ПІВНІЧНИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
УХВАЛА

про відкриття апеляційного провадження

"26" березня 2025 р. Справа№ 910/7305/21

Північний апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого: Гончарова С.А.

суддів: Тищенко О.В.

Сибіги О.М.

за апеляційною скаргою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

на ухвалу Господарського суду Київської області від 13.02.2025 (повний текст складено 13.03.2025)

у справі № 910/7305/21 (суддя -Третьякова О.О.)

за позовом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

до відповідача 1 - ОСОБА_1 ,

до відповідача 2 - ОСОБА_2 ,

до відповідача 3 - ОСОБА_3 ,

до відповідача 4 - ОСОБА_4 ,

до відповідача 5 - ОСОБА_5 ,

до відповідача 6 - ОСОБА_6 ,

до відповідача 7 - ОСОБА_7 ,

до відповідача 8 - ОСОБА_8 ,

до відповідача 9 - ОСОБА_9 ,

до відповідача 10 - ОСОБА_10 ,

до відповідача 11 - ОСОБА_11 ,

про солідарне відшкодування шкоди у розмірі 160 853 514, 55 грн

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою Господарського суду Київської області від 13.02.2025 призначено у справі №910/7305/21 судову економічну експертизу, проведення якої доручено Київському науково-дослідному інституту судових експертиз (03057, м. Київ, вул. Сім`ї Бродських, 6) із залученням судових експертів з належною кваліфікацією для вирішення наступних питань, що ставляться судом: Чи підтверджуються документально висновки, які містяться в наявних у матеріалах справи №910/7305/21 (т.18-20) копіях «Звіту про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/1» та «Звіту про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/3», оцінювачем у яких вказаний оцінювач ПП «Ві Ай Пі Департмент» Ковальський Ю.М. та відповідно до яких ринкова вартість станом на 09.07.2015 прав вимоги за 41 кредитом юридичних осіб становить 259 998 910,00 грн та прав вимоги за 1 кредитним договором №КЛ-4649/1-840 від 26.12.2014 становить 442 000,00 грн і таким чином сукупна ринкова вартість прав вимоги за 42 кредитами юридичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» станом на 09.07.2015 становить 260 440 910, 00 грн (259998910+442000=260440910)? Чи підтверджуються документально висновки, які містяться в наявному у матеріалах справи №910/7305/21 (т.13) копії «Висновку про ринкову вартість права вимоги від 09.07.2015», оцінювачем у якому вказаний оцінювач ДП «Піккард Енд Ко Лтд» Сіренко І.І. та відповідно до якого ринкова вартість прав вимоги за 42 кредитами юридичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» станом на 09.07.2015 становить 100 283 776,18 грн? Чи відповідають у зазначених «Звіті про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/1», «Звіті про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/3» та «Висновку про ринкову вартість права вимоги від 09.07.2015» розрахунки ринкової вартості об`єкта оцінки вимогам нормативно-правових актів з оцінки майна? чи є підстави для визнання помилковою та/або завищеною та/або заниженою визначену у кожному з цих звітів (висновках) ринкову вартість прав вимоги за 42 кредитами юридичних осіб? Які причини істотної розбіжності між розміром ринкової вартості прав вимоги за 42 кредитами юридичних осіб станом на 09.07.2015, яка визначена у «Звіті про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/1» та «Звіті про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/3» (сукупний розмір 260440910,00 грн), та розміром ринкової вартості прав вимоги за цими ж 42 кредитами юридичних осіб станом на 09.07.2015, яка визначена у «Висновку про ринкову вартість права вимоги від 09.07.2015» (100283776,18 грн)? Яка була дійсна ринкова вартість прав вимоги за вищевказаними 42 кредитами юридичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» станом на 09.07.2015? Чи підтверджуються документально висновки, які містяться в наявній у матеріалах справи №910/7305/21 (т.18-20) копії «Звіту про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/2», оцінювачем у якому вказаний оцінювач ПП «Ві Ай Пі Департмент» Ковальський Ю.М. та відповідно до якого ринкова вартість станом на 09.07.2015 прав вимоги за 11 кредитами фізичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» становить 163 505 525,00 грн? Чи відповідають у цьому «Звіті про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/2» розрахунки ринкової вартості об`єкта оцінки вимогам нормативно-правових актів з оцінки майна? Чи є підстави для визнання помилковою та/або завищеною та/або заниженою визначену у цьому звіті ринкову вартість прав вимоги за 11 кредитами фізичних осіб? Чи підтверджується документально нанесення банку (ПАТ «Радикал банк») збитків в результаті відчуження 09.07.2015 прав вимоги за 42 кредитами юридичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» за договором про відступлення права вимоги №заг від 09.07.2015, укладеним між ПАТ «Радикал банк» та ТОВ «КУА «АРБ Інвестменс»? Який фінансовий результат (збиток або прибуток та в якому розмірі) отримано банком в результаті відчуження 09.07.2015 прав вимоги за 42 кредитами юридичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» за договором про відступлення права вимоги №заг від 09.07.2015? З яким дисконтом були відчужені банком (ПАТ «Радикал банк») права вимоги за 42 кредитами юридичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» за договором про відступлення права вимоги №заг від 09.07.2015? Чи був цей дисконт (ставка дисконту) ринковим? Якою є ринкова ставка дисконту при продажі банківською установою подібних (за валютою, строком, типом та іншими ознаками) прав вимоги в процесі звичайної поточної діяльності банківської установи? Чи підтверджується документально відчуження 09.07.2015 Публічним акціонерним товариством «Радикал