ЦЕНТРАЛЬНИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
У Х В А Л А

28.01.2025 м.Дніпро Справа № 904/548/24

Центральний апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого судді: Дарміна М.О. (доповідач)

суддів: Чус О.В., Кощеєва І.М.

при секретарі судового засідання Карпенко А.С.

Представники сторін:

від скаржника: Бондаренко Галина Володимирівна (в залі суду) - від АТ "Укрпошта" - довіреність №б/н, від 10.06.2024р.

від відповідача: Прядка Тетяна Миколаївна (в залі суду) - від АТ "Акціонерний комерційний банк "КОНКОРД" - адвокат, довіреність № 94-Л від 20.12.2024р.

розглянувши матеріали апеляційної скарги Акціонерного товариства Укрпошта на рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 04.07.2024 у справі №904/548/24 (суддя Красота О.І.)

За позовом Акціонерного товариства "Укрпошта", м. Київ

до Акціонерного товариства "Акціонерний комерційний Банк "Конкорд" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства "Акціонерний комерційний Банк "Конкорд" Федорченка Андрія Володимировича, м. Дніпро

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні Відповідача - Товариство з обмеженою відповідальністю "Науково-виробниче підприємство "ВІАН", м. Запоріжжя

про зобов`язання включити грошові зобов`язання до реєстру акцептованих вимог кредиторів

ВСТАНОВИВ:

Акціонерне товариство "Укрпошта" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Акціонерного товариства "Акціонерний комерційний Банк "Конкорд" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства "Акціонерний комерційний Банк "Конкорд" Федорченка Андрія Володимировича і просить суд:

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства "Акціонерний комерційний Банк "Конкорд" Федорченка Андрія Володимировича включити до реєстру акцептованих вимог кредиторів Акціонерного товариства "Акціонерний комерційний Банк "Конкорд" кредиторські вимоги Акціонерного товариства "Укрпошта" за заборгованістю у загальному розмірі 25 187,02 грн., з яких 21 583,74 грн. - за відшкодування суми банківської гарантії № 71.00.021593 від 26.04.2023 та 3 603,28 грн. - штрафні санкції, що виникли у зв`язку з невиконанням банківської гарантії № 71.00.021593 від 26.04.2023.

Рішенням Господарського суду Дніпропетровської області від 04.07.2024 у справі №904/548/24 у задоволенні позову відмовлено в повному обсязі.

Не погодившись з зазначеним судовим рішенням, Акціонерне товариство Укрпошта звернулось до Центрального апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просить скасувати рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 04.07.2024 у справі №904/548/24 повністю та ухвалити нове рішення, яким позовні вимоги Акціонерного товариства Укрпошта задовольнити у повному обсязі.

Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 05.08.2024 для розгляду справи визначена колегія суддів у складі: головуючого судді Дармін М.О. (доповідач), судді Кощеєв І.М., Чус О.В.

Ухвалою Центрального апеляційного господарського суду від 09.08.2024 відкладено вирішення питань, пов`язаних з рухом апеляційної скарги, до надходження до Центрального апеляційного господарського суду матеріалів справи №904/548/24. Доручено Господарському суду Дніпропетровської області надіслати до Центрального апеляційного господарського суду матеріали справи № 904/548/24.

14.08.2024 матеріали даної справи надійшли до Центрального апеляційного господарського суду.

Ухвалою суду від 30.09.2024 відкрито апеляційне провадження за апеляційною скаргою Акціонерного товариства Укрпошта на рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 04.07.2024 у справі №904/548/24. Розгляд справи призначено у судовому засіданні на 28.01.2025 об 10:30 годин.

14.10.2024 позивачем - Акціонерним товариством Укрпошта було подано клопотання про зупинення апеляційного провадження у справі № 904/548/24 за апеляційною скаргою Акціонерного товариства «Укрпошта» на рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 04.07.2024 до набрання законної сили судовим рішенням в справі № 160/25952/23, що розглядається в порядку адміністративного судочинства , за апеляційними скаргами Національного банку України та Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд» на рішення Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 29.05.2024 в адміністративній справі №160/25952/23 про визнання протиправним та скасування рішення Правління Національного банку України від 01.08.2023 року № 265-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд».

