РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

14.11.2024Справа № 910/10948/23

Господарський суд міста Києва у складі судді Удалової О.Г., за участю секретаря судового засідання Дишканта Д.В., розглянув матеріали господарської справи

За позовом Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк"

до 1) Акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит"

2) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача-1: 1) Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФІНТАКТ"

2) Товариство з обмеженою відповідальністю "АСТА-Капітал", яке діє від свого імені та за рахунок активів Пайового венчурного недиверсифікованого закритого інвестиційного фонду "ЛАЙТ ІНВЕСТ"

про стягнення 1 414 281,00 грн та зобов`язання вчинити дії

За участю представників учасників справи:

від позивача Світич П.В.

від відповідача-1 Шилець А.Р.

від відповідача-2 Шилець А.Р.

від третьої особи-1 Джас І.В.

від третьої особи-2 не з`явився

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

У провадженні Господарського суду міста Києва перебувала справа № 910/10948/23 за позовом Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк" до Акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача-1: Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФІНТАКТ", Товариства з обмеженою відповідальністю "АСТА-Капітал", яке діє від свого імені та за рахунок активів Пайового венчурного недиверсифікованого закритого інвестиційного фонду "ЛАЙТ ІНВЕСТ", про стягнення 1 414 281,00 грн та зобов`язання вчинити дії.

Рішенням Господарського суду міста Києва від 17.10.2023, залишеним без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 23.04.2024, позов задоволено повністю.

Постановою Верховного Суду від 16.07.2024 рішення Господарського суду міста Києва від 17.10.2023 та постанову Північного апеляційного господарського суду від 23.04.2024 у справі № 910/10948/23 скасовано, а справу передано на новий розгляд до суду першої інстанції.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 09.08.2024 прийнято вказану справу до провадження, постановлено розгляд справи здійснювати за загального позовного провадження, призначено проведення підготовчого засідання на 09.09.2024, а також встановлено сторонами строки для вчинення процесуальних дій.

27.08.2024 від представника відповідачів надійшли додаткові пояснення.

04.09.2024 від позивача надійшли додаткові пояснення.

Ухвалою суду від 09.09.2024 залучено до участі у справі як третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача-1 Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФІНТАКТ", Товариство з обмеженою відповідальністю "АСТА-Капітал", яке діє від свого імені та за рахунок активів Пайового венчурного недиверсифікованого закритого інвестиційного фонду "ЛАЙТ ІНВЕСТ"; відкладено підготовче засідання на 03.10.2024; встановлено строки для вчинення учасниками справи процесуальних дій.

11.09.2024 від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшло клопотання про долучення доказів.

11.09.2024 від Акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" надійшло клопотання про долучення доказів.

25.09.2024 від Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк" надійшло клопотання про долучення доказів.

03.10.2024 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФІНТАКТ" надійшли пояснення, в яких зазначено, що 25.09.2024 до електронного кабінету ТОВ "ФК "Фінтакт" у справі № 910/10948/23 надійшло клопотання ПАТ "АБ "Укргазбанк" про долучення доказів, у т.ч. позовної заяви у справі на 12 сторінках, але без жодного з 19-ти додатків, зазначених у позові, а отже, є неможливим подання третьою особою пояснень на позов та інших заяв по суті на підставі лише позову без додатків.

Ухвалою суду від 03.10.2024, яка занесена до протоколу судового засідання, підготовче засідання відкладено на 14.10.2024.

08.10.2024 від Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк" надійшло клопотання про долучення доказів.

Підготовче судове засідання, призначене на 14.10.2024, не відбулось через повідомлення про замінування будівлі Господарського суду міста Києва.

Ухвалою суду від 15.10.2024 призначено проведення підготовчого засідання на 24.10.2024.

17.10.2024 від представника третьої особи ТОВ "Фінансова компанія "ФІНТАКТ" надійшло клопотання про участь у підготовчому судовому засіданні, призначеному на 24.10.2024, у режимі відеоконференції поза межами приміщення суду, яке було задоволено ухвалою суду від 23.10.2024.

У підготовчому засіданні 24.10.2024 представник третьої особи-1 (ТОВ "Фінансова компанія "ФІНТАКТ") просила відкласти підготовче засідання.

Представник позивача заперечував проти задоволення такого клопотання, просив закрити підготовче провадження та призначити справу до судового розгляду по суті.

Представник відповідачів при вирішенні питання про задоволення клопотання третьої особи-1 про відкладення підготовчого засідання покладався на розсуд суду.

Ухвалою суду від 24.10.2024 закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 04.11.2024.

04.11.2024 від третьої особи (ТОВ "Фінансова компанія "ФІНТАКТ") надійшли пояснення у справі.

Ухвалою суду від 04.11.2024, яка занесена до протоколу судового засідання, відкладено підготовче засідання на 14.11.2024.

У судовому засіданні 14.11.2024 оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Розглянувши надані документи та матеріали, з`ясувавши обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, а також заперечення на такі вимоги, об`єктивно оцінивши в сукупності докази, які мають значення для розгляду справи та вирішення спору по суті, суд встановив:

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.09.2015 року № 171 "Про запровадження тимчасової адміністрації в ПAT "Банк "Фінанси та Кредит" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", прийнятим на підставі постанови Правління Національного банку України від 17.09.2015 № 612 "Про віднесення ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" до категорії неплатоспроможних", було розпочато процедуру виведення AT "Банк "Фінанси та Кредит" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації на три місяці з 18.09.2015 по 17.12.2015 включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "Фінанси та Кредит", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування фізичних осіб" від 23.02.2012 № 4452.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 17.12.2015 року № 898 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію AT "Банк "Фінанси та кредит" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 18.12.2015 року № 230 "Про початок процедури ліквідації AT "Банк "Фінанси та кредит" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.11.2017 № 5175 про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" строком на два роки до 17.12.2019 включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.09.2019 № 2417 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації AT "Банк "Фінанси та Кредит" та делегування повноважень ліквідатора" продовжено строк здійснення ліквідаційної процедури до 17.12.2020 включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 2897 від 11 листопада 2019 року про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит".

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 1513 від 13 серпня 2020 року про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит".

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 685 від 05 вересня 2022 року про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит".

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування від 22.12.2022 № 1067 відкликано повноваження ліквідатора AT "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ".

