ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"25" вересня 2024 р.м. Одеса Справа № 916/1829/24
Господарський суд Одеської області у складі судді Мостепаненко Ю.І.

при секретарі судового засідання Павловій О.М.,

за участю представників сторін:

від позивача - Хільчук О.П. (довіреність № 355/21 від 02.07.2021р);

від відповідача 1 - не з`явився;

від відповідача 2 - не з`явився;

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу № 916/1353/24

за позовом Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (01011, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4-А, )

до відповідача 1 - Товариства з обмеженою відповідальністю «Геліос-1» (74900, Херсонська обл., м. Нова Каховка, просп. Перемоги, 3/III, );

до відповідача 2 - ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 )

про стягнення 50 464 620,15 грн.

ВСТАНОВИВ:

25.04.2024 Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» звернулось до Господарського суду Одеської області з позовною заявою до Товариства з обмеженою відповідальністю "Геліос-1" та ОСОБА_1 в якій просить суд стягнути солідарно з відповідачів заборгованість у загальній сумі - 50 464 60,15 грн., з яких :

- заборгованість за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/121 від 09.04.2021 року у розмірі 30 254 272,85 грн, у тому числі : 28 312 733 грн. - заборгованості за тілом кредиту, 1 941 539,85 грн. - заборгованості за відсотками;

- заборгованість за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/093 від 05.11.2020 року у розмірі 12 487 296,66 грн, у тому числі : 11 685 936 грн. - заборгованості за тілом кредиту, 801 360,66 грн. - заборгованості за відсотками;

- заборгованість за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/157 від 26.04.2021 року у розмірі 7 723 050,64 грн, у тому числі : 7 297 685,54 грн. - заборгованості за тілом кредиту, 425 365,10 грн. - заборгованості за відсотками.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на неналежне виконання ТОВ «Геліос-1» умов укладених між сторонами кредитних договорів № 010/Д2-2-КБ/121 від 09.04.2021, № 010/Д2-2-КБ/093 від 05.11.2020, № 010/Д2-2-КБ/157 від 26.04.2021 із додатковими угодами до них, в частині повного та своєчасного повернення кредитних коштів та направлено на стягнення з ТОВ «Геліос-1» та ОСОБА_1 , як солідарного поручителя за договором поруки № 12/Д/Д2-2-КБ/138 від 29.09.2020 року.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 29.04.2024 позовну заяву Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» залишено без руху. Встановлено позивачу строк протягом десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху для усунення недоліків позовної заяви.

08.05.2024 до суду від Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» надійшла заява про усунення недоліків (вх.№18558/24), згідно якої останній такі недоліки усунув.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 13.05.2024 прийнято до розгляду позовну заяву та відкрито провадження у справі № 916/1829/24. Прийнято справу до розгляду за правилами загального позовного провадження. Підготовче засідання призначено на 05.06.2024 о 11:00. Клопотання АТ «Райффайзен Банк» про участь у судових засіданнях в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду - задоволено.

В судовому засіданні 05.06.2024 оголошено протокольну ухвалу про відкладення підготовчого засідання у справі №916/1829/24 на 10.07.2024 о 11:00, про що повідомлено учасників справи ухвалою суду в порядку ст.120 ГПК України.

21.06.2024 до суду від позивача надійшли додаткові пояснення у справі (вх.№24388/24).

В судовому засіданні 10.07.2024 оголошено протокольні ухвали про продовження строку підготовчого провадження у справі на 30 днів; закриття підготовчого провадження у справі та призначення справи №916/1829/24 до розгляду по суті в засіданні суду, у розумний строк згідно ст. 114 ГПК України на 21.08.2024 о 12:30.

Судове засідання, призначене на 21.08.2024, не відбулось, у зв`язку з перебуванням судді Мостепаненко Ю.І. з 20.08.2024 на лікарняному, про що секретарем судового засідання складено відповідну довідку.

Враховуючи вихід судді Мостепаненко Ю.І. з лікарняного, ухвалою суду від 09.09.2024 судове засідання щодо розгляду справи № 916/1829/24 по суті призначено на 25.09.2024 р.

У судовому засіданні 25.09.2024 представник позивача підтримав позовні вимоги у повному обсязі та просив суд їх задовольнити та стягнути солідарно з відповідачів заборгованість у загальній сумі - 50 464 60,15 грн., з яких :

- заборгованість за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/121 від 09.04.2021 року у розмірі 30 254 272,85 грн, у тому числі : 28 312 733 грн. - заборгованості за тілом кредиту, 1 941 539,85 грн. - заборгованості за відсотками;

- заборгованість за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/093 від 05.11.2020 року у розмірі 12 487 296,66 грн, у тому числі : 11 685 936 грн. - заборгованості за тілом кредиту, 801 360,66 грн. - заборгованості за відсотками;

- заборгованість за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/157 від 26.04.2021 року у розмірі 7 723 050,64 грн, у тому числі : 7 297 685,54 грн. - заборгованості за тілом кредиту, 425 365,10 грн. - заборгованості за відсотками.

Представники відповідачів у жодне судове засідання не з`явились, відзиви на позовну заяву не надали, про час та місце судових засідань повідомлялись належним чином.

Про судове засідання відповідач-1 повідомлений шляхом надіслання в електронному вигляді ухвал суду від 13.05.2024 (про відкриття провадження у справі), від 05.06.2024 (про відкладення підготовчого засідання) та від 10.07.2024, від 09.09.2024 (про призначення дати з розгляду по суті) на електронну адресу, яка зазначена у позовній заяві та кредитних договорах.

Про судове засідання відповідач-2 повідомлений шляхом надіслання в електронному вигляді ухвал суду від 13.05.2024 (про відкриття провадження у справі), від 05.06.2024 (про відкладення підготовчого засідання) та від 10.07.2024 та від 09.09.2024 (про призначення дати з розгляду по суті) на електронну адресу, яка зазначена у позовній заяві та позивачем у письмових поясненнях.

Крім того, відповідачі повідомлялись судом про відкриття провадження у справі №916/1829/24, про відкладення підготовчого засідання у справі на 10.07.2024 о 11:00, про призначення дати з розгляду по суті справи №916/1829/24 в засіданні суду на 21.08.2024 о 12:30, на 25.09.2024 о 12:00 через оголошення на офіційному веб-сайті судової влади України, про що свідчить наявне в матеріалах справи оголошення.

Приймаючи до уваги вищевикладене, суд вважає за можливе розглянути справу без участі відповідачів за наявними в ній матеріалами, відповідно до п. 9 ст. 165 Господарського процесуального кодексу України.

Враховуючи ту обставину, що в умовах воєнного стану суди продовжують працювати в штатному режимі, з огляду на необхідність повідомлення учасників справи про наявність судового розгляду з метою забезпечення доступу до правосуддя, гарантованого державою та ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, суд розглянув дану справу в межах розумного строку на підставі ст. 114 ГПК України.

В судовому засіданні від 25.09.2024 було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи, суд встановив наступне.

18.07.2012 між Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» (нині - Акціонерне товариство «Райффайзен Банк», Кредитор, позивач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Геліос-1» (Позичальник, відповідач-1) укладений Генеральний договір на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 (Генеральний договір), відповідно до якого Кредитор зобов`язується здійснювати на користь Позичальника кредитні операції у межах сум загального ліміту та сублімітів, передбачених п.п.1.2, 1.3 Генерального договору, в порядку, визначеному ст.2 Генерального договору, а Позичальник зобов`язується виконати усі обов`язки, які виникають зі змісту Кредитної операції, цього Генерального договору, Умов та Договорів, і повністю погасити заборгованість в межах строку Кредитної операції відповідного виду.

Пунктом 1.2 Генерального договору передбачено, що загальний ліміт за цим Генеральним договором становить 6 000 000 грн. Зміна загального ліміту здійснюється за взаємною згодою сторін на підставі внесення додатковою угодою змін до цього Генерального договору, крім випадків, коли Кредитор відповідно до Генерального договору, Умов має право зменшити ліміти в односторонньому порядку.

Відповідно до п.1.3 Генерального договору в межах загального ліміту сторони можуть здійснювати наступні кредитні операції відповідно до таких сублімітів:

- кредитування: фінансування поточної діяльності: субліміт - 6 000 000 грн. Вид субліміту - відновлювальний субліміт з можливістю повторного укладання договорів у разі повного погашення заборгованості за кредитами з відновлювальним лімітом та часткового/повного погашення заборгованості за невідновлювальним лімітом. Останній строк дії субліміту - 30.04.2013. Процентна ставка та цільове призначення 19,5 % річних, цільове призначення - фінансування поточної діяльності. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом.

Пунктом 5.1 Генерального договору передбачено, що виконання зобов`язань Позичальника, що виникають (у т.ч. виникнуть у майбутньому) за цим Генеральним договором та/або Договорами щодо Кредитних операцій, визначених п.п.1.3.1.1 Генерального договору, забезпечується:

- Заставою транспортних засобів відповідно до умов договорів забезпечення;

- Заставою майбутнього врожаю сої відповідно до умов договорів забезпечення;

- Порукою відповідно до договору поруки, який повинен бути укладений одночасно з укладанням цього Генерального договору, між Кредитором і Поручителем - Горсткою Ю.В, (індивідуальний податковий номер - ). Поручитель солідарно відповідає за виконання зобов`язань позичальника по сплаті суми заборгованості Позичальника, в т.ч. процентів, комісії, пені, штрафів та інших платежів, передбачених цим Генеральним договором та Договорами, а також збитків, заподіяних Кредитору, у тому ж обсязі й у ті ж строки, що й Позичальник.

