ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД КИЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про заміну первісного кредитора його правонаступником

"08" квітня 2025 р. Справа № 911/3568/23 (911/2346/24)

Господарський суд Київської області у складі судді Гребенюк Т.Д., за участю секретаря судового засідання Шульги Т.С. , розглянувши матеріали справи

за позовом Акціонерного товариства Банк Альянс

до 1) Товариства з обмеженою відповідальністю Банерс

2) Товариства з обмеженою відповідальністю Зірка Карпат

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - арбітражний керуючий, ліквідатор Забарін Антон Федорович

- Товариство з обмеженою відповідальністю "Дилер Пром Транс Діагностика"

про визнання договору недійсним

у межах справи про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю Банерс

За участі:

Представник ТОВ "ФК "Фатура Фінанс": Сердюк Владислав Олександрович

Арбітражний керуючий: Забарін А.Ф.

ВСТАНОВИВ:

У провадженні господарського суду Київської області перебуває справа №911/3568/23 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю «Банерс».

04.09.2024 АТ Банк Альянс звернулось до Господарського суду Київської області з позовом до ТОВ Банерс та ТОВ Зірка Карпат про визнання договору недійсним для розгляду в межах справи про банкрутство ТОВ "Банерс".

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що Договір поворотної фінансової допомоги №ФП311023 від 31.10.2023 має ознаки фраудаторності, відтак, позивач просить суд визнати недійсним вказаний Договір.

Ухвалою суду від 11.09.2024 відкрито провадження у справі за позовом АТ Банк Альянс до ТОВ Банерс та ТОВ Зірка Карпат про визнання договору недійсним в межах справи про банкрутство ТОВ Банерс та призначено судове засідання на 08.10.2024, у якому оголошувалися перерви до 15.10.2024 та до 31.10.2024.

04.10.2024 Постановою Суду визнано ТОВ «Банерс» банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру строком на дванадцять місяців.

21.03.2025 до Суду від Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія» «Футура Фінанс» надійшла заява про заміну кредитора його правонаступником.

24.03.2025 до Суду від Акціонерного товариства «Банк Альянс» надійшла заява про заміну кредитора його правонаступником.

У судове засідання прибув представник ТОВ «ФК «Футура Фінанс» та ліквідатор.

Представник ТОВ «ФК «Футура Фінанс» підтримав раніше подану заяву та заяву АТ «Банк Альянс».

Ліквідатор у заяві вх.№3952 від 24.03.2025 та у судовому засіданні просив задовольнити заяву ТОВ «ФК «Футура Фінанс» про заміну позивача його правонаступником.

Розглянувши заяву та заслухавши пояснення сторін, Суд зазначає наступне.

ТОВ «ФК «Футура Фінанс» та АТ «Банк Альянс» у відповідних заявах просять суд Замінити у справі №911/3568/23 (911/2346/24) позивача Акціонерне товариство «Банк Альянс» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія» «Футура Фінанс».

Заяви обґрунтовані тим, що 18.12.2024 року між АТ «Банк Альянс» (далі «Клієнт», «Первісний Кредитор») та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Футура Фінанс» (далі «Фактор», «Новий кредитор», «Правонаступник») було укладено Договір факторингу (далі «Договір факторингу»), відповідно до умов якого «Кредитні Договори» означає оригінали наступних договорів разом з усіма змінами, доповненнями, додатковими угодами та договорами про внесення змін до них, а саме: 1) Договір про відкриття невідновлювальної кредитної лінії №21-214/ЮК від 04.10.2021 р. (далі «Кредитний договір 1»); 2) Договір про відкриття невідновлювальної кредитної лінії №21-233/ЮК від 05.11.2021 р. (далі «Кредитний договір 2»); Відповідно до п.1.1. Договору факторингу «Позичальник» означає:1) ТОВ «ДЕЙВЕСТ» (далі- «Позичальник»), який є позичальником за Кредитними Договорами (як їх визначено нижче) з Клієнтом.

