ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"08" листопада 2024 р.м. ХарківСправа № 922/278/24

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Прохоров С.А.

при секретарі судового засідання Кончаренко В.Ю.

та за участю:

розпорядника майна - Бова Д.В. в режимі відеоконференції

АТ "ОТП БАНК" - не з`явився

ПрАТ "У.П.Е.К." (боржника) - не з`явився

АТ "КРЕДИТ ЄВРОПА БАНК" - Кондрашин І.В.

АТ "СЕНС БАНК" - Дем`янець Я.В.

АТ "Міжнародний резервний банк" - Разумов М.А.

ТОВ "ФІРМА ЕНЕРГОПРОМ" - не з`явився

ТОВ "Лозівський ковальсько-механічний завод" - Гавриленко Ю.Ю. в режимі відеоконференції

ПрАТ "Харківський підшипниковий завод" - не з`явився

розглянувши заяву АТ "СЕНС БАНК" (вх. № 13315 від "22" травня 2024 р.) з грошовими вимогами до боржника у справі

за заявою Акціонерне товариство "ОТП Банк"
про визнання банкрутом Приватне акціонерне товариство "У.П.Е.К."

ВСТАНОВИВ:

До Господарського суду Харківської області надійшла заява Акціонерного товариства "ОТП Банк" про визнання банкрутом Приватне акціонерне товариство "У.П.Е.К." ().

В своїй заяві Акціонерне товариство "ОТП Банк" просить суд:

1. Відкрити провадження у справі про банкрутство Приватного акціонерного товариства У.П.Е.К. (61038, Харківська обл., місто Харків, вул. Маршала Батицького, будинок 4, ).

2. Визнати вимоги АТ ОТП Банк (01033, м. Київ, вул. Жилянська 43, ) до Приватного акціонерного товариства У.П.Е.К. (61038, Харківська обл., місто Харків, вул. Маршала Батицького , будинок 4, код Є/ДРПОУ 23001858) відповідно до ст. 64 КзПБ у загальному розмірі 139 590 519,02 грн (сто тридцять дев`ять мільйонів п`ятсот дев`яносто тисяч п`ятсот дев`ятнадцять гривень дві копійки), з яких:

- З0 280,00 грн - судовий збір за подання заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство Приватного акціонерного товариства У.П.Е.К. - як вимоги 1 черги.

- 63 900,00 грн - авансування винагороди арбітражному керуючому - як вимоги 1 черги.

- 139 496 339,02 грн - заборгованість за договорами поруки № БИ 15-120/700 від 06.07.2015 року та № 81315-125/700 від 06.07.2015 року, які включають тіло кредиту, відсотки та судовий збір у справах № 922/2385/19 та № 922/2386/19- вимоги 4 черги задоволення.

3. Призначити розпорядником майна Приватного акціонерного товариства У.П.Е.К. (61038, Харківська обл., місто Харків, вул. Маршала Батицького, будинок 4, ) арбітражного керуючого Бову Дарію Володимирівну (свідоцтво про право здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майном, керуючого санацією, ліквідатора № 1859 від 02.02.2018 року).

Згідно протоколу автоматизованого розподілу від 30.01.2024 здійснено автоматичний розподіл зазначеної заяви між суддями, присвоєно їй єдиний унікальний номер судової справи 922/278/24 та визначено її до розгляду судді Прохорову С.А.

Ухвалою Господарського суду Харківської області від 06.05.2024 (суддя Прохоров С.А.) відкрито провадження у справі про банкрутство №922/278/24 Приватного акціонерного товариства "У.П.Е.К.".

Призначено розпорядником майна Приватного акціонерного товариства У.П.Е.К. - арбітражного керуючого Бову Дарію Володимирівну.

06.05.2024 було здійснено оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство №922/278/24 Приватного акціонерного товариства "У.П.Е.К.".

На адресу господарського суду після офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про визнання банкрутом надійшла заява АТ "СЕНС БАНК" (вх.№ 13315 від "22" травня 2024 р.) з грошовими вимогами до боржника Приватне акціонерне товариство "У.П.Е.К." :

заборгованість за Договором про відкриття кредитної лінії №32-В/17 станом на 05.05.2024 року в розмірі: 895 896 787,56 гривень (вісімсот дев`яносто п`ять мільйонів вісімсот дев`яносто шість тисяч сімсот вісімдесят сім гривень 56 копійок) з яких:

- заборгованість за кредитом - 851 890 909,94 гривень (вісімсот п`ятдесят один мільйон вісімсот дев`яносто тисяч дев`ятсот дев`ять гривень 94 копійки);

- заборгованість по відсоткам за користування кредитом - 32 808 219,81 гривень (тридцять два мільйони вісімсот вісім тисяч двісті дев`ятнадцять гривень 81 копійка);

- заборгованість по пені за прострочення сплати процентів - 11 018 843,74 гривень (одинадцять мільйонів вісімнадцять тисяч вісімсот сорок три гривні 74 копійки);

- заборгованість по комісії за управління кредитною лінією - 100 925,84 гривень (сто тисяч дев`ятсот двадцять п`ять гривень 84 копійки);

- заборгованість по пені за прострочення сплати комісії - 77 888,23 гривень (сімдесят сім тисяч вісімсот вісімдесят вісім гривень 23 копійки).

заборгованість за Договором про відкриття кредитної лінії №40-В/17 станом на 05.05.2024 року в розмірі: 249 310 229,08 гривень (двісті сорок дев`ять мільйонів триста десять тисяч двісті двадцять дев`ять гривень 08 копійок) з яких:

- заборгованість за кредитом - 235 558 257,39 гривень (двісті тридцять п`ять мільйонів п`ятсот п`ятдесят вісім тисяч двісті п`ятдесят сім гривень 39 копійок);

- заборгованість по відсоткам за користування кредитом - 10526 313,17 гривень (десять мільйонів п`ятсот двадцять шість тисяч триста тринадцять гривень 17 копійок).

- заборгованість по пені за прострочення сплати процентів - 3 046 844,46 гривень (три мільйони сорок шість тисяч вісімсот сорок чотири гривні 46 копійок);

- заборгованість по комісії за управління кредитною лінією - 100 925,84 гривень (сто тисяч дев`ятсот двадцять п`ять гривень 84 копійки);

- заборгованість по пені за прострочення сплати комісії - 77 888,23 гривень (сімдесят сім тисяч вісімсот вісімдесят вісім гривень 23 копійки).

заборгованість за Договором про відкриття кредитної лінії №002-CRD/17-USB станом на 05.05.2024 року в розмірі: 217 861 642,19 гривень (двісті сімнадцять мільйонів вісімсот шістдесят одна тисяча шістсот сорок дві гривні 19 копійок), з яких:

- заборгованість за кредитом - 198 936 778,52 гривень (сто дев`яносто вісім мільйонів дев`ятсот тридцять шість тисяч сімсот сімдесят вісім гривень 52 копійки);

- заборгованість по відсоткам за користування кредитом - 14 005 084,41 гривень (чотирнадцять мільйонів п`ять тисяч вісімдесят чотири гривні 41 копійка);

- заборгованість по пені за прострочення сплати процентів - 4 708 206,55 гривень (чотири мільйони сімсот вісім тисяч двісті шість гривень 55 копійок);

- заборгованість по комісії за управління кредитною лінією - 133 397,32 гривень (сто тридцять три тисячі триста дев`яносто сім гривень 32 копійки);

- заборгованість по пені за прострочення сплати комісії - 78 175,38 гривень (сімдесят вісім тисяч сто сімдесят п`ять гривень 38 копійок).

заборгованість за Договором про відкриття кредитної лінії №003-CRD/17-USB станом на 05.05.2024 року в розмірі: 92 613 064,15 гривень (дев`яносто два мільйони шістсот тринадцять тисяч шістдесят чотири гривні 15 копійок) з яких:

- заборгованість за кредитом - 85 999 477,31 гривень (вісімдесят п`ять мільйонів дев`ятсот дев`яносто дев`ять тисяч чотириста сімдесят сім гривень 31 копійка);

- заборгованість по відсоткам за користування кредитом - 5 291 192,87 гривень (п`ять мільйонів двісті дев`яносто одна тисяча сто дев`яносто дві гривні 87 копійок);

- заборгованість по пені за прострочення сплати процентів - 1 110 821,26 гривень (один мільйон сто десять тисяч вісімсот двадцять одна гривня 26 копійок);

- заборгованість по комісії за управління кредитною лінією - 133 397,32 гривень (сто тридцять три тисячі триста дев`яносто сім гривень 32 копійки);

- заборгованість по пені за прострочення сплати комісії - 78 175,38 гривень (сімдесят вісім тисяч сто сімдесят п`ять гривень 38 копійок)

та витрати по оплаті судового збору в розмірі 6 056,00 грн.