Згідно з п.15.1 Генерального договору це Генеральний договір вступає в силу з моменту його підписання сторонами і скріплення печатками і діє до повного виконання ними прийнятих відповідно до цього Генерального договору та договорів зобов`язань.

Додатком №1 до Генерального договору є Група Позичальника - юридичні особи, фізичні особи, фізичні особи - підприємці.

Додатком №2 до Генерального договору є Умови проведення кредитних операцій.

В подальшому сторонами вносились зміни до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 шляхом укладання відповідних додаткових угод:

- №01/42-0-2/488/1 від 02.07.2013,

- №01/42-0-2/488/2 від 25.07.2013,

- №01/42-0-2/488/2 від 29.11.2013,

- №01/42-0-2/488/4 від 24.06.2014,

- №01/42-0-2/488/5 від 16.12.2014,

- №01/42-0-2/488/6 від 03.02.2015,

- №01/42-0-2/488/7 від 25.02.2016,

- №01/42-0-2/488/8 від 11.05.2016,

- №01/42-0-2/488/9 від 12.10.2016,

- №01/42-0-2/488/10 від 27.03.2017,

- №01/42-0-2/488/11 від 12.10.2017,

- №01/42-0-2/488/12 від 17.10.2018,

- №01/42-0-2/488/13 від 28.02.2019.

Додатковою угодою №01/42-0-2/488/13 від 28.02.2019 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 сторони визнають діючим Генеральний договір на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 та домовились, зокрема, про наступне.

Розділом «Визначення термінів» Генерального договору наведено наступні визначення, термінів що вживаються у його тексті.

Генеральний договір - цей генеральний договір на здійснення кредитних операцій разом із Умовами, Договорами, всіма змінами, додатками та додатковими угодами/ договорами до них. Умови, Договори, всі зміни, додатки та додаткові угоди/договори до цього генерального договору на здійснення кредитних операцій є його невід`ємними частинами.

Дефолт - обставини невиконання або неналежного виконання Позичальником своїх зобов`язань (обов`язків) за Генеральним до договором, обставини, які свідчать про те, що зобов`язання Позичальника за Генеральним договором не будуть виконані, а також інші обставини, визначені статтею 9 Генерального договору та/або Умовами які обставини Дефолту.

Договори (Договір) - всі та окремі додаткові договори до Генерального договору, якими ініціюється здійснення Кредитних операцій у межах Генерального договору та в яких обумовлюються спеціальні умови здійснення таких Кредитних операцій. Договори є невід`ємною частиною Генерального договору та підпорядковується всім його положенням, є відповідне посилання в Договорі на генеральний договір. Договір може містити положення, які змінюють умови Генерального договору та/або Умов, якщо про це прямо зазначено у Договорі.

Ліміти - Загальний ліміт, Субліміт та/або Ліміт Кредитної операції.

Ліміт Кредитної операції - максимальний розмір Основної заборгованості Позичальника за Кредитною операцією відповідно до окремого Договору.

Останній день строк дії Ліміту Кредитної операції - день (календарна дата), до закінчення якого Позичальник зобов`язаний здійснити Погашення заборгованості за окремою Кредитною операцією. Останній день строку дії Ліміту Кредитної операції не може виходити за межі Останнього дня строку дії Субліміту на здійснення Кредитних операції відповідного виду та Загального ліміту.

В межах Загального ліміту Позичальники можуть здійснювати кредитні операції в межах сублімітів.

Відповідно до п.1.1 Генерального договору у редакції Додаткової угоди №01/42-0-2/488/13 від 28.02.2019 Кредитор зобов`язується здійснювати на користь Позичальника Кредитні операції у межах Загального ліміту та Сублімітів, передбачених п.п. 1.2, 1.3 Генерального договору, в порядку, визначеному ст. 2 Генерального договору, а Позичальник зобов`язаний виконати усі обов`язки, що витікають зі змісту Кредитної операції, Генерального договору, Умов та Договорів і здійснити повне погашення заборгованості в межах строку Кредитної операції.

Відповідно до п.1.3 Генерального договору у редакції Додаткової угоди №01/42-0-2/488/13 від 28.02.2019 в межах загального ліміту сторони можуть здійснювати наступні кредитні операції відповідно до таких сублімітів:

- кредитування: фінансування поточної діяльності: субліміт - 30 000 000 грн. Вид субліміту - відновлювальний субліміт з можливістю повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 01.06.2019 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - 20 % річних (фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості по векселям, рефінансування заборгованості по кредитам та векселям в інших банках, оплата страхових платежів та податків). Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом.

- документарні операції: операції з векселями (авалювання векселів та придбання векселів): субліміт - 30 000 000 грн. Вид субліміту - відновлювальний субліміт з можливістю повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 01.09.2020 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов.

Згідно з п.2.1 Генерального договору у редакції Додаткової угоди №01/42-0-2/488/13 від 28.02.2019 Кредитні операції, передбачені в пункті 1.3. Генерального договору, здійснюються на умовах, визначених Генеральним договором та Умовами на підставі укладеного між Кредитором та Позичальником відповідного Договору. Договором визначаються особливості здійснення Кредитної операції, зокрема, в частині Ліміту Кредитної операції, валюти, строків та умов Погашення заборгованості. Договір може містити інші положення та графік Погашення заборгованості.

Відповідно до п.4.1.4 Генерального договору у редакції Додаткової угоди №01/42-0-2/488/13 від 28.02.2019 виконання зобов`язань Позичальника, що виникають (у т.ч. виникнуть у майбутньому) за Генеральним договором та/або договорами забезпечується порукою відповідно до договору поруки, що укладається між Кредитором і Поручителем - ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) з метою забезпечення зобов`язань за договором.

Згідно з п.5.1 Генерального договору у редакції Додаткової угоди №01/42-0-2/488/13 від 28.02.2019 Позичальник зобов`язаний здійснити Погашення заборгованості в порядку, визначеному Генеральним договором та Договором, не пізніше відповідного Останнього дня строку дії Ліміту Кредитної операції, а зобов`язання щодо сплати комісії за обслуговування Загального ліміту - не пізніше Останнього дня строку дії Загального ліміту.

Додатком №1 до Генерального договору у редакції Додаткової угоди №01/42-0-2/488/13 від 28.02.2019 є Умови проведення кредитних операцій.

Надалі сторонами також вносились зміни до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 шляхом укладання додаткових угод:

- №01/42-0-2/488/14 від 02.04.2019,

- №01/42-0-2/488/15 від 31.07.2019,

- №01/42-0-2/488/16 від 12.11.2019,

- №01/42-0-2/488/17 від 03.12.2019,

- №01/42-0-2/488/18 від 03.03.2019,

- №01/42-0-2/488/19 від 29.09.2020.

Додатковою угодою №01/42-0-2/488/19 від 29.09.2020 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 сторони, зокрема, виклали п.1.2 Генерального договору в новій редакції: Загальний ліміт складає 60 000 000 грн. Останній день строку дії Загального ліміту - 01.07.2023 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов.

Додатковою угодою №01/42-0-2/488/20 від 05.11.2020 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 сторони, зокрема, виклали п.1.3 в новій редакції: в межах загального ліміту сторони можуть здійснювати наступні кредитні операції відповідно до таких сублімітів:

- кредитування: фінансування поточної діяльності: субліміт - 40 000 000 грн. Вид субліміту - відновлювальний субліміт з можливістю повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2021 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - 11,3 % річних, 15,5% річних; рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів; 12,3% - 15,5% річних на дату укладання Генерального договору на умовах кредиту «Кредитування траншами». Рефінансування заборгованості за векселями; рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом.

- рефінансування поточної діяльності: субліміт - 11 685 936 грн., але не більше максимального розміру Кредиту, визначеного відповідно до умов Програми. Вид субліміту - невідновлювальний субліміт без можливості повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2021 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - змінювана процента ставка, розрахунок якої здійснюється за формулою: Індекс UIRD + 5%, якщо інше не передбачене Договором. Цільове призначення: Кредит надається Позичальнику на погашення заборгованості за кредитом, яка виникла згідно Кредитний договір №010/Д2-КБ/075 «Кредитування траншами для корпоративних клієнтів» від 23.06.2020 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012, укладеного з Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль», з подальшим використання коштів у випадку їх повторного отримання на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом.

- документарні операції: операції з векселями (авалювання векселів та придбання векселів): субліміт - 60 000 000 грн. Вид субліміту - відновлювальний субліміт з можливістю повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 31.12.2021 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов.

Окрім того, Додатковою угодою №01/42-0-2/488/21 від 16.03.2021 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 сторони, зокрема, виклали п.1.3.1.3 в новій редакції:

Рефінансування: субліміт - 28 312 733 грн., але не більше максимального розміру Кредиту, визначеного відповідно до умов Програми. Вид субліміту - невідновлювальний субліміт без можливості повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2021 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - змінювана процента ставка, розрахунок якої здійснюється за формулою: Індекс UIRD + 6%, якщо інше не передбачене Договором. Кредит надається Позичальнику на погашення заборгованості за кредитом, яка виникла згідно Кредитного договору Про «Агро Кредит на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів» №010/Д2-КБ/091 від 29.09.2020, укладеного в рамках Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 з АТ «Райффайзен Банк Аваль», з подальшим використання коштів у випадку їх повторного отримання на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом.