Відповідно до п.1.1. Договору факторингу «Заставодавці» означає наступних осіб, що передали належне їм на праві власності майно в заставу Клієнту для забезпечення виконання зобов`язань Позичальника перед Клієнтом за Кредитними Договорами (як їх визначено нижче), а саме: 1) ТОВ «БАНЕРС» (далі- «Заставодавець 1»); 2) ТОВ «ІВЕНРАЙС» (далі- «Заставодавець 2») 3) ТОВ «АГРО ІСТЕЙТ» (далі- «Заставодавець 3»); надалі при спільному згадуванні Заставодавець 1, Заставодавець 2 та Заставодавець 3 іменуються разом «Заставодавці».

Відповідно до п.п.1) п.1.1. Договору факторингу «Договори застави» означає оригінали наступних договорів разом з усіма змінами, доповненнями, додатковими угодами та договорами про внесення змін до них, а саме: Договори застави, укладені між АТ «БАНК АЛЬЯНС» та ТОВ «БАНЕРС» (далі - «Договори застави 1»), а саме: - Договір застави обладнання №21-001-84/О від 04.10.2021 р.; - Договір застави транспортного засобу №21-001-88/ТЗ від 05.11.2021 р.; - Договір застави обладнання №21-005-95/0 від 05.11.2021 р.; Відповідно до п.1.1. Договору факторингу «Борг» - означає суми грошових коштів, належні до сплати Клієнту: - Позичальником за Кредитними Договорами та Поручителем за Договорами поруки, - Позичальником та Поручителем судові витрати, понесені Клієнтом у зв`язку із зверненням до суду із позовними заявами про стягнення заборгованості з Позичальника та Поручителя, - Заставодавцями, Іпотекодавцями судові витрати, понесені Клієнтом у зв`язку із зверненням до суду із позовними заявами про звернення стягнення на предмет застави та іпотеки по Договорам застави та Договору іпотеки, в розмірі визначеному відповідними рішеннями судів, реквізити яких вказані в Розрахунку заборгованості (як його визначено нижче). До Боргу включається сума основної заборгованості (Кредиту), нараховані та несплачені проценти за користування кредитними коштами, визначені у Розрахунку заборгованості станом на дату укладення даного договору та борг за судовими витратами. Станом на дату укладення цього Договору сума боргу визначається в Розрахунку заборгованості за кожним Кредитним договором окремо, який є невід`ємною частиною до цього Договору та складає 5 988 759,88 доларів США. Станом на дату укладення цього Договору сума боргу за судові витрати Клієнта становить - 4 335 643,74 гривні. Клієнт також зобов`язаний надати Фактору та Банку-агенту Розрахунок заборгованості, станом на дату, що є наступною за датою винесення ухвали Господарського суду м. Києва у справі № 910/18632/23, яка зазначена у п.3.3. цього Договору, в якому сума боргу буде складати не менше ніж 5 988 759,88 доларів США та 4 335 643,74 гривні.

Відповідно до п.1.1. Договору факторингу «Права Вимоги» означає всі належні Клієнту права грошової вимоги боргу до Позичальника, Поручителя, Заставодавців та Іпотекодавця, у розмірі визначеному у Розрахунку заборгованості, а також право нараховувати за умовами Кредитних Договорів і вимагати від Позичальника сплати процентів за користування кредитом, комісій, штрафних санкцій та інших платежів згідно з Кредитними Договорами, а також усі права вимоги по Договорами поруки та права вимоги зі сплати судових витрат, понесених Клієнтом у зв`язку із зверненням до суду із позовними заявами про стягнення заборгованості з Позичальника та Поручителя, а також звернення стягнення на предмет застави та іпотеки по Договорам забезпечення, в розмірі визначеному відповідними рішеннями судів.

Відповідно до п.1.1. Договору факторингу «Дата відступлення Прав Вимоги» означає дату зарахування повної суми грошових коштів, вказаної у п. 3.2. цього Договору на банківський рахунок Клієнта, що підтверджується платіжним документом з відміткою Публічного акціонерного товариства Акціонерний Банк «Південний».