Вказане клопотання мотивоване тим, що: «… Ухвалою Центрального апеляційного господарського суду від 30.09.2024 у справі № 904/548/24 за апеляційною скаргою Акціонерного товариства «Укрпошта» на рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 04.07.2024 відкрито апеляційне провадження та надана можливість скаржнику протягом 10 днів з дня вручення ухвали про відкриття апеляційного провадження надати до суду власні заяви, клопотання відповідно до ст. ст. 38, 169, 170 Господарського процесуального кодексу України, додаткові докази та обґрунтування щодо неможливості надати їх до суду першої інстанції.

30.09.2024 через підсистему «Електронний суд» (скріншот додається) скаржник AT «Укрпошта» отримав ухвалу про відкриття апеляційного провадження від 30.09.2024.

Отже, останнім днем для надання скаржником до суду клопотання є 10.10.2024.

Обґрунтовуючи своє клопотання про зупинення апеляційного провадження у справі № 904/548/24 AT «Укрпошта» виходить з наступного:

Фактичною підставою для звернення AT «Укрпошта» до господарського суду Дніпропетровської області стало невиконання Гарантом - АТ «АКБ «Конкорд» зобов`язання перед AT «Укрпошта», взятого виданою 26.04.2023 гарантією виконання зобов`язань № 71.00.021593 на забезпечення виконання ТОВ «НВП «ВІАН» умов Договору поставки № 270423-04Е, укладеного між AT «Укрпошта» та ТОВ «НВП «ВІАН».

Відмова АТ «АКБ «Конкорд» виконати Вимогу про сплату гарантійного платежу № 101.004.002.001.-8587-23 від 01.08.2023 та задовольнити Заяву про визнання вимог кредитора від 04.09.2023 року № 122-08-112 змусило AT «Укрпошта» звернутися до суду з позовом до Відповідача про зобов`язання включити грошові зобов`язання до реєстру акцептованих вимог кредиторів.

У листі від 06.10.2023 № 801 АТ «АКБ «Конкорд» посилається на неможливість виконати свої зобов`язання за банківською гарантією, так як банківська ліцензія у Банка відкликана та Банк вже не може виконувати взяті на себе зобов`язання, які виникли до початку ліквідаційної процедури: «Відповідно до Рішення Правління НБУ № 265-рш від 01.08.2023 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» розпочато процедуру виведення з ринку АТ «АКБ «КОНКОРД» шляхом запровадження в ньому процедури ліквідації строком на три роки з 02.08.2023 року по 01.08.2026 року (включно) ... після відкликання банківської ліцензії та початку ліквідації АТ «АКБ «Конкорд Банк» не може виконувати взяті на себе зобов`язання як банк, та банківська гарантія № 71.00.021593 від 26.04.2023 в сумі 21583,74 грн. на теперішній час вже не є чинною».

Рішенням Господарського суду Дніпропетровської області від 04.07.2024 у справі № 904/548/24 про зобов`язання включити грошові зобов`язання до реєстру акцептованих вимог кредиторів Акціонерному товариству «Укрпошта» у задоволенні позову відмовлено у повному обсязі.

В оскаржуваному рішенні зазначається наступне: «Отже, судом встановлено, що грошове зобов`язання у Банку перед Позивачем, на момент ухвалення рішення про початок процедури ліквідації Банку, не виникло, а тому до акцептованих вимог кредиторів можуть бути внесені вимоги бенефіціара за банківською гарантією у разі настання гарантійного випадку до моменту запровадження процедури ліквідації Банку. Настання відповідних обставин після початку процедури ліквідації Банку виключає можливість задоволення вимог Позивача щодо зобов`язання включення його вимог до реєстру кредиторів.

