ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЖИТОМИРСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

Від "17" жовтня 2024 р. м. Житомир Справа № 906/709/24

Господарський суд Житомирської області у складі судді Костриці О.О, розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, -

за участю учасників судового процесу:

- від боржника: Волосенко Л.С. - адвокат (свідоцтво про право на заняття адвокатською діяльністю від 19.06.2019 серії ОД № 003821, ордер на надання правничої допомоги від 21.08.2024 серії ВН № 1401363);

- від арбітражного керуючого: не з`явилися,-

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою господарського суду від 17.09.2024 відкладено розгляд заяви фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність; відкладено розгляд заяви арбітражного керуючого Барішевського О.В. про участь у справі; відкладено підготовче судове засідання на 17.10.2024 о 10:00 год; зобов`язано фізичну особу ОСОБА_1 в термін до 10.10.2024 надати суду виписки Акціонерного товариства "Комерційний банк "Приватбанк" та Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" про рух коштів на усіх рахунках боржника за період з 01.01.2019 з повною їх деталізацією; витребувано у Акціонерного товариства "Комерційний банк "Приватбанк" та Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" виписки про рух коштів на усіх рахунках ОСОБА_1 за період з 01.01.2019 з повною їх деталізацією.

10.10.2024 до господарського суду надійшов супровідний лист Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" від 04.10.2024 № 46/12-11/124513/2024 з доданими виписками з рахунків боржника на CD-R диску.

У судовому засіданні представником фізичної особи ОСОБА_1 підтримано заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у повному обсязі.

Пояснено, що відображені у виписці Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" оплати через мережу інтернет (казино, букмекери) особисто ОСОБА_1 не здійснювалися. Здійснення даних платежів відбулося внаслідок використання банківського рахунку боржника членами його сім`ї.

Судом встановлено, що ухвалою господарського суду від 17.09.2024, серед іншого, витребувано у Акціонерного товариства "Комерційний банк "Приватбанк" виписки про рух коштів на усіх рахунках ОСОБА_1 за період з 01.01.2019 з повною їх деталізацією.

Разом з тим, станом на дату судового засідання Акціонерним товариством "Комерційний банк "Приватбанк" вимоги ухвали господарського суду від 17.09.2024 не виконано.

Відповідно до частин 1, 2 статті 18 Господарського процесуального кодексу України судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України. Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

За викладених обставин, господарський суд вважає за необхідне зобов`язати Акціонерне товариство "Комерційний банк "Приватбанк" в термін до 01.11.2024 надати до господарського суду докази виконання вимог ухвали господарського суду від 17.09.2024 у даній справі.

Також, господарський суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Відповідно до пункту 2 частини 1 статті 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Таким чином банківська таємниця за своїм правовим режимом відноситься до таємної інформації з обмеженим доступом, розголошення якої може завдати шкоди особі, суспільству й державі. У зв`язку із цим вона суворо оберігається законодавством України. Проте встановлений законом режим банківської таємниці не має абсолютного характеру, оскільки передбачено правомірні правові дії щодо розкриття такого виду інформації. Саме на суд як орган державної влади покладено обов`язок у кожному конкретному випадку оцінити нагальну потребу в розкритті такої інформації.

Частиною 4 статті 74 Господарського процесуального кодексу України унормовано, що суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів.

У Рекомендаціях R (84) 5 Комітету міністрів Ради Європи державам-членам стосовно принципів судочинства, що направлені на удосконалення судової системи, наголошується на тому, що суд повинен, принаймні в ході попереднього засідання, а якщо можливо, і протягом всього розгляду, відігравати активну роль у забезпеченні швидкого судового розгляду, поважаючи при цьому права сторін, в тому числі і їх право на неупередженість.

