ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛЬВІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29.08.2024 Справа № 914/660/24

Господарський суд Львівської області у складі судді Петрашка М.М., розглянув у відкритому судовому засіданні матеріали справи

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс"

до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю "Будводресурс"

за участю у справі третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача Приватного акціонерного товариства "Металургійний комбінат "Азовсталь"

за участю у справі третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача Акціонерного товариства "Перший український міжнародний банк"

про стягнення 5542849,24 грн

за участю представників:

від позивача Бира І.М.

від відповідача Одінцов Е.В.

від третьої особи-1 не з`явився

від третьої особи-2 не з`явився

Суть спору: Позовні вимоги заявлено Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю "Будводресурс" про стягнення 5542849,24 грн, з яких 5323974,25 грн - основний борг та 218874,99 грн - проценти за користування грошовими коштами.

Ухвалою суду від 18.03.2024 справу прийнято до розгляду та відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження, підготовче засідання призначено на 30.04.2024. Вказаною ухвалою суду також було залучено до участі у справі третю особу-1, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача - Приватне акціонерне товариство "Металургійний комбінат "Азовсталь" та залучено до участі у справі третю особу-2, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - Акціонерне товариство "Перший український міжнародний банк".

Хід розгляду справи викладено в ухвалах суду та відображено у протоколах судового засідання.

Представник позивача позовні вимоги підтримав повністю, просив позов задовольнити з підстав, що наведені у позовній заяві та у відповіді на відзив.

Представник відповідача проти позовних вимог заперечив, у задоволенні позову просив відмовити з підстав, що наведені у відзиві на позовну заяву.

Треті особи явку представників в судове засідання 29.08.2024 не забезпечили.

Розглянувши матеріали справи, оцінивши зібрані докази, заслухавши доводи та заперечення представників позивача та відповідача, суд встановив таке.

22.12.2020 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (Підрядник) та Приватним акціонерним товариством «Металургійний комбінат «Азовсталь» (Замовник) було укладено Договір підряду №2021/30ск/2567 зі змінами та доповненнями до нього (Контракт/Договір підряду № 2021/30ск/2567), за умовами п.1.1, 1.2 якого Підрядник зобов`язався власними та/або залученими силами за завданням замовника відповідно до умов даного договору виконати роботи, передбачені графіком проведення ремонтів на ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь», договірними цінами та/або заявками Замовника, а Замовник - прийняти та оплатити виконані Підрядником роботи.

Відповідно до п. 2.1 договору вартість, вид і обсяг всіх робіт, які виконуються за договором, визначаються договірними цінами, які містять посилання на даний договір і є його невід`ємною частиною.

Згідно з п. 18.1 договору, цей договір набирає чинності з моменту підписання його сторонами та діє до 31.12.2021 року, а в частині гарантійних зобов`язань та санкцій за їх порушення - до спливу гарантійного терміну.

Договір підписано уповноваженими представниками Товариства з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» та Приватного акціонерного товариства «Металургійний комбінат «Азовсталь» та скріплено печатками юридичних осіб.

Товариство з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» виконало взяті на себе зобов`язання за договором підряду, що підтверджується Актом № 305 приймання виконаних підрядних робіт за листопад 2021 року на суму 4108479,60 грн та Актом № 353 приймання виконаних підрядних робіт за грудень 2021 року на суму 3606650,40 грн.

Згідно п. 1 Додаткової угоди № 8 від 13.12.2021 р. та Додаткової угоди № 9 від 25.01.2022 р. до Договору підряду № 2021/30ск/2567, оплата за виконані роботи згідно Рахунку № 271 від 25.11.2021 р. та Рахунку № 314 від 24.12.2021 р. повинна бути здійснена протягом 119 календарних днів від дати підписання даної Додаткової угоди.

Отже, Замовник (ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь») прийняв згідно вказаних актів виконані роботи на загальну суму 7715130,00 грн та зобов`язався оплатити їх у вказані вище строки.

Позивач зазначає, що ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь» не виконав у повному обсязі обов`язок щодо оплати за договором у встановлені строки, зокрема, заборгованість за актом № 305 від 25.11.2021 р. (рахунок на оплату №271 від 25.11.2021 р.. податкова накладна №276 від 25.11.2021 р.) сплачена лише частково в сумі 1391155,75 грн. Крім того, в квітні 2023 року Позивач звернувся до Господарського суду Львівської області про стягнення з ТОВ «Будводресурс» частини заборгованості за рахунком на оплату №271 від 25.11.2021 року, актом №305 від 25.1 1.2021 року та податковою накладною №276 від 25.11.2021 р. за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 р. в сумі 1000000,00 грн. Рішенням Господарського суду Львівської області від 31.10.2023 року у справі №914/1293/23 задоволено позовні вимоги ТОВ «ФК «МУСТАНГ ФІНАНС» в повному обсязі - стягнуто з ТОВ «БУДВОДРЕСУРС» заборгованість в розмірі 1000000,00 гривень та судовий збір в сумі 15000,00 гривень.