Згідно з абз. абз. 1, 3 ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Ухвалою суду від 27.05.2024 заяву Акціонерного товариства "СЕНС БАНК" було прийнято до розгляду в попередньому засіданні, призначеному на 24.06.2024.

Боржником та розпорядником майна станом на 24.06.2024 не було подано повідомлень про розгляд заявлених грошових вимог.

Ухвалою суду від 24.06.2024 було продовжено строки проведення попереднього засідання суду у справі №922/278/24, продовжено строк розгляду кредиторських вимог, заявлених до боржника та надання до суду повідомлень про їх розгляд до 12.08.2024, продовжено строк проведення інвентаризації майна ПрАТ У.П.Е.К. та подання до суду матеріалів інвентаризації з доказами, що підтверджують встановлені в ході інвентаризації дані та звіту про проведену роботу в межах процедури розпорядження майном та доказів на підтвердження проведеної розпорядником роботи та обставин, викладених у звіті до 05.08.2024. Попереднє засідання у справі відкладено на "19" серпня 2024 р.

Ухвалою суду від 19.08.2024 продовжено строки проведення попереднього засідання суду у справі №922/278/24. Продовжено строк розгляду кредиторських вимог, заявлених до боржника та надання до суду повідомлень про їх розгляд до 19.09.2024.

Попереднє засідання у справі відкладено.

Ухвалою суду від 23.09.2024 продовжено строки проведення попереднього засідання суду у справі №922/278/24. Продовжено строки проведення попереднього засідання суду у справі №922/278/24. Продовжено строки процедури розпорядження майном боржника до 30.11.2024. Попереднє засідання у справі відкладено.

Ухвалою суду від 07.10.2024 клопотання розпорядника майна про відкладення попереднього засідання та продовження строку на подання повідомлень про результати розгляду заяв з грошовими вимогами до боржника задоволено. Попереднє засідання у справі відкладено.

У зв`язку з тим, що 21.10.2024 в електрична мережа в приміщенні Господарського суду Харківської області вийшла з ладу та таке електопостачання було відновлено лише 22.10.2024, попереднє засідання суду у справі №922/278/24, яке було призначено на 21.10.2024 не відбулося та перенесено на 04 листопада 2024 року.

Представник АТ "СЕНС БАНК", який був присутнім в засіданнях суду, підтримував вимоги заяви в повному обсязі.

Розпорядником майна було подано повідомлення про розгляд вимог АТ "СЕНС БАНК" вих. №02-15/59 від 14.10.2024 згідно якого розпорядником майна ПАТ «У.П.Е.К.» визнано вимоги кредитора частково, у сумі 1 349 657 321,18 грн, з яких :

6 056, 00 грн вимоги 1 черги (судовий збір за подання заяви).

1 332 779 437,29 грн вимоги 4 черги (основна заборгованість за тілом кредиту, відсотками та комісією).

16 871 827, 89 грн вимоги 6 черги (пеня за несвоєчасну сплату відсотків та комісії)

Інші вимоги не визнані розпорядником майна, у зв`язку з їх безпідставністю та пропуском строків позовної давності щодо їх заявлення.

Боржником також було надано відзив на заяву АТ "Сенс Банк" (вх. №25116 від 07.10.2024) в якому він повністю зеперечує проти вимог банку та вказує про необхідність застосування наслідків пропуску строків позовної давності при розгляді цих вимог.

Частиною другою статті 47 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, що надійшли протягом строку, передбаченого частиною першою статті 45 цього Кодексу, у тому числі щодо яких були заперечення боржника або розпорядника майна. За результатами розгляду вимог окремого кредитора господарський суд постановляє ухвалу про їх визнання чи відхилення (повністю або частково), що не може бути оскаржена окремо від ухвали господарського суду, постановленої за результатами попереднього засідання.

Заяву АТ "СЕНС БАНК" розглянуто по суті в попередньому засіданні 04.11.2024 з виходом суду в нарадчу кімнату до 08.11.2024.

Представник боржника, який був присутній в попередньому засіданні 04.11.2024 проти вимог АТ "Сенс Банк" заперечував, 08.11.2024 після виходу суду з нарадчої кімнати на оголошення судового рішення представник боржника не з`явився.

Розглянувши заяву Акціонерного товариства "СЕНС БАНК" з грошовими вимогами до боржника, дослідивши матеріали справи, суд встановив наступне.

Згідно з ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до абз. абз. 1, 3 ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

22.05.2024, тобто у строк, встановлений ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, до суду надійшла заява Акціонерного товариства "СЕНС БАНК" (вх. № 13315 від "22" травня 2024 р.) з грошовими вимогами до боржника Приватне акціонерне товариство "У.П.Е.К." в розмірі 1 455 681 722,98 грн заборгованості за договорами про відкриття кредитної лінії №32-В/17, №40-В/17, №002-CRD/17-USB та №003-CRD/17-USB, та 6 056,00 грн судовий збір.

Відповідно до ч. 1 ст. 73 ГПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно ч. 1 ст. 74 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

У відповідності до ст. 76 ГПК України, належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Зі змісту ст. 77 ГПК України вбачається, що обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування. Докази, одержані з порушенням закону, судом не приймаються.

Статтею 86 ГПК України встановлено, що суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).

Частинами 1, 2, 3 ст. 13 ГПК України встановлено, що судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених цим Кодексом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

Принцип рівності сторін у процесі вимагає, щоб кожній стороні надавалася розумна можливість представляти справу в таких умовах, які не ставлять цю сторону у суттєво невигідне становище відносно другої сторони (п.87 Рішення Європейського суду з прав людини у справі "Салов проти України" від 06.09.2005р.).

У Рішенні Європейського суду з прав людини у справі "Надточий проти України" від 15.05.2008р. зазначено, що принцип рівності сторін передбачає, що кожна сторона повинна мати розумну можливість представляти свою сторону в умовах, які не ставлять її в суттєво менш сприятливе становище в порівнянні з опонентом.

Змагальність означає таку побудову судового процесу, яка дозволяє всім особам - учасникам певної справи відстоювати свої права та законні інтереси, свою позицію у справі.

Принцип змагальності є процесуальною гарантією всебічного, повного та об`єктивного з`ясування судом обставин справи, ухвалення законного, обґрунтованого і справедливого рішення у справі.

Відповідно до частини 1 статті 14 ГПК України, суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках. Збирання доказів у господарських справах не є обов`язком суду, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Для унеможливлення загрози визнання судом у справі про банкрутство фіктивної кредиторської заборгованості до боржника, суду слід розглядати заяви з кредиторськими вимогами із застосуванням засад змагальності сторін у справі про банкрутство у поєднанні з детальною перевіркою підстав виникнення грошових вимог кредиторів до боржника, їх характеру, розміру та моменту виникнення.

У разі виникнення мотивованих сумнівів сторін у справі про банкрутство щодо обґрунтованості кредиторських вимог, на заявника таких кредиторських вимог покладається обов`язок підвищеного стандарту доказування задля забезпечення перевірки господарським судом підстав виникнення таких грошових вимог, їх характеру, встановлення розміру та моменту виникнення цих грошових вимог (постанови Верховного Суду від 07.10.2020 у справі №914/2404/19, від 28.01.2021 у справі №910/4510/20).

Таким чином для запобігання необґрунтованих вимог до боржника та порушень цим прав його кредиторів до доведення обставин, пов`язаних із виникненням заборгованості боржника-банкрута, пред`являються підвищені вимоги.

Сутність підвищеного стандарту доказування у справах про банкрутство полягає, зокрема, в такому:

- перевірка обґрунтованості та розміру вимог кредиторів здійснюється судом незалежно від наявності розбіжностей щодо цих вимог між боржником та особами, які мають право заявляти відповідні заперечення, з одного боку, та кредитором, що заявив грошові вимоги до боржника, з іншого боку;

- при визнанні вимог кредиторів у справі про банкрутство слід виходити з того, що визнаними можуть бути лише вимоги, щодо яких подано достатні докази наявності та розміру заборгованості;

- під час розгляду заяви кредитора з грошовими вимогами до боржника у справі про банкрутство визнання боржником або арбітражним керуючим обставин, якими кредитор обґрунтовує свої вимоги (ч. 1 ст. 75 ГПК України), саме по собі не звільняє іншу сторону від необхідності доведення таких обставин в загальному порядку

Заявлені у справі про банкрутство грошові вимоги можуть підтверджуватися первинними документами (угодами, накладними, рахунками, актами виконаних робіт тощо), що свідчать про цивільно-правові відносини сторін та підтверджують заборгованість боржника перед кредитором, або рішенням юрисдикційного органу, до компетенції якого віднесено вирішення такого спору (висновки наведені у постановах Верховного Суду від 20.06.2019 у справі №915/535/17, від 25.06.2019 у справі №922/116/18, від 15.10.2019 у справі №908/2189/17, від 10.02.2020 у справі №909/146/19, від 27.02.2020 у справі №918/99/19).