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22 грудня 2022 року № 1067 з 27 грудня 2022 року визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" повноваження під час здійснення ліквідації АТ "Банк "Фінанси та кредит" здійснюються Фондом безпосередньо.

02.03.2018 ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" в особі Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" звернувся до Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк" з заявою про приєднання до умов договору про обслуговування рахунку в цінних паперах та приєдналось до умов договору про обслуговування рахунку в цінних паперах, розміщених на сайті в мережі інтернет за адресою: https://www.ukrgasbank.com.

Таким чином, з 11.04.2017 між Публічним акціонерним товариством акціонерний банк "Укргазбанк" (далі - депозитарна установа, позивач) та Публічним акціонерним товариством "Банк "Фінанси та Кредит" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ "Банк "Фінанси та Кредит" (далі - депонент, відповідач) укладено договір про обслуговування рахунка в цінних паперах № 30004299/17 (далі - договір), за умовами якого депозитарна установа зобов`язується у порядку, передбаченому законодавством, внутрішніми документами та цим договором, надавати послуги щодо обслуговування рахунку у цінних паперах депонента в системі депозитарного обліку, проводити депозитарні операції за рахунком у цінних паперах депонента на підставі розпоряджень депонента та в інший спосіб, передбачений законодавством, а також надавати інші послуги у процесі провадження депозитарної діяльності відповідно до Положення про провадження депозитарної діяльності, затвердженого рішенням Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 23.04.2013 № 735, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 27.06.2013 за № 1084/23616.

Цінні папери (фінансовий актив) депонента, права на які обліковуються депозитарною установою відповідно до умов цього договору, зберігаються Центральним депозитарієм цінних паперів відповідно до Закону України "Про депозитарну систему України" (п. 1.2 договору).

Депозитарна установа зобов`язана відкрити депоненту рахунок у цінних паперах протягом трьох банківських днів після подання депонентом визначених законодавством документів для відкриття рахунку в цінних паперах; здійснювати облік цінних паперів, що належать депоненту, на рахунку у цінних паперах; здійснювати облік прав депонента на цінні папери, що обліковуються на рахунку у цінних паперах депонента, та обмеження таких прав; здійснювати обслуговування обігу цінних паперів на рахунку у цінних паперах депонента шляхом проведення депозитарних операцій за рахунком у цінних паперах у порядку та строки визначені законодавством та внутрішніми документами депозитарної установи (пункти 2.1.1. - 2.1.5. договору).

Згідно з п. 3.1.4. договору депонент зобов`язаний своєчасно та в повному обсязі сплачувати послуги депозитарної установи згідно з умовами та строками, передбаченими договором, та тарифами, встановленими депозитарною установою.

Відповідно до п. 4.1. договору депонент оплачує послуги депозитарної установи згідно з цим договором та відповідно до тарифів (Додаток № 1 до договору), встановлених депозитарною установою. Депонент погоджується з тарифами, встановленими депозитарною установою на дату укладення договору.

Депозитарна установа має право змінювати тарифи протягом дії цього договору. Зміна тарифів не потребує згоди депонента (п. 4.2. договору).

Відповідно до п. 4.3. та п. 4.4. договору тарифи, які були змінені депозитарною установою після підписання цього договору, та строк їх введення в дію доводяться до відома депонента не пізніше як за п`ять банківських днів до їх введення у дію шляхом розміщення повідомлення про зміну тарифів депозитарної установи у мережі інтернет www.ukrgasbank.com.

Депонент не звільняється від оплати послуг депозитарної установи за новими тарифами у разі, якщо він не ознайомився або не мав змоги ознайомитись з новими тарифами, які були змінені депозитарною установою під час дії цього договору, при умові неналежного виконання депозитарною установою п. 4.3 цього договору.

За умовами п. 4.7 договору оплата послуг депозитарної установи здійснюється депонентом щомісячно по останній банківський день місяця (включно), наступного за місяцем, у якому надавались послуги, згідно Акту-рахунку (Додаток № 2 до договору), який надсилається депозитарною установою депоненту засобами поштового зв`язку не пізніше 10-го числа місяця, наступного за місяцем, у якому надавались послуги. У Акті-рахунку (Додаток № 2 до договору) містяться розшифровки нарахованої до оплати суми за надані послуги.

Оплата послуг депозитарної установи здійснюється у безготівковій формі шляхом перерахування депонентом грошових коштів на рахунок депозитарної установи зазначений в розділі 9 договору.

Цей договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами і скріплення печатками та діє протягом 3 років. Договір вважається продовженим на кожний наступний рік, якщо не пізніше ніж за 30 календарних днів до закінчення строку дії цього договору сторони не виявили бажання у письмовій формі його розірвати (п. 6.1 та п. 6.2 договору).

27.06.2018 між Публічним акціонерним товариством акціонерний банк "Укргазбанк" та Публічним акціонерним товариством "Банк "Фінанси та Кредит" в особі Уповноваженої особи укладено додатковий договір № 1 до договору про обслуговування рахунка в цінних паперах № 30004299/17 від 27.06.2018, яким сторони домолись Додаток № 1 до договору викласти у редакції Додатку № 1 до додаткового договору.

Тобто такий договір укладено між позивачем та відповідачами в процесі ліквідації Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит", яка здійснювалась Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до виписки про стан рахунку в цінних паперах на 29.08.2024 на рахунку відповідача обліковуються ЦП: акція проста бездокументарна імена, емітент - ПАТ "СЗТВ", у кількості 45723516 шт. загальною номінальною вартістю 11 430 879,00 грн; акція проста бездокументарна імена, емітент - ПрАТ "ТКШЗ", у кількості 105645595 шт. загальною номінальною вартістю 28 524 310,65 грн; облігація іноземного емітента бездокументарна імена, емітент - Finance U. Credit Ukraine B.V., у кількості 37953 шт. загальною номінальною вартістю 36 055 350,00 USD.

АБ "УКРГАЗБАНК" направлено на адресу АТ "Банк "Фінанси та Кредит" лист-вимогу № 11674 від 08.09.2020 про сплату заборгованості за договором у розмірі 104 509,21 грн.

Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" направлено позивачу письмове повідомлення від 12.10.2021 за № 083-1644/21 про дострокове розірвання договору про обслуговування рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 11.04.2017.