Отже залишок непогашеної заборгованості за актом № 305 від 25.11.2021 р. (рахунок на оплату №271 від 25.11.2021 р., податкова накладна №276 від 25.11.2021 р.) становить 1717323,85 грн.

Що ж стосується заборгованості за актом № 353 від 24.12.2021 року (рахунок на оплату №314 від 24.12.2021 р.. податкова накладна №340 від 24.12.2021 р.) позивач зазначив то ПрАТ «МЕТАЛУРГІЙНИЙ КОМБІНАТ «АЗОВСТАЛЬ» не здійснював жодної оплати за Контрактом і розмір заборгованості становить 3606650,40 грн.

Тобто загальний розмір заборгованості становить 5323974,25 грн

25.09.2019 Акціонерним товариством «Перший Український Міжнародний Банк» (АТ «ПУМБ»/Фактор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (Клієнт) укладено Договір факторингу з регресом №МБ-Ф-МРL-2769 зі змінами та доповненнями до нього згідно Додаткової угоди № 1 від 10.07.2020р.; Додаткової угоди № 2 від 15.10.2020р.; Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.; Додаткової угоди № 4 від 21.12.2021р. (Договір факторингу).

Пунктом 2.1 додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р. до договору факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. сторони погодили викласти текст Договору факторингу, починаючи із Статті 1, крім розділу «Реквізити та підписи сторін» в новій редакції.

Відповідно до п. 1.1 договору факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. в редакції додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р., в порядку та на умовах, визначених договором, Фактор зобов`язується здійснювати Факторингове фінансування клієнта за плату на умовах факторингу з регресом.

Згідно з п. 1.2 договору ліміт факторингового фінансування за цим договором встановлюється в розмірі 10000000,00 грн зі строком дії до 30 вересня 2023 року.

За приписами п. 1.3 договору право вимоги є відступленим клієнтом (набутим фактором) з моменту перерахування фактором на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу у розмірі, зазначеному в реєстрі (розмір авансового платежу може бути зменшено фактором, на умовах, зазначених в п. 2.10.1 договору), що вважається прийняттям (акцептом) фактором пропозиції клієнта набути права вимоги, які зазначені у відповідному реєстрі, на умовах, зазначених у такому реєстрі та передбачених договором.

Пунктом 1.5 договору факторингу з регресом встановлено, що внаслідок відступлення права вимоги фактор замінює клієнта як кредитора боржника, у зв`язку з чим до фактора переходять відповідні права кредитора за контрактом, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/виконаних робіт/наданих послуг, суми будь-яких штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів за контрактом.

Разом із відступленням права вимоги на користь фактора відступаються всі інші права вимог клієнта до боржника, що випливають із контракту з ним, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником за таким контрактом тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення).

Відповідно до п. 2.1 договору перелік боржників визначається сторонами у переліку боржників (Додаток 2 до Договору).

Згідно із п. 2.2 договору умови, на яких клієнт пропонує фактору придбати права вимоги, визначаються у реєстрі, шо складається за формою згідно додатку 3 до договору, що є невід`ємною частиною договору. Реєстр стає невід`ємною частиною договору після його підписання уповноваженим представником клієнта та перерахування фактором авансового платежу за таким реєстром на рахунок клієнта, відкритий в банку.

За приписами п. 2.7 договору у разі прийняття фактором рішення про придбання права вимоги за документами, що зазначені у відповідному реєстрі, фактор здійснює перерахування на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу, у розмірі, що зазначений у реєстрі (з урахуванням права фактора зменшувати суму авансового платежу відповідно до п.2.10.1 договору). Оплата авансового платежу вважається акцептом (прийняттям) фактором пропозиції клієнта про придбання прав вимоги, зазначених у реєстрі, на умовах, вказаних у такому реєстрі.

З моменту оплати фактором авансового платежу право грошової вимоги вважається відступленим клієнтом (набутим фактором), а реєстр стає невід`ємною частиною договору.

Сплата авансового платежу за реєстром здійснюється банком за наявності повідомлення про відступлення права вимоги, підписаного належним чином (якщо фактором буде прийнято рішення про оформлення такого документу), або за умов надання фактору належним чином завіреної клієнтом копії укладеної додаткової угоди до контракту між клієнтом і боржником щодо зміни реквізитів рахунку для перерахування коштів за контрактом на рахунок банку (якщо фактором буде прийнято рішення про оформлення такого документу).

У разі, якщо фактор прийняв рішення про оформлення повідомлення про відступлення права вимоги, клієнт надає фактору повідомлення про відступлення права вимоги на папері (3 примірника) або у вигляді електронного документу за допомогою Сервісу «Вчасно», підписане з боку клієнта та боржника, а фактор підписує та скріплює печаткою повідомлення про відступлення права вимоги зі свого боку та по одному примірнику повідомлення про відступлення права вимоги повертає клієнту та боржнику (у випадку складання зазначеного документа у паперовій формі), або підписує повідомлення про відступлення права вимоги шляхом накладення КЕП і направляє повідомлення про відступлення права вимоги у вигляді електронного документу за допомогою Сервісу «Вчасно» Клієнту та Боржнику (у випадку складання зазначеного документа у вигляді електронного документу з використанням Сервісу «Вчасно»).