Враховуючи приписи статті 74 Господарського процесуального кодексу України, а саме право суду самостійно витребувати докази у разі наявності сумнівів щодо добросовісного здійснення учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, господарський суд вважає за необхідне витребувати від Акціонерного товариства "Універсал Банк", Акціонерного товариства "Акцент-Банк", Акціонерного товариства "Перший український міжнародний банк", Акціонерного товариства "Таскомбанк", Акціонерного товариства "Сенс-Банк", Акціонерного товариства "Укрексімбанк", Акціонерного банку "Укргазбанк", Акціонерного товариства "Укрсиббанк", Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк" інформацію про усі наявні у фізичної особи ОСОБА_1 банківські рахунки та виписки про рух коштів на даних рахунках (в тому числі закритих) з повною деталізацією, починаючи з 01.01.2019 року по дату надання виписки; витребувати у Головного управління ДПС у Житомирській області відомості з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків про джерела/суми нарахованого доходу, нарахованого (перерахованого) податку та військового збору щодо фізичної особи ОСОБА_1 за 2024 рік.

Також, господарський суд вважає за необхідне витребувати від фізичної особи ОСОБА_1 додаткові пояснення та докази.

З огляду на викладене, враховуючи витребування додаткових доказів, господарський суд вважає за необхідне відкласти розгляд заяви фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність; відкласти розгляд заяви арбітражного керуючого Барішевського О.В. про участь у справі; відкласти підготовче судове засідання на іншу дату.

Керуючись статтями 113, 117 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 74, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України,-

УХВАЛИВ:

1. Відкласти розгляд заяви фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

2. Відкласти розгляд заяви арбітражного керуючого Барішевського О.В. про участь у справі.

3. Відкласти підготовче судове засідання на "05" листопада 2024 р. о 11:00 год, в приміщенні Господарського суду Житомирської області, зал судових засідань № 509.

4. Акціонерному товариству "Комерційний банк "Приватбанк" в термін до 01.11.2024 надати до господарського суду докази виконання вимог ухвали господарського суду від 17.09.2024 у даній справі.

5. Витребувати від Акціонерного товариства "Універсал Банк", Акціонерного товариства "Акцент-Банк", Акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний Банк", Акціонерного товариства "Таскомбанк", Акціонерного товариства "Сенс-Банк", Акціонерного товариства "Укрексімбанк", Акціонерного банку "Укргазбанк", Акціонерного товариства "Укрсиббанк", Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк" інформацію про усі наявні у фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) банківські рахунки та виписки про рух коштів на даних рахунках (в тому числі закритих) з повною деталізацією, починаючи з 01.01.2019 року по дату надання виписки.

Витребувані документи надати до суду в термін до 01.11.2024

6. Витребувати у Головного управління ДПС у Житомирській області відомості з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків про джерела/суми нарахованого доходу, нарахованого (перерахованого) податку та військового збору щодо фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) за 2024 рік.

Витребувані документи надати до суду в термін до 01.11.2024.

7. Витребувати у фізичної особи ОСОБА_1 :

- письмові пояснення щодо відображених у виписці Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" фактів витрачання коштів з метою здійснення оплат через мережу інтернет (казино, букмекери) після звернення боржника до господарського суду з заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність;

- письмові пояснення підтверджені доказами щодо наданих представником боржника у судовому засіданні 17.10.2024 усних пояснень про витрачання коштів для оплати через мережу інтернет (казино, букмекери) внаслідок використання банківського рахунку боржника членами його сім`ї (докази звернення щодо вказаних обставин до правоохоронних органів, банківських установ, тощо);

- письмові пояснення підтверджені доказами з метою деталізації банківських операцій з зарахування коштів на банківський рахунок боржника НОМЕР_2 , відкритий у Акціонерному товаристві "Державний ощадний банк України", за період з 06.08.2024 (платник, підстава здійснення платежу, тощо);

- виписку Акціонерного товариства "Комерційний банк "Приватбанк" про рух коштів на усіх рахунках боржника за період з 01.01.2019 з повною їх деталізацією;

- належним чином засвідчену копію договору про надання правової допомоги, укладеного з адвокатом Волосенко Л.С.

Витребувані документи надати до суду в термін до 01.11.2024.

Повноваження учасників провадження підтверджувати у відповідності з вимогами статті 60 Господарського процесуального кодексу України.

Повідомити учасників про дату, час та місце розгляду справи, шляхом надіслання на їхню адресу копії даної ухвали.

Ухвала господарського суду набирає законної сили 17.10.2024 та не підлягає оскарженню.

Суддя Костриця О.О.