У відповідь на лист від 12.10.2021 за № 083-1644/21 позивач направив на адресу відповідача-1 лист-відповідь за вих. № БТ-14027 від 25.10.2021, в якому повідомив про неможливість закриття рахунку в цінних паперах № 30004299/17, відкритого 11.04.2017, з посиланням на пункт 66 розділу V Положення про провадження депозитарної діяльності затвердженого рішенням Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 23.04.2013 №735 та неможливість розірвання договору, оскільки станом на 25.10.2021 на рахунку в цінних паперах АТ "Банк "Фінанси та Кредит" обліковуються цінні папери, права на цінні папери.

Позивач направив відповідачу-1 повторний лист-вимогу за вихідним № 104/10944/2022 від 15.06.2022 щодо сплати заборгованості за договором у розмірі 907 549,99 грн.

У відповідь на лист позивача вих. № 104/10944/2022 від 15.06.2022 Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" направлено лист від 13.07.2022 за вих. № 083-306/ВС-22, в якому вказано, що цінні папери, які обліковуються на рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 11.04.2017, було переведено з класифікації активів банку в класифікацію - дебіторська заборгованість, яку в подальшому було реалізовано банком, а тому витрати на обслуговування рахунку в цінних паперах не відносяться до витрат, пов`язаних із здійсненням ліквідаційної процедури, що є підставою для відмови у сплаті відповідної заборгованості.

Звертаючись до суду з вказаним позовом, позивач зазначає, що договір про обслуговування рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 11.04.2017 є чинним, рахунок у цінних паперах не закритий, позивач продовжує здійснювати його обслуговування, при цьому цінні папери та права на них обліковуються за відповідачем-1 станом на момент розгляду даної справи.

Обґрунтовуючи позовні вимоги, позивач посилається те, що на виконання умов договору про обслуговування рахунка в цінних паперах № 30004299/17 від 11.04.2017 позивачем направлялись відповідачу Акти-рахунки за період з 01.05.2020 по 30.04.2023, що підтверджується наявними у матеріалах справи списками згрупованих рекомендованих відправлень за ф. 103 та фіскальними чеками.

Позивач зазначає, що АБ "УКРГАЗБАНК" у повному обсязі виконало зобов`язання, передбачені умовами договору, у свою чергу, АТ "Банк "Фінанси та Кредит" зобов`язань за договором не виконало, оплати за надані послуги не здійснило, заборгованість перед АБ "УКРГАЗБАНК" на підставі договору виникла в процесі ліквідації АТ "Банк "Фінанси та Кредит", пов`язана із здійсненням ФГВФО ліквідаційної процедури неплатоспроможного банку та оплачується позачергово протягом усієї процедури ліквідації банку в межах кошторису витрат АТ "Банк "Фінанси та Кредит", затвердженого Фондом, відповідно до ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

З огляду на викладене, позивач звернувся з позовом, в якому просив з урахуванням заяв про зміну предмета позову:

- стягнути з АТ "Банк "Фінанси та Кредит" на користь АБ "УКРГАЗБАНК" заборгованість за договором про обслуговування рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 02.03.2018 у розмірі 1 403 281,16 грн, з яких: - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі строкова 47 215,43 грн - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі прострочена 1 356 065,73 грн;

- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та позачергово включити в кошторис витрат АТ "Банк "Фінанси та Кредит" суму позачергової заборгованості на користь АБ "УКРГАЗБАНК" за договором про обслуговування рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 02.03.2018 у розмірі 1 403 281,16 грн, з яких: - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі строкова 47 215,43 грн - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі прострочена 1 356 065,73 грн;

- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб позачергово затвердити кошторис витрат АТ "Банк "Фінанси та Кредит" з урахуванням суми позачергової заборгованості на користь АБ "УКРГАЗБАНК" за договором обслуговування рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 02.03.2018 у розмірі 1 403 281,16 грн, з яких: - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі строкова 47 215,43 грн - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі прострочена 1 356 065,73 грн.

Заперечуючи проти задоволення позовних вимог, відповідачі посилаються на те, що:

- АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" 17.11.2020 було реалізовано майнові права, які випливають з цінних паперів, 15.03.2021 - дебіторську заборгованість по облігаціям;

- відповідачі вважають, що нарахування комісії за облік АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" цінних паперів зі сторони позивача є безпідставним, оскільки 12.10.2021 АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ", враховуючи реалізацію майнових прав, які випливають з цінних паперів та дебіторської заборгованості по облігаціям, надіслало позивачу письмове повідомлення про розірвання договору;

- відповідачі зазначили, що якщо на момент звернення до суду та розгляду даної справи у банку вже було введено тимчасову адміністрацію та розпочато процедуру ліквідації, це унеможливлює стягнення коштів у будь-який інший спосіб, ніж передбачено Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Крім того, відповідач-2 заперечив щодо позовних вимог про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб скласти, позачергово включити та позачергово затвердити в кошторис витрат АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" суму позачергової заборгованості за договором про обслуговування рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 11.04.2017, оскільки такі вимоги є передчасними, враховуючи Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування від 05.07.2012 № 2, яким передбачено спочатку складення кошторису, а потім вже направлення його на затвердження виконавчій дирекції Фонду.

Третя особа (ТОВ "ФК "ФІНТАКТ"), заперечуючи проти доводів відповідачів, вказала на те, що відповідно до укладеного між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ТОВ «ФК «Фінтакт» договору від 17.11.2020 до останнього перейшли у власність майнові права, які включають в себе:

- право звернення до державних органів, установ та організацій всіх форм власності в межах прав та повноважень власника права вимоги, які виникли за цінними паперами, наведеними у додатку № 1 до цього договору, та/або на інших підставах, наведених у додатку № 1 до цього договору;

- право набути у власність гроші та/або майно на підставах, що пов`язані із здійсненням продавцем операцій з цінними паперами, укладанням відповідних договорів;

- права кредитора за правами вимоги (зокрема, права вимоги застосування наслідків недійсності правочинів, вимоги з отримання коштів від реалізації майна, вимоги, які випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство, виконавчих проваджень, у тому числі щодо майна, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладання цього договору, права, які випливають з мирових угод, договорів з арбітражними керуючими, охоронними організаціями, право участі в колегіальних органах, в тому числі в комітеті кредиторів тощо), які виникнуть в майбутньому у разі скасування рішень про їх недійсність або зміну;

- право отримання грошових коштів/відшкодування за наслідками будь-яких операцій з цінними паперами, внаслідок порушення вимог закону при здійсненні господарської діяльності, вчинення кримінальних правопорушень;

- право отримання грошових коштів/відшкодування за наслідками порушення вимог закону при здійсненні господарської діяльності, вчинення кримінальних правопорушень;

- інші права, що пов`язані або випливають із права вимоги.