У разі, якщо протягом 3 (трьох) банківських днів, наступних за днем надання фактору реєстру, клієнт не отримав авансового платежу за таким реєстром, вважається, що фактор відмовився від пропозиції клієнта про придбання прав вимог за таким реєстром.

За умовами п. 3.1 договору керуючись принципом «свободи договору» і ч. 2 ст. 628 ЦКУ, сторони встановлюють, що договір є змішаним. До відносин сторін в договорі застосовуються положення договору поруки, встановлені статтями 553-559 ЦКУ.

Відповідно до п. 3.2 договору, укладенням договору сторони домовилися, що клієнт поручається перед фактором за виконання боржником грошових зобов`язань перед фактором, що випливають з контракту/документів, права вимоги за якими відступлені фактору, в сумі несплаченої вартості прав вимог (надалі за текстом в статті 3 договору - «Зобов`язання»).

Згідно із п. 3.3 договору клієнт відповідає перед фактором за виконання зобов`язання (або будь-якої його частини) боржником в обсязі, визначеному в п. 3.2 договору.

За приписами п. 3.4 договору у разі порушення (невиконання чи неналежного/часткового виконання) боржником зобов`язання (або будь-якої його частини), боржник і клієнт відповідають перед фактором як солідарні боржники, що означає право фактора вимагати виконання зобов`язання в повному обсязі як від боржника і клієнта разом, так і від кожного з них окремо.

За умовами п. 3.5 договору моментом, з якого клієнт набуває статус поручителя за виконання зобов`язання боржника, є момент перерахування фактором на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу, у розмірі, зазначеному у відповідному реєстрі (з урахуванням права фактора зменшувати розмір авансового платежу на умовах, передбачених п.2.10.1 договору), що вважається акцептом (прийняттям) з боку фактора пропозиції клієнта про придбання прав вимоги, зазначених у реєстрі, на умовах, вказаних у такому реєстрі.

Пунктом 3.6 Договору факторингу з регресом встановлено, що у разі порушення зобов`язання боржником, клієнт зобов`язаний не пізніше першого банківського дня після спливу періоду очікування виконати зобов`язання, незалежно від факту направлення фактором відповідної вимоги. Фактор не зобов`язаний підтверджувати яким-би то не було чином факт невиконання зобов`язання боржником.

Порушення зобов`язання боржником буде достатньою для клієнта підставою виконати зобов`язання без будь-яких застережень, умов чи вимог до фактора про надання додаткової інформації чи документів.

Моментом пред`явлення вимоги фактора вважається момент порушення зобов`язання боржником.

З метою належного виконання умов договору факторингу з регресом та безпосередньо здійснення факторингового фінансування між фактором та клієнтом були підписані реєстри про відступлення права вимоги до ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь» за договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р.

Авансові платежі, відповідно до Реєстрів, були перераховані Фактором на рахунок Клієнта у повному обсязі. Сплата авансових платежів на загальну суму 9642278,46 грн підтверджується меморіальними ордерами, копії яких додаються до позовної заяви. Отже, сплата авансових платежів засвідчила акцепт (прийняття) Фактором пропозиції Клієнта про придбання зазначених у Реєстрах прав вимоги до Боржника по Контракту.

Пунктом 5 Реєстрів зазначено, що Клієнт підтверджує, що на дату підписання Реєстру Боржниками одержаний товар/прийняті роботи/послуги від Клієнта на Вартість прав вимог, а також у Боржників відсутні будь-які претензії до Клієнта стосовно строків, кількості і якості поставлених товарів/продукції/робіт/послуг.

Таким чином, до AT «ПУМБ» перейшли права кредитора за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 р., за відповідними Реєстрами на загальну суму 10149766,80 грн, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-яких штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів за Контрактом.

В тому числі до AT «ПУМБ» перейшли права кредитора за вказаними у п. 2.1 нього позову первинними документами за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року в сумі 7715130,00 грн.

17.01.2023 між Акціонерним товариством "Перший Український Міжнародний Банк" (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" (фактор) було укладено договір факторингу № 17/01-2023, відповідно до пункту 1.1 якого в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, фактор передає клієнту грошові кошти у розпорядження (надалі - сума фінансування) за винагороду, яка розраховується, як різниця між сумою фінансування та вартістю отриманих прав вимоги, а клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає) фактору, який набуває (приймає) від клієнта усі права клієнта за контрактами, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому, в тому числі, але не обмежуючись, усі права вимоги (як цей термін визначено нижче в п. 1.2 цього договору) (надалі "відступлені права").

На підставі положень пункту 1.1. цього договору, клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає), а фактор набуває (приймає) від клієнта відповідні права грошової вимоги на отримання від боржників, визначених у додатку № 1 до цього договору (далі - боржники), всієї заборгованості за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів, вказаних у додатку № 1 до цього договору (надалі "права вимоги") (пункт 1.2. договору факторингу).

