ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

що не підлягає оскарженню

у справі про неплатоспроможність

12.05.2025м. ДніпроСправа № 904/5738/24

За заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 )

про визнання неплатоспроможним

Суддя Соловйова А.Є.

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність на підставі статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою суду від 11.02.2025 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено процедуру реструктуризації боргів ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів, до 11.06.2025. 4. Призначено керуючим реструктуризацією боргів ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Смолова Костянтина Вікторовича (свідоцтво №1894 від 21.12.18, 49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 59, офіс 234).

07.05.2025 від арбітражного керуючого Смолова К.В. надійшло клопотання про витребування доказів у справі №904/5738/24.

Розглянувши вказане вище клопотання керуючого реструктуризацією боргів Смолова К.В. , суд дійшов висновку про його задоволення з огляду на таке.

Відповідно до ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства, провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

За змістом ч. 1 ст. 12 Кодексу України з процедур банкрутства, арбітражний керуючий користується усіма правами розпорядника майна, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією, ліквідатора відповідно до законодавства, у тому числі має право, зокрема, звертатися до суду у випадках, передбачених цим Кодексом, здійснювати інші повноваження, передбачені цим Кодексом.

Так, ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 11.02.2025 у справі №904/5738/24 зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів боржника організувати та провести інвентаризацію майна боржника, визначити його вартість, та направити суду, кредиторам та боржнику звіт про результати перевірки декларації боржника.

За змістом п. 5 ч. 2 ст. 114 Кодексу України з процедур банкрутства, арбітражний керуючий у справі про неплатоспроможність фізичної особи зобов`язаний організувати виявлення та складання опису майна боржника (проведення інвентаризації), визначити його вартість.

За змістом ч. 3 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства, керуючий реструктуризацією не пізніше ніж за 10 днів до дня попереднього засідання суду зобов`язаний направити суду, кредиторам та боржнику звіт про результати перевірки декларації боржника.

З метою здійснення заходів процедури реструктуризації боргів боржника, ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 11.02.2025 у справі №904/5738/24 було зобов`язано банківські установи, в яких відкрито рахунки боржника, надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.

Із заяви ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність вбачається, що боржник ОСОБА_1 має відкриті банківські рахунки в АТ "ОТП БАНК" (): № НОМЕР_2 (UAN), № НОМЕР_3 (UAN), № НОМЕР_4 (EUR), № НОМЕР_5 (UAN).

За змістом п. 13 ч. 1 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками арбітражним керуючим - на їхні запити стосовно боржників, щодо яких арбітражний керуючий здійснює повноваження розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора, керуючого реструктуризацію або керуючого реалізацією, в порядку, встановленому статтею 12-1 Кодексу України з процедур банкрутства, - щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретного клієнта (юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця) про наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, а також щодо договорів боржника про зберігання цінностей або надання клієнту в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 114 Кодексу України з процедур банкрутства, арбітражний керуючий у справі про неплатоспроможність фізичної особи користується всіма правами арбітражного керуючого відповідно до законодавства, у тому числі має право отримувати інформацію з державних реєстрів, у тому числі з бюро кредитних історій, у порядку, передбаченому законодавством.

Відповідно до п.п. 5, 5-1 ч. 1 ст. 12 Кодексу України з процедур банкрутства, арбітражний керуючий користується усіма правами розпорядника майна, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією, ліквідатора відповідно до законодавства, у тому числі має право: звертатися із запитами арбітражного керуючого, у тому числі щодо отримання копій документів, до органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їх посадових і службових осіб, підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій, громадських об`єднань, а також до фізичних осіб; отримувати від банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу інформацію про наявність рахунків та/або залишок коштів на рахунках боржника (у тому числі на рахунках у цінних паперах) / електронних гаманцях, рух коштів та операції на рахунках боржника (у тому числі на рахунках у цінних паперах) / електронних гаманцях, а також інформацію про договори боржника про зберігання цінностей або надання боржнику в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа.

Згідно з ч.ч. 1-3 ст. 12-1 Кодексу України з процедур банкрутства, запит арбітражного керуючого - це письмове або у формі електронного документа звернення арбітражного керуючого, призначеного господарським судом розпорядником майна, керуючим санацією, ліквідатором, керуючим реструктуризацією, керуючим реалізацією, до органу державної влади, органу місцевого самоврядування, їх посадових та службових осіб, підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій незалежно від форми власності та підпорядкування, громадських об`єднань, фізичних осіб про надання інформації, копій документів, необхідних арбітражному керуючому для здійснення повноважень у справі про банкрутство (неплатоспроможність) щодо боржника, а також членів сім`ї боржника - фізичних осіб, визначених абзацом другим частини п`ятої статті 116 цього Кодексу, стосовно якого арбітражний керуючий здійснює повноваження розпорядника майна керуючого санацією, ліквідатора, керуючого реструктуризацію або керуючого реалізацією.