Відповідно до п.2.1. Договору факторингу в порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, Фактор зобов`язується передати (сплатити) Клієнту Суму Фінансування, а Клієнт зобов`язується відступити Факторові Права Вимоги за Кредитними Договорами, Договорами поруки в обсязі та на умовах, що існують на Дату відступлення Прав Вимоги.

Відповідно до п.2.2. Договору факторингу з Дати відступлення Прав Вимог Клієнт перестає бути стороною за Кредитними Договорами та Договорами поруки, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за Кредитними Договорами та набуває всіх прав за ними.

Відповідно до п.2.3. Договору факторингу Фінансування Клієнта здійснюється під відступлення Клієнтом та набуттям Фактором Прав Вимог Боргу.

Відповідно до п.2.4. Договору факторингу відступлення права грошової вимоги та всіх інших прав, належних Клієнту за Кредитними Договорами, Договорами забезпечення та їх перехід від Клієнта до Фактора відбувається у день зарахування Банком-агентом на банківський рахунок Клієнта Суми фінансування, визначеної пунктом 3.2 даного Договору. Підтвердженням факту відступлення Прав Вимог Боргу від Клієнта до Фактора являється платіжний документ про переказ коштів із відміткою Публічного акціонерного товариства Акціонерний Банк «Південний».

Відповідно до п.2.16. Договору факторингу з моменту переказу грошових коштів Публічним акціонерним товариством Акціонерний Банк «Південний» на рахунок Клієнта, в порядку передбаченому розділом 3 цього Договору, до Фактора переходять всі права Клієнта по Кредитних договорах, та Договорах забезпечення.

Відповідно до п.2.17. Договору факторингу з моменту переходу Прав Вимог від Клієнта до Фактора (Дата відступлення Прав Вимог) даний Договір стає підставою для процесуального правонаступництва в усіх судових справах та виконавчих провадженнях, перелік яких зазначено у Додатку № 5 до цього Договору та дає право Фактору подавати, як процесуальному правонаступнику, усі необхідні процесуальні документи та користуватися іншими процесуальними правами у відповідних справах та провадженнях.

Відповідно до п.3.1. Договору факторингу розрахунки за цим договором здійснюються через рахунок умовного зберігання (ескроу) Фактора, відкритий у Публічному акціонерному товаристві Акціонерний Банк «Південний» (далі Банк-агент).

Відповідно до п.3.2. Договору факторингу Фактор зобов`язується передати в розпорядження Клієнта за плату в рахунок відступлення Прав Вимог, грошові кошти у розмірі 3 971 000 (три мільйона дев`ятсот сімдесят одну тисячу) доларів США (ціна продажу), у гривневому еквіваленті, розрахованому за середнім курсом купівлі-продажу долара США на міжбанку на день зарахування коштів на рахунок Клієнта. Порядок проведення розрахунків визначається Договором рахунку умовного зберігання (ескроу), який буде укладено між Фактором, Клієнтом та Публічним акціонерним товариством Акціонерний Банк «Південний», в день укладання цього Договору. Крім того, 18.12.2024 року між АТ «Банк Альянс» (надалі за текстом також «Первісний заставодержатель») та ТОВ «Фінансова компанія «Футура Фінанс» (далі «Новий заставодержатель») було укладено Договір відступлення прав за договорами застави (далі «Договір відступлення прав за договорами застави»).