Отже, фактично саме Рішення Правління НБУ № 265-рш від 01.08.2023 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» та дата його ухвалення спричинило порушення Банком взятого на себе зобов`язання за банківською гарантією № 71.00.021593 від 26.04.2023 в сумі 21583,74 грн., породило хибне розуміння Банком та судом першої інстанції визначення «гарантійний випадок», пов`язуючи початок настання гарантійного випадку та умов для визнання AT «Укрпошта» кредитором з датою відкликання банківської ліцензії та початком ліквідації АТ «АКБ «Конкорд Банк», а саме 02.08.2023 року.

Тому, на думку AT «Укрпошта», скасування Рішення Правління НБУ № 265-рш від 01.08.2023 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» спростує доводи суду про відсутність у Банка зобов`язань перед Позивачем за гарантійним випадком та безпосередньо вплине на відновлення порушених прав Скаржника.

Враховуючи, що факт законності відкликання банківської ліцензії та ліквідація Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» судом першої інстанції не розглядалися, бо не були предметом спору у справі № 904/548/24, та, відповідно про цей факт взагалі не зазначено у рішенні, що оскаржується, на думку Позивача, в даному апеляційному провадженні також не можливо встановити вищезазначений факт та оцінити його у загальній сукупності з іншими доказами, оскільки, у відповідності до ч. 1 ст.269 ГПК України суд апеляційної інстанції переглядає справу за наявними у ній і додатково поданими доказами та перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів та вимог апеляційної скарги.

Отже, Скаржник вважає, що існує об`єктивна неможливість розгляду справи № 904/548/24 до вирішення справи № 160/25952/23, що розглядається Третім апеляційним адміністративним судом за апеляційними скаргами Національного банку України та Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд» на рішення Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 29.05.2024 в адміністративній справі №160/25952/23 про визнання протиправним та скасування рішення Правління Національного банку України від 01.08.2023 року № 265-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд».

В постанові Верховного Суду від 27.11.2019р. у справі № 923/236/19, викладено наступний правовий висновок:

« Верховний Суд зауважує, що відповідно до п.п. 4, 5 ч. 3 ст. 162 ГПК України позовна заява повинна містити в т.ч. зміст позовних вимог: спосіб (способи) захисту прав або інтересів, передбачений законом чи договором, або інший спосіб (способи) захисту прав та інтересів, який не суперечить закону і який позивач просить суд визначити у рішенні; якщо позов подано до кількох відповідачів - зміст позовних вимог щодо кожного з них; виклад обставин, якими позивач обґрунтовує свої вимоги; зазначення доказів, що підтверджують вказані обставини; правові підстави позову.

Предмет спору - це об`єкт спірних правовідносин, щодо якого виник спір між позивачем і відповідачем. Під предметом позову розуміється певна матеріально-правова вимога позивача до відповідача, стосовно якої позивач просить прийняти судове рішення.

Підстава позову - це обставини, якими позивач обґрунтовує свої вимоги. Такі обставини складають юридичні факти, які тягнуть за собою певні правові наслідки. Підставу позову становлять фактична й правова підстава. Фактична підстава позову - це юридичні факти, на яких ґрунтуються позовні вимоги позивача до відповідача. Правова підстава позову - це посилання в позовній заяві на закони та інші нормативно-правові акти, на яких ґрунтується позовна вимога позивача. Правильне встановлення підстави позову визначає межі доказування, є гарантією прав відповідача на захист проти позову».

Колегія суддів зауважує, що обгрунтовуючи заявлені позовні вимоги, позивач у своїй позовній заяві зазначав в тому числі про наступні фактичні обставини : "... У відповідь Гарант (Відповідач) надіслав Бенефеціару (Позивачеві) лист № 261 від 23.08.2023, яким повідомив, що «Відповідно до Рішення Правління НБУ № 265-рш від 01.08.2023 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» (далі - АТ «АКБ «КОНКОРД», Банк) розпочато процедуру виведення з ринку АТ «АКБ «КОНКОРД» шляхом запровадження в ньому процедури ліквідації строком на три роки з 02.08.2023 року по 01.08.2026 року (включно). ... після відкликання банківської ліцензії та початку ліквідаціїАТ «АКБ «Конкорд Банк» не може виконувати взяті на себе зобов`язання як банк, та банківська гарантія № 71.00.021593 від 26.04.2023 в сумі 21 583,74 грн на теперішній час вже не є чинною».