Додатковою угодою №01/42-0-2/488/22 від 26.04.2021 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 сторони, зокрема, виклали п.1.3 в новій редакції:

В межах загального ліміту сторони можуть здійснювати наступні кредитні операції відповідно до таких сублімітів:

- кредитування: фінансування поточної діяльності: субліміт - 50 000 000 грн. Вид субліміту - відновлювальний субліміт з можливістю повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2022 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - По Кредитам з відновлювальним лімітом окрім тих, що надаються на умовах «Кредитування траншами» процентна ставка фіксована - 11,5% річних. Цільове призначення: рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. По кредитам з відновлювальним лімітом на умовах «Кредитування траншами» процентна ставка фіксована, визначається індивідуального для кожного траншу відповідно до Повідомлення про вибірку кредитних коштів, Повідомлення про продовження строку траншу, Повідомлення про продовження строків траншів та їх об`єднання. Цільове призначення: рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом, кредитування траншами.

- рефінансування поточної діяльності: субліміт - 11 685 936 грн., але не більше максимального розміру Кредиту, визначеного відповідно до умов Програми. Вид субліміту - невідновлювальний субліміт без можливості повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2022 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - змінювана процента ставка, розрахунок якої здійснюється за формулою: Індекс UIRD + 6%, якщо інше не передбачене Договором. Цільове призначення: Кредит надається Позичальнику на погашення заборгованості за кредитом, яка виникла згідно Кредитний договір №010/Д2-КБ/075 «Кредитування траншами для корпоративних клієнтів» від 23.06.2020 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012, укладеного з Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль», з подальшим використання коштів у випадку їх повторного отримання на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом, кредитування траншами.

- рефінансування поточної діяльності: субліміт - 28 312 733 грн., але не більше максимального розміру Кредиту, визначеного відповідно до умов Програми. Вид субліміту - невідновлювальний субліміт без можливості повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2022 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - змінювана процента ставка, розрахунок якої здійснюється за формулою: Індекс UIRD + 6%, якщо інше не передбачене Договором. Цільове призначення: Кредит надається Позичальнику на погашення заборгованості за кредитом, що виникла згідно Кредитного договору Про «Агро Кредит на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів» №010/Д2-КБ/091 від 29.09.2020, укладеного в рамках Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 з АТ «Райффайзен Банк Аваль», з подальшим використання коштів у випадку їх повторного отримання на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом.

- документарні операції: операції з векселями (авалювання векселів та придбання векселів): субліміт - 60 000 000 грн. Вид субліміту - відновлювальний субліміт з можливістю повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 31.12.2022 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов.

Сторони також уклали Додаткові угоди №01/42-0-2/488/23 від 13.09.2021, №01/42-0-2/488/24 від 30.09.2021, №01/42-0-2/488/25 від 14.01.2022 та №01/42-0-2/488/26 від 30.06.2022 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012

Так, Додатковою угодою №01/42-0-2/488/25 від 14.01.2022 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 сторони, зокрема, виклали п.1.3 в новій редакції:

В межах загального ліміту сторони можуть здійснювати наступні кредитні операції відповідно до таких сублімітів:

- кредитування: фінансування поточної діяльності: субліміт - 50 000 000 грн. Вид субліміту - відновлювальний субліміт з можливістю повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2023 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - По Кредитам з відновлювальним лімітом окрім тих, що надаються на умовах «Кредитування траншами» процентна ставка фіксована - 11,5% річних. Цільове призначення: рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. По кредитам з відновлювальним лімітом на умовах «Кредитування траншами» процентна ставка фіксована, визначається індивідуального для кожного траншу відповідно до Повідомлення про вибірку кредитних коштів, Повідомлення про продовження строку траншу, Повідомлення про продовження строків траншів та їх об`єднання. Цільове призначення: рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом, кредитування траншами.

- рефінансування поточної діяльності: субліміт - 11 685 936 грн., але не більше максимального розміру Кредиту, визначеного відповідно до умов Програми. Вид субліміту - невідновлювальний субліміт без можливості повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2022 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - змінювана процента ставка, розрахунок якої здійснюється за формулою: Індекс UIRD + 6%, якщо інше не передбачене Договором. Цільове призначення: Кредит надається Позичальнику на погашення заборгованості за кредитом, яка виникла згідно Кредитний договір №010/Д2-КБ/075 «Кредитування траншами для корпоративних клієнтів» від 23.06.2020 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012, укладеного з Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль», з подальшим використання коштів у випадку їх повторного отримання на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом, кредитування траншами.

- рефінансування поточної діяльності: субліміт - 28 312 733 грн., але не більше максимального розміру Кредиту, визначеного відповідно до умов Програми. Вид субліміту - невідновлювальний субліміт без можливості повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2022 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - змінювана процента ставка, розрахунок якої здійснюється за формулою: Індекс UIRD + 6%, якщо інше не передбачене Договором. Цільове призначення: Кредит надається Позичальнику на погашення заборгованості за кредитом, що виникла згідно Кредитного договору Про «Агро Кредит на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів» №010/Д2-КБ/091 від 29.09.2020, укладеного в рамках Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 з АТ «Райффайзен Банк Аваль», з подальшим використання коштів у випадку їх повторного отримання на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом.

- фінансування поточної діяльності: субліміт - 50 000 000 грн. Вид субліміту - відновлювальний субліміт з можливістю повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2023 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - змінювана процента ставка, розрахунок якої здійснюється за формулою: Індекс UIRD + 6%, якщо інше не передбачене Договором. Кредит надається Позичальнику на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом, кредитування траншами.

- операції з векселями (авалювання векселів та придбання векселів): субліміт - 60 000 000 грн. Вид субліміту - відновлювальний субліміт з можливістю повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 30.06.2023.

Додатковою угодою №01/42-0-2/488/26 від 30.06.2022 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 сторони, зокрема, виклали п.1.3.1.2, п.1.3.1.3 в новій редакції:

В межах загального ліміту сторони можуть здійснювати наступні кредитні операції відповідно до таких сублімітів:

- рефінансування поточної діяльності: субліміт - 11 685 936 грн., але не більше максимального розміру Кредиту, визначеного відповідно до умов Програми. Вид субліміту - невідновлювальний субліміт без можливості повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 31.07.2022 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - змінювана процента ставка, розрахунок якої здійснюється за формулою: Індекс UIRD + 6%, якщо інше не передбачене Договором. Цільове призначення: Кредит надається Позичальнику на погашення заборгованості за кредитом, яка виникла згідно Кредитний договір №010/Д2-КБ/075 «Кредитування траншами для корпоративних клієнтів» від 23.06.2020 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012, укладеного з Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль», з подальшим використання коштів у випадку їх повторного отримання на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом, кредитування траншами.

- рефінансування поточної діяльності: субліміт - 28 312 733 грн., але не більше максимального розміру Кредиту, визначеного відповідно до умов Програми. Вид субліміту - невідновлювальний субліміт без можливості повторного укладання договорів. Останній строк дії субліміту - 31.07.2022 або інша дата, визначена відповідно до ст.9 Генерального договору або Умов. Процентна ставка станом на дату укладання Генерального договору та цільове призначення - змінювана процента ставка, розрахунок якої здійснюється за формулою: Індекс UIRD + 6%, якщо інше не передбачене Договором. Цільове призначення: Кредит надається Позичальнику на погашення заборгованості за кредитом, що виникла згідно Кредитного договору Про «Агро Кредит на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів» №010/Д2-КБ/091 від 29.09.2020, укладеного в рамках Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 з АТ «Райффайзен Банк Аваль», з подальшим використання коштів у випадку їх повторного отримання на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів. Форма видачі - кредит з відновлювальним лімітом.

Водночас, як встановлено господарським судом, на підставі Генерального договору між сторонами укладено наступні кредитні договори.

05.11.2020 між Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» (Кредитор, позивач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Геліос-1» (Позичальник, відповідач-1) укладений Кредитний договір №010/Д2-2-КБ/093 «Кредитування траншами для корпоративних клієнтів» до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 (Кредитний договір-1).

Відповідно до п.1.1 Кредитного договору-1 ліміт кредитної операції - 11 685 936 грн.

Згідно з п.1.2 Кредитного договору-1 вид ліміту, особливості використання ліміту: відновлювальний ліміт з видачею кредитних коштів траншами на підставі повідомлення про вибірку кредитних коштів. Фінансування Позичальника за цим Договором здійснюється з дотриманням графіку зниження ліміту Кредитної операції:

- з 05.11.2020 по 30.04.2021 (включно) - 11 685 936 грн.,

- з 01.05.2021 по 31.05.2021 (включно) - 7 790 624 грн.,

- з 01.06.2021 по 30.06.2021 (включно) - 3 895 312 грн.

Відповідно до п.п.1.3-1.5 Кредитного договору-1 мінімальна сума транша не встановлена. Мінімальний строк користування траншем - 7 календарних днів. Максимальний строк користування траншем - 360 календарних днів. При цьому строк продовження траншу не враховується. Максимальний строк користування траншем обмежений останнім днем строку дії ліміту Кредитної операції.

