ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_______________________________________________________________________
У Х В А Л А

"18" листопада 2024 р.Справа № 924/941/24

Господарський суд Хмельницької області у складі Гладюка Ю.В., при секретарі судовго засідання Загроцькій А.Ю., розглянувши матеріали справи

за заявою ОСОБА_1 , с. Кузьмин, Хмельницького району, Хмельницької області

про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи

представник заявника: Вишковський Є.Л. згідно ордера ( в режимі відеоконференції)

встановив:

До Господарського суду Хмельницької області надійшла заява ОСОБА_1 , с. Кузьмин, Хмельницького району Хмельницької області про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи в порядку Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою суду від 01.11.2024 року заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність прийнято до розгляду, призначено підготовче засідання.

Представник заявника в підготовчому засіданні вважає наявними підстави для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 , позаяк у останньої відсутня можливість здійснювати сплату отриманих у фінансових організаціях кредитів.

Частинами 1, 3 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Цей Кодекс встановлює умови та порядок відновлення платоспроможності боржника - юридичної особи або визнання його банкрутом з метою задоволення вимог кредиторів, а також відновлення платоспроможності фізичної особи. Провадження у справах про банкрутство окремих категорій боржників регулюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства неплатоспроможність - це неспроможність боржника виконати після настання встановленого строку грошові зобов`язання перед кредиторами не інакше, як через застосування процедур, передбачених цим Кодексом.

Згідно зі статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Статтею 115 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи може бути відкрито лише за заявою боржника.

У статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства зазначено, що заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається боржником за наявності підстав, передбачених цим Кодексом, а також визначено зміст заяви та перелік документів, що додаються до заяви.

ОСОБА_1 звернувся із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність в порядку Книги четвертої Кодексу України з процедур банкрутства у зв`язку з важким фінансовим становищем та неможливістю виконувати свої зобов`язання перед кредиторами.

Обґрунтовуючи заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, заявник зазначив про відсутність у нього фінансової можливості для погашення грошових вимог у розмірі, який згідно із конкретизованим списком кредиторів і боржників та особистими підрахунками заявника становить 407403,56 грн.

Згідно з ч. ч. 1 - 3 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства у підготовчому засіданні господарський суд розглядає подані документи, з`ясовує наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а також вирішує інші питання, пов`язані з розглядом заяви. Підготовче засідання проводиться у порядку, передбаченому цим Кодексом. За наслідками підготовчого засідання господарський суд постановляє ухвалу про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність або про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність.

Системний аналіз ст. ст. 113, 116, 119 Кодексу України з процедур банкрутства дає можливість дійти висновку, що наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у кожному конкретному випадку повинна визначитись судом з урахуванням поданої боржником заяви та доданих до неї доказів на підтвердження настання обставин, що підтверджують неплатоспроможність фізичної особи (на момент звернення до суду з відповідною заявою) або загрозу її неплатоспроможності (у визначений зобов`язанням строк або в майбутньому).

Звертаючись до суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, ОСОБА_1 надано копії документів та доказів, зокрема: витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 22.08.2024, конкретизований список кредиторів і боржників станом на 23.09.2024, відомості про трудову діяльність з реєстру застрахованих осіб стосовно боржника, відомості з реєстру застрахованих осіб Пенсійного фонду України стосовно матері боржника за період з 2021 року по 2024 року, відомості з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків що боржника за період з 2021 по 2024, витяг з інформаційно-аналітичної системи Облік відомостей про притягнення особи до кримінальної відповідальності та наявності судимості станом на 14.10.2024, інформація з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна від 17.09.2024, 23.09.2024, витягу з реєстру територіальної громади про місце проживання боржника за адресою: АДРЕСА_1 , декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за період з 2021 року по 2023 рік та станом на 01.09.2024, докази авансування на депозитний рахунок суду винагороди арбітражного керуючого в сумі 7570 грн. (платіжна інструкція від 14.10.2024), проект плану реструктуризації боргів, запит від боржника, відповіді на запит, договори про надання кредитів інші документи.

Як зазначив заявник у деклараціях про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, членами сім`ї заявника є: мати ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ; батько ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП не відомо.

Крім того, заявником у поясненнях зазначено, що з батьком - ОСОБА_3 ,не перебуває у сімейних відносинах та долучено свідоцтво про розірвання шлюбу від 21.02.2008 року.

