ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛЬВІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

29.10.2024 Справа № 914/466/23

Господарський суд Львівської області розглянув у відкритому судовому засіданні матеріали заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Доступні Фінанси» (вул. Патріарха Мстислава Скрипника, буд. 40, офіс 24, м. Київ, 03035; ідентифікаційний код 43520794) з вимогами до Товариства з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» (вул. Головатого отамана, буд.67/69, м. Одеса, 65003; ідентифікаційний код 20005502) на суму 100682408 грн. 36 коп.

у справі:№ 914/466/23
за заявою:Компанії «Медісон Пасіфік Траст Лімітед» «MADISON PACIFIC TRUST LIMITED»
про банкрутство:Товариства з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» (ідентифікаційний код 20005502)

Суддя: Цікало А. І.

При секретарі: Андріюк В. М.

Представники:

Кредитора-1:Компанії «Медісон Пасіфік Траст Лімітед» «MADISON PACIFIC TRUST LIMITED» - Дудяк Р. А. адвокат
Кредитора-2:Підприємства «Вторметекспорт» у формі Товариства з обмеженою відповідальністю Мельниченко А. В. адвокат
Кредитора-3:Товариства з обмеженою відповідальністю «Сварог-Буковина» - Савчук Ю. М. адвокат
Кредитора-4:Товариства з обмеженою відповідальністю «Санолта ОУ» («SUNOLTA OU») - не з`явився
Кредитора-5:Товариства з обмеженою відповідальністю «Теком-Лізинг» - не з`явився
Кредитора-6:Товариства з обмеженою відповідальністю «Ферко» Мельниченко А. В. адвокат
Кредитора-7:Товариства з обмеженою відповідальністю «Гармонія фінанс» - Шубак М. І. адвокат
Кредитора-8:Компанії «Джи-Ен-Ті Олімпекс Холдинг Лімітед» (GNT OLIMPEX HOLDING LIMITED) Мельниченко А. В. адвокат
Кредитора-9:Інноватус Стракчерд Трейд Файненс І с.а.р.л (INNOVATUS STRUCTURED TRADE FINANCE I S.A.R.L) Сєрова О. О. адвокат
Кредитора-10:Товариства з обмеженою відповідальністю «Доступні Фінанси» - Горьовий В. В. адвокат
Кредитора-11:Державного підприємства «Одеський морський торговельний порт» - не з`явився
Боржника:Товариства з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» - не з`явився
Розпорядник майна:Сокол О. Ю. арбітражний керуючий
Учасник справи:Голова профспілкового комітету ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл» Демченко В. І. Качан В. В. адвокат

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою Господарського суду Львівської області від 15.02.2023 р. відкрито провадження у справі № 914/466/23 за заявою Компанії «Медісон Пасіфік Траст Лімітед» «MADISON PACIFIC TRUST LIMITED» про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл»; визнано вимоги кредитора - Компанії «Медісон Пасіфік Траст Лімітед» «MADISON PACIFIC TRUST LIMITED» у розмірі 15081357,98 грн.; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; введено процедуру розпорядження майном Товариства з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл»; розпорядником майна Товариства з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» призначено арбітражного керуючого Сокола Олексія Юрійовича; призначено попереднє засідання суду.

Повідомлення про відкриття провадження у справі про банкрутство ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл» оприлюднено на офіційному веб-порталі судової влади України 17.02.2023 р. за № 70101.

Відповідно до ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

21.03.2023 р. до суду за вх. № 1158/23 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Доступні Фінанси» надійшла заява з вимогами до Товариства з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» на суму 100682408 грн. 36 коп. Ухвалою суду від 09.01.2024 р. зазначену заяву прийнято до розгляду.

Згідно з абз. 1 та абз. 2 ч. 2 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства, у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, що надійшли протягом строку, передбаченого частиною першою статті 45 цього Кодексу, у тому числі щодо яких були заперечення боржника або розпорядника майна. За результатами розгляду вимог окремого кредитора господарський суд постановляє ухвалу про їх визнання чи відхилення (повністю або частково), що не може бути оскаржена окремо від ухвали господарського суду, постановленої за результатами попереднього засідання.

Із заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Доступні Фінанси» з вимогами до Товариства з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» та доданих до неї документів вбачається таке.

07.07.2020 р. між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Зерновий перевантажний комплекс «Інзерноекспорт» (надалі - Позичальник-1) укладено Кредитний договір № ОК2020-0194. До Кредитного договору № ОК2020-0194 від 07.07.2020 р. між Банком та Позичальником-1 були укладені Додаткові угоди від 23.12.2020 р., від 31.05.2021 р., від 14.06.2021 р., від 13.07.2022 р. (надалі - Кредитний договір-1).

Відповідно до умов п.1.1. Кредитного договору-1, Банк зобов`язався надати Позичальнику грошові кошти (Кредит) шляхом відкриття відкличної відновлюваної кредитної лінії з максимальним лімітом 6500000,00 доларів США, а Позичальник зобов`язався сплатити за користування Кредитом проценти та повернути Кредит у порядку і в строки, визначені Кредитним договором.

Згідно п.п. 4.6., 4.6.1. Кредитного договору-1, зобов`язання Позичальника по погашенню Кредиту вважаються дотриманими, якщо протягом строку дії цього Договору заборгованість за Кредитом не перевищує чинного ліміту кредитної лінії, визначеного Графіком, а також станом на кінець операційного дня Банку, який є терміном повернення Кредиту, заборгованість за Кредитом відсутня. Позичальник повинен забезпечити зниження ліміту кредитної лінії відповідно до Графіку шляхом здійснення не пізніше дати, зазначеної у стовпці II Графіку, платежу у погашення заборгованості за Кредитом. При цьому сума платежу визначається Позичальником з такого розрахунку, щоб станом на перший операційний день, наступний за зазначеною у стовпці II Графіку датою (якщо дата, зазначена у стовпці II Графіку, припадає на вихідний/святковий/не операційний день Банку, то станом на другий операційний день за зазначеною у стовпці II Графіку датою), заборгованість за Кредитом не перевищувала чинний на цей операційний день ліміт кредитної лінії.

Згідно п.п. 4.10, 4.10.1. Кредитного договору-1, в разі, коли термін повернення Кредиту настав, проте Кредит залишається непогашеним, заборгованість за Кредитом вважається простроченою з наступного операційного дня Банку. В разі, коли станом на перший операційний день, наступний за зазначеною у стовпці II Графіку датою (якщо дата, зазначена у стовпі II Графіку, припадає на вихідний/святковий/не операційний день Банку, то станом на другий операційний день за зазначеною у стовпці II Графіку датою), заборгованість за Кредитом перевищує чинний на цей операційний день ліміт кредитної лінії, сума такого перевищення вважається простроченою.

Банк свої зобов`язання щодо надання Кредиту виконав належним чином та у повному обсязі, проте Позичальник-1 в порушення умов п.п. 1.2, 4.6., 4.6.1. Кредитного договору-1 не виконав зобов`язання щодо зниження ліміту кредитної лінії 27.05.2022 р.

Таким чином, 28.05.2022 р. заборгованість Позичальника-1 за кредитом у сумі 5999800,00 доларів США стала простроченою заборгованістю.