Поряд з цим, як вказує третя особа, до ТОВ "ФК "ФІНТАКТ" не переходили обов`язки АТ «Банк «фінанси та Кредит» згідно з додатковим договором № 30004299/17 від 02.03.2018 в частині оплати послуг обслуговування рахунку в цінних паперах, зокрема, за наступними акціями:

прості бездокументарні іменні, емітент - ПАТ "СТАХАНОВСЬКИЙ ЗАВОД ТЕХНІЧНОГО ВУГЛЕЦЮ" (ПАТ "СЗТВ"), у кількості 45 723 516 шт. загальною номінальною вартістю 11 430 879,00 грн,

прості бездокументарні імені, емітент - ПрАТ «ТОКМАЦЬКИЙ КОВАЛЬСЬКО-ШТАМПУВАЛЬНИЙ ЗАВОД» (ПрАТ "ТКШЗ"), у кількості 105 645 595 шт. загальною номінальною вартістю 28 524 310,65 грн.

Як встановлено судом під час розгляду даної справи, Розпорядженням Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку № 68-ДР-З від 10 квітня 2019 року було зупинено обіг акцій ПрАТ «ТОКМАЦЬКИЙ КОВАЛЬСЬКО-ШТАМПУВАЛЬНИЙ ЗАВОД» з 12 квітня 2019 року.

Окрім того, відповідно до інформації з відкритих джерел, ПРАТ "ТКШЗ" з 11.09.2019 перебуває у стані припинення з процедурою банкротства у справі № 908/1874/19.

Рішенням Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку № 348 від 18.05.2017 (далі - Рішення) було зупинено з 19.05.2017 внесення змін до системи депозитарного обліку цінних паперів щодо акцій, емітованих ПАТ "СТАХАНОВСЬКИЙ ЗАВОД ТЕХНІЧНОГО ВУГЛЕЦЮ", на строк усунення порушення.

23.10.2020 відбувся аукціон з продажу активів АТ «Банк «Фінанси та Кредит» - Пулу активів, що складається з майнових прав, які випливають з цінних паперів, а саме: акцій простих у кількості 105 645 595 шт., UA, емітент - ПРИВАТНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ТОКМАЦЬКИЙ КОВАЛЬСЬКОШТАМПУВАЛЬНИЙ ЗАВОД" (ПРАТ "ТКШЗ"); акцій простих у кількості 45 723 516 шт., UA, емітент - ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СТАХАНОВСЬКИЙ ЗАВОД ТЕХНІЧНОГО ВУГЛЕЦЮ" (ПАТ "СЗТВ"), лот GL34N019159.

Переможцем даного аукціону було визначено ТОВ "ФК "ФІНТАКТ".

17.11.2020 між АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" та ТОВ "ФК "ФІНТАКТ" було укладено Договір купівлі-продажу майнових прав, копія додається, яким передано покупцю майнові права, які випливають з цінних паперів, а саме акцій простих у кількості 105 645 595 шт., UA, емітент - ПРИВАТНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ТОКМАЦЬКИЙ КОВАЛЬСЬКО-ШТАМПУВАЛЬНИЙ ЗАВОД" (ПРАТ "ТКШЗ"); акцій простих у кількості 45 723 516 шт., UA, емітент - ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СТАХАНОВСЬКИЙ ЗАВОД ТЕХНІЧНОГО ВУГЛЕЦЮ" (ПАТ "СЗТВ").

15.02.2021 відбувся аукціон з продажу активів АТ «Банк «Фінанси та Кредит» - Пулу активів, що складається з дебіторської заборгованості та майнових прав за дебіторською заборгованістю, а саме: - дебіторської заборгованості емітентанерезидента, що виникла після перекласифікації активу, який обліковувався в балансі банку як облігації емітента-нерезидента в кількості 37 953 шт.; - фінансової дебіторської заборгованості юридичної особи; - майнових прав за дебіторською заборгованістю за шахрайськими діями до невизначених осіб в кількості 3 позиції "), лот GL40N419370.

Переможцем даного аукціону було визначено Товариство з обмеженою відповідальністю "АСТА-Капітал", яке діє від свого імені та за рахунок активів Пайового венчурного недиверсифікованого закритого інвестиційного фонду "ЛАЙТ ІНВЕСТ".

15.03.2021 між "Банк "Фінанси та Кредит" та Товариством з обмеженою відповідальністю "АСТА-Капітал", яке діє від свого імені та за рахунок активів Пайового венчурного недиверсифікованого закритого інвестиційного фонду "ЛАЙТ ІНВЕСТ", було укладено Договір про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги за дебіторською заборгованістю, яким передано покупцю, зокрема, дебіторську заборгованість Finance & Credit Ukraine B.V.

Таким чином, як вказують відповідачі, нарахування комісії АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за облік цінних паперів зі сторони позивача є безпідставним через перехід права власності (майнових прав) на цінні папери та облігації від АТ «Банк «Фінанси та Кредит» на користь інших осіб.

У матеріалах справи відсутні розпорядження стосовно проведення операцій з цінними паперами щодо їх списання або переказу на інші рахунки, зокрема, на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "АСТА-Капітал", яке діє від свого імені та за рахунок активів Пайового венчурного недиверсифікованого закритого інвестиційного фонду "ЛАЙТ ІНВЕСТ" та ТОВ "ФК "ФІНТАКТ", як і вчинення депонентом будь-яких інших дій для врегулювання питання з оплати за договором, у зв`язку з чим депозитарною установою здійснювалось за період з 01.05.2020 по 30.04.2023 платне обслуговування рахунку, що підтверджується актам-рахунками та доказами направлення їх депоненту (а.с. 64-122 том 1; а.с. 15-35 том 2).

Розглянувши надані сторонами докази, доводи та пояснення, суд вказує наступне.

Відповідно до ч. 2 ст. 509 Цивільного кодексу України зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Згідно з п. 1 ч. 2 ст. 11 Цивільного кодексу України договір є підставою виникнення цивільних прав та обов`язків.

Згідно з ч. 1 ст. 202 ЦК України правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків.