Згідно конкретизованого списку кредиторів у ОСОБА_1 наявні кредитні зобов`язання перед:

1) ТОВ "Нові кредити" (02002, місто Київ, вул. Митрополита Андрея Шептицького , буд. 4-А, );

2) ТОВ „Макс кредит (03150, місто Київ, вул. Малевича Казимира, буд. 86 ЛІТЕРА Е, );

3) ТОВ "Смартівей Юкрейн" (03066, місто Київ, пров. Охтирський, буд. 7, );

4) ТОВ « 1 безпечне агентство необхідних кредитів» (01010, Україна, місто Київ, площа Арсенальна, буд., 16, );

5) ТОВ "Іннова фінанс" (01014, місто Київ, вул.Болсуновська, буд. 8, поверх 9, );

6) ТОВ «Клай Інвест» (04080, місто Київ, вул. Кирилівська, буд., 1-3 А, );

7) ТОВ «Клт кредит» (03035, місто Київ, площа Солом`янська, буд., 2, приміщення 04, );

8) ТОВ „фінансова компанія „Віва Кпітал" (20603, Черкаська обл., Звенигородський р-н, м. Шпола, вул. Таранця, буд. 20, );

9) ТОВ «ФК „Процент"» (04112, місто Київ, вул. Дегтярівська, буд. 48, );

10) ТОВ „Фінансова компанія „Авіра Груп" (04080, місто Київ, вул. Кирилівська, буд., 1-3 А, секція „С, );

11) ТОВ "Александрит" (49044, м. Дніпро, вул. Якова Самарського, буд. 12А, );

12) ТОВ "Сіроко фінанс" (03035, м. Київ, вул. Митрополита Василя Липківського, буд. 45, офіс 510А, );

13) ТОВ "Бі Ел Джи Мікрофінанс" (01135, місто Київ, вул. Жилянська, буд. 101, офіс 601, );

14) ТОВ "Фінтартег" (01030, місто Київ, вул. Івана Франка, буд. 42-Б, );

15) АТ "Юнекс банк" (03040, місто Київ, вул. Васильківська, буд.14, );

16) ТОВ "Фінансова компанія "ТОП 1" (49044, Дніпропетровська обл., місто Дніпро, Крутогірний узвіз, буд.1, );

17) ТОВ "Сос кредит" (04070, м. Київ, вул. Почайнинська, буд. 23, );

18) ТОВ "ФК"Тайгер фінанс" (79018, Львівська обл., місто Львів, вул.Смаль-Стоцького С., буд. 1, корпус 28, );

19) ТОВ «Таліон плюс» (14017, м. Чернігів, вул. Жабинського, б. 13, );

20) ТзОВ "ФК"Кредит капітал" (79018, Львівська обл., місто Львів, вул.Смаль-Стоцького С., буд. 1, корпус 28, 6);

21) ТОВ „Діджи фінанс (04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, буд. 8, ).

Згідно з ч. 2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо: 2) боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців; 3) у боржника відсутнє майно, на яке може бути звернено стягнення, а здійснені виконавцем відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" заходи щодо розшуку такого майна виявилися безрезультатними; 4) існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).

У постанові від 17.06.2021 у справі №926/2987-б/20 Верховний Суд роз`яснив, що право боржника звернутися із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність не стоїть в залежності від наявності у сукупності всіх підстав, передбачених ч. 2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Таким чином, для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи достатньо навіть однієї або більше однієї підстави у будь-яких комбінаціях, наведених у ч. 2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства, оскільки законодавцем імперативно не визначено обов`язковим існування сукупності всіх підстав як умови для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи (постанова Верховного Суду від 29.07.2021 у справі №909/1028/20).

З поданих заявником матеріалів заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність слідує, що у ОСОБА_1 , за його розрахунками та відомостями, існує заборгованість перед кредиторами у загальному розмірі 407403,56 грн.

При цьому, як вбачається з наданих заявником відомостей, у нього недостатній рівень доходу для виконання кредитних зобов`язань та такі зобов`язання не виконуються. Також у заявника відсутнє майно, за рахунок якого існувала би можливість погасити заборгованість перед кредиторами.

Згідно з витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань фізичною особою-підприємцем заявник не зареєстрований.