Згідно з п.п. 5.2.-5.4 Кредитного договору-1, Сплата нарахованих процентів за користування Кредитом здійснюється у валюті Кредиту щомісячно у період з першого до п`ятого числа (включно), а процентів, нарахованих у грудні та квітні кожного року дії цього Договору - до п`ятнадцятого числа (включно) календарного місяця, наступного за місяцем, в якому було здійснено нарахування процентів, а також в день остаточного повного погашення Кредиту. Якщо п`яте/п`ятнадцяте у січні та травні число місяця припадає на вихідний/святковий/не операційний день Банку, то терміном сплати процентів є перший за ним операційний день Банку. У разі несплати Позичальником процентів у зазначені п. 5.2. Договору строки, заборгованість за такими несплаченими процентами вважається простроченою з наступного операційного дня Банку. Якщо проценти нараховуються за користування Кредитом, термін повернення якого настав, то такі проценти є простроченими з моменту нарахування (при цьому, дане правило застосовується лише при нарахуванні процентів за користування Кредитом після настання терміну повернення всієї суми Кредиту та не застосовується при невиконанні Позичальником обов`язку забезпечити зниження ліміту кредитної лінії відповідно до Графіку).

07.07.2020 р. між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» та Підприємством «Вторметекспорт» у формі Товариства з обмеженою відповідальністю (надалі - «Позичальник-2) укладено Кредитний договір № ОК2020-0195. До Кредитного договору № ОК2020-0195 від 07.07.2020 р. між Банком та Позичальником-2 були укладені Додаткові угоди від 23.12.2020 р., від 31.05.2021 р., від 14.06.2021 р., від 05.07.2021 р., від 08.07.2022 р. (надалі - Кредитний договір-2).

Відповідно до умов Кредитного договору-2, Банк зобов`язався надати Позичальнику грошові кошти (Кредит) шляхом відкриття відкличної відновлюваної кредитної лінії з максимальним лімітом 4000000,00 доларів США, а Позичальник зобов`язався сплатити за користування Кредитом проценти та повернути Кредит у порядку і в строки, визначені Кредитним договором.

Згідно з п.п. 4.6., 4.6.1. Кредитного договору-2, зобов`язання Позичальника по погашенню Кредиту вважаються дотриманими, якщо протягом строку дії цього Договору заборгованість за Кредитом не перевищує чинного ліміту кредитної лінії, визначеного Графіком, а також станом на кінець операційного дня Банку, який є терміном повернення Кредиту, заборгованість за Кредитом відсутня. Позичальник повинен забезпечити зниження ліміту кредитної лінії відповідно до Графіку шляхом здійснення не пізніше дати, зазначеної у стовпці II Графіку, платежу у погашення заборгованості за Кредитом. При цьому сума платежу визначається Позичальником з такого розрахунку, щоб станом на перший операційний день, наступний за зазначеною у стовпці II Графіку датою (якщо дата, зазначена у стовпці II Графіку, припадає на вихідний/святковий/не операційний день Банку, то станом на другий операційний день за зазначеною у стовпці II Графіку датою), заборгованість за Кредитом не перевищувала чинний на цей операційний день ліміт кредитної лінії.

Відповідно до п.п. 4.10, 4.10.1. Кредитного договору-2, в разі, коли термін повернення Кредиту настав, проте Кредит залишається непогашеним, заборгованість за Кредитом вважається простроченою з наступного операційного дня Банку. В разі, коли станом на перший операційний день, наступний за зазначеною у стовпці II Графіку датою (якщо дата, зазначена у стовпці II Графіку, припадає на вихідний/святковий/не операційний день Банку, то станом на другий операційний день за зазначеною у стовпці ІІ Графіку датою), заборгованість за Кредитом перевищує чинний на цей операційний день ліміт кредитної лінії, сума такого перевищення вважається простроченою.

Банк свої зобов`язання щодо надання Кредиту виконав належним чином та у повному обсязі, проте Позичальник-2 в порушення умов п.п. 1.2, 4.6., 4.6.1. Кредитного договору-2 не виконав зобов`язання щодо зниження ліміту кредитної лінії 27.05.2022 р.

Таким чином, 28.05.2022 р. заборгованість Позичальника-2 за кредитом у сумі 2000200,00 доларів США стала простроченою заборгованістю.

Відповідно до п.п. 5.2.-5.4. Кредитного договору-2, сплата нарахованих процентів за користування Кредитом здійснюється у валюті Кредиту щомісячно у період з першого до п`ятого числа (включно), а процентів, нарахованих у грудні та квітні кожного року дії цього Договору - до п`ятнадцятого числа (включно) календарного місяця, наступного за місяцем, в якому було здійснено нарахування процентів, а також в день остаточного повного погашення Кредиту. Якщо п`яте/п`ятнадцяте у січні та травні число місяця припадає на вихідний/святковий/не операційний день Банку, то терміном стати процентів є перший за ним операційний день Банку. У разі несплати Позичальником процентів у зазначені п. 5.2. Договору строки, заборгованість за такими несплаченими процентами вважається простроченою з наступного операційного дня Банку. Якщо проценти нараховуються за користування Кредитом, термін повернення якого настав, то такі проценти є простроченими з моменту нарахування (при цьому, дане правило застосовується лише при нарахуванні процентів за користування Кредитом після настання терміну повернення всієї суми Кредиту та не застосовується при невиконанні Позичальником обов`язку забезпечити зниження ліміту кредитної лінії відповідно до Графіку).

З метою забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором-1 та Кредитним договором-2, 07.07.2020 р. між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» (Заставодавець) укладено Договір застави № ОК2020-0194/0195/З.О.1 (надалі - Договір застави).

Відповідно до п. 1.2.1. Договору застави, предметом застави є належне Заставодавцю на праві приватної власності майно, а саме: обладнання, перелік якого зазначений у Додатку № 1 до даного Договору (надалі Предмет застави). Додаток № 1 до цього Договору є невід`ємною частиною даного Договору та погоджується і підписується Сторонами одночасно з укладенням цього Договору.

Згідно з п. 1.3. Договору застави, Предмет застави зберігається за адресою: Одеська область, місто Одеса, Хаджибейська дорога, будинок 4.

Відповідно до п. 1.4. Договору застави, Предмет застави належить Заставодавцю на праві приватної власності, на підтвердження чого Заставодавцем надано балансову довідку станом на 01.06.2020 р.

Також, у забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором-1, 07.07.2020 р. між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» (Поручитель) укладено Договір поруки № ОК2020-0194/П.4 (надалі - Договір поруки-1).

За умовами п. 1.1. Договору поруки-1, Поручитель зобов`язується перед кредитором відповідати в повному обсязі за виконання ТзОВ «Зерновий перевантажний комплекс «Інзерноекспорт» всіх його зобов`язань, що виникли з кредитного договору № ОК2020-0194 від 07.07.2020 р., як існуючих на дату укладення цього Договору, так і тих, які можуть виникнути в майбутньому.

Пунктом 1.2. Договору поруки-1 встановлено, що Поручитель підтверджує, що умови кредитного договору добре йому відомі, оскільки він до укладення цього договору ознайомився з кредитним договором, повністю йому зрозумілі.

Відповідно до п. 1.3. Договору поруки-1, Поручитель відповідає перед кредитором в тому ж обсязі, що і Позичальник, зокрема за повернення кредиту, сплату процентів за користування кредитом, комісій, відшкодування можливих збитків, сплату неустойки згідно умов Кредитного договору, проте максимальний обсяг відповідальності Поручителя за цим договором складає 4316000,00 доларів США.