Згідно з п.1.6 Кредитного договору-1 цільове призначення: Кредит надається Позичальнику на погашення заборгованості за кредитом, яка виникла згідно Кредитний договір №010/Д2-КБ/075 «Кредитування траншами для корпоративних клієнтів» від 23.06.2020 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012, укладеного з Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль», з подальшим використання коштів у випадку їх повторного отримання на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів.

Відповідно до п.1.7 Кредитного договору-1 Процентна ставка:

П.1.7.1. Протягом строку користування першим Траншем Позичальник сплачує Проценти за користування Кредитом, а саме:

- п.1.7.1.1 Проценти, які розраховуються на основі змінюваної процентної ставки, розмір якої визначається для кожного процентного періоду відповідно до умов та в порядку, встановленому п.2 Договору. Процентні періоди для першого траншу визначаються відповідним повідомленням про вибірку кредитних коштів.

- п.1.7.1.2 У випадку повернення Траншу в останні її день строку дії траншу, Позичальник зобов`язаний сплатити Проценти, що нараховуються на залишок Основної заборгованості за траншем, шо не була сплачена в останній день строку дії траншу, визначеного Повідомленням, з дня, наступного за останнім днем строку дії траншу до дня погашення Основної заборгованості за траншем.

П.1.7.2 Протягом строку користування кожним наступним Траншем Позичальник сплачує Проценти за користування Кредитом, а саме:

- п.1.7.2.1 Процентна ставка за користування Кредитом (Траншем) зазначається у Повідомленнях та є фіксованою і не може бути змінена Кредитором в односторонньому порядку.

- п.1.7.2.2 У випадку неповернення траншу в останній день строку дії траншу, Позичальник, зобов`язаний сплатити Проценти, що нараховуються на залишок Основної заборгованості за траншем, що не була сплачена в останній день строку дії траншу, визначеного Повідомленням, з дня, наступного за останнім днем строку дії траншу до дня погашення Основної заборгованості за траншем.

Пунктом 1.8 Кредитного договору-1 передбачено, що останній строк дії Ліміту Кредитної операції 30.06.2021.

Відповідно до п.1.9 Кредитного договору-1 спосіб надання кредиту: перший Транш шляхом безготівкового перерахування з позичкового рахунку, вказаного у Повідомленні про вибірку кредитних коштів на рахунок НОМЕР_2 в АТ «Райффайзен Банк Аваль» у сумі 11 685 936,00 грн., що використовується для обліку кредиторської заборгованості за Кредитним договором з метою її погашення, із можливим додатковим використанням транзитних рахунків Банку. Кожні наступні транші шляхом безготівкового перерахування на поточний рахунок Позичальника, вказаний у Повідомленні про вибірку кредитних коштів, для подальшого використання за іншим цільовим призначенням, передбаченим п.1.6 Договору.

Пунктом 1.10 Кредитного договору-1 передбачено, що проценти сплачуються щомісячно., не пізніше останнього робочого дня кожного місяця та остаточно в останній день строку дії Ліміту.

Відповідно до п.1.14 Кредитного договору-1 спосіб направлення повідомлень: з електронної адреси Позичальника ІНФОРМАЦІЯ_1 на електронну адресу Кредитора , Каналами системи дистанційного обслуговування поточних рахунків Клієнта «Банк Клієнт» із використанням електронного цифрового підпису Клієнта.

Відповідно до п.2.1 Кредитного договору-1, розмір процентної ставки, що підлягає сплаті Позичальником в кожному Процентному періоді (Базова процентна ставка) визначається наступним чином:

A) розрахунок розміру Базової процентної ставки здійснюється за формулою: Індекс UIRD+5%;

Б) Для розрахунку розміру Базової процентної ставки приймається значення Індексу UIRD станом на попередній робочий, що передує початку Процентного періоду, для якого визначається розмір Процентної ставки. Якщо для визначеної таким чином календарної дати Індекс UIRD не буде визначено з будь-яких причин, для розрахунку розміру Базової процентної ставки приймаються значення Індексу UIRD за найближчій попередній робочий день.

B) В будь-якому Процентному періоді Базова процентна ставка не може перевищувати Максимальний розмір Базової процентної ставки який становить 30% річних.

Якщо розрахований відповідно до п.2.1 Договору розмір базової процентної ставки на будь-який Процентний період буде перевищувати значення Максимального розміру Базової процентної ставки, Базова процентна ставка на такий Процентний період застосовується в розмірі Максимального розміру Базової процентної ставки.

Згідно з п.2.2 Кредитного договору-1 Кредитор самостійно здійснює визначення розміру Базової процентної ставки відповідно до умов п.2.1 Договору та направляє письмове повідомлення Позичальнику і поручителям / заставодавцям / іпотекодавцям (у разі наявності) про зміну розміру Базової процентної ставки на відповідний Процентний період протягом 15 календарних днів, що настають за днем, з якого застосовується новий розмір Базової процентної ставки.

Відповідно до п.2.4 Кредитного договору-1 якщо Позичальник має право на отримання компенсації процентів згідно державної підтримки відповідно до умов Програми та Фонд надає Позичальнику (з секроу рахунку Фонду у Кредитора) компенсацію Процентів з метою зниження його фактичних витратна оплату встановленої договором Базової процентної ставки за кредитом, то Позичальник має сплачувати власними коштами лише частину Базової процентної ставки (в договорі - Компенсаційна процентна ставка).

Конкретний розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом до дати його погашення, але не довше ніж до 31.03.2021 становить 0% річних та залежить від дотримання Позичальником наступних умов:

1) забезпечення збереження фонду оплати праці працівників Позичальника на рівні не менше 60% (порівняно із станом на 01.03.2020);

2) забезпечення збереження середньої чисельності працівників Позичальника на рівні не менше 80% (порівняно із станом на 01.03.2020);

Згідно з п.2.5 Кредитного договору-1 в разі дотримання передбачених п.2.4 Договору умов протягом періоду участі Позичальника в Програмі (період, протягом якого Позичальник має право на отримання державної підтримки за Програмою), Позичальник щомісячно, з урахуванням умов п.п. 5.1-5.4 Генерального договору, самостійно за рахунок власних коштів сплачує Кредитору Проценти, розраховані із застосуванням компенсаційної процентної ставки.

Відповідно до п.2.6.1 Кредитного договору-1 компенсація процентів за кредитом Позичальнику Фондом не сплачується за календарний місяць, протягом якого тривало більш ніж протягом 15 календарних днів будь-яке з нижчезазначених порушень Позичальником умов Договору, а саме:

а) прострочення виконання Позичальником зобов`язання зі сплати частини/повної суми основної заборгованості за Кредитом (відповідно до встановленого Графіку) та/або

б) прострочення виконання Позичальником зобов`язання зі сплати частини нарахованих процентів за Кредитом (за Компенсаційною процентною ставкою, що підлягає застосуванню протягом місяця, за який сплачуються проценти).

Відповідно до п.6 Кредитного договору-1 договір вступає в силу з моменту його укладання сторонами в письмовій формі і є невід`ємною частиною Генерального договору.

Додатком №1 Кредитного договору-1 є Повідомлення про вибірку кредитних коштів №010/Д2-2-КБ/093/1 від 13.11.2020, відповідно до якого було видано кредит у розмірі 11 685 936 грн., строк траншу з 13.11.2020 до 31.03.2021, розмір Базової процентної ставки у першому процентному періоді 13.07% річних.

16.03.2021 сторонами укладено Додаткову угоду №010/Д2-2-КБ/093/1 до Кредитного договору-1, згідно з якою сторони дійшли згоди, зокрема:

- викласти п.1.7 в новій редакції: П.1.7.1. Протягом строку користування Траншем Позичальник сплачує Проценти за користування Кредитом, а саме:

- п.1.7.1.1 Проценти, які розраховуються на основі змінюваної процентної ставки, розмір якої визначається для кожного процентного періоду відповідно до умов та в порядку, встановлених п.2 Договору. Процентні періоди для кожного траншу визначаються відповідним повідомленням про вибірку кредитних коштів.

- п.1.7.1.2 У випадку повернення Траншу в останні її день строку дії траншу, Позичальник зобов`язаний сплатити Проценти (в розмірі процентної ставки, визначеної для останнього процентного періоду за відповідним траншем), що нараховуються на залишок Основної заборгованості за траншем, шо не була сплачена в останній день строку дії траншу, визначеного Повідомленням, з дня, наступного за останнім днем строку дії траншу до дня погашення Основної заборгованості за траншем.

- викласти п.2.1 Кредитного договору-1 в новій редакції: розмір процентної ставки, що підлягає сплаті Позичальником в кожному Процентному періоді (Базова процентна ставка) визначається наступним чином:

А) розрахунок розміру Базової процентної ставки здійснюється за формулою: Індекс UIRD (3 місяці)+6%;

Б) Для розрахунку розміру Базової процентної ставки приймається значення Індексу UIRD станом на останній робочий календарного місяця, що передує початку Процентного періоду, для якого визначається розмір Процентної ставки. Якщо для визначеної таким чином календарної дати Індекс UIRD не буде визначено з будь-яких причин, для розрахунку розміру Базової процентної ставки приймаються значення Індексу UIRD за найближчій попередній робочий день.

В) В будь-якому Процентному періоді Базова процентна ставка не може перевищувати Максимальний розмір Базової процентної ставки який становить 30% річних.