Разом із відступленням прав вимоги на користь фактора відступаються всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (п. 1.3. договору факторингу).

Відповідно до п. 1.4 договору факторингу наявність у клієнта прав вимоги, що відступаються на користь Фактора, а також загальний обсяг таких прав вимоги підтверджується наступними договорами, зокрема, договором факторингу з регресом № МБ-Ф-MPL-2769 від 25.09.2019р., зі змінами та доповненнями до нього згідно з додатковими угодами № 1-4, укладений між клієнтом та Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (пункт 1.4.7. договору факторингу).

Загальна сума прав вимоги до боржників та їх поручителів, що відступаються клієнтом на користь фактора за цим договором, складає 115683830,67 грн. Детальна інформація про суми прав вимоги за контрактами та договорами факторингу щодо кожного боржника та його поручителів зазначена в додатку № 1 до цього договору (п. 1.5. договору факторингу).

За відступлені права фактор сплачує клієнту суму фінансування у розмірі 1% від суми прав вимоги на дату відступлення (пункт 2.1. договору факторингу).

Сторони домовились, що сума фінансування може бути сплачена виключно у національній валюті України. Сторони домовились, що фактор перераховує клієнту суму фінансування на рахунок клієнта у строк не пізніше ніж 17.01.2023 року (пункт 2.2. договору факторингу).

Сума фінансування вважається отриманою клієнтом, а зобов`язання щодо оплати фактором суми фінансування повністю виконаним в дату зарахування суми фінансування в повному обсязі на рахунок клієнта, вказаний в пункті 2.2. цього договору (пункт 2.3. договору факторингу).

В разі несплати суми фінансування у повному обсязі відповідно до визначених цим розділом договору строків та розмірів, цей договір вважається не укладеним та не породжує будь-яких юридичних наслідків (пункт 2.4. договору факторингу).

Відступлені права (в тому числі права вимоги) вважаються відступленими (переданими) клієнтом та набутими (прийнятими) фактором в дату отримання клієнтом суми фінансування в повному обсязі на рахунок клієнта, вказаний в пункті 2.3 цього договору (надалі "дата відступлення"), про що в таку дату складається акт приймання-передачі відступлення прав у формі, погодженій сторонами в додатку № 3 до цього договору (надалі "Акт приймання-передачі відступлення прав"). Сторони зобов`язані підписати Акт приймання-передачі відступлених прав в дату відступлення. У випадку необґрунтованої відмови клієнта підписати Акт приймання-передачі відступлених прав в дату відступлення, відступлені права (в тому числі права вимоги) та права за договорами забезпечення за контрактами вважаються відступленими (переданими) клієнтом та набутими (прийнятими) фактором в дату відступлення за умови повної оплати фактором суми фінансування на користь клієнта (пункт 3.1. договору факторингу).

Відповідно до п. 3.2. договору факторингу з дати відступлення:

- до фактора переходять усі права клієнта на підставі контрактів, у тому числі права вимоги (пункт 3.2. 1. договору факторингу);

- фактор замінює клієнта у правовідносинах, що існують на підставі контрактів, та набуває право замість клієнта вимагати від боржника (-ів) та їх поручителів належного виконання всіх зобов`язань за контрактами, в тому числі, але не обмежуючись, згідно з правами вимоги (пункт 3.2.2. договору факторингу);

- усі та будь-які права (втому числі, але не обмежуючись, відступлені права та права вимоги) клієнта до боржника (-ів) за контрактами та їх поручителів припиняються (пункт 3.2.3. договору факторингу);

- всі та будь-які зобов`язання боржника (-ів) за контрактами та їх поручителів перед клієнтом припиняються (пункт. 3.2.4. договору факторингу).

Передача оригіналів та/або у випадку, якщо це письмового погоджено сторонами в додатку № 2 або додатку № 4 до цього договору, копій або нотаріально засвідчених копій усіх документів, вказаних в п. 3.3. цього договору, від клієнта до фактора здійснюється сторонами на підставі акту приймання-передачі документів у формі, погодженій сторонами в додатку № 4 до цього договору (пункт 3.4. договору факторингу).

Обов`язки клієнта перед боржником (-ами) за контрактами на момент укладання цього договору клієнтом виконані повністю та належним чином (пункт 3.5. договору факторингу).

Цей договір вважається укладеним та набирає чинності з дати його підписання сторонами та діє до повного його виконання сторонами (пункт 10.1. договору факторингу).

Позивач належним чином та в повному обсязі виконав свої зобов`язання за договором факторингу, сплативши на користь Акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний Банк" суму фінансування у розмірі 1156838,31 грн, що підтверджується платіжним дорученням № 295 від 17.01.2023 про сплату позивачем Акціонерному товариству "Перший Український Міжнародний Банк" 1112361,46 грн з призначенням платежу: "сплата коштів згідно договору факторингу № 17/01-22023 від

17.01.2023" та платіжним дорученням № 299 від 17.01.2023 про сплату позивачем AT "Перший Український Міжнародний Банк" 44476,85 грн з призначенням платежу: «сплата коштів згідно договору факторингу № 17/01-22023 від 17.01.23".