Відповідно до п.п.1) п.1.1. Договору відступлення прав за договорами застави на умовах, викладених у цьому Договорі, у зв`язку із укладенням між Первісним заставодержателем та Новим заставодержателем Договору факторингу від 18.12.2024 року про відступлення права вимоги за Договором про відкриття невідновлювальної кредитної лінії №21-214/ЮК від 04.10.2021 р. (далі «Кредитний договір 1») та Договором про відкриття невідновлювальної кредитної лінії №21-233/ЮК від 05.11.2021 р. (далі «Кредитний договір 2», а разом «Кредитний договір 1» та «Кредитний договір 2» - «Кредитні договори») зі всіма змінами та доповненнями (далі «Договір факторингу»), що укладені між Первісним заставодержателем та ТОВ «Дейвест» ((надалі «Боржник»), Первісний заставодержатель відступає Новому заставодержателю права за: Договорами застави, укладені між Первісним заставодержателем та ТОВ «Банерс» (далі Заставодавець-1), а саме: - Договір застави обладнання №21-001-84/О від 04.10.2021 р. (далі «Договір застави 1.1.»); - Договір застави транспортного засобу №21-005-88/ТЗ від 05.11.2021 р. (далі «Договір застави 1.2.»); - Договір застави обладнання №21-001-95/О від 05.11.2021 р. (далі «Договір застави 1.3.»), з усіма договорами про внесення змін та доповнень та додатками до них, що є їх невід`ємною частиною (також надалі разом «Договори Застави 1»), а Новий заставодержатель приймає (набуває) належні Первісному заставодержателю права за Договорами застави (надалі за текстом «Права»).

Відповідно до п.1.4. Договору відступлення прав за договорами застави відступлення Прав за Договорами застави здійснюється в повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Прав, включаючи право звернення стягнення на Предмети застави відповідно до Договорів застави. Новий Заставодержатель має право за рахунок Предметів застави задовольнити свої вимоги за Кредитними договорами у повному обсязі, у разі невиконання Боржником зобов`язань за Кредитними договорами.

Відповідно до п.1.5. Договору відступлення прав за договорами застави У зв`язку із здійсненням на підставі цього Договору відступлення всіх прав та обов`язків Первісного Заставодержателя за Договорами застави Новому Заставодержателю, Заставодержателем за Договорами застави стає Новий Заставодержатель.

Відповідно до п.1.10. Договору відступлення прав за договорами застави з моменту переходу Прав Вимог від Первісного Заставодержателя до Нового Заставодержателя (Дата відступлення Прав Вимог за Договором факторингу) даний Договір стає підставою для процесуального правонаступництва в усіх судових справах та виконавчих провадженнях, та дає право Новому Заставодержателю подавати, як процесуальному правонаступнику усі необхідні процесуальні документи та користуватися іншими процесуальними правами у відповідних справах та провадженнях, в тому числі (але не обмежуючись) у: - справі №911/3568/23 про банкрутство ТОВ «БАНЕРС»; - справі №911/3568/23 про банкрутство ТОВ «Банерс»; - справі №911/3568/23 (911/170/24) про визнання недійсним договору поставки №28/04/2023 від 28.04.2023р.; - справі №911/3568/23 (911/1295/24) про визнання недійсним договору застави №21- 001-84О від 04.10.2021р.; - справі №911/3568/23 (911/1296/24) про визнання недійсним договору застави №21- 005-88Т3 від 05.11.2021р.; - справі №911/3568/23 (911/1297/24) про визнання недійсним договору застави №21- 001-95О від 05.11.2021р.; - справі №911/3568/23 (910/12681/22) про звернення стягнення на предмет застави за Договором застави обладнання №21-001-95/О від 05.11.2021р.; - справі № 911/3568/23 (910/2346/24) про визнання недійсним договору поворотної фінансової допомоги №ФП 311023 від 31.10.2023р.

Відповідно до п.2.1. Договору відступлення прав за договорами застави Права за Договорами застави вважаються переданими з моменту підписання цього Договору та отримання Первісним заставодержателем оплати за відступлення Прав вимог в розмірі та порядку, визначених умовами Договору факторингу, що підтверджується квитанцією до платіжної інструкції про переказ коштів, виданою ПАТ «Акціонерний Банк «Банк Південний».

Відповідно до п.2.2. Договору відступлення прав за договорами застави за цим Договором до Нового заставодержателя переходять всі без винятку права та обов`язки Первісного заставодержателя, передбачені чинним законодавством України та Договорами застави, зокрема але не виключно, право подання та отримання будь-яких документів у всіх органах державної влади та місцевого самоврядування, в тому числі в органах нотаріату України, підприємствах, установах та організаціях, незалежно від їх форми власності чи підпорядкування, державних та недержавних установ, в тому числі але не виключно, право на отримання, виготовлення оригіналів правовстановлюючих документів на Предмети застави та/ або їх дублікатів, реєстрації права власності, отримання будь-яких витягів та документів необхідних для повної реалізації своїх прав, вільного доступу та користування Предметами застави, у разі прийняття у власність розпорядження Предметами застави, право звернути стягнення на Предмети застави у випадках, передбачених договором Застави, Кредитними договорами, тощо.