Розглядаючи кредиторські вимоги суд в силу приписів статей 45 - 47 КУзПБ має належним чином дослідити сукупність поданих заявником доказів (договори, накладні, акти, судові рішення, якими вирішено відповідний спір тощо), перевірити їх, надати оцінку наявним у них невідповідностям (за їх наявності), та аргументам, запереченням щодо цих вимог з урахуванням чого з`ясувати чи є відповідні докази підставою для виникнення у боржника грошового зобов`язання (див. висновок, викладений у постановах Верховного Суду від 10.02.2020 у справі №909/146/19, від 27.02.2020 у справі №918/99/19, від 29.03.2021 у справі №913/479/18).

Системний аналіз цих приписів засвідчує, що законодавцем у справах про банкрутство обов`язок доказування обґрунтованості вимог кредитора певними доказами покладено на заявника грошових вимог, а предметом розгляду в цьому випадку є вирішення питання про належне документальне підтвердження цих вимог кредитором-заявником.

Запроваджений законодавцем підвищений стандарт доказування у справах про банкрутство для кредиторів приводить у випадку ненадання заявником-кредитором сукупності необхідних документів на обґрунтування своїх вимог до прийняття рішення судом про відмову у визнанні таких вимог та включенні їх до реєстру вимог кредиторів.

Надані кредитором докази мають відповідати засадам належності (ст. 76 ГПК України), допустимості (ст. 77 ГПК України), достовірності (ст. 78 ГПК України) та вірогідності (ст. 79 ГПК України).

Дослідивши матеріали справи, судом було встановлено наступне.

25.05.2017 між Публічним акціонерним товариством «Альфа-Банк» (надалі Банк) та Публічним акціонерним товариством «Харківський підшипниковий завод» (надалі Основний боржник/ПАТ «ХАРП») було укладено Договір про відкриття кредитної лінії № 32-B/17 (далі за текстом «Кредитний договір 1»).

В подальшому назву Акціонерного товариства «Альфа-Банк» змінено на Акціонерне товариство «Сенс Банк», що підтверджується витягом з державного реєстру банків.

Відповідно до умов Кредитного договору 1 Сторони визначили:

- ліміт кредитної лінії (граничний розмір кредиту) становить 2 000 000,00 доларів США;

- розмір процентів за користування кредитом складає - 13,5%;

- тип процентної ставки (процентів) за користування кредитом - фіксована;

- строк дії кредитної лінії закінчується 24.05.2022.

Додаткової угодою № 1 від 30.05.2017 до Договору про відкриття кредитної лінії № 32-B/17 сторони визначили, що Банк надає ПАТ «ХАРП» транш у сумі 51 152 280,00 доларів США. Крім того, пунктом 5 вказаної додаткової угоди, сторони визначили розмір та строки повернення траншу. Так, датою поверненням останньої частини траншу є 24.05.2022.

Додатковою угодою № 2 від 30.05.2017 до Договору про відкриття кредитної лінії № 32-B/17 сторони визначили, що Банк надає ПАТ «ХАРП» транш у сумі 6 493 834,39 доларів США. Крім того, пунктом 5 вказаної додаткової угоди сторони визначили розмір та строки повернення траншу. Так, ПАТ «ХАРП» зобов`язаний повернути транш 24.05.2022.

АТ «Альфа-Банк», свої зобов`язання виконав, надав ПАТ «ХАРП» вищезазначені кошти, що підтверджується меморіальними ордерами № 253621 від 30.05.2017 та № 257839 від 30.05.2017.

Розділом 6 Кредитного договору сторони визначили порядок нарахування, сплати та зміни розміру процентів за користування кредитом.

Так, проценти нараховуються щомісячно, при цьому таке нарахування здійснюється не рідше одного разу на місяць, на суму кредиту протягом усього строку користування ним, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та у році (метод факт/факт) (для кредиту у гривнях) або фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році (метод факт/360) (для кредиту в іноземних валютах).

Проценти, нараховані за місяць, ПАТ «ХАРП» зобов`язаній сплачувати щомісяця у строк з 1-го числа по 5-те число (включно) місяця, наступного за тим, за який вони нараховані (крім процентів за грудень та/або квітень). Проценти нараховані за грудень та/або квітень, ПАТ «ХАРП» зобов`язаний сплачувати у строк з 1-го числа по 15-те число (включно) місяця, наступного за тим, за яким вони нараховані.

Додатковою угодою № 7 від 25.01.2019 до Кредитного договору 1, сторони визначили, що (1) проценти, нараховані та не сплачені за період з 01.10.2018 по 31.10.2018 (включно), сума яких складає 157 129,85 доларів США, та (2) проценти, нараховані та не сплачені за період з 01.11.2018 по 30.11.2018 (включно), сума яких складає 152 061,14 доларів США, ПАТ «ХАРП» зобов`язаний сплачувати рівними частинами що місячно в розмірі 25 765,91 доларів США в період з 01.07.2019 по 05.06.2020.

Також цією ж додатковою угодою № 7 від 25.01.2019 до Кредитного договору 1 ПАТ «ХАРП» зобов`язується щомісячно сплачувати банку комісію за управління кредитною лінією протягом усього строку користування кредитом у розмірі 1250,00 доларів США. Зазначена комісія за управління кредитною лінією сплачується у гривнях у еквіваленті за офіційним курсом Національного банку України, встановленим на день нарахування.

Відповідно до п. 11.1 Кредитного договору 1 Сторони визначили, що за прострочення кредиту чи його частини та/або сплати процентів та/або комісії за управління кредитною лінією позичальник зобов`язаний сплатити банку пеню у розмірі 0,2% від простроченої суми за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який стягується пеня.

У забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором № 1 між АТ «Альфа Банк» (правонаступник ПАТ «Сенс Банк») та ПАТ «У.П.Е.К.» (далі Поручитель/Боржник) укладено договір поруки № 112-П/17 від 26.05.2017 з подальшими змінами та доповненнями.

Відповідно до п. 2.1 вищезазначеного Договору поруки 1, Боржник поручаються за виконання ПАТ «Харківський підшипниковий завод» наступних обов`язків, що виникли на підставі Кредитного договору або можуть виникнути на підставі нього у майбутньому:

- обов`язку повернути Банку наданий на підставі Кредитного договору кредит у загальній сумі, що у будь-який момент часу не перевищуватиме ліміт Кредитної лінії. Кожен з траншів, шляхом надання яких наданий такий Кредит, повинен бути повернутий частинами та у строки, визначені у додатковій угоді, на підставі якої цей транш надано, але не пізніше ніж у день закінчення строку кредитної лінії;

- обов`язку сплачувати Банку проценти за користування Кредитом, наданим за Кредитним договором, у розмірі 13,5 річних або у будь - якому іншому (більшому або меншому) розмірі, якщо такий буде встановлений шляхом зміни Кредитного договору у строки визначені в Кредитному договорі;

- обов`язку сплачувати банку комісію у строки і розмірі визначені в основному договорі;

- обов`язку у випадках, передбачених основним договором або законодавством України, достроково (до настання термінів або строків повернення/сплати, зазначених вище у цьому пункті), повернути банку кредит, сплатити проценти за користування ним і виконати інші

- обов`язки, що виникають із основного договору;

- обов`язку сплатити Банку неустойку (пеню, штрафи) та понад суму неустойки (пені, штрафів) відшкодувати збитки, заподіяні Банку невиконанням або неналежним виконанням ПрАТ «Харківський підшипниковий завод» своїх зобов`язань за Кредитним договором.

17.05.2019 АТ «Альфа-Банк» направив на адресу Боржника та Поручителя Вимогу про дострокове повернення кредиту.

Так, Кредитором було заявлено до ПАТ «У.П.Е.К.» невиконані зобов`язання за кредитним договором № 1 та договором поруки у загальному розмірі 895 896 787,56 грн, станом на 05.05.2024 з яких:

851 890 909,94 грн заборгованість за тілом кредиту;

32 808 219,81 грн заборгованість за відсотками за користування кредитом;

11 018 843,74 грн заборгованість за пенею за не сплачені відсотки.