банк» прав вимоги за 11 кредитами фізичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк», які зазначені у копії «Звіту про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/2», відповідно до якого ринкова вартість станом на 09.07.2015 прав вимоги за 11 кредитами фізичних осіб становить 163 505 525,00 грн? Чи підтверджується документально нанесення банку (ПАТ «Радикал банк») збитків в результаті відчуження 09.07.2015 прав вимоги за вищевказаними 11 кредитами фізичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк»? Який фінансовий результат (збиток або прибуток, в якому розмірі) отримано банком в результаті відчуження 09.07.2015 прав вимоги за цими 11 кредитами фізичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк», якщо таке відчуження документально підтверджується? З яким дисконтом (ставкою дисконту) були відчужені банком (ПАТ «Радикал банк») права вимоги за цими 11 кредитами фізичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк», якщо таке відчуження документально підтверджується? Чи був цей дисконт (ставка дисконту) ринковим, якщо таке відчуження документально підтверджується? Якою є ринкова ставка дисконту при продажі банківською установою подібних (за валютою, строком, типом та іншими ознаками) прав вимоги в процесі звичайної поточної діяльності банківської установи? Яка сума коштів (дохід) фактично отримана Публічним акціонерним товариством «Радикал банк» як продавцем від покупця в результаті відчуження 09.07.2015 прав вимоги за вказаними 42 кредитами юридичних осіб? Яка сума коштів (дохід) фактично отримана Публічним акціонерним товариством «Радикал банк» як продавцем від покупця в результаті відчуження 09.07.2015 прав вимоги за вказаними 11 кредитами фізичних осіб, якщо таке відчуження документально підтверджується? Яка сума коштів фактично була отримана Публічним акціонерним товариством «Радикал банк» як кредитором від боржників (в т.ч. їх поручителей) за вказаними 42 кредитами юридичних осіб в подальшому у періоді з 09.07.2015 та до моменту продажу прав вимоги за цими 42 кредитами юридичних осіб уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію банку в липні 2020? Яка сума коштів фактично була отримана Публічним акціонерним товариством «Радикал банк» як кредитором від боржників (в т.ч. їх поручителей) за вказаними 11 кредитами фізичних осіб в подальшому у періоді з 09.07.2015 та до моменту продажу прав вимоги за цими 11 кредитами фізичних осіб уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію банку в липні 2020? Яка була дійсна ринкова вартість прав вимоги за вищевказаними 42 кредитами юридичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» станом на момент продажу прав вимоги за цими 42 кредитами юридичних осіб уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію банку в липні 2020? Яка була дійсна ринкова вартість прав вимоги за вищевказаними 11 кредитами фізичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» станом на момент продажу прав вимоги за цими 11 кредитами фізичних осіб уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію банку в липні 2020? Чи була ринковою ціна, за якою права вимоги за вищевказаними 42 кредитами юридичних осіб та 11 кредитами фізичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» були продані в процедурі ліквідації банку уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію банку в липні 2020? З яким дисконтом (ставкою дисконту) були продані права вимоги за вищевказаними 42 кредитами юридичних осіб та 11 кредитами фізичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» в процедурі ліквідації банку уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію банку в липні 2020? Чи був цей дисконт (ставка дисконту) ринковим? Якою є ринкова ставка дисконту при продажі подібних (за валютою, строком, типом та іншими ознаками) прав вимоги в процесі ліквідації банківської установи? Яка причина того, що права вимоги за вищевказаними 42 кредитами юридичних осіб та 11 кредитами фізичних осіб кредитного портфелю ПАТ «Радикал банк» в процедурі ліквідації банку в липні 2020 були реалізовані за ціною сукупно лише 12823889,67 грн, в той час як у «Звіті про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/1», «Звіті про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/3» та «Звіті про незалежну оцінку прав вимоги від 28.12.2015, реєстраційний номер №18-12/2015/2» ринкова вартість цих прав вимоги за 42 кредитами юридичних осіб станом на 09.07.2015 була визначена сукупно в розмірі 260440910,00 грн, ринкова вартість цих прав вимоги за 11 кредитами фізичних осіб станом на 09.07.2015 була визначена сукупно в розмірі 163505525,00 грн, а у «Висновку про ринкову вартість права вимоги від 09.07.2015» ринкова вартість цих прав вимоги за 42 кредитами юридичних осіб станом на 09.07.2015 була визначена в сумі 100283776,18 грн? Відповідно до ст.4 Закону України "Про судову експертизу" попереджено експертів про кримінальну відповідальність, передбачену ст.ст.384, 385 Кримінального кодексу України та надіслати їм копію цієї ухвали. Зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб оплатити вартість витрат по проведенню судової експертизи, докази чого надати суду. Зобов`язано сторін своєчасно надавати на вимогу експертів всі необхідні для проведення експертизи документи, а також забезпечувати та всіляко сприяти проведенню експертизи експертною установою та експертами. Попереджено сторін про майнову відповідальність, передбачену ст.135 Господарського процесуального кодексу України, зокрема, за ухилення від вчинення дій, обов`язок вчинення яких покладено господарським судом на учасника судового процесу. Зупинено провадження у справі №910/7305/21 на час проведення судової економічної експертизи.