Пункт 1.4. Договору поруки-1 визначає, що відповідальність Поручителя і Позичальника є солідарною. Пункт 1.5. Договору поруки-1 передбачає, що причини невиконання Позичальником своїх зобов`язань за кредитним договором не можуть бути підставою для звільнення Поручителя від виконання зобов`язань за цим договором.

Згідно з п. 6.6. Договору поруки-1, права кредитора за цим договором можуть бути відступлені третій особі згідно чинного законодавства України, без згоди Поручителя. Поручитель своїм підписом під цим договором надає свою згоду забезпечувати виконання зобов`язань за кредитним договором також у випадку, коли відбудеться переведення боргу за Кредитним договором на іншу особу, в тому числі у порядку правонаступництва.

У забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором-2, 07.07.2020 р. між Публічним акціонерним товариством «Банк Восток» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» (Поручитель) укладено Договір поруки № ОК2020-0195/П.4 (надалі - Договір поруки-2).

За умовами п. 1.1. Договору поруки-2, Поручитель зобов`язується перед кредитором відповідати в повному обсязі за виконання Підприємством «Вторметекспорт» у формі Товариства з обмеженою відповідальністю всіх його зобов`язань, що виникли з кредитного договору № ОК2020-0195 від 07.07.2020 р., як існуючих на дату укладення цього Договору, так і тих, які можуть виникнути в майбутньому.

Відповідно до п. 1.2. Договору поруки-2, Поручитель підтверджує, що умови кредитного договору добре йому відомі, оскільки він до укладення цього договору ознайомився з кредитним договором, повністю йому зрозумілі.

Згідно з п. 1.3. Договору поруки-2, Поручитель відповідає перед кредитором в тому ж обсязі, що і Позичальник, зокрема за повернення кредиту, сплату процентів за користування кредитом, комісій, відшкодування можливих збитків, сплату неустойки згідно умов Кредитного договору, проте максимальний обсяг відповідальності Поручителя за цим договором складає 4316000,00 доларів США.

Пункт 1.4. Договору поруки-2 визначає, що відповідальність Поручителя і Позичальника є солідарною. Пункт 1.5. Договору поруки-2 передбачає, що причини невиконання Позичальником своїх зобов`язань за кредитним договором не можуть бути підставою для звільнення Поручителя від виконання зобов`язань за цим договором.

Згідно з п. 6.6. Договору поруки-2, права кредитора за цим договором можуть бути відступлені третій особі згідно чинного законодавства України, без згоди Поручителя. Поручитель своїм підписом під цим договором надає свою згоду забезпечувати виконання зобов`язань за кредитним договором також у випадку, коли відбудеться переведення боргу на кредитним договором на іншу особу, в тому числі у порядку правонаступництва.

У забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором-1, Кредитним договором-2 між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» (Іпотекодавець) укладено Іпотечний договір, посвідчений 07.07.2020 р. приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Брандіс А. Б., за реєстровим № 710 (надалі - Іпотечний договір-1).

Предметом іпотеки за Іпотечним договором-1 є таке майно:

- будівлі і споруди ділянки із підготовки зернових, які знаходиться за адресою: Одеська область, місто Одеса, Хаджибейська дорога, будинок 4, загальною площею 3301,3 кв.м. (надалі Нерухомість);

- земельна ділянка, на якій розташована Нерухомість, площею 3,0000 га, кадастровий номер: :48:002:0010, цільове призначення: для розміщення та експлуатації будівель і споруд морського транспорту, яка розташована за адресою: Одеська область, місто Одеса, Хаджибейська дорога, 4 (надалі - Земельна ділянка-1).

У забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором-1, Кредитним договором-2 між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» (Іпотекодавець) укладено Іпотечний договір, посвідчений 07.07.2020 р. приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Брандіс А. Б., за реєстровим № 709 (надалі - Іпотечний договір-2).

Предметом іпотеки за Іпотечним договором-2 є: земельна ділянка, площею 0,1594 га, кадастровий номер: :48:002:0015, цільове призначення: для розміщення і експлуатації будівель і споруд морського транспорту, яка розташована за адресою: Одеська область, місто Одеса, Хаджибейська дорога, земельна ділянка 4, (надалі - Земельна ділянка- 2).

10.02.2023 р. між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Солюшинс Фактор» укладено Договір факторингу № ПВ-100223/01 (надалі - Договір факторингу-1), згідно з яким Банк відступив Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Солюшинс Фактор» своє право грошової вимоги за Кредитним договором № ОК2020-0194 від 07.07.2020 р. з усіма додатками, додатковими угодами та/або договорами про внесення змін до нього, укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю «Зерновий перевантажний комплекс «Інзерноекспорт» та Кредитним договором № ОК2020-0195 від 07.07.2020р. з усіма додатками, додатковими угодами та/або договорами про внесення змін до нього, укладеним з Підприємством «Вторметекспорт» у формі Товариства з обмеженою відповідальністю.

Відповідно до п. 2 Договору факторингу-1, договорами забезпечення є - договори застави та договори поруки, права вимоги за якими належать Банку та права вимоги за якими відступаються на підставі окремих договорів про відступлення прав вимоги за ними, якими зокрема є:

- Договір застави №ОК2020-0194/0195/З.О.1 від 07.07.2020 р., укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Договір поруки № ОК2020-0194/П.4 від 07.07.2020 р., укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Договір поруки № ОК2020-0195/П.4 від 07.07.2020 р., укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Іпотечний договір, посвідчений 07.07.2020 р. приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Брандіс А. Б. за реєстровим № 709, укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Іпотечний договір, посвідчений 07.07.2020 р. приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Брандіс А.Б. за реєстровим № 710, укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

10.02.2023 р. між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Солюшинс Фактор» укладено Договір про відступлення прав за договором застави № ОК2020-0194/0195/З.О.1 від 07.07.2020 р., згідно з яким Банк відступив ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» свої права за договором застави № ОК2020-0194/0195/З.О.1 від 07.07.2020 р., укладеним між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

10.02.2023 р. на виконання п. 4 Договору про відступлення прав від 10.02.2023р. за договором застави № ОК2020-0194/0195/З.О.1 від 07.07.2020 р., у ДРОРМ було внесено зміни до запису про обтяження Предмету застави, а саме: змінено заставодержателя з ПАТ «Банк Восток» на ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор».

Також, 10.02.2023 р. між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Солюшинс Фактор» укладено Договір про відступлення права вимоги за договорами поруки, згідно з яким Банк відступив ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» свої права за:

- Договором поруки № ОК2020-0194/П.4 від 07.07.2020 р., укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Договором поруки № ОК2020-0195/П.4 від 07.07.2020 р., укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

10.02.2023 р. між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Солюшинс Фактор» укладено Договір про відступлення прав за іпотечними договорами, посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Іллічовою Н. А., зареєстрований в реєстрі за № 310, згідно з яким Банк відступив ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» свої права за:

- Іпотечним договором, посвідченим 07.07.2020 р. приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Брандіс А. Б. за реєстровим № 709, укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Іпотечним договором, посвідченим 07.07.2020 р. приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Брандіс А. Б. за реєстровим № 710, укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

Відповідно до п. 1 Договору факторингу-1, на умовах, встановлених цим Договором та у відповідності до гл. 73 ЦК України, ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» передає грошові кошти в розпорядження Банку (ціна продажу) за плату, а Банк відступає ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» права грошової вимоги (Права вимоги) до Позичальника-1 за Кредитним договором-1 та до Позичальника-2 за Кредитним договором-2.

