ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про залишення заяви без руху

у справі про неплатоспроможність

04.11.2024м. ДніпроСправа № 904/4729/24

за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) про визнання неплатоспроможним

Суддя Суховаров А.В.

Без повідомлення (виклику) учасників справи

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернулась до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою, в якій просить прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі про його неплатоспроможність в порядку, передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства.

Дослідивши матеріали вищевказаної заяви, господарський суд дійшов висновку про необхідність залишення заяви ОСОБА_1 без руху з наступних підстав.

Статтею 113 КУзПБ передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Вимоги щодо заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

За частиною 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ) - провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України (далі - ГПК України), іншими законами України.

У відповідності до вимог пункту 12 частини 3 статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються, зокрема: докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень.

Відповідно до частини 2 статті 30 Кодексу України з процедур банкрутства розмір основної грошової винагороди арбітражного керуючого за виконання ним повноважень керуючого реструктуризацією становить п`ять розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб за кожний місяць виконання арбітражним керуючим повноважень, що складає 45 420,00грн. (3 028,00 грн. (прожитковий мінімум для працездатних осіб) х 5) х3).

Разом із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи заявником подано Договір про оплату праці, винагороду та відшкодування витрат арбітражного керуючого, укладений з арбітражним керуючим Черкасовим Станіславовом Андрійовичем, свідоцтво №979 від 23.05.2013, кандидатура якого запропонована для виконання повноважень керуючого реструктуризацією, щодо умов відстрочення та розстрочення оплати його винагороди.

За умовами пункту 1.1 цей Договір визначає порядок оплати послуг та відшкодування витрат керуючого реструктуризацією, покладених на нього відповідно до Кодексу та заяви на участь у справі про банкрутство фізичної особи боржника.

Відповідно до п.3.1 Договору оплата послуг керуючого реструктуризацією становить 45 420,00грн. за весь строк виконання повноважень арбітражним керуючим Черкасовим С.А.

Солонська Л.П. вносить (перераховує) оплату рівними частинами протягом 10 місяців у сумі 4 542,00грн. щомісячно на депозитний рахунок суду в якому відкрито провадження у справі про неплатоспроможність (п.3.3. Договору).

Відповідно до п.7.1 Договір набирає чинності з моменту його підписання Сторонами, та діє до моменту прийняття комітетом кредиторів відповідного рішення про встановлення оплати послуг керуючого реструктуризацією, якщо інше не передбачено законом.

Суд вважає за необхідне зазначити, що відповідно до п.16 Прикінцевих та Перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства установлено, що тимчасово, під час дії воєнного стану, введеного Указом Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", затвердженим Законом України від 24 лютого 2022 року №2102-IX, а також протягом шести місяців після його припинення чи скасування, зокрема, стосовно боржника справу про банкрутство (неплатоспроможність) може бути відкрито без здійснення авансування передбаченої цим Кодексом винагороди арбітражному керуючому на депозитний рахунок суду. У такому разі до заяви про відкриття справи про банкрутство (неплатоспроможність) додається копія укладеної заявником угоди з обраним ним арбітражним керуючим про виконання арбітражним керуючим повноважень у справі про банкрутство (неплатоспроможність) до її закриття з виплатою на умовах, визначених цією угодою, винагороди в розмірі, що не має перевищувати розмір, встановлений цим Кодексом. Господарський суд, відкриваючи провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) відповідно до цього пункту, призначає розпорядником майна або керуючим реструктуризацією арбітражного керуючого, з яким заявником укладено угоду.

Разом з тим, господарський суд зазначає, що наявність запропонованої заявником кандидатури арбітражного керуючого для участі у справі про неплатоспроможність, не свідчить про її обов`язкове погодження для участі у справі, тому, за умови погодження іншої кандидатури арбітражного керуючого для участі у справі, останній буде позбавлений визначеної приписами частини 2 статті 30 Кодексу України з процедур банкрутства основної грошової винагороди арбітражного керуючого за виконання ним повноважень керуючого реструктуризацією, яка відсутня, оскільки договір про оплату праці, винагороду та відшкодування витрат арбітражного керуючого від 09.09.2024, укладений між заявником та арбітражним керуючим Черкасовим С.А. передбачає надання арбітражним керуючим послуг фізичній особі ОСОБА_1 на умовах відстрочення оплати винагороди та не відповідає приписам п.16 Прикінцевих та Перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства в частині предмету договору, оскільки предметом Угоди між заявником та арбітражним керуючим Черкасовим С.А. є виконання арбітражним керуючим повноважень керуючого реструктуризацією боргів боржника, однак положеннями п.16 встановлено, що угода має діяти до закриття провадження у справі про неплатоспроможність, а не обмежуватись процедурою реструктуризацією боргів.