Не погоджуючись з вказаною ухвалою, 24.03.2025 (згідно дати звернення до канцелярії суду) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся до Північного апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою на ухвалу Господарського суду Київської області від 13.02.2025 у справі № 910/7305/21, в якій просить скасувати ухвалу Господарського суду Київської області від 13.02.2025 року по справі №910/7305/21, а позовну заяву Фонду гарантування вкладів фізичних осіб передати для продовження розгляду до Господарського суду Київської області.

Згідно з протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 24.03.2025, апеляційну скаргу передано на розгляд колегії суддів у складі: головуючий суддя Гончаров С.А., судді Тищенко О.В., Сибіга О.М.

Північний апеляційний господарський суд визнав подані матеріали достатніми для відкриття апеляційного провадження. Заперечень проти відкриття апеляційного провадження на час постановлення ухвали до суду не надійшло.

З урахуванням запроваджених у країні обмежень та з метою збереження безпечних умов для учасників справи слід запропонувати останнім повідомити суд про можливість розгляду справи без участі їх представників або участі у режимі відеоконференції, в тому числі поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів.

На підставі ч. 4 ст. 262 ГПК України слід витребувати матеріали справи у суду першої інстанції.

Керуючись ст. 207, 234, 262, 263, 267, 268, 270 Господарського процесуального кодексу України, Північний апеляційний господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Відкрити апеляційне провадження за апеляційною скаргою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ухвалу Господарського суду Київської області від 13.02.2025 у справі № 910/7305/21.

2. Роз`яснити відповідачам по справі право подати до Північного апеляційного господарського суду відзив на апеляційну скаргу, будь-які заяви, клопотання, заперечення у письмовій формі протягом п`ятнадцяти днів з дня отримання ухвали про відкриття провадження у справі відповідно.

Звернути увагу відповідачів, що згідно вимог ст. 263 ГПК України, до відзиву додаються докази надсилання (надання) копій відзиву та доданих до нього документів іншим учасникам справи.

3. Роз`яснити апелянту право подати до Північного апеляційного господарського суду заперечення на відзив (в разі його надання) в письмовій формі протягом 10 днів з дня його отримання (в разі надання - надати суду докази надсилання (надання) їх іншим учасникам справи).

4. Роз`яснити учасникам справи про можливість подати процесуальні документи (заяви, клопотання, скарги, відзиви тощо) в електронній формі на електронну адресу суду з використанням власного електронного цифрового підпису, прирівняного до власноручного підпису з урахуванням вимог Закону України "Про електронні документи та електронний документообіг" та Закону України "Про електронні довірчі послуги".

5. Витребувати матеріали справи № 910/7305/21 у Господарського суду Київської області.

6. Призначити до розгляду апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ухвалу Господарського суду Київської області від 13.02.2025 у справі № 910/7305/21.

7. Повідомити учасників справи, що апеляційна скарга розглядатиметься у судовому засіданні 16.04.2025 об 11 год. 30 хв. у приміщенні Північного апеляційного господарського суду (м. Київ, вул. Шолуденка, 1А, зал судових засідань №16).

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддями та не підлягає оскарженню.

Головуючий суддя С.А. Гончаров

Судді О.В. Тищенко

О.М. Сибіга