Внаслідок передачі (відступлення) Прав вимоги за цим Договором, ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» заміняє Банк у Кредитних Договорах та набуває прав грошових вимог Банку за Кредитними договорами, включаючи право вимагати від Боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов`язань Боржників за Кредитними договорами. ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» має право здійснити наступне відступлення третім особам прав вимоги до Боржників за Кредитними договорами, придбаних від Банку за цим Договором.

Згідно з п.п. 6.1.1., 6.1.2. та п. 6.1. Договору факторингу-1, у відповідності до умов цього Договору Банк передає (відступає) ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» Права вимоги до:

1) ТзОВ «Зерновий перевантажний комплекс «Інзерноекспорт», які складають Заборгованість за Кредитним договором-1 станом на дату укладання цього Договору. Станом на 10.02.2023 р. заборгованість Боржника-1 за Кредитним договором-1 становить 5635908,98 доларів США, яка складається з:

- простроченої заборгованості за кредитом - 5624800,00 доларів США;

- строкової заборгованості за процентами за користування кредитом - 11108,97 доларів США;

- простроченої заборгованості за процентами - 0,01долара США.

2) Підприємства «Вторметекспорт» у формі ТзОВ, які складають Заборгованість за Кредитним договором-2 станом на дату укладання цього Договору. Станом на 10.02.2023 року заборгованість Боржника-2 за Кредитним договором-2 становить 1878903,52 долари США, яка складається з:

- простроченої заборгованості за кредитом - 1875200,00 доларів США;

- строкової заборгованості за процентами за користування кредитом - 3703,52 долари США.

Пункт 6.2.1. Договору факторингу-1 визначає, що за цим Договором Банк передає, а ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» приймає всі Права вимоги до Боржників в повному обсязі, включаючи основну заборгованість за кредитом та процентами за Кредитними договорами, в тому числі Право грошової вимоги, розмір якої не включено в загальний розмір Заборгованості Боржників згідно з п. 6.1. цього Договору та строк платежу за якою настане в майбутньому, а також тих грошових вимог, що можуть бути нараховані/застосовані в майбутньому.

Згідно з п. 6.2.2. Договору факторингу-1, Права вимоги переходять до ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» після набрання чинності даним Договором в день повного виконання Сторонами зобов`язань платіжної дисципліни, встановлених п.п. 7.1., 7.2. цього Договору, що додатково підтверджується Актом приймання-передачі прав вимог за Кредитними договорами та Договорами забезпеченням (Додаток 2), після чого за цим Договором ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» стає кредитором по відношенню до Боржників стосовно їх заборгованості за Кредитними договорами. Перехід права вимоги додатково підтверджується шляхом підписання Сторонами Акту приймання-передачі прав вимог за Кредитними договорами та Договорами забезпечення у відповідності до Додатку № 2 до даного Договору після здійснення повної оплати Ціни продажу, сплаченої у порядку та розмірі, визначених п. 7.2 даного Договору.

Відповідно до п. 6.2.3. Договору факторингу-1, відступлення Права вимоги за цим Договором здійснюється без згоди Боржників.

Пункт 6.3. Договору факторингу-1 встановлює, що з моменту переходу до ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» Прав вимоги, відповідно до умов п. 6.2.2 цього Договору, ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» замінює Банк у Кредитних Договорах та набуває всіх прав (в тому числі прав грошових вимог) Банку за цими Кредитними договорами. Разом з Правами вимоги до ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» переходять всі інші пов`язані з ними права, в обсязі та на умовах, що існували на момент переходу цих прав, зокрема, пред`явлення претензій Боржникам щодо заборгованості, право на звернення до суду за місцем, визначеним чинним законодавством, право на всі суми, які ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» одержить від Боржників на виконання його вимог. Одночасно з даним Договором Сторони укладають відповідні договори відступлення прав вимоги за Договорами забезпечення, права вимоги за якими переходять до ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» одночасно з Правом вимоги за Кредитними договорами відповідно до умов п. 6.2.2. цього Договору, що додатково підтверджується Актом приймання-передачі прав вимог за Кредитними договорами та Договорами забезпеченням (Додаток 2).

Відповідно до п. 7.1 та п. 7.2. Договору факторингу-1, ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» здійснює фінансування Банку у спосіб, визначений ч. 1 ст. 1084 Цивільного кодексу України, шляхом купівлі у нього права грошової вимоги. В якості ціни за придбання (відступлення) Прав вимоги, ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» передає в розпорядження Банку грошові кошти у сумі, що еквівалентна:

- за права вимоги за Кредитним договором-1 182843000,00 грн. та;

- за права вимоги за Кредитним договором-2 - 54852900,00 грн.,

а взагалі у сумі 237695900,00 грн. (далі - Ціна Продажу), без ПДВ на підставі п. 196.1.5. Податкового кодексу України.

ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» здійснює оплату Банку Ціни Продажу, вказаної в п. 7.1 цього Договору, в день укладання цього Договору.

Пункт 7.3. Договору факторингу-1 визначає, що в день отримання Банком повної оплати суми, що вказана в п. 7.1 цього Договору, Сторони підписують Акт приймання-передачі прав вимог за Кредитними договорами та Договорами забезпеченням (Додаток 2), а також Банк передає ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» всі права за Договорами забезпечення, про що сторони одночасно з даним Договором укладають відповідні угоди про відступлення прав за договорами забезпечення.

Відповідно до п. 6 Договору факторингу-1, Банк передав ТзОВ «Фінансова компанія «Солюшинс Фактор» свої права грошової вимоги за Актом від 10.02.2023 р. приймання-передачі прав вимоги за Кредитними договорами та Договорами забезпечення

10.02.2023 р. між ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Доступні Фінанси» укладено Договір факторингу № ДФ-1/10/02/2023 (надалі - Договір факторингу-2) згідно з яким ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» відступило ТзОВ «Доступні Фінанси» своє право грошової вимоги за Кредитним договором № ОК2020-0194 від 07.07.2020 р. з усіма додатками, додатковими угодами та/або договорами про внесення змін до нього, укладеним з Товариством з обмеженою відповідальністю «Зерновий перевантажний комплекс «Інзерноекспорт» та Кредитним договором № ОК2020-0195 від 07.07.2020 р. з усіма додатками, додатковими угодами та/або договорами про внесення змін до нього, укладеним з Підприємством «Вторметекспорт» у формі Товариства з обмеженою відповідальністю.

