ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"02" грудня 2024 р.м. Одеса Справа № 916/3704/24 (№ 916/4176/24)

Господарський суд Одеської області у складі судді Шаратова Ю.А., розглянувши заяву кредитора Публічного акціонерного товариства Акціонерного Банку УКРГАЗБАНК (03087, м. Київ, вул. Єреванська, буд. 1, ) до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ (65012, м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, буд. 19, прим. № 103, )

про визнання банкрутом

Представники:

Від кредитора ПАТ АБ УКРГАЗБАНК - Світич П.В. (в порядку самопредставництва юридичної особи); Поліщук П.А. (в порядку самопредставництва юридичної особи);

Від боржника - Святецький Д.В. (ордер від 05.07.2024 серія ВХ № 1073047).

в с т а н о в и в:

Публічне акціонерне товариство Акціонерний Банк «УКРГАЗБАНК» звернулося до Господарського суду Одеської області із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю «Ю-ГАЗ» в якій просило суд:

- відкрити провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю «Ю-ГАЗ» (65012, Одеська обл., м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, буд. 19, приміщення 103, код юридичної особи 30194498);

- визнати кредиторські вимоги Публічного акціонерного товариства Акціонерний Банк «УКРГАЗБАНК» (03087, м. Київ, вул. Єреванська 1; код юридичної особи: 23697280) до Товариство з обмеженою відповідальністю «Ю-ГАЗ» (65012, Одеська обл., м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, буд. 19, приміщення 103, код юридичної особи 30194498), у розмірі 492 638 507,76 грн, які не забезпечені майном боржника та включити їх до четвертої черги реєстру вимог кредиторів;

- визнати кредиторські вимоги Публічного акціонерного товариства Акціонерний Банк «УКРГАЗБАНК» (03087, м. Київ, вул. Єреванська 1; код юридичної особи: 23697280) до Товариства з обмеженою відповідальністю «Ю-ГАЗ» (65012, Одеська обл., м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, буд. 19, приміщення 103, код юридичної особи 30194498), у розмірі 96 224, 00 грн, з якої (24 224,00 грн - судовий збір за подання даної заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство; 72 000,00 грн. - авансування винагороди арбітражному керуючому у розмірі трьох мінімальних заробітних плат за три місяці виконання повноважень) та включити їх до першої черги реєстру вимог кредиторів;

- призначити розпорядником майна Товариства з обмеженою відповідальністю «Ю-ГАЗ» (65012, Одеська обл., м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, буд. 19, приміщення 103, код юридичної особи 30194498) арбітражного керуючого Глеваського Віталія Васильовича (Свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого № 1724 від 20.03.2015).

Заяви, клопотання, інші процесуальні дії суді.

Ухвалою суду від 25.09.2024 у справі № 916/4176/24 (суддя Грабован Л.І.) заяву Публічного акціонерного товариства Акціонерний Банк УКРГАЗБАНК про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ з доданими до неї додатками передано для приєднання до матеріалів заяви № 916/3704/24.

Ухвалою суду від 01.10.2024 приєднано до матеріалів справи № 916/3704/24 заяву Публічного акціонерного товариства Акціонерного Банку УКРГАЗБАНК про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ (вх. № 4279/24 від 20.09.2024). Прийнято заяву (вх. № 4279/24 від 20.09.2024) Публічного акціонерного товариства Акціонерного Банку УКРГАЗБАНК про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ до розгляду. Повідомлено про підготовче засідання, яке відбудеться 03.10.2024.

Протокольною ухвалою від 03.10.2024 відкладено підготовче засідання на 17.10.2024.

15.10.2024 на адресу суду надійшов Відзив на заяву Публічного акціонерного товариства акціонерний банк «УКРГАЗБАНК» про порушення провадження у справі про банкрутство юридичної особи від 14.10.2024 (вх. № 37431/24) в якому боржник просив суд:

- відмовити Публічному акціонерному товариству Акціонерний Банк «Укргазбанк» (03087, м. Київ, вул. Єреванська 1; код юридичної особи: 23697280) у задоволенні заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю «Ю-ГАЗ» (65012, Одеська обл., м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, буд. 19, приміщення 103, код юридичної особи 30194498);

- відмовити Публічному акціонерному товариству Акціонерний Банк «Укргазбанк» (03087, м. Київ, вул. Єреванська 1; код юридичної особи: 23697280) у визнанні кредиторських вимог до Товариствоа з обмеженою відповідальністю «Ю-ГАЗ» (65012, Одеська обл., м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, буд. 19, приміщення 103, код юридичної особи 30194498), у розмірі 492 638 507,76 грн, які не забезпечені майном боржника та включенні їх до четвертої черги реєстру вимог кредиторів.

- відмовити Публічному акціонерному товариству Акціонерний Банк «Укргазбанк» (03087, м. Київ, вул. Єреванська 1; код юридичної особи: 23697280) у визнанні кредиторських вимог Публічного акціонерного товариства Акціонерний Банк «УКРГАЗБАНК» (03087, м. Київ, вул. Єреванська 1; код юридичної особи: 23697280) до Товариства з обмеженою відповідальністю «Ю-ГАЗ» (65012, Одеська обл., м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, буд. 19, приміщення 103, код юридичної особи 30194498), у розмірі 96 224, 00 грн, з якої (24 224,00 грн - судовий збір за подання даної заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство; 72 000,00 грн. - авансування винагороди арбітражному керуючому у розмірі трьох мінімальних заробітних плат за три місяці виконання повноважень) та включенні їх до першої черги реєстру вимог кредиторів.

ТОВ «Ю-ГАЗ» зазначає, що основний боржник ТОВ «Одесагаз-Постачання» звернулось до Господарського суду Запорізької області із заявою про затвердження плану санації боржника до відкриття провадження у справі про банкрутство в порядку ст. 5 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою Господарського суду Запорізької області від 22.08.2024 заяву ТОВ «Одесагаз-Постачання» про затвердження плану санації боржника до відкриття провадження у справі про банкрутство задоволено.

Затверджено план санації ТОВ «Одесага-Постачання» до відкриття провадження у справі про банкрутство, схвалений рішенням зборів кредиторів, яке оформлено протоколом від 15.07.2024 № 1, протягом 3 (трьох) років.

Боржник зазначає, що до вказаного плану санації, були включені вимоги АБ «Укргазбанк» (ідентифікаційний код 23697280; 03087, м. Київ, вул. Єреванська, буд. 1 з вимогами у розмірі 492 288 107,76 грн, які виникли на основі Генерального кредитного договору № 493/2020/ООД-КБ-ГКД від 10.12.2020 з усіма змінами та доповненнями та Договору про надання кредиту у формі овердрафту №3/2023/ООД-КБ-О від 10.01.2023 та доповненнями.

Боржник зазначає, що наразі, АБ «Укргазбанк» заявляє вказані грошові вимоги, які включені до плану досудової санації, до ТОВ «Ю-ГАЗ» як до поручителя.

ТОВ «Ю-ГАЗ» зазначає, що планом досудової санації ТОВ «Одесагаз-Постачання» передбачено, що погашення заборгованості товариства перед категорією незабезпечених кредиторів, що включені до плану санації, здійснюються протягом 3 (трьох) років на умовах, визначених даним планом досудової санації.

28.10.2024 на адресу суду надійшла відповідь АБ «УКРГАЗБАНК» на відзив ТОВ «Ю-ГАЗ» у справі № 916/3704/24 за заявою АБ «УКРГАЗБАНК» про відкриття провадження у справі про банкрутство ТОВ «Ю-ГАЗ» від 28.10.2024 (вх. № 39090/24).

АТ «УКРГАЗБАНК» зазначає, що відповідно до п. 10 ст. 5 КУзПБ, затверджений господарським судом план санації є обов`язковим для всіх кредиторів, вимоги яких включені до плану санації. Проте, план санації ТОВ «ОДЕСАГАЗ-ПОСТАЧАННЯ» не містить та не може містити в силу вимог КУзПБ заборони чи обмежень на задоволення грошових вимог кредитора з поручителя у законний спосіб. Тому план санації ТОВ «ОДЕСАГАЗ-ПОСТАЧАННЯ» не встановлює жодних обмежень на вимоги АБ «УКРГАЗБАНК» до ТОВ «Ю-ГАЗ» як до поручителя, в тому числі не змінює строк виконання зобов`язань для ТОВ «Ю-ГАЗ», а також не позбавляє його обов`язку щодо повернення заборгованості за кредитними договорами укладеними з ТОВ «ОДЕСАГАЗ-ПОСТАЧАННЯ».