Варто зауважити, що Бенефеціар також, з врахуванням опублікування 08.08.2023 в газеті «Урядовий кур`єр» оголошення про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію АТ «АКБ «Конкорд Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Банку, в межах 30-денного строку на прийняття вимог кредиторів, звернувся до Гаранта із Заявою про визнання вимог кредитора від 04.09.2023 року № 122-08-112, та просив:

визнати Акціонерне товариство «Укрпошта» кредитором Акціонерного Товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» за заборгованістю у розмірі 21 583,74 грн (гарантійна сума), що виникла на підставі банківської гарантії виконання зобов`язань № 71.00.021593 від 26.04.2023;

визнати Акціонерне товариство «Укрпошта» кредитором Акціонерного Товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» за заборгованістю у розмірі 546,39 грн - (штрафні санкції), що виникла на підставі банківської гарантії виконання зобов`язань № 71.00.021593 від 26.04.2023;

включити до реєстру акцептованих вимог кредиторів Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» кредиторські вимоги Акціонерного товариства «Укрпошта» у розмірі 21 583,74 грн за відшкодування суми банківської гарантії№ 71.00.021593 від 26.04.2023 та 546,39 грн - штрафних санкцій.

У свою чергу, Відповідач листом № 801 від 06.10.2023 відмовив у задоволенні Заяви та визнанні вимог АТ «Укрпошта» як кредитора, з наступних підстав:

- після відкликання банківської ліцензії та початку ліквідації АТ «АКБ «Конкорд» не може виконувати взяті на себе зобов`язання як банк, та банківська гарантія № 71.00.021593 від 26.04.2023 в сумі 21 583,74 грн на теперішній час вже не є чинною;

- на момент подання заяви про визнання вимог кредитора АТ «Укрпошта» не надало Банку документально підтверджені вимоги щодо майнових зобов`язань Банку перед АТ «Укрпошта»;

- заява про визнання вимог кредитора, оформлена 04.09.2023, отримана Банком 06.09.2023, тобто нібито після спливу чинності Банківської гарантії.

Як вбачається із зазначеного, Відповідач відмовився у добровільному порядку визнавати вимоги Позивача та включити їх до реєстру акцептованих вимог кредиторів, тому Позивач змушений звернутися до суду з даним позовом за захистом своїх порушених прав...

... 2.2. Відповідно до частини першої статті 44 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду та з інших підстав, передбачених Законом України "Про банки і банківську діяльність".

Згідно з частиною четвертою статті 44 зазначеного Закону Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Відповідно до частини першої статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет.

Згідно з частиною першою статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до частини другої статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частиною п`ятою статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку.

У свою чергу, АТ «Укрпошта», як кредитор, протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду, направило Банку Заяву про визнання вимог кредитора від 04.09.2023 року № 122-08-112.

При цьому, зауважуємо, що строк для направлення Вимоги про сплату гарантійного платежу визначений Банківською гарантією, і він дотриманий АТ «Укрпошта», так само як і дотриманий строк для пред`явлення заяви про визнання вимог кредитора. Однак, Банк, незважаючи на дотримання АТ «Укрпошта» порядку пред`явлення Вимоги про сплату гарантійного платежу і Заяви про визнання вимог кредитора - протиправно відмовляє у визнанні вимог АТ «Укрпошта» як кредитора...".