Також у заявника відсутнє майно, за рахунок якого існувала би можливість погасити заборгованість перед кредиторами (опис майна, яке на праві власності належить/не належить боржнику; інформація з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна, витяг про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна.

Вищенаведене свідчить про те, що найближчим часом заявник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).

Згідно з ч. 4 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд постановляє ухвалу про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність, якщо: 1) відсутні підстави для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність; 2) боржник виконав зобов`язання перед кредитором (кредиторами) у повному обсязі до підготовчого засідання суду; 3) боржника притягнуто до адміністративної або кримінальної відповідальності за неправомірні дії, пов`язані з неплатоспроможністю; 4) боржника визнано банкрутом протягом попередніх п`яти років.

У підготовчому засіданні 18.11.2024 року судом не встановлено підстав для відмови у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність, перелічених у ч. 4 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства.

Натомість існують обставини, які підтверджують, що заявник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кредитними зобов`язаннями упродовж двох місяців, і що найближчим часом заявник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).

З огляду на вищевикладене, суд дійшов висновку про наявність правових підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 та введення процедури реструктуризації боргів боржника.

Відповідно до ч. 1 ст. 120 Кодексу України з процедур банкрутства з моменту відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника: 1) пред`явлення кредиторами вимог до боржника та задоволення таких вимог може відбуватися лише в межах провадження у справі про неплатоспроможність та у порядку, передбаченому цим Кодексом; 2) арешт майна боржника та інші обмеження боржника щодо розпорядження належним йому майном можуть бути застосовані виключно господарським судом у межах провадження у справі про неплатоспроможність, а попередньо накладені арешти та обмеження можуть бути зняті на підставі ухвали господарського суду; 3) припиняється нарахування штрафів та інших фінансових санкцій, а також відсотків за зобов`язаннями боржника; 4) здійснення корпоративних прав боржника та реалізація майнових прав відбуваються з урахуванням обмежень, встановлених цим Кодексом; 5) вводиться мораторій на задоволення вимог кредиторів; 6) строк виконання всіх грошових зобов`язань боржника вважається таким, що настав 7) будь-яке відчуження та розпорядження майном боржника здійснюються виключно в порядку, передбаченому цим Кодексом.

Згідно зі ст. 121 Кодексу України з процедур банкрутства протягом дії мораторію на задоволення вимог кредиторів: 1) зупиняється виконання боржником грошових зобов`язань, у тому числі зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), термін виконання яких настав до відкриття провадження у справі про неплатоспроможність; 2) зупиняється стягнення з боржника за всіма виконавчими документами, крім виконавчих документів за вимогами про стягнення аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи, а також крім випадків перебування виконавчого провадження на стадії розподілу стягнутих з боржника грошових сум, у тому числі одержаних від продажу майна боржника, або перебування майна на стадії продажу з моменту оприлюднення інформації про продаж, а також у разі виконання рішень у немайнових спорах; 3) не нараховується неустойка (штраф, пеня), не застосовуються інші фінансові санкції за невиконання чи неналежне виконання зобов`язань із задоволення вимог, на які поширюється мораторій; 4) зупиняється перебіг позовної давності щодо вимог до боржника; 5) не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошових зобов`язань боржника.

Мораторій не поширюється на: 1) відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи; 2) виплату та стягнення аліментів; 3) виконання вимог за виконавчими документами немайнового характеру, що зобов`язують боржника вчинити певні дії чи утриматися від їх вчинення; 4) задоволення вимог кредиторів у процедурі реструктуризації боргів боржника відповідно до затвердженого плану та у процедурі погашення боргів боржника відповідно до цього Кодексу.

Частиною 2 ст. 6 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що до боржника - фізичної особи застосовуються такі судові процедури: реструктуризація боргів боржника; погашення боргів боржника.

Реструктуризація боргів боржника - це судова процедура у справі про неплатоспроможність фізичної особи, що застосовується з метою відновлення платоспроможності боржника шляхом зміни способу та порядку виконання його зобов`язань згідно з планом реструктуризації боргів боржника (ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства).

Згідно з ч. 5 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства питання введення процедури реструктуризації боргів боржника та призначення керуючого реструктуризацією, вирішується господарським судом в ухвалі про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Приписами ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства встановлено, що кандидатура арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією визначається судом шляхом автоматизованого відбору із застосуванням Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи з числа арбітражних керуючих, внесених до Єдиного реєстру арбітражних керуючих України, за принципом випадкового вибору.