Відповідно до п.2.3. Договору відступлення прав за договорами застави з моменту набуття Новим заставодержателем Прав вимог до Заставодавців, застава за Договорами застави зберігає силу у зв`язку з відступленням Первісним заставодержателем Новому заставодержателю Прав до Заставодавців. З моменту набуття Новим заставодержателем Прав вимог до Заставодавців, заява про зняття заборони відчуження Предмету застави у зв`язку з виконанням Заставодавцями (Боржником) забезпечених заставою зобов`язань та припиненням Договорів застави може бути подана нотаріусу лише Новим заставодержателем. Заяви інших осіб про зняття заборони відчуження є недійсними та такими, що не підлягають виконанню.

07.03.2025 року на виконання умов Договору факторингу, Фактор ТОВ «ФК «Футура Фінанс» сплатив Клієнту АТ «Банк Альянс» суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів в розмірі 3 971 000,00 дол. США у гривневому еквіваленті, що складало 163 655 631,70 грн. на банківський рахунок Клієнта, що підтверджується платіжною інструкцією № 13048110 від 07.03.2025 року.

07.03.2025 року між Фактором ТОВ «ФК «Футура Фінанс» та Клієнтом АТ «Банк Альянс» було укладено: - Акт приймання-передачі права вимоги; - Акт прийому-передачі документів за договором факторингу від 18.12.2024 року.

Надаючи правову кваліфікацію викладеним обставинам, Суд звертає увагу, що відповідно до ст. 512 Цивільного кодексу України, кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (ст. 513 Цивільного кодексу України).

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 514 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 516 Цивільного кодексу України заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням.

За договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника) (ч. 1 ст. 1077 ЦК України).

Таким чином, з 07.03.2025 року ТОВ «ФК «Футура Фінанс» є Новим кредитором замість Первісного кредитора АТ «Банк Альянс» у правовідносинах з: - ТОВ «Дейвест» за Договором про відкриття невідновлювальної кредитної лінії №21-214/ЮК від 04.10.2021 р. та за Договором про відкриття невідновлювальної кредитної лінії №21-233/ЮК від 05.11.2021 р. та всіма договорами забезпечення виконання зобов`язань; - ТОВ «Банерс» за Договором застави обладнання №21-001-84/О від 04.10.2021 р., Договором застави транспортного засобу №21-005-88/ТЗ від 05.11.2021 р., Договором застави обладнання №21-001-95/О від 05.11.2021 р. та всіма змінами та доповненнями до цих договорів.

Відповідно до ст. 43 КУПБ, у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

У ст. 52 ГПК України зазначено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Враховуючи вищевикладене, Суд дійшов висновку про наявність правових підстав для заміни кредитора АТ «Банк Альянс» на його правонаступника ТОВ «ФК «Футура Фінанс» щодо кредиторських вимог до банкрута у межах справи про №911/3568/23, тому заяви про заміну первісного кредитора його правонаступником підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 1, 43 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст. 52, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, Суд, -

ПОСТАНОВИВ:

1. Заяву Акціонерного товариства «Банк Альянс» про заміну кредитора його правонаступником (вх.№2803 від 24.03.2025) та заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія» «Футура Фінанс» про заміну кредитора його правонаступником (вх.№2731 від 21.03.2025) - задовольнити.

2. Замінити позивача Акціонерне товариство Банк Альянс його правонастпуником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія» «Футура Фінанс».

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття та може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 255-257 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням особливостей, передбачених Кодексом України з процедур банкрутства.

Повний текст ухвали складено 11.04.2025 року.

Суддя Т.Д. Гребенюк