Як вбачається з матеріалів заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржником не додано всіх документів, визначених вищевказаними нормами Кодексу України з процедур банкрутства, а саме:

- інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини. Доданий до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність витяг з інформаційно-аналітичної системи "Облік відомостей про притягнення особи до кримінальної відповідальності та наявності судимості" судом до уваги до не приймається, оскільки інформація зазначена у ньому станом на 15.09.2024, тоді як зазвичай його термін дії місяць та подана заява надіслана до суду 28.10.2024.

Дослідивши надані ОСОБА_1 декларації за 2021-2024 роки, розділи ІІ, ІІІ, IV, V, VI, VII, VIII, ІX, X, XI, XII, XІІІ, XIV судом встановлено, що останні не містять повних відомостей про доходи, активи та фінансові зобов`язання членів сім`ї боржника, проставлено "-".

Разом з тим, в Розділах ІІ Декларацій відсутня інформація про джерела доходів заявниці та членів її сім`ї.

Окрім викладеного, у розділі XIV Декларацій за 2021-2024 роки відсутня інформація про фінансові зобов`язання заявника, у зв`язку із чим неможливо виокремити суму, яка необхідна боржнику для задоволення власних потреб.

Окрім викладеного, в заяві та плані реструктуризації боргів заявниця зазначає, що отримує допомогу у розмірі 4 000,00грн. щомісячно від близьких осіб, разом з тим ці доходи не знайшли свого відображення у Декларація хзаявниці.

Водночас, до заяви не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.

До членів сім`ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов`язані спільним побутом, мають взаємні права та обов`язки (крім осіб, взаємні права та обов`язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.

Крім того, відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім`ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім`ї не надав інформацію".

Так, у справі №910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.

На переконання суду, коло членів сім`ї боржника в частини п`ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв`язку із встановленням його обов`язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.

Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім`ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов`язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов`язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов`язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов`язками.

Суд вважає за необхідне зазначити, що належним доказом, що підтверджує інформацію про суми доходів членів її сім`ї (доньки та брата) є Довідка про доходи, яка видається відповідним податковим органом.

В матеріалах справи відсутня інформація, що отримана з офіційних джерел про наявність/відсутність зареєстрованого за членами сім`ї боржника рухомого майна.

Окрім викладеного, до матеріалів справи долучено довідку Кіровського відділу РАЦС Дніпропетровського міського управління юстиції про народження доньки заявниці - ОСОБА_2 , до батьком доньки записаний - ОСОБА_3 (громадянин України), однак в матеріалах справи відсутні свідоцтво про шлюб/розлучення заявниці та зазначеної вище особи.

З огляду на викладені обставини, суд вважає за необхідне зобов`язати ОСОБА_1 надати декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2024 рік, заповнені з урахуванням інформації, яка міститься в офіційних джерелах.

Згідно п. 14 ч. 3 ст. 116 КУзПБ, до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, окрім іншого, додаються інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.

Крім того, відповідно до конкретизованого списку кредиторів станом на 25.10.2024 у ОСОБА_4 наявна заборгованість перед наступними установами: ТОВ "Діджи Фінанс", ТОВ "Компані Інвест Фінанс", ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Інстафінанс", АТ "А-Банк", АТ "Універсал Банк", АТ "КБ "Приватбанк", АТ "Банк Форвард", ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів", ТОВ "Сімпл Мані", АТ "ПУМБ", АТ "Таскомбанк", ТОВ "ФК Кредит-Капітал".

До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 подані до суду копій договорів, укладених з: АТ "Таскомбанк", АТ "А-Банк", АТ "Універсал Банк", АТ "Банк Форвард" від 17.06.2021, Договори факторингу укладені між АТ "Банк Форвард" та ТОВ "ФК Кредит-Капітал" (за зобов`язаннями заявниці перед АТ "Банк Форвард" від 12.11.2007 року та від 17.06.2021 року).

Разом з тим заявником долучено до заяви довідку УБКІ станом на 23.09.2024, проаналізувавши інформацію з якої, з урахуванням переліку кредиторів, зазначених заявником самостійно, судом встановлено, що в матеріалах справи відсутні копії договорів укладених між заявником та ТОВ "Компані Інвест Фінанс" від 16.02.2022 року, ТОВ "Мілоан" від 04.11.2022, ТОВ "Інстафінанс" від 15.12.2021 року, АТ "КБ "Приватбанк" від 19.09.2008 року, АТ "Банк Форвард" від 12.11.2007 року, ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів" від 24.01.2022 року, ТОВ "Сімпл Мані" від 11.04.2019 року, АТ "ПУМБ" від 16.04.2019 року, ТОВ "Факторинг Партнерс" від 04.01.2022 року та договори факторингу укладені між :

- ТОВ "Компані Інвест Фінанс" та ТОВ "Діджи Фінанс";

- ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів" та ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" ;

- договори факторингу укладені з ТОВ "Мілоан" та ТОВ "Сімпл Мані", (оскільки в довідці УБКІ зазначений статус за цими договори, як "продані").