Частиною 1 статті 626 ЦК України визначено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків.

Згідно зі ст. 628 ЦК України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов`язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Як встановлено судом, 11.04.2017 між Публічним акціонерним товариством акціонерний банк "Укргазбанк" та Публічним акціонерним товариством "Банк "Фінанси та Кредит" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ "Банк "Фінанси та Кредит" укладено договір про обслуговування рахунка в цінних паперах № 30004299/17, за умовами якого депозитарна установа зобов`язується у порядку передбаченому законодавством, внутрішніми документами та цим договором, надавати послуги щодо обслуговування рахунку у цінних паперах депонента в системі депозитарного обліку, проводити депозитарні операції за рахунком у цінних паперах депонента на підставі розпоряджень депонента та в інший спосіб, передбачений законодавством, а також надавати інші послуги у процесі провадження депозитарної діяльності відповідно до Положення про провадження депозитарної діяльності, затвердженого рішенням Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 23.04.2013 № 735, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 27.06.2013 за № 1084/23616.

Правові засади функціонування депозитарної системи України, порядок реєстрації та підтвердження прав на емісійні цінні папери та прав за ними у системі депозитарного обліку цінних паперів, а також порядок проведення розрахунків за правочинами щодо емісійних цінних паперів врегульовано Законом України "Про депозитарну систему України".

Відповідно до ст. 1 Закону України "Про депозитарну систему України" власник рахунка у цінних паперах - особа, якій професійним учасником депозитарної системи України та/або Національним банком України відкрито рахунок у цінних паперах.

Частиною 1 статті 194 Цивільного кодексу України передбачено, що цінним папером є документ установленої форми з відповідними реквізитами, що посвідчує грошове або інше майнове право, визначає взаємовідносини емітента цінного папера (особи, яка видала цінний папір) і особи, яка має права на цінний папір, та передбачає виконання зобов`язань за таким цінним папером, а також можливість передачі прав на цінний папір та прав за цінним папером іншим особам.

За умовами ч. 1 ст. 5 Закону України "Про депозитарну систему України" рахунок у цінних паперах депонента відкривається депозитарною установою на підставі договору про обслуговування рахунка в цінних паперах власнику цінних паперів, співвласникам цінних паперів або нотаріусу, на депозит яких внесено цінні папери, а також самій депозитарній установі (на підставі наказу керівника цієї депозитарної установи) або Національному банку України відповідно до законодавства.

Рахунок у цінних паперах депонента відкривається Національним банком України при провадженні ним депозитарної діяльності депозитарної установи на підставі договору про обслуговування рахунка в цінних паперах особам, визначеним Національним банком України за погодженням з Комісією відповідно до закону.

Договір про обслуговування рахунка в цінних паперах укладається між депонентом та депозитарною установою, відповідно до якого депозитарна установа в установленому Комісією порядку на рахунку у цінних паперах веде облік цінних паперів, що належать власникові, співвласникам цінних паперів, у разі зарахування цінних паперів на депозит нотаріуса - відповідному кредиторові, а також облік прав зазначених осіб на цінні папери, що обліковуються на певному рахунку у цінних паперах, та обмеження таких прав.

Згідно з ч. 1 та ч. 2 ст. 8 Закону України "Про депозитарну систему України" підтвердженням прав на цінні папери та прав за цінними паперами, що існують в електронній формі, а також обмежень прав на цінні папери у певний момент часу є обліковий запис на рахунку в цінних паперах, що відкривається депозитарною установою, а якщо права на відповідні цінні папери обліковуються на рахунку в цінних паперах номінального утримувача - обліковий запис на рахунку в цінних паперах власника цінних паперів в обліковій системі номінального утримувача, клієнта номінального утримувача.

Документальним підтвердженням наявності на певний момент часу прав на цінні папери та прав за цінними паперами депонента (у разі зарахування цінних паперів на депозит нотаріуса - відповідного кредитора) є виписка з рахунка в цінних паперах депонента, яка видається депозитарною установою на вимогу депонента або в інших випадках, установлених законодавством та договором про обслуговування рахунка в цінних паперах.

Відповідно до виписки про стан рахунку в цінних паперах на 29.08.2024 на рахунку відповідача-1 обліковуються ЦП: акція проста бездокументарна імена, емітент - ПАТ "СЗТВ", у кількості 45723516 шт. загальною номінальною вартістю 11 430 879,00 грн; акція проста бездокументарна імена, емітент - ПрАТ "ТКШЗ", у кількості 105645595 шт. загальною номінальною вартістю 28 524 310,65 грн; облігація іноземного емітента бездокументарна імена, емітент - Finance U. Credit Ukraine B.V., у кількості 37953 шт. загальною номінальною вартістю 36 055 350,00 USD.

Відповідно до абз. 3 ч. 1 ст. 6 Закону України "Про депозитарну систему України" облік прав на цінні папери конкретного власника ведеться виключно депозитарними установами, Національним банком України у визначених цим Законом випадках і депозитаріями-кореспондентами чи їх клієнтами, а облік цінних паперів і прав за цінними паперами - виключно Центральним депозитарієм або Національним банком України.

Відповідно до п. 4.1. договору депонент оплачує послуги депозитарної установи згідно з цим договором та відповідно до тарифів (Додаток № 1 до договору), встановлених депозитарною установою. Депонент погоджується з тарифами, встановленими депозитарною установою на дату укладення договору.

Згідно з ч. 1 ст. 530 ЦК України, якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

За умовами п. 4.7 договору оплата послуг депозитарної установи здійснюється депонентом щомісячно по останній банківський день місяця (включно), наступного за місяцем, у якому надавались послуги, згідно з Актом-рахунком (Додаток № 2 до договору), який надсилається депозитарною установою депоненту засобами поштового зв`язку не пізніше 10-го числа місяця, наступного за місяцем, у якому надавались послуги. У Акті-рахунку (Додаток № 2 до договору) містяться розшифровки нарахованої до оплати суми за надані послуги.

На підтвердження взятих на себе зобов`язань за договором позивачем надано Акти-рахунки за період з 01.05.2020 по 30.04.2023, які не підписані зі сторони відповідача-1.

Проте, судом встановлено, що на виконання умов договору позивачем направлялись відповідачу-1 Акти-рахунки за період з 01.05.2020 по 30.04.2023, що підтверджується наявними у матеріалах справи списками згрупованих рекомендованих відправлень за ф. 103 та фіскальними чеками.