Відповідно до п. 2 Договору факторингу-2, договорами забезпечення є - договори застави, іпотеки та договори поруки, права вимоги за якими належить ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» та права вимоги за якими відступаються на підставі окремих договорів про відступлення прав вимоги за ними, якими зокрема є:

- Договір застави № ОК2020-0194/0195/З.О.1 від 07.07.2020 р., укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Договір поруки № ОК2020-0194/П.4 від 07.07.2020 р.. укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Договір поруки № ОК2020-0195/П.4 від 07.07.2020 р., укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Іпотечний договір, посвідчений 07.07.2020 р. приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Брандіс А. Б. за реєстровим № 709, укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Іпотечний договір, посвідчений 07.07.2020 р. приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Брандіс А. Б. за реєстровим № 710, укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

10.02.2023 р. між ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» та ТзОВ «Доступні Фінанси» укладено Договір про відступлення прав за договором застави № ОК2020-0194/0195/З.О.1 від 07.07.2020 р. (надалі - Договір відступлення за договором застави) згідно з яким ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» відступило ТзОВ «Доступні Фінанси» свої права за договором застави № ОК2020-0194/0195/З.О.1 від 07.07.2020р., укладеним між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

Також, 10.02.2023 р. між ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» та ТзОВ «Доступні Фінанси» укладено Договір про відступлення права вимоги за договорами поруки від 10.02.2023 р., згідно з яким ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» відступив ТзОВ «Доступні Фінанси» свої права зокрема за:

- Договором поруки № ОК2020-0194/П.4 від 07.07.2020 р., укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Договором поруки № ОК2020-0195/П.4 від 07.07.2020 р., укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

10.02.2023 р. між ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» та ТзОВ «Доступні Фінанси» укладено Договір про відступлення прав за іпотечними договорами, посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Іллічовою Н. А., зареєстрований в реєстрі за № 311, згідно з яким ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» відступило ТзОВ «Доступні Фінанси» свої права за:

- Іпотечним договором, посвідченим 07.07.2020 р. приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Брандіс А. Б. за реєстровим № 709, укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл»;

- Іпотечним договором, посвідченим 07.07.2020 р. приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Брандіс А. Б. за реєстровим № 710, укладений між Банком та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

Відповідно до п. 1 Договору факторингу-2, на умовах, встановлених цим Договором та у відповідності до гл. 73 ЦК України, ТзОВ «Доступні Фінанси» передає грошові кошти в розпорядження ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» (ціна продажу) за плату, а ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» відступає ТзОВ «Доступні Фінанси» права грошової вимоги (Права вимоги) до Позичальника-1 за Кредитним договором-1 та до Позичальника-2 за Кредитним договором-2.

Внаслідок передачі (відступлення) Прав вимоги за цим Договором, ТзОВ «Доступні Фінанси» заміняє ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» у Кредитних Договорах та набуває прав грошових вимог ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» за Кредитними договорами, включаючи право вимагати від Боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов`язань Боржників за Кредитними договорами. ТзОВ «Доступні Фінанси» має право здійснити наступне відступлення третім особам прав вимоги до Боржників за Кредитними договорами, придбаних від Банку за цим Договором.

Згідно з п.п. 6.1.1., 6.1.2. та п. 6.1. Договору факторингу-2, у відповідності до умов цього Договору ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» передає (відступає) ТзОВ «Доступні Фінанси» Права вимоги до:

1) ТзОВ «Зерновий перевантажний комплекс «Інзерноекспорт», які складають заборгованість за Кредитним договором-1 станом на дату укладання цього Договору. Станом на 10.02.2023 р. заборгованість Боржника-1 за Кредитним договором-1 становить 5635908,98 доларів США, яка складається з:

- простроченої заборгованості за кредитом - 5624800,00 доларів США;

- строкової заборгованості за процентами за користування кредитом - 11108,97 доларів США;

- простроченої заборгованості за процентами - 0,01 долара США

2) Підприємства «Вторметекспорт» у формі ТзОВ, які складають Заборгованість за Кредитним договором-2 станом на дату укладання цього Договору. Станом на 10.02.2023 р. заборгованість Боржника-2 за Кредитним договором-2 становить 1878903,52 долари США, яка складається з:

- простроченої заборгованості за кредитом -1875200,00 доларів;

- строкової заборгованості за процентами за користування кредитом - 3703,52 долари США.

Пункт 6.2.1. Договору факторингу-2 визначає, що за цим Договором ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» передає, а ТзОВ «Доступні Фінанси» приймає всі Права вимоги до Боржників в повному обсязі, включаючи основну заборгованість за кредитом та процентами за Кредитними договорами, в тому числі Право грошової вимоги, розмір якої не включено в загальний розмір Заборгованості Боржників згідно з п. 6.1. цього Договору та строк платежу за якою настане в майбутньому, а також тих грошових вимог, що можуть бути нараховані/застосовані в майбутньому.

Вказана сума заборгованості ТзОВ «Зерновий перевантажний комплекс «Інзерноекспорт» за Кредитним договором-1 та сума заборгованості Підприємства «Вторметекспорт» у формі ТзОВ за Кредитним договором-2 підтверджується заявками Боржників на видачу кредиту та банківськими виписками, що є первинними бухгалтерськими документами.

Згідно з п. 6.2.2. Договору факторингу-2, Права вимоги переходять до ТзОВ «Доступні Фінанси» після набрання чинності даним Договором в день повного виконання Сторонами зобов`язань платіжної дисципліни, встановлених п.п. 7.1., 7.2. цього Договору, що додатково підтверджується Актом приймання-передачі прав вимог за Кредитними договорами та Договорами забезпеченням (Додаток 2), після чого за цим Договором ТзОВ «Доступні Фінанси» стає кредитором по відношенню до Боржників стосовно їх заборгованості за Кредитними договорами. Перехід права вимоги додатково підтверджується шляхом підписання Сторонами Акту приймання-передачі прав вимог за Кредитними договорами та Договорами забезпечення у відповідності до Додатку № 2 до даного Договору після здійснення повної оплати Ціни продажу, сплаченої у порядку та розмірі, визначених п.7.2 даного Договору.

Відповідно до п. 6.2.3. Договору факторингу-2, відступлення Права вимоги за цим Договором здійснюється без згоди Боржників.

Пунктом 6.3. Договору факторингу-2 встановлено, що з моменту переходу до ТзОВ «Доступні Фінанси» Прав вимоги, відповідно до умов п. 6.2.2 цього Договору, ТзОВ «Доступні Фінанси» замінює ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» у Кредитних Договорах та набуває всіх прав (в тому числі прав грошових вимог) ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» за цими Кредитними договорами. Разом з Правами вимоги до ТзОВ «Доступні Фінанси» переходять всі інші пов`язані з ними права, в обсязі та на умовах, що існували на момент переходу цих прав, зокрема, пред`явлення претензій Боржникам щодо заборгованості, право на звернення до суду за місцем, визначеним чинним законодавством, право на всі суми, які ТзОВ «Доступні Фінанси» одержить від Боржників на виконання його вимог. Одночасно з даним Договором Сторони укладають відповідні договори відступлення прав вимоги за договорами забезпечення, права вимоги за якими переходять до ТзОВ «Доступні Фінанси» одночасно з Правом Вимоги за Кредитними договорами відповідно до умов п.6.2.2. цього Договору, що додатково підтверджується Актом приймання- передачі прав вимог за Кредитними договорами та Договорами забезпеченням (Додаток 2).

Відповідно до п. 7.1 та п. 7.2. Договору факторингу-2, ТзОВ «Доступні Фінанси» здійснює фінансування ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» у спосіб, визначений ч. 1 ст. 1084 Цивільного кодексу України, шляхом купівлі у нього права грошової вимоги. В якості ціни за придбання (відступлення) Прав вимоги, ТзОВ «Доступні Фінанси» передає в розпорядження ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» грошові кошти у сумі, що еквівалентна:

- за права вимоги за Кредитним договором-1 - 183543000,00 грн та;

- за права вимоги за Кредитним договором-2 - 55 077 600,00 грн.,

а взагалі у сумі 238620600,00 грн. (далі - Ціна продажу), без ПДВ на підставі п. 196.1.5. Податкового кодексу України.