Протокольною ухвалою від 17.10.2024 відкладено підготовче засідання на 29.10.2024.

17.10.2024 на адресу суду надійшло клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ про залишення без розгляду заяви Акціонерного банку УКРГАЗБАНК від 17.10.2024 (вх. № 37826/24).

Ухвалою суду від 29.10.2024 відмовлено у задоволенні клопотання боржника Товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ про залишення без розгляду заяви АБ УКРГАЗБАНК від 17.10.2024 (вх. № 37826/24).

Протокольною ухвалою від 29.10.2024 оголошено перерву в засіданні суду до 21.11.2024.

Ухвалою суду від 21.11.2024 відмовлено у відкритті провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ (65012, м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, буд. 19, прим. № 103, ) за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю ЦЕНТРАЛЬНИЙ ЕНЕРГЕТИЧНИЙ КОНТРАГЕНТ (01032, м. Київ, б-р Тараса Шевченка, 33-Б, ) від 22.08.2024 (вх. № 3782/24), з урахуванням заяви про збільшення грошових вимог від 29.10.2024 (вх. № 39258/24).

Протокольною ухвалою від 21.11.2024 оголошено перерву в судовому засіданні до 02.12.2024.

Судом встановлені наступні обставини.

1. Щодо грошових вимог за Генеральним кредитним договором від 10.12.2020 № 493/2020/00Д-КБ-ГКД.

10.12.2020 між публічним акціонерним товариством Акціонерний Банк «УКРГАЗБАНК» (далі АБ «УКРГАЗБАНК»/ Кредитор / Банк ) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ» (далі - ТОВ «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ» / Позичальник / Боржник) укладено Генеральний кредитний договір №493/2020/00Д- КБ-ГКД (далі Кредитний договір, Генеральний кредитний договір, ГКД).

Пунктом 1.1. Генерального кредитного договору визначено, що даний Генеральний кредитний договір визначає загальні умови та порядок здійснення Банком на користь позичальника Кредитних операцій у межах Загального ліміту, визначеного п. 1.3. Генерального кредитного договору, а також встановлює права та обов`язки, відповідальність сторін та інші умови, які визнаються сторонами обов`язковими для застосування протягом всього строку дії Генерального кредитного договору та Додаткових договорів, укладених в рамках Генерального кредитного договору, які зазначені в Додатку 1 до цього Генерального кредитного договору.

За умовами п. 1.2. Генерального кредитного договору кредитні операції здійснюються у порядку, визначеному у відповідних Додаткових договорах та з урахуванням положень Генерального кредитного договору. Кредитні операції за даним Генеральним кредитним договором проводяться виключно після укладання Додаткових договорів до Генерального кредитного договору, які є невід`ємною частиною даного Генерального кредитного договору та містять посилання на Генеральний кредитний договір.

Згідно із п. 1.3. ГКД загальний ліміт за Генеральним кредитним договором встановлюється у розмірі 50 000 000,00 грн. Ліміт кредитування за кожним Додатковим договором встановлюється в межах Загального ліміту кредитування. У випадку якщо у будь-яку дату з будь-якої причини сума Основної заборгованості Позичальника у гривневому еквіваленті за офіційним курсом Національного банку України на поточну дату за всіма Додатковими договорами перевищуватиме загальний ліміт кредитування, зазначений у цьому пункті, Позичальник зобов`язується здійснити погашення заборгованості у сумі, що призводить до такого перевищення, протягом 5 (п`яти) Банківських днів з дня відправлення Банком Позичальнику повідомлення про необхідність такого погашення.

Відповідно до п. 1.4 ГКД строк кредитування та проведення кредитних операція за Генеральним кредитним договором встановлюється з 10 грудня 2020 по 31 березня 2022 (включно). Строки кредитуванні та строк проведення кредитних операцій за додатковими договорами встановлюються в Додаткових договорах, але в будь-якому разі не можуть перевищувати строк кредитування та проведення кредитних операцій, що встановлений даним пунктом Генерального кредитного договору.

Пунктом 1.5. ГКД передбачено, що цільове використання кредиту встановлюються в Додаткових договорах.

Згідно з п. 1.7. ГКД, всі зобов`язання, що випливають з Генерального кредитного договору та з будь-яких додаткових договорів/змін та доповнень до Генерального кредитного договору та додаткових договорів, що будуть укладені Сторонами до Генерального кредитного договору, вважаються зобов`язаннями Позичальника за Генеральним кредитним договором.

Пунктом 3.1. ГКД передбачено, що кредитні операції здійснюються Банком на користь Позичальника виключно після підписання Сторонами відповідного Додаткового договору до Генерального кредитного договору в розмірі не більше Ліміту кредитування за Додатковим договором та на умовах, визначених додатковим договором та Генеральним кредитним договором. Додатковим договором визначаються особливості здійснення кредитної операції, зокрема, в частині Ліміту кредитування за Додатковим договором, валюти, строків та умов Погашення заборгованості, графік погашення кредиту/зменшення ліміту відновлюваної/ невідновлюваної кредитної лінії.

В межах Генерального кредитного договору між Банком і Позичальником було укладено ряд Додаткових угод згідно яких Сторонами вносились зміни в частині загального ліміту кредитування визначеного п. 1.3 ГКД, а також строки кредитування, що визначені п. 1.4 ГКД.

Згідно останніх Додаткових угод, сторонами внесені зміни до п. 1.3 ГКД та встановлено Загальний ліміт кредитування за Генеральним кредитним договором у розмірі 444 025 220,00 грн. (Додаткова угода № 37 від 11.12.2023), а також змінено строк кредитування та проведення кредитних операцій за Генеральним кредитним договором до 30 березня 2024 (включно) (Додаткова угода № 6 від 05.11.2021).

Крім цього, в рамках Генерального кредитного договору №493/2020/00Д- КБ-ГКД від 10.12.2020 між Банком і Позичальником було укладено:

1.1. Додатковий договір № 493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА10 від 10.12.2021 про відкриття та обслуговування непокритого акредитива (далі Додатковий договір 1).

Згідно із п. 1 Додаткового договору 1 протягом передбаченого цим Додатковим договором 1 строку Банк, у порядку, визначеному цим Додатковим договором 1 та чинним законодавством України, за дорученням Клієнта відкриває та обслуговує документарний акредитив.

Відповідно до п. 2.1, 2.2. Додаткового договору 1 Банк за дорученням Клієнта проводить розрахунки за Акредитивом у відповідності до діючого законодавства України та Уніфікованих правил та звичаїв для документарних акредитивів.

Розрахунки за Акредитивом можуть здійснюватися як за рахунок власних коштів Клієнта, так і за рахунок кредитних коштів, отриманих Клієнтом від Банку на умовах цього Додаткового договору.

Згідно із п. 3.1-3.5 Додаткового договору 1 Банк відкриває Клієнту невідновлювальну кредитну лінію (далі Кредит або Кредитна лінія) із лімітом у сумі 150 295 200,00 грн., який було змінено Додатковою угодою №7 від 11.12.2023 на 147 295 200,00 грн, що дорівнює сумі Акредитиву, визначеній в Заяві, з метою формування покриття за Акредитивом, відкритим згідно з цим Додатковим договором, а Клієнт зобов`язується повернути Кредит в межах строку кредитування, встановленого в п. 3.4 цього Додаткового договору, та сплатити Плату за Кредит на умовах та в строки, визначені Генеральним кредитним договором та Додатковим договором, та виконувати свої зобов`язання за цим Додатковим договором 1. Базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування на строкову заборгованість встановлюється в розмірі 25 % річних.

Цільове використання Кредиту: формування покриття за Акредитивом, відкритим згідно з цим Додатковим договором 1.

Строк кредитування: Кредитна лінія відкривається з 10.12.2021 по 08.04.2022, який було продовжено до 05.06.2022 на підставі Додаткової угоди № 1 від 03.03.2022, до 03.12.2022 на підставі Додаткової угоди № 3 від 22.07.2022, до 03.06.2023 на підставі Додаткової угоди № 4 від 12.10.2022, до 04.12.2023 на підставі Додаткової угоди № 5 від 23.03.2023, до 02.12.2023 на підставі Додаткової угоди № 6 від 03.04.2023.

Кредитні кошти надаються Банком Клієнту окремими траншами, шляхом перерахування безпосередньо з рахунку в національній валюті IBAN № НОМЕР_1 , відкритого в Банку, на рахунок покриття в національній валюті IBAN № НОМЕР_2 , відкритого в Банку.