100 925,84 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

77 888,23 грн заборгованість за пенею за несвоєчасну сплату комісії.

Боржником заборгованість за даним договором не визнано в повному обсязі.

У той же час суд зазначає наступне.

Ухвалою Господарського суду Харківської області від 23.03.2023 у справі № 922/2523/22 про банкрутство ПАТ «Харківських підшипниковий завод» введено мораторій на задоволення вимог кредиторів та введено процедур розпорядження майном.

Ухвалою Господарського суду Харківської області від 30.04.2024 у справі № 922/2523/22 про банкрутство ПАТ «ХАРП» визнано вимоги АТ «Сенс Банк» за договором про відкриття кредитної лінії № 32-B/17 від 25.05.2017 в загальному розмірі 831 693 124, 81 грн, з яких :

791 553 480,38 грн заборгованість за тілом кредиту

30 484 490,76 грн - заборгованість за відсотками за користування кредитом ;

9 554 227,83 грн заборгованість за пенею за не сплачені відсотки.

100 925,84 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

68 756,48 грн заборгованість за пенею за несвоєчасну сплату комісії.

Дана ухвала набрала законної сили.

Відповідно до ст. 553 Цивільного кодексу України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником.

Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі.

Відповідно до ч. 2 ст. 554 Цивільного кодексу України поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Відповідно до п. 3.1 Договору поруки № 112-П/17 від 26.05.2017 Боржник та Поручитель відповідають перед Банком за порушення обов`язків, перелічених у статті 2 цього Договору, як солідарні боржники. Поручитель відповідає перед Банком у тому ж обсязі, що і Боржник.

Відповідно до правової позиції, що викладена в постанові Верховного Суду у справі № 910/23952/15 від 16.08.2023, «тлумачення абз. 3 ч. 2 ст. 45 КУзПБ у взаємозв`язку з положеннями статей 572, 575, 589 ЦК України, статей 7, 11, 17, 18 Закону України «Про іпотеку» та статей 12, 19, 28 Закону України «Про заставу» свідчить, що вимоги забезпеченого кредитора, якщо інше не обумовлено договором застави (іпотеки) та немає заяви такого кредитора про повну чи часткову відмову від забезпечення, до майнового поручителя, який не є боржником в основному зобов`язанні, є забезпеченими в цілому незалежно від облікової оцінки заставного (іпотечного) майна визначеної сторонами в договорі застави (іпотеки).

З огляду на похідний (акцесорний) характер виникнення зобов`язання, визначаючи розмір кредиторських вимог до боржника іпотекодавця (заставодавця), за наявності провадження у справі про банкрутство основного боржника, зобов`язані враховувати розмір кредиторських вимог, визнаних у такій справі про банкрутство основного боржника, під час встановлення та визначення розміру кредиторських вимог до боржника іпотекодавця.

«Коливання курсу валют, що призвело до курсової різниці в розмірі сум кредиторських вимог до основного боржника та кредитора, незалежно від валюти, якою сторони договору погодили здійснювати погашення заборгованості, не можна розцінювати як підставу для визначення за акцесорним зобов`язанням іншого розміру кредиторських вимог, ніж були визнані господарським судом з подальшим зазначенням у судовому рішенні розміру зобов`язання у гривні під час розгляду кредиторських вимог у процедурах банкрутства основного боржника».

З урахуванням того, що порука є видом забезпечення виконання зобов`язання та має похідний (акцесорний) характер від основного зобов`язання, до даних правовідносин відносин слід застосовувати підхід, аналогічний тому, що застосовується до правовідносин за участі майнових поручителів.

Враховуючи наведене вище, вимоги Кредитора за договором про відкриття кредитної лінії № 32-B/17 від 25.05.2017 визнаються судом в загальному розмірі 831 693 124,81 грн, з яких:

791 553 480,38 грн заборгованість за тілом кредиту;

30 484 490,76 грн заборгованість за відсотками за користування кредитом ;

9 554 227,83 грн заборгованість за пенею за не сплачені відсотки;

100 925,84 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією;

68 756,48 грн заборгованість за пенею за несвоєчасну сплату комісії.

Щодо заборгованості за договором про відкриття кредитної лінії № 002-CRD/17-USB від 08.06.2017 суд зазначає наступне.

08.06.2017 між Публічним акціонерним товариством «УКРСОЦБАНК» (надалі - Банк) та Публічним акціонерним товариством «Харківський підшипниковий завод» (надалі - Позичальник) було укладено Договір про відкриття кредитної лінії № 002-CRD/17-USB (далі за текстом - «Кредитний договір 2»).

15.10.2019 відбулася реорганізація АТ "УКРСОЦБАНК"шляхом його приєднання до банку правонаступника - АТ "АЛЬФА-БАНК". В свою чергу, назву Акціонерного товариства «Альфа-Банк» змінено на Акціонерне товариство «Сенс Банк», що підтверджується витягом з державного реєстру банків.

Так, відповідно до умов Кредитного договору 2:

- ліміт кредитної лінії (граничний розмір кредиту) становить 1 000 000,00 доларів США;

- розмір процентів за користування кредитом складає - 13,5%;

- тип процентної ставки (процентів) за користування кредитом - фіксована;

- строк дії кредитної лінії закінчується 07.06.2022.

Додаткової угодою № 1 від 13.06.2017 до Договору про відкриття кредитної лінії № 002-CRD/17-USB, сторони визначили, що Банк надає ПАТ «ХАРП» транш у сумі 6 454 000,00 доларів США. Крім того, п. 5 вказаної додаткової угоди сторони визначили розмір та строки повернення траншу. Так, датою поверненням останньої частини траншу є 07.06.2022.

Додатковою угодою № 2 від 13.06.2017 до Договору про відкриття кредитної лінії № 002-CRD/17-USB сторони визначили, що Банк надає ПАТ «ХАРП» транш у сумі 2 766 000,00 доларів США. Крім того, п. 5 вказаної додаткової угоди, сторони визначили розмір та строки повернення траншу. Так, ПАТ «ХАРП» зобов`язаний повернути транш 07.06.2022.

АТ «УКРСОЦБАНК» свої зобов`язання виконав, надав ПАТ «ХАРП» вищезазначені кошти, що підтверджується меморіальними ордерами № від 13.06.2017 та № від 13.06.2017.

Розділом 6 Кредитного договору сторони визначили порядок нарахування, сплати та зміни розміру процентів за користування кредитом.

Так, проценти нараховуються на суму кожного траншу, з дати надання траншу до дати фактичного погашення (повернення) такого траншу (при цьому, для цілей нарахування процентів день його надання враховується, а день повернення - не враховується), кожного робочого дня та на фактичний залишок заборгованості за траншем на кінець такого дня.

Проценти нараховуються виходячи з фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році (метод факт/360). Нараховані проценти за кожен процентний період, крім останнього, сплачуються ПАТ «ХАРП» протягом строку сплати процентів за траншем, проценти, що підлягають сплаті протягом строку сплати процентів або в термін сплати процентів. Процентний період становить 1 (один) календарний місяць, крім першого та останнього, які можуть бути меншими. При цьому:

- перший процентний період починається здати надання траншу та закінчується в передостанній календарний день календарного місяця, в якому надавався транш;

- кожен наступний процентний період, починаючи з другого, за виключенням останнього, починається в останній календарний день попереднього календарного місяця та закінчується в передостанній календарний день поточного календарного місяця;

- останній процентний період починається в останній календарний день попереднього календарного місяця та закінчується в день, що передує даті повернення траншу, визначеній у відповідній додатковій угоді про надання траншу на підставі якої він надавався чи даті дострокового погашення траншу.

Крім того, 25.01.2019 Додатковою угодою № 5 до Кредитного договору 2, сторони визначили, що проценти, нараховані та не сплачені за період з 30.06.2018 по 30.07.2018 (включно), сума яких складає 49 752,20 доларів США, та проценти, нараховані та не сплачені, за період з 13.07.2018 по 30.08.2018 (включно), сума яких складає 6 929,51 доларів США, та проценти, нараховані та не сплачені за період з 31.08.2018 по 29.09.2018 (включно), сума яких складає 64 770,50 доларів США, та проценти, нараховані та не сплачені за період з 30.09.2018 по 30.10.2018 (включно), сума яких складає 6 929,51 доларів США, та проценти, нараховані та не сплачені за період з 31.10.2018 по 29.11.2018 (включно), сума яких складає 64 770,50 доларів США, ПАТ «ХАРП» зобов`язаний сплачувати частинами у наступні строки: з 30.06.2019 05.06.2020 рівними частинами у сумі: 26 096,00 доларів США.