ТзОВ «Доступні Фінанси» здійснило оплату ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» Ціни продажу, вказаної в п.7.1 цього Договору, в день укладання цього Договору, що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 09.02.2023 р.

Пункт 7.3. Договору факторингу-2 визначає, що в день отримання ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» повної оплати суми, що вказана в п. 7.1 цього Договору, Сторони підписують Акт приймання-передачі прав вимог за Кредитними договорами та Договорами забезпеченням (Додаток 2), а також ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» передає ТзОВ «Доступні Фінанси» всі права за Договорами забезпечення, про що сторони одночасно з даним Договором укладають відповідні угоди про відступлення прав за договорами забезпечення.

З урахуванням наведеного, станом на 14.02.2023 р. Товариство з обмеженою відповідальністю «Доступні Фінанси» є Новим кредитором щодо ТзОВ «Зерновий перевантажний комплекс «Інзерноекспорт» за Кредитним договором № ОК2020-0194 від 07.07.2020 р. та Підприємства «Вторметекспорт» у формі Товариства з обмеженою відповідальністю за Кредитним договором № ОК2020-0195 від 07.07.2020 р.

Оскільки ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл» за Договором поруки № ОК2020-0194/П.4 від 07.07.2020 р. та Договором поруки № ОК2020-0195/П.4 від 07.07.2020 р. є фінансовим поручителем за належне виконання кредитних зобов`язань ТзОВ «Зерновий перевантажний комплекс «Інзерноекспорт» за Кредитним договором № ОК2020-0194 від 07.07.2020 р. та Підприємства «Вторметекспорт» у формі Товариства з обмеженою відповідальністю за Кредитним договором № ОК2020-0195 від 07.07.2020 р., а тому ТзОВ «Доступні Фінанси» є кредитором ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл» на підставі Договору факторингу № ДФ-1/10/02/2023 від 10.02.2023 р. та Договору про відступлення права вимоги за договорами поруки від 10.02.2023 р.

Оскільки ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл» за договором застави № ОК2020-0194/0195/З. О.1 від 07.07.2020 р. є майновим поручителем за належне виконання кредитних зобов`язань ТзОВ «Зерновий перевантажний комплекс «Інзерноекспорт» за Кредитним договором № ОК2020-0194 від 07.07.2020 р. та Підприємства «Вторметекспорт» у формі Товариства з обмеженою відповідальністю за Кредитним договором № ОК2020-0195 від 07.07.2020 р., а тому ТзОВ «Доступні Фінанси» є Новим Заставодержателем предмету застави (обладнання) за договором застави № ОК2020-0194/0195/З.О.1 від 07.07.2020 р., укладеним між ПАТ «Банк Восток» та ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

У відповідності до п. 6 Договору факторингу-2, ТзОВ «ФК «Солюшинс Фактор» передало ТзОВ «Доступні Фінанси» свої права грошової вимоги за Актом від 10.02.2023 р. приймання-передачі прав вимоги за Кредитними договорами та Договорами забезпечення.

У відповідності до умов Договору відступлення за договором застави (п.п. 1, 2) Первісний заставодержатель відступає (передає) Новому заставодержателю всі свої права за Договором застави (іменовані надалі - «Права»), а Новий заставодержатель приймає Права. До Нового заставодержателя за цим Договором переходять Права Первісного заставодержателя в обсязі та на умовах, що існують на момент переходу цих Прав за Договором застави.

Згідно з п. 3. Договору відступлення за договором застави Права Первісного заставодержателя за Договором застави є такими, що передані Новому заставодержателю, з моменту переходу до Нового заставодержателя Прав грошових вимог за Кредитним договором-1 та Кредитним договором-2 в порядку та відповідно до умов Договору факторингу, що додатково підтверджується Актом приймання-передачі прав вимоги за Кредитними договорами та Договорами забезпечення, у т.ч. за цим Договором, який підписується сторонами відповідно до умов Договору факторингу.

Пункт 4 Договору відступлення за договором застави визначає, що не пізніше наступного робочого дня з дня підписання цього договору Новий заставодержатель самостійно вчиняє дії, необхідні для внесення відповідних записів до державних реєстрів, у встановленому чинним законодавством порядку.

10.02.2023 р. на виконання п. 4 Договору відступлення за договором застави у ДРОРМ було внесено зміни до запису про обтяження Предмету застави, а саме: змінено заставодержателя з ТзОВ «Фінансова компанія «Солюшинс Фактор» на ТзОВ «Доступні Фінанси», що підтверджується Витягом про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна (реєстрація змін) № 82473227 від 10.02.2023 р.

Відповідно до п. 5 Договору відступлення за договором застави, Первісний заставодержатель зобов`язаний передати Новому заставодержателю оригінал Договору застави за актом приймання-передачі в день підписання Сторонами акту приймання-передачі Прав, зазначеного у п. 3 даного Договору, в порядку та відповідно до умов Договору факторингу. Підписанням цього Договору Сторони погоджуються, що вказаних документів достатньо для підтвердження зобов`язань Заставодавця за Договором застави.

Пункт 15.1.2. Договору застави визначає, що Заставодавець надає Заставодержателю право протягом всього строку дії цього договору в односторонньому порядку (без погодження з Заставодавцем) переглядати вартість Предмета застави шляхом замовлення оцінки Предмету застави у суб`єкта оціночної діяльності. З моменту отримання Заставодержателем від суб`єкта оціночної діяльності зазначеного в цьому пункті звіту оцінювача вартістю Предмета застави є ринкова вартість, зазначена в наданому звіті.

Згідно з висновком про вартість Предмету застави, складеного 06.02.2023 р. суб`єктом оціночної діяльності ТзОВ «Консалтінгова компанія «Бюро оцінки Стефанович» (Сертифікат суб`єкта оціночної діяльності ФДМУ № 756/21 від 08.10.2021 р.) ринкова вартість Предмету застави (обладнання) складає 67083000,00 грн.

З урахуванням вказаного вище, ТзОВ «Доступні Фінанси» заявило вимоги до ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл», які забезпечені заставою майна (обладнання) в розмірі 67083000,00 грн.

ТзОВ «Доступні Фінанси» скористалося своїм правом Іпотекодержателя за Іпотечним договором-1 та Іпотечним договором-2 в позасудовому порядку та звернуло стягнення на предмети іпотеки в порядку, передбаченому ст. 38 Закону України «Про іпотеку» шляхом продажу предмету іпотеки третій особі-покупцю.

У зв`язку із зверненням стягнення на предмети іпотеки, було укладено такі договори:

- договорів купівлі-продажу нерухомого майна від 10.02.2023 р. за реєстровим № 140, 141;

- договорів купівлі-продажу нерухомого майна нерухомого майна від 10.02.2023 р. за реєстровим №142, 143.