Якщо розрахований відповідно до п.2.1 Договору розмір базової процентної ставки на будь-який Процентний період буде перевищувати значення Максимального розміру Базової процентної ставки, Базова процентна ставка на такий Процентний період застосовується в розмірі Максимального розміру Базової процентної ставки.

- викласти п.2.2 Кредитного договору-1 в новій редакції: Кредитор самостійно здійснює визначення розміру Базової процентної ставки відповідно до умов п.2.1 Договору та направляє письмове повідомлення Позичальнику, а в разі збільшення процентної ставки - і поручителям / заставодавцям / іпотекодавцям (у разі наявності) про зміну розміру Базової процентної ставки на відповідний Процентний період протягом 15 календарних днів, що настають за днем, з якого застосовується новий розмір Базової процентної ставки.

- викласти п.2.4 Кредитного договору-1 в новій редакції: якщо Позичальник має право на отримання компенсації процентів згідно державної підтримки відповідно до умов Програми та Фонд надає Позичальнику (з секроу рахунку Фонду у Кредитора) компенсацію Процентів з метою зниження його фактичних витрат на сплату встановленої договором Базової процентної ставки за кредитом, то Позичальник має сплачувати власними коштами лише частину Базової процентної ставки (в договорі - Компенсаційна процентна ставка).

Конкретний розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом до дати його погашення становитиме 0 відсотків річних - до 31.03.2021, 3 відсотки річних - після 31.03.2021.

Конкретний розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом залежить від дотримання Позичальником наступних умов:

1) забезпечення збереження фонду оплати праці працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020);

2) забезпечення збереження середньої чисельності працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020);

- викласти п.2.5 Кредитного договору-1 в новій редакції: в разі дотримання передбачених п.2.4 Договору умов протягом періоду участі Позичальника в Програмі (період, протягом якого Позичальник має право на отримання державної підтримки за Програмою), Позичальник щомісячно, з урахуванням умов п.п. 5.1-5.4 Генерального договору, самостійно за рахунок власних коштів сплачує Кредитору Проценти, розраховані із застосуванням компенсаційної процентної ставки, а саме: в розмірі Компенсаційної процентної ставки, від загального розміру Процентів, розрахованих із застосуванням Базової процентної ставки (тобто в розмірі частини Базової процентної ставки, сплату якої Позичальник повинен забезпечити самостійно).

- повідомлення та інша кореспонденція між сторонами за договором здійснюються в письмовій формі шляхом направлення рекомендованих листів на всі адреси, зазначені в договорі, та/або вручення відповідних документів під особистий підпис уповноваженого представника іншої сторони, або іншим способом, який дозволяє достовірно довести дату та зміст відправленого або врученого повідомлення. Крім зазначеного, Кредитор має право направляти договір, повідомлення, інформацію та інші документів в електронній формі засобами систем дистанційного обслуговування рахунків, що використовується відповідно до умов укладеного сторонами договору, або з використанням інших погоджених сторонами систем електронної комунікації, або на електронну адресу Позичальника ІНФОРМАЦІЯ_1. Позичальник має здійснювати направлення електронних документів та інформації на електронну адресу Кредитора .

26.04.2021 сторонами укладено Додаткову угоду №010/Д2-2-КБ/093/2 до Кредитного договору-1, згідно з якою сторони дійшли згоди, зокрема:

- викласти п.1.2 в новій редакції: вид ліміту, особливості використання ліміту: відновлювальний ліміт з видачею кредитних коштів траншами на підставі повідомлення про вибірку кредитних коштів.

- викласти п.1.8 в новій редакції: останній строк дії Ліміту Кредитної операції 30.06.2022.

- повідомлення та інша кореспонденція між сторонами за договором здійснюються в письмовій формі шляхом направлення рекомендованих листів на всі адреси, зазначені в договорі, та/або вручення відповідних документів під особистий підпис уповноваженого представника іншої сторони, або іншим способом, який дозволяє достовірно довести дату та зміст відправленого або врученого повідомлення. Крім зазначеного, Кредитор має право направляти договір, повідомлення, інформацію та інші документів в електронній формі засобами систем дистанційного обслуговування рахунків, що використовується відповідно до умов укладеного сторонами договору, або з використанням інших погоджених сторонами систем електронної комунікації, або на електронну адресу Позичальника ІНФОРМАЦІЯ_1. Позичальник має здійснювати направлення електронних документів та інформації на електронну адресу Кредитора .

Згідно з Додатковою угодою №010/Д2-2-КБ/093/3 до Кредитного договору-1 сторони дійшли згоди, зокрема:

- викласти п.2.5 договору в наступній редакції: з дати укладання договору та до 30.06.2021 (Строк Позичальника у програмі), та якщо Позичальник має право на отримання компенсації Процентів згідно державної підтримки відповідно до умов Програми та Фонд надає Позичальнику (з секроу рахунку Фонду у Кредитора) компенсацію Процентів з метою зниження його фактичних витрат на сплату встановленої договором Базової процентної ставки за Кредитом, то Позичальник має сплачувати власними коштами лише частину Базової процентної ставки (Компенсаційна процентна ставка). Розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом становитиме 3% річних.

Розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом застосовується за умови:

1) забезпечення збереження фонду оплати праці працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020);

2) забезпечення збереження середньої чисельності працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020).

30.06.2022 сторонами укладено Додаткову угоду №010/Д2-2-КБ/093/4 до Кредитного договору-1, згідно з якою сторони дійшли згоди, зокрема:

- викласти п.1.8 договору в наступній редакції: останній строк дії Ліміту Кредитної операції 31.07.2022.

- викласти п.2.5 договору в наступній редакції: з дати укладання договору та до 31.07.2022 (Строк Позичальника у програмі), та якщо Позичальник має право на отримання компенсації Процентів згідно державної підтримки відповідно до умов Програми та Фонд надає Позичальнику (з секроу рахунку Фонду у Кредитора) компенсацію Процентів з метою зниження його фактичних витрат на сплату встановленої договором Базової процентної ставки за Кредитом, то Позичальник має сплачувати власними коштами лише частину Базової процентної ставки (Компенсаційна процентна ставка). Розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом становитиме 3% річних.

Розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом застосовується за умови:

1) забезпечення збереження фонду оплати праці працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020);

2) забезпечення збереження середньої чисельності працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020).

Відповідно до повідомлення про продовження строку траншу № 010/Д2-2-КБ/093/1/1 від 08.04.2021р. було продовжено термін траншу на строк з 31.03.2021 по 30.06.2021 розмір Базової процентної ставки у першому процентному періоді 13,3% річних.

Відповідно до повідомлення про продовження строку траншу № 010/Д2-2-КБ/093/1/2 від 29.06.2021 було продовжено термін траншу на строк з 29.06.2021 по 23.06.2022 розмір Базової процентної ставки у першому процентному періоді 12,8% річних.

Відповідно до повідомлення про подовження строку траншу № 010/Д2-2-КБ/093/1/3 від 11.07.2022 було продовжено термін траншу на строк з 24.06.2022 по 31.07.2022. Розмір Базової процентної ставки у першому процентному періоді 13,38% річних. Розмір Базової процентної ставки у другому процентному періоді 14,09% річних.

09.04.2021 між Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» (Кредитор, позивач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Геліос-1» (Позичальник, відповідач-1) укладений Кредитний договір №010/Д2-2-КБ/121 «Про Агро Кредит на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів» до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 (в рамках Програми «Доступні кредити 5-7-9%») (Кредитний договір-2).

Відповідно до п.1.1 Кредитного договору-2 ліміт кредитної операції - 28 312 733 грн.

Згідно з п.1.2 Кредитного договору-2 вид ліміту, особливості використання ліміту: відновлювальний ліміт з видачею кредитних коштів однією сумою/траншами.

Після виконання Позичальником обов`язкових умов, вказаних в п.1.12.1 Договору, на підставі письмової заяви Позичальника, яка повинна бути надана Позичальником Кредитору та в якій Позичальник зазначає конкретне цільове призначення кредитних коштів, визначене пунктом 1.3 Договору, Кредитор зобов`язаний (якщо інше не передбачене Договором) надати:

- перший Транш шляхом безготівкового перерахування з рахунку, що використовується для обліку заборгованості за цим Договором на рахунок № НОМЕР_3 в АТ «Райффайзен Банк Аваль», що використовується для обліку кредитної заборгованості за Кредитним договором з метою її погашення, із можливим додатковим використанням транзитних рахунків;

- кожні наступні Транші шляхом безготівкового перерахування на поточний рахунок Позичальника № НОМЕР_4 в АТ «Райффайзен Банк Аваль» для подальшого використання за іншим цільовим призначенням.

Відповідно до п.1.3 Кредитного договору-2 Кредит надається Позичальнику на погашення заборгованості за кредитом, яка виникла згідно Кредитного договору Про «Агро Кредит на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів» №010/Д2-КБ/091 від 29.09.2020, укладеного в рамках Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 з АТ «Райффайзен Банк Аваль», з подальшим використання коштів у випадку їх повторного отримання на фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів.

Згідно з п.1.4 Кредитного договору-2 протягом строку дії Ліміту Кредитної операції до настання останнього строку дії Ліміту Кредитної операції (включно) Позичальник сплачує Проценти за користування Кредитом, які розраховуються на основі змінюваної процентної ставки, розмір якої визначається для кожного Процентного періоду, відповідно до умов та порядку, встановлених пунктом 2 Договору.