Відповідно до п. 3.7 3.11 погашення Кредиту Клієнт здійснює на рахунок № НОМЕР_3 у гривнях в Банку, , відповідно до Графіку погашення траншу, що наведений в письмовому повідомленні Банку.

Сплату процентів Клієнт здійснює на рахунок № НОМЕР_3 у гривнях, або на рахунок доходів майбутніх періодів відкритий в Банку, , на умовах, визначених у п.3.9., п.3.12. Генерального кредитного договору.

За користування кредитними коштами, що не повернуті в строки/терміни, передбачені цим Додатковим договором (прострочена заборгованість), процентна ставка встановлюється в визначеному в п.3.2. Додаткового договору та діючому на дату виникнення простроченої заборгованості, збільшеного на 5 (п`ять) процентних пункти.

Права та обов`язки Банку та Клієнта щодо надання будь-якого траншу кредиту за цим Додатковим договором виникають в день здійснення Банком сплати за акредитивом на суму, яка сплачується.

Інші умови кредитування Клієнта в рамках ліміту, визначеного в пп.3.1. Додаткового договору, та не врегульовані даним Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями Генерального кредитного договору.

За Додатковим договором 1 у ТОВ «ОДЕСАГАЗ-ПОСТАЧАННЯ» наявна прострочена заборгованість у розмірі - 147 295 200,00 грн., що не заперечується боржником.

1.2. Додатковий договір №493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА11 від 17.12.2021 про відкриття та обслуговування непокритого акредитива (далі Додатковий договір 2).

Згідно із п. 1 Додаткового договору 2 протягом передбаченого цим Додатковим договором 2 строку Банк, у порядку, визначеному цим Додатковим договором 2 та чинним законодавством України, за дорученням Клієнта відкриває та обслуговує документарний акредитив.

Відповідно до п. 2.1, 2.2. Додаткового договору 2 Банк за дорученням Клієнта проводить розрахунки за Акредитивом у відповідності до діючого законодавства України та Уніфікованих правил та звичаїв для документарних акредитивів. Розрахунки за Акредитивом можуть здійснюватися як за рахунок власних коштів Клієнта, так і за рахунок кредитних коштів, отриманих Клієнтом від Банку на умовах цього Додаткового договору 2.

Згідно із п. 3.1-3.5 Додаткового договору 2 Банк відкриває Клієнту невідновлювальну кредитну лінію (далі Кредит або Кредитна лінія) із лімітом у сумі 149 700 020,00 грн., що дорівнює сумі Акредитиву, визначеній в Заяві, з метою формування покриття за Акредитивом, відкритим згідно з цим Додатковим договором, а Клієнт зобов`язується повернути Кредит в межах строку кредитування, встановленого в п. 3.4 цього Додаткового договору, та сплатити Плату за Кредит на умовах та в строки, визначені Генеральним кредитним договором та Додатковим договором, та виконувати свої зобов`язання за цим Додатковим договором.

Базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування на строкову заборгованість встановлюється в розмірі 25 % річних.

Цільове використання Кредиту: формування покриття за Акредитивом, відкритим згідно з цим Додатковим договором.

Строк кредитування: Кредитна лінія відкривається з 17.12.2021 по 16.04.2022, який було продовжено до 15.06.2022 на підставі Додаткової угоди № 1 від 03.03.2022, до 15.09.2022 на підставі Додаткової угоди № 2 від 27.04.2022, до 14.12.2022 на підставі Додаткової угоди № 3 від 22.07.2022, до 14.06.2023 на підставі Додаткової угоди № 4 від 12.10.2022, до 15.12.2023 на підставі Додаткової угоди № 5 від 23.03.2023, до 13.12.2023 на підставі Додаткової угоди № 6 від 03.04.2023.

Кредитні кошти надаються Банком Клієнту окремими траншами, шляхом перерахування безпосередньо з рахунку в національній валюті IBAN № НОМЕР_4 , відкритого в Банку, на рахунок покриття в національній валюті IBAN № НОМЕР_5 , відкритого в Банку.

Відповідно до п. 3.7 3.11 Погашення Кредиту Клієнт здійснює на рахунок № НОМЕР_6 у гривнях в Банку, , відповідно до Графіку погашення траншу, що наведений в письмовому повідомленні Банку.

Сплату процентів Клієнт здійснює на рахунок № НОМЕР_6 у гривнях, або на рахунок доходів майбутніх періодів відкритий в Банку, , на умовах, визначених у п.3.9., п.3.12. Генерального кредитного договору.

За користування кредитними коштами, що не повернуті в строки/терміни, передбачені цим Додатковим договором (прострочена заборгованість), процентна ставка встановлюється в визначеному в п.3.2. Додаткового договору та діючому на дату виникнення простроченої заборгованості, збільшеного на 5 (п`ять) процентних пункти.

Права та обов`язки Банку та Клієнта щодо надання будь-якого траншу кредиту за цим Додатковим договором виникають в день здійснення Банком сплати за акредитивом на суму, яка сплачується.

Інші умови кредитування Клієнта в рамках ліміту, визначеного в пп. 3.1. Додаткового договору, та не урегульовані даним Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями Генерального кредитного договору.

За Додатковим договором 2 у ТОВ «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ» наявна прострочена заборгованість у розмірі 149 700 020,00 грн., що не заперечується боржником.

1.3. Додатковий договір №493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА19 від 25.08.2023 про відкриття та обслуговування непокритого акредитива (далі Додатковий договір 3).

Згідно із п. 1 Додаткового договору 3 протягом передбаченого цим Додатковим договором 3 строку Банк, у порядку, визначеному цим Додатковим договором 3 та чинним законодавством України, за дорученням Клієнта відкриває та обслуговує документарний акредитив.

Відповідно до п. 2.1, 2.2. Додаткового договору 3 Банк за дорученням Клієнта проводить розрахунки за Акредитивом у відповідності до діючого законодавства України та Уніфікованих правил та звичаїв для документарних акредитивів.

Розрахунки за Акредитивом можуть здійснюватися як за рахунок власних коштів Клієнта, так і за рахунок кредитних коштів, отриманих Клієнтом від Банку на умовах цього Додаткового договору 3.

Згідно із п. 3.1-3.5 Додаткового договору 3 Банк відкриває Клієнту невідновлювальну кредитну лінію (далі Кредит або Кредитна лінія) із лімітом у сумі 46 980 000,00 грн., що дорівнює сумі Акредитиву, визначеній в Заяві, з метою формування покриття за Акредитивом, відкритим згідно з цим Додатковим договором, а Клієнт зобов`язується повернути Кредит в межах строку кредитування, встановленого в п. 3.4 цього Додаткового договору, та сплатити Плату за Кредит на умовах та в строки, визначені Генеральним кредитним договором та Додатковим договором, та виконувати свої зобов`язання за цим Додатковим договором.

Базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування на строкову заборгованість встановлюється в розмірі 25 % річних.

Цільове використання Кредиту: формування покриття за Акредитивом, відкритим згідно з цим Додатковим договором.

Строк кредитування: Кредитна лінія відкривається з 25.08.2023 по 07.01.2024.

Кредитні кошти надаються Банком Клієнту окремими траншами, шляхом перерахування безпосередньо з рахунку в національній валюті IBAN № НОМЕР_7 , відкритого в Банку, на рахунок покриття в національній валюті IBAN № НОМЕР_8 , відкритого в Банку.

Відповідно до п. 3.7 3.11 Погашення Кредиту Клієнт здійснює на рахунок № НОМЕР_9 у гривнях в Банку, , відповідно до Графіку погашення траншу, що наведений в письмовому повідомленні Банку.

Сплату процентів Клієнт здійснює на рахунок в національній валюті № НОМЕР_9 у гривнях, або на рахунок доходів майбутніх періодів в національній валюті № НОМЕР_10 відкритий в Банку, , на умовах, визначених у п.3.9., п.3.12. Генерального кредитного договору.

За користування кредитними коштами, що не повернуті в строки/терміни, передбачені цим Додатковим договором (прострочена заборгованість), процентна ставка встановлюється в визначеному в п.3.2. Додаткового договору та діючому на дату виникнення простроченої заборгованості, збільшеного на 5 (п`ять) процентних пункти.

Права та обов`язки Банку та Клієнта щодо надання будь-якого траншу кредиту за цим Додатковим договором виникають в день здійснення Банком сплати за акредитивом на суму, яка сплачується.