Також за домовленістю сторін позичальник зобов`язується щомісячно сплачувати банку комісію за управління кредитною лінією протягом усього строку користування кредитом у розмірі 1 250,00 доларів США. Зазначена комісія за управління кредитною лінією сплачується у гривнях у еквіваленті за офіційним курсом Національного банку України, встановленим на день нарахування.

Відповідно до п. 11.1 Кредитного договору 2 за прострочення кредиту чи його частини та/або сплати процентів та/або комісії за управління кредитною лінією позичальник зобов`язаний сплатити банку пеню у розмірі 0,2% від простроченої суми за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який стягується пеня.

З метою забезпечення виконання перед АТ «Укрсоцбанк» за договором про відкриття кредитної лінії № 002-CRD/17-USB 08.06.2017 між Приватним акціонерним товариством «У.П.Е.К.» та Публічним акціонерним товариством «Укрсоцбанк» було укладено Договір поруки № 002-CRD/17-USB -SUR4 з подальшими змінами та доповненнями (надалі - Договір поруки 2).

Відповідно до п. 21. вищезазначеного Договору поруки 2 Поручитель поручаються за виконання ПАТ «Харківський підшипниковий завод» наступних обов`язків, що виникли на підставі Кредитного договору або можуть виникнути на підставі нього у майбутньому:

- обов`язку повернути Банку наданий на підставі Кредитного договору кредит у загальній сумі, що у будь-який момент часу не перевищуватиме ліміт Кредитної лінії. Кожен з траншів, шляхом надання яких наданий такий Кредит, повинен бути повернутий частинами та у строки, визначені у додатковій угоді, на підставі якої цей транш надано, але не пізніше ніж у день закінчення строку кредитної лінії;

- обов`язку сплачувати Банку проценти за користування Кредитом, наданим за Кредитним договором, у розмірі 13,5 % (тринадцять цілих п`ять десятих відсотків) річних або у будь - якому іншому (більшому або меншому) розмірі, якщо такий буде встановлений шляхом зміни Кредитного договору у строки визначені в Кредитному договорі;

- обов`язку сплачувати банку комісію у строки і розмірі визначені в основному договорі;

- обов`язку у випадках, передбачених основним договором або законодавством України, достроково (до настання термінів або строків повернення/сплати, зазначених вище у цьому пункті), повернути банку кредит, сплатити проценти за користування ним і виконати інші обов`язки, що виникають із основного договору;

- обов`язку сплатити Банку неустойку (пеню, штрафи) та понад суму неустойки (пені, штрафів) відшкодувати збитки, заподіяні Банку невиконанням або неналежним виконанням ПАТ «Харківський підшипниковий завод» своїх зобов`язань за Кредитним договором.

Відповідно до п 3.1. Договору поруки 2 ПАТ «Харківський підшипниковий завод» і Поручитель - ПрАТ «У.П.Е.К.» відповідають перед Банком за порушення відповідних обов`язків, перелічених у статті 2 договору, як солідарні боржники. Поручитель відповідає перед Банком у тому ж обсязі, що і Боржник.

22.05.2019 АТ «Укрсоцбанк» направив на адресу Боржника та Поручителя вимогу про дострокове повернення кредиту.

Так, Кредитором було заявлено до ПАТ «У.П.Е.К.» невиконані зобов`язання за кредитним договором 2 та договором поруки 2 у загальному розмірі 217 861 642,19 гривень грн, станом на 05.05.2024 з яких:

198 936 778,52 грн заборгованість за тілом кредиту;

14 005 084,41 грн заборгованість за відсотками за користування кредитом ;

4 708 206,55 грн заборгованість за пенею за не сплачені відсотки.

133 397,32 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

78 175,38 грн заборгованість за пенею за несвоєчасну сплату комісії.

Так, Боржником заборгованість за даним договором не визнано в повному обсязі.

У той же час суд вважає за належне зазначити наступне.

Ухвалою Господарського суду Харківської області від 23.03.2023 у справі № 922/2523/22 про банкрутство ПАТ «Харківських підшипниковий завод» введено мораторій на задоволення вимог кредиторів та введено процедур розпорядження майном.

Так, як вбачається з ухвали Господарського суду від 30.04.2024 у справі № 922/2523/22 про банкрутство ПАТ «ХАРП» одним із поручителів ПАТ «ХАРП» за договором про відкриття кредитної лінії № 002-CRD/17-USB від 08.06.2017р., а саме ТОВ «Лозівський ковальсько-механічний завод» було здійснено часткове погашення заборгованості за тілом та відсотками у розмірі 265 100,00 дол. США:

«У зв`язку із частковою сплатою заборгованості АТ «Сенс Банк» надав до суду уточенення кредиторських вимог в частині договору про відкриття кредитної лінії № № 002-CRD/17-USB від 08.06. 2017р., в якій зазначає, що на разі заборгованість по відсоткам за користування кредитом становить 354 249, 69 дол. США що за офіційним курсом на дату подання заяви складає 12 954 415, 25 грн.»

Ухвалою Господарського суду Харківської області від 30.04.2024 у справі № 922/2523/22 про банкрутство ПАТ «ХАРП» визнано вимоги АТ «Сенс Банк» за договором про відкриття кредитної лінії № 002-CRD/17-USB від 08.06.2017 в загальному розмірі 201 224 355,11 грн, з яких :

184 012 431,65 грн заборгованість за тілом кредиту

12 954 415,25 грн заборгованість за відсотками за користування кредитом;

4 055 067,25 грн заборгованість за пенею за не сплачені відсотки.

133 397,32 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

69 043,64 грн заборгованість за пенею за несвоєчасну сплату комісії.

Вказана ухвала набрала законної сили.

Відповідно до ст. 553 Цивільного кодексу України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником.

Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі.

Відповідно до ч. 2 ст. 554 Цивільного кодексу України поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Відповідно до п. 3.1 Договору поруки № 002-CRD/17-USB -SUR4 від 08.06.2017 визначено, що Боржник та Поручитель відповідають перед Банком за порушення обов`язків, перелічених у статті 2 цього Договору, як солідарні боржники. Поручитель відповідає перед Банком утому ж обсязі, що і Боржник.

Відповідно до правової позиції, що викладена в постанові Верховного Суду у справі № 910/23952/15 від 16.08.2023, «тлумачення абз. 3 ч. 2 ст. 45 КУзПБ у взаємозв`язку з положеннями статей 572, 575, 589 ЦК України, статей 7, 11, 17, 18 Закону України «Про іпотеку» та статей 12, 19, 28 Закону України «Про заставу» свідчить, що вимоги забезпеченого кредитора, якщо інше не обумовлено договором застави (іпотеки) та немає заяви такого кредитора про повну чи часткову відмову від забезпечення, до майнового поручителя, який не є боржником в основному зобов`язанні, є забезпеченими в цілому незалежно від облікової оцінки заставного (іпотечного) майна визначеної сторонами в договорі застави (іпотеки).

З огляду на похідний (акцесорний) характер виникнення зобов`язання, визначаючи розмір кредиторських вимог до боржника іпотекодавця (заставодавця), за наявності провадження у справі про банкрутство основного боржника, зобов`язані враховувати розмір кредиторських вимог, визнаних у такій справі про банкрутство основного боржника, під час встановлення та визначення розміру кредиторських вимог до боржника іпотекодавця.

«Коливання курсу валют, що призвело до курсової різниці в розмірі сум кредиторських вимог до основного боржника та кредитора, незалежно від валюти, якою сторони договору погодили здійснювати погашення заборгованості, не можна розцінювати як підставу для визначення за акцесорним зобов`язанням іншого розміру кредиторських вимог, ніж були визнані господарським судом з подальшим зазначенням у судовому рішенні розміру зобов`язання у гривні під час розгляду кредиторських вимог у процедурах банкрутства основного боржника.»

З урахуванням того, що порука є видом забезпечення виконання зобов`язання та має похідний (акцесорний) характер від основного зобов`язання, до даних правовідносин відносин слід застосовувати підхід, аналогічний тому, що застосовується до правовідносин за участі майнових поручителів.