Враховуючи вищевикладене, колегія суддів констатує, що позовні вимоги, в тому числі грунтуються на правомірності початку ліквідації Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд», виведення з ринку АТ «АКБ «КОНКОРД», яке проводиться на підставі рішення Правління Національного банку України від 01.08.2023 року № 265-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд», визнання протиправним та скасування, якого, станом на час розгляду даної апеляційної скарги, становить предмет позову в адміністративній справі №160/25952/23

Відмовляючи в задоволенні позовних вимог, суд першої інстанції дійшов висновку про те, що: "... грошове зобов`язання у Банку перед Позивачем, на момент ухвалення рішення про початок процедури ліквідації Банку, не виникло, а тому до акцептованих вимог кредиторів можуть бути внесені вимоги бенефіціара за банківською гарантією у разі настання гарантійного випадку до моменту запровадження процедури ліквідації Банку. Настання відповідних обставин після початку процедури ліквідації Банку виключає можливість задоволення вимог Позивача щодо зобов`язання включення його вимог до реєстру кредиторів.

Строк звернення із заявами про визнання кредиторських вимог встановлено частиною п`ятою статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" і складає 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії.

Наведене є достатнім для відмови в позові безвідносно до інших обставин справи.

Суд доходить висновку, що до акцептованих вимог кредиторів можуть бути внесені вимоги бенефіціара за банківською гарантією у разі настання гарантійного випадку до моменту запровадження процедури ліквідації Банку.

Тому відсутні підстави для задоволення позовних вимог щодо зобов`язання Банку включити грошові вимоги Позивача за банківською гарантією до реєстру акцептованих вимог кредиторів, оскільки гарантійний випадок настав після початку процедури ліквідації Банку ...".

Згідно пункту 7 частини 1 ст. 228 ГПК України, суд може за заявою учасника справи, а також з власної ініціативи зупинити провадження у справі у випадку перегляду судового рішення у подібних правовідносинах (в іншій справі) у касаційному порядку палатою, об`єднаною палатою, Великою Палатою Верховного Суду.

Колегія суддів констатує, що оскільки позовні вимоги, в тому числі грунтуються на фактичних обставинах справи щодо початку ліквідації Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд», виведення з ринку АТ «АКБ «КОНКОРД», яке проводиться на підставі рішення Правління Національного банку України від 01.08.2023 року № 265-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд», а скасування Рішення Правління НБУ № 265-рш від 01.08.2023 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд», становить предмет позовних вимог в адміністративній справі 160/25952/23, то в даному випадку не можливо встановити вищезазначений факт та оцінити його у загальній сукупності з іншими доказами, відповідно, існує об`єктивна неможливість розгляду справи № 904/548/24 до вирішення справи № 160/25952/23, що розглядається в порядку адміністративнго судочинства.

Таким чином, провадження у справі №904/548/24 підлягає зупиненню до набрання законної сили судовим рішенням в справі № 160/25952/23, що наразі розглядається Третім апеляційним адміністративним судом.

Керуючись ст.ст. 31, 234, 235, 281 ГПК України, апеляційний господарський суд

УХВАЛИВ:

Задовольнити клопотання Акціонерного товариства "Укрпошта" про зупинення апеляційного провадження по справі №904/548/24.

Зупинити апеляційне провадження у справі №904/548/24 за апеляційною скаргою Акціонерного товариства "Укрпошта" на рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 04.07.2024 до набрання законної сили судовим рішенням по справі №160/25952/23, що розглядається Третім апеляційним адміністративним судом, за апеляційними скаргами Національного банку України та Акціонерного товариства "Акціонерний комерційний Банк "Конкорд" на рішення Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 29.05.2024 в адміністративній справі №160/25952/23 про визнання протиправним та скасування рішення Правління Національного банку України від 01.08.2023 року №265-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк "Конкорд".

Ухвала набирає законної сили з дня її прийняття та може бути оскаржена у касаційному порядку в строки передбачені ст. 288 ГПК України.

Головуючийсуддя М.О. Дармін

Суддя О.В. Чус

Суддя І.М. Кощеєв