Відповідачем-1 не надано суду жодних доказів на підтвердження наявності мотивованої відмови від підписання Актів-рахунків.

З урахуванням наведеного, оскільки матеріали справи не містять мотивованої відмови від підписання Актів-рахунків, суд вважає, що послуги вважаються наданими у повному обсязі та прийнятими відповідачем-1 без зауважень, а відтак, згідно з умовами п. 4.1. та 4.7. договору підлягали оплаті відповідачем-1 у повному обсязі та в обумовлені договором строки.

Договір, відповідно до ст. 629 Цивільного кодексу України, є обов`язковим для виконання сторонами.

Згідно зі ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Доказів на підтвердження оплати Актів-рахунків відповідачем-1 до матеріалів справи не надано.

Заперечуючи проти задоволення позовних вимог, відповідачі посилались на те, що відповідач-1 надіслав позивачу письмове повідомлення про розірвання договору.

У матеріалах справи міститься лист Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" від 13.07.2022 за вих. №083-306/ВС-22, яким повідомлено позивача, що цінні папери, які обліковуються на рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 11.04.2017, було переведено з класифікації активів банку в класифікацію - дебіторська заборгованість, яку в подальшому було реалізовано банком, а тому витрати на обслуговування рахунку в цінних паперах не відносяться до витрат, пов`язаних із здійсненням ліквідаційної процедури, що є підставою для відмови у сплаті відповідної заборгованості.

Рішенням Оперативного штабу від 27.12.2022, протокол № 226, затверджено Положення про депозитарну діяльність депозитарної установи АБ "УКРГАЗБАНК" (далі - Положення).

Закриття рахунків у цінних паперах відбувається за розпорядженням ініціатора депозитарної операції та здійснюється у порядку, передбаченому відповідним договором (договором про обслуговування (відкриття) рахунка(у) в цінних паперах, договором про відкриття/обслуговування рахунків у цінних паперах власників(ам) з емітентом), законодавством та/або цим Положенням (п. 7.1. Положення).

Відповідно до п. 7.2. Положення рахунок у цінних паперах не може бути закритий, якщо на ньому обліковуються права на цінні папери та/або існує заборгованість депонента перед Депозитарною установою по оплаті за послуги Депозитарної установи.

Згідно з п. 7.8. Положення рахунок у цінних паперах депонента може бути закритий Депозитарною установою, на якому не обліковуються цінні папери, права на цінні папери, без розпорядження депонента на закриття рахунку в цінних паперах за умови, що з дня проведення останньої операції минуло не менше одного року та відсутня заборгованість депонента перед Депозитарною установою по оплаті за послуги Депозитарної установи, якщо відповідне передбачено договором про обслуговування (відкриття) рахунка(у) в цінних паперах.

Отже, умовою для розірвання договору та закриття рахунку у цінних паперах є відсутність на рахунку цінних паперів та погашення відповідачем-1 заборгованості по оплаті послуг депозитарній установі.

Враховуючи викладене, суд не приймає заперечення відповідачів щодо розірвання договору, оскільки станом на час розгляду справи рахунок відповідача-1 у цінних паперах не закритий, а позивачем здійснюється обслуговування рахунку відповідно до договору про обслуговування рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 11.04.2017, при цьому у відповідача-1 наявна заборгованість, що і стало підставою для звернення до суду з даним позовом.

Згідно з розрахунком позивача, заборгованість відповідача-1 з комісійної винагороди депозитарної установи складає 1 403 281,16 грн за період з 30.04.2020 по 05.05.2023, з яких: заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі строкова - 47 215,43 грн, заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі прострочена - 1 356 065,73 грн.

Судом перевірено розрахунки позивача та встановлено їх правильність та відповідність вимогам договору, зокрема Додаткового договору № 1 від 27.06.2018, яким передбачено зменшення тарифу для АТ "Банк "Фінанси та Кредит" за депозитарний облік ЦП/прав на ЦП до 300,00 грн.

Таким чином, суд вважає вимоги позивача про стягнення з відовідача-1 заборгованості за договором про обслуговування рахунку в цінних паперах у розмірі 1 403 281,16 грн, з яких: - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі строкова 47 215,43 грн, - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі прострочена 1 356 065,73 грн, обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

При цьому відповідач були обізнані про передачу майнових прав іншим особам та не скористались можливістю внесення змін до умов договору, укладеного з позивачем, шляхом, зокрема, зміни осіб, яким би мали надаватись послуги депозитарною установою.

Щодо заперечень відповідачів стосовно введення тимчасової адміністрації та початку процедури ліквідації банку, що унеможливлює стягнення коштів у будь-який інший спосіб, ніж це передбачено Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", суд зазначає про наступне.

Як встановлено судом вище, рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.09.2015 № 171 "Про запровадження тимчасової адміністрації в ПAT "Банк "Фінанси та Кредит" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", прийнятим на підставі постанови Правління Національного банку України від 17.09.2015 року № 612 "Про віднесення ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" до категорії неплатоспроможних", було розпочато процедуру виведення AT "Банк "Фінанси та Кредит" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації на три місяці з 18.09.2015 року по 17.12.2015 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "Фінанси та Кредит", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування фізичних осіб" від 23.02.2012 № 4452.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 17.12.2015 № 898 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію AT "Банк "Фінанси та Кредит" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 18.12.2015 № 230 "Про початок процедури ліквідації AT "Банк "Фінанси та кредит" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.09.2019 № 2417 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації AT "Банк "Фінанси та Кредит" та делегування повноважень ліквідатора" продовжено строк здійснення ліквідаційної процедури до 17.12.2020 включно.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", яким також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Статтею 1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відносини, що виникають у зв`язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України.

Частиною 5 статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

У випадку ліквідації банку, який має зобов`язання за облігаціями, адміністратор за випуском облігацій, що є кредитором для цілей цього Закону, заявляє Фонду про вимогу до такого банку в інтересах всіх власників облігацій відповідного випуску. Така вимога адміністратора за випуском облігацій в інтересах всіх власників облігацій одного випуску розглядається як єдина вимога кредитора. При цьому ідентифікація кожного власника облігацій не вимагається.

У разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складення реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду.