Перший Процентний період розпочинається 09.04.2021 та закінчується 30.06.2021. Кожен наступний Процентний період відповідає кожному наступному календарному кварталу.

У випадку неповернення Кредиту в останній день строку дії Ліміту Кредитної операції, Позичальник зобов`язаний сплатити Кредитору Проценти, що розраховуються на основі процентної ставки в розмірі визначеному для останнього Процентного періоду, та що нараховуються на залишок Основної заборгованості з дня, наступного за останнім днем строку дії Ліміту Кредитної операції до дня погашення Основної заборгованості.

Відповідно до п.1.5 Кредитного договору-2 останній день строку дії Ліміту Кредитної операції 30.06.2021.

Згідно з п.2 Кредитного договору-2 протягом строку участі Позичальника в Програмі розмір змінюваної процентної ставки визначається для кожного Процентного періоду.

Відповідно до п.2.1 Кредитного договору-2, розмір процентної ставки, що підлягає сплаті Позичальником в кожному Процентному періоді (Базова процентна ставка) визначається наступним чином:

А) розрахунок розміру Базової процентної ставки здійснюється за формулою: Індекс UIRD+6%;

Б) Для розрахунку розміру Базової процентної ставки приймається значення Індексу UIRD станом на останній робочий календарного місяця, що передує місяцю початку Процентного періоду, для якого визначається розмір Процентної ставки. Якщо для визначеної таким чином календарної дати Індекс UIRD не буде визначено з будь-яких причин, для розрахунку розміру Базової процентної ставки приймаються значення Індексу UIRD за найближчій попередній робочий день.

В) В будь-якому Процентному періоді Базова процентна ставка не може перевищувати Максимальний розмір Базової процентної ставки який становить 30% річних.

Якщо розрахований відповідно до п.2.1 Договору розмір базової процентної ставки на будь-який Процентний період буде перевищувати значення Максимального розміру Базової процентної ставки, Базова процентна ставка на такий Процентний період застосовується в розмірі Максимального розміру Базової процентної ставки.

Згідно з п.2.2 Кредитного договору-2 розмір Базової Процентної ставки в першому Процентному періоді становить 13,35% річних (розрахований відповідно до п.2.1 Договору із застосуванням Індексу UIRD, який станом на 08.04.2021 дорівнює 7,35% річних).

Відповідно до п.2.3 Кредитного договору-2 Кредитор самостійно здійснює визначення розміру Базової процентної ставки відповідно до умов п.2.1 Договору та направляє письмове повідомлення Позичальнику, а в разі збільшення процентної ставки - поручителям / заставодавцям / іпотекодавцям (у разі наявності) про зміну розміру Базової процентної ставки на відповідний Процентний період протягом 15 календарних днів, що настають за днем, з якого застосовується новий розмір Базової процентної ставки.

Згідно з п.2.4 Кредитного договору-2 визначений та повідомлений Кредитором відповідно до п.п.2.1, 2.3 Договору розмір Базової процентної ставки на відповідний Процентний період застосовується сторонами без укладання договорів про внесення змін (додаткових угод) до Договору.

У разі незгоди Позичальника із збільшенням Базової процентної ставки згідно пункту 2.1 Договору, Позичальник зобов`язаний погасити заборгованість за Договором у повному обсязі протягом 30 календарних днів з дня отримання повідомлення про збільшення Базової процентної ставки. З дня погашення заборгованості у повному обсязі зобов`язання сторін за договором припиняються. При цьому до моменту повного погашення заборгованості, але не більше 30 календарних днів з дати отримання повідомлення про збільшення Базової процентної ставки, застосовується попередній розмір Базової процентної ставки.

Відповідно до п.2.5 Кредитного договору-2 якщо Позичальник має право на отримання компенсації процентів згідно державної підтримки відповідно до умов Програми та Фонд надає Позичальнику (з секроу рахунку Фонду у Кредитора) компенсацію Процентів з метою зниження його фактичних витратна оплату встановленої договором Базової процентної ставки за кредитом, то Позичальник має сплачувати власними коштами лише частину Базової процентної ставки (в договорі - Компенсаційна процентна ставка).

Конкретний розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом до дати його погашення становитиме 0 відсотків річних - до 31.03.2021, 3 відсотки річних - після 31.03.2021.

Конкретний розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом залежить від дотримання Позичальником наступних умов:

1) забезпечення збереження фонду оплати праці працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020);

2) забезпечення збереження середньої чисельності працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020).

Згідно з п.2.6 Кредитного договору-2 в разі дотримання передбачених п.2.5 Договору умов протягом періоду участі Позичальника в Програмі (період, протягом якого Позичальник має право на отримання державної підтримки за Програмою), Позичальник щомісячно, з урахуванням умов п.п. 5.1-5.4 Генерального договору, самостійно за рахунок власних коштів сплачує Кредитору Проценти, розраховані із застосуванням Компенсаційної процентної ставки, а саме в розмірі Компенсаційної процентної ставки від загального розміру Процентів, розрахованих із застосуванням Базової процентної ставки (тобто в частині Базової процентної ставки, сплату якої Позичальник повинен забезпечити самостійно).

Відповідно до п.2.7.1 Кредитного договору-2 компенсація процентів за Кредитом Позичальнику Фондом не сплачується за календарний місяць, протягом якого тривало більш ніж протягом 15 календарних днів будь-яке з нижчезазначених порушень Позичальником умов Договору, а саме:

а) прострочення виконання Позичальником зобов`язання зі сплати частини/повної суми основної заборгованості за Кредитом (відповідно до встановленого Графіку) та/або

б) прострочення виконання Позичальником зобов`язання зі сплати частини нарахованих процентів за Кредитом (за Компенсаційною процентною ставкою, що підлягає застосуванню протягом місяця, за який сплачуються проценти).

Відповідно до п.8 Кредитного договору-2 договір вступає в силу з моменту його укладання сторонами в письмовій формі і є невід`ємною частиною Генерального договору на здійснення кредитних операцій.

Додатком №1 до Кредитного договору-2 є Графік зменшення Ліміту Кредитної операції.

26.04.2021 сторонами укладено Додаткову угоду №010/Д2-2-КБ/121/1 до Кредитного договору-2, згідно з якою сторони дійшли згоди, зокрема:

- викласти п.1.4 в наступній редакції: протягом строку дії Ліміту Кредитної операції до настання останнього строку дії Ліміту Кредитної операції (включно) Позичальник сплачує Проценти за користування Кредитом, які розраховуються на основі змінюваної процентної ставки, розмір якої визначається для кожного Процентного періоду, відповідно до умов та порядку, встановлених пунктом 2 Договору.

Поточний Процентний період за договором закінчується останнім календарним днем поточного календарного кварталу.

З дати укладання цієї Додаткової угоди кожен наступний Процентний період відповідає кожному наступному календарному кварталу.

У випадку неповернення Кредиту в останній день строку дії Ліміту Кредитної операції, Позичальник зобов`язаний сплатити Кредитору Проценти, що розраховуються на основі процентної ставки в розмірі визначеному для останнього Процентного періоду, та що нараховуються на залишок Основної заборгованості з дня, наступного за останнім днем строку дії Ліміту Кредитної операції до дня погашення Основної заборгованості.

- викласти п.1.5 в наступній редакції: останній день строку дії Ліміту Кредитної операції 30.06.2022.

- сторони домовились викласти Графік зменшення Ліміту в новій редакції згідно з Додатком-1 до цієї Додаткової угоди.

Додатковою угодою №010/Д2-2-КБ/121/2 від 30.09.2021 до Кредитного договору-2, сторони дійшли згоди, зокрема:

- викласти п.2.5 в наступній редакції: з дати укладання Договору та до 30.06.2022 (включно) (Строк участі Позичальника у Програмі) та якщо Позичальник має право на отримання компенсації Процентів згідно державної підтримки відповідно до умов Програми та Фонд надає Позичальнику (з секроу рахунку Фонду у Кредитора) компенсацію Процентів з метою зниження його фактичних витратна оплату встановленої договором Базової процентної ставки за кредитом, то Позичальник має сплачувати власними коштами лише частину Базової процентної ставки (в договорі - Компенсаційна процентна ставка).

Розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом становитиме - 3 відсотки річних.

Розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом застосовується за умови:

1) забезпечення збереження фонду оплати праці працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020);

2) забезпечення збереження середньої чисельності працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020).

Додатковою угодою №010/Д2-2-КБ/121/3 від 30.06.2022 до Кредитного договору-2, сторони дійшли згоди, зокрема:

- викласти п.1.5 в наступній редакції: останній день строку дії Ліміту Кредитної операції 30.07.2022.

- викласти п.2.5 в наступній редакції: з дати укладання Договору та до 30.07.2022 (включно) (Строк участі Позичальника у Програмі) та якщо Позичальник має право на отримання компенсації Процентів згідно державної підтримки відповідно до умов Програми та Фонд надає Позичальнику (з секроу рахунку Фонду у Кредитора) компенсацію Процентів з метою зниження його фактичних витратна оплату встановленої договором Базової процентної ставки за кредитом, то Позичальник має сплачувати власними коштами лише частину Базової процентної ставки (в договорі - Компенсаційна процентна ставка).

Розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом становитиме - 3 відсотки річних.

Розмір Компенсаційної процентної ставки за Кредитом застосовується за умови:

1) забезпечення збереження фонду оплати праці працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020);

2) забезпечення збереження середньої чисельності працівників Позичальника на рівні не менше 50% (порівняно із станом на 01.03.2020).

26.04.2021 між Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» (Кредитор, позивач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Геліос-1» (Позичальник, відповідач-1) укладений Кредитний договір №010/Д2-2-КБ/157 «Про Агро Кредит на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів» до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012 (Кредитний договір-3).

Відповідно до п.1.1 Кредитного договору-3 ліміт кредитної операції - 10 000 000 грн. в межах Субліміту, вказаного в п.1.3.1.1 Генерального договору.

Згідно з п.1.2 Кредитного договору-3 вид ліміту, особливості використання ліміту: відновлювальний ліміт з видачею кредитних коштів однією сумою/траншами.

Відповідно до п.1.3 Кредитного договору-3 цільове призначення - фінансування витрат, пов`язаних з поточною діяльністю, рефінансування заборгованості за векселями, рефінансування заборгованості за кредитами та векселями в інших банках, за виключенням: надання фінансової допомоги (в тому числі пов`язаним компанія групи), купівлі цінних паперів, фінансування благодійних акцій, купівлі основних засобів, виплати дивідендів.

Згідно з п.1.4 Кредитного договору-3 плата за користування Кредитом розраховується на основі фіксованої процентної ставки в розмірі 11,5% річних.

Позичальник зобов`язаний сплатити 11,5% річних від суми Основної заборгованості, що не була сплачена в Останній день строку дії Ліміту Кредитної операції.

Відповідно до п.1.5 Кредитного договору-3 останній день строку дії Ліміту Кредитної операції 30.06.2022.

Згідно з п.1.11 Кредитного договору-3 порядок погашення - частинами відповідно до Графіку зменшення Ліміту (Додаток №1 до договору).

Додатком №1 до Кредитного договору-3 є Графік зменшення Ліміту Кредитної операції.

30.06.2022 сторонами укладено Додаткову угоду №010/Д2-2-КБ/157/1 до Кредитного договору-3, згідно з якою сторони дійшли згоди, зокрема:

- викласти п.1.5 в наступній редакції: останній день строку дії Ліміту Кредитної операції 30.07.2022.

- викласти п.1.11 в наступній редакції: погашення Кредиту - одноразово, в останній день строку дії Ліміту.

- сторони домовились виключити з тексту Договору Додаток №1 до Кредитного договору №010/Д2-2-КБ/157 від 26.04.2021 про «Агро Кредит на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів» до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012.

Між тим відповідачем-1 неналежно виконувались зобов`язання за кредитними договорами щодо повного та своєчасного погашення кредиту та процентів за користування кредитом, внаслідок чого у відповідача виникла наступна заборгованість:

- За Кредитним договором №010/Д2-2-КБ/093 від 05.11.2020 у загальній сумі 12 487 296,66 грн., з яких: заборгованість за тілом кредиту становить 11 685 936 грн., заборгованість за процентами становить 801 360,66 грн.;

- За Кредитним договором №010/Д2-2-КБ/121 від 09.04.2021 у загальній сумі 30 254 272,85 грн., з яких: заборгованість за тілом кредиту становить 28 312 733 грн., заборгованість за процентами становить 1 941 539,85 грн.;

- За Кредитним договором №010/Д2-2-КБ/157 від 26.04.2021 у загальній сумі 7 723 050,64 грн., з яких: заборгованість за тілом кредиту становить 7 297 685,54 грн., заборгованість за процентами становить 425 365,10 грн.

Вказане підтверджується наявною в матеріалах справи відповідними банківськими виписками по рахункам відповідача-1.

Водночас 29.09.2020 між Акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» (Кредитор, позивач) та громадянином України ОСОБА_1 (Поручитель, відповідач-2) укладений договір поруки №12/Д2-2-КБ/138, згідно з яким Поручитель зобов`язується відповідати перед Кредитором солідарно з Позичальником за виконання Забезпечених зобов`язань, в тому числі що виникнуть у майбутньому, які випливають з умов Основного договору. Порукою за цим договором забезпечу3ється виконання Забезпечених зобов`язань в повному обсязі, включаючи, але не обмежуючись, сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків та сплату нарахованих відповідно до ст.625 ЦК України сум тощо.

Позичальником (боржником) за договором поруки є Товариство з обмеженою відповідальністю «Геліос-1».

Основним договором за договором поруки є Генеральний договір на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012, який укладений між Позичальником та Кредитором, разом з Умовами проведення кредитних операцій та договорами до Генерального договору, якими ініціюється здійснення Кредитних операцій у межах Генерального договору, а також з усіма змінами, додатками, додатковими угодами/договорами до них, що внесені та будуть внесені у майбутньому. Достатнім доказом того, що відповідний договір є невід`ємною частиною Генерального договору та підпорядковується всім його положенням, а отже є Основним договором для цілей цього договору, є відповідне посилання в договору на Генеральний договір. За відсутності посилання на Генеральний договір зацікавлена сторона доводить належність договору до Генерального договору в загальному порядку іншими доказами (сукупність доказів).

Забезпеченими зобов`язаннями за договором поруки є всі та окремі зобов`язання Позичальника перед Кредитором за Кредитними операціями, що випливають з умов Основного договору, у тому числі виникнуть у майбутньому, зокрема, щодо повернення Кредиту, сплати процентів за користування Кредитом, відшкодування сум, що сплачені кредитором внаслідок виконання платежу за Гарантією, Акредитивом, зобов`язаннями за авальованим / врахованим / придбаним векселем, а також зобов`язання Позичальника щодо сплати вартості прав вимоги як Поручителем або внаслідок зворотного відступлення за операціями Факторингового фінансування, щодо сплати комісій, пені. Штрафів, та інших платежів, у т.ч. відшкодування витрат та збитків Кредитора, пов`язаних з належним та неналежним виконання Позичальником умов Основного договору.

Відповідно п.1.2 договору поруки Поручитель відповідає перед Кредитором за виконання Забезпечених зобов`язань у тому ж обсязі, що і Позичальник, в порядку та строки, визначені Основним договором, у тому числі при виникненні підстав для дострокового повного/часткового виконання Забезпечених зобов`язань.

Згідно з п.2.1 договору поруки у випадку повного або часткового невиконання (неналежного виконання) всіх або окремих Забезпечених зобов`язань Кредитор набуває права вимагати від Поручителя виконання ним, як солідарним боржником Забезпечених зобов`язань та сплати заборгованості за Забезпеченими зобов`язаннями, а Поручитель - зобов`язаний виконати вимоги Кредитора щодо виконання Забезпечених зобов`язань та сплати заборгованості за Забезпеченими зобов`язаннями, а Поручитель - зобов`язаний виконати вимоги Кредитора щодо виконання Забезпечених зобов`язань та сплатити заборгованість за Забезпеченими зобов`язаннями.

Відповідно до п.2.2 договору поруки Поручитель зобов`язується здійснити виконання Забезпечених зобов`язань протягом 5 (п`яти) робочих днів з дати отримання відповідної вимоги від Кредитора та в обсязі, зазначеному в такій вимозі (Вимога). Єдиною підставою для визначення Кредитором у Вимозі розміру Забезпечених зобов`язань, що підлягають виконанню Поручителем, є дані аналітичного обліку та рахунки, що ведуться установою Кредитора для визначення грошових зобов`язань Позичальника перед Кредитором за Основним договором. Вимога Кредитора є єдиним та достатнім доказом настання підстав для виконання Поручителем Забезпечених зобов`язань в розмірі, визначеному Кредитором у Вимозі. Кредитор має право направляти вимоги Поручителю будь-яку кількість разів до повного виконання Забезпечених зобов`язань.

Згідно з п.6.1 договору поруки цей договір вступає в силу з моменту його підписання сторонами і скріплення печаткою Кредитора.

Відповідно до п.6.4 договору поруки повідомлення та інша кореспонденція між Сторонами за цим Договором здійснюється у письмовій формі шляхом направлення рекомендованих листів та/або вручення відповідних документів під особистий підпис уповноваженого представника іншої Сторони, або іншим способом, який дозволяє достовірно довести дату та зміст відправлення. Сторони зобов`язані своєчасно письмово інформувати одна одну про будь-які зміни, що сталися і їх поштових та інших реквізитах. У випадку порушення цієї вимоги відповідна кореспонденція вважається направленою та отриманою належним чином, якщо її було направлено за адресою Сторони, зазначеною у цьому Договорі або у останньому письмовому повідомлення відповідної Сторони.

11.03.2024 року на електронні адреси відповідачів позивачем надіслано вимоги про усунення порушень кредитних зобов`язань за Кредитним договором №010/Д2-2-КБ/121 від 09.04.2021, Кредитним договором №010/Д2-2-КБ/093 від 05.11.2020, Кредитним договором №010/Д2-2-КБ/157 від 26.04.2021, які було укладено до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012, в яких позивач вимагав відповідачів виконати порушене зобов`язання шляхом погашення заборгованості ТОВ «Геліос-1» за Кредитними договорами у строк, що не перевищує 5 календарних днів з дати направлення кредитором відповідної вимоги.