На виконання п. 5 ч. 2 ст. 114, ч. 3 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства та ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 11.02.2025 у справі № 904/5738/24, керуючись ст.ст. 1, 12, 12-1, 114 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", керуючий реструктуризацією надіслав засобами поштового зв`язку до Акціонерного товариства "ОТП БАНК" () запит № 02-22/68 від 12.03.2025, у якому просив надати документально підтверджену інформацію щодо наявності або відсутності відкритих за фізичною особою ОСОБА_1 розрахункових рахунків в АТ "ОТП БАНК" () та у разі наявності таких рахунків - надати документально підтверджену інформацію щодо залишку грошових коштів на відповідних рахунках.

Відповідно до відомостей трекінгу з офіційного веб-сайту АТ "УКРПОШТА" щодо поштового відправлення № 358 (роздруківка додається), лист із запитом керуючого реструктуризацією було вручено отримувачу АТ "ОТП БАНК" 18.03.2025.

У зв`язку з неотриманням відповіді на надісланий запит, керуючий реструктуризацією надіслав засобами поштового зв`язку до Акціонерного товариства "ОТП БАНК" () повторний запит № 02-22/128 від 11.04.2025.

Відповідно до відомостей трекінгу з офіційного веб-сайту АТ "УКРПОШТА" щодо поштового відправлення № 603 (роздруківка додається), лист із запитом керуючого реструктуризацією було вручено отримувачу АТ "ОТП БАНК" 15.04.2025.

Відповідно до ч. 2 ст. 12-1 Кодексу України з процедур банкрутства, орган державної влади, орган місцевого самоврядування, їх посадові та службові особи, керівники підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій, громадських об`єднань, фізичні особи, яким направлено запит арбітражного керуючого, зобов`язані не пізніше десяти робочих днів з дня отримання запиту надати арбітражному керуючому відповідну інформацію, у тому числі таку, що становить банківську таємницю, таємницю надавача платіжних послуг або емітента електронних грошей, крім таємної та/або службової інформації та копій документів, у яких міститься таємна та/або службова інформація, копії документів.

Однак станом на дату подання цього клопотання відповіді на надіслані запити від АТ "ОТП БАНК" керуючий реструктуризацією не отримував.

У зв`язку з неотриманням відповіді від АТ "ОТП БАНК" () ані на надісланий запит №02-22/68 від 12.03.2025, ані на повторний запит №02-22/128 від 11.04.2025, керуючий реструктуризацією боргів ОСОБА_1 не має можливості самостійно отримати від АТ "ОТП БАНК" інформацію, необхідну для здійснення заходів процедури реструктуризації боргів фізичної особи в справі №904/5738/24, зокрема в частині встановлення наявності або відсутності відкритих за фізичною особою ОСОБА_1 розрахункових рахунків в АТ "ОТП БАНК" та залишку грошових коштів на них.

Тому ненадання АТ "ОТП БАНК" інформації на запит керуючого реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 , арбітражного керуючого Смолова К.В., є підставою для витребування такої інформації за ухвалою суду в порядку ст. 81 ГПК України.

Відповідно до ст. 73 Господарського процесуального кодексу України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються, зокрема, показаннями свідків.

Згідно ч.1 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Приписи ч. 2 ст. 81 Господарського процесуального України визначають зміст клопотання про витребування судом доказів. Так, у клопотанні повинно бути зазначено:

1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів);

2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;

3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;

4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу;

5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.

В частині 4 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України зазначено, що у разі задоволення клопотання суд ухвалою витребовує відповідні докази.

Керуючись ст.ст. 13, 42, 73, 74,78. 81, 91, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.1 Кодексу України з процедур банкрутства, суд

УХВАЛИВ:

1. Клопотання арбітражного керуючого Смолова К.В. б/н від 07.05.2025 - задовольнити.

2. Витребувати в Акціонерного товариства "ОТП БАНК" (, адреса: 01033, м. Київ, вул. Жилянська, буд. 43) в строк до 23.05.2025 документально підтверджену інформацію щодо наявності або відсутності відкритих за фізичною особою ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 ) банківських рахунків в АТ "ОТП БАНК" () та у разі наявності таких рахунків - документально підтверджену інформацію щодо залишку грошових коштів на відповідних рахунках.

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття - 12.05.2025 та може бути оскаржена в порядку, передбаченому ст.ст. 254-258 Господарського процесуального кодексу України.

Суддя А.Є. Соловйова