Враховуючи наведене вище, вимоги АТ «Сенс Банк» за договором про відкриття кредитної лінії № 002-CRD/17-USB від 08.06.2017 визнаються судом в загальному розмірі 201 224 355,11 грн, з яких:

184 012 431,65 грн заборгованість за тілом кредиту

12 954 415,25 грн - заборгованість за відсотками за користування кредитом;

4 055 067,25 грн заборгованість за пенею за не сплачені відсотки.

133 397,32 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

69 043,64 грн заборгованість за пенею за несвоєчасну сплату комісії.

Щодо заборгованості за договором про відкриття кредитної лінії № 40-В/17 від 26.05.2017 суд зазначає наступне.

26.05.2017 між Публічним акціонерним товариством «Альфа-Банк» (надалі - Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Лозівський ковальсько-механічний завод» (надалі - Позичальник) було укладено Договір про відкриття кредитної лінії № 40-B/17 (далі за текстом - «Кредитний договір 3»).

Назву Акціонерного товариства «Альфа-Банк» змінено на Акціонерне товариство «Сенс Банк», що підтверджується витягом з державного реєстру банків.

Відповідно до умов Кредитного договору 3:

- ліміт кредитної лінії (граничний розмір кредиту) становить 6 000 000,00 доларів США;

- розмір процентів за користування кредитом складає - 13,5%;

- тип процентної ставки (процентів) за користування кредитом - фіксована;

- строк дії кредитної лінії закінчується 24.05.2022.

Додатковою угодою № 1 від 30.05.2017 до Договору про відкриття кредитної лінії № 40-B/17 сторони визначили, що Банк надає Позичальнику транш у сумі 1 800 000,00 доларів США. Крім того, пунктом 5 вказаної додаткової угоди, сторони визначили розмір та строки повернення траншу. Так, датою поверненням останньої частини траншу є 24.05.2022.

Додатковою угодою № 2 від 30.05.2017 до Договору про відкриття кредитної лінії № 40-В/17, сторони визначили, що Банк надає Позичальнику транш у сумі 1 800 000,00 доларів США. Крім того, пунктом 5 вказаної додаткової угоди, сторони визначили розмір та строки повернення траншу. Так, ТОВ «ЛКМЗ» зобов`язаний повернути транш 24.05.2022.

АТ «Альфа-Банк» свої зобов`язання виконав, надав ТОВ «ЛКМЗ» вищезазначені кошти, що підтверджується меморіальними ордерами № 135627 від 30.05.2017 та № 135591 від 30.05.2017.

Розділом 6 Кредитного договору, сторони визначили порядок нарахування, сплати та зміни розміру процентів за користування кредитом.

Так, проценти нараховуються щомісячно, при цьому таке нарахування здійснюється не рідше одного разу на місяць, на суму кредиту протягом усього строку користування ним, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та у році (метод факт/факт) (для кредиту у гривнях) або фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році (метод факт/360) (для кредиту в іноземних валютах).

Проценти, нараховані за місяць, ТОВ «ЛКМЗ» зобов`язаний сплачувати щомісяця у строк з 1-го числа по 5-те число (включно) місяця, наступного за тим, за який вони нараховані (крім процентів за грудень та/або квітень). Проценти нараховані за грудень та/або квітень, Позичальник зобов`язаний сплачувати у строк з 1-го числа по 15-те число (включно) місяця, наступного за тим, за яким вони нараховані.

Додатковою угодою № 5 від 25.01.2019 до Кредитного договору 3, сторони визначили, що проценти, нараховані та не сплачені за період з 01.10.2018 по 13.10.2018 (включно), сума яких складає 43 448,33 доларів США, та проценти, нараховані та не сплачені, за період з 01.11.2018 по 30.11.2018 (включно), сума яких складає 24 046,76 доларів США, Позичальник зобов`язаний сплачувати частинами у наступні строки: з 01.07.2019 05.06.2020 року рівними частинами.

Також, відповідно од умов Додаткової угоди № 5 від 25.01.2019 до Кредитного договору 3 ТОВ «ЛКМЗ» зобов`язується щомісячно сплачувати банку комісію за управління кредитною лінією протягом усього строку користування кредитом у розмірі 1 250,00 доларів США. Зазначена комісія за управління кредитною лінією сплачується у гривнях у еквіваленті за офіційним курсом Національного банку України, встановленим на день нарахування.

Відповідно до п. 11.1 Кредитного договору 3 сторони визначили, що за прострочення кредиту чи його частини та/або сплати процентів та/або комісії за управління кредитною лінією позичальник зобов`язаний сплатити банку пеню у розмірі 0,2% від простроченої суми за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який стягується пеня.

З метою забезпечення виконання перед АТ «Альфа-Банк» за договором про відкриття кредитної лінії № 40-B/17 26.05.2017 між Приватним акціонерним товариством «У.П.Е.К» та Публічним акціонерним товариством «Альфа-Банк» було укладено Договір поруки № 101-П/17 з подальшими змінами та доповненнями (надалі - Договір поруки 3).

Відповідно до п. 21. вищезазначеного Договору поруки 3 Поручитель поручаються за виконання ТОВ «Лозівський ковальсько-механічний завод» наступних обов`язків, що виникли на підставі Кредитного договору або можуть виникнути на підставі нього у майбутньому:

- обов`язку повернути Банку наданий на підставі Кредитного договору кредит у загальній сумі, що у будь-який момент часу не перевищуватиме ліміт Кредитної лінії. Кожен з траншів, шляхом надання яких наданий такий Кредит, повинен бути повернутий частинами та у строки, визначені у додатковій угоді, на підставі якої цей транш надано, але не пізніше ніж у день закінчення строку кредитної лінії;

- обов`язку сплачувати Банку проценти за користування Кредитом, наданим за Кредитним договором, у розмірі 13,5 % (тринадцять цілих п`ять десятих відсотків) річних або у будь - якому іншому (більшому або меншому) розмірі, якщо такий буде встановлений шляхом зміни Кредитного договору у строки визначені в Кредитному договорі;

- обов`язку сплачувати банку комісію у строки і розмірі визначені в основному договорі;

- обов`язку у випадках, передбачених основним договором або законодавством України, достроково (до настання термінів або строків повернення/сплати, зазначених вище у цьому пункті), повернути банку кредит, сплатити проценти за користування ним і виконати інші обов`язки, що виникають із основного договору;

- обов`язку сплатити Банку неустойку (пеню, штрафи) та понад суму неустойки (пені, штрафів) відшкодувати збитки, заподіяні Банку невиконанням або неналежним виконанням ТОВ «Лозівський ковальсько-механічний завод» своїх зобов`язань за Кредитним договором.

Відповідно до п. 3.1 Договору поруки 3 ТОВ «Лозівський ковальсько-механічний завод» і Поручитель - ПрАТ «У.П.Е.К.» відповідають перед Банком за порушення відповідних обов`язків, перелічених у статті 2 договору, як солідарні боржники. Поручитель відповідає перед Банком у тому ж обсязі, що і Боржник.

17.05.2019 АТ «Альфа-Банк» направив на адресу Боржника та Поручителя Вимогу

Так, Кредитором було заявлено до ПАТ «У.П.Е.К.» невиконані зобов`язання за кредитним договором № 3 та за договором поруки 3 у загальному розмірі 249 310 229,08 гривень грн станом на 05.05.2024 з яких:

249 310 229,08 грн заборгованість за тілом кредиту;

10 526 313,17 грн заборгованість за відсотками за користування кредитом;

3 046 844,46 грн заборгованість за пенею за не сплачені відсотки.

100 925,84 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

77 888,23 грн заборгованість за пенею за несвоєчасну сплату комісії.

Боржником заборгованість за даним договором не визнано в повному обсязі.

У той же час суд зазначає наступне.

Ухвалою Господарського суду Харківської області від 19.07.2023 у справі № 922/2167/23 про банкрутство ТОВ «Лозівський ковальсько механічний завод» введено мораторій на задоволення вимог кредиторів та введено процедуру розпорядження майном.

Ухвалою Господарського суду Харківської області від 03.06.2024 у справі № 922/2167/24 про банкрутство ТОВ «ЛКМЗ» визнано вимоги АТ «Сенс Банк» за договором про відкриття кредитної лінії № 40-B/17 від 26.05.2017 в загальному розмірі 228 755 905,03 грн, з яких :

218 974 220,03 грн заборгованість за тілом кредиту

9 780 759,16 грн заборгованість за відсотками за користування кредитом ;

3 046 844,46 грн заборгованість за пенею за не сплачені відсотки.

100 925,84 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

77 888,23 грн заборгованість за пенею за несвоєчасну сплату комісії.

Вказана ухвала набрала законної сили.