Листом № 17/01-2023Д від 17.01.2023 позивач повідомив Акціонерне товариство "Перший Український Міжнародний Банк" про те, що ТОВ "ФК "Мустанг Фінанс" належним чином та у повному обсязі виконало свої обов`язки за договором факторингу № 17/01-2023 від 17.01.2023, сплативши на користь AT "Перший Український Міжнародний Банк" суму фінансування у встановлені договором факторингу розмірі та строки, що підтверджується: платіжними дорученнями № 295 від 17.01.2023 та №299 від 17.01.2023. Повідомив про те, що при оформленні платіжних доручень у графі призначення платежу через технічну описку помилково було зазначено неправильний номер договору факторингу, за яким проводилась оплата, а саме: сплата коштів згідно договору факторингу № 17/01-22023 від 17.01.2023. На підставі викладеного вище, просив за платіжними дорученнями № 295 та № 299 від 17.01.2023 вважати правильним призначення платежу: "сплата коштів згідно з договором факторингу № 17/01-2023 від 17.01.2023".

Сторонами підписано додаток № 1 до договору факторингу "Перелік контрактів, за якими відступаються права вимоги", відповідно до якого клієнт відступає на користь фактора право вимоги, зокрема, за договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., боржник за контрактом Приватне акціонерне товариство "Металургійний комбінат "Азовсталь", загальна сума вимоги 6 323 974,25 грн., договір факторингу, на підставі якого клієнт набув право вимоги до боржника: договір факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019, первісний кредитор за контрактом Товариство з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (п 74 додатку № 1 до договору факторингу).

Також, сторони підписали додаток № 2 до договору факторингу "Реєстр документів, що підтверджують відступлені права", відповідно до п. 7 якого щодо Приватного акціонерного товариства "Металургійний комбінат "Азовсталь" такими документами є, зокрема договір факторингу з регресом №МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019 зі змінами та доповненнями до нього згідно Додаткової угоди № 1 від 15.09.2021р.; Додаткової угоди № 2 від 15.10.2021р.; Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.; Додаткової угоди № 4 від 21.12.2021р.; Реєстри до договору факторингу № 5 від 14.12.2021р.; № 6 від 28.01.2022р. (копія); Меморіальні ордери на підтвердження здійснених авансових платежів; Договір підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року з додатковими угодами № 7 від 13.10.2021р.; № 8 від 13.12.2021р. (копія).

17.01.2023 сторонами підписано додаток № 3 до договору факторингу "Акт приймання-передачі відступлених прав", відповідно до якого клієнт відступив (передав), а фактор набув (прийняв):

- усі права клієнта, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому за контрактами, вказаними в додатку № 1 до договору, з усіма змінами, доповненнями і додатками до них (надалі - "контракти"), що укладені між клієнтом та боржниками (пункт 1.1. акту приймання-передачі відступлених прав);

- право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів (пункт 1.2. акту приймання-передачі відступлених прав);

- всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (пункт 1.3. акту приймання-передачі відступлених прав).

В пункті 2. акту приймання-передачі відступлених прав сторони визначили, що фактор повністю сплатив, а клієнт отримав від фактора ціну договору в повному обсязі.

17.01.2023 сторони підписали додаток № 4 до договору факторингу "Акт приймання передачі документів". Відповідно до п. 1 акту приймання передачі документів клієнт відступив (передав), а фактор набув (прийняв) оригінали документів, вказаних в Реєстрі, який викладений в додатку № 2 до Договору факторингу № 17/01-2023 від 17.01.2023р. (якщо інше не вказане в реєстрі), та додатково документи, зокрема Договір факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. зі змінами та доповненнями до нього згідно Додаткової угоди № 1 від 15.09.2021р.; Додаткової угоди № 2 від 15.10.2021р.; Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.; Додаткової угоди № 4 від 21.12.2021р.(оригінал); Реєстри до договору факторингу № 5 від 14.12.2021р.; № 6 від 28.01.2022р. (копія); Договір підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року з додатковими угодами № 7 від 13.10.2021р.; № 8 від 13.12.2021р. (копія) (п. п. 45-47 Акту).

18.01.2023 сторони уклали додаткову угоду № 1 до договору факторингу, в якій дійшли згоди викласти пункт 1.5 договору в наступній редакції: "1.5. Загальна сума прав вимоги до боржників та їх поручителів, що відступаються клієнтом на користь фактора за цим договором, складає 115456205,23 грн.

Детальна інформація про суми прав вимоги за контрактами та договорами факторингу щодо кожного боржника та його поручителів зазначена в додатку № 1 до цього договору.", а також викласти додаток № 1 та додаток № 3 до договору факторингу в новій редакції.