Разом з тим, із Довідки УБКІ вбачається, що борг перед АТ "Таскомбанк" реструктуризований, однак в матеріалах заяви відсутня інформація на яких умовах борг заявниці реструктуризований.

Окрім викладеного, в довідці УБКІ міститься інформація про відкриття кредитної картки заявниці в ТОВ "Факторинг Партнерс" від 04.01.2022 року, разом з тим зазначений кредитор не знайшов свого відображення ні в конкретизованому списку кредиторів, ні в плані реструктуризації боргів.

Борг заявниці перед АТ "ПУМБ" від 16.04.2019 року значиться в Довідці УБКІ як списаний, однак в матеріалах справи відсутні документи, які б підтверджували або спростовували зазначені осбтавини.

Окрім викладеного, з матеріалів заяви вбачається, що у заявниці є відкриті рахунки АТ "А-Банк", АТ КБ "Приватбанк" та АТ "Універсал Банк", разом з тим в матеріалах справи відсутні виписки по всіх рахунках заявниці починаючи із моменту укладання кредитних договорів до дати подання заяви до суду.

З огляду на викладене, заявнику слід надати суду конкретизованих список кредиторів з урахуванням недоліків зазначених вище, оскільки частина заборгованості перед кредиторами зазначеними заявником в списку була продана іншим кредиторами шляхом укладення договорів факторингу.

Окрім викладеного, в матеріалах справи відсутня інформація щодо наявності/відсутності виконавчих проваджень стягувачем/боржником за якими є заявник.

Зазначені обставини є підставою для залишення заяви про неплатоспроможність без руху.

Відповідно до частини 3 статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст.174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.

Згідно з ч. 2 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України в ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.

Враховуючи, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подано без додержання вимог Кодексу України з процедур банкрутства, суд вважає за необхідне залишити її без руху, повідомити заявника про допущені недоліки та надати п`ятиденний строк з дня вручення цієї ухвали для їхнього усунення, а також попередити ОСОБА_1 про те, що у разі не усунення недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Керуючись статтями 174, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, частини 4 статті 34, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд,

УХВАЛИВ:

1. Заяву фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) - залишити без руху.

2. Заявнику не пізніше п`яти днів з моменту отримання ухвали суду усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду:

- договір з арбітражний керуючим укладений відповідно до вимог до п.16 Прикінцевих та Перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства;

- актуальну інформацію про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;

- декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2024 рік, заповнені з урахуванням приміток до форми декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5;

- докази звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність;

- Довідку про доходи членів сім`ї заявниці, видані податковим органом;

- інформацію про наявність/відсутність рухомого майна за членами сім`ї заявниці;

- свідоцтво про шлюб/розлучення заявниці та ОСОБА_3 ;

- копії договорів укладених між заявницею та ТОВ "Компані Інвест Фінанс" від 16.02.2022 року, ТОВ "Мілоан" від 04.11.2022, ТОВ "Інстафінанс" від 15.12.2021 року, АТ "КБ "Приватбанк" від 19.09.2008 року, АТ "Банк Форвард" від 12.11.2007 року, ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів" від 24.01.2022 року, ТОВ "Сімпл Мані" від 11.04.2019 року, АТ "ПУМБ" від 16.04.2019 року, ТОВ "Факторинг Партнерс" від 04.01.2022 року та договорів факторингу перелік яких визначений в ухвалі суду;

- докази отримання кредитних коштів та письмові пояснення з приводу того на які потреби були направлені зазначені грошові кошти з належними доказами (виписки по всіх рахунках заявниці починаючи з дати підписання кредитних договорів/договорів позики);

- конкретизований список кредиторів відповідно до вимог п. 3 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з питань банкрутства;

- документи на підтвердження реструктуризації боргу заявниці перед АТ "Таскомбанк";

- документи на підтвердження або спростування обставин про списання боргу заявниці перед АТ "ПУМБ";

- план реструктуризації боргів з урахуванням змін внесених до конкретизованого списку кредиторів;

- інформацію щодо наявності/відсутності виконавчих проваджень стягувачем/боржником за якими є заявник.

3. Роз`яснити заявнику, що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Ухвала набирає законної сили 04.11.2024 та не підлягає оскарженню.

Суддя А.В. Суховаров