ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про залишення заяви без руху

у справі про неплатоспроможність

16.10.2024м. ДніпроСправа № 904/4487/24

за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) про визнання неплатоспроможним

Суддя Суховаров А.В.

Без участі (виклику) представників сторін

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою, в якій просить прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі про його неплатоспроможність в порядку, передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства.

Дослідивши матеріали вищевказаної заяви, господарський суд дійшов висновку про необхідність залишення заяви ОСОБА_1 без руху з наступних підстав.

Статтею 113 КУзПБ передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Вимоги щодо заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

За частиною 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ) - провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України (далі - ГПК України), іншими законами України.

В матеріалах заяви відсутній Витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань на підтвердження наявності/відсутності у заявника статусу фізичної особи-підприємця.

Дослідивши надані ОСОБА_1 декларації за 2021-2024 роки, розділи ІІ, ІІІ, IV, V, VI, VII, VIII, ІX, X, XI, XII, XІІІ, XIV судом встановлено, що останні не містять повних відомостей про доходи, активи та фінансові зобов`язання членів сім`ї боржника, проставлено "-".

Окрім викладеного, у розділі XIV Декларацій за 2021-2024 роки відсутня інформація про фінансові зобов`язання заявника, у зв`язку із чим неможливо виокремити суму, яка необхідна боржнику для задоволення власних потреб.

Водночас, до заяви не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.

До членів сім`ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов`язані спільним побутом, мають взаємні права та обов`язки (крім осіб, взаємні права та обов`язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.

Крім того, відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім`ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім`ї не надав інформацію".

Так, у справі №910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.

На переконання суду, коло членів сім`ї боржника в частини п`ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв`язку із встановленням його обов`язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.

Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім`ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов`язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов`язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов`язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов`язками.

Окрім викладеного, заявником не надані пояснення щодо батьків заявника, їх доходів, рухомого та нерухомого майна.

Разом з тим, в матеріалах заяви відсутня офіційна інформація про доходи членів його сім`ї.

Суд вважає за необхідне зазначити, що належним доказом, що підтверджує інформацію про суми доходів заявника та членів його сім`ї є Довідка про доходи, яка видається відповідним податковим органом.

В матеріалах справи відсутня інформація, що отримана з офіційних джерел про наявність/відсутність зареєстрованого за заявником рухомого майна.

З огляду на викладені обставини, суд вважає за необхідне зобов`язати ОСОБА_1 надати декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2024 рік, заповнені з урахуванням інформації, яка міститься в офіційних джерелах.

Згідно п. 14 ч. 3 ст. 116 КУзПБ, до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, окрім іншого, додаються інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.

Крім того, відповідно до конкретизованого списку кредиторів станом на 23.09.2024 ОСОБА_1 наявна заборгованість перед наступними установами: ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Качай Гроші", ТОВ "Таліон Плюс", ТОВ "Авентус Україна", ТОВ "Гоуфінгоу", ТОВ "Європейська кредитна група"), ТОВ "ФК "Кредит Капітал" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Мілоан"), ТОВ "Інстафінанс", ТОВ "Споживчий центр", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОФ "Фінфорс" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "СС Лоун"), ТОВ "Діджи Фінанс" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Компані Інвест Фінанс"), ТОВ "Алекскредит".

До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 подані до суду копій договорів, укладених з: ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів" та ТОВ "Укр Кредит Фінанс".

Разом з тим заявником долучено до заяви довідку УБКІ станом на 23.09.2024, проаналізувавши інформацію з якої, з урахуванням переліку кредиторів, зазначених заявником самостійно, судом встановлено, що в матеріалах справи відсутні копії договорів укладених між заявником та ТОВ "Таліон Плюс", ТОВ "Сос Кредит", ТОВ "Компані Інвест Фінанс", ТОВ "СС Лоун", ТОВ "Лінеура Україна", ТОВ "ФК "Преміум Актив", ТОВ "Інвеструм Груп", ТОВ "ФК "Форза", ТОВ "Клай Інвест", ТОВ "Авентус Україна", ТОВ "Гоуфінгоу", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Єфропейська кредитна група", ТОВ "Качай Гроші", ТОВ "Алекскредит", 2 договори з ТОВ Інстафінанс", ТОВ "Споживчий центр" та договори факторингу укладені між :