Сторонами підписано додаток № 1 до договору факторингу "Перелік контрактів, за якими відступаються права вимоги" в редакції додаткової угоди № 1, відповідно до п. 7 якого клієнт відступає на користь фактора право вимоги, зокрема, за договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., боржник за контрактом Приватне акціонерне товариство "Металургійний комбінат "Азовсталь", загальна сума вимоги 6542849,24 грн., договір факторингу, на підставі якого клієнт набув право вимоги до боржника: договір факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019, первісний кредитор за контрактом Товариство з обмеженою відповідальністю «Будводресурс», авансовий платіж/проценти 6 157 092,74 грн.

Також сторони підписали додаток № 3 від 17.01.2023 до договору факторингу "Акт приймання-передачі відступлених прав" в редакції додаткової угоди № 1, відповідно до якого клієнт відступив (передав), а фактор набув (прийняв):

- усі права клієнта, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому за контрактами, вказаними в додатку № 1 до договору, з усіма змінами, доповненнями і додатками до них (надалі "контракти"), що укладені між клієнтом та боржниками (п. 1.1. акту приймання-передачі відступлених прав);

- право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів (пункт 1.2. акту приймання-передачі відступлених прав);

- всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (пункт 1.3. акту приймання-передачі відступлених прав).

В пункті 2. акту приймання-передачі відступлених прав сторони визначили, що фактор повністю сплатив, а клієнт отримав від фактора суму фінансування в повному обсязі.

Акціонерним товариством «Перший Український Міжнародний Банк» 24.01.2023р. було надіслано повідомлення про відступлення грошових вимог № КНО-61.1.3.2/17-12 від 24.01.2023р. Товариству з обмеженою відповідальністю «Будводресурс», у якому зазначено про укладення договору факторингу та про перехід прав вимоги до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс". Повідомлення було надіслано за допомогою сервісу електронного документообігу "Вчасно" (https://vchasno.ua/). Можливість надсилання повідомлень за допомогою вказаного сервісу передбачена договором факторингу з регресом в редакції додаткової угоди № 2.

Як вказано вище, договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р. та додатковими угодами встановлений порядок та строки проведення розрахунків. Так, оплата виконаних робіт повинна бути здійснена з відстрочкою платежу 119 календарних днів від дати набрання чинності додатковими угодам. Однак, Приватне акціонерне товариство "Металургійний комбінат "Азовсталь" не виконало обов`язок щодо оплати виконаних робіт у встановлені строки.

Таким чином, заборгованість Приватного акціонерного товариства "Металургійний комбінат "Азовсталь" з оплати виконаних робіт за договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., яка підтверджується актом № 305 від 25.11.2021 р. та актом № 353 від 24.12.2021 року.

Керуючись принципом "свободи договору" і частиною 2 статті 628 Цивільного кодексу України, сторони встановили, що договір факторингу з регресом є змішаним і до відносин сторін застосовуються положення договору поруки, встановлені статтями 553-559 Цивільного кодексу України (пункт 3.1 договору факторингу).

Укладенням договору факторингу сторони домовились, що клієнт поручається перед фактором за виконання боржником грошових зобов`язань, що випливають з контракту/документів, права вимоги за якими відступлені фактору, в сумі ("сплаченої вартості прав вимоги (також "зобов`язання") (пункт 3.2. договору факторингу з регресом).

У разі порушення зобов`язання боржником (або будь-якої його частини), боржник і клієнт відповідають перед фактором як солідарні боржники, що означає право фактора вимагати виконання зобов`язання в повному обсязі як від боржника і клієнта разом, так і від кожного з них окремо (пункт 3.4 договору факторингу з регресом).

Моментом, з якого клієнт набуває статус поручителя за виконання зобов`язання боржника, є момент перерахування фактором на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу, у розмірі, зазначеному у відповідному реєстрі (пункт 3.5 договору факторингу з регресом).

У разі порушення зобов`язання боржником, клієнт зобов`язаний не пізніше першого банківського дня після спливу періоду очікування виконати зобов`язання, незалежно від факту направлення фактором відповідної вимоги (пункт 3.6 договору факторингу з регресом).

Відповідно до розділу 1. "Терміни та визначення" додатку № 1 до Договору факторингу з регресом (у редакції додаткової угоди № 3) "Період очікування" - строк, протягом 30 календарних днів, перебіг якого розпочинається з наступного календарного дня після настання терміну платежу за контрактом та спливає на тридцятий календарний день з моменту настання терміну платежу за контрактом. Протягом періоду очікування фактор не має права пред`являти до клієнта вимоги щодо виконання зобов`язань клієнта у порядку поруки.

Враховуючи, що строк виконання зобов`язань боржника по договору поставки сплинув, а також сплинув період очікування для вимог до клієнта як поручителя, фактор набув права вимагати виконання зобов`язання від клієнта.

Пунктом 3.6 договору факторингу з регресом встановлено, що у разі порушення зобов`язання боржником, клієнт зобов`язаний не пізніше першого банківського дня після спливу періоду очікування виконати зобов`язання, незалежно від факту направлення фактором відповідної вимоги. Фактор не зобов`язаний підтверджувати яким-би то не було чином факт невиконання зобов`язання боржником.

Порушення зобов`язання боржником буде достатньою для клієнта підставою виконати зобов`язання без будь-яких застережень, умов чи вимог до фактора про надання додаткової інформації чи документів.