Пунктом 2-1 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства встановлено, що до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи призначення арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією у разі відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) здійснюється з урахуванням особливостей, визначених цим пунктом.

Заява ініціюючого кредитора або боржника - фізичної особи про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), крім відомостей, передбачених частиною першою статті 34, частиною другою статті 116 цього Кодексу, повинна містити пропозицію щодо кандидатури арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією.

Ініціюючий кредитор або боржник - фізична особа додає до заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) заяву арбітражного керуючого, зазначеного в абзаці другому цього пункту, про участь у справі, яка повинна відповідати вимогам, встановленим частиною третьою статті 28 цього Кодексу.

Господарський суд, відкриваючи провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), призначає арбітражного керуючого, зазначеного в абзаці другому цього пункту, розпорядником майна або керуючим реструктуризацією.

З матеріалів справи вбачається, що заявником запропоновано кандидатуру арбітражного керуючого Мотальову-Кравець Валерію Юріївну для призначення її керуючим реструктуризацією боргів.

Частиною 3 ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства встановлено, що розпорядником майна, керуючим реструктуризацією, керуючим санацією, ліквідатором, керуючим реалізацією не можуть бути призначені арбітражні керуючі: 1) які є заінтересованими особами у цій справі; 2) які здійснювали раніше управління цим боржником - юридичною особою, крім випадків, коли з дня відсторонення від управління зазначеним боржником минуло не менше трьох років; 3) яким відмовлено в допуску до державної таємниці, якщо такий допуск є необхідним для виконання обов`язків, визначених цим Кодексом; 4) які мають конфлікт інтересів; 5) які здійснювали раніше повноваження приватного виконавця щодо примусового виконання судових рішень або рішень інших органів (посадових осіб), у яких боржник був стороною виконавчого провадження; 6) які є близькими особами боржника - фізичної особи.

До призначення арбітражним керуючим особа повинна подати до господарського суду заяву, в якій зазначається, що вона не належить до осіб, зазначених у цій частині.

У матеріалах справи також наявна заява ОСОБА_4 на участь у справі про неплатоспроможність, в якій повідомлено, що вона не належить до жодної з категорій осіб, зазначених у ч. 3 ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства.

Отже, суд дійшов висновку про можливість призначення керуючим реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 у справі №924/941/24 арбітражного керуючого Мотальову- Кравець Валерію Юріївну (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого №1907 від 25.04.2019 року) з усіма процесуальними наслідками, встановленими Кодексом України з процедур банкрутства.

Керуючись ст. ст. 1, 2, 6, 9, 28, 113 122, п. 2-1 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, суд

постановив:

1. Відкрити провадження у справі №924/941/24 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , код НОМЕР_2 ).

2. Ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів.

3. Ввести процедуру реструктуризації боргів боржника.

4. Призначити керуючим реструктуризацією у справі №924/941/24 арбітражного керуючого Мотальову- Кравець Валерію Юріївну (61002, м. Харків, вул. Пушкінська, буд. 57, оф. 10, свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого №1907 від 25.04.2019 року)

5. Зобов`язати арбітражного керуючого Мотальову- Кравець Валерію Юріївну:

- щомісячно звітувати суду про виконану ним роботу в процедурі реструктуризації боргів боржника;

- надати до суду відомості про результати розгляду вимог кредиторів до 17.12.2024 року;

- надати суду відомості за результатами виявлення та опису майна боржника (проведення інвентаризації), а також визначення його вартості в строк до 17.12.2024 року;

- підготувати та надати суду, кредиторам і боржнику звіт про результати перевірки декларації боржника в строк до 03.01.2025 року;

- підготувати та надати суду план реструктуризації боргів боржника в строк до 14.02.2025 року.

6. Зобов`язати Державну податкову службу України подати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржника ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , код НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ) та членів його сім`ї:

мати - ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

батько - ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ,

і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону.

7. Зобов`язати Державну прикордонну службу України надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про перетинання ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , код НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ) та членів його сім`ї:

мати - ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

батько - ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ,

державного кордону за останні три роки.

8. Зобов`язати банки, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках/електронних гаманцях боржника ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , код НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ).