Згідно з ч. 3 ст. 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" під час здійснення ліквідації у банку не виникає жодних додаткових зобов`язань (у тому числі зі сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), крім витрат, безпосередньо пов`язаних із здійсненням ліквідаційної процедури. Вимоги за зобов`язаннями банку із сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), що виникли під час проведення ліквідації, пред`являються тільки в межах ліквідаційної процедури та погашаються у сьому чергу відповідно до статті 52 цього Закону.

При цьому частиною 2 статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що оплата витрат банку, пов`язаних із здійсненням процедури ліквідації, у тому числі витрат Фонду, пов`язаних із здійсненням ліквідаційної процедури банку (управлінням майном (активами), продажем майна (активів) та іншими витратами), проводиться позачергово протягом усієї процедури ліквідації банку в межах кошторису витрат банку, затвердженого Фондом. До таких витрат, зокрема, належать: 1) витрати на опублікування оголошення про ліквідацію банку, відкликання банківської ліцензії та інформації про продаж майна (активів) банку; 2) витрати, пов`язані з утриманням і збереженням майна (активів) банку; 3) витрати на проведення оцінки та продажу майна (активів) банку; 4) витрати на проведення аудиту; 5) витрати на оплату послуг осіб, залучених Фондом для забезпечення здійснення покладених на Фонд повноважень; 6) витрати на виплату вихідної допомоги звільненим працівникам банку; 7) витрати Фонду, пов`язані з здійсненням тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку.

Тобто спеціальною нормою Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що певні виплати проводяться протягом всього часу ліквідаційної процедури банку як в порядку черговості, так і позачергово.

Аналогічна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 17.06.2020 у справі № 910/7040/19.

Пунктом 6.8 глави V (Дії Фонду з виведення неплатоспроможного банку з ринку шляхом його ліквідації) Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 № 2, передбачено, що оплата витрат, пов`язаних зі здійсненням ліквідації, здійснюється позачергово протягом усієї процедури ліквідації банку в межах кошторису витрат банку, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду.

Судом встановлено, що зобов`язання зі сплати послуг депозитарної установи за договором № 30004299/17 від 11.04.2017 з урахуванням додаткового договору від 27.06.2018, виникли після запровадження процедури ліквідації банку на забезпечення ліквідаційної процедури та підпадають під категорію позачергових витрат, пов`язаних із здійсненням ліквідації, відповідно до ч. 2 ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Таким чином, судом відхиляються посилання відповідачів на неможливість виконання взятих на себе зобов`язань з огляду на Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та перебування відповідача-1 у ліквідації, оскільки у даному випадку предметом спору є витрати, пов`язані із здійсненням ліквідаційної процедури.

Щодо заявлених позивачем вимог про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб скласти та позачергово включити до кошторису витрат AT "Банк "Фінанси та кредит" суму позачергової заборгованості на користь позивача та зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб позачергово затвердити кошторис витрат AT "Банк "Фінанси та кредит" з урахуванням суми позачергової заборгованості на користь позивача, судом встановлено наступне.

Невчинення (відповідачами) дій після реалізації майнових прав на цінні папери щодо припинення договірних відносин за договором не змінює заявлені позивачем витрати на кредиторські та, відповідно, їх порядок черговості, тож судом відхиляються посилання відповідачів на те, що вимоги позивача є кредиторськими, і те, що проведення витрат в порядку черговості/позачерговості законодавством не передбачено.

Відповідно до частин 1, 2 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення. Протягом 15 днів, але не пізніше строків, встановлених Фондом, керівники банку забезпечують передачу уповноваженій особі Фонду печаток і штампів, матеріальних та інших цінностей банку, а також протягом трьох днів - передачу печаток і штампів бухгалтерської та іншої документації банку. На період тимчасової адміністрації усі структурні підрозділи, органи та посадові особи банку підпорядковуються у своїй діяльності Фонду та уповноваженій особі Фонду в межах повноважень, встановлених цим Законом та делегованих Фондом, і діють у визначених Фондом/уповноваженою особою Фонду межах та порядку.

Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку виконує повноваження органів управління банку (п. 1 ч. 1 ст. 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Згідно з п. 4 та п. 5 ч. 5 ст. 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду має такі повноваження при здійсненні тимчасової адміністрації та ліквідації банків: затверджує кошторис витрат Фонду на здійснення тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку в межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; затверджує кошторис витрат банку, пов`язаних із здійсненням тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку.

Пунктом 1.2 Глави VІ (дії Фонду з виведення неплатоспроможного банку з ринку шляхом його ліквідації) Положення передбачено, що уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію або ліквідацію (у разі делегування відповідних повноважень) складає та подає Фонду кошторис витрат банку, пов`язаних із здійсненням тимчасової адміністрації або ліквідації банку, на період тимчасової адміністрації та щокварталу протягом процедури ліквідації банку (з розподілом за місяцями) протягом 3 робочих днів після прийняття рішення виконавчою дирекцією Фонду про здійснення тимчасової адміністрації або ліквідації банку та призначення відповідно уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію або ліквідацію.

Кошторис витрат банку, пов`язаних із здійсненням тимчасової адміністрації або ліквідації банку, у тому числі витрат Фонду, пов`язаних із здійсненням тимчасової адміністрації та/або ліквідації неплатоспроможного банку, затверджується виконавчою дирекцією Фонду (п. 1.7 Положення Глави VІ)

Суд зазначає, що статтею 15 ЦК України передбачено, що кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання та захист свого інтересу, який не суперечить загальним засадам цивільного законодавства.

Статтею 16 ЦК України закріплено перелік способів захисту цивільних прав та інтересів, згідно з яким кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу. Суд може захистити цивільне право або інтерес іншим способом, що встановлений договором або законом чи судом у визначених законом випадках.

Отже, судом підлягає захисту право особи, що порушене іншими особами чи не визнається.

За положеннями ч. 2 ст. 5 Господарського процесуального кодексу у випадку, якщо закон або договір не визначають ефективного способу захисту порушеного права чи інтересу особи, яка звернулася до суду, суд відповідно до викладеної в позові вимоги такої особи може визначити у своєму рішенні таких спосіб захисту, який не суперечить закону.

Застосування конкретного способу захисту цивільного права залежить як від змісту суб`єктивного права, за захистом якого звернулася особа, так і від характеру його порушення. З цією метою суд повинен з`ясувати характер спірних правовідносин сторін (предмет та підставу позову), характер порушеного права позивача та можливість його захисту в обраний ним спосіб.