Відповідно до ст. 553 Цивільного кодексу України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником.

Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі.

Відповідно до ч. 2 ст. 554 Цивільного кодексу України поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Згідно з п. 3.1 Договору поруки №101-П/17 від 26.05.2017 Боржник та Поручитель відповідають перед Банком за порушення обов`язків, перелічених у статті 2 цього Договору, як солідарні боржники. Поручитель відповідає перед Банком утому ж обсязі, що і Боржник.

Відповідно до правової позиції, що викладена в постанові Верховного Суду у справі № 910/23952/15 від 16.08.2023, «тлумачення абз. 3 ч. 2 ст. 45 КУзПБ у взаємозв`язку з положеннями статей 572, 575, 589 ЦК України, статей 7, 11, 17, 18 Закону України «Про іпотеку» та статей 12, 19, 28 Закону України «Про заставу» свідчить, що вимоги забезпеченого кредитора, якщо інше не обумовлено договором застави (іпотеки) та немає заяви такого кредитора про повну чи часткову відмову від забезпечення, до майнового поручителя, який не є боржником в основному зобов`язанні, є забезпеченими в цілому незалежно від облікової оцінки заставного (іпотечного) майна визначеної сторонами в договорі застави (іпотеки).

З огляду на похідний (акцесорний) характер виникнення зобов`язання, визначаючи розмір кредиторських вимог до боржника іпотекодавця (заставодавця), за наявності провадження у справі про банкрутство основного боржника, зобов`язані враховувати розмір кредиторських вимог, визнаних у такій справі про банкрутство основного боржника, під час встановлення та визначення розміру кредиторських вимог до боржника іпотекодавця.

«Коливання курсу валют, що призвело до курсової різниці в розмірі сум кредиторських вимог до основного боржника та кредитора, незалежно від валюти, якою сторони договору погодили здійснювати погашення заборгованості, не можна розцінювати як підставу для визначення за акцесорним зобов`язанням іншого розміру кредиторських вимог, ніж були визнані господарським судом з подальшим зазначенням у судовому рішенні розміру зобов`язання у гривні під час розгляду кредиторських вимог у процедурах банкрутства основного боржника».

З урахуванням того, що порука є видом забезпечення виконання зобов`язання та має похідний (акцесорний) характер від основного зобов`язання, до даних правовідносин відносин слід застосовувати підхід, аналогічний тому, що застосовується до правовідносин за участі майнових поручителів.

Враховуючи викладене вище, вимоги АТ «Сенс Банк» за договором про відкриття кредитної лінії № 40-B/17 від 26.05.2017 визнаються судом в загальному розмірі 228 755 905,03 грн, з яких :

218 974 220,03 грн заборгованість за тілом кредиту

9 780 759,16 грн заборгованість за відсотками за користування кредитом;

3 046 844,46 грн заборгованість за пенею за не сплачені відсотки.

100 925,84 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

77 888,23 грн заборгованість за пенею за несвоєчасну сплату комісії.

Щодо заборгованості за договором про відкриття кредитної лінії № 003-CRD/17-USB від 09.06.2017 суд зазначає наступне.

09.06.2017 між Публічним акціонерним товариством «УКРСОЦБАНК» (надалі - Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Лозівський ковальсько-механічний завод» (надалі - Позичальник) було укладено Договір про відкриття кредитної лінії №003-CRD/17-USB (далі за текстом - «Кредитний договір 4»).

15.10.2019 відбулася реорганізація АТ "УКРСОЦБАНК"шляхом його приєднання до банку правонаступника - АТ "АЛЬФА-БАНК". В свою чергу, назву Акціонерного товариства «Альфа-Банк» змінено на Акціонерне товариство «Сенс Банк», що підтверджується витягом з державного реєстру банків.

Відповідно до умов цього Кредитного договору:

ліміт кредитної лінії (граничний розмір кредиту) становить 3 000 000,00 доларів США;

розмір процентів за користування кредитом складає - 13,5%;

тип процентної ставки (процентів) за користування кредитом - фіксована;

строк дії кредитної лінії закінчується 08.06.2022.

Додаткової угодою № 1 від 13.06.2017 до Договору про відкриття кредитної лінії № 003-CRD/17-USB, сторони визначили, що Банк надає Позичальнику транш у сумі 1 522 711,41 доларів США. Крім того, пунктом 5 вказаної додаткової угоди, сторони визначили розмір та строки повернення траншу. Так, датою поверненням останньої частини траншу є 08.06.2022.

Додатковою угодою № 2 від 13.06.2017 до Договору про відкриття кредитної лінії № 003-CRD/17-USB, сторони визначили, що Банк надає Позичальнику транш у сумі 652 590,60 доларів США. Крім того, пунктом 5вказаної додаткової угоди, сторони визначили розмір та строки повернення траншу. Так, Позичальник зобов`язаний повернути транш 08.06.2022.

АТ «УКРСОЦБАНК» свої зобов`язання виконав, надав Позичальнику вищезазначені кошти, що підтверджується меморіальними ордерами № від 13.06.2017 та № від 13.06.2017.

Розділом 6 Кредитного договору 4, сторони визначили порядок нарахування, сплати та зміни розміру процентів за користування кредитом.

Так, проценти нараховуються на суму кожного траншу, з дати надання траншу до дати фактичного погашення (повернення) такого траншу (при цьому, для цілей нарахування процентів день його надання враховується, а день повернення - не враховується), кожного робочого дня та на фактичний залишок заборгованості за траншем на кінець такого дня. Проценти нараховуються виходячи з фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році (метод факт/360). Нараховані проценти за кожен процентний період, крім останнього, сплачуються позичальником протягом строку сплати процентів, аза останній процентний період в термін сплати процентів. Процентний період означає період у часі, за який нараховані за користування траншем проценти, що підлягають сплаті протягом строку сплати процентів або в термін сплати процентів. Процентний період становить 1 (один) календарний місяць, крім першого та останнього, які можуть бути меншими. При цьому:

- перший процентний період починається з дати надання траншу та закінчується в передостанній календарний день календарного місяця, в якому надавався транш;

- кожен наступний процентний період, починаючи з другого, за виключенням останнього, починається в останній календарний день попереднього календарного місяця та закінчується в передостанній календарний день поточного календарного місяця;

- останній процентний період починається в останній календарний день попереднього календарного місяця та закінчується в день, що передує даті повернення траншу, визначеній у відповідній додатковій угоді про надання траншу на підставі якої він надавався чи даті дострокового погашення траншу.

Додатковою угодою № 5 від 25.01.2019 до Кредитного договору 4, сторони визначили, що проценти, нараховані та не сплачені за період з 31.07.2018 по 30.08.2018 (включно), сума яких складає 14 755,60 доларів США, та проценти, нараховані та не сплачені, за період з 31.08.2018 по 29.09.2018 (включно), сума яких складає 15 767,31 доларів США, та проценти, нараховані та не сплачені за період з 30.09.2018 по 30.10.2018 (включно), сума яких складає 15 790,88 доларів США, та проценти, нараховані та не сплачені за період з 31.10.2018 по 29.11.2018 (включно), сума яких складає 15 281,49 доларів США. Позичальник зобов`язаний сплачувати рівними частинами у наступні строки: з 30.06.2019 05.06.2020.

Також за домовленістю сторін позичальник зобов`язується щомісячно сплачувати банку комісію за управління кредитною лінією протягом усього строку користування кредитом у розмірі 1 250,00 доларів США. Зазначена комісія за управління кредитною лінією сплачується у гривнях у еквіваленті за офіційним курсом Національного банку України, встановленим на день нарахування.

Відповідно до п. 11.1 Кредитного договору 4 сторони визначили, що за прострочення кредиту чи його частини та/або сплати процентів та/або комісії за управління кредитною лінією позичальник зобов`язаний сплатити банку пеню у розмірі 0,2% від простроченої суми за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який стягується пеня.

З метою забезпечення виконання перед АТ «Укрсоцбанк» за договором про відкриття кредитної лінії № 003-CRD/17-USB 09.06.2017 між Приватним акціонерним товариством «У.П.Е.К.» та Публічним акціонерним товариством «Укрсоцбанк» було укладено Договір поруки № 003-CRD/17-USB -SUR1 (надалі - Договір поруки 4).