Такі ж вимоги 11.03.2024 було надіслано відповідачам поштою.

Водночас у листі АТ «Укрпошта» від 13.02.2024 №1.11.001.-3879-24 на запит позивача №45 від 12.02.2024 повідомлено, що у зв`язку з військовою агресією російської федерації роботу мережі відділень Укрпошти ускладнено, при цьому можуть відбуватись зміни в режимі роботи відділень, переліку надання послуг та строків їх надання. Наразі, тимчасово не працюють відділення у тих населених пунктах, де проходять бойові дії та обстріли, відділення які зруйновані в наслідок цього та відділення, що розташовані на території населених пунктів України, що тимчасово окуповані ворогом. На даний час частина території України перебуває під тимчасовою окупацією, оточенням (блокуванням). Міністерство з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій наказом від 22.12.2022 № 309 (зі змінами) затвердило Перелік територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих російською федерацією, далі по тексту - Перелік. У відповідності до Переліку, територію Новокаховської та Каховської міської територіальної громади Херсонської області з 24.02.2022 віднесено до тимчасово окупованої території. Отже, з огляду на викладене, повідомлено, що у зв`язку з неможливістю надання послуг населенню, тимчасово припинило свою роботу відділення м. Нова Каховка (поштовий індекс 74900) та м. Каховка (поштовий індекс 74807) з 01.07.2022 року.

Вищезазначені вимоги позивача про виконання зобов`язань залишено відповідачами без відповіді та задоволення., що стало підставою для звернення позивача до господарського суд з даним позовом.

Дослідивши матеріали справи, проаналізувавши наявні у справі докази у сукупності та давши їм відповідну правову оцінку, суд дійшов наступних висновків..

Згідно ст. 11 ЦК України, підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини. Відповідно до ч. 1 ст. 626 Цивільного кодексу України, Договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків.

Відповідно до п. 1 ст. 628 ЦК України, зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов`язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Згідно вимог ст. 629 ЦК України, договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ч.2 ст.345 ГК України кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов`язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов`язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

Згідно з ч.1, ч.2 ст.1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ч.1 ст.1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Згідно з ч.1 ст.1049 ЦК України позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Відповідно до ч.1 ст.1050 ЦК України якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов`язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст.625 ЦК України Боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов`язання.

Господарський суд вказує, що правовідносини у даній справі виникли внаслідок укладення між позивачем та відповідачем-1 (ТОВ «Геліос-1») кредитних договорів №010/Д2-2-КБ/093 від 05.11.2020, №010/Д2-2-КБ/121 від 09.04.2021 та №010/Д2-2-КБ/157 від 26.04.2021 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-2/488 від 18.07.2012, укладеного між позивачем та відповідачем-1 (ТОВ «Геліос-1»).

Як вище встановлено господарським судом, спірні кредитні договори були укладені за цільовим призначенням - на погашення кредитної заборгованості інших кредитних договорів до генерального договору, а також з відповідними графіками встановлення лімітів. Господарський суд зазначає, що наявними матеріалами справи, зокрема, виписками по рахункам відповідача-1, підтверджено виконання позивачем своїх зобов`язань з надання грошових коштів за спірними кредитними договорами, разом з тим, відповідач-1 взяті на себе зобов`язання належним чином не виконував, внаслідок чого по кожному зі спірних договорів утворилась заборгованість, що підтверджується матеріалами справи та розрахунком заборгованості по кожному зі спірних договорів.

Так, як вище встановлено господарським судом станом на даний час заборгованість відповідача-1 за спірними кредитними договорами становить:

- За Кредитним договором №010/Д2-2-КБ/093 від 05.11.2020 заборгованість у загальній сумі 12 487 296,66 грн., з яких: заборгованість за тілом кредиту становить 11 685 936 грн., заборгованість за процентами становить 801 360,66 грн.;

- За Кредитним договором №010/Д2-2-КБ/121 від 09.04.2021 заборгованість у загальній сумі 30 254 272,85 грн., з яких: заборгованість за тілом кредиту становить 28 312 733 грн., заборгованість за процентами становить 1 941 539,85 грн.;

- За Кредитним договором №010/Д2-2-КБ/157 від 26.04.2021 заборгованість у загальній сумі 7 723 050,64 грн., з яких: заборгованість за тілом кредиту становить 7 297 685,54 грн., заборгованість за процентами становить 425 365,10 грн.

У ст.554 ЦК України встановлено, що у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки. Особи, які за одним чи за декількома договорами поруки поручилися перед кредитором за виконання боржником одного і того самого зобов`язання, є солідарними боржниками і відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки.

Як вище встановлено господарським судом, відповідач-2 відповідно до договору поруки №12/Д2-2-КБ/138 від 29.09.2020 поручився перед позивачем за виконання відповідачем-1 всіх грошових зобов`язань за спірними кредитними договорами.

Відповідно до ч. 1 ст. 543 ГПК України у разі солідарного обов`язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов`язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Відповідно до ч.1 ст. 74 ГПК кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

У ст.76 ГПК України встановлено, що належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Згідно ст. 77 ГПК України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування. Докази, одержані з порушенням закону, судом не приймаються.

Статтею 86 ГПК України встановлено, що суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).

З огляду на вищевикладене, враховуючи встановлений договором поруки обов`язок відповідача-2 щодо виконання всіх грошових зобов`язань відповідача-1 перед позивачем за спірними кредитними договорами, приймаючи до уваги, що в матеріалах справи відсутні та до суду не надано доказів погашення вказаної вище заборгованості ані відповідачем-1, ані відповідачем-2, господарський суд дійшов висновку про задоволення позовних вимог Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» та солідарне стягнення з відповідачів на користь позивача заборгованості за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/121 від 09.04.2021 у розмірі 30 254 272,85 грн, у тому числі: 28 312 733 грн. - заборгованості за тілом кредиту, 1 941 539,85 грн. - заборгованості за відсотками; заборгованості за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/093 від 05.11.2020 у розмірі 12 487 296,66 грн, у тому числі: 11 685 936 грн. - заборгованості за тілом кредиту, 801 360,66 грн. - заборгованості за відсотками; заборгованості за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/157 від 26.04.2021 у розмірі 7 723 050,64 грн, у тому числі: 7 297 685,54 грн. - заборгованості за тілом кредиту, 425 365,10 грн. - заборгованості за відсотками.

Іншого відповідачами не доведено.

Інші матеріали справи вищевикладених висновків суду не спростовують.

На підставі ст. 129 Господарського процесуального кодексу України, у зв`язку із задоволенням позовних вимог, судові витраті щодо сплати судового збору, покладаються на відповідачів в рівних частинах на кожного, із врахуванням при цьому того, що солідарне стягнення судових витрат законом не передбачено.

Керуючись ст.ст. 129, 232, 233, 236-238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, суд -

В И Р І Ш И В:

1. Позов Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» задовольнити.

2. Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю «Геліос-1» (74900, Херсонська обл., м. Нова Каховка, просп. Перемоги, 3/III, ) та ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) на користь Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (01011, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4-А, ) заборгованість за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/121 від 09.04.2021 у розмірі 30 254 272 (тридцять мільйонів двісті п`ятдесят чотири тисячі двісті сімдесят дві) грн. 85 коп., у тому числі: 28 312 733 (двадцять вісім мільйонів триста дванадцять тисяч сімсот тридцять три) грн. - заборгованість за тілом кредиту, 1 941 539 (один мільйон дев`ятсот сорок одна тисяча п`ятсот тридцять дев`ять) грн. 85 коп. - заборгованість за відсотками; заборгованість за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/093 від 05.11.2020 у розмірі 12 487 296 (дванадцять мільйонів чотириста вісімдесят сім тисяч двісті дев`яносто шість) грн. 66 коп., у тому числі: 11 685 936 (одинадцять мільйонів шістсот вісімдесят п`ять тисяч дев`ятсот тридцять шість) грн. - заборгованість за тілом кредиту, 801 360 (вісімсот одна тисяча триста шістдесят) грн. 66 коп. - заборгованість за відсотками; заборгованість за кредитним договором № 010/Д2-2-КБ/157 від 26.04.2021 у розмірі 7 723 050 (сім мільйонів сімсот двадцять три тисячі п`ятдесят) грн. 64 коп., у тому числі: 7 297 685 (сім мільйонів двісті дев`яносто сім тисяч шістсот вісімдесят п`ять) грн. 54 коп. - заборгованість за тілом кредиту, 425 365 (чотириста двадцять п`ять тисяч триста шістдесят п`ять) грн. 10 коп. - заборгованості за відсотками.

3. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Геліос-1» (74900, Херсонська обл., м. Нова Каховка, просп. Перемоги, 3/III, ) на користь Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (01011, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4-А, ) судовий збір у розмірі 302 787 (триста дві тисячі сімсот вісімдесят сім) грн. 72 коп.

4. Стягнути з ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) на користь Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (01011, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4-А, ) судовий збір у розмірі 302 787 (триста дві тисячі сімсот вісімдесят сім) грн. 72 коп.

Рішення суду набирає законної сили в порядку ст. 241 ГПК України та може бути оскаржено до Південно-західного апеляційного господарського суду в порядку ст.256 ГПК України.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Повний текст рішення складено 26 вересня 2024 р.

Суддя Ю.І. Мостепаненко