Інші умови кредитування Клієнта в рамках ліміту, визначеного в пп.3.1. Додаткового договору, та не урегульовані даним Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями Генерального кредитного договору.

За Додатковим договором 3 у ТОВ «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ» наявна прострочена заборгованість у розмірі - 46 980 000,00 грн.

1.4. Додатковий договір №493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА20 від 30.08.2023 про відкриття та обслуговування непокритого акредитива (далі Додатковий договір 4).

Згідно із п. 1 Додаткового договору 4 протягом передбаченого цим Додатковим договором 4 строку Банк, у порядку, визначеному цим Додатковим договором 4 та чинним законодавством України, за дорученням Клієнта відкриває та обслуговує документарний акредитив.

Відповідно до п. 2.1, 2.2. Додаткового договору 4 Банк за дорученням Клієнта проводить розрахунки за Акредитивом у відповідності до діючого законодавства України та Уніфікованих правил та звичаїв для документарних акредитивів.

Розрахунки за Акредитивом можуть здійснюватися як за рахунок власних коштів Клієнта, так і за рахунок кредитних коштів, отриманих Клієнтом від Банку на умовах цього Додаткового договору 4.

Згідно із п.п. 3.1-3.5 Додаткового договору 4 Банк відкриває Клієнту невідновлювальну кредитну лінію (далі Кредит або Кредитна лінія) із лімітом у сумі 100 050 000,00 грн., що дорівнює сумі Акредитиву, визначеній в Заяві, з метою формування покриття за Акредитивом, відкритим згідно з цим Додатковим договором, а Клієнт зобов`язується повернути Кредит в межах строку кредитування, встановленого в п. 3.4 цього Додаткового договору 4, та сплатити Плату за Кредит на умовах та в строки, визначені Генеральним кредитним договором та Додатковим договором, та виконувати свої зобов`язання за цим Додатковим договором 4.

Базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування на строкову заборгованість встановлюється в розмірі 25 % річних.

Цільове використання Кредиту: формування покриття за Акредитивом, відкритим згідно з цим Додатковим договором 4.

Строк кредитування: Кредитна лінія відкривається з 30.08.2023 по 07.01.2024.

Кредитні кошти надаються Банком Клієнту окремими траншами, шляхом перерахування безпосередньо з рахунку в національній валюті IBAN № НОМЕР_11 , відкритого в Банку, на рахунок покриття в національній валюті IBAN № НОМЕР_12 , відкритого в Банку.

Відповідно до п. п. 3.7 3.11 Погашення Кредиту Клієнт здійснює на рахунок № НОМЕР_13 у гривнях в Банку, , відповідно до Графіку погашення траншу, що наведений в письмовому повідомленні Банку.

Сплату процентів Клієнт здійснює на рахунок № НОМЕР_13 у гривнях, або на рахунок доходів майбутніх періодів відкритий в Банку, , на умовах, визначених у п.3.9., п.3.12. Генерального кредитного договору.

За користування кредитними коштами, що не повернуті в строки/терміни, передбачені цим Додатковим договором (прострочена заборгованість), процентна ставка встановлюється в визначеному в п.3.2. Додаткового договору та діючому на дату виникнення простроченої заборгованості, збільшеного на 5 (п`ять) процентних пункти.

Права та обов`язки Банку та Клієнта щодо надання будь-якого траншу кредиту за цим Додатковим договором виникають в день здійснення Банком сплати за акредитивом на суму, яка сплачується.

Інші умови кредитування Клієнта в рамках ліміту, визначеного в пп.3.1. Додаткового договору, та не урегульовані даним Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями Генерального кредитного договору.

За Додатковим договором 4 у ТОВ «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ» наявна прострочена заборгованість у розмірі - 100 050 000,00 грн., що не заперечується боржником.

Щодо штрафних санкцій за Генеральним кредитним договором.

Відповідно до Додаткової угоди № 12 від 24.12.2021, сторони домовились, внести зміни до Генерального кредитного договору шляхом доповнення пп. 4.2.20., 4.2.21 п. 4.2. РОЗДІЛУ ІV. ПРАВА ТА ОБОВ`ЯЗКИ СТОРІН, згідно із якими Позичальник зобов`язується Генерального кредитного договору у редакції наступного змісту: « 4.2.20. Позичальник зобов`язаний протягом 90 календарних днів з дати оформлення в забезпечення банку поруки директора Позичальника ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_14 ) оформити відповідну поруку фізичної особи кінцевого бенефіціарного власника Позичальника, що буде наведений в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб на дату підписання такого договору поруки (далі КБВ Позичальника).

У випадку, коли на дату виконання даного зобов`язання КБВ Позичальника та його директор є однією особою, зобов`язання вважати виконаним.

Після виконання даного зобов`язання дозволити розторгнення договору поруки директора Позичальника, якщо на дату такого розторгнення КБВ Позичальника та його директор є різними особами.

4.2.21. Позичальник зобов`язаний у випадку не виконання зобов`язання, що зазначено в п. 4.2.20, протягом 5-ти банківських днів забезпечити оформлення/дооформлення в забезпечення банку майнових права на грошові кошти, що будуть розміщені Позичальником та/або майновим поручителем за Позичальника на строковому(-их) вкладному(-их) (депозитному(-их)) рахунку(-ах) у Банку в сумі не менше 35% від суми кожного документарного інструменту, що надається, на строк, що буде перевищувати термін дії такого документарного інструменту щонайменше на 15 календарних днів.».

Також сторони домовились, внести зміни та доповнення до Генерального кредитного договору шляхом викладення пп. 5.4.1. РОЗДІЛУ V. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН Генерального кредитного договору у новій редакції наступного змісту:

« 5.4.1. У кожному окремому випадку невиконання зобов`язань, передбачених умовами п.п. 4.2.6., 4.2.7., 4.2.8.1. - 4.2.8.11., 4.2.10., 4.2.17., 4.2.18., 4.2.19.,4.2.20,4.2.21 цього Генерального кредитного договору, Позичальник сплачує штраф у розмірі та в порядку погодженому Сторонами та визначеному в Додатку 9 до нього. Штраф сплачується в національній валюті на рахунок та у терміни зазначені у повідомленні Банку.».

Відповідно до Додатку 9 за порушення п.п. 4.2.20., 4.2.21 Генерального кредитного договору Позичальником сплачується штраф у розмірі 50 000,00 грн за кожен окремий випадок.

Отже, Позичальником відбулось порушення п. 4.2.20 ГКД, де Позичальник протягом 90 календарних днів з дати оформлення в забезпечення банку поруки директора Позичальника ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_14 ) не оформив відповідну поруку фізичної особи кінцевого бенефіціарного власника Позичальника, тому за цей випадок, що відбувся в січні 2024 року, Банком нараховано штраф у розмірі 50 000,00 грн.

Також в лютому 2024 року відбулось порушення п. 4.2.21 ГКД, де Позичальник не забезпечив по кожному із 4 (чотирьох) акредитивів оформлення/дооформлення в забезпечення банку майнових права на грошові кошти, що будуть розміщені Позичальником та/або майновим поручителем за Позичальника на строковому(-их) вкладному(-их) (депозитному(-их)) рахунку(-ах) у Банку в сумі не менше 35% від суми кожного документарного інструменту, що надається, на строк, що буде перевищувати термін дії такого документарного інструменту щонайменше на 15 календарних днів, по кожному - (50 000,00 * 4 акредитива = 200 000,00).

2. Щодо грошових вимог за Договором про надання кредиту у формі овердрафту №3/2023/ООД-КБ-О від 10.01.2023.

10.01.2023 між АБ «УКРГАЗБАНК» та ТОВ «ОДЕСАГАЗ-ПОСТАЧАННЯ» укладено Договір про надання кредиту у формі овердрафту №3/2023/ООД-КБ-О (далі Договір овердрафту).

Відповідно до п. п. 1.1-1.4 Договору овердрафту Банк надає Позичальнику грошові кошти у тимчасове користування шляхом сплати з поточного рахунку Позичальника, відкритого в Банку, розрахункових документів на суму, що перевищує залишок на такому рахунку, але в межах визначеного Договором ліміту овердрафту. Овердрафт надається Позичальнику за поточним рахунком Позичальника № НОМЕР_15 у національній валюті.

Ліміт овердрафту за Договором встановлюється у розмірі 55 000 000,00 грн. і не може бути перевищений протягом строку, визначеного в п. 1.3 Договору. Ліміт овердрафту за Договором встановлюється з 10.01.2023 до 09.01.2024 (включно).