Слід зауважити, що надаючи правову оцінку належності обраного зацікавленою особою способу захисту, судам належить зважати й на його ефективність з точки зору ст. 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод. У п. 145 рішення від 15 листопада 1996 року у справі "Чахал проти Об`єднаного Королівства" (Chahal v. the United Kingdom, (22414/93) [1996] ECHR 54) Європейський суд з прав людини зазначив, що згадана норма гарантує на національному рівні ефективні правові засоби для здійснення прав і свобод, що передбачаються Конвенцією, незалежно від того, яким чином вони виражені в правовій системі тієї чи іншої країни. Таким чином, суть цієї статті зводиться до вимоги надати людині такі міри правового захисту на національному рівні, що дозволили б компетентному державному органові розглядати по суті скарги на порушення положень Конвенції й надавати відповідний судовий захист, хоча держави - учасники Конвенції мають деяку свободу розсуду щодо того, яким чином вони забезпечують при цьому виконання своїх зобов`язань. Крім того, Суд указав на те, що за деяких обставин вимоги ст. 13 Конвенції можуть забезпечуватися всією сукупністю засобів, що передбачаються національним правом.

Стаття 13 вимагає, щоб норми національного правового засобу стосувалися сутності "небезпідставної заяви" за Конвенцією та надавали відповідне відшкодування. Зміст зобов`язань за ст. 13 також залежить від характеру скарги заявника за Конвенцією. Тим не менше, засіб захисту, що вимагається згаданою статтею повинен бути "ефективним" як у законі, так і на практиці, зокрема, у тому сенсі, щоб його використання не було ускладнене діями або недоглядом органів влади відповідної держави (п. 75 рішення Європейського суду з прав людини у справі "Афанасьєв проти України" від 5 квітня 2005 року (заява № 38722/02)).

Таким чином, у кінцевому результаті ефективний засіб повинен забезпечити поновлення порушеного права, а у разі неможливості такого поновлення - гарантувати особі можливість отримання нею відповідного відшкодування. Тим більше, що пріоритет міжнародного договору за наявності колізій з внутрішнім законодавством надає судам України досить широкі повноваження при обранні джерела права для вирішення конкретного спору.

Отже, можна дійти висновку, що порушені, невизнані або оспорювані права можуть бути захищені судом у такий спосіб, який має бути у будь-якому випадку ефективним, тобто спрямованим на реальний захист та відновлення порушеного права.

З урахуванням наведеного вище, суд зазначає, що ефективний засіб захисту повинен забезпечити поновлення порушеного права, а у разі неможливості такого поновлення - гарантувати особі можливість отримання нею відповідного відшкодування, а тому обраний позивачем спосіб захисту права шляхом зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб скласти та позачергово включити до кошторису витрат AT "Банк "Фінанси та кредит" суму позачергової заборгованості на користь позивача та зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб позачергово затвердити кошторис витрат AT "Банк "Фінанси та кредит" з урахуванням суми позачергової заборгованості на користь позивача відповідає ефективному засобу захисту.

Відповідачами належними та достатніми доказами обставини, на які посилається позивач в обґрунтування своїх позовних вимог, не спростовано.

З урахуванням наведеного, вимоги позивача є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Відповідно до ч. 1 ст. 74 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Приписами ст. ст. 76, 77 Господарського процесуального кодексу України визначено, що належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Згідно зі ст.ст. 78, 79 Господарського процесуального кодексу України достовірними є докази, створені (отримані) за відсутності впливу, спрямованого на формування хибного уявлення про обставини справи, які мають значення для справи. Наявність обставини, на яку сторона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, вважається доведеною, якщо докази, надані на підтвердження такої обставини, є більш вірогідними, ніж докази, надані на її спростування.

Статтею 86 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також вірогідність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності. Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).

Враховуючи встановлені вище обставини, суд дійшов висновку про задоволення позовних вимог Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк" до Акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повністю.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 129 Господарського процесуального кодексу України, судовий збір покладається судом на відповідача-1.

Керуючись ст.ст. 129, 233, 236-237, 240 та 241 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позовні вимоги задовольнити повністю.

2. Стягнути з Акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (04053, м. Київ, вул. Cічових Стрільців, 17, код 09807856) на користь Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, буд 1, код 23697280) заборгованість за договором про обслуговування рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 02.03.2018 у розмірі 1 403 281,16 грн (один мільйон чотириста три тисячі двісті вісімдесят одна грн 16 коп.), з яких: - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі строкова 47 215,43 грн (сорок сім тисяч двісті п`ятнадцять грн 43 коп.), - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі прострочена 1 356 065,73 грн (один мільйон триста п`ятдесят шість тисяч шістдесят п`ять грн 73 коп.) та судовий збір у розмірі 26 417,28 грн (двадцять шість тисяч чотириста сімнадцять грн 28 коп.).

3. Зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, код 21708016) скласти та позачергово включити до кошторису витрат Акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (04053, м. Київ, вул. Cічових Стрільців, 17, код 09807856) суму позачергової заборгованості на користь Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, буд 1, код 23697280) за договором про обслуговування рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 02.03.2018 у розмірі 1 403 281,16 грн (один мільйон чотириста три тисячі двісті вісімдесят одна грн 16 коп.), з яких: - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі строкова 47 215,43 грн (сорок сім тисяч двісті п`ятнадцять грн 43 коп.), - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі прострочена 1 356 065,73 грн (один мільйон триста п`ятдесят шість тисяч шістдесят п`ять грн 73 коп.).

4. Зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, код 21708016) позачергово затвердити кошторис витрат Акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (04053, м. Київ, вул. Cічових Стрільців, 17, код 09807856) з урахуванням суми позачергової заборгованості на користь Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, буд 1, код 23697280) за договором про обслуговування рахунку в цінних паперах № 30004299/17 від 02.03.2018 у розмірі 1 403 281,16 грн (один мільйон чотириста три тисячі двісті вісімдесят одна грн 16 коп.), з яких: - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі строкова 47 215,43 грн (сорок сім тисяч двісті п`ятнадцять грн 43 коп.), - заборгованість по сплаті комісії депозитарній установі прострочена 1 356 065,73 грн (один мільйон триста п`ятдесят шість тисяч шістдесят п`ять грн 73 коп.).

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом двадцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено 07.01.2025.

Суддя О.Г. Удалова