Моментом пред`явлення вимоги фактора вважається момент порушення зобов`язання боржником.

Однак, як зазначає позивач, в порушення умов договору факторингу з регресом клієнтом (Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс») не виконаний обов`язок, встановлений пунктом 3.6 договору факторингу, щодо необхідності виконання порушеного боржником зобов`язання.

У зв`язку з укладенням 17.01.2023 між Акціонерним товариством "Перший Український Міжнародний Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" договору факторингу № 17/01-2023, Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" є поточним кредитором за договором факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. та договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р.

Таким чином, заборгованість відповідача перед позивачем за вартістю прав вимоги у порядку поруки за Актом № 305 приймання виконаних підрядних робіт за листопад 2021 року від 25.11.2021р. та Атом № 353 приймання виконаних підрядних робіт за грудень 2021 року становить 5323974,25 грн.

Згідно з пунктами 4.2.1.-4.2.3. договору факторингу з регресом (зі змінами), проценти за користування грошовими коштами за факторинговим фінансуванням нараховуються за ставкою у розмірі 16% (шістнадцять процентів) річних (із розрахунку 365 днів на рік). Проценти нараховуються щоденно на фактичну суму заборгованості за авансовим платежем за весь час користування грошовими коштами за факторинговим фінансуванням. Період нарахування процентів складає календарне число днів. Датою закінчення періоду нарахування процентів є перший Банківський день після 24 (двадцять четвертого) числа (без його урахування) або день, що передує дню повернення Авансового платежу (не включаючи цей день повернення), а початком - дата надання Авансового платежу та/або перший Банківський день після 24 (двадцять четвертого) числа (з його у рахуванням). Нараховані проценти сплачуються Клієнтом щомісячно протягом 3 банківських днів, наступних за 24 числом кожного календарного місяця, але не пізніше 01 (першого) числа наступного календарного місяця (включно), за користування грошовими коштами в попередньому календарному місяці. Таким чином, сума нарахованих та несплачених процентів за користування грошовими коштами за факторинговим фінансуванням станом на 16.01.2023р. (включно) склала 218874,99 грн.

Враховуючи вищезазначене, позивач звернувся з позовною заявою до Господарського суду Львівської області та просить стягнути з відповідача 5542849,24 грн, з яких 5323974,25 грн - основний борг та 218874,99 грн - проценти за користування грошовими коштами.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши зібрані докази, заслухавши доводи та заперечення представників позивача та відповідача, суд дійшов висновку позов задовольнити повністю з огляду на таке.

Згідно із частиною 1 статті 11 Цивільного кодексу України, цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки.

Пунктом 1 частини 2 статті 11 Цивільного кодексу України передбачено, що підставами виникнення цивільних прав та обов`язків є договори та інші правочини.

Відповідно до статті 509 Цивільного кодексу України, зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Як передбачено статтею 174 Господарського кодексу України, однією з підстав виникнення господарського зобов`язання є господарський договір та інші угоди, передбачені законом, а також угоди не передбачені законом, але які йому не суперечать.

Згідно з статтею 627 Цивільного кодексу України сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору, з урахуванням вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.

За умовами статті 629 Цивільного кодексу України договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання. У разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом (статті 610, 611 ЦК України), зокрема, сплата неустойки та відшкодування збитків.

Загальні підстави та порядок заміни кредитора у зобов`язанні унормовані ст. 512 ЦК України, за приписами якої кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Одним із випадків відступлення права вимоги є факторинг (фінансування під відступлення права грошової вимоги).

Визначення факторингу міститься у ст. 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність", відповідно до якої факторинг - це придбання права вимоги на виконання зобов`язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів.

Частиною 1 ст. 350 ГК України факторинг визначений як передання чи зобов`язання банку передати грошові кошти за плату в розпорядження другої сторони, яка відступає або зобов`язується відступити банку своє право грошової вимоги до третьої сторони.

Загальні умови та порядок здійснення факторингових операцій визначаються Цивільним кодексом України, цим Кодексом, іншими законодавчими актами, а також нормативно-правовими актами Національного банку України (ч. 2 ст. 350 ГК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Згідно зі ст. 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).

Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї події. У цих випадках додаткове оформлення відступлення права грошової вимоги не вимагається.

За змістом ст. 1079 ЦК України сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Виходячи із системного аналізу зазначених норм матеріального законодавства, договір факторингу, як договір фінансової послуги, спрямований на фінансування однією стороною іншої сторони шляхом передачі в її розпорядження певної суми грошових коштів. Зазначена послуга за договором факторингу надається фактором клієнту за плату, розмір якої визначається договором.

Відмежування вказаного договору від інших подібних договорів, визначає необхідність застосування спеціальних вимог законодавства, в тому числі відносно осіб, які можуть виступати фактором.

Зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов`язковими відповідно до актів цивільного законодавства (частина 1 статті 628 Цивільного кодексу України).