Кредитні кошти, надані Банком в межах ліміту овердрафту, визначеного в п. 1.2 повинні бути повернуті Позичальником не пізніше останнього дня строку, на який встановлено ліміт овердрафту, а також повинні повертатись Позичальником у відповідності до п. 3.12. Договору протягом строку визначеному у п. 1.3 Договору.

Овердрафт надається Позичальнику для поповнення обігових коштів.

Згідно із п. п. 3.1 3.8 кредитування Позичальника згідно з Договором здійснюється шляхом оплати з Поточного рахунку платіжних документів Позичальника на суму, що перевищує залишок на такому рахунку але в межах ліміту овердрафту визначеного в п. 1.2 Договору, та у відповідності із цільовим призначенням овердрафту та виключно після оплати Позичальником комісій, у порядку передбаченому Договором.

Датою (днем) надання овердрафту вважається операційний день, на кінець якого виникає дебетове сальдо на Поточному рахунку Позичальника, в результаті оплати з Поточного рахунку платіжних інструкцій або здійснення дебетового переказу коштів з рахунку Позичальника за його згодою на суму, що перевищує кредитовий залишок коштів на такому рахунку.

Датою (днем) повернення овердрафту, наданого Банком, вважається операційний день, на кінець якого на Поточному рахунку Позичальника відсутнє дебетове сальдо.

За користування овердрафтом в межах строку кредитування, визначеного в п. 1.3 Договору, Позичальник сплачує Банку Плату за овердрафт на умовах та в строки визначені цим Договором. Базовий розмір процентів за користування овердрафтом в межах строку кредитування на строкову заборгованість встановлюється у розмірі 24,5 % річних.

Проценти за користування овердрафтом нараховуються на щоденні дебетові залишки по Поточному рахунку Позичальника або на дебетові залишки по окремому рахунку для обліку кредитної заборгованості, перенесеної з Поточного рахунку, виходячи з процентної ставки у розмірі базової відповідно до абзацу першого цього пункту Договору, або процентної ставки на прострочену заборгованість, визначеному в п. 3.13 Договору. Нарахування здійснюється починається з дня надання овердрафту згідно п. 3.2 Договору по день, що передує дню повної сплати овердрафту (методом «факт/360», виходячи із фактичної кількості днів у місяці та банківського року з розрахунку 360 днів у році).

Проценти за користування овердрафтом нараховуються на щоденні дебетові залишки пропорційної кількості днів, протягом яких ці залишки враховувались на Поточному рахунку Позичальника або на окремому рахунку для обліку кредитної заборгованості, перенесеної з Поточного рахунку.

Сплата процентів за користування кредитними коштами здійснюється щомісячно, не пізніше 5-го числа місяця, наступного за місяцем користування Овердрафтом, в день закінчення строку, на який надано Овердрафт а також в день, зазначений в письмовому повідомленні Банку про дострокове розірвання Договору про надання кредиту на умовах овердрафту.

Відповідно до п. 4.1.1 Договору Банк зобов`язується з моменту набуття чинності Договором та відповідно до його умов сплачувати з Поточного рахунку Позичальника платіжні інструкції на суму, що перевищує залишок на такому рахунку, але в межах ліміту овердрафту визначеного в п. 1.2 Договору, та оплати Позичальником комісій, у порядку передбаченому Договором.

Відповідно до п.4.2.2. Договору Позичальник зобов`язується своєчасно сплачувати проценти за користування овердрафтом, комісії, та проценти за користування кредитними коштами, що не повернуті в строки/терміни, передбачені Договором на умовах та в порядку, передбачених Договором, а також суми передбачених Договором штрафів/пені/Платежів згідно ч. 2 ст. 625 ЦК України.

Відповідно до п.п. 5.1 - 5.3 Договору у випадку порушення Позичальником зобов`язань за Договором овердрафту, Банк має право відмовитися від виконання своїх зобов`язань, при цьому Позичальник зобов`язаний відшкодувати Банку збитки, а також сплатити штрафні санкції, пеню та інші видатки, понесені Банком за Договором.

Під збитками сторони розуміють неодержані доходи (втрачена вигода), які сторона мала право одержати у разі належного виконання зобов`язань за Договором овердрафту другою стороною: нараховані проценти за користування кредитними коштами; заборгованість за Договором про надання кредиту на умовах овердрафту в повному обсязі; витрати, здійснені Сторонами за Договором овердрафту.

За порушення визначених у Договорі про надання кредиту на умовах овердрафту строків (термінів) повернення Овердрафту та/або сплати процентів за користування кредитними коштами та/або комісій Позичальник зобов`язаний сплатити Банку неустойку (пеню), яка обчислюється від суми простроченої Фактичної заборгованості, в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період за який сплачується пеня.

Отже, після підписання Договору, Позичальник активно користувався коштами, що зараховувались та знаходились на його рахунку в тому числі поза межами фактичного залишку на рахунку. Таким чином Банк повністю виконав свої зобов`язання за Договором овердрафту.

За Договором про надання кредиту у формі овердрафту № 3/2023/ООД-КБ-О від 10.01.2023 у ТОВ "ОДЕСАГАЗ-ПОСТАЧАННЯ" наявна заборгованість у розмірі 48 263 287,76 грн., що не заперечується боржником.

Щодо штрафних санкцій за Договором овердрафту Відповідно до п. 4.2.6. Договору овердрафту, Позичальник зобов`язаний забезпечити щомісячне спрямування грошових коштів у національній валюті на свої поточні рахунки, відкриті в Банку, в обсягах, пропорційних питомій вазі кредитної заборгованості Позичальника перед Банком у загальному обсязі заборгованості Позичальника за кредитними операціями перед іншими банками станом на 01 число звітного місяця.

Відповідно до п.п. 5.4.1. Договору та Додатку №8 до Договору, за невиконання зазначених зобов`язань передбачена відповідальність у вигляді штрафу у розмірі 50 000,00 (п`ятдесят тисяч) гривень 00 копійок. Порядок / Періодичність застосування штрафу: за кожен випадок невиконання за результатами щоквартального моніторингу, у разі, якщо умови пп. 4.2.6. не виконані хоча б за один місяць попереднього кварталу, що складає суму 100 000,00 (сто тисяч) гривень 00 копійок.

За не виконані вимоги п. 4.2.6. Договору овердрафту, Позичальнику нараховано штраф за 4 квартал 2023 року, який складає 100 000,00 (сто тисяч) гривень 00 копійок.

Щодо загальної суми грошових зобов`язань.

Загальна заборгованість ТОВ «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ» за Генеральним кредитним договором №493/2020/00Д-КБ-ГКД від 10.12.2020 (разом зі змінами та доповненнями), в тому числі за Додатковими договорами до нього (разом зі змінами та доповненнями) та за Договором про надання кредиту у формі овердрафту № 3/2023/ООД-КБ-О від 10.01.2023, станом на 15.09.2024 складає 492 638 507,76 грн. з якої:

- 147 295 200,00 заборгованість за Додатковим договором № 493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА10 від 10.12.2021;

- 149 700 020,00 заборгованість за Додатковим договором № 493/2020/ООД-КБ-ГКД- НА11 від 17.12.2021;

- 46 980 000,00 заборгованість за Додатковим договором № 493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА19 від 25.08.2023;

- 100 050 000,00 заборгованість за Додатковим договором № 493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА20 від 30.08.2023

- 50 000,00 штраф за невиконання п.п. 4.2.20 Генерального кредитного договору № 493/2020/00Д-КБ-ГКД від 10.12.2020 в січні 2024р.;

- 200 000,00 - штраф за невиконання п.п. 4.2.21 Генерального кредитного - договору №493/2020/00Д-КБ-ГКД від 10.12.2020 в лютому 2024р.;

- 48 263 287,76 - прострочена заборгованість за Договором овердрафту № 3/2023/ООД-КБ-О від 10.01.2023;

- 100 000,00 штраф за не виконання п. 4.2.6. Договору овердрафту в 4 кварталі 2023р.

На підтвердження зазначеної заборгованості за вищевказаними Кредитними договорами, Банком надано деталізовані розрахунки заборгованості, меморіальні ордери та банківські виписки по рахункам Позичальника.

Розмір вказаної заборгованості не заперечується боржником.

Щодо виникнення обов`язку боржника за договорами поруки.