9. Здійснити офіційне оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , код НОМЕР_2 ).

10. Призначити попереднє засідання на 11:00 "21" січня 2025 р. в приміщенні Господарського суду Хмельницької області за адресою: м. Хмельницький, майдан Незалежності, 1.

Ухвала набирає законної сили 18.11.2024 та бути оскаржена у строки та порядку, встановлені ст. ст. 256, 257 ГПК України.

Суддя Гладюк Ю. В.

Повний текст ухвали складено 19.11.2024 року

Представнику заявника та арбітражному керуючому ухвалу надіслати до кабінету ЕС.

Надіслати на ел. адреси:

1- Хмельницьку міськрайонному суду Хмельницької області

2 - регіонального відділу з питань банкрутства Управління банкрутства Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) -

Віддрук. ( надіслати реком. з повід про вруч.)

1 до справи,

2) ГУ ДПС у Хмельницькій області, (29000, м. Хмельницький, вул. Пилипчука, 17),

3) ГУ ПФУ у Хмельницькій області, (29013, м. Хмельницький, вул. Гната Чекірди, 10),

4) Управління забезпечення примусового виконання рішень у Хмельницькій області Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) (29018, Хмельницька обл., Хмельницький р-н, м. Хмельницький, вул. Тернопільська, 13/2),

5) Регіональний відділ з питань банкрутства Управління банкрутства Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ), (29000, м. Хмельницький, вул. Володимирська 91),

6) Державна прикордонна служба України, (01601, м. Київ, вул. Володимирська, 26),

7) ТОВ "Нові кредити" (02002, місто Київ, вул. Митрополита Андрея Шептицького , буд. 4-А, );

8) ТОВ „Макс кредит (03150, місто Київ, вул. Малевича Казимира, буд. 86 ЛІТЕРА Е, );

9) ТОВ "Смартівей Юкрейн" (03066, місто Київ, пров. Охтирський, буд. 7, );

10) ТОВ « 1 безпечне агентство необхідних кредитів» (01010, Україна, місто Київ, площа Арсенальна, буд., 16, );

11) ТОВ "Іннова фінанс" (01014, місто Київ, вул.Болсуновська, буд. 8, поверх 9, );

12) ТОВ «Клай Інвест» (04080, місто Київ, вул. Кирилівська, буд., 1-3 А, );

13) ТОВ «Клт кредит» (03035, місто Київ, площа Солом`янська, буд., 2, приміщення 04, );

14) ТОВ „фінансова компанія „Віва Кпітал" (20603, Черкаська обл., Звенигородський р-н, м. Шпола, вул. Таранця, буд. 20, );

15) ТОВ «ФК „Процент"» (04112, місто Київ, вул. Дегтярівська, буд. 48, );

16) ТОВ „Фінансова компанія „Авіра Груп" (04080, місто Київ, вул. Кирилівська, буд., 1-3 А, секція „С, );

17) ТОВ "Александрит" (49044, м. Дніпро, вул. Якова Самарського, буд. 12А, );

18) ТОВ "Сіроко фінанс" (03035, м. Київ, вул. Митрополита Василя Липківського, буд. 45, офіс 510А, );

19) ТОВ "Бі Ел Джи Мікрофінанс" (01135, місто Київ, вул. Жилянська, буд. 101, офіс 601, );

20) ТОВ "Фінтартег" (01030, місто Київ, вул. Івана Франка, буд. 42-Б, );

21) АТ "Юнекс банк" (03040, місто Київ, вул. Васильківська, буд.14, );

22) ТОВ "Фінансова компанія "ТОП 1" (49044, Дніпропетровська обл., місто Дніпро, Крутогірний узвіз, буд.1, );

23) ТОВ "Сос кредит" (04070, м. Київ, вул. Почайнинська, буд. 23, );

24) ТОВ "ФК"Тайгер фінанс" (79018, Львівська обл., місто Львів, вул.Смаль-Стоцького С., буд. 1, корпус 28, );

25) ТОВ «Таліон плюс» (14017, м. Чернігів, вул. Жабинського, б. 13, );

26) ТзОВ "ФК"Кредит капітал" (79018, Львівська обл., місто Львів, вул.Смаль-Стоцького С., буд. 1, корпус 28, 6);

27) ТОВ „Діджи фінанс (04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, буд. 8, ).