- ТОВ "Компані Інвест Фінанс" та ТОВ "Діджи Фінанс";

- ТОВ "Таліон Плюс" та ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів";

- ТОВ "Авентус Україна" та ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів";

- ТОВ "Гоуфінгоу" та ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів";

- ТОВ "Європейська кредитна група" та ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів";

- ТОВ "СС Лоун" та ТОВ "Фінфорс";

- ТОВ "Мілоан" та ТОВ "ФК "Кредит Капітал";

- договори факторингу укладені з ТОВ "Сос Кредит", ТОВ "Лінеура Україна", ТОВ "ФК "Преміум Актив", ТОВ "Інвеструм Груп", ТОВ "ФК "Форза", ТОВ "Клай Інвест" (оскільки в довідці УБКІ зазначений статус за цими договори, як "продані").

Окрім викладеного, ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів" (договір з яким долучено до заяви) та ТОВ "Сос Кредит" (або його правонаступник), ТОВ "Лінеура Україна" (або його правонаступник), ТОВ "ФК "Преміум Актив" (або його правонаступник), ТОВ "Інвеструм Груп", ТОВ "ФК "Форза", ТОВ "Клай Інвест" не знайшли свого відображення ні в конкретизованому списку кредиторів, ні в плані реструктуризації боргів заявника.

В заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 зазначає, що має відкритий рахунок в АТ "ПУМБ", однак, останній не містить виписки про рух коштів за весь період користування кредитним коштами.

З огляду на викладене, в матеріалах справи відсутні докази отримання зазначених заявником коштів та письмові пояснення з приводу того на які потреби були направлені зазначені грошові кошти з належними доказами (банківські виписки по рахунку боржника починаючи з дати отримання кредитів).

Окрім викладеного, в матеріалах справи відсутня інформація щодо наявності/відсутності виконавчих проваджень стягувачем/боржником за якими є заявник.

Зазначені обставини є підставою для залишення заяви про неплатоспроможність без руху.

Відповідно до частини 3 статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст.174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.

Згідно з ч. 2 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України в ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.

Враховуючи, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подано без додержання вимог Кодексу України з процедур банкрутства, суд вважає за необхідне залишити її без руху, повідомити заявника про допущені недоліки та надати п`ятиденний строк з дня вручення цієї ухвали для їхнього усунення, а також попередити ОСОБА_2 про те, що у разі не усунення недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Керуючись статтями 174, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, частини 4 статті 34, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд,

УХВАЛИВ:

1. Заяву фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) - залишити без руху.

2. Заявнику не пізніше п`яти днів з моменту отримання ухвали суду усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду:

- Витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань на підтвердження наявності/відсутності у заявника статусу фізичної особи-підприємця;

- декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2024 рік, заповнені з урахуванням приміток до форми декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5;

- докази звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність;

- Довідку про доходи членів сім`ї заявника, видані податковим органом;

- інформацію про наявність/відсутність за заявником рухомого майна;

- копії договорів укладених між заявником та ТОВ "Таліон Плюс", ТОВ "Сос Кредит", ТОВ "Компані Інвест Фінанс", ТОВ "СС Лоун", ТОВ "Лінеура Україна", ТОВ "ФК "Преміум Актив", ТОВ "Інвеструм Груп", ТОВ "ФК "Форза", ТОВ "Клай Інвест", ТОВ "Авентус Україна", ТОВ "Гоуфінгоу", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Єфропейська кредитна група", ТОВ "Качай Гроші", ТОВ "Алекскредит", 2 договори з ТОВ Інстафінанс", ТОВ "Споживчий центр" та договорів факторингу перелік яких визначений в ухвалі суду;

- докази отримання кредитних коштів та письмові пояснення з приводу того на які потреби були направлені зазначені грошові кошти з належними доказами (виписки по рахунку боржника починаючи з дати підписання кредитних договорів);

- конкретизований список кредиторів відповідно до вимог п. 3 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з питань банкрутства;

- проєкт плану реструктуризації, який відповідав би приписам ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства з урахуванням оновленого конкретизованого списку кредиторів;

- інформацію щодо наявності/відсутності виконавчих проваджень стягувачем/боржником за якими є заявник.

3. Роз`яснити заявнику, що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Ухвала набирає законної сили 16.10.2024 та не підлягає оскарженню.

Суддя А.В. Суховаров