З метою забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ», що випливають з Генерального кредитного договору № 493/2020/00Д-КБ-ГКД від 10.12.2020, з-поміж інших, 28.09.2021 між АБ «УКРГАЗБАНК», ТОВ «ЮГ-ГАЗ» (змінено назву на ТОВ «Ю-ГАЗ» на підставі рішення загальних зборів учасників товариства, оформленого Протоколом № 18 від 22.11.2023) та ТОВ «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ» укладено Договір поруки № 493/2020/00Д- КБ-ГКД-П1 (далі Договір поруки 1).

Також, з метою забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ», що випливають з Договору про надання кредиту у формі овердрафту №3/2023/ООД-КБ-О, 10.01.2023 між АБ «УКРГАЗБАНК», ТОВ «ЮГ-ГАЗ» (змінено назву на ТОВ «Ю-ГАЗ» на підставі рішення загальних зборів учасників товариства, оформленого Протоколом № 18 від 22.11.2023) та ТОВ «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ» укладено Договір поруки № 3/2023/ООД-КБ-О-П (далі Договір поруки 2).

Відповідно до п. 1.1 Договору поруки 1, Поручитель зобов`язується перед Кредитором відповідати за виконання Позичальником зобов`язань по Генеральному кредитному договору №493/2020/ООД-КБ-ГКД від « 10» грудня 2020 року, а також договорів про внесення змін та додаткових договорів до нього, укладеному Кредитором з Позичальником.

Відповідно до п. 1.1 Договору поруки 2, Поручитель зобов`язується перед Кредитором відповідати за виконання Позичальником зобов`язань за Договором про надання кредиту у формі овердрафту №3/2023/ООД-КБ-О від 10.01.2023, а також договорів про внесення змін та додаткових договорів до нього, укладеному Кредитором з Позичальником.

У разі зміни умов Кредитного договору, зокрема, але не виключно: у разі підвищення розміру процентів за користування кредитними коштами; відстрочення виконання зобов`язання, що призвело до збільшення періоду, за який нараховуються проценти за користування кредитними коштами; встановлення (збільшення розміру) неустойки; встановлення нових умов щодо порядку зміни процентної ставки за користування кредитними коштами в сторону збільшення; розширення змісту основного зобов`язання щодо дострокового повернення кредиту та плати за користування ним, Поручитель зобов`язується перед Кредитором відповідати за виконання Позичальником зобов`язань по Кредитному договору в обсязі, що встановлюється після внесених таких змін.

Поручитель надає свою згоду на зміни умов Кредитного договору, які призведуть або можуть призвести до збільшення обсягу його відповідальності, а також підтверджує, що такі зміни не потребують отримання Кредитором будь-якого додаткового погодження у майбутньому.

Поручитель зобов`язується у разі зміни умов Кредитного договору, які призведуть або можуть призвести до збільшення обсягу його відповідальності укласти(-дати) додаткову(-і) угоду(-и)/договір(-и) про внесення змін до цього Договору.

Згідно із пунктами 1.2 1.3 Договорів поруки 1,2, Поручитель несе солідарну відповідальність з Позичальником перед Кредитором за виконання зобов`язань по кредитному договору.

Поручитель відповідає за повернення заборгованості за кредитним договором у тому ж обсязі, що і Позичальник.

Відповідно до п. 2.2 Договорів поруки 1,2, Поручитель зобов`язаний не пізніше 2-х банківських днів з дати отримання письмової вимоги Кредитора, перерахувати суму заборгованості Позичальника за кредитним договором на рахунок(ки), номер(а) якого(их) зазначається(ються) в письмовій вимозі Кредитора.

Згідно із п.3.1., за невиконання або неналежне виконання умов п.2.2. цього договору, Поручитель сплачує на користь Кредитора пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період прострочення виконання зобов`язання, обчислену від суми простроченого зобов`язання за кожен день прострочення виконання зобов`язань, від дня виникнення такого прострочення, до повного погашення заборгованості, але в межах строків позовної давності.

Відповідно до п. 3.2, Договорів поруки 1,2, сторони домовились встановити строк позовної давності за цим Договором у 5 (п`ять) років, у т. ч. до вимог про стягнення неустойки. Строк виконання зобов`язання по сплаті неустойки визначається моментом вимоги по сплаті неустойки.

Пунктом 5.1. Договору поруки 1 (з врахуванням додаткових угод про внесення змін і доповнень до нього) передбачено, що договір набирає чинності з моменту підписання Сторонами та скріплення відбитками печатки (за наявності) і діє по 30 березня 2034 року (включно).

Пунктом 5.1. Договору поруки 2 (з врахуванням додаткових угод про внесення змін і доповнень до нього) передбачено, що договір набирає чинності з моменту підписання Сторонами та скріплення відбитками печатки (за наявності) і діє по 09 січня 2034 року (включно).

Таким чином, загальна сума зобов`язань ТОВ «Ю-ГАЗ» як поручителя за зобов`язаннями ТОВ «ОДЕСАГАЗ - ПОСТАЧАННЯ» перед АБ «УКРГАЗБАНК», яка не забезпечена майном, станом на 15.09.2024 складає 492 638 507,76 грн. з якої:

- 147 295 200,00 заборгованість за Додатковим договором № 493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА10 від 10.12.2021;

- 149 700 020,00 заборгованість за Додатковим договором № 493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА11 від 17.12.2021;

- 46 980 000,00 заборгованість за Додатковим договором № 493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА19 від 25.08.2023;

- 100 050 000,00 заборгованість за Додатковим договором № 493/2020/ООД-КБ-ГКД-НА20 від 30.08.2023;

- 50 000,00 штраф за невиконання п.п. 4.2.20 Генерального кредитного договору № 493/2020/00Д-КБ-ГКД від 10.12.2020 в січні 2024р.;

- 200 000,00 - штраф за невиконання п.п. 4.2.21 Генерального кредитного - договору № 493/2020/00Д-КБ-ГКД від 10.12.2020 в лютому 2024р.;

- 48 263 287,76 - прострочена заборгованість за Договором овердрафту № 3/2023/ООД-КБ-О від 10.01.2023;

- 100 000,00 штраф за не виконання п. 4.2.6. Договору овердрафту в 4 кварталі 2023р.

Щодо направлення листів вимог про усунення порушень зобов`язань

23.05.2024 АБ «УКРГАЗБАНК» рекомендованими листами направляв на адреси Позичальника та Поручителя Листи-вимоги № 175/14886/2024 від 22.05.2024, №172/14887/24 від 22.05.2024, № 175/14863/2024 від 22.05.2024, №172/14864/24 від 22.05.2024, якими вимагав виконати порушене зобов`язання та повністю повернути всю суму кредиту за Додатковими договорами укладеними в рамках Генерального кредитного договору та за Договором овердрафту, а також сплатити штрафні санкції, протягом 2 (двох) календарних днів з дати отримання письмової вимоги. Також на адресу Позичальника направлялись Вимоги № 172/6420/2024 від 29.02.2024, № 172/3531/2024 від 01.02.2024 про обов`язок сплатити штраф. Проте, надіслані Вимоги залишились без задоволення.

Обставини проведення досудової санації щодо боржника.

Ухвалою Господарського суду Запорізької області від 16.10.2024 у справі № 908/2743/24 прийнято до розгляду заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" про затвердження плану санації боржника до відкриття провадження у справі про банкрутство.

Судове засідання призначено на 24.10.2024.

Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ", які включені до плану санації, що передбачає зупинення виконання боржником грошових зобов`язань і зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), термін виконання яких настав до дня введення мораторію, і припинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов`язань та зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), застосованих до дня введення мораторію.

Запропоновано кредиторам Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ", які включені до плану санації і мають заперечення щодо плану санації подати до суду письмові пояснення, аргументи, міркування та, у разі наявності, заперечень стосовно заяви про затвердження плану санації боржника до відкриття провадження у справі про банкрутство із підтвердженням їх відповідними доказами у строк до 23.10.2024.

Запропоновано Товариству з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" подати до суду письмові пояснення на заперечення кредиторів, які не брали участі в голосуванні чи проголосували проти схвалення плану досудової санації (в разі їх наявності); первинних документів, які підтверджують наявність заборгованості боржника перед всіма зазначеними у плані досудової санації кредиторами; переліку майна боржника, що знаходиться у заставі; документів, які свідчать про неплатоспроможність боржника або її загрозу (рішення судів про задоволення вимог кредиторів, що набрали законної сили, відповідні постанови органів ДВС про відкриття виконавчого провадження, тощо) у строк до 24.10.2024.