Згідно з п. п. 1.1., 1.2., 1.4. Договору купівлі-продажу нерухомого майна від 10.02.2023 р. за реєстровим № 140, 141, Продавець - ТзОВ «Доступні Фінанси» продає (передає у власність), а Покупець - Товариство з обмеженою відповідальністю «Санолта ОУ» купує (приймає у власність) нерухоме майно - Будівлі і споруди ділянки із підготовки зернових, які знаходиться за адресою: Одеська область, місто Одеса, Хаджибейська дорога, будинок 4, загальною площею 3301,3 кв. м. та земельну ділянку, на якій розташована вказана нерухомість, площею 3,0000 га, кадастровий номер: :48:002:0010, цільове призначення: для розміщення та експлуатації будівель і споруд морського транспорту, яка розташована за адресою: Одеська область, місто Одеса, Хаджибейська дорога, 4, що належить ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

Відповідно до п. 2.1. Договору купівлі-продажу нерухомого майна від 10.02.2023 р. за реєстровим № 140, 141, продаж нерухомого майна, що купується продавцем за цим договором, вчиняється за 172917000,00 грн., що в еквіваленті по офіційному курсі НБУ станом на 10.02.2023 р. складає 1 USD = 36,5686 грн. складає 4728564,95 дол. США.

Таким чином, грошові кошти, отримані ТзОВ «Доступні Фінанси» від продажу предмету іпотеки в сумі 4728564,95 дол. США направлені на часткове погашення заборгованості за Кредитними договорами.

Пункти 2.2. та 2.3. Договору купівлі-продажу нерухомого майна від 10.02.2023р. за реєстровим № 140, 141 визначають, що аванс який сплачений покупцем на рахунок продавця на підставі попереднього договору купівлі-продажу нерухомого майна, посвідченого 10.02.2023 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Метелецею О. О. та зареєстрованого в реєстрі за № 131, 132 зараховується до ціни цього договору. Ціна нерухомого майна сплачена покупцем на рахунок продавця на підставі попереднього договору купівлі-продажу нерухомого майна, посвідченого 10.02.2023 р. приватним нотаріусом Метелецею О.О. Київського міського нотаріального округу та зареєстрованого в реєстрі за № 131, 132, що підтверджується платіжним дорученням (номер операції 104620) від 10.02.2023 р.

Отже, за умовами Договору купівлі-продажу нерухомого майна від 10.02.2023 р. за реєстровим № 140, 141 Товариство з обмеженою відповідальністю «Санолта ОУ» набуло права власності на нерухоме майно - Будівлі і споруди ділянки із підготовки зернових, які знаходиться за адресою: Одеська область, місто Одеса, Хаджибейська дорога, будинок 4, загальною площею 3301,3 кв. м. та земельну ділянку, на якій розташована вказана нерухомість, площею 3,0000 га, кадастровий номер: :48:002:0010, цільове призначення: для розміщення та експлуатації будівель і споруд морського транспорту, яка розташована за адресою: Одеська область, місто Одеса, Хаджибейська дорога, 4.

Згідно з п.п. 1.1., 1.2. Договору купівлі-продажу нерухомого майна від 10.02.2023р. за реєстровим № 142, 143 Продавець - ТзОВ «Доступні Фінанси» продає (передає у власність), а Покупець - Товариство з обмеженою відповідальністю «Санолта ОУ» купує (приймає у власність) нерухоме майно - земельну ділянку, площею 0,1594 га, кадастровий номер: :48:002:0015, цільове призначення: для розміщення і експлуатації будівель споруд морського транспорту, яка розташована за адресою: Одеська область, місто Одеса, Хаджибейська дорога, земельна ділянка 4, що належить ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

Відповідно до п. 2.1. Договору купівлі-продажу нерухомого майна від 10.02.2023 р. за реєстровим № 142, 143, продаж нерухомого майна, що купується за цим договором, вчиняється за 1206764,00 грн., що в еквіваленті по офіційному курсі НБУ станом на 10.02.2023 р. складає 1 USD = 36,5686 грн. становить 33000,00 дол. США.

Таким чином, грошові кошти, отримані ТзОВ «Доступні Фінанси» від продажу предмету іпотеки в сумі 33000,00 дол. США направлені на часткове погашення заборгованості за Кредитними договорами.

Пункти 2.2. та 2.3. Договору купівлі-продажу нерухомого майна від 10.02.2023р. за реєстровим № 142, 143 визначають, що аванс який сплачений покупцем на рахунок продавця на підставі попереднього договору купівлі-продажу нерухомого майна, посвідченого 10.02.2023 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Метелецею О. О. та зареєстрованого в реєстрі за № 133, 134 зараховується до ціни цього договору. Ціна нерухомого майна сплачена покупцем на рахунок продавця на підставі попереднього договору купівлі-продажу нерухомого майна, посвідченого 10.02.2023 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Метелецею О. О. та зареєстрованого в реєстрі за № 133, 134, що підтверджується платіжним дорученням (номер операції 104612) від 10.02.2023 р.

Отже, за умовами Договору купівлі-продажу нерухомого майна від 10.02.2023 р. за реєстровим № 142, 143, Товариство з обмеженою відповідальністю «Санолта ОУ» набуло права власності на нерухоме майно - земельну ділянку, площею 0,1594 га, кадастровий номер: :48:002:0015, цільове призначення: для розміщення і експлуатації будівель і споруд морського транспорту, яка розташована за адресою: Одеська область, місто Одеса, Хаджибейська дорога, земельна ділянка 4.

Так як відбулося звернення стягнення на предмети іпотеки в позасудовому порядку на підставі вказаних договорів купівлі-продажу нерухомого майна, відбулося часткове погашення заборгованості за Кредитним договором-1 та Кредитним договором-2 в загальній сумі 4761564,95 дол. США.

Станом на 10.02.2023 р. до моменту часткового погашення загальна, сума заборгованості Боржників за Кредитними договорами становила 7514812,50 дол. США, що вказано в п. 2 Договору факторингу-2 у визначенні терміну - «Заборгованість».

Отже, станом на 14.02.2023 р. (до відкриття провадження у справі про банкрутство) з урахуванням часткового погашення, загальна сума заборгованості Боржників за Кредитними договорами становить 2753247,55 дол. США.

Станом на день подачі до суду заяви з вимогами до боржника (15.03.2023 р.) офіційний курс НБУ становить 1 USD = 36,5686 грн. Відтак, загальна сума заборгованості Боржників за вказаними Кредитними договорами в гривневому еквіваленті складає 100682408,36 грн.

Отже, грошові вимоги ТзОВ «Доступні Фінанси» до ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл», що виникли на підставі вказаних Кредитних договорів, договорів застави та поруки, складають 100682408,36 грн., з яких вимоги в сумі 67083000,00 грн. 00 коп. є вимогами, що забезпечені заставою майна боржника згідно Договору застави № ОК2020-0194/0195/З.О.1 від 07.07.2020 р., а вимоги на суму 33599408,36 грн. є вимогами, що не забезпечені заставою майна боржника.

Відповідно до ч. 1 ст. 526 ЦК України, зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Згідно з ч. 1 ст. 527 ЦК України боржник зобов`язаний виконати свій обов`язок, а кредитор - прийняти виконання особисто, якщо інше не встановлено договором або законом, не випливає із суті зобов`язання чи звичаїв ділового обороту. Відповідно до ч. 1 ст. 530 ЦК України якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 525 ЦК України). Відповідно до статті 610 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Відповідно до ст. 1046 ЦК України, за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов`язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості. Згідно з ч. 1 ст. 1048 ЦК України, позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Частиною першою статті 1049 Цивільного кодексу України встановлено, що позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Згідно з ч. 1 ст. 546 ЦК України, виконання зобов`язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком, правом довірчої власності. Статтею 572 та частиною 1 статті 575 Цивільного кодексу України встановлено, що в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави). Іпотекою є застава нерухомого майна, що залишається у володінні заставодавця або третьої особи.