Сторони мають право укласти договір, в якому містяться елементи різних договорів (змішаний договір). До відносин сторін у змішаному договорі застосовуються у відповідних частинах положення актів цивільного законодавства про договори, елементи яких містяться у змішаному договорі, якщо інше не встановлено договором або не випливає із суті змішаного договору (частина 2 статті 628 Цивільного кодексу України).

Відповідно до п. 3.1 договору факторингу з регресом (редакції Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.) сторони встановили, що цей договір є змішаним. До відносин сторін в цьому договорі застосовуються положення договору поруки, встановлені статтями 553-559 ЦК України.

У статті 553 ЦК України зазначено, що за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі.

Статтею 554 ЦК України встановлено, що у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки. Отже, обсяг зобов`язань поручителя визначається як умовами договору поруки, так і умовами основного договору, яким визначено обсяг зобов`язань боржника, забезпечення виконання яких здійснює поручитель.

Частиною 1 ст. 543 ЦК України передбачено, що у разі солідарного обов`язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов`язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Судом встановлено факт укладення між АТ «ПУМБ» (Фактор) та ТОВ «Будводресурс» (Клієнт) договору факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. зі змінами та доповненнями до нього згідно Додаткової угоди № 1 від 10.07.2020р.; Додаткової угоди № 2 від 15.10.2020р.; Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.; Додаткової угоди № 4 від 21.12.2021р., згідно умов якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, Фактор зобов`язався здійснювати факторингове фінансування клієнта за плату на умовах факторингу з регресом.

Укладенням договору факторингу з регресом сторони домовились, що Клієнт (ТОВ «Будводресурс») поручається перед фактором за виконання Боржником (ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь») грошових зобов`язань, що випливають з контракту/документів, права вимоги за якими відступлені фактору, в сумі несплаченої вартості прав вимоги. У разі порушення зобов`язання боржником (або будь-якої його частини), боржник і клієнт відповідають перед фактором як солідарні боржники, що означає право фактора вимагати виконання зобов`язання в повному обсязі як від боржника і клієнта разом, так і від кожного з них окремо (п. 3.4 Договору факторингу з регресом в редакції Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.).

Враховуючи вищевказані умови договору факторингу з регресом відповідач взяв на себе зобов`язання за виконання Приватним акціонерним товариством «Металургійний комбінат «Азовсталь» грошових зобов`язань, що випливають з договору підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., зокрема за актом № 305 від 25.11.2021 р. та актом № 353 від 24.12.2021 р.

У відповідності із статтею 193 Господарського кодексу України, зобов`язання повинні виконуватися належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст.525 Цивільного кодексу України).

Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України зобов`язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно з статтею 530 Цивільного кодексу України, якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно із статтею 610 Цивільного кодексу України, порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

За умовами статті 612 Цивільного кодексу України, боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання свого зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Відповідно статті 536 ЦК України за користування чужими грошовими коштами боржник зобов`язаний сплачувати проценти, якщо інше не встановлено договором між фізичними особами або законом про банки і банківську діяльність. Розмір процентів за користування чужими грошовими коштами встановлюється договором, законом або іншим актом цивільного законодавства.

Відповідно до статті 74 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Таким чином, враховуючи наведені норми законодавства та встановлені судом обставини, з огляду на порушення Приватним акціонерним товариством «Металургійний комбінат «Азовсталь» зобов`язань з оплати заборгованості за договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., зокрема за актом № 305 від 25.11.2021 р. та актом № 353 від 24.12.2021 р, суд дійшов висновку, що у відповідача, як поручителя, виник обов`язок сплатити заявлену позивачем до стягнення заборгованість в розмірі 5542849,24 грн, з яких 5323974,25 грн - основний борг та 218874,99 грн - проценти за користування грошовими коштами.

Позивачем при поданні позовної заяви до Господарського суду Львівської області було сплачено судовий збір в розмірі 83142,74 грн, що підтверджується платіжною інструкцією №894 від 06.03.2024.

Відповідно до статті 129 Господарського процесуального кодексу України, суд дійшов висновку стягнути з відповідача на користь позивача витрати по сплаті судового збору в розмірі 83142,74 грн, оскільки позов підлягає задоволенню повністю.

Керуючись статтями 2, 13, 74, 76, 77, 78, 79, 80, 86, 129, 236, 237, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ

1. Позов задовольнити.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Будводресурс" (79007, місто Львів, вул.Базарна, будинок 20-А, ідентифікаційний код 39649662) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" (01010, місто Київ, бізнес-центр "Сенатор", 4 поверх, вулиця Московська, будинок 32/2, ідентифікаційний код 40916672) заборгованість в розмірі 5323974,25 грн, проценти за користування грошовими коштами в розмірі 218874,99 грн та витрати по сплаті судового збору в розмірі 83142,74 грн.

3. Наказ видати після набрання рішенням законної сили, відповідно до статті 327 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення господарського суду набирає законної сили відповідно до статті 241 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку у відповідності до Глави 1 розділу IV Господарського процесуального кодексу України.

Повне рішення складено 16.09.2024.

Суддя Петрашко М.М.