В ухвалі Господарського суду Запорізької області від 25.10.2024 у справі № 908/2743/24 зазначено, що 30.09.2024 відбулися загальні збори учасників ТОВ Ю-ГАЗ (оформлені Протоколом № 10) на яких були присутнi учасники, що володiють 100,00 % статутного капiталу ТОВ "Ю-ГАЗ". На даних зборах, з огляду на наявність у товариства грошових зобов`язань, вирішили застосувати систему заходів щодо відновлення платоспроможності боржника та ініціювати процедуру санації товариства до відкриття провадження у справі про банкрутство в порядку ст. 5 Кодексу України з процедур банкрутства. Для цього прийняті наступні рішення: Схвалити план санацiї боржника (Товариства) до вiдкриття провадження у справi пpo банкрутство в порядку ст. 5 Кодексу Украiни з процедур банкрутства. Надати повноваження директору Товариства Франковiй Tiнi Станиславiвнi на виконання дiй, необхiдних для iнiцiювання процедури санацii Товариства до вiдкриття IIровадження у справi про банкрутство в порядку ст. 5 Кодексу України з процедур банкрутства з правом передоручення, а саме: протягом 10 днiв вiд дня публікації оголошення про збори кредиторiв ТОВ Ю-ГАЗ скликати збори кредиторiв Товариства та надати кредиторам план санацiї; розмiстити оголошення про проведення зборiв кредиторiв на офiцiйному веб-порталi судової влади України; органiзувати проведення зборiв кредиторiв та оформлення їх результатів не раніше нiж через 10 днiв пiсля розмiщення такого оголошення; у випаду схвалення. кредиторами плану caнації, протягом п`яти днiв подати до господарського суду за місцезнаходженням боржника (Товариства) заяву про затвердження плану саrrацii з додатками передбаченими ч. 5 ст. 5 Кодексу України з процедур банкрутства; iншi дiї, необхiднi для iнiцiювання процедури санацii Товариства до вiдкриття провадження у справi про банкрутство в порядку ст. 5 КУзПБ.

02.10.2024 на сайті Верховного Суду було розміщено оголошення про проведення загальних зборів кредиторів товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ (), номер публікації 74195 від 02.10.2024 року 14:02. Загальні збори кредиторів товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ призначено на 14.10.2024 в порядку ст. 5 КУзПБ (процедура санації до відкриття провадження у справі про банкрутство).

14.10.2024 (за адресою м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, 19, 4 поверх, о 10-00) відбулись збори кредиторів Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ", 69035, м. Запоріжжя, вул. Феросплавна, 38, офіс 24, на яких більшістю голосів кредиторів (53,7% від загальної кількості голосів) було схвалено план санації Боржника.

Ухвалою Господарського суду Запорізької області від 25.10.2024 у справі № 908/2743/24, зокрема, заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" про затвердження плану санації боржника до відкриття провадження у справі про банкрутство задоволено.

Затверджено план санації Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" до відкриття провадження у справі про банкрутство, схвалений рішенням зборів кредиторів, яке оформлено протоколом від 14.10.2024 № 1, терміном дії 36 місяців.

Виконання затвердженого плану санації Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" до відкриття провадження у справі про банкрутство покладено на керівника боржника.

Скасовано мораторій на задоволення вимог кредиторів, які включені до плану санації Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" введений ухвалою Господарського суду Запорізької області від 16.10.2024 у цій справі.

Ухвалою Господарського суду Запорізької області від 20.11.2024 у справі № 908/2743/24 у задоволенні заяви Публічного акціонерного товариства Акціонерного Банку "Укргазбанк" про припинення виконання плану досудової санації Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" відмовлено.

Задоволено заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" про затвердження змін до плану санації боржника до відкриття провадження у справі про банкрутство № 908/2743/24.

Затверджено план санації Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" до відкриття провадження у справі про банкрутство, в новій редакції зі змінами схвалений рішенням зборів кредиторів, яке оформлено протоколом від 12.11.2024 № 2.

Виконання затвердженого плану санації Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" до відкриття провадження у справі про банкрутство, в новій редакції зі змінами покладено на керівника боржника.

Як вбачається зі змісту ухвали Господарського суду Запорізької області від 20.11.2024 № 908/2743/24 до затвердженого плану санації в новій редакції зі змінами схваленого рішенням зборів кредиторів, яке оформлено протоколом від 12.11.2024 № 2, було включено, зокрема, Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк «УКРГАЗБАНК» з вимогами у розмірі 492 638 507,76 грн.

Під час розгляду цієї справи, № 916/3704/24 (№ 916/4176/24), також встановлені наступні обставини.

Відповідно до пункту 5.2 Плану санації, передбачається наступний порядок погашення вимог кредиторів.

Вимоги незабезпечених кредиторів у розмірі 1 608 415 435,11 грн, які наведені у пункті 3.1. цього Плану санації, для кожного окремого забезпеченого кредитора, включеного до Плану санації, у розмірі 80% (вісімдесят відсотків) від загального розміру вимог підлягають відстрочці на 12 місяців від дати затвердження Господарським судом цього Плану санації, та подальшій розстрочці на 24 місяці з погашенням вимог у повному обсязі рівними платежами, у розмірі 1/24 частина від 80% (вісімдесят відсотків) розміру вимог кожного кредитора.

Норми права які підлягають застосуванню та оцінка аргументів учасників справи.

Згідно із частинами першою, другою та третьою статті 39 Кодексу України з процедур банкрутства перевірка обґрунтованості вимог заявника, а також з`ясування наявності підстав для відкриття провадження у справі про банкрутство здійснюються господарським судом у підготовчому засіданні, яке проводиться в порядку, передбаченому цим Кодексом. Неявка у підготовче засідання сторін та представника державного органу з питань банкрутства, а також відсутність відзиву боржника не перешкоджають проведенню засідання. У підготовчому засіданні господарський суд розглядає подані документи, заслуховує пояснення сторін, оцінює обґрунтованість заперечень боржника, вирішує інші питання, пов`язані з розглядом справи. Якщо провадження у справі відкривається за заявою кредитора, господарський суд перевіряє можливість боржника виконати майнові зобов`язання, строк яких настав. Боржник може надати підтвердження спроможності виконати свої зобов`язання та погасити заборгованість.

Частиною п`ятою статті 39 Кодексу України з процедур банкрутства встановлено, що за результатами розгляду заяви про відкриття провадження у справі та відзиву боржника господарський суд постановляє ухвалу про: відкриття провадження у справі; відмову у відкритті провадження у справі.

Відповідно до частини шостої статті 39 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд відмовляє у відкритті провадження у справі, зокрема, якщо вимоги кредитора свідчать про наявність спору про право, який підлягає вирішенню у порядку позовного провадження.

Отже, завданням підготовчого засідання господарського суду у розгляді заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство є перевірка обґрунтованості вимог заявника (заявників) на предмет відповідності таких вимог поняттю "грошового зобов`язання" боржника перед ініціюючим кредитором; встановлення наявності спору про право; встановлення обставин задоволення таких вимог до проведення підготовчого засідання у справі.

Системний аналіз статей 1, 8, 34, 39 КУзПБ свідчить, що правовими підставами для відкриття провадження у справі про банкрутство є: наявність грошового зобов`язання боржника перед кредитором, строк виконання якого сплив на дату звернення кредитора до суду; відсутність між кредитором та боржником спору про право стосовно заявлених вимог; не задоволення боржником у повному обсязі вимог ініціюючого кредитора до підготовчого засідання суду.

Отже, основним завданням підготовчого засідання господарського суду у розгляді заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство є: перевірка обґрунтованості вимог заявника (заявників) на предмет відповідності таких вимог поняттю «грошового зобов`язання» боржника перед ініціюючим кредитором; встановлення наявності/відсутності спору про право; встановлення обставин задоволення таких вимог до проведення підготовчого засідання у справі (висновки Верховного Суду у постанові від 13.08.2020 у справі № 910/4658/20).

Суд керується й іншими усталеними висновками Верховного Суду щодо застосування положень статті 39 КУзПБ, що полягають у такому.

З огляду на важливі правові наслідки відкриття провадження у справі про банкрутство, які, крім заявника та боржника, стосуються невизначеного кола осіб - потенційних кредиторів боржника, ухваленню відповідного рішення суду має передувати системний аналіз обставин, пов`язаних із правовідносинами, з посиланням на які заявник обґрунтовує свої вимоги до боржника на підставі поданих доказів. Лише після з`ясування та перевірки таких обставин суд може встановити обґрунтованість вимог кредитора до боржника, а також наявність чи відсутність спору про право у цих правовідносинах, як передумови для відкриття провадження у справі (висновок Верховного Суду у постанові від 16.02.2021 у справі № 911/2042/20).