Статтею 553 ЦК України встановлено, що за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб. Відповідно до ч. 1 та ч. 2 ст. 554 ЦК України, у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Статтею 3 Закону України «Про заставу» передбачено, що заставою може бути забезпечена будь-яка дійсна існуюча або майбутня вимога, що не суперечить законодавству України, зокрема така, що випливає з договору позики, кредиту, купівлі-продажу, оренди, перевезення вантажу тощо.

Відповідно до ч. 2 ст. 11 Закону України «Про заставу», заставодавцем може бути як сам боржник, так і третя особа (майновий поручитель).

Згідно зі статтею 19 Закону України «Про заставу», за рахунок заставленого майна заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначається на момент фактичного задоволення, включаючи проценти, відшкодування збитків, завданих прострочкою виконання (а у випадках, передбачених законом чи договором, - неустойку), необхідні витрати на утримання заставленого майна, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги, якщо інше не передбачено договором застави.

Статтею 1 Закону України «Про іпотеку» передбачено, що іпотека - вид забезпечення виконання зобов`язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов`язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника у порядку, встановленому цим Законом; іпотекодавець- особа, яка передає в іпотеку нерухоме майно для забезпечення виконання власного зобов`язання або зобов`язання іншої особи перед іпотекодержателем. Іпотекодавцем може бути боржник або майновий поручитель; майновий поручитель - особа, яка передає в іпотеку нерухоме майно для забезпечення виконання зобов`язання іншої особи-боржника; боржник - іпотекодавець або інша особа, відповідальна перед іпотекодержателем за виконання основного зобов`язання;

Статтею 3 Закону України «Про іпотеку» встановлено, що іпотекою може бути забезпечене виконання дійсного зобов`язання або задоволення вимоги, яка може виникнути в майбутньому на підставі договору, що набрав чинності. У разі порушення боржником основного зобов`язання відповідно до іпотеки іпотекодержатель має право задовольнити забезпечені нею вимоги за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими особами, права чи вимоги яких на передане в іпотеку нерухоме майно зареєстровані після державної реєстрації іпотеки.

Відповідно до ст. 11 Закону України «Про іпотеку», майновий поручитель несе відповідальність перед іпотекодержателем за невиконання боржником основного зобов`язання виключно в межах вартості предмета іпотеки. У разі задоволення вимог іпотекодержателя за рахунок предмета іпотеки майновий поручитель набуває права кредитора за основним зобов`язанням.

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України, кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок. Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (ч. 1 ст. 513 ЦК України). Статтею 514 ЦК України встановлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Розглянувши матеріали справи, заяву ТзОВ «Доступні Фінанси» з вимога до ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл» та додані до неї документи, суд дійшов висновку, що вимоги ТзОВ «Доступні Фінанси» до ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл» на суму 100682408,36 грн. обґрунтовані, підтверджені належними доказами та підлягають визнанню судом.

Згідно з абз. 2 та абз. 3 ч. 2 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, забезпечені кредитори зобов`язані подати заяву з грошовими вимогами до боржника під час провадження у справі про банкрутство в частині вимог, що є незабезпеченими, або за умови відмови від забезпечення. Забезпечені кредитори можуть повністю або частково відмовитися від забезпечення. Якщо вартості застави недостатньо для покриття всієї вимоги, кредитор повинен розглядатися як забезпечений лише в частині вартості предмета застави. Залишок вимог вважається незабезпеченим.

ТзОВ «Доступні Фінанси» у заяві з вимога до ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл», виходячи з висновку про вартість Предмету застави, складеного 06.02.2023 р. суб`єктом оціночної діяльності ТзОВ «Консалтінгова компанія «Бюро оцінки Стефанович», просить визнати вимоги на суму 67083000,00 грн., як вимоги, що забезпечені заставою майна боржника згідно Договору застави № ОК2020-0194/0195/З.О.1 від 07.07.2020 р., а вимоги на суму 33599408,36 грн. як вимоги, що не забезпечені заставою майна боржника.

Суд зазначає, що Кодекс України з процедур банкрутства не пов`язує включення до реєстру вимог кредиторів, забезпечених заставою майна боржника, із встановленням договірної вартості предметів забезпечення, як єдиного критерію визначення розміру забезпечених заставою вимог. Розмір таких вимог встановлюється виходячи з розміру дійсних на момент подання заяви з кредиторськими вимогами зобов`язань боржника, незалежно від вартості предметів застави, встановлених в договорі застави (іпотеки). Дійсна вартість заставного забезпечення визначається за наслідком продажу предмета застави (іпотеки), після чого вимоги, які не забезпечені заставою, переходять до 4 черги вимог кредиторів або погашаються (припиняються), якщо боржник у справі є майновим поручителем третьої особи. Отже, у процедурі розпорядження майном визнання та включення до реєстру вимог кредитора-заставодержателя окремо, як таких що задовольняються позачергово за рахунок майна, яке є предметом забезпечення, повинно враховувати як саме визначив ці вимоги кредитор-заставодержатель (іпотекодержатель), згідно поданої ним заяви та реальний розмір конкурсної заборгованості, існуючої на момент подання заяви кредитора.

На підставі зазначеного та враховуючи те, що ТзОВ «Доступні Фінанси» визначило свої забезпечені вимоги до ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл», виходячи з вартості предметів забезпечення, визначеної згідно висновку про вартість Предмету застави, складеного 06.02.2023 р., у розмірі 67083000,00 грн., суд зазначає, що саме така сума забезпечених вимог підлягає внесенню розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів.

ТзОВ «Доступні Фінанси» за подання до суду заяви з вимогами до ТзОВ «Олімпекс Купе Інтернейшнл» сплачено судовий збір у розмірі 5368,00 грн., що підтверджується платіжним дорученням від 07.03.2023 р. № 7.

Відповідно до ст. 129 ГПК України, суму судового збору, сплачену кредитором за подання до господарського суду заяви з вимогами до боржника, слід покласти на Товариство з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл».

Враховуючи наведене, керуючись ст. ст. 2, 45, 47 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 3, 74, 86, 129, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

1. Вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Доступні Фінанси» (вул.Патріарха Мстислава Скрипника, буд. 40, офіс 24, м. Київ, 03035; ідентифікаційний код 43520794) до Товариства з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» (вул. Головатого отамана, буд. 67/69, м. Одеса, 65003; ідентифікаційний код 20005502) визнати на суму 100682408 грн. 36 коп.

2. Витрати Товариства з обмеженою відповідальністю «Доступні Фінанси» по сплаті судового збору у розмірі 5368 грн. 00 коп. за подання до суду заяви з вимогами Товариства з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» покласти на Товариство з обмеженою відповідальністю «Олімпекс Купе Інтернейшнл» (ідентифікаційний код 20005502).

Повна ухвала складена 04 листопада 2024 року.

Ухвала набрала законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена в порядку і строк, встановлені ст. ст. 45, 47 Кодексу України з процедур банкрутства та ст. 256 Господарського процесуального кодексу України.

Веб-сторінка на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет, за якою учасники справи можуть отримати інформацію по справі, що розглядається: https://court.gov.ua/fair/sud5015.

Суддя Цікало А.І.