Відповідно до п. 2.1 вищезазначеного Договору поруки 4 Поручитель поручаються за виконання ТОВ «ЛОЗІВСЬКИЙ КОВАЛЬСЬКО-МЕХАНІЧНИЙ ЗАВОД» наступних обов`язків, що виникли на підставі Кредитного договору або можуть виникнути на підставі нього у майбутньому:

- обов`язку повернути Банку наданий на підставі Кредитного договору кредит у загальній сумі, що у будь-який момент часу не перевищуватиме ліміт Кредитної лінії. Кожен з траншів, шляхом надання яких наданий такий Кредит, повинен бути повернутий частинами та у строки, визначені у додатковій угоді, на підставі якої цей транш надано, але не пізніше ніж у день закінчення строку кредитної лінії;

- обов`язку сплачувати Банку проценти за користування Кредитом, наданим за Кредитним договором, у розмірі 13,5 % річних або у будь-якому іншому (більшому або меншому) розмірі, якщо такий буде встановлений шляхом зміни Кредитного договору у строки визначені в Кредитному договорі;

- обов`язку сплачувати банку комісію у строки і розмірі визначені в основному договорі;

- обов`язку у випадках, передбачених основним договором або законодавством України, достроково (до настання термінів або строків повернення/сплати, зазначених вище у цьому пункті), повернути банку кредит, сплатити проценти за користування ним і виконати інші обов`язки, що виникають із основного договору;

- обов`язку сплатити Банку неустойку (пеню, штрафи) та понад суму неустойки (пені, штрафів) відшкодувати збитки, заподіяні Банку невиконанням або неналежним виконанням ТОВ «Лозівський ковальсько-механічний завод» своїх зобов`язань за Кредитним договором.

Відповідно до п. 3.1 Договору поруки 4, ТОВ «ЛОЗІВСЬКИЙ КОВАЛЬСЬКО- МЕХАНІЧНИЙ ЗАВОД» і Поручитель - ПрАТ «У.П.Е.К.» відповідають перед Банком за порушення відповідних обов`язків, перелічених у статті 2 договору, як солідарні боржники. Поручитель відповідає перед Банком у тому ж обсязі, що і Боржник.

22.05.2019 АТ «Укрсоцбанк» направив на адресу Боржника та Поручителя вимогу про дострокове повернення кредиту.

Так, Кредитором було заявлено до ПАТ «У.П.Е.К.» невиконані зобов`язання за кредитним договором № 4 та за договором поруки 4 у загальному розмірі 92 613 064,15 гривень грн, станом на 05.05.2024 з яких:

85 999 477,31 грн заборгованість за тілом кредиту;

5 291 192,87 грн заборгованість за відсотками за користування кредитом ;

1 110 821,26 грн заборгованість за пенею за не сплачені відсотки.

133 397,32 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

78 175,38 грн заборгованість за пенею за несвоєчасну сплату комісії.

Боржником заборгованість за даним договором не визнано в повному обсязі.

У той же час суд зазначає наступне.

Так, ухвалою Господарського суду Харківської області від 19.07.2023 у справі № 922/2167/23 про банкрутство ТОВ «Лозівський ковальсько механічний завод» введено мораторій на задоволення вимог кредиторів та введено процедур розпорядження майном.

Ухвалою Господарського суду Харківської області від 03.06.2024 у справі № 922/2167/24 про банкрутство ТОВ «ЛКМЗ» визнано вимоги АТ «Сенс Банк» за договором про відкриття кредитної лінії № 003-CRD/17-USB від 09.06.2017 в загальному розмірі 84 575 391,06 грн, з яких :

79 547 749,08 грн заборгованість за тілом кредиту

4 894 244,66 грн заборгованість за відсотками за користування кредитом ;

133 397,32 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

Інші вимоги ПАТ «Сенс Банк» у розмірі 1 188 996, 64 грн (які складаються з 1 110 821, 26 грн заборгованість по пені за прострочення сплати відсотків та 78 175, 38 грн заборгованість по пені за прострочення слати комісії) судом були відхилені у зв`язку зі спливом строків позовної давності.

Вказана ухвала набрала законної сили.

Відповідно до ст. 553 Цивільного кодексу України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником.

Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі.

Відповідно до ч. 2 ст. 554 Цивільного кодексу України поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Згідно з до п. 3.1 Договору поруки №101-П/17 від 26.05.2017 Боржник та Поручитель відповідають перед Банком за порушення обов`язків, перелічених у статті 2 цього Договору, солідарні боржники. Поручитель відповідає перед Банком утому ж обсязі, що і Боржник.

Відповідно до правової позиції, що викладена в постанові Верховного Суду у справі № 910/23952/15 від 16.08.2023, «тлумачення абз. 3 ч. 2 ст. 45 КУзПБ у взаємозв`язку з положеннями статей 572, 575, 589 ЦК України, статей 7, 11, 17, 18 Закону України «Про іпотеку» та статей 12, 19, 28 Закону України «Про заставу» свідчить, що вимоги забезпеченого кредитора, якщо інше не обумовлено договором застави (іпотеки) та немає заяви такого кредитора про повну чи часткову відмову від забезпечення, до майнового поручителя, який не є боржником в основному зобов`язанні, є забезпеченими в цілому незалежно від облікової оцінки заставного (іпотечного) майна визначеної сторонами в договорі застави (іпотеки).

З огляду на похідний (акцесорний) характер виникнення зобов`язання, визначаючи розмір кредиторських вимог до боржника іпотекодавця (заставодавця), за наявності провадження у справі про банкрутство основного боржника, зобов`язані враховувати розмір кредиторських вимог, визнаних у такій справі про банкрутство основного боржника, під час встановлення та визначення розміру кредиторських вимог до боржника іпотекодавця.

«Коливання курсу валют, що призвело до курсової різниці в розмірі сум кредиторських вимог до основного боржника та кредитора, незалежно від валюти, якою сторони договору погодили здійснювати погашення заборгованості, не можна розцінювати як підставу для визначення за акцесорним зобов`язанням іншого розміру кредиторських вимог, ніж були визнані господарським судом з подальшим зазначенням у судовому рішенні розміру зобов`язання у гривні під час розгляду кредиторських вимог у процедурах банкрутства основного боржника».

З урахуванням того, що порука є видом забезпечення виконання зобов`язання та має похідний (акцесорний) характер від основного зобов`язання, до даних правовідносин відносин слід застосовувати підхід, аналогічний тому, що застосовується до правовідносин за участі майнових поручителів.

Враховуючи викладене вище, вимоги АТ «Сенс Банк» за договором про відкриття кредитної лінії № 40-B/17 від 26.05.2017 визнаються судом в загальному розмірі 84 575 391,06 грн, з яких :

79 547 749,08 грн заборгованість за тілом кредиту

4 894 244,66 грн заборгованість за відсотками за користування кредитом ;

133 397,32 грн заборгованість за комісією за управління кредитною лінією.

Інші вимоги ПАТ «Сенс Банк» у розмірі 1 188 996, 64 грн (які складаються з 1 110 821,26 грн заборгованості по пені за прострочення сплати відсотків та 78 175,38 грн заборгованості по пені за прострочення слати комісії) відхиляються у зв`язку зі спливом строків позовної давності.

Зважаючи на встановлені факти та вимоги вищезазначених норм, суд дійшов висновку, що грошові вимоги АТ "СЕНС БАНК" підлягають частковому визнанню судом у сумі 1 349 657 321,18 грн, з яких : 6 056, 00 грн судовий збір за подання заяви, 1 332 779 437,29 грн заборгованість за тілом кредиту, відсотками та комісією.

Решта вимог АТ "СЕНС БАНК" в сумі 96 024 401,79 грн відхиляються судом.

Керуючись ст. 2, 45, 47 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 73-79, 86, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

Задовольнити заяву Акціонерного товариства "СЕНС БАНК" (вх. № 13315 від "22" травня 2024 р.) частково.

Визнати грошові вимоги Акціонерного товариства "СЕНС БАНК" до Приватного акціонерного товариства "У.П.Е.К." в розмірі 1 349 657 321,18 грн, з яких

6 056,00 грн судовий збір за подання заяви,

1 332 779 437,29 грн заборгованості за тілом кредиту, відсотками та комісією

та 16 871 827,89 грн пені

Зобов`язати розпорядника майна внести відомості щодо визнаних вимог Акціонерного товариства "СЕНС БАНК" до реєстру вимог кредиторів.

Відхилити грошові вимоги Акціонерного товариства "СЕНС БАНК" до Приватного акціонерного товариства "У.П.Е.К." в розмірі 96 024 401,79 грн.

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття - 08.11.2024.

Ухвала не може бути оскаржена окремо від ухвали господарського суду, постановленої за результатами попереднього засідання.

Повний текст ухвали суду складено та підписано - 13.11.2024.

Суддя Прохоров С.А.