Законодавство не містить переліку будь-яких критеріїв для висновку про існування спору про право, тому в кожному конкретному випадку в залежності від змісту правовідносин суд повинен оцінити форму вираження відповідної незгоди учасників провадження на предмет існування спору (висновок Верховного Суду у постанові від 15.10.2020 у справі № 922/1174/20).

Відсутність спору про право, в розрізі процедури банкрутства, полягає у відсутності неоднозначності у частині вирішення питань щодо сторін зобов`язання, суті (предмету) зобов`язання, підстави виникнення зобов`язання, суми зобов`язання та структури заборгованості, а також строку виконання зобов`язання тощо (висновок Верховного Суду у постанові від 13.08.2020 у справі № 910/4658/20).

У постанові Верховного Суду від 13.08.2020 у справі № 910/4658/20 наведено висновок про те, що встановлення відсутності спору про право щодо вимог ініціюючого кредитора є обов`язковою умовою для відкриття провадження у справі про банкрутство боржника.

Правова категорія «спору про право», яку з`ясовує суд у підготовчому засіданні перед відкриттям провадження у справі про банкрутство, може бути виражена як в процесуальній формі, про що свідчать судові акти, так і матеріально-правовій формі, що підтверджується юридичними фактами, які дозволяють зробити обґрунтований висновок про наявність суперечностей (розбіжностей) у складі вимог кредитора, а відтак відсутності можливості, на цій стадії судового провадження, встановити дійсний стан суб`єктивного права кредитора та кореспондуючого йому суб`єктивного обов`язку боржника (висновок Верховного Суду у постанові від 16.02.2021 у справі № 911/2042/20).

При цьому, відповідно до пункту 50 постанови Верховного Суду від 03.09.2020 у справі № 910/16413/19, відсутність спору про право, в розрізі процедури банкрутства, полягає у відсутності неоднозначності у частині вирішення питань щодо сторін зобов`язання, суті (предмету) зобов`язання, підстави виникнення зобов`язання, суми зобов`язання та структури заборгованості, а також строку виконання зобов`язання тощо.

Вищенаведені обставини прийняття за участі кредитора - ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" Плану санації зі змінним строком виконання зобов`язання, а також затвердження в новій редакції Плану санації у процедурі санації до відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Ю-ГАЗ" ухвалою Господарського суду Запорізької області від 20.11.2024 № 908/2743/24, свідчать про наявність неоднозначності щодо строку виконання зобов`язання у відносинах сторін. Адже, внаслідок затвердження ухвалою Господарського суду Запорізької області від 20.11.2024 № 908/2743/24 Плану санації в новій редакції зі змінами схваленим рішенням зборів кредиторів, яке оформлено протоколом від 12.11.2024 № 2, змінено й строк виконання зобов`язання боржника перед кредитором, з чим останній не погоджується. А відтак, між кредитором ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" та боржником ТОВ "Ю-ГАЗ" наявний спір про право, а саме щодо настання строку виконання грошового зобов`язання.

Отже, наявні підстави для відмови у відкритті провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ за заявою Публічного акціонерного товариства Акціонерного Банку УКРГАЗБАНК від 20.09.2024 (вх. № 4279/24) передбачені частиною шостою статті 39 Кодексу України з процедур банкрутства.

Окрім того, суд відповідно до частини четвертої статті 236 Господарського процесуального кодексу України враховує висновки викладені у пунктах 78, 79, 80, 81 постанови Великої Палати Верховного Суду від 08.06.2022 у справі № 2-591/11, згідно із якими, необхідність інституту аналогії (аналогії закону та аналогії права) випливає з того, що закон призначений для його застосування в невизначеному майбутньому, але законодавець, встановлюючи регулювання, не може охопити всі життєві ситуації, які можуть виникнути. Крім того, життя перебуває у постійному русі, змінюється і розвивається, внаслідок чого виникають нові життєві ситуації, які законодавець не міг передбачити під час ухвалення закону.

Суд застосовує аналогію закону і аналогію права тоді, коли на переконання суду певні відносини мають бути врегульовані, але законодавство такого регулювання не містить, внаслідок чого наявна прогалина в законодавчому регулюванні.

Зазначені висновки стосуються як матеріального, так і процесуального права. Велика Палата Верховного Суду неодноразово застосовувала аналогію у процесуальному праві, зокрема у постановах від 26 червня 2019 року у справі № 905/1956/15 (провадження № 12-62гс19, пункт 6.27), від 27 листопада 2019 року у справі № 629/847/15-к (провадження № 13-70кс19), від 16 червня 2020 року у справі № 922/4519/14 (провадження № 12-34гс20, пункт 6.19), від 13 січня 2021 року у справі № 0306/7567/12 (провадження № 13-73кс19, пункт 28), від 28 вересня 2021 року у справі № 761/45721/16-ц (провадження № 14-122цс20, пункт 105).

Саме застосування аналогії у процесуальному праві в певних випадках дає змогу ухвалити справедливе рішення. Наприклад, у постанові Великої Палати Верховного Суду від 26 червня 2019 року у справі № 905/1956/15 (провадження № 12-62гс19, пункт 6.27) застосування аналогії дозволило замінити одного відповідача двома, що і забезпечило справедливість постанови.

Тому відсутність у процесуальних кодексах положень про процесуальну аналогію не є перешкодою для застосування такої аналогії.

Розглядаючи цю справу, № 916/3704/24 (№ 916/4176/24), з огляду на неврегульованість нормами Кодексу України з процедур банкрутства процесуальних дій суду у випадку встановлення обставини фактичної наявності іншого судового провадження щодо того самого боржника відносно якого вирішується питання про відкриття провадження у справі про банкрутство, суд вважає за можливе застосувати за аналогією норми пункту 3 частини першої статті 175 цього кодексу, згідно із якою, суддя відмовляє у відкритті провадження у справі, якщо у провадженні цього чи іншого суду є справа із спору між тими самими сторонами, про той самий предмет і з тих самих підстав.

Як вже зазначалось, у провадженні Господарського суду Запорізької області перебуває справа № 908/2743/24 про банкрутство (неплатоспроможність) ТОВ "Ю-ГАЗ", тобто того самого боржника щодо якого кредитором - ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" подано заяву у справі № 916/3704/24 (№ 916/4176/24).

Водночас, порушення двома місцевими господарськими судами проваджень у справах про банкрутство одного того ж самого суб`єкта господарювання суперечить завданням господарського судочинства, і встановленим статтею 2 ГПК України, у т.ч таким основними засадами і (принципами) господарського судочинства як: верховенство права; розумність строків розгляду справи судом; неприпустимість зловживання процесуальними правами тощо.

Одночасне існування двох справ про банкрутство (неплатоспроможність) одного й того самого боржника суперечить завданню господарського судочинства та є підставою для закриття провадження відповідно до норм пункту 4 частини першої статті 90 Кодексу України з процедур банкрутства.

Аналіз цих положень КУзПБ дає підстави для висновку про те, що зазначеним Кодексом передбачено порядок дій суду (як на стадії розгляду заяв ініціюючих кредиторів, так і в подальшому), які спрямовані на уникнення відкриття та подальшого одночасного розгляду справ-двійників щодо одного й того самого боржника.

Тобто, за таких обставин, відкриття провадження за заявою ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" мало б своїм наслідком подальше обов`язкове його закриття на підставі пункту 4 частини першої статті 90 Кодексу України з процедур банкрутства. А тому, відкриття такого провадження суперечить завданням господарського судочинства.

Керуючись частинами першою, другою, третьою, п`ятою та шостою статті 39 Кодексу України з процедур банкрутства, пунктом 3 частини першої статті 175, статтею 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

Відмовити у відкритті провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю Ю-ГАЗ (65012, м. Одеса, вул. Велика Арнаутська, буд. 19, прим. № 103, ) за заявою Публічного акціонерного товариства Акціонерного Банку УКРГАЗБАНК (03087, м. Київ, вул. Єреванська, буд. 1, ) від 20.09.2024 (вх. № 4279/24).

Ухвала набрала законної сили в порядку частини четвертої статті 9 Кодексу України з процедур банкрутства, статті 235 Господарського процесуального кодексу України та може бути оскаржена у відповідності до статей 254, 255 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст ухвали складено 09 грудня 2024 р.

Суддя Ю.А. Шаратов