витребування доказів, в якому просило витребувати у Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (, адреса: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд. 1Д) інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- підтвердження чи спростування, що держателем банківської картки (особою на чиє ім`я було емітовано банківську картку) № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» , є або була Марфобудінова Азіза Акбарівна (якщо банківська картка вже не обслуговується станом на даний момент, то зазначити період часу, коли вона була активна та використовувалась її держателем);

- прізвище, ім`я, по-батькові отримувача грошових коштів, перерахованих на банківський рахунок, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», на яку на виконання умов Договору 30 березня 2023р. були перераховані грошові кошти в загальному розмірі 75 000,00 грн. (сума кредиту);

- виписку(и) про рух коштів по банківському рахунку, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», за період з 30 березня 2023р. (видача кредиту) по 05 квітня 2021р.

Ухвалою від 24.03.2025 задоволено клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА" про витребування доказів.

Витребувано від Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (, адреса: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд. 1Д) інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- підтвердження чи спростування, що держателем банківської картки (особою на чиє ім`я було емітовано банківську картку) № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» , є або була Марфобудінова Азіза Акбарівна (якщо банківська картка вже не обслуговується станом на даний момент, то зазначити період часу, коли вона була активна та використовувалась її держателем);

- прізвище, ім`я, по-батькові отримувача грошових коштів, перерахованих на банківський рахунок, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», на яку на виконання умов Договору 30 березня 2023р. були перераховані грошові кошти в загальному розмірі 75 000,00 грн. (сума кредиту);

- виписку(и) про рух коштів по банківському рахунку, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», за період з 30 березня 2023р. (видача кредиту) по 05 квітня 2021р.

23.04.2025 від АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» надійшов лист № 20.1.0.0.0/7-250407/37913-БТ від 09.04.2025, в якому зазначено про неможливість надання виписки, оскільки вказано некоректно період запиту виписки 30.03.2023 - 05.04.2021.

29.04.2025 від позивача через систему "Електронний суд" надійшло клопотання про витребування доказів, в якому він просить витребувати у АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» (адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, місто Дніпро, 49094, ідентифікаційний код юридичної особи 14360570) документ (и) з інформацією про:

- підтвердження чи спростування, що держателем банківської картки (особою на чиє ім`я було емітовано банківську картку) № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» , є або була Марфобудінова Азіза Акбарівна (якщо банківська картка вже не обслуговується станом на даний момент, то зазначити період часу, коли вона була активна та використовувалась її держателем);

- прізвище, ім`я, по-батькові отримувача грошових коштів, перерахованих на банківський рахунок, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», на яку на виконання умов Договору 30 березня 2023р. були перераховані грошові кошти в загальному розмірі 75 000,00 грн. (три перекази по 25 000,00 грн.);

- виписку(и) про рух коштів по банківському рахунку, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», за період з 30 березня 2023р. (видача кредиту) по 05 квітня 2023р., про що винести відповідну ухвалу.

В судовому засіданні 12.05.2025 позивач підтримав клопотання про витребування доказів від 29.04.2025.

Наведене клопотання відповідає вимогам, встановленим частиною 2 статті 81 Господарського процесуального кодексу України.

Суд вважає за необхідне задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА" про витребування доказів на підставі ст.ст. 80, 81 Господарського процесуального кодексу України та ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Відповідно до ч. 4 ст. 80 Господарського процесуального кодексу України, якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

Згідно з ч. 1 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України, учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Частинами 7, 8 статті 81 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Як вбачається зі ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: - за рішенням суду.

Враховуючи викладене, клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА" про витребування доказів підлягає задоволенню.

Керуючись статтями 80, 81, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, статтею 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" господарський суд

УХВАЛИВ:

1. Задовольнити клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА" про витребування доказів.

2. Витребувати від Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (, адреса: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд. 1Д) інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- підтвердження чи спростування, що держателем банківської картки (особою на чиє ім`я було емітовано банківську картку) № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» , є або була Марфобудінова Азіза Акбарівна (якщо банківська картка вже не обслуговується станом на даний момент, то зазначити період часу, коли вона була активна та використовувалась її держателем);

- прізвище, ім`я, по-батькові отримувача грошових коштів, перерахованих на банківський рахунок, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», на яку на виконання умов Договору 30 березня 2023р. були перераховані грошові кошти в загальному розмірі 75 000,00 грн. (три перекази по 25 000,00 грн.);

- виписку(и) про рух коштів по банківському рахунку, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», за період з 30 березня 2023р. (видача кредиту) по 05 квітня 2023р.

Зазначену інформацію надати суду до 05.06.2025.

Умисне невиконання рішення, ухвали, постанови суду, що набрали законної сили, або перешкоджання їх виконанню, передбачає кримінальну відповідальність згідно положень статті 382 Кримінального кодексу України.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання - 12.05.2025 та не підлягає оскарженню окремо від рішення суду.

Суддя Н.Г. Назаренко